Tableau 6C.1 (suite) Ce qu’il faut payer
Payer le fournisseur de services de paiement (PSP)
Payer le client
L’Administration couvre les coûts ou fait appel à un tiers
Ouverture de compte/ connaître le client
Frais fixes pour chaque ouverture d’un nouveau compte éligible, répartis sur les six premiers mois d’utilisation. Les banques peuvent être encouragées à renoncer aux frais en raison de la mobilisation potentielle des dépôts.
Montant fixe au moment du premier décaissement ou réparti sur plusieurs paiements
L’Administration apporte un soutien aux bénéficiaires pour ouvrir un compte
Éducation et formation des bénéficiaires
Commissions pour les PSP éduquant les bénéficiaires (échelonnées en fonction de l’éloignement, déterminé par la distance jusqu’aux autoroutes et par la densité de population).
Indemniser le bénéficiaire pour son coût d’opportunité et ses frais de déplacement.
Bénéficiaires formés directement par l’Administration ou par des tiers
Exigences et dispositifs technologiques
Pour l’acquisition de terminaux de service en fonction de la demande
Fournir des téléphones portables ou d’autres appareils électroniques aux bénéficiaires
Assistance à la clientèle et recours
Coûts initiaux de la mise en place de l’assistance à la clientèle et des voies de recours
N/A
N/A
L’Administration forme les bénéficiaires à la manière d’accéder à l’assistance et à la gestion des réclamations.
Source : Baur-Yazbeck et Mdluli, à paraître. Note : N/A = non applicable.
Notes 1. Ce manuel traite du paiement des transferts monétaires (dans ce chapitre) et de la fourniture de services (chapitre 7), mais la question de la fourniture de prestations en nature ne sera pas abordée en détail ici. Même si les autres étapes de la chaîne de mise en œuvre évoquées aux chapitres 3, 4, 5 et 8 peuvent toutes s’appliquer aux prestations en nature, la fourniture effective de celles-ci dépasse le cadre de ce manuel de référence. En outre, les prestations à caractère alimentaire ont déjà été abordées en détail par Alderman, Gentilini et Yemtsov (2018). 2. dont une partie est également consacrée aux services aux personnes en situation de handicap. 3. Voir Base de données Global Findex à l’adresse https://globalfindex.worldbank.org/. 4. Ce chapitre ne comprend pas d’analyse des paiements de PS de personne à gouvernement (P2G) pour les programmes de PS contributifs. 5. World Bank Global Payment Systems Survey (GPSS) 2016, http://www.worldbank.org/en/topic/financialinclusion/brief/gpss et « Payment Systems Worldwide: A Snapshot », Groupe de la Banque mondiale, C h apitre 6
Washington, DC, septembre 2018. http://pubdocs .worldbank.org/en/591241545960780368/GPSS-4 -Report-Final.pdf. 6. Stratégie UFA2020 : https://www.worldbank.org/en /topic/financialinclusion/brief/achieving-universal -financial-access-by-2020. 7. Présentation de Silvia Baur-Yazbeck et Gregory Chen du CGAP (Groupe consultatif d’assistance aux plus pauvres) sur le modèle G2P 3.0 : « Future of Government Payments », Banque mondiale, février 2019. 8. http://www.worldbank.org/en/topic/financialinclusion /brief/gpss. 9. World Bank’s Mozambique Financial Inclusion and Stability Project–Procurement Plan P166107 : h t t p : //d o c u m e n t s .w o r l d b a n k . o r g / c u r a t e d /e n/626361590678996837/Mozambique-AFRICA -P166107-Mozambique-Financial-Inclusion-and -Stability-Project-Procurement-Plan. 10. La réconciliation est le processus consistant à comparer le nombre des transferts approuvés dans la liste des paiements avec celui des transferts effectués. Pour les services, le processus de comparaison entre les prestations de services planifiées et réelles
P aiement des transferts monétaires
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