WÜSTENROT FirstClassInvest
interview FirstClassInvest – der richtige Kurs für Ihr Kapital. Wüstenrot bietet eine einmalige, neue Art der Lebensversicherung an Darüber sprach eco.nova mit Vorstandsdir. Franz Meingast, MBA, dem für den Vertrieb verantwortlichen Vorstand in der Wüstenrot Gruppe, und mit Dr. Christian Wurl. Er ist der Experte für dieses neue Produkt in der Wüstenrot Versicherungs-AG. eco.nova: Herr Meingast, kann man das Produkt in einem Satz beschreiben? Meingast: Es ist ein innovatives Produkt mit guten Ertragschancen, bei welchem auf Kundenwunsch auch Instrumente zur Kapitalabsicherung integriert werden können.
Franz Meingast, MBA Vorstandsdirektor Wüstenrot Gruppe
Was macht dieses Produkt so ertragreich? Meingast: Mit FirstClassInvest kann man von der Wertentwicklung des Millennium-Fonds profitieren. Das ist ein in Frankreich zugelassener Fonds, der von einer spezialisierten Tochterfirma einer der größten Banken weltweit gemanagt wird. Dieser Fonds wird automatisch gesteuert, d.h. es wird aus einer umfangreichen Palette an Anlageklassen gewählt und nach einem vorab festgelegten Mechanismus auf geänderte Marktentwicklungen reagiert – und dementsprechend investiert. Und wie schaut’s mit der Sicherheit aus? Meingast: Sicherheit gibt’s, weil man ganz individuell entscheiden kann, wie viel man ertragsorientiert bzw. risikoarm veranlagen möchte. Dieser „Sicherheitsgurt“ ist während der Laufzeit sogar monatlich ohne Kosten „verstellbar“, d.h. man kann seine Veranlagungsstrategie den aktuellen Marktbedingungen anpassen.
Dr. Christian Wurl Produktexperte
Jetzt zu Produktdetails. Herr Dr. Wurl, wie kann ich mein Geld anlegen? Wurl: FirstClassInvest wird in zwei Varianten angeboten: Mit Einmalerlag oder mit laufendem Beitrag. Bei der Variante mit laufender Sparleistung beträgt die Laufzeit mindestens 15 Jahre. Die Kapitalabsicherung erfolgt durch Veranlagung im klassischen Deckungsstock der Wüstenrot Versicherungs-AG. Zusätzliche Sicherheitspolster gibt’s auch. … und zwar welche? Wurl: Es gibt die Möglichkeit einer Beitragsfreistellung bei Karenz oder Präsenzdienst/Zivildienst und einen Ablebensschutz zur Absicherung der Angehörigen. Diese Vorsorge kann man sogar bis auf 200 % der Beitragssumme erhöhen. Weitere mögliche Bausteine sind der Versicherungsschutz bei bestimmten schweren Krankheiten und die Übernahme der Beiträge bei unfreiwilliger Arbeitslosigkeit, Krankheit sowie Berufs- und Erwerbsunfähigkeit. Wichtig auch: Eine Kapitalentnahme während der Laufzeit ist grundsätzlich unter bestimmten Voraussetzungen möglich. Und wie funktioniert das bei der Variante mit Einmalerlag? Wurl: Bei dieser Variante mit Einmalerlag endet die Laufzeit im Jänner 2026. Der „Sicherheitsgurt“, also die Veranlagungsstrategie des hier herangezogenen Horizon-Fonds, lässt sich maßgeschneidert bis zu 100 % vom Bruttobeitrag frei wählen. Und auch monatlich ändern. Auch hier ist ein Ablebensschutz zum Nutzen der Familie gegeben, ebenso ist eine Kapitalentnahme während der Laufzeit in einem bestimmten Ausmaß grundsätzlich möglich. ‹‹
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