De pijlers onder het huis van vertrouwen DE ENE GEEFT BIJ HET BEHEER VAN ZIJN VERMOGEN ALLES UIT HANDEN, DE ANDERE ZIT LIEVER ZELF AAN DE KNOPPEN. MAAR ALLE CLIËNTENTYPES REKENEN OP DE EXPERTISE VAN HUN BANKIER.
4 W
Wie bij Wealth Management aanklopt om zijn vermogen te beheren, legt zijn geld en vertrouwen in de handen van zijn bankier. Ludo Kustermans, die de afdeling Wealth Management Vlaanderen leidt bij BNP Paribas Fortis, onderscheidt drie types van cliënten. ‘De eerste groep geeft een discretionair mandaat: de portefeuillebeheerder krijgt carte blanche, binnen het risicoprofiel en voorkeuren van de cliënt. Daarnaast zijn er de cliënten die voeling hebben met de economie en financiële markten en inspraak willen, volgens hun overtuiging en sentiment, in de grote bouwstenen van hun portefeuille zoals de verhouding van aandelen en obligaties. Bij dit participatief mandaat blijft het wel de bank die die blokken concreet invult.’
De Wealth Manager vertrouwt op de expertise van de onderliggende pijlers. Ludo Kustermans, BNP Paribas Fortis Wealth Management Vlaanderen
Een derde groep opteert voor een adviserend mandaat, vertelt Kustermans. ‘Hier zit de klant zelf aan de knoppen. Wij doen wel proactief beleggingsvoorstellen, maar hij beslist finaal of we die uitvoeren of niet.’ Het centrale aanspreekpunt van de klant is telkens de Wealth Manager. Die vertrouwt op zijn beurt op de expertise en ondersteuning van specialisten.
Serge Langhendries Head of Private Equity, BNP Paribas Fortis Wealth Management
PRIVATE EQUITY Meer rendement dankzij minder toegankelijke belegging Private equity is het tegenovergestelde van ‘public equity’, publieke bedrijven waarvan iedereen de aandelen op een beurs kan verhandelen. Omdat de investeringsbedragen belangrijk zijn, de liquiditeit beperkt en de horizon lang, is private equity alleen weggelegd voor mensen met een aanzienlijk vermogen. BNP Paribas Fortis Wealth Management ondersteunt hen daarin op verschillende manieren, vertelt Serge Langhendries, Head of Private Equity. Eerst en vooral door een toegang te faciliteren tot een activaklasse die voornamelijk gericht is op institutionele, grote beleggers. Dankzij zijn internationale slagkracht en jarenlange expertise slaagt BNP Paribas Fortis Wealth Management erin om aan zijn cliënten de ‘Top Quartile’ fondsen aan te bieden.
5 à 10% Het aandeel van een private-equityportefeuille in het totale vermogen
‘Cliënten kunnen rechtstreeks in een privateequityfonds beleggen, of via een feederfonds (daarmee poolt de vermogensbeheerder middelen van zijn cliënten als de instapdrempel te hoog is voor individuele beleggers, red.). Een laatste optie is co-investeren met een private-equityspeler, en dus zij aan zij in een acquisitie stappen.’ Dankzij het regelmatige en gediversifieerde aanbod van BNP Paribas Fortis Wealth Management kan de cliënt een mooi gespreide private-equityportefeuille opbouwen, die tot 5 à 10 procent van het totale vermogen kan uitmaken.