WEALTH (nl) - by BNP Paribas Fortis Wealth Management

’ Wealth Management is teamwork en maatwerk op het hoogste niveau’

WEALTH

BY BNP PARIBAS FORTIS WEALTH MANAGEMENT

De vier pijlers die de Wealth Manager ondersteunen

Lokale expertise op

internationaal niveau

Strategische begeleiding van uw

filantropisch project

Buiten de verantwoordelijkheid van de redactie van De Tijd.

Een initiatief van BNP Paribas Fortis Wealth Management in samenwerking met Tijd Connect.

Onze Wealth Managers zijn de financiële sparringpartners voor onze cliënten Olivier Van Belleghem, Director BNP Paribas Fortis Wealth Management

WOORD VOORAF

Wealth Management bij BNP Paribas Fortis staat voor maatwerk, voor persoonlijke service in de breedte en de diepte, voor beschikbaarheid dag en nacht, zeven dagen op zeven. Onze cliënten, families met een belegbaar vermogen van meer dan 5 miljoen euro, eisen een gespecialiseerde en individuele aanpak. Onze Wealth Managers en experts, die deel uitmaken van de grotere private bank van BNP Paribas Fortis, marktleider in België, zijn volwaardige gesprekspartners, discreet en objectief, die problemen benoemen en oplossingen aanreiken. Het zijn de financiële sparringpartners voor onze cliënten.

De laatste jaren zien we een verschuiving in de taak van die Wealth Manager. Onze cliënten denken en doen veel internationaler. Daarom is het een groot voordeel dat de dienst Wealth Management deel uitmaakt van de internationale BNP Paribas Groep. Dankzij die internationale aanwezigheid kunnen cliënten rekenen op de expertise van specialisten over de hele wereld.

Ook zien we de gezonde scepsis groeien. Cliënten stellen meer vragen, zijn kritischer en omringen zich nog beter. We merken een groeiende vraag naar duurzaam beleggen, impact investing en filantropie - materie waarin onze bank de afgelopen jaren sterk investeerde.

Met andere woorden: onze experts zijn voorbereid. Net omdat het financiële sparringpartners zijn, die duurzaam maatwerk leveren.

Coverfoto vlnr. Olivier Van Belleghem, Carol Liesenberg, Serge Langhendries, Pascale Lommez, BNP Paribas Fortis Wealth Management

‘Onze cliënten succesvolle en WEALTH MANAGEMENT BEGELEIDT CLIËNTEN MET EEN VERMOGEN VANAF 5 MILJOEN EURO. MAAR WIE ZIJN DE MENSEN ACHTER DEZE VERMOGENS? EN WELKE MEERWAARDE BIEDT EEN WEALTH MANAGER? WIJ VROEGEN HET AAN BNP PARIBAS FORTIS WEALTH MANAGEMENT, MARKTLEIDER IN DEZE GESPECIALISEERDE VORM VAN FINANCIEEL BEHEER.

‘Lottowinnaars en grote erfenissen spreken tot de verbeelding, maar onze cliënten zijn vooral hardwerkende, succesvolle en gepassioneerde mensen’, zegt Ludo Kustermans, hoofd Wealth Management Vlaanderen bij BNP Paribas Fortis.

De cliënten variëren van traditionele families die in verschillende generaties een vermogen hebben opgebouwd, over ondernemers met een zaak die werd overgekocht door een internationale groep tot succesvolle vrije beroepers zoals dokter-specialisten of notarissen. Relatief nieuwe categorieën zijn de Professionals (topkaderleden, partners in grote advocatenkantoren,…) en Private Institutionals (private en publieke stichtingen, charitatieve instellingen,…).

De dienstverlening van Wealth Management gaat heel breed. ‘Financiële deskundigheid vormt de kern’, zegt Kustermans. Dankzij het internationale BNP Paribas-netwerk krijgen cliënten toegang tot investeringsproducten die anders niet open staan voor particulieren. Daarnaast biedt Wealth Management kredietoplossingen op maat, helpt het cliënten hun vermogen in stand te houden en heeft het expertise in vastgoed, filantropie en kunst. Er gaat ook veel aandacht naar de volgende generatie. ‘Dat gaat verder dan advies’, aldus Kustermans. ‘We organiseren bijvoorbeeld opleidingen die de kinderen van onze cliënten voorbereiden op het beheer van een vermogen.’

Extra veiligheid Ook Private Institutionals kunnen rekenen op specifieke expertise. ‘Omdat vzw’s, stichtingen en congregaties extra aandacht vragen voor veiligheid, kapitaalbehoud en sociaal en maat-

zijn vooral hardwerkende, gepassioneerde mensen’ Het is teamwork op het hoogste niveau.

Ludo Kustermans, hoofd Wealth Management Vlaanderen, BNP Paribas Fortis

De raad van bestuur van een vzw beheert een vermogen dat niet het zijne is. Dat creëert andere verwachtingen.

Pascale Lommez, verantwoordelijke Private Institutionals BNP Paribas Fortis Wealth Management

3 W

schappelijk verantwoord beheer’, aldus verantwoordelijke Pascale Lommez. ‘De raad van bestuur van een private of publieke instelling beheert een vermogen dat niet het zijne is. Dat creëert andere uitdagingen en wensen. Zo ligt de nadruk op de bescherming van activa, om het voortbestaan van de werking te verzekeren.

Bovendien hechten deze organisaties veel belang aan maatschappelijk verantwoord beheer.’

Lommez beschikt daarom over een team specialisten in patrimoniumbeheer, giftenstrategie, private equity en kredietoplossingen.

‘De Wealth Manager evolueert vaak tot coördinator tussen adviseurs, fiscalisten, financiële experts, kredietspecialisten en estate planners’, besluit Kustermans. ‘Het is teamwork op het hoogste niveau: de cliënt wordt optimaal geholpen, maar heeft één aanspreekpunt.’

‘ Verloningsplannen van Professionals vragen specifieke expertise’ ‘Grote vermogens worden vaak geassocieerd met familie en ondernemerschap, maar steeds meer mensen bouwen een vermogen op via hun carrière’, weet Houman Pakneshan, specialist in Wealth Management voor Professionals. Zijn team begeleidt topkaderleden in multinationals, management consultants en partners in grote advocatenkantoren.

‘Hun verloning is bijzonder complex’,

zegt Pakneshan. De implementatie en organisatie van zo’n verloning moet dan ook rekening houden met uitgebreide wetgeving.

‘Professionals hebben vaak zelf de tijd niet om deze zaken op te volgen’, aldus Pakneshan. ‘Wij helpen hen met de analyse van hun verloning en maken samen een financieel plan op, aangepast aan hun persoonlijke doelstellingen en die van hun familie.’

De pijlers onder het huis van vertrouwen DE ENE GEEFT BIJ HET BEHEER VAN ZIJN VERMOGEN ALLES UIT HANDEN, DE ANDERE ZIT LIEVER ZELF AAN DE KNOPPEN. MAAR ALLE CLIËNTENTYPES REKENEN OP DE EXPERTISE VAN HUN BANKIER.

4 W

Wie bij Wealth Management aanklopt om zijn vermogen te beheren, legt zijn geld en vertrouwen in de handen van zijn bankier. Ludo Kustermans, die de afdeling Wealth Management Vlaanderen leidt bij BNP Paribas Fortis, onderscheidt drie types van cliënten. ‘De eerste groep geeft een discretionair mandaat: de portefeuillebeheerder krijgt carte blanche, binnen het risicoprofiel en voorkeuren van de cliënt. Daarnaast zijn er de cliënten die voeling hebben met de economie en financiële markten en inspraak willen, volgens hun overtuiging en sentiment, in de grote bouwstenen van hun portefeuille zoals de verhouding van aandelen en obligaties.

Bij dit participatief mandaat blijft het wel de bank die die blokken concreet invult.’

De Wealth Manager vertrouwt op de expertise van de onderliggende pijlers.

Ludo Kustermans, BNP Paribas Fortis Wealth Management Vlaanderen

Een derde groep opteert voor een adviserend mandaat, vertelt Kustermans. ‘Hier zit de klant zelf aan de knoppen. Wij doen wel proactief beleggingsvoorstellen, maar hij beslist finaal of we die uitvoeren of niet.’

Het centrale aanspreekpunt van de klant is telkens de Wealth Manager. Die vertrouwt op zijn beurt op de expertise en ondersteuning van specialisten.

Serge Langhendries Head of Private Equity, BNP Paribas Fortis Wealth Management

PRIVATE EQUITY Meer rendement dankzij minder toegankelijke belegging Private equity is het tegenovergestelde van ‘public equity’, publieke bedrijven waarvan iedereen de aandelen op een beurs kan verhandelen.

Omdat de investeringsbedragen belangrijk zijn, de liquiditeit beperkt en de horizon lang, is private equity alleen weggelegd voor mensen met een aanzienlijk vermogen. BNP Paribas Fortis Wealth Management ondersteunt hen daarin op verschillende manieren, vertelt Serge Langhendries, Head of Private Equity.

Eerst en vooral door een toegang te faciliteren tot een activaklasse die voornamelijk gericht is op institutionele, grote beleggers. Dankzij zijn internationale slagkracht en jarenlange expertise slaagt BNP Paribas Fortis Wealth Management erin om aan zijn cliënten de ‘Top Quartile’ fondsen aan te bieden.

5 à 10% Het aandeel van een private-equityportefeuille in het totale vermogen

‘Cliënten kunnen rechtstreeks in een privateequityfonds beleggen, of via een feederfonds (daarmee poolt de vermogensbeheerder middelen van zijn cliënten als de instapdrempel te hoog is voor individuele beleggers, red.).

Een laatste optie is co-investeren met een private-equityspeler, en dus zij aan zij in een acquisitie stappen.’

Dankzij het regelmatige en gediversifieerde aanbod van BNP Paribas Fortis Wealth Management kan de cliënt een mooi gespreide private-equityportefeuille opbouwen, die tot 5 à 10 procent van het totale vermogen kan uitmaken.

Pascale Bergez

Pol Tansens

Estate planner, BNP Paribas Fortis Wealth Management

Vastgoedstrateeg, BNP Paribas Fortis Wealth Management

ESTATE PLANNING REAL ESTATE Van huis aan zee tot shoppingcenter Ann Depoorter Kredietspecialist, BNP Paribas Fortis Wealth Management

KREDIETEN Lenen omdat het goedkoper uitkomt Ook heel vermogende cliënten maken gebruik van kredieten, zegt Ann Depoorter, kredietspecialist bij BNP Paribas Fortis Wealth Management.

‘Zo hebben ze bijvoorbeeld geld nodig voor de aankoop van een domein in het buitenland, een boot of een zeldzaam kunstwerk. Wij maken het mogelijk dat ze daarvoor hun lopende portefeuille niet moeten aanspreken.

Een van de redenen daarvoor is dat de rente op een nieuwe lening momenteel lager is dan het rendement van hun portefeuille.’

‘Daarnaast komen wij tussenbeide bij het structureren en fiscaal optimaliseren van een krediet voor belangrijke vastgoedfinancieringen, bij de overname van een bedrijf en in het kader van familiale verdelingen. Het uitstippelen van een kredietstrategie is een cruciaal onderdeel in de vermogensplanning van onze cliënten.’

Vermogende cliënten kunnen op verschillende manieren in vastgoed beleggen, vertelt Pol Tansens, vastgoedstrateeg bij BNP Paribas Fortis Wealth Management. ‘Dat gaat van vastgoedaandelen zoals vastgoedbevaks tot directe immo-investeringen in binnen- en buitenland. Dat kan een appartement aan de kust zijn, of zelfs een shoppingcenter of een kantoor dat rechtstreeks aangekocht kan worden of via een fonds dat zich specialiseert in commercieel vastgoed.’

Hij wordt vandaag overstelpt door vragen. ‘Cliënten willen weten of vastgoedinvesteringen nog lonen, en wat er zal gebeuren als er een einde komt aan het nulrentebeleid van de Europese Centrale Bank. Over zulke vragen pieker ik dag en nacht.’

Met de inzichten die daaruit voortvloeien, zoeken Tansens en zijn team naar de producten die het best bij hun cliënteel passen. ‘Onze troef is dat we daarbij een beroep kunnen doen op BNP Paribas Fortis Real Estate. Zij beschikken over een goed gevulde portefeuille met panden in Europa. Zo kunnen we cliënten van overal ter wereld bijvoorbeeld een kantoor in hartje Londen aanbieden. Ook heel vermogende cliënten uit Azië en het Midden Oosten houden van zulke rechtstreekse vastgoedaankopen.

Vermogende beleggers kunnen ook een kleiner bedrag investeren, bijvoorbeeld via deelbewijzen van een vastgoedfonds. Dat verlaagt de instapprijs tot 250.000 euro.’

Onze grote troef is onze helikoptervisie Estate planning behandelt de organisatie en de overdracht van een vermogen naar de volgende generatie. ‘Onze cliënten willen daar nog liefst tijdens hun leven duidelijkheid over hebben, omdat er anders discussies in de familie kunnen ontstaan, of om het partimonium te optimaliseren’, vertelt Pascale Bergez, estate planner bij BNP Paribas Fortis Wealth Management. ‘Het gaat niet alleen over hun beleggingsportefeuille, maar ook over de transfer van het vermogen dat in hun bedrijf zit naar hun erfgenamen.

Schenken is een optie, maar dat is niet altijd opportuun, want het gaat vaak om ondernemers die nog heel actief zijn. De optimalisatie door een goede vermogensplanning beslaat een breed spectrum van thema's. Denk bijvoorbeeld aan de zoektocht naar een juiste opvolger. Niet ieder kind wil zijn ouders in het bedrijf opvolgen.’

40% Het aantal familiebedrijven dat een duidelijk beeld heeft van de gevolgen van ziekte of overlijden van bedrijfsleider of eigenaar.

Bergez en haar team vormen een klankbord voor cliënten die vaak al omringd zijn door vermogensadvocaten en notarissen. ‘Net omdat we vaak dezelfde problematieken terugzien hebben we een brede helikoptervisie. Zo kunnen we in dialoog gaan met die externe adviseurs, en de beste juridische oplossing uitwerken. Zij doen de concrete praktische invulling, nadat we met de cliënt alle scenario’s hebben besproken.’

5 W

‘Wij hebben overal ter wereld DE GLOBALISERING EN UITWAAIERENDE FAMILIES CREËREN NIEUWE BEHOEFTEN BIJ VERMOGENDE CLIËNTEN.

New York, VS 'We merken duidelijk een verandering in de behoeften van onze cliënten', stelt Alexandre Roussel, head of International Desk BNP Paribas Fortis Wealth Management. 'Er is een onbetwistbare trend in de mondiale verspreiding van het vermogen, bijvoorbeeld door de opstart van een nieuw bedrijf in het buitenland of de investering in buitenlands onroerend goed. Ook huwelijken over de continenten heen komen veel frequenter voor en dat alles creëert bijgevolg nieuwe uitdagingen - maar ook opportuniteiten rekening houdend met verschillen in regulering rond fiscaliteit, successie en burgerlijk recht.'

6 W

'Onze dienst Wealth Management is met zijn internationale expertise en zijn lokale aanwezigheid in 30 landen met eigen specialisten dan ook een vertrouwde partner voor onze cliënten. Hiermee waarborgt de BNP Paribas Groep een kwalitatieve afhandeling van de cliëntendossiers in alle confidentialiteit met een geprivilegieerde gesprekspartner, waar ook ter wereld.'

Beleggen in een betere maatschappij ‘Social Impact Bonds hebben een reele impact op de sociale, economische en milieuproblematiek’, zegt Steve Prostano, hoofd van de divisie Family Wealth Advisors van Bank of the West (BNP Paribas Groep). ‘Die zeer gerichte en gestructureerde beleggingen met zowel publieke als private spelers gaan verder dan de filantropie ‘van de oude stempel’. Als bepaalde doelstellingen behaald worden, betaalt de overheid de investeerders terug. Op die manier werd een drugs afkickprogramma gefinancierd voor 500 families uit Connecticut (VS).’

Zuid Frankrijk

AgriFrance: Frankrijk als belegging De kwaliteit van de Franse landbouwgronden, wijngaarden en bossen en de charme van de Franse steden zijn wereldwijd vermaard. Die Franse kostbaarheden bieden ook heel mooie beleggingsmogelijkheden. Op voorwaarde dat u de subtiliteiten van Frankrijk volledig beheerst: de klimatologische grillen, de internationale schommelingen, de fiscale voordelen, enzovoort. ‘Onze experts kiezen al 40 jaar lang klassewoningen uit’, zegt Benoît Léchenault, Directeur Agrifrance BNP Paribas Private Bank. ‘Het beheer kunt u uitbesteden in het kader van uw algemene vermogensstrategie.’

lokale expertise’

Londen, VK

Kunst, een portefeuillespreiding die het leven kleur geeft ‘BNP Paribas Fortis is een pionier in deskundig advies over kunst. Die dienst bestaat namelijk al 40 jaar’, zegt kunstconsulente Alison Leslie. ‘Er werken kunsthistorici die gespecialiseerd zijn in kunst in de ruime zin van het woord: van de renaissance tot klassieke moderne kunst. Dankzij hun grote marktervaring kunnen ze objectief advies geven.

Kunst biedt een uitstekende mogelijkheid om uw portefeuille te spreiden. Toch vind ik dat rendement pas op de twee plaats komt: het plezier om een kunstwerk te bezitten primeert.’

7 W

Genève, Zwitserland

100 miljard in de lucht en op het water ‘Met ons platform ondersteunen we niet alleen de private bankers van de groep, maar willen we ook klanten die bijvoorbeeld een privéjet of een jacht kopen, adviseren en financieel begeleiden’, zegt Olivier Blanchet, Head of Private Jet & Yacht Finance bij BNP Paribas Fortis Wealth Management in Genève. ‘Alles samen vertegenwoordigen die markten 100 miljard euro aan private vliegende of drijvende activa. Onze activiteit houdt verband met beleggingen die inspelen op de passies van toekomstige eigenaars. Daarom is het voor ons een uitstekend visitekaartje.’

Hong Kong, Azië

Mega-Wealth Families Onze afdelingen in Hongkong en Singapore ontwikkelden een unieke expertise in het begeleiden van Mega-Wealth Families, die onder meer actief zijn in Real Estate en de Shipping Industry. Zij vragen onze experts zeer gespecialiseerd advies over de structurering van hun vaak complexe patrimonium. En ze zoeken ook gestructureerde beleggingsoplossingen, want hun investeringen bedragen vaak meer dan 100 miljoen dollar.

Een sociaal netwerk voor Wealth Management cliënten VANDAAG DOET DE WEALTH MANAGER HEEL ANDERE DINGEN DAN 20 JAAR GELEDEN. IN HET AANBOD ANNO 2017 ZIT OOK EEN EIGEN SOCIAAL NETWERK VOOR WEALTH MANAGEMENT CLIËNTEN.

8 W

‘De kern van ons beroep is grondig gewijzigd’, zegt Didier de Crombrugghe, Director Wealth Management Brussel en Wallonië. ‘20 jaar geleden hielden wij ons bijna uitsluitend bezig met het beheer van de portefeuilles van onze cliënten.

Daarna deden we voorstellen rond vermogensstructurering en kredietverlening.

Vandaag begeleiden wij onze cliënten rond filantropie, bij de aankoop van kunst, van landbouwgronden enzovoort. En om zo goed mogelijk aan hun verwachtingen te voldoen, bieden we hen ook een soort privaat sociaal netwerk aan.’

De bank is ideaal geplaatst om mensen en families die vaak gelijkaardige zorgen hebben, met elkaar in contact te brengen.

En ze bespaart hen kostbare tijd door hen in contact te brengen met zorgvuldig geselecteerde professionals. ‘We doen veel meer dan de bankier die louter een product verkoopt’, vindt Didier de Crombrugghe. ‘Wij luisteren naar onze cliënten, identificeren hun problemen en

helpen hen in functie van hun persoonlijke dagelijkse situatie: generatiewissels, uitdagingen voorgelegd door het familiaal bestuur, enzovoort.’

Hobby’s

Op vraag van onze cliënten maakten we enkele zeer gerichte opleidingen.

Zo kunnen mensen met dezelfde interesses elkaar ontmoeten.

Didier de Crombrugghe, director BNP Paribas Fortis Wealth Management Brussel-Wallonië

Dankzij het internationaal netwerk van de bank, worden ontmoetingen georganiseerd met individuen en families van over heel de wereld. ‘Bij onze cliënten leeft ook een grote vraag naar vorming’, zegt de Wealth Manager.

‘Daarom hebben we ook enkele zeer gerichte opleidingen samengesteld.

Sommige worden aangeboden aan al onze Wealth Management cliënten, andere worden dan weer op maat gemaakt, soms voor groepen van zestig mensen, maar ook voor vijf familieleden (zie kader). Via die opleidingen ontstaan ‘clubs’ van mensen met dezelfde interesses. En vaak vinden cliënten op een van onze recepties elkaar rond hun hobby.’

Opleidingen creëren netwerk ‘Een van onze opleidingen heet 'Next Gen'. Die richt zich tot 18- tot 25-jarigen en bestaat uit vijf modules. Eén module vindt regelmatig plaats in Parijs’, zegt Didier de Crombrugghe.

‘De kinderen en kleinkinderen van onze cliënten maken daar kennis met de ‘Next Gen’ van Azië, Amerika, de rest van

Europa,… Zo ontstaat een internationaal netwerk, terwijl de deelnemers worden opgeleid in beleggingen, portefeuillebeheer, vermogensstructurering, de digitale wereld, enzovoort. In een andere opleiding brengen we vrouwelijke ondernemers samen, met als orgelpunt een sessie in Stanford university (US).’

Een multidisciplinair team voor de familie HET WEALTH MANAGEMENT VAN VANDAAG GAAT VEEL VERDER DAN ALLEEN MAAR VERMOGENSADVIES. HET KAN ZELFS DE VORM AANNEMEN VAN EEN FAMILY OFFICE: EEN MULTIDISCIPLINAIR TEAM IN DIENST VAN EEN FAMILIE.

‘De behoeften van mensen veranderen in de loop der jaren, families worden groter. De grootste familie in deze divisie telt bijvoorbeeld meerdere tientallen leden’, zeggen Michel Nétens en Olivier Van Belleghem van BNP Paribas Fortis Wealth Management. ‘Bovendien wordt de wereld steeds complexer. De family office adviseert de cliënt over zijn vermogen, en biedt een strategische visie die rekening houdt met al de thema’s van de familie. Dat kan gaan over financiële, juridische en fiscale thema’s, maar ook puur menselijke’, zegt Michel Nétens.

Een family office biedt dus een volledig gepersonaliseerde dienstverlening, die vertrekt van de behoeften van de klant en zijn familie. Deze behoeften worden onder de loep genomen door een algemene analyse van de omgeving waarin de familie leeft. ‘Wij identificeren de risico’s en stellen oplossingen voor’, vervolgt Olivier Van Belleghem. ‘Dat is het voordeel als je deel uitmaakt van een grote groep. Wij kunnen een beroep doen op een enorme hoeveelheid competenties, knowhow en relaties. Bovendien hebben we zeer gemakkelijk toegang tot de volledige waaier bancaire diensten. We kunnen bijvoorbeeld bijna ogenblikkelijk een kredietlijn openen voor een klant of zijn familie. Of denk aan kinderen die voor hun studies naar het buitenland trekken, ook voor hen maakt het internationale netwerk het leven makkelijker.’

Michel Nétens en Olivier Van Belleghem, BNP Paribas Fortis Wealth Management

De dienstverlening is bovendien ‘geobjectiveerd’, door het ondertekenen van een overeenkomst die de doelstellingen en de vergoedingen vastlegt, zegt Michel Nétens: ‘We werken met een duidelijk beeld van de prestaties die geleverd moeten worden. En daar ben ik blij om. Geen verdoken agenda of valse beloftes, waardoor we een relatie op lange termijn kunnen opbouwen. De families weten dat wij ons in de eerste plaats laten leiden door hun belangen. Daarom ook ontwikkelen wij expertise in corporate governance. De vraag is zeer groot en daarop een antwoord bieden is essentieel om onze bedrijven in België te houden. Dat kan via familiale en ethische charters, regels rond vergoedingen van familiale en onafhankelijke bestuurders, de waardering van een bedrijf om een familiaal evenwicht te blijven garanderen, enzovoort.’

Families worden groter en de wereld wordt steeds complexer. Een family office geeft een antwoord op die uitdagingen.

Olivier Van Belleghem, director BNP Paribas Fortis Wealth Management

Een charter legt het kader, de doelstellingen en de vergoeding van de volledig gepersonaliseerde dienstverlening vast.

Michel Nétens, Wealth Manager BNP Paribas Fortis Wealth Management

9 W

‘Filantropen verkiezen steeds WIE OP GROTE SCHAAL GOEDE DOELEN WIL STEUNEN, HEEFT BEGELEIDING NODIG. FILANTROPIE-EXPERTS HELPEN BIJ DE UITTEKENING, UITVOERING EN OPVOLGING VAN EEN STRATEGIE.

10 W

‘Beste private bank in filantropie’: die onderscheiding, uitgereikt door het vakblad Euromoney, sleepten de filantropie-experts van BNP Paribas Fortis onlangs voor het eerst in de wacht. Net als vorig jaar won de bank trouwens de awards voor beste private bank in duurzaam beleggen en impact investing.

‘Elke euro die onze cliënt aan een goed doel besteedt, wordt optimaal geïnvesteerd, net zoals bij een belegging. Daar zorgen wij voor’, vertelt Tine Bourgeois, in België verantwoordelijk voor filantropie in de afdeling Wealth Management van BNP Paribas Fortis.

‘Onze experts begeleiden verschillende types van filantropen’, legt Bourgeois uit. ‘Er zijn beginners die weten welke richting ze ongeveer uit willen, maar die hulp nodig hebben bij de selectie van concrete projecten. Daarnaast zijn er filantropen die al een stuk verder staan en een duidelijke strategie en structuur willen in plaats van losse projecten te steunen. Tot slot heb je de cliënten die al een hele tijd gestructureerd bezig zijn, en die willen dat hun werking eens kritisch tegen het licht gehouden wordt, om zeker te zijn dat ze nog altijd goed bezig zijn.’

Hulp bij de concrete invulling van een project De redenen om aan liefdadigheid te beginnen, lopen sterk uiteen, geeft Bourgeois aan. ‘Dat kan bijvoorbeeld zijn omdat iemand een dierbare aan kanker is verloren, en nu geld wil geven aan onderzoek naar de ziekte. Of een koppel wil na een reis naar Madagaskar iets doen voor de plaatselijke bevolking.’

Hoewel filantropen meestal een specifiek idee hebben over wat ze willen steunen, kunnen ze best wat hulp gebruiken bij de concrete invulling, geeft Bourgeois aan. ‘Bij goede doelen zoals onderwijs, gezondheid en armoedebestrijding zijn er talloze mogelijkheden. De eerste stap is om samen met de cliënt een volledige strategie uit te tekenen en duidelijk te benoemen waar hij precies wil helpen. Bij kanker bijvoorbeeld, kan dat misschien palliatieve zorg of reconstructieve chirurgie zijn.’

Elke euro die onze cliënt in een goed doel steekt, wordt optimaal geïnvesteerd, net zoals bij een belegging.

Tine Bourgeois, verantwoordelijk filantropie BNP Paribas Fortis Wealth Management

In de volgende fase creëert de bank de beste structuur om dat doel te realiseren. Dat veroorzaakt meer vragen. ‘Hoe moet het beslissingscomité in elkaar zitten?’, illustreert Bourgeois. ‘En is het geen goed idee om de kinderen van de cliënt nu al te betrekken?’

Daarna volgt de keuze van de projecten zelf.

‘Wij hebben een enorme databank en een groot netwerk om voorstellen te doen die passen bij de doelstelling van onze cliënt’, klinkt het. ‘Er is de inhoudelijke expertise, die ook gekoppeld is aan lokale kennis, bijvoorbeeld over de beste structuren om aan filantropie te doen. De fiscaliteit is ook in elk land anders.’

meer het visnet boven de vis’

11 W

Breed scala van goed doen

KLASSIEKE BELEGGING

Financiële return

SRI

• 'Impact investing gaat een stap verder dan SRI. Wealth-cliënten beleggen daarbij in kleinere, nietbeursgenoteerde bedrijven met “patient capital”, dus voor de lange termijn. De focus ligt op het bereiken van een positieve impact op “people and planet”, in combinatie met het halen van “profit”.’

IMPACT INVESTING

Financiële return + Extrafinanciële return

FILANTROPIE

Extrafinanciële FILANTROPIE return

Voornaamste extrafinanciële motivatie

Als laatste is er het meten van de impact.

Geen gemakkelijke job, maar wel een die almaar belangrijker wordt, vertelt Bourgeois.

‘Steeds meer cliënten willen weten wat ze nu eigenlijk met hun filantropie hebben bereikt.

Er is ook een toenemende focus op duurzame filantropie, vanuit de filosofie dat je iemand beter een visnet geeft dan een vis. Een goed voorbeeld daarvan zijn studiebeurzen die briljante, maar kansarme studenten naar de universiteit sturen. Zoiets verandert hun leven.’

Voornaamste financiële motivatie

Welke impact heeft uw filantropie?

• 'Veel Wealth Management-cliënten vinden duurzaam beleggen (SRI) belangrijk, en willen een duurzaamheidstoets van al hun beleggingen, dus ook voor individuele bedrijven’, zegt Tine Bourgeois. ‘Dat bieden we hen via een akkoord met onderzoeks-bureau Sustainalytics, dat duurzaamheidsratings geeft.'

Contact BNP Paribas Wealth Management is in zijn vermogenssegment de grootste van Europa, en staat in de top tien wereldwijd. Private Bank en Wealth Management hebben samen 344 miljard euro onder beheer, en tellen 6.600 personeelsleden.

>

5

Wealth House - Brussel Koningstraat 52, 1000 Brussel wealthmanagement.brusselsandwalloonia@bnpparibasfortis.com T : +32 (0)2 565 92 18 Wealth Centre - Antwerpen Jan Van Rijswijcklaan 162, 2020 Antwerpen wealthmanagement.vlaanderen@bnpparibasfortis.com T: +32 (0)3 204 58 88

miO €

Wealth Management begeleidt cliënten met een vermogen vanaf 5 miljoen euro.

100 In België staan 100 medewerkers ten dienste van de Wealth Management cliënten.

Dit gaat om Wealth Managers, Assistant Wealth Managers en experts.

25% Met bijna 25 procent marktaandeel is BNP Paribas Fortis Wealth Management marktleider in België.

Social Media Download de app ‘Voice of Wealth’ via de App Store en Google Play.

Schrijf u in op de nieuwsbrief ‘Wealth Outlook’.

Volg ons via LinkedIn: ‘BNP Paribas Fortis Private Banking’.

Wealth Hubs Luik Place Xavier Neujean 8/10, 4000 Luik

T: +32 (0)4 220.40.96 Leuven Vital Decosterstraat 42, 3000 Leuven

T: +32 (0)16 31.23.53 Kortrijk Minister Tacklaan 85, 8500 Kortrijk

T: +32 (0)56 238.800

Confidentialiteit en discretie Bij Wealth Management zijn confidentialiteit en discretie vanzelfsprekend. Deze basisvereisten zitten in het DNA van iedere medewerker en komen tot uiting in zijn attitude, communicatie en rapportering. Zowel bij de voorafgaande selectie als bij de interne vorming ligt de nadruk op een low profile-houding. De langetermijnrelatie met de cliënten versterkt eveneens de vertrouwensband.

Ook de volledig autonome en aparte Wealth Management Centers - los van alle andere afdelingen in de bank - garanderen een maximale vertrouwelijkheid en omzichtigheid. BNP Paribas Fortis Wealth Management werkt met afgeschermde IT-systemen die alleen toegang verschaffen tot het cliëntendossier aan de Wealth Manager en een beperkt aantal experts. Ze waarborgen een maximale bescherming van de cliënten, hun familie en hun tegoeden.

Wealth Management cliënten bevinden zich over de hele wereld. Dankzij de permanente PrivilegeConnect-service, een exclusieve telefoonlijn, kunnen ze dag en nacht, zeven dagen per week, terugvallen op een besloten team van experten. Dringende betalingen, beursorders, bestellingen van vreemde munten of problemen met een kredietkaart worden dan prioritair behandeld. Tijdens het weekend staat zelfs de directie paraat voor dringende vragen van Wealth cliënten. In geval van een plots overlijden binnen de familie, worden zij doorverbonden met een lid van het management.

Een initiatief van BNP Paribas Fortis Wealth Management i.s.m. Tijd Connect.

Coördinatie: Alexia Mangelinckx. Lay-out: Christine Dubois, Mark Troosters.

Foto’s: Frank Toussaint, Debby Termonia. VU: Walter Torfs, Koningsstraat 20, 1000 Brussel.

Dit magazine is gepubliceerd op 24 februari 2017.

Tijd Connect biedt bedrijven, organisaties en overheden toegang tot het netwerk van De Tijd. Om hun visie, ideeën en oplossingen te delen met de De Tijd-community. De betrokken partner is zelf verantwoordelijk voor de inhoud.

CONNECT