p. 8
Private Bankers Association
OPLEIDIN G EN IN V E STMENT MANAGEMENT EN PAT RIMO NIAL APPR OACH
Sterker op de arbeidsmarkt dankzij opleidingstraject De Private Bankers Association biedt, in samenwerking met Febelfin Academy, twee opleidingstrajecten voor private bankers: Investment Management en Patrimonial Approach. De cursisten verbeteren hiermee niet alleen hun beroepsbekwaamheden, maar staan ook sterker op de arbeidsmarkt.
‘Tijdens de eerste jaren van haar/zijn loopbaan krijgt de private banker interne opleidingen bij haar/zijn werkgever, maar er is ook nood aan een extern georganiseerd opleidingstraject dat de private bankers een erkende certificatie geeft dat ze voor de rest van hun carrière kunnen gebruiken’, zegt Bart Corthouts, business project manager bij Febelfin Academy. Samen met de Belgische Private Bankers Association verzorgt Febelfin Academy twee opleidingstrajecten: Investment Management en Patrimonial Approach. Deze worden jaarlijks georganiseerd. Terwijl in 2020 de lessen nog volledig op afstand plaatsvonden, zijn de lessen dit jaar opnieuw klassikaal, rekening houdend met alle gezondheidsmaatregelen.
Minstens twee jaar ervaring Aan de cursussen nemen minimum 15 en maximum 24 cursisten deel, per taalgroep. Zowel Investment Management als Patrimonial Approach richten zich naar private bankers met minstens twee jaar ervaring. ‘De gemiddelde deelnemer heeft al enkele jaren op de teller staan, daarom niet per se in de functie van private banker maar wel in andere functies binnen de banksector. Veel deelnemers stromen bijvoorbeeld
Bart Corthouts en Peter Van der Smissen, bezielers van het opleidingstraject PBA-B
door van retail banking naar private banking. Bij deelnemers die minder dan twee jaar ervaring hebben, merken we dat hun slaagkansen dalen. Naast de technische bagage die ze tijdens die twee jaar werkervaring opbouwden, is er ook een zekere commerciële bagage nodig. Ze moeten weten hoe ze omgaan met klanten, hoe hun behoeften juist te detecteren en zo antwoorden op maat leren te bieden. De deelnemers volgen een dag per week les in Brussel. ‘Dat betekent dat ze voltijds blijven werken. Dat heeft een grote impact op hun werk, sociaal leven, familie en gezin. We hebben alleen maar respect voor private bankers die de cursus volgen en hun tijd en moeite hierin investeren.’
Investment Management Het opleidingstraject Investment Management, dat acht lesdagen duurt, verspreid over evenveel weken, focust vooral op het economische; het investeringsluik.De lesgevers zijn allemaal actief in de banksector. ‘De basis van het programma is de financiële behoeften en wensen van de klant bepalen en haar/zijn risicoprofiel inschatten’, legt Bart Corthouts uit. ‘Hoeveel kent de klant van de financiële wereld en markten
en hoeveel risico is hij of zij bereid te nemen? De klant wil zijn vermogen laten aangroeien en goed beheren. Het is de taak van de private banker om de klant te informeren over haar/zijn mogelijkheden en eventueel door te verwijzen naar het netwerk in de bank dat wel advies mag geven.’ Voor het eerst zal de module aandelenbeheer in hybride vorm plaatsvinden. ‘Een deel van de theorie verschuift naar interactieve e-learning met video’s van lesgever of bijvoorbeeld een quiz. Op die manier kan de docent tijdens de les interactief werken door oefeningen te geven in groepjes van drie of vier. Ze geven verschillende casussen waarmee de cursisten zelf aan de slag gaan. De cursus is heel praktijkgericht.’ De kennis die de deelnemers opdoen tijdens het opleidingstraject, wordt getoetst aan de hand van een schriftelijk examen dat uit 80 meerkeuzevragen bestaat. De deelnemers die minstens 50% halen, nemen deel aan het mondelinge examen. ‘Dat bestaat uit een businesscase, waarbij een fictieve klant een portefeuille erft. Het is aan de cursist om de portefeuille te analyseren en een risicoprofiel op te stellen. Na een uur voorbereiding voert hij dan een gesprek met die fictieve klant en drie adviseurs. Het is geen rollenspel, maar een simulatie.’
