Como uma Plataforma de Tomada de Decisão com Tecnologia de IA Pode Otimizar Sua Orquestração de Dados de Fraude
À medida que as ameaças de fraude evoluem, como as organizações de serviços financeiros podem se proteger? Uma chave é como você orquestra e integra seus dados. Não há escassez de provedores de dados de fraude disponíveis, mas usá-los com sabedoria é mais complicado. Você consegue consolidar facilmente fontes díspares em um único fluxo de dados utilizáveis para integrar ao seu processo de tomada de decisão? Porque quanto melhor você se torna em otimizar seus dados e prevenir fraudes, mais confiante você pode estar em suas decisões – e permitir o crescimento sustentável dos negócios.
KYC
61% dos bancos não têm a capacidade de compartilhar totalmente os dados do perfil do cliente para revisões KYC
AML entre US$ 800 bilhões
(2%) e US$ 2 trilhões (5%)
do PIB mundial é lavado globalmente a cada ano
Mule Accounts
47% dos profissionais anticrime financeiro pesquisados disseram que a atividade de mula de dinheiro é uma grande preocupação
KYB
A verificação KYB baseada em IA ostenta uma taxa de precisão de 98,67%
Roubo de Identidade
Houve um aumento de mais de 50% nos crimes de roubo de identidade globalmente ano após ano
Apropriação de Conta Os ataques de apropriação de conta aumentaram 354% ano após ano
Phishing Aproximadamente 3,4 bilhões de e-mails de phishing são enviados a cada dia
Troca de SIM Os relatórios de fraude de troca de SIM aumentaram em 400% nos últimos cinco anos
ID Sintética
A fraude de identidade sintética foi a forma de fraude que mais cresceu em 2024
maus
Todas as verificações indicam que Sanjay é uma pessoa
genuína, e os modelos de fraude de IA primária não mostram indicadores de que ele não pretende pagar. O pedido foi aprovado sem nenhuma informação adicional necessária
Nome: Elize
Histórico de Endereço: 50 anos
Tempo no País: 15 meses
Histórico de Crédito: Limitado
Verificação do Dispositivo: Nenhum indicador suspeito; número de telefone corresponde ao nome/endereço
Mídia Social/ Nenhuma conta de e-mail: encontrada Sinalizar: Endereço e nome semelhante anteriormente associados a uma fraude
Identidade
ID de segurança social válido Nenhum endereço de e-mail Nenhuma presença em mídia social Documentos de identificação confirmados após verificação de documentos Alguns links comuns para outras fraudes
Dispositivos
Dispositivo Android - atualizado
Geolocalização sugere que o telefone está no local de endereço do emprego Número de telefone para nomear
Aplicação Histórico de crédito limitado no bureau Cheque bancário aberto mostra renda regular recebida Modelo de IA sugere médio risco de fraude
Usando um modelo de IA, a aplicação foi pontuada com informações adicionais como sendo de risco médio para fraude e limítrofe de uma perspectiva de risco de crédito. Após revisão manual e um telefonema pessoal, o banco aprovou a solicitação.
Nome: Sr. T. Liefe
Ocupação: Criminoso
Histórico de Crédito: Nenhum encontrado
Verificação de e-mail: Endereço de e-mail recém-criado, usado em alta velocidade
Mídia Social: Presença mínima
Dados do Dispositivo/ Telefone localizado em celular: um país diferente, SIM registrado recentemente para outra pessoa; telefone desbloqueado executando malware
Identidade ID de previdência social inválido E-mail que foi vinculado a várias
Incapacidade de validar verificações KYC Nenhuma presença em mídia social Solicitante vinculado a outras
Checagem Interna
Verificação CRA de Dispositivo
Dispositivos Telefone desbloqueado Presença de malware Geolocalização sugere que o telefone está fora do país da aplicação SIM recém-registrado Número de telefone com nome incompatível
Verificação de Fraude
Aplicação Nenhum histórico de crédito no bureau Cheque bancário aberto mostra que a conta não pertence ao requerente nomeado Nenhuma renda recebida na conta Modelo de IA sugere alto risco de fraude
Verificação de Dispositivo
Verificação de Identidade Regras de Fraude
Verificação de Documentos
Dado o número de sinais de alerta, seu banco recusou seu pedido sem realizar nenhuma verificação adicional, evitando a necessidade de revisão manual do caso.
