Detén a los Estafadores
A medida que evolucionan las amenazas de fraude, ¿cómo pueden mantenerse al día las organizaciones de servicios financieros? Una clave está en cómo orquestas e integras tus datos. Aunque hay numerosos proveedores de datos de fraude disponibles, utilizarlos de manera inteligente puede ser más complicado. ¿Puedes consolidar fácilmente fuentes dispares en un único flujo de datos utilizable para integrarlo en tu proceso de toma de decisiones? Porque cuanto mejor seas optimizando tus datos y previniendo el fraude, más confianza podrás tener en tus decisiones y facilitar el crecimiento sostenible del negocio. Cómo una plataforma de toma de decisiones impulsada por IA puede optimizar la orquestación de tus datos de fraude
KYC El 67% de los tesoreros corporativos limitan los bancos con los que trabajan debido a desafíos relacionados con el KYC
AML
Entre $800 mil millones (2%) y $2 billones (5%) del Producto Interno
Bruto (PIB) mundial se lava a nivel global cada año
Cuentas mula
Aumento del 34% en cuentas de testaferros pertenecientes a personas de 40 a 60 años desde
2017
KYB
Puede llevar entre 90 y 120 días incorporar a un cliente de banca corporativa
Robo de identidad
Hay una nueva víctima de robo de identidad cada 2 segundos
Toma de control de cuenta
Se roban 41,857 credenciales de cuenta por minuto
Phishing
El 96% de los ataques de phishing ocurren a través del correo electrónico
Cambio de SIM
Los informes de fraude por cambio de tarjeta SIM han aumentado un 400% en los últimos cinco años
ID sintética
Los números de seguridad social de niños son 51 veces más propensos a ser utilizados en robos de identidad sintética
Todas las verificaciones indican que Sanjay es una persona genuina, y los modelos de fraude de IA de primera parte no muestran indicadores de que no tiene la intención de pagar. La solicitud ha sido aprobada sin necesidad de más información.
Verificación dispositivos
Utilizando un modelo de IA, la solicitud se calificó con información adicional como un riesgo medio de fraude, y en el límite desde una perspectiva de riesgo crediticio. Después de una revisión manual y una llamada telefónica personal, el banco aprobó su solicitud
Nombre: Mr. T. Liefe
Ocupación: Criminal de carrera
Historial crediticio: No encontrado
Verificación de Dirección de correo electrónico
correo electrónico: recién creada, utilizada a alta velocidad
Redes sociales: Presencia mínima
Datos móviles/ Teléfono ubicado en otro país, tarjeta dispositivo: SIM registrada recientemente a nombre de otra persona; teléfono con jailbreak ejecutando malware
Dada la cantidad de señales de alerta, su banco rechazó su solicitud sin realizar más verificaciones, evitando la necesidad de una revisión manual del caso.
Toma de decisiones: para orquestar y ejecutar la estrategia comercial
Datos: colaboradores para complementar los datos existentes AutoML: IA para complementar estrategias y reglas Gestión de casos: para habilitar la investigación y análisis fuera de línea
Optimiza la orquestación de tus datos y la detección/prevención de fraudes con una plataforma integral y completa de toma de decisiones de riesgo de fraude.
Esta plataforma te permite integrar una variedad de fuentes de datos, mejorar continuamente tus modelos de riesgo de fraude y optimizar las decisiones de fraude a medida que evolucionan las amenazas. Todo esto se realiza junto a tu toma de decisiones de riesgo para eliminar entornos aislados y permitir la máxima flexibilidad y agilidad en tu toma de decisiones de riesgo.
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