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Financial Institution Management

⾦融機構管理

中國⽂化⼤學財⾦學系 指導教授:許旭昇 學

⽣:陳冠名 A4678063


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富邦⾦控

富邦⾦控第六度蟬聯《天下雜誌》 「2016最佳聲望標竿企業」⾦控業龍頭! 繼今年榮獲《亞洲貨幣雜誌(Asiamoney)》⾼資產客⼾台灣最佳私⼈銀⾏ 獎 、 《 財 資 雜 誌(The Asset)》 年 度 最 佳 ⾏ 動 銀 ⾏ 獎 、 《 全 球 ⾦ 融 雜 誌 (Global Finance)》亞太區最佳傑出數位銀⾏獎後,台北富邦銀⾏再以全⽅ 位財富管理服務榮獲《全球⾦融雜誌(Global Finance)》及《國際⾦融雜誌 (International Finance Magazine)》分別評選為年度「台灣最佳私⼈銀⾏ (Best Private Bank in Taiwan)」,為台灣唯⼀獲此殊榮之⾦融業者。


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富邦⾦控 Fubon Financial Holding 正向的⼒量 正向的⼒量 讓世界持續美好 「正向的⼒量」不僅是富邦的品牌核⼼精神、理念和⾏動指標,更是源⾃⼤ 眾、存在於每個⼈⼼中的⼀個⾏動,⾜以影響社會環境的⼒量。 2015年,富邦推出「正向的⼒量」形象廣告,引起熱烈迴響,深入台灣⽥野 鄉間、海濱等角落,發掘默默在各地散發的「正向的⼒量」︔站在⼈本關懷 的角度,從最平實的⽣活點滴出發,喚起⼤家的信⼼與愛。 發⽣在這塊⼟地上的… 你的關懷、你的扶持、你的陪伴、你的⿎勵、你的愛…… 你的慷慨、你的奉獻、你的體貼、你的溫暖、你的付出…… 謝謝你 美好了這世界 這份無聲卻有形的付出 讓我們看⾒了 讓世界持續美好的 正向的⼒量

富邦的願景: 從1961年成⽴台灣第⼀家民營產物保險公司以來,富邦堅持誠信、親切、專業、創新,穩健可靠為基⽯,準確洞 察消費者為優勢,以穩健的步伐不斷前進。如今,事業版圖涵蓋保險、銀⾏、證券、投顧、投信、⼈壽、期貨、 創投及資產管理公司等,提供完整⾦融服務解決⽅案,並成為最受台灣民眾信任的⾦融機構之⼀。 在⾛向亞洲、⾛向世界,迎接世界級競爭對⼿的同時,富邦將繼續秉持“以客為尊”的宗旨,為客⼾創造更多

富邦以成為亞洲⼀流的⾦融服務品牌為願景。 ⼀步⼀腳印,堅定⽽穩健的朝⽬標前進,未來 是屬於有夢有⾏動的⼈。

的"Life Plus"!

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富邦的承諾:

積極佈局 建構兩岸三地最完整的⾦融服務平臺

富邦期望成為⾦融服務業的「正向的⼒量」。以台灣為根基,邁向世界︔正派經

2008年底,富邦⾦控透過富邦銀⾏(⾹港)成功參股廈⾨銀⾏,成為⾸家參股登陸

營,正向思維︔⽤無比的熱情與專業,將台灣特有的優質⾦融服務帶向廣⼤亞洲市

之台資⾦融機構,並陸續於2010年成⽴富邦財產保險公司、2011年合資成⽴⽅正

場。 因為「正向」,廣開視野、專業前瞻,富邦提供最先進的⾦融服務。 因為「正向」,敞開胸懷、合作無間,富邦匯集最優秀的⾦融⼈才。 因為「正向」,主動積極、傾聽需求,富邦開創優質⽣活價值。

富邦基⾦管理公司。2014年1⽉,富邦⾦控及台北富邦銀⾏正式取得華⼀銀⾏ 80%股權,隨後更名為富邦華⼀銀⾏,富邦⾦控成為唯⼀「在兩岸三地均擁有銀 ⾏⼦⾏」的台資⾦融機構。2015年富邦證券參股徽商期貨,為⾦管會核准臺灣券 商參股⼤陸期貨公司之⾸例。展望未來,富邦⾦控將持續尋求其他領域的合作機 會,朝「兩岸三地佈局最完整的⾦融平臺」之⽬標穩步邁進!

「正向的⼒量」趨動富邦往願景前進,實現客⼾美好的未來。

富邦的特質: 誠信正直、踏實專業、親切服務、積極堅持、前瞻進步、滿⾜需求、洞察趨勢、 掌握未來、⽴⾜台灣、邁向世界

正向的⼒量: 正向的⼒量 讓世界持續美好 「正向的⼒量」不僅是富邦的品牌核⼼精神、理念和⾏動指標,更是源⾃⼤眾、存 在於每個⼈⼼中的⼀個⾏動,⾜以影響社會環境的⼒量。 2015年,富邦推出「正向的⼒量」形象廣告,引起熱烈迴響,深入台灣⽥野鄉間、 海濱等角落,發掘默默在各地散發的「正向的⼒量」︔站在⼈本關懷的角度,從最 平實的⽣活點滴出發,喚起⼤家的信⼼與愛。

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富邦⾦控的風險管理採⾏企業風險管理(ERM)模式,將業務活動與營運作業可能產⽣的 各類重要風險納入整合性監控管理。本公司已建⽴完備的風險管理制度、政策與程序規 範,涵蓋信⽤風險、國家風險、市場風險、作業風險、保險風險、資產負債風險及流動 性風險,⼦公司⼀致性遵循,以管理各類風險。本公司持續以國際風險管理典範為標 竿,精進風險管理效能,⽀援公司永續經營穩健發展。

本公司董事會監督本公司建⽴有效的風險管理制度與控管機制︔獨⽴董事組成之審計委

此外,針對可能來⾃地緣政治之國家間主權衝突、社會⾯之不穩定或已開發國家⼈

員會協助董事會監督風險控管事宜。董事長轄下風險管理委員會審核本公司整體風險管

⼜⽼齡化、經濟⾯之財政危機或⾦融體系崩潰、科技⾯之⼤規模網路攻擊及重⼤數

理策略與風險限額、監督本公司及⼦公司之信⽤風險、市場風險、作業風險、保險風

據詐欺或盜竊、環境⾯之氣候變遷或重⼤天災等新興風險,本公司2015年已篩選未

險、資產負債風險、流動性風險等整體性風險管理。風險管理委員會轄下設置個⼈資料

來18個⽉應關注之新興風險為「地緣政治國家風險」與「網路攻擊及數據詐欺或盜

保護督導委員會,督導本公司及⼦公司之重要個⼈資料保護管理事宜,強化個⼈資料保

竊」及相關因應措施,呈報本公司風險管理委員會,並提供⼦公司風險管理單位參

護管理。

酌,未來將持續關注新興風險。另外,本公司訂有「氣候變遷管理原則」,促進⼦

本公司風控長督導風險控管處執⾏獨⽴的風險管理,規劃本公司風險管理制度規章及辦

公司落實環境保護、節能減碳、實踐綠⾊⾦融,善盡企業公民之職責。

理模型驗證並督導⼦公司執⾏風險管理,審核/核備⼦公司風險管理規章,依風險屬性擬 訂風險限額,定期評量各項風險部位,以及建⽴相關風險監控點、風險指標與預警機 制、積極監控與管理各類重要風險,並定期向本公司風險管理委員會、審計委員會及董 事會呈報風險管理報告。 本公司採⾏三道防線風險管理,明確規範三道防線 之權責,確保風險管理機制有效運 作。「第⼀道防線」由業務、作業及管理等各單位在執⾏相關⼯作時,負責確認符合風 險管理規章及落實風險管理程序。「第⼆道防線」由獨⽴之風險管理單位,負責相關風 險管理制度之規劃、風險監控及報告。「第三道防線」由獨⽴之稽核單位,負責查核各 項規章與機制之遵循與執⾏情形。

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落實的績效與管理:

員⼯福利:

績效管理制度的落實,是富邦⾦控全體員⼯不僅可將⼯作做完、做好,⽽且好上加好 的關鍵。主管藉由平⽇的檢視觀察,隨時提供員⼯⼯作上的指導與協助,年中及年底 的績效⾯談,更讓員⼯與主管在⼯作⽬標上有⼀致的共識。我們建⽴完整、合理的績 效評核與⼈才發展制度,對於績效優異的員⼯,除每年提供晉升與調薪的機會與管 道,另再視當年度公司經營績效與員⼯個⼈考績發放年終獎⾦之外,給予量身打造的 員⼯發展計劃,帶領員⼯與組織共同成長,激勵員⼯與公司創造雙贏的⽬標。

⽬標設定:
 年初員⼯根據本身的專業知識、技術、能⼒以及所負責的業務職責,與主管討論,經 雙⽅同意後訂定具有挑戰性的任務⽬標。

年中⾯談:
 根據前項所訂定的⽬標,主管於年中7⽉就⽬標達成狀況進⾏討論與回饋,給予適當 協助及輔導,並持續關⼼員⼯績效發展。

年底評核:
 主管針對員⼯全年度的表現給予整體回饋及客觀的績效評核結果。針對表現優異的同 仁規劃個⼈發展的機會與訓練,強化優質職能︔績效品質提升計畫則協助績效表現落 後的員⼯必要的輔導與協助。

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福利政策:

健康職場:

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富邦環境 ⼈人⼈人肯定 提供友善環境及擁有健康員⼯工為幸福企業所必備的元素,為使員⼯工保持⼯工作活⼒力力, 並達⼯工作與⽣生活平衡的⽬目標,除設置按摩⼩小站,健康⼩小站外,提供⾎血壓計等健康檢 測⼯工具⽅方便便員⼯工隨時測量量,並不定期與員⼯工分享健康資訊;另舉辦「健康職場促進 活動」、「醫師健康諮詢講座」等各類型活動,聘請專業醫師分享醫學新知。同 時,長期與華⼈人⼼心理理治療研究發展基⾦金金會共同推出「幸福會客室」⼼心理理諮商服務,

創造多元運動體驗 秉持著「幸福的員⼯,會帶來幸福的家庭、幸福的客⼾」信念,⿎勵員⼯透過不同 活動以平衡身⼼靈的健康,不定期透過員⼯運動競賽、旅遊補助及多元運動活動體 驗,⿎勵員⼯維持⼯作與⽣活的平衡。 運動是凝聚團隊共識、塑造企業⽂化的好⽅法︔⽽運動的汗⽔也最能激發正⾯樂觀

保障隱私並照護員⼯工⼼心理理層⾯面,2015年年台北富邦銀⾏行行獲得「臺北市績優健康職場」

的想法,我們積極在公司內部推廣「全員運動」的概念,⿎勵員⼯透過運動擁抱健

後,更更進⼀一步獲得「全國績優健康職場-活⼒力力躍動獎」,為今年年度唯⼀一獲獎的國內

康⽣活,不定期舉辦各類型之員⼯體育活動,2015年度總計有29個員⼯社團,補助

銀⾏行行,代表台北富邦銀⾏行行致⼒力力打造員⼯工⼯工作⽣生活平衡,兼顧家庭與⾝身⼼心健康職場環

⾦額超過360萬元,參加員⼯計有12,847⼈。

境的成果深獲肯定。 我們持續推廣「正向的⼒力力量量」⽤用⼼心思考與員⼯工相關的關鍵議題,並以尊重、多元、 關懷的原則,希望建立與環境永續併存的友善職場環境,由內⽽而外積極運⽤用核⼼心職 能與企業社會責任連結,轉變負⾯面思維,⿎鼓勵勇於改變⽽而擁抱改變,塑造正向的能 量量循環,營造提升不僅好還要更更好的員⼯工幸福感,進⽽而帶動社會和諧友善的氛圍。

藝⽂饗宴與⼈⽂關懷 貼近與時下流⾏行行美學的距離,2015年年⾸首度舉辦多元的⽣生活美學講座、富邦⼈人專屬影

此外,富邦⾦控長期贊助體育賽事,帶動全民運動風氣,希望將更多「正向的⼒ 量」傳遞給臺灣社會,屢獲教育部體育署「體育推⼿奬」的肯定,同時富邦⾦控以 贊助「富邦LPGA臺灣錦標賽」第八度獲得「贊助類⾦質獎」,以贊助「富邦長春 公開賽」第三度獲得「贊助類長期贊助獎」,未來,富邦⾦控將持續贊助國際級的 體育競賽,在國內創造良好的體育環境,把奧運級的運動引進臺灣,同時也會繼續 投入資源培育體育菁英,希望有更多的臺灣體育選⼿能夠在國際體壇的舞台上發 光,為臺灣社會帶來更多「正向的⼒量」!

推動友善職場

展,結合最令⼈人嚮往的的⼾戶外活動議題,進⽽而提昇⽣生活品質,增進⽣生活更更多層次的

我們推動友善職場,逐步由「⼈身安全、祝你好孕、安⼼待產、⽣育補助、育嬰留

幸福感,例例如:「玻璃罐沙拉」、「野餐初體驗v.s美好⼩小露營」、「旅遊達⼈人養成

停、托兒措施、團體保險」等,建⽴全⽅位職場友善環境。為增進員⼯幸福,滿⾜

班」、「讓你成為攝影達⼈人」講座等等;此外,⽀支持⽂文創產業及臺灣電影創作,精

關係建⽴的需要,富邦⾦控於2015年特別與藝術基⾦會合作舉辦以10⽉萬聖節、11、

選優質影片結合在地⽣生活、⽣生命議題,進⾏行行⼀一系列列電影賞析,藉由影像作為推動關

12⽉以聖誕節為主題的萬花筒⼿作坊,於台北、台中、⾼雄等三地舉辦,參與同仁

注⽣生命教育的媒介,引導觀賞者從中體會與尊重不同的⽣生命價值,並強化對⽣生命正

可攜帶親友,⼀同感受有趣、創意、DIY的⼿作藝術,藉由活動揚起對藝術、愛的

向思考的能⼒力力,例例如:「太陽的孩⼦子」、「⼈人⽣生多美好」及獨家贊助電影「刺刺客聶 隱娘」等。

溫潤感染⼒,創造同仁另類藝術幸福感,擴⼤照護範圍,延伸至員⼯家庭之關懷守 護。

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公平薪酬與多元福利

非主管職員⼯平均薪資福利費⽤

富邦⾦控不分性別、年齡、種族等因素,規劃公平、合理性的薪酬制度,每年定期 參與市場薪酬調查,維持薪資競爭⼒,以吸引優秀⼈才加入團隊,同時亦可發揮⼈ 才留任的效果,讓員⼯與公司共同成長。以臺灣為主,基層⼈員標準薪資不分國 籍、性別,標準薪資約⾼於當地最低薪資150%以上。 公司管理階層薪酬結構分為固定薪酬及變動薪酬(含績效獎⾦)兩⼤類。管理階層薪酬 係參考同業⽔準並考量個⼈表現、公司經營績效核給。另富邦⾦控設置「薪資報酬 委員會」訂定並定期檢討管理階層薪資報酬之政策及個⼈報酬之合理性。 除建⽴公平且有競爭⼒之薪酬制度外,台灣地區為主要營運據點亦提供員⼯節⾦、 各項福利補助(如:婚喪⽣育、休閒育樂、資深員⼯獎勵、員⼯持股信託、⼦女教育 補助、社團活動補助)、勞/健/團保、退休⾦、休假、員⼯急難救助和撫卹、其他員 ⼯優惠等多元福利,海外地區依當地情況另訂有其他相關福利制度。2015年非主管 職員⼯平均福利費⽤每⼈約 124萬元,相較前⼀年度增加 0.9 %。

富邦⾦控相關之訓練成果

依員⼯類別與重要營運據點的女性與男性薪酬比率

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員⼯是⾃我學習的主⼈

當主管成為學員

富邦⾦控提供多種⾦融專業領域、電腦技能、⼈際溝通、語⽂能⼒、管理技巧、法

我們針對基層、中階、⾼階不同層級之管理職員⼯,量身訂做職涯發展規劃,訂有

令遵循等多元的學習主題,運⽤實體與數位平台,克服時間、空間的限制,促進員

相對應的管理職能,並依照職能發展進階培訓課程,提供最新的管理技巧與知識,

⼯參與,讓每個學習需求在平台上都能獲得滿⾜,打造⼀個學習便利及輕鬆愉快的

運⽤體驗式學習、角⾊扮演、影⽚分享等多元⽅式,強化學習成效。2015年總計各

幸福職場環境。

類型管理職課程共80班次以上,調訓共3,764⼈次,課程平均滿意度達4.50分(滿意度

為⿎勵員⼯持續學習,充實⾃我,提⾼職場競爭⼒,我們也提供語⾔進修、學位進

總分為5分)。另為能維持學習動能,我們也彙總課程觀察記錄及課後需求回饋,衡

修、考照課程及證照獎勵等補助措施,此外,員⼯因國內外⾃費進修⾦融或與職務 相關之課程或學位,得依「員⼯留職停薪管理辦法」之規定,申請留職停薪進修⽅ 案,此項措施滿⾜員⼯個⼈不同學習成長之需求,對公司⽽⾔,替優秀員⼯保留職 位,同時也能達到留才之⽬的。 為因應本公司分散各地營運據點⼈員培訓之需求,投資逾千萬元建置跨⼦公司共⽤ 的數位學習平台,2015年共計有323,926⼈次上線學習,合計提供⾃製及外購課程逾 330⾨以上,主題豐富多元,供員⼯⾃由選,隨時學習不受限。另為員⼯打造更寬廣 的舞台,同步推動內部講師認證計畫,2015年培訓達112⼈次,累積已培訓逾600位 內部認證講師,開拓員⼯發展⾯向。

酌員⼯於各職涯階段之發展需要,運⽤實體、數位混搭⽅式,提升學習成效。 儲備主管為⼈才培養的重要⼀環,由⾼階主管挑選具發展潛⼒⼈才,通過認證後進 入⼈才庫,作為未來晉升的⼈選,參與課程包含管理思維、問題解決、品質管理等 主題,⾃2009年至2015年認證累計在職共有473位儲備主管,其中超過四成已晉升為 管理職。此外,公司更持續培養國際化管理⼈才,每年定期推薦優秀員⼯至MIT美 國麻省理⼯史隆管理學院,修習⼀整年的⾼階管理課程,進修期間給予薪資,全年 學費、雜費亦由公司全額負擔,並提供各項⽣活及交通費⽤補助。我們期待藉由不

針對學習新知及資訊,富邦⾦控善⽤數位平台即時傳遞給員⼯,並⿎勵員⼯⾃主規

同國家、不同產業的優秀⼈才交流,能激發更多異業創新與管理的經驗,回國任職

劃學習。此外,結合⾦控旗下藝術基⾦會資源,⿎勵員⼯參與「富邦講堂」,由公

後於業務推展及⼈才培養上,共同為公司注入新的變⾰。

司補助活動費⽤,讓同仁可⾃在學習,並藉此推廣素⼈職⼈技藝,培養⼈⽂素養。 富邦⾦控積極致⼒於儲備幹部(MA)計劃,持續培育多位⾦融菁英與管理⼈才,⽤⼼

員⼯專屬⾏動平台 為⾦融業⾸創富邦同仁專屬的App,讓員⼯掌握最新富邦動態︔提供請假、預約按

規劃為期兩年的培訓制度,建⽴廣度與深度的專業知識與能⼒,迅速瞭解⾦融業務 與作業流程︔並藉由專案參與,強化核⼼競爭⼒,經由海外研習,與國際實務接 軌。此外,透過導師(Mentor)機制,近距離學習⾼階主管思維與格局,建⽴專業⼈

摩等更便利的服務︔並同時滿⾜閱讀新知、語⾔學習的需求,另提供完整的員⼯優

脈,以加速⾦融專業經理⼈的養成,⾃2005年至2015年儲備幹部(MA)計畫已舉辦11

惠商品資訊,隨時查詢不漏接,創新的App Fubon HR+⾏動學習,設計「知識充電

屆,共錄取180位,⼈才留任率逾六成,已有多位儲備幹部晉升為管理職,未來仍將

站」功能,提供各國語⾔學習、不同類型雜誌閱讀(職場、健康、親⼦等)、網路新知

持續培育⾦融⼈才,累積⼈才板凳深度。

等,讓同仁可利⽤零碎時間快速充電,符合的⾏動學習趨勢,受到許多員⼯正⾯肯 定。

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儲備幹部MA 富邦⾦控致⼒於儲備幹部(MA)計劃,持續培育多位⾦融菁英與管理⼈才!我們在兩岸三 地有最完整的⾦融平台,能開拓您的⾦融視野,讓您擁有更多的機會與發揮空間。經由 為期兩年系統性及多元化的培訓制度,建⽴廣度與深度的專業知識,瞭解⾦融業務與作 業流程︔並藉由專案參與,盡情發揮創意︔透過導師(Mentor)機制,近距離學習⾼階主 管思維與格局,以加速⾦融專業經理⼈的養成。邀請您與我們⼀同邁向「亞洲⼀流⾦融 機構」的願景,成為⾦融保險領域的佼佼者。

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研究各項⾦融科技應⽤,以推展創新科技之客⼾導向服務 因應⾦融海嘯後期,各項科技產品或應⽤促使歐、美、⽇的非⾦融業者紛紛投入⾦ 融領域,加速了數位⾦融時代的來臨。此時,主管機關對於⾦融之態度改為積極、 開放,甚至成⽴專案辦公室以推動⾦融科技創新,鑑於上述因素,並考量集團轄下 事業範圍包含銀⾏、⼈壽、產險與證券等⾦融業務,「創新科技辦公室」乃應運成 ⽴。 現階段創新科技辦公室除參照國內外⾦融科技(FinTech)應⽤,並以符合國內⾦融法 規為前提,從科技⾦融(TechFin)出發,同時結合內部的集團數位能⼒盤點及⼈/ 能⼒轉化,在FinTech領域建⽴標竿形象。 未來創新科技辦公室將基於互助、互惠精神,聯⼿學術單位、研究單位以及各式新 創團隊提出更廣泛的⾦融科技創新應⽤,並將研究成果實現於民⽣⽣活,提供便 利、安全、可靠的⾦融環境。

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企業社會責任的落實為近年來⾦融監理單位的施政重點,⾦融業在獲利創新⾼時,深

隨著全球投資趨勢轉變,由⽯化⼯業為主的重經濟逐漸轉型至講求軟實⼒的輕經濟,

化公司在永續經營各⾯向作為,運⽤核⼼職能善盡企業社會責任,積極回饋社會,回

富邦在強化綠⾊授信以及責任投資之際,也將持續關注⽂創、藝術、體育等領域,藉

應各界對於⾦融業之期許。

由投資以及資⾦的挹注,培育優異的年輕藝術家及體育選⼿,提升台灣軟實⼒。

為此,富邦⾦控藉由ESG執⾏⼩組項下各⼯作⼩組的辨識,歸納出富邦所將⾯臨的外 部風險,包含:社會結構步入⽼齡化的問題、氣候變遷帶來的影響、投資趨勢的轉

近年來,⾦融業⼀直⾯對創新課題,藉由⾏動化服務提升服務效率,為⾦融服務業的

變、科技發展帶來的挑戰、以及與外部利害關係⼈的有效溝通。

發展趨勢,富邦⾦控成⽴創新科技辦公室,並與富邦集團轄下數位服務的企業,以及

為因應外部風險所帶來的挑戰,富邦⾦控ESG願景⼯程將以正向的⼒量為核⼼,聚焦

學術單位、研究單位合作,由物聯網、區塊鏈及數位⾏銷切入,著⼿研究各項⾦融科

領航投資、驅動創新、在地實踐、當責授信、及正向關懷五⼤策略,並與2015年聯合 國發布的全球永續發展⽬標(Sustainable Development Goals, SDGs)做連結,促進永續 且包容的經濟成長、社會發展與環境保護。 富邦⾦控暨⼦公司將運⽤核⼼職能,藉由開發創新產品與服務、推廣數位⾦融服務, 促進民⽣便利,提升社會資產韌性,發揮⾦融影響⼒︔並建構完整考量經濟、環境及 治理⾯向風險與機會的授信準則及投資政策,透過積極關注授信及投資對象的永續經 營策略,讓投資與授信等資⾦運⽤能產⽣正⾯的助益。

技的應⽤,提供客⼾更便利、安全的⾦融環境,邁向低碳企業。 富邦⾦控將持續精進公司治理的落實,以國際風險管理典範為標竿,將業務活動與營 運作業可能產⽣的風險納入,持續精進風險管理效能,並透過法令遵循制度維護公司 誠信經營的核⼼價值。同時,為保障各⽅利害關係⼈的權益,針對不同利害關係⼈提 供對應之溝通管道,讓利害關係⼈的意⾒能夠獲得即時的回應。 展望未來,富邦⾦控暨⼦公司將訂定具體執⾏計畫,逐步落實SDGs中促進全民健康 福祉、確保公平且⾼品質的教育機會、促進包容且永續的經濟成長、針對氣候變遷採 取因應措施、提升城市永續等12個⽬標,讓富邦在積極進⾏區域佈局,逐步建構富邦 ⾦控成為「兩岸三地佈局最完整的⾦融平台」之際,發揮正向的⼒量,為全球的永續 發展盡⼒,讓世界持續美好!

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中國信託⾦控

⾃1996年至2016年,中國信託銀⾏為FinanceAsia(亞洲⾦融)雜誌 「臺灣最佳銀⾏」與「臺灣最佳財富管理銀⾏」兩⼤獎項常勝軍,且 財務數字表現亮眼,因⽽於FinanceAsia雜誌⾸度舉辦的20周年傑出 成就⽩⾦獎評選中,獲頒「臺灣最佳本國銀⾏」與「臺灣最佳本國財 富管理銀⾏」殊榮。另外,中信銀⾏憑藉專業實⼒,亦榮獲該雜誌 2016年「臺灣最佳銀⾏」(Best Bank in Taiwan)與「臺灣最佳財 富管理銀⾏」(Best Private Bank in Taiwan)兩項年度⼤獎肯定, 突顯中信銀⾏之專業實⼒及領導地位。


中國信託南港⾦融園區總部⼤樓

中國信託⾦融控股(股)公司成⽴於91年5⽉17⽇,企業總部設於臺灣臺北市,全球員⼯⼈ 數超過25,000⼈,旗下⼦公司包括中國信託商業銀⾏(股)公司、台灣⼈壽保險(股)公

中國信託⾦控 Chinatrust Financial Holding

司、中國信託綜合證券(股)公司、中國信託創業投資(股)公司、中國信託資產管理(股)公 司、中國信託證券投資信託(股)公司、中信保全(股)公司、台灣彩券(股)公司等八家⼦公 司。 為提供客⼾全球性及更便利的⾦融服務,中國信託⾦控旗下⼦公司中國信託銀⾏收購⽇ 本東京之星銀⾏(The Tokyo Star Bank, Ltd.)股權,已於103年6⽉5⽇完成100%股權交 割,中信銀⾏成為東京之星銀⾏單⼀股東。此外,為擴⼤保險事業規模,中信⾦控與台 灣⼈壽簽訂股權轉換合約,中信⾦控取得台灣⼈壽100%股權,已於104年10⽉15⽇完成 股份轉換,並於105年1⽉1⽇完成合併,台灣⼈壽成為中信⾦控旗下⼦公司。 ⽬前中信⾦控主要⼦公司—中信銀⾏在臺灣共有150家分⾏,於美國、加拿⼤、⽇本、 印尼、菲律賓、印度、泰國、越南、⾺來西亞、⾹港、新加坡、中國⼤陸、緬甸及澳洲 設有海外分⽀機構(辦事處、分⾏、⼦⾏及⼦⾏之分⾏),合計已達107處,是臺灣最 國際化的⾦融機構。 展望未來,中信⾦控將秉持著「We are family」的品牌精神,「守護與創造」的企業使 命以及「關⼼、專業、信賴」的品牌特質,為客⼾提供更⽅便的服務管道和更多元的⾦ 融服務,打造臺灣第⼀、亞洲領先的領導品牌,成為客⼾⼼⽬中最值得信賴的⾦融服務 機構。

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中國信託願景: 打造臺灣第⼀、亞洲領先的領導品牌,成為全球最佳華⼈⾦融機構

中國信託使命: 我們致⼒於「守護與創造」我們的員⼯、客⼾、股東與社區的價值,協助他們財務成 功並建⽴美好未來。

中國信託使命: 1966年,中國信託的前身中華證券投資公司正式成⽴。在那個年代,台灣經濟正要起 ⾶,但中國信託早已意識到⾦融業以「服務導向」的本質,四⼗多年來,這樣的堅 持,始終如⼀,從不間斷。長久以來,我們也⼀直秉持著「We are family」的品牌精 神,為客⼾提供親切便利的⾦融服務。21世紀,我們以「守護與創造」做為我們的企業 使命,期許與客⼾攜⼿共創美好的未來,以實現我們共同訂定的美好願景—打造臺灣 第⼀、亞洲領先的領導品牌,成為全球最佳華⼈⾦融機構。

中國信託組織架構:

中國信託品牌特質:

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為強化⾦融服務的廣度,提供客⼾更多元的⾦融服務,中信⾦控積極規劃跨入保險事業的 經營,2011年11⽉併購美商⼤都會保險⾦融集團(MetLife, Inc.)在臺⼦公司100%股權, 2012年1⽉更名為中國信託⼈壽保險(股)公司(以下簡稱「中信⼈壽」),正式跨⾜保險 事業領域。 中信⼈壽在2014年1⽉1⽇完成英屬百慕達商宏利⼈壽保險國際(股)公司臺灣分公司併購案 後,取得近千名業務員部隊,保險銷售通路更趨完備。為擴⼤旗下保險事業規模,中信⾦ 控於2015年5⽉12⽇經董事會通過與台灣⼈壽保險(股)公司(以下簡稱「台灣⼈壽」)股 份轉換案,並於2015年10⽉15⽇完成股份轉換,台灣⼈壽正式成為中信⾦控100%持股之⼦ 公司。為有效整合資源並擴展壽險業務,中信⾦控於2016年初完成⼦公司台灣⼈壽與中信 ⼈壽合併為「台灣⼈壽」,創造中國信託與台灣⼈壽雙品牌加持的綜效。 台灣⼈壽為臺灣第⼀家壽險公司,於1947年成⽴,並於1998年邁向民營化。落實在地深耕 的台灣⼈壽,以提供保⼾全⽅位保險服務為出發,持續關注市場之變化,藉由靈活、具創 意的商品策略,提升公司之營運績效,提供保⼾健康、財富與保障的全⽅位防護網,並以 有價值的商品推展,維持公司長期⽽穩定的獲利能⼒,使保⼾與公司都得到穩健⽽具體的 保障。 未來,台灣⼈壽將秉持中信⾦控⼀貫「待客如親」的服務理念以及「We are family」的品 牌精神,與集團成員攜⼿合作提供每位客⼾更貼⼼的⾦融服務及創新商品,並致⼒於「守 護與創造」客⼾、員⼯、股東與社區的價值,建⽴美好的未來,以成為華⼈地區保險服務 的第⼀品牌為願景。

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中國信託將ATM與7-ELEVEN結合,重新定義了ATM的功能,創造了新的使⽤者習 慣,也獲得了⾼度客⼾滿意(7-ELEVENATM滿意度九⼀.五%),但這項服務是否能 帶動客⼾對銀⾏本身的忠誠度及獲利提升︖⽬前效益還看不出來。但是「⼀鄉⼀鎮⼀AT M」的⽬標,中國信託仍然會繼續執⾏。 中國信託注重的是品牌,「每⼀台ATM都代表中國信託,就算是在海拔最⾼的清境農場 的7-ELEVEN裡,」零售銀⾏事業處副總經理薛承雄堅定地說,「招牌敢掛,服務就⼀定 要到。」

中國信託ATM另⼀項掛保證的功能,是保證不吃卡、不缺鈔。 為了管理⼀致化,選擇以光纖網路為資料傳輸系統的機器規格,成⽴⼆⼗四⼩時監控中 ⼼,三千多台ATM的情況⼀⽬了然。另外,建⽴庫存現⾦預警機制,⼀到危險⽔位⽴刻 通知保全公司補鈔,ATM的可使⽤率,⼀直維持在九九%以上。 至今ATM的服務仍未賺錢。⼀台ATM光設置成本至少五⼗萬,每個⽉的維護費⽤需 四、五萬。

指靜脈ATM 「指靜脈ATM」,則是透過辨識⼿指靜脈,取代傳統⾦融卡識別⽅式,客⼾只需將⼿指置 於認證機感應靜脈,並輸入⾃設提款密碼即可提款,即⽇起針對中信銀⾏客⼾開放。「指 靜脈ATM」是採活體靜脈⾎流辨識,⼿指輕微的切、割傷不影響提款︔倘若「指靜脈 ATM」的密碼輸入錯誤被鎖,仍可以⾦融卡提款。

中國信託銀⾏ ATM 進⾏台灣⼈壽保單服務功能 無卡存款 定存 零錢ATM

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中國信託與即時通訊平台LINE獨家合作,⾸推「中國信託LINE Pay卡」(含Visa 信⽤卡以及簽帳⾦融卡),瞄準全台1700萬LINE⽤⼾⽽來。中國信託LINE Pay信 ⽤卡獲得官⽅授權共10款卡⾯(使⽤者能⾃⾏選擇),主打LINE Points點數回 饋、刷卡滿額送LINE獨家好禮以及限定朴寶劍與宋仲基貼圖,盼望結合LINE⽤ ⼾數、LINE卡通明星與韓星魅⼒,在台吹起⾏動⽀付風! 熟悉LINE Pay的你可能會問,LINE Pay不是早就有提供可綁定信⽤卡與⾦融帳⼾ 轉帳儲值的服務嘛︖今⽇的中國信託LINE Pay信⽤卡又有何不同︖其實主要差別 之處在於刷卡禮與LINE Points點數回饋。 在LINE Pay中綁定其他信⽤卡,信⽤卡公司將針對消費總額每個⽉贈送紅利點 數。⽽中國信託LINE Pay卡,則是將紅利點數全數轉為LINE Points點數。這⼀點 等於更將適合喜愛在LINE Store購買貼圖(現超過25萬組)、LINE禮品⼩舖(現 有超過7百種商品)中購買商品的朋友們來參考。 中國信託銀⾏積極拓展⼿機APP⽀付,今⽇宣布與全家便利商店合作,即⽇起,全 台3000家全家便利商店,都可使⽤中信卡優惠「直接付」APP,綁定中信卡,在 全家便利商店消費。

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星展銀⾏

星展銀⾏連續第八年榮獲《全球⾦融雜誌》評選為 「亞洲最安全銀⾏」,且在「全球最安全銀⾏」及 「全球最安全商業銀⾏」排⾏榜中,分別獲得第⼗ ⼆名和第三名。《全球⾦融雜誌》發⾏⼈暨總編輯 Joseph Giarraputo表⽰,亞洲的銀⾏今年表現相當 傑出,數家擠身排⾏榜前⼆⼗名︔其中星展銀⾏更 是箇中翹楚,位居亞洲第⼀,全球第⼗⼆。今年入 榜的亞洲區銀⾏,以新加坡銀⾏整體表現最佳,其 中星展銀⾏更穩居領先地位。


星展銀⾏

星展銀⾏新加坡總部

DBS 展銀⾏為亞洲最⼤銀⾏之⼀,總部位於新加坡,深耕18個市場、擁有超過280家分⾏ 與據點。星展銀⾏資本健全,所獲信⽤評等為「AA-」與「Aa1」,在亞太地區名列 前茅,並於2009年起連續七年榮獲《全球⾦融雜誌》(Global Finance)評選為「亞洲最安全銀⾏」,顯⽰星展銀⾏深受市場信任與肯定! 身為亞洲銀⾏專家,星展銀⾏深入亞洲、充分瞭解亞洲本地⽂化、與客⼾維持良好 的關係,提供客⼾全⽅位的⾦融產品及服務。星展銀⾏除了是新加坡最⼤的銀⾏, 在⾹港亦具有領導地位。星展銀⾏致⼒於拓展泛亞洲市場,透過在⼤中華區包括中 港台⽇益增長的業務網絡,促進兩岸三地與⽇俱增的貿易與投資。此外,也在印尼 與印度等快速發展的國家提供更多元化的⾦融服務。 星展銀⾏(台灣)企業社會責任 致⼒於社會公益,成為良好企業公民⼀向是是星展銀⾏努⼒的⽅向。⾃2012年起, 星展銀⾏以扶持「社會企業」為公益主軸,所謂「社會企業」是以解決社會或環境 問題為最⼤使命的營利機構,具營收能⼒,可⾃給⾃⾜,並將盈餘⽤來解決社會或 環境問題。 星展銀⾏(台灣)以實際⾏動協助社會企業成長,包括提供社會企業專屬帳⼾優惠 及專業的⾦融諮詢服務,協助其獲利並永續經營︔同時針對特定社會企業夥伴,贊 助其職業訓練專案,增進更多弱勢族群的⼯作技能及就業機會︔另⼀⽅⾯,更⿎勵 員⼯參與社會企業的志⼯服務計畫,擴⼤影響⼒。 此外,星展也透過贊助輔仁⼤學社會企業演講列⾞、社企⼯作坊&公義講堂及國際 論壇,宣導「社會企業」概念,並與輔⼤展開社會企業培育計畫,扶持更多具有潛 ⼒的社會企業,讓社會企業在台灣深根茁壯。

星展銀⾏總部設於濱海灣⾦融中⼼ 23


客製化報告和產品

星展iBanking網上理財

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金融機構管理  
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