Page 1

Rapport d’activité 2017


2 Financement Participatif France - Rapport d’activitÊ 2017


L’EDITO DE LA PRESIDENTE

STÉPHANIE SAVEL Présidente de Financement Participatif France

1,6 million de contributeurs ont financé 24 000 projets en 2017, soit plus de 336 millions d’euros collectés par les plateformes françaises de financement participatif… nous avons de quoi être fiers ! Notre secteur continue sa progression pour le financement de projets économiques, culturels et sociaux variés, car nous répondons à des besoins réels, aussi bien côté porteurs de projet que côté financeurs. En témoigne la 1ère édition du Baromètre AMF de l’épargne et de l’investissement1 : 95 % des épargnants préfèrent gérer leur argent eux-mêmes, dont 59 % en toute autonomie. C’est notamment pour répondre à ce souhait de plus de liberté, de transparence et de traçabilité que les plateformes de financement participatif ont un rôle à jouer. 2017 a été marqué par les élections présidentielles qui nous ont imposé un important travail de lobbying auprès du nouveau gouvernement afin de faire entendre notre voix et de nous inscrire dans les projets de loi en cours, en particulier concernant la finance, les entreprises, l’agriculture et les énergies renouvelables. Nous devrions voir, en 2018, quelques retombées des actions menées. 2017 aura également été pour FPF une année de réflexion stratégique. Les enjeux auxquels nous devons faire face sont nombreux : durcissement réglementaire, marché européen, consolidation du secteur, diversification des acteurs, nouveaux entrants et nouvelles technologies, professionnalisation… C’est pourquoi 2018 devrait être une année de changements. Changement de la structuration de notre association pour voir plus grand et s’associer avec les différentes parties prenantes qui nous entourent ; développement d’une offre de formation pour permettre aux membres d’être toujours informés des sujets ; déploiement des actions en régions avec l’appui des référents territoriaux… Je remercie les 150 membres de leur soutien à notre association. Depuis 2012, et grâce à vous, nous avons pu mener à bien des combats et donner à la finance participative la place qu’elle mérite. Et je crois sincèrement que cela n’aurait pas été possible sans une association qui nous fédère et nous représente.

1

1ère édition du Baromètre AMF de l’épargne et de l’investissement (décembre 2017)

3 Financement Participatif France - Rapport d’activité 2017


SOMMAIRE L’EDITO DE LA PRESIDENTE ........................................................................................................... 3 SOMMAIRE .................................................................................................................................. 4 LES TEMPS FORTS DE 2017 ............................................................................................................ 5 FINANCEMENT PARTICIPATIF FRANCE : QUI, POUR QUOI ? ............................................................ 6 1. NAISSANCE ET ORIGINES .............................................................................................................. 6 2. NOS MISSIONS .......................................................................................................................... 6 NOS ACTIONS EN 2017.................................................................................................................. 7 1. 2. 3. 4. 5.

FPF, UNE ASSOCIATION RECONNUE SUR LE PLAN INSTITUTIONNEL .......................................................... 7 LE BAROMETRE DU CROWDFUNDING ............................................................................................... 8 LES EVENEMENTS ....................................................................................................................... 9 LES COMMISSIONS DE TRAVAIL .................................................................................................... 12 LES AUTRES ACTIONS MENEES...................................................................................................... 14

L’EQUIPE 2017 ............................................................................................................................ 15 LES MEMBRES DE FINANCEMENT PARTICIPATIF FRANCE ............................................................. 16 LES PARTENAIRES ....................................................................................................................... 30 ÉTATS FINANCIERS 2017 ............................................................................................................. 33 1. BILAN COMPTABLE ................................................................................................................... 33 2. COMPTE DE RESULTAT ............................................................................................................... 33 3. COMMENTAIRES SUR LES ETATS FINANCIERS 2017 ........................................................................... 33

4 Financement Participatif France - Rapport d’activité 2017


LES TEMPS FORTS DE 2017

5 Financement Participatif France - Rapport d’activité 2017


FINANCEMENT PARTICIPATIF FRANCE : QUI, POUR QUOI ? Financement Participatif France (FPF) est une association loi de 1901 ayant pour objectif la représentation collective, la promotion et la défense des droits et intérêts des acteurs de la finance participative (appelé également crowdfunding) – notamment auprès des pouvoirs publics et des autorités de supervision – pour faire progresser le financement de projets (entrepreneuriaux, culturels, sociaux, humanitaires, etc.) par les citoyens, en particulier en France.

1. Naissance et origines L’acte fondateur du rassemblement des plateformes de crowdfunding en France a été la publication d’un manifeste en faveur d’un cadre règlementaire favorable au développement de la finance participative, lancé lors d’un événement au Palais Brongniart le 26 mars 2012, à la veille des élections présidentielles. S’en est suivi la rédaction d’un livre blanc « Plaidoyer et propositions pour un nouveau cadre règlementaire » pour présenter les évolutions réglementaires demandées aux candidats à l’élection présidentielle et initier les contacts avec les régulateurs. Les plateformes ont également entamé un travail de rédaction d’un code de déontologie. Le 13 août 2012, les acteurs du financement participatif se sont officiellement constitués en association.

2. Nos missions

Plaidoyer et représentation

Pédagogie et promotion

Déontologie et bonnes pratiques

Financement Participatif France assure, depuis sa création, un travail de lobbying en France et en Europe, auprès des ministères, des régulateurs, et de tout acteur pertinent, pour la mise en place d’un cadre législatif favorable au développement de la finance participative, tout en sécurisant les contributeurs.

Financement Participatif France mène des actions de promotion et d’information afin de démocratiser le crowdfunding et d’en faire un moyen de financement solide et compréhensible par tous. Ces actions se concrétisent notamment par l’organisation d’événements ou de formations, la publication d’études, etc.

Un code de déontologie a été travaillé depuis la création de l’association, afin que toutes les plateformes membres de l’association le signent et s’engagent sur des règles de transparence et de sécurité financière des transactions. Des formations sont proposées aux membres et les bonnes pratiques sont partagées. 6

Financement Participatif France - Rapport d’activité 2017


NOS ACTIONS EN 2017 1. FPF, une association reconnue sur le plan institutionnel

Depuis plus de 5 ans, Financement Participatif France a su s’imposer comme acteur de référence auprès des pouvoirs publics et des régulateurs. L’association a ainsi été particulièrement sollicitée au cours de l’année 2017 pour répondre à diverses consultations qui affectent directement ou indirectement le secteur. Nous avons bénéficié du soutien de notre partenaire Kramer Levin, que nous remercions, dans de nombreuses réponses à ces consultations : • Consultation du Trésor sur la blockchain avec Paris EUROPLACE • Consultation de la Commission européenne sur les fintechs • Réunion de place au Trésor sur la dématérialisation des relations contractuelles • Échanges avec Bercy et l’ACPR sur le statut d’IFP2 pour les plateformes de dons • Consultation par le BASEL Committee on Banking Supervision sur l’implication du Développement des fintechs pour les banques • Consultation de l’ACPR et l’AMF sur la doctrine et les recommandations relatives aux statuts IFP et CIP3 (communication et publicité promotionnelle, taux d’usure, gestion extinctive, etc.) • Consultation sur la transposition MIF 2 dans le règlement général de l’AMF • Consultation publique sur la simplification des normes et la dé-surtransposition des directives européennes affectant l’activité du secteur financier • Contribution au projet de loi entreprises (loi PACTE) • Consultation sur les initial coin offering (ICO) avec Paris EUROPLACE

En parallèle, avec l’élection du gouvernement et la perspective de nouveaux projets de loi, nous avons mené un important travail de lobbying auprès des ministères et des députés pour nous faire connaître et faire entendre nos propositions. Les ministères de l’économie et des finances, de la Transition énergétique et solidaire, et de l’agriculture ont particulièrement été sollicités. Par ailleurs, en juillet, et avec le concours de l’ensemble de ses membres, Financement Participatif France a publié un plaidoyer recensant 15 propositions pour : • Encourager les particuliers à affecter une partie de leur épargne ou de leurs revenus au financement de l’économie réelle, de la création d’emplois, de l’innovation ; • Faciliter l’accès au financement participatif pour le plus grand nombre d’acteurs économiques ou associatifs, publics et privés ; • Faire des plateformes françaises les leaders européens du crowdfunding.

2 3

Intermédiaire en financement participatif Conseiller en investissements participatifs

7 Financement Participatif France - Rapport d’activité 2017


2. Le baromètre du crowdfunding Depuis 2013, l’association professionnelle Financement Participatif France publie le baromètre de référence du crowdfunding en France.

Depuis l’édition 2016, FPF s’est associée à KPMG pour la collecte, l’analyse et la mise en forme des données du baromètre. Le baromètre aborde la finance alternative de manière générale afin de refléter la diversité des solutions de financements existantes ; ainsi qu’un panorama détaillé des chiffres du financement participatif. En 2017, 940 millions d’euros ont été collectés par les acteurs français de la finance alternative, soit une progression de 50 % par rapport à 2016. Parmi ces acteurs : • des plateformes de crowdfunding en don, prêt ou investissement en titres non cotés (pour 36 % des fonds collectés), • des fonds de prêts en ligne pour le financement des entreprises ou des solutions d’affacturage (pour 23 % des fonds), • des cagnottes en ligne (pour 16 % des fonds), • des sites de prêts à la consommation (pour 25 % des fonds),

des solutions de collecte de microdons.

Le financement participatif continue d’avoir le vent en poupe, avec une croissance de 44 % passant de 234 millions d’euros collectés en 2016 à 336 millions en 2017. Sur les 336 millions d’euros collectés via les plateformes de crowdfunding, 307 millions, soit plus de 90 % des financements, financent des TPE/PME, des startups ou des entreprises de l’économie sociale et solidaire (associations, coopératives, etc.).

Le financement participatif est un outil au service du financement de l’économie réelle. Depuis le lancement des plateformes, ce sont près de 4 millions de financeurs qui ont contribué au financement d’un projet économique, culturel ou social.

Les infographies des baromètres sont téléchargeables sur notre site : www.financeparticipative.org/barometres-crowdfunding/

8 Financement Participatif France - Rapport d’activité 2017


3. Les événements

Séminaires « Finance participative et territoires »

Paris Fintech Forum 2017

Les 25 et 26 janvier, FPF était partenaire du Paris Fintech Forum 2017 qui a réuni 2 000 participants, autour de 200 dirigeants de banques, assureurs, opérateurs télécoms, régulateurs et Fintech. Plus de 130 Fintech du monde entier ont été représentées à travers des talks, tables rondes, sessions de pitchs et un espace d’exposition.

Fin du Tour de France de la finance participative L’édition 2015-2016 qui s’est terminée à Dijon le 10 février 2017. FPF, en partenariat avec Bpifrance et CCI France, se sera déplacée dans 11 villes, soit 24 étapes du Tour de France de la finance participative organisées sur 2 éditions. Ces événements ont permis de faire de la pédagogie pour démocratiser l’usage de la finance participative auprès du grand public et des institutionnels.

FPF et la Caisse des Dépôts ont lancé une série de séminaires nationaux. Ces manifestations, organisées dans le cadre de la Commission partenariats territoriaux étaient à destination des acteurs de l’accompagnement et du financement de projets. 3 éditions ont été organisées en 2017 : • le 18/05/2017, à Poitiers, avec le soutien de la Région NouvelleAquitaine sur le thème « Le financement participatif, quel rôle pour les institutions territoriales ? » ; • le 27/06/2017, à Paris, avec le soutien d’I4CE et de la Climate-KIC sur le thème « Le financement participatif de la transition écologique » ; • le 7/11/2017, à Amiens, avec le soutien de la Région Hauts-de-France sur le thème « Le financement participatif des entreprises du territoire ».

Mon argent, quel impact ?

Depuis plusieurs années, des outils innovants bouleversent les instruments traditionnels de financement de projets. Ces nouvelles solutions permettent aux particuliers de diversifier leurs placements et leurs impacts. Afin d’en illustrer le potentiel et les modalités, FPF et le Crédit Municipal de Paris ont invité 4 9 Financement Participatif France - Rapport d’activité 2017


binômes à témoigner (un porteur de projet et d’un apporteur de solution) sur 4 thématiques : Alimentation/Agriculture, Emploi local, Solidarité et Habitat. Des épargnants curieux sont repartis avec l’envie d’investir dans l’économie réelle via le crowdfunding !

Les CrowdTuesday Lancés à l’échelle européenne par l’ECN, les CrowdTuesday sont repris en France par FPF, en partenariat avec le pôle de compétitivité FINANCE INNOVATION. Ils réunissent les acteurs de l’écosystème autour d’une thématique spécifique du financement participatif, dans une ambiance informelle et accueillante. Des thématiques telles que les ICO, l’évaluation et la notation des entreprises, la connaissance du client, ou les royalties ont eu l’occasion d’être abordées.

10 Financement Participatif France - Rapport d’activité 2017


Autres événements Financement Participatif France a participé à de nombreux autres événements tout au long de l’année, sur des formats variés : intervention, participation aux ateliers, invitation des membres, forum…

Financement Participatif France - Rapport d’activité 2017

11


4. Les commissions de travail Partenariats territoriaux Les modèles et exemples de partenariats mis en place entre les acteurs du développement territorial et les plateformes de financement participatif sont nombreux. Afin de les mettre en lumière et d’en favoriser l’appropriation dans les territoires, FPF a organisé, avec l’appui de la Caisse des Dépôts des séminaires à Poitiers, Paris et Amiens ; ainsi que la publication d’un guide à destination des acteurs de l’accompagnement et du financement de porteurs de projet. FPF propose également d’accompagner les acteurs locaux dans la mise en œuvre d’animations territoriales et de conventions d’affaires avec les acteurs du secteur. Un programme sur le long terme a été lancé en Corrèze fin 2015, avec la création d’un portail « Coup de Pouce en Corrèze ». Sur le même modèle, le conseil départemental de l’Ardèche a lancé en novembre 2016, en partenariat avec FPF et Bpifrance, un programme de promotion de la finance participative sur son territoire : « Un projet, un coup de main ».

Formation au crowdfunding Afin de répondre à une demande d’information de plus en plus fréquente sur le secteur du crowdfunding et à l’intérêt grandissant des acteurs financiers, économiques et sociaux,

FPF, fort de ses experts sur le sujet, a développé une offre de formation à destination des acteurs de l’accompagnement et du financement de porteurs de projet. Depuis fin 2016, Financement Participatif France est enregistré en tant que prestataire de formation sous le n° 11 92 21 427 92 auprès du préfet de région d’Île-de-France.

Immobilier Le crowdfunding immobilier finance une activité aux enjeux économiques et sociétaux majeurs – la promotion immobilière – souvent méconnue par le grand public. C’est pourquoi les plateformes de crowdfunding immobilier ont collaboré pour produire un guide régulièrement actualisé. Les membres de la commission se réunissent pour partager les bonnes pratiques et actualités du secteur et convenir ensemble de standards. Les guides sont téléchargeables sur notre site : http://financeparticipative.org/publications/guides-fpf/

Blockchain La Caisse des Dépôts et FPF travaillent à la mise en place d’une infrastructure Blockchain dédiée à la gestion de prêts aux PME via le financement participatif par émissions de minibons. La blockchain est une technologie de stockage et de transmission d’informations, transparente, sécurisée, et fonctionnant sans organe central de contrôle (définition de Blockchain France). Cette expérimentation a pour objectif de permettre l’émission et la souscription des minibons via la blockchain pour faciliter la traçabilité et la gestion de ces prêts.

Financement Participatif France - Rapport d’activité 2017

12


Déontologie, bonnes pratiques et médiation L’éthique des acteurs de la finance participative est l’un des piliers de la création de l’association avec la mise en place dès son lancement en 2012 du code de déontologie sur lequel les plateformes membres s’engagent. FPF a travaillé à la mise en place d’une médiation à la consommation, applicable pour les plateformes ayant le statut d’IFP. Une concertation a été menée avec les autorités compétentes (Orias, ACPR, AMF, DGCCRF) afin d’être réactifs face à l’apparition de sites frauduleux dans un souci de protection des consommateurs. Des informations sont régulièrement communiquées aux membres sur les bonnes pratiques à mener ; et des formations sont proposées (par exemple sur la communication financière et promotionnelle) pour accompagner et renforcer les compétences de nos membres.

Startups et innovation Lancée en juin 2017, la commission a pour objectif de réunir les acteurs de l’investissement participatif en actions dans des entreprises TPE et PME, le plus souvent des sociétés innovantes, et d’arriver à des solutions, des engagements et un discours commun pour développer au mieux cette activité.

qu’elles portent et qui participent à la transition énergétique et écologique. 16 plateformes ont été validées par l’instance de gouvernance du label pour obtenir le droit à labelliser des projets :

Les 1ers projets labellisés ont été mis à l’honneur à l’occasion du World Efficiency, le 13 décembre 2017. La commission TEE mène également des actions de lobbying auprès du MTES afin de pouvoir répondre aux appels d’offres de la Commission de régulation de l’énergie dont l’ambition est d’inciter les développeurs à impliquer les populations dans les projets d’énergie renouvelable. Enfin, FPF soutien le baromètre du crowdfunding EnR créé par GreenUnivers :

Transition écologique et énergétique Financement Participatif France a signé, durant l’été 2017, une convention de partenariat avec le Ministère de la Transition écologique et solidaire (MTES) pour la mise en place du label d’État « Financement Participatif pour la Croissance Verte ». L’objectif de ce label est de permettre aux plateformes de crowdfunding membres de FPF de labelliser des projets

Financement Participatif France - Rapport d’activité 2017

13


5. Les autres actions menées Des indicateurs de performance communs Depuis le 1er novembre 2017, l’ensemble des plateformes spécialisées en prêts rémunérés, minibons et obligations sont invitées à publier sur une page dédiée les mêmes indicateurs d’activité, de performance et de défaut selon une nomenclature commune adoptée sous l’égide de FPF. Souhaitant compléter les indicateurs légaux, les plateformes ont adopté une série d’indicateurs homogènes permettant de mieux comprendre et comparer leur activité, les rendements effectivement perçus nets des incidents et défauts. Le tout est présenté par millésime pour permettre un suivi annuel comparable aux autres placements financiers.

Des référents territoriaux Pour permettre à FPF d’être plus visible dans les territoires d’une part, et impliquer les membres de notre association pour qu’ils puissent animer localement les communautés d’autre part, nous avons mis en place un réseau de référents territoriaux. Un appel à candidatures a été lancé au cours de l’été, et le conseil d’administration a voté en septembre 2017 :

Financement Participatif France - Rapport d’activité 2017

14


L’EQUIPE 2017 Le conseil d’administration Le 4 avril 2017, lors de l’assemblée générale, les membres de FPF ont élu leur conseil d’administration pour un mandat de deux ans :

L’équipe permanente Florence de Maupeou est coordinatrice générale de l’association depuis le 1er décembre 2014. Anaële Toubiana a rejoint l’association fin août 2017. Elle est responsable Développement et communication institutionnelle. Elle a notamment à charge de faire entendre notre voix auprès des instances pertinentes et la visibilité de l’association en région avec l’appui des référents territoriaux.

Rodnel Leka et Valentin Ecobichon ont appuyé l’équipe lors de stages chez FPF courant 2017.

Financement Participatif France - Rapport d’activité 2017

15


LES MEMBRES DE FINANCEMENT PARTICIPATIF FRANCE L’association est composée de deux types de membres : • •

Le collège des plateformes Le collège de l’écosystème

Les membres de l’association sont invités à contribuer à des groupes de travail sur diverses thématiques : la déontologie, les évènements, les sujets réglementaires et le lobbying, la transition énergétique, la formation au financement participatif, etc.

Le collège des plateformes En 2017, le collège des plateformes rassemble 71 plateformes de crowdfunding représentant les trois métiers du financement participatif : - 18 plateformes de don avec ou sans contrepartie ; - 27 plateformes de prêt rémunéré ou sans intérêt, obligations ou minibons ; - 12 plateformes d’investissement en capital ou en royalties ; - 14 plateformes proposant différents instruments financiers.

71 membres du collège des plateformes

DON

3 métiers INVESTISSEMENT

PRÊT

Financement Participatif France - Rapport d’activité 2017

16


Les plateformes de dons avec ou sans contreparties

Blue Bees met en relation les internautes soucieux de placer leur argent dans des projets vertueux et des entrepreneurs sociaux de pays en voie de développement. Porteurs de projets économiquement viables, à forte valeur ajoutée environnementale et sociale, ces entrepreneurs ont besoin d’emprunter, entre 5 k€ et 100 k€, qu’ils seront capables de rembourser sous 6 mois à 2 ans.

Cocoricauses est une plateforme qui s’intéresse tout spécialement à la ruralité dans son ensemble. La structure est majoritairement détenue par un fonds de dotation d’intérêt général. Cocoricauses, c’est aussi un modèle original : la plateforme porte ellemême ses propres projets : les « Grandes Cocoricauses » ! La mission de Cocoricauses est de contribuer à l’aménagement des territoires ruraux, sur tout ce qui concerne l’économique, le social, le médical, le culturel, le patrimonial, la vie pratique et les services de proximité en général.

CoFundy est une plateforme de crowdfunding de dons avec contreparties dédiée au financement de projets ayant un impact social, culturel ou économique en Afrique, notamment par la mobilisation de la diaspora africaine.

Collecticity est une plateforme de Financement Participatif dédiée aux collectivités locales et à leurs structures intermédiaires (SEM, SPL, Associations, etc.) par l’intermédiaire du prêt ou du don.

Commeon est la plateforme de mécénat participatif et d’engagement citoyen pour la culture, le patrimoine, et la philanthropie dans tous les domaines. Elle met en relation sur internet les individus et les organisations à but non lucratif : associations, fonds de dotations, établissements publics, collectivités territoriales, musées d’état, théâtres, opéras, salles de concert, universités, etc., éligibles à la loi sur le mécénat, dans une démarche participative de vote ou de don.

Dalendo met le financement participatif au service de la création de valeur durable pour les porteurs de projet (TPE, associations, collectivités territoriales, particuliers en phase de lancement de projet). Son expertise internationale en développement de marchés et en redressement d’entreprises permet l’accompagnement réaliste, constructif avant, pendant et après toute campagne. L’innovation sous toutes ses formes est également au cœur de ses centres d’intérêt.

Dartagnans, c’est la volonté de contribuer activement au rayonnement et à la sauvegarde du patrimoine culturel français en proposant au public de participer financièrement et collectivement à ses campagnes de mécénat participatif. Dartagnans est une plateforme internet et un nouvel outil de communication pour les fondations, les associations, les particuliers et les organismes publics pour les aider à financer et à développer leurs projets. Dartagnans : le Mécénat est accessible à tous et à chacun !

Freelendease, acteur global du crowdfunding de proximité, destiné à tous les porteurs de projet d’Alsace Lorraine Champagne-Ardenne et accessible à tous les contributeurs du monde entier. Freelendease Academy accompagne et soutient les porteurs de projet dans leur levée de fonds. Financement Participatif France - Rapport d’activité 2017

17


Fundovino est la 1re plateforme dédiée à l’univers du vin. Pour accompagner le développement de la vigne dans le monde, Fundovino met en relation des donateurs avec des porteurs de projets à la recherche de financement.

Innovante et solidaire, Graines d’actions est la plateforme de financement participatif dédiée aux projets bourguignons et franc-comtois d’utilité sociale. Sa mission : favoriser le développement local et la cohésion sociale en proposant aux porteurs de projet un accompagnement de proximité (avant, pendant et après la collecte) et en assurant une complémentarité avec les acteurs du financement au service des projets. « Ensemble, donnons du sens à l’avenir ».

GwenneG est un portail unique de financement de tous les projets bretons. Plateforme de crowdfunding ancrée sur son territoire, GwenneG est un acteur de proximité soucieux de soutenir l’économie régionale par le biais de projets « socialement utiles et financièrement profitables ». Mise en ligne en juin 2015, la plateforme permet aux contributeurs de toute la France de financer à partir de 5 € tous types de projets sous forme de dons, de prêts ou de participation au capital.

Humaid est la première plateforme de financement participatif dédiée aux personnes en situation de handicap. Elle permet de faire appel à la solidarité du public et des entreprises pour financer des besoins essentiels (fauteuils, matériel adapté, appareillage, soins, aménagement de domicile, aménagement de véhicule…) non pris en charge par les dispositifs de remboursement. Pour ce faire, Humaid réinvente l’expérience du don en permettant à chacun de changer directement le cours d’une vie.

J’adopte un projet, c’est le résultat d’un travail collaboratif entre des acteurs locaux experts de l’accompagnement et du financement de projets en Poitou-Charentes. Son réseau de partenaires accompagne et finance les projets d’entrepreneurs en région avant de leur proposer de mener une campagne de crowdfunding pour compléter leurs besoins de financement, une manière de donner du sens aux dons citoyens en faveur du développement économique local. Les projets soutenus sur la plateforme ont une plus-value sociale, environnementale ou culturelle et doivent justifier d’une implantation régionale avec, au minimum, 50 % des emplois sur le territoire.

Kengo.bzh est une des rares plateformes qui joue la carte de l’hyper-local. Sa mission : « Financer les projets des Bretons et de la Bretagne par le don et la solidarité » en lien avec les acteurs du terrain et sur 5 départements. Ce sont les internautes qui financeront les projets. La plateforme souhaite contribuer au développement de l’économie locale. Les histoires sont présentées sur Kengo par des porteurs de projets culturels, innovants ou solidaires.

KissKissBankBank est l’un des leaders mondiaux du crowdfunding dédié à la créativité et l’innovation. Réalisateurs, journalistes, musiciens, designers, bidouilleurs, artistes, photographes, humanistes, explorateurs, navigateurs, athlètes, agriculteurs... tout le monde peut déposer un projet sur KissKissBankBank et ainsi solliciter le soutien du public. Sa mission est de favoriser la création indépendante internationale en permettant aux créateurs de conserver 100 % de la propriété intellectuelle de leurs projets. La naissance de ces projets et les liens sociaux qui en découlent font de KissKissBankBank une machine à créer de l’optimisme et de la confiance en soi. Libérons la créativité ! Financement Participatif France - Rapport d’activité 2017

18


Kocoriko est la 1re plateforme de financement participatif par le don, dédiée aux projets du sillon alpin. Kocoriko a pour ambition de fédérer une communauté sur toutes les initiatives portées par des femmes et des hommes de passions qui apportent de la valeur ajoutée à notre région : en créant des emplois, du lien social, de la solidarité, et en favorisant le développement durable. La plateforme permettra à un porteur de projet de collecter des dons ou de pré-vendre des produits ou services.

mafinancelocale.fr est une plateforme dédiée au développement économique local. Elle est gérée directement par les entrepreneurs et les acteurs économiques avec des comités d’évaluation organisés par bassin d’emploi. Par cette nouvelle finance, locale et solidaire, la plateforme accompagne ceux qui osent entreprendre pour reconstruire une activité locale et contribue à valoriser les projets auprès de la finance traditionnelle.

MiiMOSA est la 1re plateforme de financement participatif exclusivement dédiée aux acteurs de l’agriculture et de l’alimentation. À travers la personnalisation du financement, MiiMOSA a pour objectif de promouvoir les territoires, la ruralité et des valeurs, plaçant l’humain au cœur des enjeux. « Ensemble, conjuguons nos efforts dans l’intérêt de notre agriculture et de notre alimentation. »

OZE est une plateforme territoriale sous forme de dons avec ou sans contrepartie et de pré-achat. Avec OZE, chacun devient tour à tour acteur du développement local en impulsant un projet et/ou en contribuant au financement de celui-ci, sur des thématiques variées. De plus, l’équipe d’OZE accompagne les porteurs dans la préparation et le suivi de la campagne. Avec OZE, c’est le développement de l’économie de proximité qui est visé et la participation de tous à la vie locale !

Tributile est une plateforme de préventes et prêts s’adressant aux entreprises et associations dont le sens et la portée du projet profitent à tous. Sur Tributile, les entrepreneurs trouvent bien plus que de l’argent.

Tudigo (ex Bulb in Town) est la plateforme de financement participatif de proximité, dédiée aux TPE et PME qui ont un impact local positif (emploi, environnement, lien social…) tels que des commerces, des associations, des industries, des projets agricoles, etc. Les habitants peuvent ainsi participer au développement de leur territoire en faisant un don ou en investissement. L’accompagnement des porteurs de projets est une des clés du succès des campagnes sur Tudigo. Les projets sont tangibles et « en bas de chez soi » afin que les investisseurs voient et profitent rapidement du résultat de leur participation.

Premier site de crowdfunding en Europe, Ulule permet le financement de projets créatifs, innovants ou solidaires grâce à la participation des internautes. Les porteurs de projet détaillent un budget à atteindre, une durée de collecte fixe et des contreparties exclusives qu’ils offrent en échange du soutien des internautes (ex. : un DVD pour un court-métrage financé, des invitations aux projections ou sur le tournage, une rencontre avec l’équipe, etc.). Si l’objectif est atteint, le porteur du projet reçoit les fonds, réalise son projet et récompense les soutiens grâce aux contreparties.

Financement Participatif France - Rapport d’activité 2017

19


WineFunding est la première plateforme d’equity crowdfunding dédiée au vin. Son comité d’experts (œnologues, sommeliers et critiques du vin) sélectionne les meilleurs domaines viticoles. Les « WineFunders » deviennent actionnaires d’un château et ont accès à des tarifs préférentiels. Les vignerons « WineFundés » financent leur projet (acquisition de parcelle, construction d’un chai, etc.) et développent la vente directe : les actionnaires sont aussi clients et ambassadeurs naturels.

Zeste est la plateforme de référence de la transition écologique et citoyenne, en matière de dons avec ou sans contreparties. Créée et administrée par la Nef, pionnier de la finance éthique en France, Zeste accompagne les campagnes de dons en s’appuyant sur son expérience de 30 ans auprès des initiatives citoyennes de transformation sociale.

Les plateformes de prêts avec ou sans intérêt

AgriLend est consacrée à la filière agricole et viticole, à l’amont et l’aval de la chaîne pour répondre aux enjeux actuels : besoins de transformation, solutions de financements traditionnelles parfois insuffisantes… L’objectif est de rapprocher le monde agricole de la population afin que chacun puisse prêter aux projets de développements des agriculteurs. AgriLend développe pour cela une expertise propre à ce secteur. La solution créée par AgriLend se veut simple, rapide et transparente (rachat anticipé gratuit, aucune garantie demandée) et les projets des agriculteurs sont mis en lumière. AkuoCoop est la plateforme de financement participatif propriétaire d’Akuo Energy. AkuoCoop permet à tous les citoyens de prêter avec intérêts pour financer des centrales de production d’énergie verte bénéficiant du savoir-faire des équipes d’Akuo Energy. AkuoCoop a pour objectif de permettre aux particuliers de donner du sens à leur épargne et de bénéficier d’une rentabilité attractive tout en veillant à la protection de leurs intérêts via la proposition de projets à financer dont la qualité est avérée.

Anaxago rapproche des entreprises innovantes à la recherche de financement et des investisseurs particuliers souhaitant participer activement à leur développement à partir de 1 000 €. Anaxago s’est également développé sur le secteur de l’immobilier et propose aux particuliers d’investir en obligations dans les projets de promoteurs.

Babyloan est la 1re plateforme européenne de microcrédit solidaire. Elle permet au grand public de parrainer des micro-entrepreneurs en France et dans les pays du sud via un prêt solidaire à partir de 10 €. Depuis 2008, plus de 50 000 internautes ont prêté 18 millions d’euros permettant de soutenir près de 36 000 microprojets.

Beefordeal permet aux particuliers et entreprises d’investir dans des opérations immobilières en renforçant la part en fonds propres des professionnels de l’immobilier pour le financement de leurs opérations. Véritable outil de diversification de portefeuille pour les investisseurs, l’expertise de Beefordeal apporte aux opérateurs immobiliers un conseil personnalisé et un accompagnement rigoureux dans le montage de leurs opérations.

Financement Participatif France - Rapport d’activité 2017

20


BlueBees met en relation les internautes soucieux de placer leur argent dans des projets vertueux et des entrepreneurs sociaux de pays en développement qui ont ce besoin d’emprunter entre 5 k€ et 100 k€, qu’ils seront capables de rembourser sous 6 mois à 2 ans.

Vous croyez que ce sont les petites entreprises qui créent la richesse économique ? Eux aussi. Bolden est une plateforme de crédit alternatif qui permet aux particuliers de financer directement les PME contre intérêts. Elle offre une alternative de financement rapide et utile aux PME. Avec Bolden, prenez en main votre économie.

Canberra Immo est une plateforme de crowdfunding dédiée au secteur immobilier, créée par des professionnels de la promotion immobilière et de la réhabilitation. Elle propose aux internautes d’investir à partir de 2 000 € dans des projets immobiliers, mais également dans des PME innovantes liées au secteur de l’habitat et de la construction. La plateforme est entourée d’un comité d’experts issus des métiers de la banque, de l’architecture et de la construction.

ClubFunding propose aux investisseurs, particuliers et institutionnels, des obligations simples à taux fixe émises par des PME françaises. ClubFunding accompagne entreprises et investisseurs durant toutes les étapes du financement : analyse crédit, montage de l’émission obligataire, collecte des souscriptions, gestion des paiements et remboursements, suivi de la relation émetteur-investisseur. ClubFunding a pour actionnaire de référence Profina.

Collecticity est une plateforme de Financement Participatif dédiée aux collectivités locales et à leurs structures intermédiaires (SEM, SPL, Associations, etc.) par l’intermédiaire du prêt ou du don.

Credit.fr met en relation des emprunteurs (TPE / PME / Artisans / Commerçants / Professions libérales / Entrepreneurs individuels) qui souhaitent financer un investissement et des particuliers qui veulent diversifier leurs placements. Sur credit.fr, les Particuliers choisissent les entreprises à qui ils vont prêter, financent l’économie réelle et cherchent à obtenir des rendements. Créé par des professionnels du crédit, du scoring et de l’internet, Credit.fr souhaite donner une nouvelle image du crédit aux PME.

Enerfip est dédiée à la transition énergétique. Sur Enerfip, les citoyens peuvent investir leur épargne dans un projet d’énergie renouvelable (solaire, éolien, hydraulique, biomasse, énergies marines, etc.). Les projets, portés par de sociétés spécialisées du secteur des énergies renouvelables, sont audités par son équipe d’experts selon des critères rigoureux avant d’être mis en ligne. Enerfip est agréée CIP depuis le 28 avril 2015.

FEEDELIOS est la première plateforme agréée destinée aux sociétés dont le siège social est en Outre-mer (Guadeloupe, Martinique, Guyane, Réunion, Saint-Martin, SaintBarthélemy, Mayotte). Elle bénéficie d’un soutien des organisations professionnelles du secteur privé (UDE MEDEF, CCI, Association des Moyennes et Petites Industries). Des co-investissements sont recherchés avec d’autres intervenants en haut de bilan. La stratégie d’investissement choisie est adaptée au contexte des TPE locales avec un niveau d’investissement habituel à partir de 100 k€.

Financement Participatif France - Rapport d’activité 2017

21


Finple, (ex My New Startup) a pour mission est de rapprocher des entrepreneurs talentueux, des investisseurs engagés et de financer ainsi des projets impactant positivement le monde de demain. Finple a deux spécificités : tout d’abord elle propose un accompagnement personnalisé aux porteurs de projets, grâce à l’engagement d’investisseurs experts qui transmettent leurs expériences et leurs réseaux. Ensuite Finple est la plateforme la plus complète de financement dans la mesure où elle propose de l’investissement en capital, de l’emprunt obligataire et du prêt.

Freelendease, acteur global du crowdfunding de proximité, destiné à tous les porteurs de projet d’Alsace Lorraine Champagne-Ardenne et accessible à tous les contributeurs du monde entier. Freelendease Academy accompagne et soutient les porteurs de projet dans leur levée de fond.

Fundimmo est la première plateforme dédiée exclusivement à l’investissement immobilier régulée par les autorités françaises. Soutenue par un comité consultatif composé d’experts du marché français de l’immobilier, Fundimmo entend rendre accessible et transparent l’investissement immobilier en direct pour des millions de porteurs, à partir de 1 000 €. La plateforme sélectionne et propose pour cela une large gamme de projets immobiliers de qualité.

GwenneG est un portail unique de financement de tous les projets bretons. Plateforme de crowdfunding ancrée sur son territoire, GwenneG est un acteur de proximité soucieux de soutenir l’économie régionale par le biais de projets « socialement utiles et financièrement profitables ». Mise en ligne en juin 2015, la plateforme permet aux contributeurs de toute la France de financer à partir de 5 € tous types de projets sous forme de dons, de prêts ou de participation au capital.

Hellomerci est une plateforme de prêts solidaires entre 200 et 10 000 € pour vos projets personnels ou professionnels.

HEXAGONe est une plateforme de Crowdfunding Immobilier dédiée à la promotion et à la construction. L’objet d’HEXAGONe est la création d’emplois et de logements sur l’ensemble du territoire. « Bâtissons Ensemble la Cité de Demain ! »

Homunity est spécialisée dans le financement de promoteurs immobiliers, aménageurs fonciers et marchands de biens, sur le territoire français. Pour se faire, elle propose à des particuliers et professionnels d’investir dès 1000 € dans les projets sélectionnés en interne et par un comité de sélection. Contrairement à un investissement immobilier classique, le retour sur investissement est court (entre 12 et 24 mois) et le rendement théorique élevé (8-10 %/an).

Immovesting est la première plateforme de crowdfunding immobilier agréée par l’Autorité des Marchés Financiers (AMF). Immovesting propose à ses membres d’investir aux côtés d’investisseurs professionnels dans des opérations immobilières variées tant en termes de stratégies (promotion, achat-revente, développement) que de typologies (résidentiel, commercial, bureaux). Immovesting a été créée par une équipe d’experts de l’investissement immobilier qui assurent une sélection et un suivi rigoureux des opérations.

Financement Participatif France - Rapport d’activité 2017

22


Créée par des promoteurs immobiliers pour des promoteurs immobiliers, Koregraf est une plateforme de crowdfunding exclusivement dédiée à la promotion immobilière. Agréée CIP, Koregraf propose d’investir à partir de 2000 € dans des projets immobiliers sur l’ensemble du territoire national. Parce que ce métier est un métier de spécialiste, www.koregraf.com a élaboré une solution d’expert.

Lancée en 2014, Lendopolis est une plateforme de financement participatif du groupe KissKissBankBank, un des leaders du crowdfunding européen. Lendopolis met en relation des dirigeants de TPE / PME, des développeurs en Énergies Renouvelables et des promoteurs immobiliers avec des particuliers soucieux de s’impliquer dans l’économie réelle. Les professionnels qui ont un projet de développement empruntent directement auprès des particuliers : ils réalisent en ligne leur demande de financement, et empruntent entre 20 k€ et 250 k€ sans caution ni garantie personnelle.

Lendosphere est la première plateforme de crowdfunding en prêts rémunérés dédiée à des projets de développement durable. Sur Lendosphere, les particuliers prêtent du sens à leurs intérêts, avec des taux compris entre 3,3 % et 10 %. Les entreprises trouvent une voie de financement réactive auprès de prêteurs sensibles aux impacts positifs de leur activité.

Les Entreprêteurs accompagnent les entreprises françaises dans leur recherche de financement auprès de sa communauté de prêteurs (particuliers et entreprises). En faisant le choix de services innovants et dématérialisés comme la signature électronique, la plateforme apporte un standard de sécurité parmi les meilleurs du marché permettant de rassurer sa communauté de prêteurs. Avec « les entreprêteurs », dynamisez votre épargne et devenez acteur de l’économie réelle !

Créé en 2012, Look&Fin est un pionnier du crowdlending fort de près de 5 années d’expérience. La plateforme permet à des PME en croissance à la recherche de fonds de se financer auprès de particuliers qui souhaitent prêter leur épargne tout en la dynamisant. Look&Fin est accessible à tous après inscription gratuite sur www.lookandfin.com. Le prêteur investi son épargne dans des entreprises de qualité, sélectionnées avec soin par un comité d’experts, tout en profitant de remboursements mensuels et de rendements allant de 6 % à 12 % l’an.

Lumo est une plateforme d’investissement responsable dans des projets d’énergies renouvelables développés en partenariat avec des collectivités territoriales. Lumo a pour mission de développer une épargne citoyenne en circuit court au service de la transition énergétique. Lumo a obtenu l’agrément Economie Sociale et Solidaire du Pôle de compétitivité mondiale Finance Innovation en novembre 2012.

Lymo est le pionnier du crowdfunding immobilier en France. La plateforme permet à des particuliers d’investir dans des projets immobiliers et de toucher une rentabilité de 10 % par an. Lymo ne se rémunère qu’en cas de succès de l’opération. Elle accueille à son capital Bouygues Immobilier.

MicroWorld est une plate-forme de microcrédit en ligne. 100 % web, particuliers, entreprises ou fondations financent sous forme de prêts en ligne sans intérêt des projets de micro-entrepreneurs dans le monde entier. Né en 2010, MicroWorld est un projet du Groupe PlaNet Finance mis en œuvre et financé par Allard Involved et un pool d’investisseurs internationaux. MicroWorld.org fédère une communauté de prêteurs engagés à faire reculer la pauvreté et favoriser le développement économique local. Financement Participatif France - Rapport d’activité 2017

23


Options met 5 années d’expérience dans le financement d’entreprises innovantes au service des particuliers et de leur épargne. La plateforme propose des placements attractifs au bénéfice de sociétés innovantes sélectionnées par ses experts scientifiques, financiers et marketing. Les entreprises y trouvent des solutions alternatives de trésorerie, utilisées comme un effet de levier en faveur d’autres types de financements pour accompagner leur croissance et répartir le risque de leurs prêteurs.

Prêt de chez Moi est le dispositif de prêt solidaire en circuit court par excellence : elle s’appuie sur l’expertise de la Nef, pionnier de la finance éthique en France, en matière de sélection des projets de la transition écologique et citoyenne ; en parallèle, elle permet à tous les épargnants de placer leur argent de manière sécurisée (aucun risque de perte en capital) et dans une démarche solidaire – à taux zéro…

Prêtez à des entreprises locales sur la plateforme PretUp qui met en relation des investisseurs particuliers souhaitant soutenir le tissu économique de nos régions avec les entreprises locales. Les entreprises peuvent emprunter de 10 000 à 25 000 € à des taux compris entre 6 et 11 %. Sur PretUp, les particuliers choisissent des entreprises à qui ils vont prêter (dès 50 €) et obtiennent en retour des rendements.

Prexem est la place de marché permettant aux entreprises françaises (TPE/PME, artisans, etc.) soigneusement sélectionnées de financer leurs projets en quelques clics. Simple, rapide, transparent et sans contrainte pour des prêts rémunérés de 10 000 à 500 000 euros. Ces prêts sont financés par les particuliers qui reprennent ainsi le contrôle de leur épargne. L’ambition de la plateforme est de mettre technologie et innovation au cœur de la révolution du crédit en France. Avec Prexem, reconnectons l’épargne citoyenne et les besoins de financement de l’économie réelle, dans un esprit collaboratif.

Solylend est une plateforme de financement participatif par le prêt, dédiée aux innovations issues de l’économie sociale et solidaire. L’idée est de connecter des prêteurs particuliers à des entreprises autour de projets éco-durables permettant le développement et l’amélioration des conditions de vie dans les pays émergents. Avec son service de crowdlending, Solylend cible les citoyens soucieux de l’impact de leur épargne et désireux de financer l’économie réelle en soutenant l’innovation.

SPEAR accompagne les porteurs de projets qui répondent à des problématiques environnementales, sociales ou culturelles pour obtenir un crédit à un taux avantageux. Grâce à son réseau de banques partenaires et à son accompagnement, SPEAR facilite l’accès au crédit. Aussi les porteurs de projets fédèrent une communauté d’épargnants et communiquent auprès d’eux, car ceux-ci ont choisi d’épargner en soutenant leur projet sur SPEAR.FR.

Tributile est une plateforme dédiée au prêt rémunéré aux entreprises par le grand public. Les particuliers trouvent une nouvelle forme de placement rémunérateur, les entreprises accèdent à bien plus que de l’argent. Projet d’entrepreneurs au service des entrepreneurs, Tributile met en valeur les belles histoires d’entreprises et démocratise la finance pour les particuliers.

Financement Participatif France - Rapport d’activité 2017

24


Avec Unilend, le grand public peut maintenant prêter son argent aux PME françaises. Depuis 2013, Unilend propose une nouvelle forme de finance : sur son site, tout le monde peut prêter son argent directement aux entreprises françaises et recevoir des intérêts. À la clé pour les PME ? Une solution complémentaire des banques, plus souple et plus rapide. Et pour les épargnants ? L’assurance de savoir à quoi sert leur argent et la perspective de rendements.

WeeXimmo est une plateforme de crowdfunding dédiée au co-investissement dans des projets de promotion immobilière, principalement résidentielle, aux côtés des opérateurs. WeeXimmo a été fondée par des professionnels du capital-investissement immobilier, présents dans cette activité depuis 10 ans. L’offre de WeeXimmo porte principalement sur des obligations émises par des structures définies.

WineFunding est la première plateforme d’equity crowdfunding dédiée au vin. Son comité d’experts (œnologues, sommeliers et critiques de vin) sélectionne les meilleurs domaines viticoles. Les « WineFunders » deviennent actionnaires d’un château et ont accès à des tarifs préférentiels. Les vignerons « WineFundés » financent leur projet (acquisition de parcelle, construction d’un chai, etc.) et développent la vente directe : les actionnaires sont aussi clients et ambassadeurs naturels.

WiSEED.com est la plateforme de crowdfunding pionnière mondiale et leader en France sur un modèle de prise de participation au capital. WiSEED développe une vision entrepreneuriale du financement. Elle est à l’origine de la réforme réglementaire qui démocratise la profession. WiSEED propose un nouvel horizon de placement pour des investisseurs privés et souhaite imposer un haut niveau de professionnalisme pour les acteurs de cette industrie naissante. WiSEED se développe également sur l’immobilier en obligataire.

Les plateformes d’investissement en capital

Afrikwity est la première plateforme d’equity crowdfunding dédiée à l’investissement dans les startups innovantes et les PME qui se développent en Afrique.

Anaxago rapproche des entreprises innovantes à la recherche de financement et des investisseurs particuliers souhaitant participer activement à leur développement à partir de 2 000 €.

Canberra Immo est une plateforme de crowdfunding dédiée au secteur immobilier, créée par des professionnels de la promotion immobilière et de la réhabilitation. Elle propose aux internautes d’investir à partir de 2 000 € dans des projets immobiliers, mais également dans des PME innovantes liées au secteur de l’habitat et de la construction. La plateforme est entourée d’un comité d’experts issus des métiers de la banque, de l’architecture et de la construction.

Financement Participatif France - Rapport d’activité 2017

25


Enerfip est la plate-forme de financement participatif dédiée à la transition énergétique. Sur Enerfip, les citoyens peuvent investir leur épargne dans un projet d’énergie renouvelable (solaire, éolien, hydraulique, biomasse, énergies marines, etc.), tout en bénéficiant d’une rémunération attractive. Les projets, portés par des sociétés spécialisées du secteur des énergies renouvelables, sont audités par son équipe d’experts selon des critères rigoureux avant d’être mis en ligne. Enerfip est agréée CIP depuis le 28 avril 2015.

FEEDELIOS est la première plateforme agréée destinée aux sociétés dont le siège social est en Outre-mer (Guadeloupe, Martinique, Guyane, Réunion, Saint-Martin, SaintBarthélemy, Mayotte). Elle bénéficie d’un soutien des organisations professionnelles du secteur privé (UDE MEDEF, CCI, Association des Moyennes et Petites Industries). Des Co-investissements sont recherchés avec d’autres intervenants en haut de bilan. La stratégie d’investissement choisie est adaptée au contexte des TPE locales avec un niveau d’investissement habituel à partir de 100 k€.

Finple, (ex My New Startup) a pour mission est de rapprocher des entrepreneurs talentueux, des investisseurs engagés et de financer ainsi des projets impactant positivement le monde de demain. Finple a deux spécificités : tout d’abord elle propose un accompagnement personnalisé aux porteurs de projets, grâce à l’engagement d’investisseurs experts qui transmettent leurs expériences et leurs réseaux. Ensuite Finple est la plateforme la plus complète de financement dans la mesure où elle propose de l’investissement en capital, de l’emprunt obligataire et du prêt.

Freelendease, acteur global du crowdfunding de proximité, destiné à tous les porteurs de projet d’Alsace Lorraine Champagne-Ardenne et accessible à tous les contributeurs du monde entier. Freelendease Academy accompagne et soutient les porteurs de projet dans leur levée de fond.

GINKGOfi a été créée en 2015 par une équipe d’entrepreneurs du Val-d’Oise issue du monde économique, formée à l’analyse financière et ayant une solide expérience des entreprises de taille intermédiaire.

GwenneG est un portail unique de financement de tous les projets bretons. Plateforme de crowdfunding ancrée sur son territoire, GwenneG est un acteur de proximité soucieux de soutenir l’économie régionale par le biais de projets « socialement utiles et financièrement profitables ». Mise en ligne en juin 2015, la plateforme permet aux contributeurs de toute la France de financer à partir de 5 € tous types de projets sous forme de dons, de prêts ou de participation au capital.

Immovesting est la 1re plateforme généraliste du crowdfunding immobilier agréée par l’AMF. Immovesting propose à ses membres d’investir aux côtés d’investisseurs professionnels dans des opérations immobilières variées tant en termes de stratégie (promotion, achat-revente développement) que de typologies (résidentiel, commercial, bureaux). Immovesting a été créée par une équipe d’experts de l’investissement immobilier qui assurent une sélection et un suivi rigoureux des opérations.

Financement Participatif France - Rapport d’activité 2017

26


Incit’financement (ex AB Funding) est la première plateforme régionale lyonnaise d’equity crowdfunding fondée par un Business Angel. Mise en ligne début octobre 2014, Incit’Financement a réussi sa première levée de fonds de + de 500 000 euros. Le concept Incit’financement est de permettre à des entreprises de lever des fonds nécessaires à leur développement. Segment : 100 000 à 1 million d’euros. Offrir à des investisseurs des opportunités de souscriptions d’actions directement au capital des sociétés choisies. Accompagner l’Entrepreneur jusqu’à la cession des actions des Investisseurs. Adopter une politique de frais au plus juste. Incit’financement investit dans chaque projet mis en ligne.

INIDEV Epargne Citoyenne est la première plateforme de crowdfunding spécialisée dans le financement de projets liés à la thématique de Ville Intelligente « Smart City ». Ce concept traduit économiquement les évolutions urbaines, technologies et énergétiques qui dessineront les villes de demain. L’objectif d’INIDEV est d’apporter à sa communauté d’épargnants une palette complète d’investissements intégrant des projets économiquement compréhensibles et des rendements réalistes par le prêt, l’apport au capital ou le don.

Kiosk to invest permet aux startups et PME ayant un projet de développement de bénéficier d’un accompagnement dans toutes les étapes d’une levée de fonds (due diligences, campagne crowdfunding, closing) et de faire appel aux investisseurs via sa plateforme.

Lita.co (ex 1001Pact) est la première plateforme d’investissement participatif dédiée au financement de l’entrepreneuriat social agréée par les autorités françaises. Sa mission est de démocratiser l’investissement solidaire en permettant à un large public de devenir actionnaire d’une entreprise à un fort impact social, sociétal et/ou environnemental à partir de 100 € !

Lumo est une plateforme d’investissement responsable dans des projets d’énergies renouvelables développés en partenariat avec des collectivités territoriales. Lumo a pour mission de développer une épargne citoyenne en circuit court au service de la transition énergétique. Lumo a obtenu l’agrément Economie Sociale et Solidaire du Pôle de compétitivité mondiale Finance Innovation en novembre 2012.

MONEGO est une plateforme de crowdfunding spécialisée dans le domaine de l’immobilier en Rhône Alpes. Depuis 2006, les fondateurs de MONEGO furent des pionniers dans le secteur du financement des promoteurs immobiliers par des investisseurs privés. La force de leurs réseaux et leur recul sur cette activité leur confèrent un avantage certain dans l’analyse et la sélection des dossiers. MONEGO s’impose comme un acteur incontournable en Rhône Alpes.

My Pharma Company est la première société européenne proposant une plateforme de financement de projets de santé qui rétribue ses contributeurs. Elle finance les phases de recherche clinique des biotechs et medtechs (200K à 2 M€).

My Win PME est une plateforme de proximité dédiée aux entreprises qui ont dépassé l’étape de start-up, qui sont d’une maturité avérée ou qui se trouvent en phase de transmission. Les entreprises présentées sont toutes accompagnées par des sociétés spécialisées dans la levée de fonds ou par des structures d’accompagnement régionales agréées (CCI, pépinières, accélérateurs, réseaux économiques…). Cette sélection de partenaires permet de suivre de façon plus rapprochée la mise en œuvre des projets. Financement Participatif France - Rapport d’activité 2017

27


Proximea est une plateforme régionale de financement participatif en capital, au service des entrepreneurs et des promoteurs de Loire-Atlantique, Maine-et-Loire, Vendée, Morbihan et Finistère Sud. Filiale indépendante de la Banque Populaire Atlantique, Proximea a l’objectif et la mission d’accompagner les projets les plus prometteurs et de maximiser leurs chances de réussites en leur apportant des capitaux, de la visibilité et du conseil. Proximea veut engager plus d’investisseurs pour soutenir davantage de projets en phase d’amorçage et/ou de développement.

Sowefund est la première plateforme d’investissement participatif qui rassemble les professionnels du financement et les particuliers. Vous pouvez investir dès à présent sur Sowefund à partir de petits montants 100, 200, 300 euros et participer au développement des entreprises françaises les plus prometteuses. Rejoignez la communauté !

Tudigo (ex Bulb in Town) est la plateforme de financement participatif de proximité, dédiée aux TPE et PME qui ont un impact local positif (emploi, environnement, lien social…) tels que des commerces, des associations, des industries, des projets agricoles, etc. Les habitants peuvent ainsi participer au développement de leur territoire en faisant un don ou en investissement. L’accompagnement des porteurs de projets est une des clés du succès des campagnes sur Tudigo. Sur Tudigo, les projets sont tangibles et « en bas de chez soi » afin que les investisseurs voient et profitent rapidement du résultat de leur participation.

WEDOGOOD.co est la plateforme de financement participatif en royalties dédiée aux projets à impact positif. Elle permet aux entrepreneurs de lever des fonds en royalties : mobilisez des investisseurs sans diluer votre capital, reversez des montants proportionnels à votre chiffre d’affaires. WE DO GOOD est agréée par le Pôle de compétitivité Finance Innovation.

WineFunding est la première plateforme d’equity crowdfunding dédiée au vin. Son comité d’experts (œnologues, sommeliers et critiques de vin) sélectionne les meilleurs domaines viticoles. Les « WineFunders » deviennent actionnaires d’un château et ont accès à des tarifs préférentiels. Les vignerons « WineFundés » financent leur projet (acquisition de parcelle, construction d’un chai, etc.) et développent la vente directe : les actionnaires sont aussi clients et ambassadeurs naturels.

WiSEED.com est la plateforme de crowdfunding pionnière mondiale et leader en France sur un modèle de prise de participation au capital. WiSEED développe une vision entrepreneuriale du financement. Elle est à l’origine de la réforme réglementaire qui démocratise la profession. WiSEED propose un nouvel horizon de placement pour des investisseurs privés et souhaite imposer un haut niveau de professionnalisme pour les acteurs de cette industrie naissante.

Financement Participatif France - Rapport d’activité 2017

28


Le collège de l’écosystème Le collège de l’écosystème se compose à la fois de particuliers et de personnes morales désireuses de participer au développement de la finance participative en France. Il regroupe vingt-neuf personnes morales (acteurs de l’accompagnement et du financement de porteurs de projets, prestataires de monnaie électronique, conseillers, etc.) et une cinquantaine de membres personnes physiques.

Financement Participatif France - Rapport d’activité 2017

80 membres du collège de l’écosystème

29


LES PARTENAIRES Les partenaires associés

La Caisse des Dépôts et ses filiales constituent un groupe public, investisseur de long terme au service de l’intérêt général et du développement économique des territoires. Reconnu pour son expertise dans la gestion de mandats, le Groupe concentre son action sur quatre transitions stratégiques pour le développement à long terme de la France et de l’Outre-mer : les transitions territoriale, écologique et énergétique, numérique, démographique et sociale. www.caissedesdepots.fr ; @CaissedesDepots Contacts presse : Groupe Caisse des Dépôts – Service presse : 01 58 50 40 00

Si le Crédit Coopératif exerce tous les métiers et expertises de banquier, sa vocation est de mettre ses compétences au service des acteurs d'une économie responsable, respectueuse des personnes et de leur environnement. Depuis 125 ans, il a à cœur de financer l’économie réelle et d’accompagner les acteurs d’innovation sociale. C’est pourquoi le Crédit Coopératif s’est engagé depuis les débuts de l’association Financement Participatif France dans sa structuration, mais aussi par son appui dans l’organisation d’événements et par l’apport de sa vision bancaire dans la construction du secteur. www.credit-cooperatif.coop www.agirandco.coop

Kramer Levin est un cabinet d’avocats international. Le cabinet a une expérience reconnue dans tous les domaines du droit des affaires et notamment en matière de droit bancaire et financier, de fusions et acquisitions, de marchés de capitaux, du droit du travail, du droit immobilier et de la construction, de fiscalité et de propriété intellectuelle. En matière contentieuse, le cabinet représente ses clients devant les juridictions françaises et américaines dans les domaines mentionnés ci-dessus et en matière du droit pénal des affaires, et dans les arbitrages internationaux et français. Kramer Levin accompagne de nombreuses plateformes de crowdfunding et est particulièrement actif auprès des acteurs de la FinTech. Il accompagne FPF sur les problématiques juridiques et réglementaires du secteur. www.kramerlevin.com

Financement Participatif France - Rapport d’activité 2017

30


Les partenaires opérationnels CRF Assurances est une société de courtage d’assurances dédiée aux risques encourus par les sociétés financières et les sociétés innovantes. Depuis 16 ans, CRF Assurances est expert en matière de RC professionnelle et RC Dirigeants & Mandataires Sociaux, ainsi que sur les volets Fraude et protection des données, litiges sociaux, ou autres risques financiers spécifiques. CRF Assurances a répondu à la consultation de FPF et proposé une offre d’assurance dédiée aux membres de FPF.

Le Pôle de compétitivité mondial FINANCE INNOVATION mène des actions concrètes pour inciter et faciliter le développement de projets innovants et de recherche à forte valeur ajoutée dans le secteur financier. Afin de favoriser l’émergence des plateformes et renforcer les liens entre les acteurs de la place financière, FPF et FINANCE INNOVATION ont noués un partenariat en mars 2016.

Good Morning Crowdfunding est le 1er magazine dédié à l’actualité du financement participatif. Cette interface regroupe une communauté d’auteurs passionnés par le sujet qui, au travers de leurs expériences, discutent, commentent, apportent des précisions sur ce phénomène.

KPMG France réalise, depuis fin 2016, la collecte, l’analyse et la mise en forme des données du Baromètre du crowdfunding. Leader de l’audit et du conseil, KPMG France est membre de KPMG International, réseau de cabinets indépendants exerçant dans 154 pays. Les 9 000 professionnels KPMG en France interviennent auprès des grands groupes français et internationaux, des ETI, des PME et des groupes familiaux, ou encore des start-up, dans tous les secteurs d’activité. En particulier, KPMG a été le premier cabinet en France à mettre en place une practice Fintech, en dédiant une équipe aux analyses de marché et aux missions d’audit et d’accompagnement.

FPF a conclu un accord-cadre avec Mediaframa pour répondre à l’obligation de définir un médiateur à la consommation pour les toutes les transactions qui impliquent un professionnel et un consommateur.

L’OCBF, Office de Coordination Bancaire et Financière, ancré dans la Place financière depuis plus de 70 ans, est une organisation professionnelle indépendante qui rassemble 145 établissements bancaires de taille intermédiaire et très divers dans leurs métiers et leurs nationalités. Depuis juin 2015, l’OCBF accueille les deux permanents de Finance Participative France. Les équipes de FPF et de l’OCBF collaborent activement sur des thématiques réglementaires, de veille sectorielle et de formation.

Financement Participatif France - Rapport d’activité 2017

31


Financement Participatif France - Rapport d’activitÊ 2017

32


ÉTATS FINANCIERS 2017 1. Bilan comptable ACTIF Usagers et comptes rattachés Autres créances Disponibilités TOTAL Actif

Net au 31/12/2017 2 330 10 506 67 556 80 392

PASSIF Fonds propres Dettes fournisseurs et comptes rattachés Dettes fiscales et sociales TOTAL Passif

Net au 31/12/2017 59 296 594 20 502 80 392

Report à nouveau RÉSULTAT DE L’EXERCICE

48 253 11 043

2. Compte de résultat Au 31/12/2017 Production vendue Subventions d’exploitation Cotisations Autres produits TOTAL Produits d’exploitation Achats non stockés et charges externes Impôts et taxes Salaires et traitements Charges sociales Autres charges TOTAL Charges d’exploitation RÉSULTAT D’EXPLOITATION RÉSULTAT COURANT RÉSULTAT DE L’EXERCICE

8 655 46 000 73 192 6 127 853 31 516 815 59 076 25 393 11 116 811 11 042 11 043 11 043

3. Commentaires sur les états financiers 2017 Les ressources de FPF sont principalement constituées par les cotisations des adhérents (57 %) et les appuis des partenaires (36 %). Le résultat de l’année est positif ; FPF n’a jamais été déficitaire. FPF dispose d’une situation saine et n’a pas d’endettement. Les comptes de FPF sont établis par In Extenso.

Financement Participatif France - Rapport d’activité 2017

33


NOTES


Financement Participatif France - Rapport d’activitÊ 2017

35


www.financeparticipative.org

Nous adressons nos plus sincères remerciements à nos partenaires pour leur soutien :

Financement Participatif France Association loi 1901, SIREN 804 506 798 Co/OCBF, 116 bd Haussmann, 75 008 PARIS info@financeparticipative.org Retrouvez-nous sur les réseaux :

Rapport d'activité 2017  
Rapport d'activité 2017  

Rapport d'activité de Financement Participatif France sur l'année 2017

Advertisement