Comité Financiero

El Comité Financiero está conformado por el Gerente, 4 miembros del Consejo de Administración, la Revisoría Fiscal y el Director Administrativo y Financiero.

Mensualmente en el Comité Financiero se expone la gestión de la Administración, realizando una revisión detallada de los estados financieros del mes, los indicadores de cartera, cumplimiento de la ejecución presupuestal e indicadores financieros.

Los miembros que participan en el comité realizan recomendaciones teniendo en cuenta su conocimiento en centros comerciales de la misma envergadura, las cuales son acogidas por la Administración para mejorar la gestión financiera.

Tesorería

En el 2022 cumplimos con los lineamientos establecidos para el proceso de tesorería, con el fin de optimizar tiempo y así brindar mayor seguridad, agilidad y eficiencia. El proceso de pagos se realiza con la debida segregación de funciones, por medio de transferencias electrónicas y en archivos planos donde la información se encuentra encriptada y se sube a la sucursal virtual de la entidad financiera . La aprobación del pago en la sucursal virtual se gestiona bajo un control dual (preparador y aprobador), brindando una mayor seguridad y transparencia en el proceso. Además la plataforma, al momento de ejecutar el pago, solicita una contraseña numérica brindada por un token que cambia cada 30 segundos.

Durante el 2022 obtuvimos los siguientes logros:

1.Programamos pagos semanales teniendo en cuenta el vencimiento de las facturas, cumpliendo con la promesa de pago a nuestros proveedores de 30 días.

2.Diversificamos nuestro portafolio de inversiones (Calificación AAA), lo que nos permitió generar importantes rendimientos financieros y sobrepasar la meta presupuestal que nos trazamos al inicio del año.

3.

Los pagos a proveedores y nómina son ejecutados por medio de un archivo plano generado desde el sistema HGI, que permite agilizar y montar en la sucursal virtual de Bancolombia la programación de los mismos evitando procesos manuales, lo que aporta mayor seguridad debido a la encriptación de la información.

5.Continuamos realizando un seguimiento rigoroso de las siguientes políticas de pago: a. Pago a 30 días b. Firmas de autorización en la factura por parte de los directores de cada área c. Firma de autorización de la gerencia en la factura d. Documento de causación e. Firma del Director Administrativo y Financiero en el egreso

4.

Durante el año llevamos a cabo arqueos a las cajas menores que están a cargo de las asistentes de cada área, validando que se cumpla la política de caja menor, es decir que el valor de las compras no supere 20 % del total del reembolso, que los gastos se encuentren debidamente soportados con factura y estén aprobados por la dirección del área.

Al cierre del 2022 el estado actual de la cartera del Centro Comercial es el siguiente:

Durante el año 2022 conseguimos mantener un recaudo de cartera estable, alcanzando un recaudo mensual en promedio del 90% de lo que se factura dentro del mismo mes, lo cual nos permitió contar con solvencia financiera durante el año. Para llegar a estos indicadores de cartera implementamos diferentes estrategias de cobro, otorgando soluciones a los propietarios o locatarios morosos para poder cumplir con sus obligaciones.

A continuación, se muestran las acciones que ejecutamos para la recuperación de cartera:

1. Llamadas telefónicas

2. Correos electrónicos masivos

3. Acuerdos de pago

4. Revisión de la cartera en los comités financieros

5. Aplicación de deterioro de cartera

Luego de presentar diferentes opciones de pago a los locatarios y propietarios morosos, si no encontrábamos una respuesta o intención de pago, damos inicio al proceso de cobro pre-jurídico y jurídico con nuestros asesores legales.

En el 2022 cerramos la cartera de cuota de administración en $56 millones, que corresponde a un indicador del 5% (cartera cuota de administración / facturación mensual cuota de administración), cumpliendo con la meta trazada por la Administración al inicio de año, que fue mantener este indicador en un solo dígito: