Prospectiva estratégica y su vinculación con el Lavado de Activos

Prospectiva estratégica y su vinculación con el Lavado de Activos Contenido Resumen............................................................................................................................................. 2 Introducción ....................................................................................................................................... 2 Definiciones ........................................................................................................................................ 3 Mirada global para el éxito local ........................................................................................................ 5 Aplicación Práctica ............................................................................................................................. 8 Conclusión ........................................................................................................................................ 14 Bibliografía ....................................................................................................................................... 15

Resumen En el presente trabajo rescato la importancia de la prospectiva estratégica para lograr un futuro donde la prevención de lavado de activos y el financiamiento del terrorismo, desalienten los hechos delictivos, mediante acciones que acompañen los cambios que surjan en el tiempo, de manera proactiva, con competencias reales que permitan cumplir con los objetivos a largo plazo, detectando y mitigando riesgos y protegiendo a la comunidad mundial. Como ejemplo rescato la evolución y puesta en práctica de las recomendaciones del GAFI en la República Argentina.

Introducción Decimos que el mundo está cambiando, pero la sociedad desde sus orígenes vive cambios rotundos, así es cómo evoluciona, el cambio es el motor del crecimiento y siempre es

nuevo, profundo e incierto. Es por eso, por lo que también cambian a lo largo del tiempo la cantidad de competencias que son necesarias para enfrentar lo que llegue. Hay que tener en cuenta que el futuro no está escrito, por lo tanto, es susceptible de ser influenciado reduciendo así el nivel de incertidumbre que su desconocimiento trae aparejado. La realidad muestra que la criminalidad puede trascender fronteras solo con un click. Entonces considero de vital importancia mantener una visión holística a largo plazo, para desarrollar estrategias globales, que contribuyan a la construcción del futuro deseado y cuyos planes de acción se apliquen efectivamente por cada uno de los actores con capacidad de decisión, para lograr desalentar la proliferación de hechos de corrupción como el lavado de activos y financiamiento del terrorismo a nivel mundial.

Definiciones Antes de ver el futuro como razón de ser del presente, es necesario dejar en claro algunos términos:

Mirada global para el éxito local Se necesita un conocimiento profundo de la situación actual de cada región y sus riesgos, tal como lo hacen en las empresas, utilizando herramientas como: PESTEL1 o FODA2 que nos permiten recopilar toda la información disponible interna y externa del problema en cuestión:

La información recolectada desde todos los actores que participan en la problemática es fundamental para realizar un diagnóstico lo más real posible de la situación. Conociendo el problema y teniendo un diagnóstico, se puede avanzar en el desarrollo una visión 1 2

PESTEL: Política, Economía, Sociedad, Tecnología, Ecología y Legales FODA: Fortalezas, Oportunidades, Debilidades y Amenazas.

compartida, la elección de objetivos, la formulación de la estrategia, el planeamiento de las tácticas a emplear, los planes que involucren la asignación de recursos y las tareas que deben ser desarrolladas por cada actor.

Pero no es suficiente realizar un planeamiento estratégico clásico basado en una visión única, son necesarias estrategias y planes de contingencia basados en escenarios que muestren futuros probables. La OCDE3 define a la prospectiva como el “conjunto de tentativas sistemáticas para observar a largo plazo el futuro de la ciencia, la tecnología, la economía y la sociedad con el propósito de identificar tecnologías emergentes”. La prospectiva no se basa en la adivinación, o en la previsión, tampoco se trata de una proyección en el futuro de una acción pasada. Se trata de pensar a largo plazo, de diseñar y construir alternativas, de analizar escenarios futuros en este instante histórico y analizar como las condiciones pueden impactar en las metas, en un esfuerzo por hacer probable un futuro deseado. Brinda así las herramientas para una época de cambios, de índoles conceptual, metodológica y operativa a fin de mejorar las condiciones y reducir la incertidumbre.

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Organización para la Cooperación y el Desarrollo Económico

Se caracteriza por: 

Visión sistemática y holística



Creatividad



Anticipación



Integración de los actores



Análisis de las variables clave



Participación y cohesión

Teniendo en cuenta los escenarios y los objetivos asociados, se está en condiciones de definir estrategias a partir de acciones: 

Coherentes entre si



Acordes con la evolución del entorno

Cada actor de la cadena es importante, tal como en el triángulo griego que muestra el equilibrio en las actividades humanas, si alguna de las puntas falla no puede alcanzarse el éxito.

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Estamos acostumbrados a actuar reactivamente, la persecución del delito de lavado de activos y financiamiento del terrorismo busca impactar en la acción previa y fundamental que sustenta al acto terrorista en sí. Hay que anticiparse, detectar lo que puede ocurrir para lograr una eficiente gestión del riesgo. El pensamiento prospectivo da luz en la

incertidumbre, hay que adaptarse a estrategias de aprendizaje continuo y a la cooperación en tiempo real.

Aplicación Práctica La teoría previa se lleva en la práctica en organismos como el GAFI4 a nivel internacional y en la República Argentina la UIF5.  GAFI: Misión: Ser un organismo intergubernamental de formulación de políticas para combatir el lavado de activos y financiamiento del terrorismo desde su concepción en el año 1989.

Visión: Ser conocido por sus recomendaciones como el estándar internacional en materia de prevención de lavado de activos, el financiamiento del terrorismo y la proliferación de armas de destrucción masiva.

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GAFI Grupo de Acción Financiera Internacional UIF Unidad de Información Financiera

Objetivos establecer estĂĄndares y promover la implementaciĂłn efectiva de medidas legales, reglamentarias y operativas para combatir el lavado de dinero, el financiamiento del terrorismo y otras amenazas relacionadas con la integridad del sistema financiero internacional.

Estrategias, planes y programas: Su trabajo en curso se detalla a continuaciรณn:

La creación de la UIF surge de la Ley 25.246 sancionada en el año 2000, la República Argentina es miembro del GAFI desde el mismo año y toma en consideración para formulación de sus resoluciones los estándares establecidos por el organismo.  UIF: Misión: prevenir, detectar y contribuir a la represión penal de lavado de activo y financiamiento del terrorismo y a la recuperación de bienes producto del delito.

Visión: proteger la integridad del sistema financiero argentino y la economía en su conjunto y contribuir al orden publico interno y a la paz y seguridad internacional.

Objetivos: lograr  Fortalecer la capacidad de inteligencia financiera  Fortalecer la protección de la seguridad de información, sus fuentes, su autonomía funcional y su autarquía financiera.  Fortalecer el liderazgo regional e internacional de la UIF. Para cumplir con estos objetivos necesita el compromiso de cada actor que participa en la prevención del lavado de activos y financiamiento del terrorismo:

Estrategias: entre varias lleva adelante las siguientes:  Detección de delitos graves.  Lucha contra el narcotráfico como el principal origen del dinero ilícito introducido en la economía.  Ser querellante en los procesos que investiguen delitos tipificados por la ley nro. 25.246 y sus modificatorias  Desarrollar y aprobar nuevos procedimientos operativos para cada área de la UIF  Fortalecer relaciones bilaterales Los acuerdos internacionales son indispensables dada la calidad transnacional de los delitos.

La acción conjunta da resultados tangibles, tal es el caso del resiente embargo dispuesto por el Juzgado Federal en lo Criminal y Correccional nro. 3 de Morón por $ 200.000.000.- a favor del estado argentino, tras la acción conjunta con Colombia y Estados Unidos y en

colaboración con el Ministerio de Seguridad, la UIF, Procunar, DEA y la oficina de control de activos extranjeros dependiente de EE. UU.

Conclusión En un entorno globalizado cada vez más complejo, para visualizar riesgos son necesarias las herramientas de la prospectiva estratégica, que permiten una visión a largo plazo, holística, sistémica y dinámica, porque tiene en cuenta no solo la evolución de datos del pasado, sino también la evolución de las variables claves y el desenvolvimiento de los actores involucrados, lo que reduce la incertidumbre natural del futuro, para que las decisiones adoptadas en el presente sean las más apropiadas para lograr el futuro deseado.

Me parece importante resaltar que cuando la incertidumbre es elevada las estrategias deben ser flexibles, que los liderazgos son importantes pero que los resultados siempre se logran en equipo y que mirar el futuro sin un objetivo que nos movilice no es suficiente, es fundamental ser preactivos y prepararse para los cambios previsibles y actuar siendo proactivos para provocar los cambios deseados.

Karina Mariel Argüello

Bibliografía 

Kotler y Keller (2012).Dirección de Marketing. Ed Pearson. México

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Quintero, C (2007). La incertidumbre de futuro y la estrategia empresarial. Ed. Ad Minister. Colombia

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Godet, M. (1993)- De la anticipación a la acción. Manual de prospectiva estratégica- ed. Marcombo. Barcelona.

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Unidad de Información Financiera, Ministerio de Finanzas de la Nación. Informe de Gestión 2017. 1ra edición. Buenos Aires

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UIF. Recuperado en: https://www.argentina.gob.ar/uif

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GAFI. Recuperado en: http://www.fatf-gafi.org/about/

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Astigarraga, E. (2016). Prospectiva Estratégica: orígenes, conceptos clave e introducción a su práctica. ICAP - Revista Centroamericana de Administración Pública (71): pagina 13-29, diciembre 2016.