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LA VIE ECONOMIQUE
CHOISIR LA CAISSE D’EPARGNE RHÔNE ALPES pour sa gestion patrimoniale
Fin 2016, Jérôme Coulaud a pris la direction du marché de la Gestion Privée de la Caisse d’Epargne Rhône Alpes. Il occupait précédemment et depuis plusieurs années, le poste de directeur de l’économie sociale dans ce même établissement bancaire. Jérôme Coulaud explique ce qui aujourd’hui est différenciant dans l’offre patrimoniale de la Caisse d’Epargne Rhône Alpes, notamment en matière d’assurance vie et d’immobilier. L’expertise des Chargés d’Affaires Gestion Privée est également selon lui, une valeur ajoutée essentielle que la banque apporte à ses clients.
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ourriez-vous nous dire, Jérôme Coulaud, ce qui singularise vos collaborateurs de ceux des autres établissements financiers ? Nos Chargés d’Affaires Gestion Privée, prioritairement recrutés en interne, disposent au préalable d’une expérience commerciale solide. Ils suivent ou ont suivi la formation universitaire Expert en Gestion de Patrimoine de l’AUREP qui intègre le droit de la famille, la fiscalité et une approche financière du patrimoine. Cette formation leur confère une expertise de haut niveau, naturellement financière et fiscale, mais aussi un savoir-faire juridique qui fait la spécificité de ce parcours diplômant. Dans le domaine de l’assurance vie, qu’est-ce qui est vraiment attractif dans ce que propose de la Caisse d’Epargne Rhône Alpes ? Nos clients accompagnés par un Chargé
lyon people • juin 2017 • 24 •
d’Affaires Gestion Privée, bénéficient d’une offre très étendue en matière d’assurance vie. Ils peuvent non seulement souscrire l’ensemble des contrats du groupe BPCE, mais aussi ceux de nos partenaires externes. Nous souhaitons ainsi mieux répondre à leur problématique de diversification. Quid de votre offre immobilière ? Tout d’abord, nous avons un partenariat avec Isélection, spécialiste de l’immobilier patrimonial, qui couvre tout le territoire national et propose l’ensemble des dispositifs fiscaux (Pinel, LMNP…). Ensuite, d’autres promoteurs régionaux complètent cette offre immobilière déjà riche. Ils permettent d’offrir un choix complémentaire à nos clients en termes de localisation ou de dispositif fiscal. Si un de nos lecteurs souhaite entrer en contact avec un de vos Chargés d’Affaires Gestion Privée, quelle est la
démarche à suivre ? Les habitants de Lyon et sa région peuvent contacter Pierre Rossetti (06 03 23 81 86 pierre.rossetti@cera.caisse-epargne.fr ) ou Eric Armanet (06 34 32 73 78 - eric.armanet@ cera.caisse-epargne.fr ), deux directeurs de clientèle Gestion Privée qui les orienteront vers un conseiller localisé selon leur choix. Par ailleurs, nos 65 Chargés d’Affaires Gestion Privée accompagnent nos clients sur les cinq départements - Rhône, Isère, Ain, Savoie et Haute-Savoie - sur lesquels la Caisse d’Epargne Rhône-Alpes est présente. Vos lecteurs peuvent bien évidemment me contacter au 06 07 71 43 33 ou par mail à jerome.coulaud@cera.caisse-epargne.fr, quel que soit leur lieu d’habitation. www.caisse-epargne.fr