Смена парадигмы 27-29 августа прошла первая рабочая встреча украинско-немецких страховщиков и перестраховщиков, посвященная иншуртеху и диджитализации страховой индустрии. От украинской стороны принимали участие МТСБУ, эксклюзивно участвовала украинская страховая компания «ИНГО Украина», а также медиапартнером встречи выступал журнал о цифровой экономике и финтехе Future. Встреча проходила в Ганновере и Берлине, где топ-3 крупнейших перестраховщиков мира Hannover Re, а также финтех-экосистема №1 в Европе Finleap Group презентовали свой опыт Встреча началась в головном офисе Hannover Re с презентации диджитал-стратегии компании топ-менеджментом в лице члена правления Hannover Re д-ра Майкла Пикеля (Dr. Michael Pickel), а также представителей диджиталкоманды. Интересно, что одна из крупнейших перестраховочных групп мира меняет парадигму, становясь не просто перестраховщиком для своих партнеров по бизнесу, но также консультантом и стратегом по теме диджитал-трансформаций.
Цифровая стратегия Как значится в стратегических цифровых целях компании на 2018-2020 гг., генерация нового бизнеса будет происходить в том числе посредством перестрахования новых стартапов, предоставления 096 / ИНШУРТЕХ / ЮРИСДИКЦИИ
диджитал-сервисов и перестраховочного покрытия по киберрискам, а также тем рискам, которые могут возникать с диджитализацией бизнесов. Стоит отметить, что Hannover Re одной из первых начала диджиталтрансформации и уже два года назад презентовала на рынке свой инновационный опыт сотрудничества со стартапами, в рамках которого было разработано автоматизированное андеррайтинговое решение 360 градусов Hannover ReFlex. В перспективе компания видит потребность в усилении синергии с инновационными секторами и стартапами, в том числе через совместные инвестиции в перспективные проекты. На сегодняшний день Hannover Re инвестировала в финтех-экосистему №1 в Европе – Finleap Group
(Берлин), высоко оценив потенциал этой группы, а также будучи заинтересована в сотрудничестве с двумя ведущими иншуртех-стартапами группы Perseus (SAAS-платформа со специализацией на киберрисках) и Element (технологическая компания с лицензией рискового страховщика, еще называет себя цифровой страховой продуктовой фабрикой). Помимо утвержденной диджиталстратегии, у перестраховщика есть также свой IT-диджитал-инкубатор, в котором задействовано пять человек постоянной команды и который работает в разрезе всех инновационных направлений, которые могут иметь отношение к страховому бизнесу, – от роботикс, автоматизации обработки данных, дополненной реальности и искусственного интеллекта (ИИ) до блокчейн. В инку-
баторе анализируют, как меняется поведение потребителя и каковы его ожидания. Также, отмечает диджитал-архитектор компании и тимлидер инкубатора Йорг Хайс (Jörg Heiß), в процессе этих трансформаций очень важно «умное» управление бигдата и интеграция с ИИ. Например, сейчас Hannover Re анализирует потенциал таких виртуальных ассистентов, как Алекса для индустрий страхования и перестрахования, и в рамках презентации платформы Hannover ReFlex презентовал демо-версию того, как Алекса может быть эффективной при продаже и администрировании полисов страхования жизни. Особенных показателей KPI у команды дижитал-инкубатора нет. Но каждые полгода в рамках заседания правления компании она презентует внедренные диджитал-инновации и, как отметил Йорг Хайс, если нечего презентовать на правлении, это и будет показателем плохой работы. Однако такого пока что не бывало. Диджитал-инкубатор – не единственный элемент в цифровой экосистеме Hannover Re. Помимо команды IT-инкубатора, также есть инновационная команда и попроектные виртуальные команды (т. н. RAI Innovations team), в которых задействуются внешние и внутренние сотрудники, – что-то наподобие проектного офиса. Очень важно отметить, что в проектную группу входят также специалисты-андеррайтеры, которые обладают обширными знаниями и опытом работы на тех рынках, на которых планируется реализовывать разработку новых диджитал-продуктов. Такая организация управления инновациями в компании заинтересовала украинскую делегацию, в составе которой был руководитель проектного офиса АСК «ИНГО Украина» Максим Гавриш. «Hannover Re продемонстрировал очень интересный подход
случаев требуется до одного дня). Также украинской делегации был презентован интересный продукт Qinematic – специальный сканер, который позволяет получить изображение скелета в формате 3D и быстро выявить проблемы со здоровьем. Это решение находится на стыке IT и медстрахования и является воплощением подхода tech for social good. Также, как уже говорилось выше, в числе приоритетных бизнес-задач Hannover Re – работа с новыми рисками, а именно киберрисками и теми, которые возникают в процессе диджитализации бизнеса. В этой связи перестраховщик совместно с иншуртех-компанией Perseus (Finleap Group) разработал интересный продукт по оценке и страхованию киберрисков. Кибербезопасность – очень актуальная тема для всех рынков в мире, и украинский не является исключением, особенно после ransomware-атак последних лет. Защита от киберрисков вызвала немалый интерес у представителей украинской делегации. Так, Владимир Шевченко, генеральный директор МТСБУ, отметил, что данная проблема очень насущна для защиты баз данных МТСБУ, а, как известно, ОСАГО, за которое ответственно Бюро, является стратегическим и социально значимым видом страхования. «Презентованные продуктовые решения являются отражением
к проектному управлению и внедрению инноваций. В частности, опыт создания виртуальных попроектных команд может быть интересным кейсом для украинского страхового рынка и для нашей компании. С середины прошлого года в компании уделялось особое внимание процессам управления проектами, что стало толчком к созданию Проектного офиса в АСК «ИНГО Украина». ПО для Компании – это отдельно выделенное стратегическое подразделение, которое отвечает за процесс управления проектами и сбалансированный портфель проектов, область бизнес-анализа, методологическую поддержку. В будущих планах развития заложена трансформация ПО в Центр компетенций. Опыт, которым поделился Hannover Re в части реализации инновационных проектов, а именно по созданию виртуальных команд и взаимодействию с ними бизнес-подразделений компании и стартапов, может быть практически полезным для нас в рамках выбранного курса диджитализации бизнеса, имплементации новых гибких подходов к управлению проектными командами и потенциального взаимодействия с украинскими иншуртехстартапами», – отметил он.
Инновационное портфолио Отлаженная система управления проектами дала свои плоды, и сегодня цифровая экосистема Hannover Re уже имеет внушительное инновационное продуктовое портфолио, над которым она работает в сотрудничестве со стартапами последние два года. Так, например, мы уже упоминали о Hannover ReFlex, автоматизированном андеррайтинговом решении, которое позволяет быстро оценивать рисковые и лайфовые риски (7-10 минут занимает оценка в среднем, для более сложных
Д-р Майкл Пикель, член правления Hannover Re, рассказал о важности диджитал-трансформаций
В составе украинской делегации принимали участие Владимир Шевченко, гендиректор МТСБУ, зампредседателя правления по развитию АСК «ИНГО УКРАИНА» Алексей Иванов и руководитель проектного офиса АСК «ИНГО УКРАИНА» Максим Гавриш (справа налево)