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PROYECTO DE EMPRESA 2013/2014

    

1

Ana Belén Bravo Trujillo Blanca Piña Fernández Sandra Marín Arce Beatriz Fernández Torres Eva Gómez Samper


ÍNDICE Bloque I ................................................................................................................................................... 4 1.1 FASE CREATIVA: Generación de ideas. .................................................................................................... 4 1.2. MADURACIÓN: Descripción de, al menos, 2 ideas ................................................................................. 5 1.3. ELECCIÓN: Análisis de ventajas e inconvenientes. Justificación. ............................................................. 5 2. DENOMINACIÓN DE LA EMPRESA ............................................................................................................ 6 2.1 Denominación de la empresa ................................................................................................................. 6 2.2 LOGOTIPOS Y ANAGRAMAS. ................................................................................................................... 9 3. LOCALIZACIÓN ........................................................................................................................................11 3.1. Generación de posibles localizaciones. .................................................................................................11 3.2. Evaluación de alternativas. ...................................................................................................................11 4. DETERMINACIÓN DE LA FORMA JURÍDICA DE LA EMPRESA .....................................................................15 BLOQUE Nº 2 ..........................................................................................................................................24 1. Introducción ...........................................................................................................................................24 1.1OBJETIVOS .............................................................................................................................................24 2 METODOLOGÍA ........................................................................................................................................25 2.1 Fuentes y técnicas de información.....................................................................................................25 2.2 Encuesta ...........................................................................................................................................25 3. ANALISIS E INTERPRETACIÓN DE LOS RESULTADOS .................................................................................31 4. CONCLUSIONES .......................................................................................................................................43 4.1 Caracteríscas de la demanda .............................................................................................................43 4.2 Características de entorno.................................................................................................................44 4.3 Características de la competencia .....................................................................................................46 4.4 Conclusión de los clientes tras realizar la encuesta ............................................................................48 BLOQUE III ..............................................................................................................................................49 3.1 Fases del proceso de producción o de prestación del servicio................................................................49 3.2 Tecnología aplicada: Innovación ............................................................................................................52 3.3 Capacidad de producción de la empresa o de prestación del servicio y previsión de producción o de prestación del servicio. ...............................................................................................................................53 3.4 Necesidades materiales. .......................................................................................................................54 3.5 Control de calidad. ................................................................................................................................70 BLOQUE IV ..............................................................................................................................................72 4.1 PERSONAS NECESARIAS, FUNCIONES Y RESPONSABILIDADES ............................................................72 4.1.1 Enumeración de necesidades de personal ......................................................................................72


4.1.2 Estructura Organizativa. Organigrama ............................................................................................73 4.1.3 Análisis y descripción de los puestos de trabajo ..............................................................................74 4.2 SISTEMA DE CONTRATACIÓN DE PERSONAL ......................................................................................82 4.2.1 Reclutamiento y selección ..............................................................................................................82 4.2.2 Tipos de contratos y bonificaciones ................................................................................................82 4.3 Costes laborales ..............................................................................................................................103 BLOQUE V .............................................................................................................................................108 PLAN DE MARKETING ............................................................................................................................108 1.1

Situaciones de partida ...............................................................................................................108

1.2

Objetivos ...................................................................................................................................109

1.3. Estrategia Global ............................................................................................................................109 2. Políticas de marketing .......................................................................................................................109 2.2 Precio..............................................................................................................................................110 2.2.1 Objetivos de la política de precios ................................................................................................110 2.2.3 Cálculos y tarifas de precios..........................................................................................................111 2.3 Distribución.....................................................................................................................................112 2.4 Comunicación .................................................................................................................................115 2.4.1 Objetivos de la política de la comunicación ..................................................................................115 2.4.2 Estrategia de comunicación ..........................................................................................................115 BLOQUE VI ............................................................................................................................................121 1. Plan de inversiones ...........................................................................................................................121 2. Ingresos y gastos provisionales del primer ejercicio ...........................................................................123 3. FISCALIDAD .......................................................................................................................................126 3.1 IVA ..................................................................................................................................................126 3.2 Impuesto de sociedades ..................................................................................................................128 4. Presupuesto de Tesorería ..................................................................................................................131 5. PLAN DE FINANCIACIÓN ...................................................................................................................133 5.1 Recursos Propios. ............................................................................................................................133 5.2 Subvenciones. .................................................................................................................................133 5.3 Recursos Ajenos ..............................................................................................................................133 6.

Documentos Contables .................................................................................................................137

7. Evaluación del proyecto ....................................................................................................................138 8. INFORME FINAL................................................................................................................................139


Bloque I

IDEAS DE NEGOCIO 1.1 FASE CREATIVA: Generación de ideas. Enumera y haz una breve descripción de, al menos, 5 ideas de negocio Catering de comida casera Nuestra empresa se dedica al catering a domicilio para particulares o empresas que sus trabajadores tengan horarios partidos y no dispongan de tiempo para ir a sus hogares a comer. Tendremos menús diarios económicos y platos individuales. Nos parece una buena idea ya que en Valdepeñas no existe ninguna empresa de este tipo. Guía turística Es una empresa que se dedica a guiar a turistas para visitar la cultura y naturaleza de los pueblos más cercanos con historia. Empresa de ayuda a domicilio para mayores, cuidado de niños, acompañamiento, cuidado de animales Es una empresa que se dedica para todo tipo de ayuda tanto a mayores, como a madres con hijos, como acompañamiento, como animales, etc. Coaching nutricional Es una empresa especializada en ayudar a las personas a llevar bien su alimentación y llevar unos hábitos de vida mejor. Va dirigido a todas aquellas personas que quieren llevar a cabo un cambio en su alimentación y no se vean capaces. Intercambio de casas para las vacaciones Es una agencia que se dedicará al intercambio de casas de particulares según la clase de cada familia, se encargará de buscar intercambiar acorde con su economía. Será una empresa innovadora.


1.2. MADURACIÓN: Descripción de, al menos, 2 ideas Intercambio de casas para las vacaciones Va dirigido para toda clase de personas que no tienen recursos económicos suficientes y vienen a nuestras agencias y nosotros le ayudamos a intercambiar su casa por otra similar para las vacaciones en cualquier lugar de España y otros países. Es un servicio muy innovador, acorde a la situación de crisis en la que estamos, en la que nuestros clientes solo nos dirán las condiciones y localización donde quieren pasar sus vacaciones y no nosotros nos encargaremos de buscar un intercambio acorde a las condiciones de su hogar en esa zona, y así todos pueden tener unas vacaciones confortables por un coste mínimo. Nuestra distribución será entre España y otros países. Nuestra relación será entre clientes será mediante; atención telefónica, web, atención personal en nuestra oficina, correo electrónico. Empresa de ayuda a domicilio para mayores, cuidado de niños, acompañamiento, cuidado de animales. Mercado/Cliente: Va dirigida para toda clase de personas: Mayores: que necesiten compañía, acompañarlos al médico, hacer la compra, a misa, de vacaciones, a dormir, etc. Niños: cuidado de niños porque sus padres no tengan tiempo para llevarlos y recogerlos del colegio, cuidado de los niños por motivo de trabajo las 24 horas del día(viajes, negocios…) Animales: cuidado de sus mascotas en ausencia de sus dueños por motivo de (vacaciones, viajes de negocios, etc) Actividad/ Aportación de valor: Es un servicio muy bueno porque se adapta a tus necesidades sea las que sea. Nuestra distribución será por toda la provincia. Nuestra relación con los clientes será mediante: teléfono, web, correo electrónico, atención personal en nuestra oficina.

1.3. ELECCIÓN: Análisis de ventajas e inconvenientes. Justificación. Elegimos la empresa de intercambio de casas para vacaciones. Nuestra empresa se dedicará al intercambio de casas. Es una agencia que su principal objetivo es el ahorro; es decir que la gente se vaya de vacaciones por un precio más justo. Ponemos en contacto a varias personas que estén dispuestas a dejar su casa a un desconocido y viceversa. Los intercambios de casas se realizarán en el mismo país o países distintos para conocer nuevos países, costumbres nuevas etc. Todo esto se realizará de forma segura ya que antes de cambiarse de residencia dejarán una fianza, así te aseguras de dejar la otra casa en perfectas condiciones, si es así ese dinero se devolverá. Los inconvenientes es que todo el mundo no se fía de dejar su casa a gente desconocida y tiene que tener una casa en propiedad. CANALES: Web, teléfono, oficina, correo electrónico


RELACIONES CON LOS CLIENTES: Dos servicios en un año y el tercer servicio un descuento del 20%, registro en nuestra página web 2% de descuento por recomendación de nuestra página web. FUENTES DE INGRESOS: Cobrar por servicio realizado. RECURSOS CLAVE: Coches, oficina, trabajadores. ESTRUCTURA DE COSTES: Agencia, mobiliario, 2 ordenadores, 2 coches…

2. DENOMINACIÓN DE LA EMPRESA 2.1 Denominación de la empresa 

 

Inaissa: Porque es un juego de palabras de intercambio de casas. Ventajas: Es un nombre fácil de recordar y original. Inconvenientes: Que es difícil saber su significado lnterve: Inter de intercambio y Ve de llave. Ventajas: Es una palabra corta y fácil de recordar. Inconvenientes: Que no es un nombre que llame la atención Agencia como en casa: Porque te sentirás como en tu casa. Ventajas: Es un nombre sencillo de entender. Inconvenientes: No es original Blanbes: Porque son la iniciales que componen este grupo. Ventajas: Nombre fácil de recordar y corto. Inconvenientes: Que no es un nombre que vaya relacionado con la empresa.

CERTIFICACIÓN NEGATIVA DEL NOMBRE


2.2 LOGOTIPOS Y ANAGRAMAS. 1ยบLOGOTIPO

El aspecto positivo es que identifica claramente el intercambio de casas, como aspecto es demasiado cargado como logotipo.


2ยบLOGOTIPO

Este logotipo tiene un aspecto positivo de seriedad pero es demasiado simple y no nos convence.

3ยบLOGOTIPO


Este será el logotipo que llevará nuestra empresa porque nos transmite aspectos positivos con sencillez, con una idea directa y con los colores elegidos transmitimos confianza.

3. LOCALIZACIÓN 3.1. Generación de posibles localizaciones. Nuestra empresa la queremos montar en una zona céntrica de Madrid, con una superficie de 35 m2 mas o menos, con un coste aproximado de 500 € de alquiler, con disponibilidad inmediata.

3.2. Evaluación de alternativas. LOCAL 1 Periodicidad: mensual 400 € Disponibilidad: inmediata 1 habitación 1 baño (1 baño, 1 aseo) 35 m2 construidos 35 m2 útiles

Características: Local- oficina recién reformada para varios puestos. Edificio cerca de Tirso de Molina. Calle Oso número 5, de unos 7 años de antigüedad. El precio incluye en el precio comunidad, agua, wifi. Son unos 35 metros cuadrados diáfanos, recién reformada y un cuarto de baño. La oficina está amueblada y da directamente a la calle. Salida de humos legalizada. 2.005 Año de construcción, 0 Gastos comunidad, Obra nueva, Estado: nuevo, Fachada: piedra y 400 Depósito alquiler. Entorno: Centro Orientado a: Oeste Cerca de bus Cerca de metro


Cerca de tren Cerca colegios Más información: 606 375437

Ventajas: Es el perfil del Local que estamos buscando ya que está en un sitio céntrico y cumple las características que nosotras estamos buscando. Inconvenientes: La fachada no es de nuestro agrado LOCAL 2 Periodicidad: mensual 600€ Disponibilidad: INMEDIATA 60 m2 construidos


55 m2 útiles Características: Amplio local totalmente reformado, muy luminoso, diáfano, con muchas posibilidades, zona muy comercial muy bonito mejor verlo precio algo negociable. 1.900 Año de construcción, Estado: buen estado y Fachada: ladrillo. Entorno: Casco urbano Centro Cerca de bus Cerca de metro Cerca de tren Cerca colegios

Ventajas: Es una zona comercial y muy luminosa. Y donde se montaría la oficina es una zona amplia. Inconvenientes: El alquiler es más alto de lo que buscamos y tiene bastante humedad y necesitaría una pequeña reforma. LOCAL 3 Características: Se alquila excelente local en bulevar principal de Valdebernardo. local de 3 estancias, almacén, baño, pre instalación de aire acondicionado, ideal para peluquería o estética, cerca a metro y parada de autobuses, mejor ver... el precio del alquiler es negociable mes entrante: 700€ fianza: 1.400 € (2 meses) oficina: 700.


Ventajas: Tiene buena presencia, está en un lugar céntrico. Inconvenientes: Elevado precio del alquiler y no está en buenas condiciones.


Tabla de la Media Ponderada

Justificación: Nos quedamos con el local A porque es el que cumple los requisitos que nosotras buscamos y la media ponderada es la que mejor resultado ha obtenido.

4. DETERMINACIÓN DE LA FORMA JURÍDICA DE LA EMPRESA SOCIEDAD LIMITADA NUEVA EMPRESA (S.L.N.E)   

  

Es una especialidad de la Sociedad de Responsabilidad Limitada (SRL). Su capital social está dividido en participaciones sociales y la responsabilidad frente a terceros está limitada al capital aportado. El número máximo de socios en el momento de la constitución se limita a cinco, que han de ser personas físicas. Se permite la Sociedad Limitada Nueva Empresa unipersonal. El número de socios puede incrementarse por la transmisión de participaciones sociales. Si como consecuencia de la transmisión, son personas jurídicas las que adquieren las participaciones sociales, éstas deberán ser enajenadas a favor de personas físicas en un plazo máximo de tres meses. El objeto social es genérico para permitir una mayor flexibilidad en el desarrollo de las actividades empresariales sin necesidad de modificar los estatutos de la sociedad. La denominación social se compone de los apellidos y el nombre de uno de los socios más un código alfanumérico único (ID-CIRCE) seguido de las palabras “Sociedad Limitada Nueva Empresa” o la abreviación “SLNE”. Se podrán utilizar unos estatutos sociales orientativos que reducen los tiempos de notarios y registradores a un tiempo aproximado de 48 horas. Dos formas de constitución: telemática y presencial. Los órganos sociales son una Junta General de socios y un Órgano de administración unipersonal o pluripersonal.


 

Pueden continuar sus operaciones en forma de SRL por acuerdo de la Junta General y adaptación de los estatutos. Podrá disponer de un modelo contable adaptado a la realidad de las microempresas que cumple con las obligaciones de información contable y fiscal y que sirve como herramienta de gestión.

VENTAJAS 

   

Posibilidad de realizar los trámites de constitución y puesta en marcha por medios telemáticos, evitando desplazamientos al emprendedor y un ahorro sustancial de tiempos y costes, mediante el Documento Único Electrónico (DUE). Posibilidad de constitución por el procedimiento presencial, con los mismos tiempos de respuesta de notarios y registradores (48 horas), siempre que se opte por la utilización de unos estatutos sociales orientativos. El objeto social es genérico para permitir una mayor flexibilidad en el desarrollo de las actividades empresariales sin necesidad de modificar los estatutos de la sociedad, si bien se da opción a los socios de establecer, además, una actividad singular. Utilización de una denominación social especial que incorpora un código alfanumérico (ID-CIRCE) lo que permite su obtención en 24 horas. No es obligatoria la llevanza del libro registro de socios porque el reducido número de socios no lo hace necesario. Medidas fiscales para ayudar a superar los primeros años de actividad empresarial. Importantes facilidades para continuar su actividad como sociedad de responsabilidad limitada.

RESPONSABILIDAD 

Limitada al capital aportado

FISCALIDAD 

Impuesto sobre sociedades

Cronograma


Solicitud de apertura del centro de trabajo


Solicitud de obtenci贸n y legalizaci贸n de los libros


Inaissa Razón Social Nombre Comercial Forma Jurídica NIF Año de Creación Dirección Teléfono Fax Correo Electrónico Almacén Código de Cuenta de Cotización Actividad Periodo Actividad Logotipo

Inaissa Inaissa Sociedad Limitada Nueva Empresa A-72458123 2013 c/ Oso nº 5 916067835 916067835 inaissainaissa@gmail.com

Tipo de Sociedad Obligaciones contables y fiscales

Sociedad Limitada Nueva Empresa Libro según el Código de Comercio (Libro Diario y Libro de Inventarios y Cuentas Anuales). Libros del IVA( Libro de facturas expedidas, recibidas, bienes de inversión y otras operaciones intracomunitarias) 86: Alquiler de bienes inmuebles Sucursal 1747, Embajadores nº 198 CP: 28000 Madrid Teléfono: 915063700 Nº de Cuenta: 1747 0200 33 2211001133

Epígrafe IAE Entidad Bancaria

Clasificación CNAE Grupo Código

13001122301 Intercambio de casas para vacaciones 365 días

Grupo L: Actividades inmobiliarias 683: Actividades inmobiliarias por cuentas de terceros.


BLOQUE Nº 2

ESTUDIO DE MERCADO 1. Introducción 1.1OBJETIVOS Para comenzar el estudio, hemos determinado una serie de objetivos, los cuales desarrollamos una vez finalizado el estudio. Clientes: Investigación por Castilla La Mancha para conocer la opinión actual del sector inmobiliario y si estaría interesado en utilizar nuestros servicios.                 

¿Estaría interesado en utilizar nuestro servicio? ¿Cuánto pagaría? Le gustaría en España o fuera de España. Intercambiarías tu casa por otra. Que elegirías ¿playa o montaña? ¿En qué época del año viajarías? ¿Por cuánto tiempo estarías dispuesto a dejar tú casa? Viajas solo o acompañado. ¿Dónde fuiste en tus últimas vacaciones? Tienes mascotas ¿Qué forma de pago elegirías? ¿Harías de forma segura el intercambio? ¿Le gustaría conocer primero a las personas que van a ocupar tu casa? ¿De cuantos familiares consta su unidad familiar? ¿De qué forma contrataría su servicio? ¿Exigiría contrato de intercambio? ¿Intercambiaría su hogar por una familia de condiciones similares? ¿o iguales a la suya?

Competencias: Búsqueda en Internet de empresas iguales o similares a la nuestra en toda España.      

Que servicios dan. La entrega de llaves donde se hacen. Qué precio tienen. Qué condiciones les dan a su cliente Formas de pago. Como contratan sus servicios


   

¿Exigen fianza? ¿Cómo ponen en contacto a sus clientes? ¿En qué zona suelen realizar los intercambios? ¿Tienen seguro a la hora de los intercambios?

Demanda:     

¿Cuántas personas estarían dispuestas a utilizar nuestros servicios? ¿Cuánto ha incrementado la ciudad de Madrid en habitantes? ¿Dónde prefieren ir de vacaciones España o fuera de España? ¿Cuál es la tendencia de los españoles a viajar? ¿A quién va dirigido nuestro servicio?

Entorno:

   

Nº de habitantes de Madrid Nivel de renta de Madrid Nivel de desempleo Natalidad

2 METODOLOGÍA 2.1 Fuentes y técnicas de información *Clientes: Los consideramos como una fuente primaria. Obtenemos la información a través de encuestas, entrevistas personales y observación. * Competencia: La consideramos fuentes secundarias. Obtenemos la información a través de internet. * Demanda: La consideramos como una fuente secundaria. Obtenemos la información a través de internet. * Entorno: Lo consideramos como una fuente secundaria. Obtenemos la información a través de internet

2.2 Encuesta - Esta encuesta es realizada por un grupo de alumnos que están haciendo una simulación de empresa de intercambio de casas para las vacaciones


1º CUESTIONARIO

CUESTIONARIO 1. EDAD:

SEXO:

2. ¿Tiene hogar en propiedad?  Sí  No 3. ¿Con qué frecuencia se va usted de vacaciones?  Nunca  Una vez al año  Dos veces al año  Más de dos veces al año 4. ¿Qué lugar prefiere para las vacaciones?  Playa  Montaña  Otros lugares ¿Cuáles? 5. ¿Qué alojamiento suele utilizar?  Hotel  Apartamento  Casa de algún familiar  Otros 6. ¿En qué aspectos se fija más a la hora de las vacaciones?  Confort  Ahorro  Ubicación del alojamiento 7. En una escala del 1 al 10 ¿Cómo valorarías tu hogar según sus condiciones? 8. ¿Qué precio le parecería adecuado para contratar nuestro servicio?  Hasta 20 €  De 20 a 50€  De 50 a 100€  Más de 100€ 9. ¿Qué requisitos pondrías a la hora de intercambiar tu hogar?  Confianza en la buena fe de los intercambiantes  Mediante contrato por escrito


Personas encuestadas: Hemos realizado la encuesta a tres personas de la clase y el resultado es el siguiente: Sergio Bravo. 1. De 18 a 25 años 2. Hombre 3. No 4. Una vez al año 5. Playa 6. Hotel 7. Ahorro 8. Diez 9. De 50 a 100€ 10. Contrato por escrito María Rubio 1. De 18 a 25 años 2. Mujer 3. No 4. Dos veces al año 5. Playa 6. Otros 7. Ubicación 8. 8 o 9 9. De 20 a 50€ 10. Contrato por escrito Julio Maeso 1. De 26 a 40 años 2. Hombre 3. No 4. Nunca 5. Montaña 6. Hotel 7. Todas 8. 8 9. De 50 a 100€ 10. Contrato por escrito


Errores que hemos cometido al hacer la encuesta:     

Poner la pregunta de la casa en propiedad al principio de la encuesta. No poner la pregunta de si estaría dispuesto a contratar nuestro servicio. Poner la pregunta más directa de los aspectos que valoran más los clientes al irse de vacaciones. Dar la opción del lugar de vacaciones: nacional o extranjero. En el alojamiento que utilizaría para irse de vacaciones hemos puesto más opciones

2º CUESTIONARIO CORREGIDO

CUESTIONARIO 1. EDAD:  De 18 a 25 años  De 26 a 40 años  Más de 40 años

2. ¿Con qué frecuencia se va usted de vacaciones?    

Nunca Una vez al año Dos veces al año Más de dos veces al año

3. ¿Qué lugar prefiere para las vacaciones?  Playa  Montaña  Otros lugares ¿Cuáles? o Nacional o Extranjero

4. ¿Qué alojamiento suele utilizar?  Hotel  Apartamento  Casa de algún familiar  Casa rural


 Camping  Caravana  Otros

5. ¿Qué aspectos valorarías más del 1 al 3 a la hora de irse de vacaciones?  Confort  Ahorro  Ubicación del alojamiento

6. ¿Qué requisitos pondrías a la hora de intercambiar tu hogar?  Confianza de la buena fe de los intercambiantes  Mediante un contrato por escrito  Fianza

7. ¿Le parecería buen precio 150€ por servicio?  Caro  Barato  Muy barato  Muy caro

8. ¿Estaría dispuesto a utilizar nuestro servicio?  Si  No

9. ¿Tiene casa en propiedad?  Si  No

10. ¿Cómo le gustaría contratar nuestro servicio?  Oficina  Página Web  Teléfono


b) 1.REALIZACIÓN DE LA ENCUESTA -Cada una de nosotras va a realizar la encuesta a 20 personas, de diferentes edades y diferentes pueblos. La encuesta la vamos a realizar por muestreo por rutas y por cuotas (edad). En total serán 100 encuestas divididas entre: Valdepeñas, Moral de Calatrava, Torrenueva y Santa Cruz de Mudela. Las encuestas se harán a lo largo del mes de noviembre 2013. b) 2. PLAN DE REALIZACIÓN -La encuesta la vamos a realizar de forma personal, mediante un entrevista directa con el encuestado. La fecha será a lo largo del mes de noviembre de 2013 y los lugares serán: Valdepeñas, Moral de Calatrava, Torrenueva, Santa Cruz de Mudela, las encuestas las haremos por las tardes. Responsables: Eva: 20 encuestas en Valdepeñas (4 encuestas a personas de 18 a 25 años, 8 encuestas a personas de 26 a 40 años y 8 encuestas a personas de más de 40 años). Beatriz: 20 encuestas en Moral de Calatrava (4 encuestas a personas de 18 a 25 años, 8 encuestas a personas de 26 a 40 años y 8 encuestas a personas de más de 40 años). Blanca: 20 encuestas en Santa Cruz de Mudela (4 encuestas a personas de 18 a 25 años, 8 encuestas a personas de 26 a 40 años y 8 encuestas a personas de más de 40 años). Ana Belén: 20 encuestas en Moral de Calatrava (4 encuestas a personas de 18 a 25 años, 8 encuestas a personas de 26 a 40 años y 8 encuestas a personas de más de 40 años). Sandra: 20 encuestas en Torrenueva (4 encuestas a personas de 18 a 25 años, 8 encuestas a personas de 26 a 40 años y 8 encuestas a personas de más de 40 años).


3. ANALISIS E INTERPRETACIร“N DE LOS RESULTADOS Cuantitativa Edad

Nยบ de Respuestas

fi

De 18 a 25

20

0,2

De25 a 40 Mรกs de 40

40 40

0,4 0,4

Total Respuestas

100

De 18 a 25 De25 a 40 Mรกs de 40

Media: x= (21.50X20)+ (33.40)+64.5X40 / 100= 43.30

1


Cualitativas Nº de Respuestas Frecuencia de Vacaciones Nuca Una vez al año Dos veces al año Más de dos veces al año Total Respuestas

fi 9 54 25 12 100

Nuca Una vez al año Dos veces al año Más de dos veces al año

Moda: una vez al año

0,09 0,54 0,25 0,12 1


Cualitativas Nº de Respuestas Lugar de vacaciones Playa Montaña Otros lugares ¿Cuáles? Nacional o extranjero Total Respuestas

fi 59 0,59 22 0,22 10 0,1

100

9 0,09 1

Playa

Montaña

Otros lugares ¿Cuáles?Nacional o extranjero

Moda: playa


Cualitativas Alojamiento

Nº de Respuestas

Hotel Apartamento Casa de algún familiar Camping Caravana Casa rural Otros Total Respuestas

fi 50 27 8 2 2 11 0 100

Hotel Apartamento Casa de algún familiar Camping

Caravana Casa rural Otros

Moda: hotel

0,5 0,27 0,08 0,02 0,02 0,11 0 1


Cuantitativa Valoraci贸n ubicaci贸n del alojamiento

Total Respuestas

N潞 de respuestas fi 1 22 0,22 2 35 0,35 3 43 0,43 100 1

1 2 3

Media de la ubicaci贸n: x= (1*22) + (2*35)+ (3*43)= 221


Cualitativa Valoraci贸n confort N潞 de Respuestas fi 1 34 0,34 2 37 0,37 3 29 0,29 Total Respuestas 100 1

1 2 3

Media del confort: x= (1*34)+ (2*37)+ (3*29)/100= 195


Cualitativa Valoraci贸n ahorro 1 2 3 Total Respuestas

N潞 de Respuestas fi 44 0,44 27 0,27 29 0,29 100 1

1 2 3

Media del ahorro= x= (1*34)+ (2*27) + (3*29)/100=185


Cualitativa Requisitos al intercambiar tu casa Buena fé Mediante contrato Fianza Total Respuestas

Nº de Respuestas

fi 17 0,17 30 0,3 53 0,53 1

100

Buena fé Mediante contrato Fianza

Moda: Fianza


Cualitativa Precio 150€ servicio Caro Barato Muy barato Muy caro Total Respuestas

Nº de Respuestas

fi 36 44 13 7 100

0,36 0,44 0,13 0,07 1

Caro Barato Muy barato Muy caro

Moda. Barato


Cualitativa Nยบ de Respuestas Utilizar nuestro servicio Si No Total Respuestas

fi 80 0,8 20 0,2 100 1

Si No

Moda: si


Cualitativa Casa en propiedad Si No Total Respuestas

Nยบ de Respuestas

fi 68 32 100

0,68 0,32 1

Si No

Moda: si


Cualitativa Nº de Respuestas Como contratar el servicio Oficina Página Web Teléfono Total Respuestas

fi 63 15 22 100

0,63 0,15 0,22 1

Oficina Página Web Teléfono

Moda: oficina


4. CONCLUSIONES 4.1 Caracteríscas de la demanda 

¿Cuántas personas estarían dispuestas a utilizar nuestros servicios?

La gente no se fía de utilizar este servicio, pero cada vez son más personas las que lo utilizan. Debido al ahorro, en cuanto a familias numerosas. Debido a la crisis empuja a buscar alternativas para viajar. Dormir gratis o casi, no es una utopía, sino una tendencia. 

¿Cuánto ha incrementado la ciudad de Madrid en habitantes?

Los habitantes en Madrid han incrementado desde el año 2011 hasta ahora. Esta información la hemos sacado de wikipedia.

¿Dónde prefieren ir de vacaciones España o fuera de España?

Siguen prefiriendo viajar dentro de España el 65% de los españoles y si salen de España prefieren en las fronteras de España (Francia, Italia, Portugal e Inglaterra). El 53,5% de españoles les gusta variar su destino de vacaciones. 

¿A quién va dirigido nuestro servicio?

Va dirigido a gente que tenga casa en propiedad. Debido a la crisis hay más demanda de intercambio de casas para las vacaciones. En la actualidad la oferta de intercambio de casas abraza 50 países. Los usuarios (cerca de 11500 propietarios en todo el mundo) deben pagar una cuota anual de 145€ para colocar su anuncio y poder acceder al intercambio de casas.


¿Cuál es la tendencia de los españoles a viajar?

En otros años anteriores las personas se iban más de vacaciones, pero menos días.

4.2 Características de entorno 

Nº de habitantes de Madrid

3293601 habitantes

Nivel del renta

Entre los resultados por distritos cabe señalar que Vicálvaro y Puente de Vallecas se sitúan en el nivel más bajo, con una renta per cápita entre 1,1 y 1,2 millones, en torno a 500.000 pesetas inferior a la media de Madrid. A continuación aparecen Villaverde y Usera que mejoran ligeramente a los anteriores con unas 75.000 pesetas más de renta, y Villa de Vallecas y San Blas que incrementan otras 50.000 hasta alcanzar los 1,3 millones por habitante. En el otro extremo - rentas mayores - se sitúan los distritos de Chamartín, Chamberí, Salamanca, Retiro y Moncloa-Aravaca, todos ellos superando los 2 millones de renta per cápita y a bastante distancia del siguiente distrito, Fuencarral-El Pardo, que presenta una renta ya inferior a 1,8 millones por habitante. Bajando a la escala de barrio, los menos favorecidos resultan ser Orcasur y Orcasitas (en Usera), Entrevías (en Puente de Vallecas) y Butarque (en Villaverde) que no superan los 1,1 millones per cápita. En el lado opuesto estarían: El Plantío (Moncloa-Aravaca), Nueva España y El Viso (Chamartín), Niño Jesús y Jerónimos (Retiro), Fuentelarreina (Fuencarral-El Pardo), Recoletos (Salamanca) y Vallehermoso (Chamberí), todos por encima de 2,4 millones por habitante.

Nivel de desempleo de Madrid

El número de parados en la Comunidad de Madrid es de 682.000, es decir, 16.700 personas más que al cierre de 2012, cuando se registraron 665.300 (19,8%). La tasa de desempleo ha crecido por tanto en medio punto y se sitúa en el 20,35%, según los datos de la Encuesta sobre la Población Activa (EPA) elaborada por el INE y referidos al primer trimestre del año. 

Natalidad


32851 que nacen.

Gráfico de mercado inmobiliario

- Las personas a las que le hemos realizado la encuesta en diversos puntos de Castilla-La Mancha no están totalmente de acuerdo en intercambiar su casa por tema de desconfianza o miedo a lo nuevo y desconocido para ellos. Las personas jóvenes si están más dispuestas a dejar su casa e irse ellos a otro lugar de vacaciones pero tienen un pequeño inconveniente no tienen casa en propiedad. Actualmente costaría mucho empezar la actividad de la empresa ya que la gente no está muy de acuerdo en dejar su casa a personas desconocidas, pero en un futuro vemos que es muy buena idea de negocio ya que la gente con la crisis no tiene suficiente dinero y es muy buena idea para irse de vacaciones de una forma mucho más económica y viajar y conocer ciudades o pueblos con gran interés turístico o sitios con tranquilidad


4.3 Características de la competencia La empresa que hemos mirado es la de Home for home.

Intercambiodecasa.com

1. Servicios: Intercambio de casa, intercambio de coches, intercambio de las propias mascotas que residen en las casas. 2. Entrega de llaves   

Puede ser recibidas por un familiar o amigo que les muestre el funcionamiento de la casa. Dejando por escrito todas las instrucciones básicas del equipamiento. Esperar en tu hogar y ser tu mismo quien enseñe el funcionamiento de todo y ponerle cara.


3. Precio: Suelen tener una cuota de inscripción semestral o anual que oscila sobre 30 o 60€. 4. Condiciones: Que el intercambio sea entre lugares con características similares, dejar la casa igual que estaba cuando llego, las condiciones las suelen poner los propietarios. 5. Formas de pago: Tarjetas de crédito y débito: Visa, Mastercard, American Esxpress, cheques y transferencias bancarias en cuenta. 6. Como contratan sus servicios:   

Por teléfono En las oficinas Por su página web

7. ¿Fianza? - No, solo la cuota de suscripción 8. Contrato entre clientes:  El primer contrato lo realizan mediante un formulario de contado, la empresa mande el formulario a los clientes que crean oportunos y si ellos deciden responder se pongan en contacto vía mail o teléfono entre ellas.  Otra forma de contactar es en las oficinas en persona pero es poco común. 9. Zonas frecuentes de intercambios         

1º Barcelona 2º Madrid 3º Valencia 4º Sevilla 5º Granada 6º Málaga 7º Alicante 8º Denia 9ºPalma de Mallorca

10. Seguros  Opcionales: Seguros de alojamiento que protege los planes de viaje en caso de que el otro miembro del intercambio se vea obligado a cancelar el acuerdo, debido a enfermedad, fallecimiento de un familiar u otra razones que cubra el seguro.


4.4 Conclusión de los clientes tras realizar la encuesta La conclusión que hemos sacado de los clientes es: Personas de más de 40 años

Se van una vez al año de vacaciones Prefieren la playa

Prefieren dar una fianza

El precio les parece barato

Si, estarían dispuestos a utilizar nuestros servicios

Se alojan en hoteles La mayoría tienen casa en propiedad La mayor parte mira 1º ahorro, 2º confort y 3º ubicación

Contratarían nuestros servicios en la oficina

La mayoría de las personas son las de más de 40 años, se suelen ir de vacaciones una vez al año. Prefieren ir a la playa y se alojan en hoteles o apartamentos. La mayoría mira el ahorro luego el confort y el ahorro están casi igualados. Prefieren dar una fianza aunque también mediante un contrato. El precio les parece barato. Estarían dispuestos a utilizar nuestro servicio pero no se fían del todo y les hemos dado la posibilidad de alquiler de habitaciones sin tener que salirse de sus casas para que se puedan ir de vacaciones y no dejar su casa si no se fían mucho. La mayoría tiene casa en propiedad. Y la mayoría contratarían nuestros servicios en la oficina.


BLOQUE III

PRODUCCIÓN 3.1 Fases del proceso de producción o de prestación del servicio.


PRESUPUESTO

FIANZA €


DEVOLUCIÓN FIANZA €

Servicio mínimo 50€

Forma de pago

Cuota suscripción

Nuestra prestación de servicio comienza con el interés de los clientes en contratar nuestros servicios: -

Puede contactar con nuestra agencia INAISSA S.L.N.E. por medio del teléfono, página web u oficina.

Nosotros les buscamos hogar en los lugares deseados de los clientes para irse de vacaciones (playa, montaña, ciudad, pueblo) y le realizamos el presupuesto de lo que les costará el servicio de intercambio de casas o alquiler de una habitación. Pondremos en contacto a los dos intercambiantes para que se conozcan y se pongan de acuerdo, en cuanto a la entrega de llaves. Si no existe dicho acuerdo seremos nosotros mismos quienes le entregarán las llaves al cliente en mano por un precio más elevado. El cliente entregará una fianza al inicio del intercambio que se le devolverá al marcharse si las condiciones son las correctas, se tendrá planificada una forma de pago que podría ser por cuota de suscripción o por el servicio que podría pagar en efectivo o con tarjeta.


3.2 Tecnología aplicada: Innovación Nuestra empresa es innovadora porque tiene un trato personal con cada cliente y cercanía con ellos. En caso de que no se pongan de acuerdo en la entrega de las llaves nosotras nos hacemos responsables de llevárselas en mano y explicarles las normas que pone el dueño de la casa y el funcionamiento de la misma.

El trato con los clientes es súper cercano, somos muy agradables y les intentamos solucionar todas las dudas que tengan nuestros clientes.


Somos innovadoras porque no hay muchas agencias que se dediquen al intercambio de de casas o alquiler de habitaciones. En la actualidad la gente cada vez va menos a los hoteles por la escasez económica y busca nuestro servicio para ahorrarse dinero y vivir experiencias nuevas. Es muy rentable para familias numerosas, porque independientemente del número de personas que realice el intercambio el precio no varía, cumpliendo las condiciones mínimas que ponga cada hogar. También les ofrecemos a los clientes la posibilidad de firmar un contrato o dar una fianza para aquellos que no se fíen del todo, así les damos más confianza para que utilicen nuestro servicio. Vacaciones inolvidables

3.3 Capacidad de producción de la empresa o de prestación del servicio y previsión de producción o de prestación del servicio. EMPRESA DEDICADA AL INTERCAMBIO DE CASAS Y AL ALQUILER DE HABITACIONES.

1ºFASE: Atender al cliente ya sea por teléfono oficina o página web. 10 min. 2º FASE: Mantener una conversación estable con el cliente. 30 min. 3º FASE: Preguntarle qué servicio quiere contratar. 5 min. 4º FASE: Encontrar una casa con las mismas características que la suya y la fecha requerida por el cliente o una habitación para alquilar. 3 horas. 5º FASE: Le hacemos el presupuesto en todas las condiciones si quiere contratar el servicio. 1 hora. 6º FASE: Hacemos los trámites necesarios para el intercambio. 1 hora. 7º FASE: Si está de acuerdo con las condiciones y llega el momento de pagar el servicio. 10 min.  si es cliente abonado no tendría que pagar nada ya que lo a echo al abonarse a la página. 8º FASE: Si entre los intercambiantes no se han puesto de acuerdo con la entrega de las llaves, nosotros las entregamos personalmente. Depende de los km que tengamos que recorrer 5 horas.


9º FASE: Tiempo muerto. 3 horas. 10º FASE: Los clientes ya pueden disfrutar de sus maravillosas vacaciones. 11º FASE: Llamamos a los clientes para ver que tal han pasado las vacaciones, y ofrecerles nuestra más entera disposición. El tiempo empleado en las fases es de 835 minutos y se realizarán de 2 a 3 servicios al día.

3.4 Necesidades materiales. MOBILIARIO

Proveedor viking and office depot

Proveedor Disofic

4 ordenadores

750 € unidad

820€ unidad

214 € unidad 174.99 € unidad

4 mesas

22.99 € unidad

32€ unidad

39.99 € unidad

70 € unidad

6 sillas

4 sillones


100 €

79.95 €

3 € unidad

5 € unidad

15 € unidad

10 € unidad

37.49 €

40 €

25 € cada paquete de 48 rollos

24.99 € cada paquete 48 rollos

1 impresora 4 cuadros

2 Plantas

1 dispensador con gel

4 paquetes de papel higienico


20 € unidad

20 € unidad

199.99 € unidad

234.16 € unidad

119 € unidad

210 € unidad

4 teléfonos 4 cajoneras

4 archivadores


MATERIAL DE OFICINA

Proveedor Viking and office depot

Proveedor Disofic

10 paquetes de folios de 500 hojas

2.39 € unidad

2.60 € unidad

7.79 € el paquete

7.50 € paquete

5 € paquete de 50

4 € paquete de 50

3 € paquete 25

2 € paquete 25

50 bolígrafos 50 lapiceros

25 gomas


20 € unidad

17 € unidad

3 € caja de 100

2.50 € caja de 100

3.99 € cada paquete

2.99 cada paquete

2 grapadoras 3 cajas de clips

4 paquetes de posit


1 € cada carpeta

0.95 € cada carpeta

10.50 € unidad

9.99 unidad

20 carpetas 4 calculadoras


4 agendas

4.50 € unidad

2.50 unidad

9.99 € cada paquete

8.50 cada paquete

4.59 € unidad

3 € unidad

Bolsas de basura

Papeleras


Elección para los coches de la empresa: Datos del vehículo Renault Scenic

8.900€

Renault Tipo de Vehículo: Tipo de carrocería: Número de puertas: Año de matriculación: Tipo de combustible: Kilómetros:

Equipamiento: ABS, ESP, Airbag pañante, Airbag conductor, Airbag, Airbag Lateral, Ajuste lumbar conducto, Asideros de techo, Asiento conductor de altura regulable, Asiento posterior partido, MANOS LIBRES PARROT, Bandeja maletero, CLIMA TRONIC BIZONA, Cerradura centralizado mando a distancia, CONTROL DE VELOCIDAD, Elevalunas eléctricos 4 puertas, Faros antiniebla, Fijación asiento niños ISOFIX, Inmovilizador electrónico, Lavaparabrisas posterior, LLANTAS ALEACIÓN, La térmica trasera, Luz interna con apagado automático, ORDENADOR DE A BORDO, Radio lector CD, Regulación interior de faros, Reloj digital, Retrovisores exteriores eléctricos, Seguro manual para niños, Tercera luz de freno, Volante regulable altura, Volante multifunción VELOCIDADES 6 Etc.

Turismo Monovolumen 5 puertas 2009 Diesel 79.000

Precio:

8.900,00 €

Color:

BEIG

Detalles del Vendedor


Vendido por

SERVEIS SANTIAGO (0.00/# 0) Calificar SERVEIS SANTIAGO

Email

JOHNSAR8@gmail.com

Teléfono

629907003

Provincia

Barcelona

Datos del vehículo OPEL Astra 1.7 CDTi Enjoy 5p.

7.900 €         

Km: 93.295 Año: 2008 Combustible: Diesel Cambio: Manual Color: Gris / Plata Nº de puertas: 5 Plazas: 5 Emisiones CO2: 135 gr/km Potencia: 100 cv

Datos del vendedor 

Autos Jimecar


Avda. Europa, s/n

13005 Ciudad Real

Ciudad Real

http://www.autosjimecar.com

Para la compra del mobiliario hemos elegido al proveedor Viking and office depot:

Dirección: ) Teléfono 91 267 10 00 www.viking.es Productos que suministra: Artículos de papelería y mobiliario para oficinas. Formas de pago:

Tarjeta de Crédito (Visa, Mastercard, American Express). Cuenta Viking / Recibo a 30 días: · Cheque · Transferencia · Domiciliación Bancaria Al contado

Plazo de entrega:


Entrega en 24 horas. Si realizas tu pedido antes de las 17,00 Hrs., lo recibirás al día siguiente, excepto en Baleares, donde el plazo de entrega es de 48 horas. Sin problemas de devolución. Cobertura de servicio para tus envíos. Para que tu pedido llegue en perfecto estado. Garantía "Viking" de 2 años. Portes: Envío gratuito en todos los pedidos con un valor superior a 38 €. Los pedidos inferiores tendrán un cargo adicional de 7€ (IVA no incluido).

Para la compra de nuestro material de oficina hemos elegido al proveedor Disofic:

Dirección: C/Atarazanas 2, 3ª Planta. C.P.:29005 Ciudad: Málaga. Teléfono: 902 11 85 82 ó 952 06 14 60 Número de Fax: 902 11 85 83 ó 952 06 14 61 Mail: hola@disofic.com Productos que suministra: productos de papelería, oficina e informática Forma de pago:


1. Prepago por transferencia o ingreso bancario: realizando el ingreso o transferencia en una de las siguientes cuentas a nombre de DisOfic. Banco Oficina DC Cuenta LA CAIXA 2100 6271 14 0200009790 2. Informar del número de pedido en el concepto. 3. Tarjeta de crédito 4. Pago asistido por teléfono con tarjeta de crédito llamando al 902570451 5. Contra reembolso. Se puede pagar el pedido en el momento de la entrega en el domicilio directamente al transportista. 6. Recogida y pago en tienda. El pedido lo envían a una de las tiendas que se elija y pagar cuando se retire. Avisan por correo electrónico de cuando está preparado. 7. Domiciliación bancaria, transferencia, giros, etc.: si se necesita alguna forma de pago que suponga crédito requerirá un estudio previo por parte del departamento de administración de DISOFIC. Plazo de entrega/Portes: 1. El plazo de entrega del pedido será a partir de la recepción del ingreso 24 horas.

2. Se entregará el pedido en el domicilio que se facilite al contratar el servicio. 3. El pedido lo llevará un transportista quien ofrecerá un albarán de transporte para que se confirmen datos así como la cantidad de bultos de los que consta la mercancía son correctos. 4. Toda la mercancía que se pone en movimiento, desde que sale de sus almacenes hasta que llega al destino, está cubierta por un seguro contra riesgos de transporte, extravío y manipulación durante el transporte, sin que suponga ningún gasto extra para el cliente. 5. Los productos que ofertan desde la web sólo pueden atenderlos en la Península, por lo que si vive fuera (Canarias, Baleares, Ceuta y Melilla) no podrán hacerse cargo

Activo no corriente Artículo

Cantidad

Precio unidad €

Total importe €

Porcentaje Cuota de de amortización amortización anual


anual Ordenador Mesas Sillas Sillones Impresora Cuadros Plantas Dispensador

4 4 6 4 1 4 2 1

Coches

2

Teléfonos Cajoneras Grapadoras Calculadoras Archivadores TOTAL

4 4 2 4 4

Plano gráfico Plano entero de la oficina.

750 74,99 22,99 39,99 100 3 15 37,49 8900 7900 20 199,99 17 9,99 119

3000 699,96 137,94 159,96 100 12 30 37,49 16800 80 799,96 34 39,96 476 22.407,27 €


En media oficina tenemos dos puestos de trabajo con ordenador, archivador, cajonera, telĂŠfono, impresora. TambiĂŠn tenemos un cuadro y una planta.

En medio de la oficina consta de dos puestos de trabajo con las mismas condiciones que la anterior y un extintor.


En la entrada de la oficina tiene una pequeùa sala con dos sillas para recibir a los clientes, y a la izquierda un baùo con lo imprescindible. En la salida tenemos los dos coches con los que trabajaremos para entregar llaves‌


Activo corriente Denominación

Cantidad

Precio €

Importe total €

Folios Bolígrafos Lapiceros Gomas Clips Posit Agendas

10 paquetes 1 Caja de 50 1 paquete de 50 1 paquete de 25 3 cajas 4 paquetes 4 1 paquete de 48 rollos 1 paquete de 120 20 4

2,60 7,50 4 2 2,50 2,99 2,50

26 7,50 4 2 7,50 11,96 10

Proveedor habitual Disofic Disofic Disofic Disofic Disofic Disofic Disofic

24,99

24,99

Disofic

8,50

8,50

Disofic

0,95 3

19 12 133,45 €

Disofic Disofic

Papel higiénico Bolsas de basura Carpetas Papeleras TOTAL

El total que necesitaríamos para empezar sería 22940,72 €

3.5 Control de calidad. - Nuestra empresa tendrá implantado un sistema de calidad en el que se determinan cada uno de los atributos relevantes a nuestros servicios, estudiar las opiniones de los clientes y evitar reducción de calidad. a) Nuestros atributos relevantes son: 

 

Trato con el cliente: el posible cliente contacta con nosotros de diversas formas desde páginas web de la empresa (correo electrónico), teléfono o directamente en nuestra oficina. En cualquiera de estas opciones el cliente podrá solicitar un presupuesto acorde a sus necesidades. Confianza con el cliente: El cliente adquirirá una confianza respecto a nuestra empresa mediante el contacto con el intercambiante, toda la información necesaria, mediante un contrato por escrito, fianza. Ahorro: Nuestros clientes se darán cuenta del ahorro que supone contrata nuestros servicios, contra otras competencias. Ubicación: Nuestra empresa buscara la mejor ubicación exigida por el cliente, siempre y cuando esté dentro de las condiciones.

b) y c) Normas: 

En el trato con el cliente nuestra norma mínima es que si un 5% no está satisfecho con el trato recibido baja nuestro nivel de calidad.


 

La confianza con el cliente: si la norma mínima del 80% de los clientes no depositan confianza con nosotros, baja nuestro nivel de calidad. La confianza con nuestros clientes debe ser del 100%. El ahorro: Si los clientes ahorran un 50% consideramos que el nivel de calidad aumenta porque se ahorra mucho. Ubicación: Como límite no toleramos mas allá del 20% de la insatisfacción de nuestros clientes.

d) Encuentra de satisfacción de los clientes: Valora los siguientes aspectos de nuestra agencia: 1. ¿Cómo le parece el trato que han recibido? o Malo o Regular o Normal o Bueno 2. ¿Cómo ve la confianza que le ofrecemos? o Baja o Media o Alta 3. ¿Cuánto ahorra contratando nuestro servicio? o Mucho o Poco o Nada 4. ¿Le parece satisfactorio la ubicación de la casa? o Satisfecho o Insatisfecho

MUCHAS GRACIAS POR CONFIAR EN NOSOTROS Reciba un cordial saludo de INAISSA S.L.N.E.

¡¡¡FELIZ NAVIDAD!!!!


BLOQUE IV

ORGANIZACIÓN Y RECURSOS HUMANOS 4.1 PERSONAS NECESARIAS, FUNCIONES Y RESPONSABILIDADES 4.1.1 Enumeración de necesidades de personal -Consejo de dirección: Ana, Beatriz, Blanca, Eva, Sandra.

-Dirección General: Ana - Departamento Administrativo: Beatriz:      

Controlar pagos de servicios y pagos de cuentas anuales Fianza Contratos Alquiler Presupuestos Tramitaciones necesarias para el intercambio.

- Departamento de Marketing: Blanca 

Publicidad y Marketing

-Departamento Comercial:  

Comercial 1: Blanca. De Madrid para abajo. Entrega de llaves y captar clientes. Comercial 2: Eva. De Madrid para arriba. Entrega de llaves y captar clientes.

-Servicio de limpieza de la oficina: Ana, Blanca, Sandra, Eva, Beatriz


-Departamento de Atención al cliente: Ana, Blanca, Eva  

Recepcionista Telefonista

-Departamento informático: Sandra

 

Actualización de la página web Llamar a los clientes para ver que tal han ido sus vacaciones etc.…

4.1.2 Estructura Organizativa. Organigrama

Consejo de Dirección

Directora General

Departamento Marketing

Encargado publicitario

Departamento Administrativo

Departamento Comercial

Servicio de limpieza

Comercial 1

Comercial 2

Madrid para arriba

Madrid para abajo

Departamento de Atención al Cliente

Recepcionista Telefonista

Departamento informático

Informático


4.1.3 Análisis y descripción de los puestos de trabajo

IDENTIFICACIÓN DEL PUESTO DE TRABAJO Denominación

Directora General

Categoría*

Ingeniero y Licenciado

Salarios y Pagas

23.166,22€/anuales

Grupo Cotización*

1

Convenio al que está adscrito

Convenio Colectivo Estatal de Agencia de Viajes

Localización del puesto de trabajo en el Organigrama

FUNCIONES Y / O TAREAS ASIGNADAS AL PUESTO DE TRABAJO Funciones

    

Dirigir y controlar a todos los departamentos y sus funciones. Atender a los clientes. Controlar las tramitaciones para el intercambio Tomar decisiones finales. Fijar las metas y objetivos para conseguir buenos resultados RESPONSABILIDADES

Sobre Personas Gente a su cargo

Sobre bienes Todo lo de la oficina

Económica Toda la responsabilidad económica

REQUERIMIENTOS Formación

Experiencia

Básica

Técnico Superior en Administración y finanzas

Específica

Máster de Marketing

Complementaria Previa

Inglés nivel Alto, Experiencia Mínima en Dirección de empresas. 2 años

En el puesto

1 año OBSERVACIONES

Observaciones

Sexo: Mujer Edad: 25-35 años


IDENTIFICACIÓN DEL PUESTO DE TRABAJO Denominación Salarios y Pagas

Auxiliar Administrativo 15.452,78€/anuales

Categoría* Grupo Cotización*

Auxiliares administrativos 7

Convenio al que está adscrito

Convenio Colectivo Estatal de Agencia de Viajes Localización del puesto de trabajo en el Organigrama

FUNCIONES Y / O TAREAS ASIGNADAS AL PUESTO DE TRABAJO Funciones

     

Controlar pagos de servicios y pagos de cuotas anuales Hacer Fianzas Realizar Contratos Tramites de Alquiler Realizar presupuestos Tramitaciones necesarias para los intercambios RESPONSABILIDADES

Sobre Personas Ninguna

Sobre bienes Archivadores y Ordenador

Económica Ninguna

REQUERIMIENTOS Formación

Básica

Grado Medio, Auxiliar Administrativo

Específica

Previa

Llevar la contabilidad, realizar contratos, nóminas de los trabajadores… Inglés medio-alto. Elaborar estadísticas del área de sus funciones, archivo, control de gastos. 1 año

En el puesto

1 año

Complementaria

Experiencia

OBSERVACIONES Observaciones

Periodo de prueba: 3 meses


IDENTIFICACIÓN DEL PUESTO DE TRABAJO Denominación

Encargado/a de Publicidad 21.253,40

Salarios y Pagas

Categoría* Grupo Cotización*

Ingeniero Técnico y Diplomado 2

Convenio al que está adscrito

Convenio Colectivo Estatal de Agencia de Viajes Localización del puesto de trabajo en el Organigrama

FUNCIONES Y / O TAREAS ASIGNADAS AL PUESTO DE TRABAJO Funciones

    

Análisis de las necesidades de publicidad de la organización y de sus productos. Estudio de los resultados proporcionados por la investigación. Observar e interpretar las tendencias de la publicidad. Identificar necesidades de los clientes que no han sido descubiertas hasta la fecha Satisfacer las necesidades RESPONSABILIDADES

Sobre Personas Ninguna

Sobre bienes Ordenador

Económica Ninguna

REQUERIMIENTOS Formación

Experiencia

Básica

Gerente de Marketing

Específica

Complementaria

Establecer estrategias de marketing, conocimiento de consumidores, competencia, etc., promocionar servicios e imágenes de la compañía. Cursos referentes a marketing y publicidad

Previa

2 años

En el puesto

1 año OBSERVACIONES

Observaciones

Ser extrovertido. Periodo de prueba: 2 meses Edad: 20-35


IDENTIFICACIÓN DEL PUESTO DE TRABAJO Denominación

Comercial 1

Categoría*

Salarios y Pagas

15.472,78€/anuales

Grupo Cotización*

Auxiliar Administrativo 7

Convenio al que está adscrito

Convenio Colectivo Estatal de Agencia de Viajes Localización del puesto de trabajo en el Organigrama

FUNCIONES Y / O TAREAS ASIGNADAS AL PUESTO DE TRABAJO Funciones

    

Sobre Personas Ninguna

Formación

Experiencia

Entrega de llaves a clientes Atención al cliente Ofrecer y dar publicidad a nuestra agencia Ofrecer calidad Tener control de las superaciones, estar al tanto de cómo se van desarrollando los viajes RESPONSABILIDADES Sobre bienes Económica Coche y Ordenador Según productos vendidos REQUERIMIENTOS

Básica

Asesor técnico comercial.

Específica

Complementaria

Determinar objetivos que quiere conseguir la empresa, estudio y análisis de problemas, distribución comercial. Curso de gestor comercial.

Previa En el puesto

1 año 6 meses

OBSERVACIONES Observaciones

Dotes de palabra


IDENTIFICACIÓN DEL PUESTO DE TRABAJO Denominación

Comercial 2

Categoría*

Salarios y Pagas

15.472,78€/anuales

Grupo Cotización*

Auxiliar Administrativo 7

Convenio al que está adscrito

Convenio Colectivo Estatal de Agencia de Viajes Localización del puesto de trabajo en el Organigrama

FUNCIONES Y / O TAREAS ASIGNADAS AL PUESTO DE TRABAJO Funciones

    

Sobre Personas Ninguna

Formación

Experiencia

Entrega de llaves a clientes Atención al cliente Ofrecer y dar publicidad a nuestra agencia Ofrecer calidad Tener control de las superaciones, estar al tanto de cómo se van desarrollando los viajes RESPONSABILIDADES Sobre bienes Económica Coche y Ordenador Según productos vendidos REQUERIMIENTOS

Básica

Asesor técnico comercial.

Específica

Complementaria

Determinar objetivos que quiere conseguir la empresa, estudio y análisis de problemas, distribución comercial. Curso de gestor comercial.

Previa En el puesto

1 año 6 meses

OBSERVACIONES Observaciones

Dotes de palabra


IDENTIFICACIÓN DEL PUESTO DE TRABAJO Denominación

Limpieza

Categoría*

Peones

Salarios y Pagas

11.932,48€/anuales

Grupo Cotización*

10

Convenio al que está adscrito

Convenio Colectivo Estatal de Agencia de Viajes Localización del puesto de trabajo en el Organigrama

FUNCIONES Y / O TAREAS ASIGNADAS AL PUESTO DE TRABAJO Funciones

Limpieza de la Agencia

RESPONSABILIDADES Sobre Personas Ninguna

Sobre bienes Mobiliario oficina

Económica Ninguna

REQUERIMIENTOS Formación

Experiencia

Básica

Educación Secundaria Obligatoria

Específica

Nada

Complementaria

Nada

Previa

Ninguna

En el puesto

Ninguna OBSERVACIONES

Observaciones

Organizada y Limpia Sexo: Mujer


IDENTIFICACIÓN DEL PUESTO DE TRABAJO Denominación Salarios y Pagas

Telefonista y Recepcionista 17.888,64€/anuales

Categoría*

Ayudante

Grupo Cotización*

4

Convenio al que está adscrito

Convenio Colectivo Estatal de Agencia de Viajes Localización del puesto de trabajo en el Organigrama

FUNCIONES Y / O TAREAS ASIGNADAS AL PUESTO DE TRABAJO Funciones

     

Atender la Centralita de teléfono Recibir llamadas externas Pasar llamadas a las personas adecuadas Recibir los mensajes de fax Pasar los mensajes de fax a sus destinatarios Atención al cliente RESPONSABILIDADES

Sobre Personas Ninguna

Sobre bienes Centralita y Fax

Económica Ninguna

REQUERIMIENTOS Formación

Experiencia

Básica

Técnico en Gestión Administrativa.

Específica Complementaria

Conocimiento y manejo de centralita telefónica y fax Inglés nivel medio alto

Previa

1 año

En el puesto

6 meses OBSERVACIONES

Observaciones

Periodo de prueba: 3 meses


IDENTIFICACIÓN DEL PUESTO DE TRABAJO Denominación

Informático

Categoría*

Salarios y Pagas

15.452.78€/anuales

Grupo Cotización*

Auxiliar Administrativo 7

Convenio al que está adscrito

Convenio Colectivo Estatal de Agencia de Viajes Localización del puesto de trabajo en el Organigrama

FUNCIONES Y / O TAREAS ASIGNADAS AL PUESTO DE TRABAJO Funciones

  

Actualización de la página web Llamada a los clientes para ver que tal han ido las vacaciones Realizar ofertas y captar clientes RESPONSABILIDADES

Sobre Personas Ninguna

Sobre bienes Ordenador

Económica Ninguna

REQUERIMIENTOS Formación

Básica

Complementaria

CFGS Desarrollo de Aplicaciones Informáticas Diseñar y realizar servicios de presentación para la explotación, programador, gestor de proyectos, comercial de programas informáticos. Nada

Previa

2 años

En el puesto

1 año

Específica

Experiencia

OBSERVACIONES Observaciones

Habilidad con las nuevas tecnologías


4.2 SISTEMA DE CONTRATACIÓN DE PERSONAL 4.2.1 Reclutamiento y selección El reclutamiento es interno porque todos los puestos los vamos a hacer nosotras y no tenemos que seleccionar al personal.

4.2.2 Tipos de contratos y bonificaciones 

Alta de la empresa.


Alta en la Seguridad Social como autónomo a Ana Belén


Alta a los trabajadores en la Seguridad Social: 

Alta en la Seguridad Social de Blanca.




Alta en la Seguridad Social de Beatriz.




Alta en la Seguridad Social de Sandra




Alta en la Seguridad Social de Eva.


Contratos de trabajo de los trabajadores: 

Contrato de trabajo de Blanca




Contrato de trabajo de Eva




Contrato de trabajo de Beatriz




Contrato de trabajo de Sandra


LAS BONIFICACIONES POR HACER EL CONTRATO DE APOYO A LOS EMPRENDEDORES SON: El contrato de trabajo por tiempo indefinido de apoyo a los emprendedores (art. 4 de la Ley 3/2012) fomenta la contratación estable por parte de los emprendedores y PYMES, que suponen más del 95% del tejido productivo. Para ello, la norma establece una serie de bonificaciones y deducciones fiscales. Características Se podrá realizar hasta que la tasa de desempleo se sitúe por debajo del 15%.   

Para empresas que tengan menos de 50 trabajadores en el momento de la contratación. Por tiempo indefinido. Formalización en el MOD 151 (disponible en Período de prueba un año. Este período de prueba no puede establecerse cuando el trabajador haya ya desempeñado las mismas funciones con anterioridad en la empresa bajo cualquier modalidad de contratación.

Incentivos 1. Fiscales* 

    

Primer trabajador contratado por la empresa menor de 30 años, la empresa tendrá derecho a una deducción de 3.000 euros de la cuota íntegra del período impositivo correspondiente a la finalización del período de prueba de un año exigido en el contrato. En caso de contratar a un desempleado perceptor de prestación contributiva, se tendrá derecho a una deducción de la cuota íntegra del período impositivo correspondiente a la finalización del período de prueba de un año exigido en el contrato del 50% del menor de los siguientes importes: El importe de la prestación por desempleo que el trabajador tuviera pendiente de percibir en el momento de la contratación. El importe correspondiente a doce mensualidades de la prestación por desempleo que tuviera reconocida. El trabajador deberá haber percibido la prestación, al menos 3 meses. El trabajador proporcionará a la empresa un certificado del Servicio Público de Empleo Estatal sobre el importe de prestación pendiente de percibir en la fecha prevista de inicio de la relación laboral. El trabajador podrá compatibilizar, voluntariamente, junto con el salario, el 25% de la cuantía de la prestación que tuviera pendiente de percibir en el momento de la contratación.

Esta deducción se aplicará respecto de aquellos contratos realizados en el período impositivo hasta alcanzar una plantilla de 50 trabajadores y siempre que en los doce meses siguientes al inicio de la relación laboral se produzca, respecto a cada trabajador, un incremento de la plantilla media total de la entidad en, al menos, una unidad respecto a los doce meses anteriores.


2.- Bonificaciones Las bonificaciones en la cuota empresarial a la Seguridad Social, durante 3 años, para trabajadores desempleados inscritos en la Oficina de Empleo: Cuantía Jóvenes entre 16 y 30 años (ambos inclusive)

Mayores de 45 años

Primer año: 83,33 euros/mes (1.000 euros/año).

Contrato a una mujer en sectores que esté menos representada Las cuantías se incrementan en 8,33 euros/mes(100 euros/año).

Segundo año: 91,67 euros/mes (1.100 euros/año). Tercer año: 100 euros/mes (1.200 euros/año). 108,33 euros/mes (1.300 euros/año).

La cuantía será 125 euros/mes (1.500 euros/año).

Estas bonificaciones serán compatibles con otras ayudas públicas previstas para la misma finalidad sin que la suma de bonificaciones aplicables pueda superar el 100 por 100 de la cuota empresarial a la Seguridad Social. Obligaciones de la empresa 

Debe mantenerse el empleo del trabajador contratado al menos 3 años desde la fecha del inicio de la relación laboral y deberá mantenerse el nivel de empleo en la empresa alcanzado con el contrato por tiempo indefinido de apoyo a emprendedores durante, al menos, un año desde la celebración del contrato. En caso de incumplimiento de estas obligaciones se procederá al reintegro de los incentivos. No se considera incumplimiento cuando el contrato se extinga por causas objetivas o despido disciplinario cuando uno u otro sea declarado o reconocido como procedente, dimisión, muerte, jubilación o incapacidad permanente total o absoluta o gran invalidez del trabajador o por la expiración del tiempo convenido o realización de la obra o servicio objeto del contrato.

Exclusiones 

No podrá concertar este contrato la empresa que en los 6 meses anteriores a la celebración del contrato hubiera adoptado decisiones extintivas improcedentes de contratos de trabajo. La limitación afectará a las extinciones producidas con posterioridad a la entrada en vigor de la Ley 3/2012. Asimismo, será de aplicación el artículo 6 de la Ley 43/2006 a excepción del punto 2 de dicho artículo.


4.3 Costes laborales

Conceptos

TRABAJADOR BLANCA

TRABAJADOR EVA

TRABAJADOR BEATRIZ

TRABAJADOR SANDRA

TRABAJADOR ANA

Salario base

551.89 €

551.89 €

551.89 €

551.89 €

965.26 €

Complementos salariales

0

0

0

0

0

Pagas extraordinarias

0

0

0

0

0

Conceptos extra salariales

0

0

0

0

0

Total Bruto

551.89 €

551.89 €

551.89 €

551.89 €

965.26 €

Retenciones por aportaciones de los trabajadores a las cotizaciones de la Seguridad Social

40,89 €

40,89 €

40,89 €

40,89 €

Retenciones por IRPF

0

0

0

0

TOTAL LIQUIDO

511,00 €

511,00 €

511,00 €

511,00 €

Aportación de las empresas a las cotizaciones de la Seguridad Social

151.95 €

151.95 €

151.95 €

151.95 €

TOTAL COSTES SALARIALES

703.84 -83.33= 620.51 €

703.84 -83.33= 620.51 €

703.84 -83.33= 620.51 €

TOTAL A PAGAR MENSUAL

NÓMINAS DE TRABAJADORAS DEL MES DE ABRIL

703.84 -83.33= 620.51 €

0

260.96 €

1226.22 €

3708.26 €


RECIBO DE SALARIO Empresa: Inaissa Trabajador: Sandra Marín Arce Domicilio: c/oso, 5 NIF: 70589365K CIF: A-72458123 Nº de afiliación a la Seguridad Social: Código de cuenta de cotización a la Seguridad Social Categoría o Grupo Profesional: 13123456701 Grupo de cotización: Periodo de liquidación: del 1 de ABRIL al 30 de ABRIL de 2.006 Total dias: 30

13256987 7 7

I. DEVENGOS: 1. Percepciones salariales Salario Base

551,89

Complementos Salariales

Horas extraordinarias Gratificaciones extraordinarias Salario en especie 2. Percepciones no salariales: Indemnizaciones o suplidos Prestaciones e Indemnizaciones de la Seg. Soc. Indemnizaciones por traslados, susp. o despidos. Otras percepciones no salariales:

551,89

A. TOTAL DEVENGADO:

II. DEDUCCIONES: 1. Aportación del trabajador a las cotizaciones de la Seguridad Social y conceptos de recaudación conjunta: Contingencias Comunes 4,70% Desempleo 1,55% Formación Profesional 0,10% Horas extraordinarias F.M. 2,00% Horas extraordinarias Resto. 4,70% TOTAL APORTACIONES: 2. Impuesto sobre la Renta de las Personas Físicas: 0,00% 3. Anticipos. 4. Valor de los productos en especie 5. Otras deducciones:

30,26 9,98 0,64 0,00 0,00 40,89 0,00

B. TOTAL A DEDUCIR: LIQUIDO A PERCIBIR (A-B): Firma y sello de la empresa

40,89 511,00 30 de ABRIL

DETERMINACION DE LAS BASES DE COTIZACIÓN A LA SEGURIDAD SOCIAL Y CONCEPTOS DE RECAUDACIÓN CONJUNTA Y DE LA BASE SUJETA A RETENCIÓN DEL IRPF. 1. Base de cotización por Contingencias Comunes Remuneración mensual 551,89 Prorrata de pagas extra 91,98 2. Base de cotización por Contingencias Profesionales (AT y EP) y conceptos de recaudación conjunta (desempleo, formación profesional, FOGASA): 3. Base de cotización adicional por horas extraordinarias: 4. Base sujeta a retención del IRPF

de 2.014

643,87

643,87 0,00 551,89


RECIBO DE SALARIO Empresa: Inaissa Trabajador: Eva Gómez Samper Domicilio: c/oso, 5 NIF: 70698321B CIF: A-72458123 Nº de afiliación a la Seguridad Social: 1354789658 Código de cuenta de cotización a la Seguridad Social Categoría o Grupo Profesional: 7 13123456701 Grupo de cotización: 7 Periodo de liquidación: del 1 de ABRIL al 30 de ABRIL de 2.006 Total dias: 30

I. DEVENGOS: 1. Percepciones salariales Salario Base Complementos Salariales

551,89

Horas extraordinarias Gratificaciones extraordinarias Salario en especie 2. Percepciones no salariales: Indemnizaciones o suplidos

Prestaciones e Indemnizaciones de la Seg. Soc. Indemnizaciones por traslados, susp. o despidos. Otras percepciones no salariales:

551,89

A. TOTAL DEVENGADO:

II. DEDUCCIONES: 1. Aportación del trabajador a las cotizaciones de la Seguridad Social y conceptos de recaudación conjunta: Contingencias Comunes 4,70% Desempleo 1,55% Formación Profesional 0,10% Horas extraordinarias F.M. 2,00% Horas extraordinarias Resto. 4,70% TOTAL APORTACIONES: 2. Impuesto sobre la Renta de las Personas Físicas: 0,00% 3. Anticipos. 4. Valor de los productos en especie 5. Otras deducciones:

30,26 9,98 0,64 0,00 0,00 40,89 0,00

B. TOTAL A DEDUCIR: LIQUIDO A PERCIBIR (A-B): Firma y sello de la empresa

40,89 511,00 30 de ABRIL

de 2.014

DETERMINACION DE LAS BASES DE COTIZACIÓN A LA SEGURIDAD SOCIAL Y CONCEPTOS DE RECAUDACIÓN CONJUNTA Y DE LA BASE SUJETA A RETENCIÓN DEL IRPF. 1. Base de cotización por Contingencias Comunes 643,87 Remuneración mensual 551,89 Prorrata de pagas extra 91,98 2. Base de cotización por Contingencias Profesionales (AT y EP) y conceptos de recaudación conjunta (desempleo, formación profesional, FOGASA): 643,87 3. Base de cotización adicional por horas extraordinarias: 0,00 4. Base sujeta a retención del IRPF 551,89


RECIBO DE SALARIO Empresa: Inaissa Trabajador: Blanca Piña Fernández Domicilio: c/oso, 5 NIF: 71360275S CIF: A-72458123 Nº de afiliación a la Seguridad Social: Código de cuenta de cotización a la Seguridad Social Categoría o Grupo Profesional: 13123456701 Grupo de cotización: Periodo de liquidación: del 1 de ABRIL al 30 de ABRIL de 2.006 Total dias: 30

132598745 7 7

I. DEVENGOS: 1. Percepciones salariales Salario Base Complementos Salariales

551,89

Horas extraordinarias Gratificaciones extraordinarias Salario en especie 2. Percepciones no salariales: Indemnizaciones o suplidos

Prestaciones e Indemnizaciones de la Seg. Soc. Indemnizaciones por traslados, susp. o despidos. Otras percepciones no salariales:

551,89

A. TOTAL DEVENGADO:

II. DEDUCCIONES: 1. Aportación del trabajador a las cotizaciones de la Seguridad Social y conceptos de recaudación conjunta: Contingencias Comunes 4,70% Desempleo 1,55% Formación Profesional 0,10% Horas extraordinarias F.M. 2,00% Horas extraordinarias Resto. 4,70% TOTAL APORTACIONES: 2. Impuesto sobre la Renta de las Personas Físicas: 0,00% 3. Anticipos. 4. Valor de los productos en especie 5. Otras deducciones:

30,26 9,98 0,64 0,00 0,00 40,89 0,00

B. TOTAL A DEDUCIR: LIQUIDO A PERCIBIR (A-B): Firma y sello de la empresa

40,89 511,00 30 de ABRIL

de 2.014

DETERMINACION DE LAS BASES DE COTIZACIÓN A LA SEGURIDAD SOCIAL Y CONCEPTOS DE RECAUDACIÓN CONJUNTA Y DE LA BASE SUJETA A RETENCIÓN DEL IRPF. 1. Base de cotización por Contingencias Comunes 643,87 Remuneración mensual 551,89 Prorrata de pagas extra 91,98 2. Base de cotización por Contingencias Profesionales (AT y EP) y conceptos de recaudación conjunta (desempleo, formación profesional, FOGASA): 643,87 3. Base de cotización adicional por horas extraordinarias: 0,00 4. Base sujeta a retención del IRPF 551,89


RECIBO DE SALARIO Empresa: Inaissa Trabajador: Beatriz Fernández Torres Domicilio: c/oso, 5 NIF: 70644359E CIF: A-72458123 Nº de afiliación a la Seguridad Social: Código de cuenta de cotización a la Seguridad Social Categoría o Grupo Profesional: 13123456701 Grupo de cotización: Periodo de liquidación: del 1 de ABRIL al 30 de ABRIL de 2.006 Total dias: 30

133456789 7 7

I. DEVENGOS: 1. Percepciones salariales Salario Base Complementos Salariales

551,89

Horas extraordinarias Gratificaciones extraordinarias Salario en especie 2. Percepciones no salariales: Indemnizaciones o suplidos Prestaciones e Indemnizaciones de la Seg. Soc. Indemnizaciones por traslados, susp. o despidos. Otras percepciones no salariales:

551,89

A. TOTAL DEVENGADO:

II. DEDUCCIONES: 1. Aportación del trabajador a las cotizaciones de la Seguridad Social y conceptos de recaudación conjunta: Contingencias Comunes 4,70% Desempleo 1,55% Formación Profesional 0,10% Horas extraordinarias F.M. 2,00% Horas extraordinarias Resto. 4,70% TOTAL APORTACIONES: 2. Impuesto sobre la Renta de las Personas Físicas: 0,00% 3. Anticipos. 4. Valor de los productos en especie 5. Otras deducciones:

30,26 9,98 0,64 0,00 0,00 40,89 0,00

B. TOTAL A DEDUCIR: LIQUIDO A PERCIBIR (A-B): Firma y sello de la empresa

40,89 511,00 30 de ABRIL

DETERMINACION DE LAS BASES DE COTIZACIÓN A LA SEGURIDAD SOCIAL Y CONCEPTOS DE RECAUDACIÓN CONJUNTA Y DE LA BASE SUJETA A RETENCIÓN DEL IRPF. 1. Base de cotización por Contingencias Comunes Remuneración mensual 551,89 Prorrata de pagas extra 91,98 2. Base de cotización por Contingencias Profesionales (AT y EP) y conceptos de recaudación conjunta (desempleo, formación profesional, FOGASA): 3. Base de cotización adicional por horas extraordinarias: 4. Base sujeta a retención del IRPF

de 2.014

643,87

643,87 0,00 551,89


BLOQUE V

PLAN DE MARKETING 1.1 Situaciones de partida INTERNOS DEBILIDADES No tener experiencia: en la actividad empresarial que vamos a desarrollar NEGATIVOS

POSITIVOS

Pocos recursos económicos: disponemos de poco recursos a la hora de comenzar la actividad Falta de compenetración entre los componentes de la empresa: Como comenzamos desde cero juntas, no tenemos confianza, compenetración que necesitaremos para desarrollar bien nuestro trabajo. FORTALEZAS Innovación nacional: Somos innovadores específicamente en el ámbito nacional ya que nuestra competencia es internacional. Motivación: Estamos muy motivados respecto a la actividad que vamos a desarrollar.

Flexibilidad con el cliente: Tendremos flexibilidad a la hora de negociar con el cliente respecto a entrega de llaves, contrato etc. No contratación de más personal: Nuestra empresa consta de cinco socios por lo que no necesitaremos contratar a nadie de fuera

EXTERNOS AMENAZAS Competencia fuerte: Hay poca competencia de esta actividad pero la que hay es bastante fuerte Falta de fiabilidad: Los clientes presentan poco fiabilidad a la hora de dejar su hogar a desconocidos Clientela exigente: Personas que exijan muchos requisitos a la hora de contratar nuestros servicios.

OPORTUNIDADES Servicios económicos: Nuestros servicios serán bastantes económicos en lo que respecta al ámbito vacacional Cambio de lugares vacacionales por recursos: Últimamente los usuarios cambian sus destinos vacacionales por falta de recursos económicos Personas que buscan experiencias nuevas: En los últimos tiempos aumenta el crecimiento de personas que buscan experiencias nuevas en sus vacaciones por lo que será una gran oportunidad para nuestra empresa.


1.2 Objetivos  

 

Llegar a captar a los clientes para que confíen en nosotras y ofrecerles todas las necesidades que está en nuestro alcance. Queremos llegar a alcanzar más servicios puesto que de momento solo ofrecemos dos servicios, y estudiaremos la posibilidad de ofrecer a nuestros clientes más opciones Extender nuestro servicio también fuera de España. Poner más agencias dentro de España.

**Aunque no solo buscamos objetivos: La imagen de la empresa es muy importante para nosotras u el trato con los clientes, para destacar en calidad con el resto de agencias competentes.

1.3. Estrategia Global - Consideramos que nuestra empresa se acoge a la estrategia global de LIDERAZGO DE COSTES puesto que comercializamos servicios similares a los de la competencia con menores costes. Nuestros servicios mínimos son 150€ por una semana de vacaciones inolvidables, mientras que las competencia ofrecían el mismo servicio triplicando el precio. Esta estrategia nos favorece mucho para seguir adelante ya que nuestra competencia es fuerte nacional e internacionalmente pero nuestros costes de servicios son más favorables y nos ayuda a aumentar nuestra clientela.

2. Políticas de marketing o Propósito de valor: nuestra empresa dispone de dos servicios; uno intercambio de casas y otro de alquiler de habitaciones, los dos servicios se pueden contratar en la oficina, por teléfono o mediante nuestro correo. También puedes obtener toda la información necesaria en nuestra página web. Asesoramos y personalizamos la atención a cada cliente y realizamos todos los trámites necesarios para llevar a cabo nuestro servicio. Nosotros ponemos en contacto a los intercambiantes, para que resulte más fácil la entrega de llaves y si no nos ocupamos nosotros de entregarlas personalmente cobrándoles una cantidad razonable. o Intensidad y frecuencia: la mayoría de los clientes estarían dispuestos a utilizar nuestros servicios ya que se van dos veces al año de vacaciones, prefieren en primer lugar la playa, en segundo lugar la montaña y en tercer lugar las ciudades céntricas. Los clientes se benefician de vacaciones económicas y diferentes, estos miran la ubicación, el ahorro, el confort…, prefieren dar una fianza y firmar un contrato. o Relevancia de estos beneficios: los lugares que prefieren los clientes para irse de vacaciones son la playa, la montaña y las ciudades céntricas. Lo que más les


motiva para contratar nuestro servicio son el ahorro, el confort y por último la ubicación de la vivienda. A la hora de contratar nuestros servicios dan una fianza y firman un contrato para mayor seguridad y confianza en la empresa.

2.2 Precio 2.2.1 Objetivos de la política de precios - Los objetivos que vamos a establecer en nuestra empresa son:   

Ser los más competentes Introducirnos en el mercado Satisfacer a nuestros clientes.

*TARIFAS DE PRECIOS SERVICIO Intercambio de casas

DURACIÓN Una Semana

PRECIO 149,99€

Intercambios de casas (Cuota anual) Intercambios de casa (Cuota semestral) Alquiler de habitaciones Intercambio de llaves

Dos semanas (Seguidas o dos semanas al año) Una semana ( de Octubre a Marzo) Por día Por kilómetro

250€ 125€ 21,50€ 0,34 céntimos

**Los objetivos específicos que pretendemos conseguir estableciendo estrategias van a ser el de penetración para poder introducirnos en el mercado y conseguir algunas ventajas sobre los competidores. Otra estrategia es el precio porque son más bajos que los de la competencia y lo hacemos así para hacernos con nuestra clientela sin perder la calidad, ya que nuestra calidad es el trato con el cliente y somos la única agencia que entrega las llaves en mano a nuestros clientes. También hemos elegido la estrategia de precios puesto que somos los más baratos del mercado y hemos elegido los precios terminados en 9,5 que son percibidos por los clientes como los más bajos y de calidad.


2.2.3 Cálculos y tarifas de precios.

SERVICIO

COSTES FIJOS  

INTERCAMBIO DE CASAS Y ALQUILER DE HABITACIONES 80%

  

TOTALES INTERCAMBIO DE LLAVES 20%

TOTALES

COSTES TOTALES

COSTES VARIABLES

Alquiler(400€) Luz(150€) UNION FENOSA Material oficina(100€) DISOFIC Teléfono e Internet (39,90) ONO empresas. Mantenimiento de equipos informáticos(100€) ALDAVERO Seguro de responsabilidad civil de daños a terceros(170€) NUEZ Nóminas trabajadores(3708,26€)

4668,16€   

Seguros de los coches(600€) ALLIANZ Teléfono(GRATIS) Mantenimiento de coches(200€)

Gasolina(una media de 255 kilómetros a 0,10/KM =25.50 €)

800€

5468,16€

25,50€


SERVICIO

REPARTO CF

CF POR UNIDAD 145,82

COSTE VARIABLE/UD 0

COSTE SERVICIO/MÍNIMO 145,82+0=145,82 €

Intercambio de casas 80% de 5468,16 €

4374,53/30=

Entrega de llaves 20% de 5468,16

1093,63/8=

136,70

25,50

136,70+25,50=162,20€

SERVICIO

MÍNIMO

PRECIO ESTABLECIDO

149,99

CLIENTES MÁXIMO 150

PUNTO MUERTO 4374,53/149,99 =29,16

Intercambio de casas y alquiler de habitaciones Entrega de llaves

145,82

162,20

170

200

1093,53/(17025,50 = 7,57

Tenemos que prestar 30 servicios de intercambio de casas y alquiler de habitaciones para empezar a ganar dinero. Tendremos que prestar 8 servicios de entrega de llaves para conseguir beneficios.

2.3 Distribución -Esta es nuestra oficina por dentro hemos optado por poner en la pared de enfrente un dibujo de una playa para que a nuestros clientes les motive más a la hora de contratar nuestros servicios. En la sala de espera hemos puesto una televisión para que vayan viendo paisajes y casas para que su espera sea más amena y se vayan haciendo a la idea de los que les gustaría contratar. Tanto en la puerta de la oficina como al entrar a la derecha hemos puesto nuestros catálogos para que puedan echarle un vistazo. Con esta distribución obligamos a nuestros clientes a pasar por las zonas que nos interesa que vean en la oficina. Y esta es nuestra fachada que hemos decidido diseñarla así para llamar la atención a los clientes y les invite a entrar a la oficina.


El paso de los clientes por nuestra oficina:


Fachada de nuestra Agencia:


2.4 Comunicación 2.4.1 Objetivos de la política de la comunicación 

 

Nuestro principal objetivo es darnos a conocer: Mediante publicidad (Radio, redes sociales, catálogo, internet…), Haciendo promoción de descuento y relaciones públicas. Que vendamos muchos servicios: Para que nos salga rentable la agencia. Queremos que lo clientes tengan una imagen favorable de nuestra empresa y de nuestros servicios: Ofreciéndoles todo lo que en nuestras manos este, para concluir el servicio con éxito. Queremos estimular a los clientes para que se animen a utilizar nuestros servicios: Con descuentos, ofertas y comunicándonos con los clientes.

2.4.2 Estrategia de comunicación PUBLICIDAD

 El instrumento que vamos a utilizar es la publicidad  El mensaje que vamos a transmitir es ¿Qué somos? Innovadoras ¿Qué queremos? Innovar, innovar, innovar.  En qué momento  Al público que va dirigido es a personas mayores de 18 años.  Canales o medios de comunicación empleados: radio, carteles, internet (tweter, y facebook) y catálogo ANUNCIO DE RADIO: Emisión programa Anda Ya de Lunes a Viernes de 6.00 a 10.00 de la mañana emitirán en mensaje de nuestro anuncio por un precio de 327,83 €.

Cansado del estrés familiar, el trabajo te supera… ¡Necesitas unas vacaciones! Nosotras tenemos la solución, nuevas experiencias y unas vacaciones inolvidables. Acuda a nuestra Agencia Inaissa donde te ofrecemos nuestros servicios de intercambios de casas en los lugares deseados, con condiciones similares y unos precios que no te dejaran lugar a duda. Visítenos en c/Oso nº 5 muy cerca de Embajadores (Madrid) o contacten con nosotros en twitter, facebook, página web, o por teléfono. ¡Recuerde para vacaciones magnificas sin usar mucho la visa contacte con Inaissa!


ANUNCIO EN PRENSA: Ponderemos un anuncio en el periódico EL MUNDO que su coste será 140,76 €.


REDES SOCIALES: Son gratuitas y tenemos las siguientes:

TWITEER

FACEBOOK


PAGINA WEB

CATÁLOGO: Lo hemos diseñado nosotras y ha sido gratuito


VALLA PUBLICITARIA: Hemos optado por la opción de alquilar una valla durante un año que su coste será de 450€

¡LÍDERES EN COSTES!


FOLLETO PUBLICITARIO: Hemos contratado para hacer folletos de publicidad, vamos a hacer 3.000 folletos imprimidos por una cara solo y su coste será 87,50€.

EL TOTAL GASTOS DE PUBLICIDAD ASCIENDE A 1.006,09€


BLOQUE VI

ANÁLISIS DE VIABILIDAD 1. Plan de inversiones Los gastos de constitución de nuestra empresa se obtienen al realizar los trámites. Para obtener la denominación social de la Nueva Empresa. Los gastos son los siguientes:    

Contaríamos con un capital mínimo de 3.100 € aportados por cada uno de los socios. La notaria, que es un gasto de 250 € mensuales por el que los socios fundadores proceden al firmar de la escritura de Constitución de la Sociedad. Las trasmisiones patrimoniales grava las trasmisiones onerosas, operaciones societarias y actos jurídicos documentados. El gasto sería de 465,06 €. Este es el activo no corriente de nuestra empresa:

ACTIVO NO CORRIENTE

Artículo

Cantidad

Ordenador Mesas Sillas Sillones Impresora Cuadros Plantas Dispensador

4 4 6 4 1 4 2 1

Coches

2

Teléfonos Cajoneras Grapadoras Calculadoras Archivadores TOTAL

4 4 2 4 4

Precio unidad € 750 74,99 22,99 39,99 100 3 15 37,49 8900 7900 20 199,99 17 9,99 119

Total importe € 3000 299,96 137,94 159,96 100 12 30 37,49 16800 80 799,96 34 39,96 476 22.007,27 €


Para hacer la tabla de amortización fija para el estudio de viabilidad de la empresa hemos agrupado los conceptos de activo no corriente en 3 elementos, quedándose así:

En el cuadro de inversión y amortización del activo fijo están puestos los totales de la tabla anterior. La vida útil ha sido estimada según concepto y porcentaje de amortización. Se ha utilizado el mínimo. Para el cálculo de la cuota de amortización del primer año, se ha multiplicado el valor del concepto por la vida útil que puede durar en la empresa, así ha sido calculado para los 5 primeros años, de esta manera hemos obtenido el valor residual del 5º año. (El valor del concepto menos la suma de la cuota de amortización de los cuatro primeros años. El IVA se ha calculado sobre la suma del valor residual de todos los elementos aplicándole un IVA del 21%. Por lo tanto el total invertido en los elementos del activo no corriente ha sido el resultado de la suma del valor de los elementos más el IVA. Este es el cuadro de inversión y amortización del activo fijo:


2. Ingresos y gastos provisionales del primer ejercicio Ingresos: Para los ingresos hemos estimado lo que podríamos obtener en un mes por la prestación de nuestros servicios. Hemos hecho una media de los servicios que prestaremos al mes. El IVA que se aplica a nuestros servicios es del 21 %. No existieran plazos de pago ya que todos nuestros servicios son al 100%. No contamos con ningún tipo de subvención para nuestra actividad empresarial. El total de los servicios más el IVA de cada mes asciende a 5935,49 €

Compras: Hemos realizado la compras del activo corriente para la empresa siendo el mes de abril el mes que más dinero nos gastaremos por ser el primer mes de la apertura de la empresa, los siguientes meses hemos ido reponiendo lo que hemos supuesto que nos faltaría de activo corriente. El IVA que soportamos en las compras del activo corriente es del 21% y el plazo de pago es el 100%. El total aproximado que gastaremos al año será de 475,98 IVA incluido.


Comunicación: En publicidad en el mes de abril nos vamos a gastar 405,58 € soportando un IVA del 21 %. La publicidad que vamos a utilizara será: valla publicitaria, folletos, anuncio radio, anuncio prensa. En los demás meses no nos gastaremos nada ya que la valla publicitaria, folletos nos valen para un año. El anuncio en radio y la prensa lo emitiremos para el primer mes solo para darnos a conocer.

Suministros: En suministros tenemos el agua que la pagamos cada 3 meses, una cuota fija de 70 € con un IVA soportado del 10%. La luz que la pagamos cada dos meses, un precio de 140 € de media con un IVA soportado del 21%. El teléfono e internet pagamos una cuota fija de 31,52 € con un IVA soportado del 21%. Por el alquiler del local pagamos 400 € con un IVA soportado del 21% y en el IRPF también del 21%.


Personal: En personal el total devengado de las 4 nominas de las 4 trabajadoras asciende a 2207,56 €, la retención del IRPF es 0%, por la Seguridad social de los trabajadores pagaremos 40,89 € por cada trabajador con un total de 163,56 €, la Seguridad social de la empresa asciende a 869,76 €. El gasto total de cada mes será de 3076,32 €, y tendremos un liquido total de 2044,00 €. La Seguridad social acumulada asciende a 1032,32 al mes.

Gastos de constitución empresa: El coste total de creación de la empresa asciende a 465,06 €     

Notaria: 250 €. Certificado de nombre del registro mercantil central: 35 €. Inscripción en el registro mercantil y publicación en el BORME: 100 € Pago de AJD con capital mínimo: 30,06 € Legalización de libro de actas y participaciones sociales: 50 €.


Totales IVAS de cada mes: Estos son los IVAS totales de cada mes. Al año pagaríamos de IVAS 1456,51 €.

3. FISCALIDAD 3.1 IVA Estas son las liquidaciones de los 4 trimestres del IVA repercutido de los ingresos que obtendremos.

Estas son las liquidaciones de los 4 trimestres del IVA soportado de las compras que hemos realizado.


Para obtener la liquidaciรณn trimestral hemos restado el IVA repercutido menos el IVA soportado de cada trimestre. En el primer trimestre nos sale negativo porque hemos soportado mรกs IVA que repercutido, debido al gasto inicial que fue mรกs alto.


Estos son los importes pendientes de compensar en los trimestres.

CONCEPTOS

Periodo de liquidación

1er 3er 2º Trimestre 4º Trimestre Trimestre Trimestre Liquidación Liquidación Liquidación Liquidación Junio Septiembre Diciembre Marzo

IVA Repercutido

3.090,38 €

3.090,38 €

3.090,38 €

3.090,38 €

IVA Soportado

4.952,53 €

321,77 €

351,18 €

325,17 €

Liquidación trimestral

-1.862,15 €

2.768,61 €

2.739,20 €

2.765,21 €

Importes pendientes a compensar trimestre anterior

0,00 €

-1.862,15 €

0,00 €

0,00 €

Importes liquidaciones

-1.862,15 €

906,46 €

2.739,20 €

2.765,21 €

3.2 Impuesto de sociedades


En las ventas la suma de los servicios de los tres primeros meses nos ha dado 14716,08€, para los tres meses siguientes (abril-diciembre) su suma nos ha dado 44148,24€, la suma del servicio de los meses de abril-marzo 53958,96€ y para los siguientes meses de abril-abril la suma de los servicios nos ha dado 58864,32€. No tenemos subvenciones. Al no tener subvenciones los ingresos totales de junio-agosto es solo la suma de los servicios realizados e igualmente con el resto de los meses. La comunicación la hemos obtenido calculando la suma del coste producido en el anuncio de radio, el anuncio en prensa, los folletos y la valla publicitaria. En los suministros incluimos la luz, el agua, el alquiler, el teléfono e internet que hace un total de 405,58€. Los gastos de personal se calcula con el salario del trabajador y la seguridad social de la empresa y se ha multiplicado por los meses, es decir, por 3, 9, 11 y 12. En otros gastos hemos incluido los de notaria, certificado de nombre del registro mercantil central, inscripción en el registro mercantil y publicación en el BORME, pago de AJD con capital mínimo, legalización de libro de actas y participaciones sociales. Los gastos financieros hemos sumado los intereses de un año que hacen un total de 461,44€. La amortización acumulada de mobiliario, equipo para proceso de información y transporte la hemos calculado sumando la amortización de activo fijo de un año, dividiéndolo entre 12 y multiplicándolo por 3, 9, 11 y 12 meses respectivamente que va de abril-junio, abril-diciembre, abril-marzo y abril-abril. La base imponible del periodo la hemos calculado restando los ingresos totales menos los gastos totales. Pago fraccionado reducido se pagara 400,57 debido a los beneficios obtenidos en los primeros meses, a los 9 meses siguientes 1508,64, a los 11 meses siguientes 1872,97 y a los 12 meses siguientes 2066,36€. Retenciones e ingresos a cuenta realizados la obtendremos con las retenciones de los trabajadores y el alquiler que asciende a 252€. Los pagos a cuenta es lo que se le paga a hacienda.

Periodo de liquidación

Abril-Junio

AbrilDiciembre

Abril-Marzo

Abril-Abril


Ventas

14.716,08 €

44.148,24 €

53.958,96 €

58.864,32 €

0,00 €

0,00 €

0,00 €

0,00 €

14.716,08 €

44.148,24 €

53.958,96 €

58.864,32 €

154,21 €

282,93 €

307,78 €

363,47 €

405,58

405,58

405,58

405,58

Suministros

1644,56

4653,68

5726,72

6158,24

Personal

9228,96

27686,88

33839,52

36915,84

465,06

465,06

465,06

465,06

Gastos Financieros

276,87 €

1.067,84 €

1.318,09 €

1.440,66 €

Amortizaciones

179,94 €

693,72 €

404,63 €

1.221,63 €

12.355,18 €

35.255,69 €

42.467,38 €

46.970,48 €

2.360,90 €

8.892,55 €

11.491,58 €

11.893,84 €

Pago fraccionado reducido

401,35 €

1.511,73 €

1.953,57 €

2.021,95 €

Retenciones e ingresos a cuenta realizados

252,00 €

756,00 €

924,00 €

1.008,00 €

0,00 €

149,35 €

606,38 €

423,19 €

149,35 €

606,38 €

423,19 €

1.013,95 €

Subvenciones INGRESOS TOTALES Coste de ventas Comunicación

Otros

GASTOS TOTALES Base Imponible del periodo

Pagos a cuenta realizados PAGO FRACCIONADO CUENTA


4. Presupuesto de Tesorería

Para poder obtener los valores de esta tabla es necesario basarse en otras como: tablas de ingresos y gastos, tabla de IVA, y la tabla de inversión. En la tabla de presupuesto de tesorería hay 3 apartados que son: cobros, pagos, y fiscalidad y seguridad social. A su vez, estos apartados se dividen en otros, quedando así: Cobros:  Cobro de cliente: se halla en la tabla de ingresos y gastos en el apartado de total ingresos de cada mes.  IVA a devolver: valor sin determinar.  Total de cobros: se consigue sumando el cobro a clientes y el IVA a devolver.


Pagos:  Gastos de constitución: de la tabla de ingresos y salarios en el apartado otros viene dado en gastos de constitución.  Inmovilizado: viene dado en la tabla inversión en el total de la inversión de inmovilizado.  Proveedores: se consigue en la tabla ingresos y salarios, en el apartado de compras para 2014, estando este precio sin IVA.  Comunicación: total de los gastos de comunicación de cada mes, sin añadir el IVA.  Suministros: en la tabla ingresos y gastos sumando los gastos de suministros de cada mes sin IVA.  Sueldos y salarios: es el total líquido hallado en la tabla ingresos y salarios.  Gastos financieros.  Devolución principal.  IVA soportado: suma de cada tipo de IVA en la tabla de inversión más el total del IVA del mes de la tabla ingresos y gastos.

Fiscalidad y seguridad social:  Liquidación IVA.  Retención IRPF: se consigue mirando el IRPF acumulado de la tabla ingresos y gastos.  Cuota seguridad social: se halla al sumar la seguridad social y la seguridad social a cargo de la empresa de la tabla ingresos y gastos.  Pagos fraccionados IS:  Total pagos: es el resultado obtenido de todos los pagos y la suma añadida a la retención de IRPF, de la cuota a la seguridad social y de los pagos fraccionados.  Saldo neto del mes: es la diferencia obtenida al restarle al total de los cobros el total de los pagos.  Saldo final del mes: contando con el saldo inicial del mes, se obtiene sumándole a este el saldo neto del mes.


5. PLAN DE FINANCIACIÓN 5.1 Recursos Propios. Al elegir una sociedad limitada nueva empresa con un capital mínimo de 3012€ para la constitución de la empresa hemos decidido que nuestro capital inicial sea de 15.500€ que se aportará por los socios de la empresa, con una cantidad de 3.100 € cada uno. Nuestro capital se divide en 50 títulos en un valor nominal de 100€ cada uno, de los cuales tendrá cada socio su parte del capital aportado en la empresa.

5.2 Subvenciones. Nuestra empresa no dispone de ninguna subvención, ya que no cumplimos los requisitos exigidos, por lo que no nos la han concedido, así que no se van a poder reflejar dichos ingresos.

5.3 Recursos Ajenos Después de la inversión inicial obtenida en el Presupuesto de Tesorería y restado el capital inicial que vamos a poner entre las socias, hemos obtenido la cantidad de recursos de ser financiados de forma ajena. Hemos realizado un préstamo de 14500 € al ICO (Instituto de Crédito Oficial). Estas son las condiciones del ICO. Importe máximo por cliente: hasta 10 millones de euros. Modalidad: préstamo/leasing para inversión y préstamo para liquidez. Tipo de interés: fijo o variable, más el margen establecido por la Entidad de Crédito según el plazo de amortización. Nosotras hemos elegido el tipo fijo de interés. Plazo de amortización: 

Si se financia inversión: 1, 2, 3, 5, 7, 10, 12, 15 y 20 años con hasta 2 años de carencia. Nosotras hemos elegido el plazo de amortización en 5 años sin periodo de carencia.


Tipo de interés: Hemos elegido un tipo de interés fijo y para 5 años es un interés del 6,761 % y un TAE de 6,875 %.

Comisiones: la Entidad de Crédito no puede cobrar comisión, salvo por amortización anticipada. Garantías: a determinar por la Entidad de Crédito con la que se tramite la operación salvo aval de SGR/SAECA. Vigencia: se podrán formalizar préstamos al amparo de esta Línea hasta el día 15 de diciembre de 2014.


Este es el préstamo que hemos pedido de 14500 € con un interés del 6,76 % en una duración de 5 años. Deberemos de pagar todos los meses durante 60 meses la cantidad de 285,49 €.


Hoja de Presupuesto de Tesorería 2 

    

El saldo inicial para el primer mes ha sido aportado por las 5 socias con una cantidad de 3100 € cada una con un total de capital de 15500 € para iniciar la empresa. La inversión para nuestra empresa se calculará con la fórmula MIN. Para el saldo mínimo de Tesorería por si en un caso la empresa no llega, es necesario que en la cuenta de banco haya ingresado siempre 2500€. La inversión que tiene la empresa se obtendrá con la primera inversión y el saldo mínimo de Tesorería. Hemos estimado unos cobros de los clientes teniendo en cuenta los servicios que vamos a realizar, sumando todos los cobros mensuales de nuestros clientes. También hemos realizado una previsión de pagos anuales sumando las liquidaciones de IVA mensualmente, las retenciones de IRPF, cuotas de la Seguridad Social y los pagos0 fraccionados del Impuesto de Sociedades. Al resultado le hemos restado los gastos de constitución, el inmovilizado material e IVA soportado.


6. Documentos Contables 6.1.

Balance de Situación

Este será el Balance de Situación del mes de Abril de nuestra empresa.

BALANCE DE SITUACIÓN INICIAL A 1 DE ABRIL DE 2014

ACTIVO

PATRIMONIO NETO Y PASIVO

NO CORRIENTE

PATRIMONIO NETO

MATERIAL 216 Mobiliario

100 Capital Social 1.987,31 €

218 Elementos de Transporte

15.500,00 €

PASIVO

16.800,00 €

217 Equipos proceso información

3.219,96 €

NO CORRIENTE 170 Deudas a l/p ent. Cto.

INTANGIBLE

12.428,57 €

CORRIENTE

200 Gastos de constitución

465,06 € 520 Deudas a c/p ent. Cto.

2.071,43 €

CORRIENTE EXISTENCIAS 32 Otros Aprovisionamientos

127,56 €

EFECTIVO 572 Bancos

7.400,11 €

TOTAL ACTIVO

30.000,00 €

TOTAL PASIVO

6.2. Cuenta de Resultados El procedimiento para el cálculo de la cuenta de Resultados es el siguiente: Variación de existencias 363,47€ +Ventas brutas

-Devoluciones

5ºAño 159723,91€

0€

-Rebajas

0€

-Bonificaciones

0€

30.000,00 €


160087,38 €

=Ventas netas

-Costes de las ventas 5º año 94465,98 € 65.621,40 €

=Beneficio bruto -Gastos de ventas

0€

-Gastos generales y de administración 0€ -Amortizaciones

4943,36 €

=Beneficio de explotación (Margen bruto) 60678,04 € +Ingresos extraordinarios -Gastos extraordinarios

0€ 0€

=Beneficio antes de Intereses e impuestos (BAII) 60678,04 € -Gastos financieros 979,42€ =Beneficio antes de los Impuestos (BAI) 59698,62 € -Previsión de impuestos 1117,01€ =Beneficio neto después de impuestos 58581.61€ +Amortizaciones 4943,36€ =Cash Flow 63524,97 €

7. Evaluación del proyecto Analizaremos la rentabilidad del activo independientemente de cómo está financiado el mismo, o sin tener en cuenta la estructura.

ROI BAII ROI=

*100 Activo total

60.678,04 ROI=

*100 = 202,26% 30000


ROE BDI ROE=

*100 FP 58.581,61

ROE=

*100 =377,95% 15500

Por lo cual nuestra empresa es viable a partir del 5º año.

8. INFORME FINAL Después de 6 meses de dudas y decisiones llegó el momento de vender nuestra empresa, nuestra idea… La empresa la hemos puesto en Madrid porque allí tenemos más posibilidades de éxito al haber muchos más habitantes y estar mejor ubicada para cubrir todo el territorio nacional. Inaissa es una empresa innovadora en la que hay muy pocas en el país y si todo sale como está previsto ampliaremos nuestros servicios también fuera de España. Dedicada al intercambio de casas con el fin del ahorro del dinero porque en comparación con nuestra competencia somos líderes en precios, con mayor calidad y mejores servicios, en el que ambas familias pueden disfrutar de unas vacaciones inolvidables; conociendo nuevas costumbres, y conviviendo en un ambiente totalmente distinto. Nuestro trato con los clientes es muy cercano e intentamos resolverles todas las dudas que tengan con respecto a nuestros servicios. En los últimos años ha crecido la confianza de los clientes en cambiar sus casas antes de ir de hoteles… por lo que esperamos tener día a día más clientes. En este proyecto hemos partido de Ana, Beatriz, Eva, Blanca y Sandra. En este proyecto nos hemos dividido en realizar las tareas de la empresa de la siguiente forma:    

Ana será la directora general de la empresa. Blanca y Eva serán las comerciales de la empresa. Beatriz será la administrativa de la empresa. Sandra será la informática de la empresa.


Nuestra empresa se ubicará en Madrid en la c/Oso, 5 cerca de Embajadores. También nos podrán encontrar en nuestra página web Inaissa.jimdo.com, por twitter INAISSASLNE, por facebook Inaissa Slne donde podrán encontrar toda la información que deseen de esta nueva empresa innovadora. Este es nuestro anuncio de radio, que como la otra vez no pudiste escucharlo pues te lo mandamos para que lo escuches. Esperamos que te animes a utilizar nuestros servicios y no te quedará lugar a duda.

Voz 003.mp3

MODELO CANVAS


¡¡¡¡¡ISABEL MUY AGRADECIDAS POR TODA TU AYUDA!!!!!!!!


Proyecto Inaissa