Hogyan válnak személyre szabottá a pénzügyek?

Mikromegtakar T Sok

Itthon is látni olyan példaértékű digitális banki innovációt, amely új megközelítésben, a digitális pénzügyi technológiákban rejlő lehetőségek kihasználásával segíti a banki ügyfeleket megtakarítási céljaik elérésében.

Az egyik hazai banknál az ügyfelek a betéti kártyás vásárlásaik értékét felkerekíthetik 10, 100 vagy 1000 forintra. A személyes megtakarítási cél rögzítése után a megoldás teljesen automatizált módon minden kártyás fizetés után félrerakja a kerekítés különbözetét, amit naponta kamatoztat.

A cél megvalósulását a bank kamatprémiummal jutalmazza.

KIADÁSKÖVETÉS

(PFM = Personal Finance Management)

Az innovatív bankok felismerték, a számlatörténet intelligens feldolgozása, a kiadások automatikus kategorizálása, vizualizálása komoly segítséget nyújthat az ügyfeleknek költéseik nyomon követésében, a pénzügyi tudatosság növelésében.

A felhasználók intuitív, grafikus felületen keresztül testre szabhatják a kimutatásokat, hogy jobban megértsék, mely költéseikre célszerű jobban odafigyelni.

Külön értesítéseket is beállíthatnak az egyes kiadási kategóriákhoz, hogy nagyobb kontroll alatt tartsák költéseiket.

P Nz Gyi Tervez

Magyarországon is elérhető olyan banki alkalmazás, amelynek segítségével a felhasználók áttekinthetik vagyoni helyzetük hosszú távú alakulását. Megnézhetik azt is, hogyan alakulhat a pénzügyi helyzetük, ha tudatosan, valamint ha nem tudatosan kezelik a pénzüket.

A pénzügyi tervező segítségével azt is felmérhetik, hogy milyen rövid-, közép- és hosszú távú befektetési lehetőségekkel érhetik el pénzügyi céljaikat.

A felhasználók a tervező segítségével kialakíthatják tudatos befektetési és öngondoskodási stratégiájukat.

Szem Lyre Szabott Kedvezm Nyek

A felhasználók a vásárlási, kártyahasználati szokásaik alapján pénzvisszatérítési kedvezményprogramban is részesülhetnek.

Az újgenerációs programok lényege, hogy a banki ügyfelek a nekik releváns kereskedőktől a vásárlásaik után automatikusan pénzvisszatérítést kapnak kuponok, kedvezménykódok, hűségkártyák használata nélkül.

Ezek a programok abban különböznek az egyszerű hűségprogramoktól, hogy a kedvezmények személyre szabottak, az ügyfelek vásárlási szokásaihoz igazodnak.

Digitális innovációk áttekintése