Un Hogar Propio: Los obstáculos que enfrentan los nuevos inmigrantes

By ROSIE CAPELLAN | ESPECIALISTA HIPOTECARIO

Los nuevos inmigrantes están haciéndose sentir en el mercado inmobiliario, a medida que se establecen y hacen la transición de inquilinos a propietarios.

Más de 300,000 nuevos inmigrantes llegaron a Canadá en 2019, según el departamento de estadísticas de Canadá. Para estos nuevos canadienses ser propietario de una vivienda en Canadá puede resultar en una experiencia confusa si no se tiene la información y los recursos adecuados.

Falta de Historial Crediticio

Sin una sólida historia de crédito en Canadá algunos bancos tienden a ver a los recién llegados como clientes de alto riesgo. Por esto, es importante empezar a construir su historial crediticio justo después de su llegada, para esto necesitara dos fuentes de crédito, ej: dos tarjetas de crédito (no importa el límite), una tarjeta de crédito y el préstamo de su vehículo, etc. Para fines hipotecarios, podemos usar el pago de la renta y las utilidades (hydro, cable, celular, MPI) como fuentes alternativas de crédito.

Grandes Pagos Iniciales (Downpayment)

Otro obstáculo que enfrentan los inmigrantes al momento de comprar su casa es la falta de información acerca del pago inicial que necesitan, el cual oscila entre 5 a 35% del valor de la propiedad. Gracias a las políticas implementadas por Canada Mortgage and Housing Corporation (CMHC) los nuevos inmigrantes (permanentes y no-permanentes) que cumplen con ciertos estándares pueden tener acceso a un préstamo hipotecario con un pago inicial de solo 5 a 10% del valor de la propiedad...

| Lea el artículo completo en la revista | páginas 10

A HOME OF THEIR OWN: THE OBSTACLES NEW IMMIGRANTS FACE.

New immigrants are making their mark on the housing market, as they settle down and transition from tenants to landlords.

More than 300,000 new immigrants arrived in Canada in 2019, according to Canada’s statistics department. Owning a home in Canada can be a confusing experience for these new Canadians without the right information and resources:

Lack of Credit History

Without a strong credit history in Canada, some banks tend to view newcomers as high-risk customers. For this reason, it is important to start building your credit history right after your arrival. For this you will need two sources of credit, for example... two credit cards (no matter the limit), or a credit card and the loan of your vehicle, etc. For mortgage purposes, we can use the payments of rent and utilities (hydro, cable, cellular, MPI) as alternative sources of credit.

Large Downpayment

Another obstacle that immigrants face when buying their home is lacking the information about the down payment they need, which ranges from 5% - 35% of the property’s value. Thanks to the policies implemented by Canada Mortgage and Housing Corporation (CMHC), new immigrants (non-permanent residents) who meet certain standards can have access to a mortgage loan with a down payment of only 5% - 10% of the value of the property...

ROSIE CAPELLAN

ESPECIALISTA HIPOTECARIO

| Read the full article in the magazine | pages 10

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