Musteroutput Vorsorge

Ihr Risiko-Check Vorsorge vom 1. Dezember 2023 Ihre Angaben

Ihre Kontaktperson

Max Meier Bahnhofstrasse 1 6300 Zug

Gian Gebhardt Telefon +41786646801 gian.gebhardt@zugerkb.ch

Ihr Risiko-Check Vorsorge

Berechnungsgrundlagen Personenangaben Beziehungsart

Allein

Geschlecht

männlich

Jahrgang

1980

Gemeinsame Kinder

0

Bruttoeinkommen pro Jahr

CHF

Fehljahre

0

120'000

Planungsparameter 1. Säule

Altersrente

CHF

29'400

Invalidenrente

CHF

29'160

Altersrente

CHF

25'390

Invalidenrente bei K

CHF

22'040

Invalidenrente bei U

CHF

78'840

2. Säule

Ihr Risiko-Check Vorsorge

Invalidität infolge Krankheit

� Heutiges Einkommen

120'000

� Vorsorgebedarf

96'000

Einnahmen

51'200

120'000 100'000

50'000

0 Heute

�

bei Krankheit

� Lücke

44'800

� Renten 2. Säule � Renten 1. Säule

22'040

Einnahmen

51'200

29'160

Ihre Einnahmen ab dem 3. Jahr betragen CHF 51'200. Um Ihren Bedarf zu decken benötigen Sie zusätzlich CHF 44'800 pro Jahr, was einem Kapitalbedarf von CHF 896'000 entspricht.

Invalidität infolge Unfall

� Heutiges Einkommen

120'000

� Vorsorgebedarf

96'000

Einnahmen

108'000

120'000 100'000

� Lücke

50'000

0 Heute

�

bei Unfall

0

� Renten 2. Säule � Renten 1. Säule

78'840

Einnahmen

108'000

Ihre Einnahmen ab dem 3. Jahr betragen CHF 108'000.

29'160

Ihr Risiko-Check Vorsorge

Alter

� Heutiges Einkommen

120'000

� Vorsorgebedarf

108'000

Einnahmen

54'790

120'000 100'000

50'000

0 Heute

�

Pension

� Lücke

53'210

� Renten 2. Säule � Renten 1. Säule

25'390

Einnahmen

54'790

29'400

Ihre Einnahmen ab Ihrer Pension betragen CHF 54'790. Um Ihren Bedarf zu decken benötigen Sie zusätzlich CHF 53'210 pro Jahr, was einem Kapitalbedarf von CHF 1'330'250 entspricht.

Ihr Risiko-Check Vorsorge

Finanzcoach �

Bei einer Invalidität infolge Krankheit ist Ihr Bedarf nicht gedeckt. Prüfen Sie Ihren Bedarf oder Produkte zur Deckung dieser Lücke. Bei einer Invalidität infolge eines Unfalles hingegen ist Ihr Einkommen gesichert.

�

Bei einem Todesfall infolge Krankheit und Unfall ist der Bedarf Ihrer Hinterbliebenen nicht gedeckt. Prüfen Sie Ihren Bedarf oder Produkte zur Deckung dieser Lücke. Beachten Sie allfällige weitere Erbansprüche oder lassen Sie sich diesbezüglich beraten.

�

Wollen Sie sehen, was mit Ihrem Vermögen in einem Todesfall passiert? Wer welche Ansprüche geltend machen kann und was Sie ändern können? Berechnen Sie Ihre Nachlasssituation.

�

Ihre Ausgaben werden nicht komplett durch Ihre Einnahmen gedeckt. Ihnen fehlen noch CHF 1'330'250 per Pensionierung, um die Lücke zu decken. Dies entspricht einer monatliche Sparquote von CHF 5'039 ab heute mit einem kalkulatorischen Zins von 0 %.

Berechnen Sie die Sparquote mit anderen Zinsen.

Disclaimer Der Risiko-Check konzentriert sich auf die Risiken Erwerbsunfähigkeit und Tod bei Krankheit oder Unfall sowie Alter. Dies sind Risiken, die sich erheblich auf die finanzielle Lebensplanung auswirken können. Der Risiko-Check vermittelt Ihnen lediglich einen Überblick über die langfristigen Vorsorgeleistungen ab dem 721. Tag bei Invalidität (Abbildung ganze Rente) und im Todesfall. Er hilft Ihnen, allfällige Lücken im langfristigen (nicht aber im kurzfristigen) Bereich zu erkennen und dient als Grundlage für die Erarbeitung von Vorschlägen zu deren Schliessung.

Der erstellte Risiko-Check basiert auf Ihren persönlichen Angaben, den Modellannahmen sowie auf den aktuellen gesetzlichen Vorgaben. Er stützt sich zudem auf Annahmen und Richtwerte. Wesentliche Veränderungen der persönlichen Angaben, der Modellannahmen sowie der gesetzlichen Vorgaben beeinflussen das Resultat des Risiko-Checks direkt und bleiben vorbehalten. Diese Grobübersichten der Vorsorgeleistungen haben rein indikativen Charakter und beinhalten keinen Anspruch auf Richtigkeit oder Vollständigkeit. Der Entscheid, aus dem Risiko-Check resultierende Empfehlungen umzusetzen, wird selbständig durch Sie wahrgenommen. Rechtliche Verpflichtungen daraus entstehen weder für Sie noch für die Bank. Der Risiko-Check ersetzt keinesfalls das persönliche Gespräch mit Ihrem Kundenberater. Die Haftung der Zuger Kantonalbank für jegliche Art von Schäden im Zusammenhang mit der Verwendung dieses Risiko-Checks wird im Umfang des gesetzlich Zulässigen wegbedungen.