Volksbank - Nachhaltigkeit 2021

IMMER FÜREINANDER DA, UNGLAUBLICH NAH MIT EINEM BLICK AUF DIE ZUKUNFT Nachhaltigkeit | 2021

Nachhaltigkeit | 2021

MESSAGE AN DIE STAKEHOLDER Wir haben mit den Ergebnissen des Geschäftsjahres 2021 endlich wieder zu alter Stärke zurückgefunden.

Unser Bemühen ist es, den Strategieplan „Sustainable 2023“ effizient und konsequent umzusetzen, damit unsere Volksbank für die Zukunft gut gerüstet ist.

Lukas Ladurner Präsident der Volksbank

In der Phase des wirtschaftlichen Aufschwungs Italiens haben wir unsere Rolle als Motor für die Wirtschaft entschlossen wahrgenommen, waren mit unserem großen Einsatz den Kunden im Einzugsgebiet immer nahe und haben diese stets unterstützt.

Wir werden weiterhin aktiv dazu beitragen, die Gemeinschaft im Nordosten Italiens nachhaltiger zu gestalten.

Alberto Naef Generaldirektor der Volksbank

Wir haben das Produkt- und Dienstleistungsangebot für die Kundinnen und Kunden durch erweiterte Lösungen im Bereich der Transaktionen, Anlagen, Finanzierungen und Versicherungen weiter verbessert. Vor allem haben wir die Digitalisierung der Prozesse und den Einsatz der digitalen Unterschrift von Produkten und Dienstleistungen vorangetrieben.

Auch in Zukunft werden wir die Kunden begleiten, die unsere Werte teilen. Wir werden uns um das Territorium kümmern, in dem wir leben und arbeiten, und dabei immer an der Seite seiner Menschen stehen.

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Nachhaltigkeit | 2021

TYPISCH VOLKSBANK Wir sind die Regionalbank im Nordosten Italiens, die den Menschen und den Unternehmen nahesteht. Wir begleiten unser gesamtes Einzugsgebiet und die einzelnen Gemeinschaften auf dem Weg in die Zukunft. Wir reinvestieren die gesammelten Einlagen zu Gunsten der Menschen und Unternehmen vor Ort, denn wir arbeiten und investieren dort, wo wir leben.

In 30 Jahren sind wir zu einer der führenden Banken im Nordosten Italiens geworden und heute blicken wir in die Zukunft mit dem Ziel, ein Motor für die Wirtschaft unseres Einzugsgebietes zu sein.

Für uns bedeutet, eine moderne Bank zu sein, unserer Tradition als Volksbank gerecht zu werden, indem wir eine nachhaltige Bank schaffen, die durch einzigartige Kundenbeziehungen charakterisiert ist. Wir sind dort, wo auch die Unternehmen und Familien sind, die wir unterstützen: Aus dieser Nähe ergibt sich eine gemeinsame Vision für die Zukunft.

Wir sind in 8 Provinzen vertreten Provinz

1

3 2

1

Bozen

52

2

Trient

17

3

Belluno

19

4

Vicenza

31

5

Treviso

18

6

Padua

5

7

Venedig

8

Pordenone

8

5 4

7 6

4

Filialen

14 2

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Was bedeutet es, Volksbank zu sein?

Das Wesen der Volksbank Wir sind aus dem Zusammenschluss regionaler Genossenschaftsbanken entstanden und sind stark im Einzugsgebiet verankert.

Der Ehrgeiz einer modernen Bank Wir wollen unabhängig, nachhaltig, dynamisch und digital sein. Der Kunde und seine Bedürfnisse stehen im Mittelpunkt unserer Arbeit.

Produkte und Dienstleistungen Privatkunden Darlehen Finanzierungen Versicherungen Konten und Karten

Firmenkunden Finanzierungen Risikoabsicherung Inkasso und Zahlungsdienste

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EINFACHE LÖSUNGEN FÜR MEHR LEBENSQUALITÄT Das Engagement, das unsere tägliche Arbeit kennzeichnet, ist Ausdruck unserer Überzeugungen. Wir setzen unsere Grundsätze in die Tat um und schaffen nachhaltige Werte, die wir mit den Menschen und dem Einzugsgebiet teilen.

Die Werte, die unserer Identität zugrunde liegen, prägen die Bank, die wir sein wollen ...

Weitblickend Wir treffen Entscheidungen verantwortungsvoll und unabhängig und richten unser Handeln nachhaltig auf die Anforderungen der Zukunft unserer Gemeinschaft aus.

Füreinander Wir haben Freude am Austausch mit Menschen, kennen die Bedürfnisse unserer Kunden und legen großen Wert auf langfristige, sichere und vertrauenswürdige Beziehungen.

Geradlinig Wir sind pragmatisch, bieten Handschlagqualität und finden individuelle Lösungen auf Augenhöhe durch unsere Kompetenz und Professionalität.

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… und inspirieren unser Engagement für das Thema Nachhaltigkeit.

• Umweltschutz • Verantwortungsvolle Lösungen • Wirtschaftliche Nachhaltigkeit

• Stabile und dauerhafte Beziehungen • Starke Verankerung im Einzugsgebiet

• Transparenz • Glaubwürdigkeit

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STRATEGIE UND NACHHALTIGKEIT Wir wollen das Wachstum und den Wandel der Wirtschaft im Einzugsgebiet unterstützen. Wir wollen eine treibende Kraft für den Wandel in der Gemeinschaft sein. Wir wollen eine erfolgreiche und nachhaltige Bank sein.

Die Nachhaltigkeit ist einer der im Strategieplan „Sustainable 2023“ festgelegten Grundpfeiler.

Als wir den Weg definiert haben, der nun vor uns liegt, wollten wir uns die Rolle des Motors für die Wirtschaft des Nordosten Italiens vorbehalten.

Wir haben die ESG-Themen transversal in unser Business integriert Unser Ziel ist es, als zuverlässiger und glaubwürdiger Partner, die Menschen und Unternehmen beim Aufbau eines nachhaltigen Wirtschaftssystems zu begleiten, das in der Lage ist, positive Auswirkungen auf die Umwelt und die Gesellschaft zu erzielen. Wir haben die ESG-Themen transversal in unser Business integriert, um die Erreichung der Nachhaltigkeitsziele der Vereinten Nationen und die Agenda 2030 zu unterstützen.

DIE GRUNDPFEILER VON „SUSTAINABLE 2023”

Nachhaltiges Wachstum Kunden – Volumen

8

Digitale Omnikanalität

Nachhaltigkeit

Capital Management und Verwaltung der Aktiva

Prozesseffizienz

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DIE IM BUSINESS INTEGRIERTE NACHHALTIGKEIT

COR

FINANZI ER UN G

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NTS UND P RO

DU

MSC Ratin Ig

U m nte en rn sfl eh ot te

Lieferanten

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nc Ba nce ra su as

Konto-t korren

Green Bond für 300 Mio. €

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Produkte

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Fonds

Schulung

TE

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Funding •

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S E B US IN

E

S

ESG- Rating

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Supply Chain

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für Unternehmen mit hohem

Firmen

HR

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1 Mrd. € Finanzierungen

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DI

•

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1 Mrd. € Green-Wohnbaudarlehen

Private

IN

•

CO2 UNTE RN EH ANAGEMENT SM EN M

Ausleihungen

e ud bä Ge

Governance

W

Lebensqualität im Unternehmen

Refinanzierung

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B

und Verbesserung der

L U

Sensibilisierung der Menschen

G

A

•

Eigene Fonds

nee dGr vere Co nds Bo

Kultur

Zertifi rungen uziend Rating

Die Nachhaltigkeit in der täglichen Geschäftstätigkeit

Indirekte Einlagen •

80% der neuen FondsUnterzeichnungen mit

Unser Weg in Richtung Nachhaltigkeit ist von S&P bestätigt

MSCI-Rating ≥ A •

35% vom Fondsbestand

Mitte März 2022 hat die Ratingagentur S&P Global

mit MSCI-Rating ≥ AA

Ratings die Qualität unserer Anstrengungen im Bereich der Nachhaltigkeit mit einem ESG-Rating von 66/100 bewertet,

Finanzen •

was dem weltweiten Durchschnitt entspricht.

SRI-Anlagestrategien für das Portfolio

Carbon Neutrality •

»CO2 neutral«

•

Paperless- und PlasticfreePolitik

66/100 ESG-Evaluation von S&P

1.

1.

Regionalbank auf globaler Ebene mit einer ESG-Evaluation italienische Bank, die sie veröffentlicht

Die Analyse von S&P Global Ratings konzentriert sich auf die Fähigkeit eines Unternehmens, die Risiken in den Bereichen Umwelt, Soziales und Governance zu managen sowie die damit verbundenen Herausforderungen langfristig zu bewältigen.

Die ESG-Evaluation bestätigt das starke Engagement, mit dem wir unsere Ziele für nachhaltiges Wachstum und nachhaltige Entwicklung verfolgen, ganz im Sinne des Strategieplans „Sustainable 2023“.

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UNSER ENGAGEMENT FÜR DIE NACHHALTIGE ENTWICKLUNG DER GEMEINSCHAFT Wir sind tief im Einzugsgebiet verankert und leben im stetigen Dialog mit den Menschen und den Unternehmen vor Ort. Ein fruchtbarer Austausch, für den wir uns verantwortlich fühlen: Das ist der Ursprung unseres Einsatzes für eine nachhaltige Entwicklung, die in der Lage ist, den gegenwärtigen und zukünftigen Bedürfnissen der Gemeinschaft gerecht zu werden.

Wir sind ein aktiver Teil der Gemeinschaften, mit denen wir in Kontakt stehen. Daher achten wir auf die direkten und indirekten Auswirkungen unserer Aktivitäten. Durch Prozesse und Maßnahmen zur Einbindung der Stakeholder erfassen wir regelmäßig deren Bedürfnisse, prüfen die Angemessenheit unseres Angebots und legen unsere Strategien zur Evolution des Business fest. Unser Ziel ist es, einen gemeinsamen Mehrwert zu schaffen: Die Materialitätsmatrix identifiziert die wichtigsten strategischen Themen, die aus dem Austausch mit den Stakeholdern hervorgehen.

Unsere Stakeholder 8

1

7

1

Kunden

2

Mitarbeiter

3

Lieferanten

2

A 6

B

5

10

4

3

A

Strategische Lieferanten

B

Nicht-strategische Lieferanten

4

Aktionäre

5

Institutionelle Investoren

6

Business-Partner

7

Vertrieb

8

Andere Finanzdienstleister

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Materialitätsmatrix 4

3

1

2

Relevanz für die Stakeholder

5 9 6

10

8

7

Relevanz für die Volksbank Governance

3 10

Soziale Verantwortung

Verantwortung für die Umwelt

Risk Management

6

Berufliche Entwicklung

2

Indirekte Umweltauswirkungen

Dialog mit den Stakeholdern

9

Zufriedenheit der Mitarbeiter

8

Unterstützung des Territoriums

Dienstleistungen & Kunden

1

Kundenzufriedenheit

4

Innovation der Dienstleistungen

5

Finanzbildung und digitale Bildung der Kunden

7

Direkte Umweltauswirkungen

Erste Materialitätsgrenze Zweite Materialitätsgrenze

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WIR SCHAFFEN MEHRWERT Ziel unserer Arbeit ist die Zufriedenheit unserer Kunden. Wie wir diese Zufriedenheit erreichen – indem wir die Qualität unserer Dienstleistungen ständig verbessern – ist auch mit der Übernahme sozialer Verantwortung verbunden.

Wir sind eine solide, tief mit dem Territorium verankerte Bank und sind stolz auf die Rolle, die wir in der Unterstützung der regionalen Wirtschaft spielen: als Kreditgeber, als Steuerzahler und als Arbeitgeber. Mehrwert schaffen bedeutet für uns, durch ein innovatives Produkt- und Dienstleistungsangebot und die Förderung von Projekten verschiedenster Art zum Wachstum des Einzugsgebietes beizutragen.

Unser Engagement Die Entwicklung des Einzugsgebietes

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Erwirtschafteter wirtschaftlicher Wert zurückbehaltener wirtschaftlicher Wert

71 Mio.€

verteilter wirtschaftlicher Wert

286 Mio.€ 1

215 Mio.€

5

2

4 3

1 - Operative Betriebskosten ....................................................................................................................................................................................................................................................... 66 Mio. € 2 - Gehälter und Leistungen an die Mitarbeiter.............................................................................................................................................................................................. 101 Mio. € 3 - Dividenden an die Aktionäre................................................................................................................................................................................................................................................. 29 Mio. € 4 - Steuern.................................................................................................................................................................................................................................................................................................................. 18 Mio. € 5 - Investitionen in die Gemeinschaft.................................................................................................................................................................................................................................... 1 Mio. € 13

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FÜR DAS EINZUGSGEBIET UND SEINE NACHHALTIGE, WIRTSCHAFTLICHE ENTWICKLUNG Eine Regionalbank zu sein bedeutet für uns, ein Bezugspunkt für die Gemeinschaft zu sein: ein zuverlässiger und kompetenter Ansprechpartner, der seine Kompetenzen in den Dienst des Einzugsgebietes stellt. Dadurch möchten wir Menschen in Schwierigkeiten Entwicklungsmöglichkeiten und Unterstützung bieten.

Wir wollen zum Wohlergehen des Einzugsgebietes beitragen. Deshalb investieren wir in die lokale Wirtschaft und sind davon überzeugt, dass unser Vermögen auch das unserer Aktionäre ist.

Unser Engagement Unterstützung der Gemeinschaft •

die Entwicklung des Einzugsgebietes durch die Unterstützung von Projekten und Initiativen fördern, die mit unseren Werten übereinstimmen und an denen die Gemeinschaften des Territoriums aktiv beteiligt sind

Soziales Engagement •

Aufbau oder Festigung einer Beziehung mit den entsprechenden Begünstigten

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Die Ergebnisse 2021

1,5 Mio. € für Sponsoring und Beiträge

75% des Sponsorings geht an Sportvereine

Plastic Free 2021 haben einige unserer Mitarbeiter an der Initiative „Uniamoci e prendiamoci cura del nostro territorio“ (dt.: Kümmern wir uns zusammen um unser Territorium), organisiert von der gemeinnützigen Organisation Plastic Free teilgenommen, die wir als Bank schon länger finanziell unterstützen. Die Freiwilligen haben 300 kg Abfall in den Grünanlagen von Vicenza gesammelt; dieser wurde dann von AIM Valore Ambiente entsorgt.

37% der notwendigen Beschaffungen stammen von lokalen Lieferanten

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ESG-EVALUATION-TOOL: BEITRAG ZUM ÖKOLOGISCHEN WANDEL Unser intern entwickeltes ESG-Evaluation-Tool ermöglicht es uns, die Nachhaltigkeit der von uns gewährten Finanzierungen zu bewerten.

Eines unserer Hauptziele ist es, die Unternehmen bei ihrem ökologischen Umschwung zu unterstützen und damit zu einer nachhaltigeren Gesellschaft in unserem Wirkungskreis im Nordosten Italiens beizutragen.

Ein firmeneigenes Projekt zur Messung unserer Umweltbelastung Um die Auswirkungen unserer Geschäftspolitik und die sich daraus ergebenden Entscheidungen richtig einzuschätzen, haben wir ein eigenes ESG-Evaluation-Tool entwickelt, das auf das Firmenkundensegment ausgerichtet ist, und es uns ermöglicht, die Nachhaltigkeit der Unternehmen und der Projekte eingehend zu analysieren, die wir mit unseren Finanzierungen unterstützen.

Vom Einzelprojekt zum globalen Kontext: Was das Tool bewertet Das im Jahr 2021 entwickelte ESG-Bewertungstool wird seit 2022 bei der Kreditvergabe eingesetzt und hilft den Beratern, nicht nur die ökologischen, sondern auch die sozialen und Governance-Auswirkungen der Unternehmen und ihrer Projekte zu bewerten.

Bei der Kreditvergabe misst das Tool einerseits den Nachhaltigkeitsgrad des Unternehmens und zieht dabei die 17 von den Vereinten Nationen definierten Zielen für nachhaltige Entwicklung heran. Andererseits bewertet es in Übereinstimmung mit der europäischen Taxonomie das Projekt, das einen Beitrag zum ökologischen Wandel leisten soll. Ein solches Projekt kann beispielsweise die Dekarbonisierung, die Kreislaufwirtschaft oder die Erhaltung der biologischen Vielfalt betreffen.

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AUF DER SEITE DER KUNDEN Unseren Kunden gilt unsere volle Aufmerksamkeit. Wir sind davon überzeugt, dass ihre Zufriedenheit nur dann erreicht werden kann, wenn wir ihre Bedürfnisse vollständig verstehen. Deshalb glauben wir, dass ein offener und kontinuierlicher Dialog mit Menschen und Unternehmen der Schlüssel zum Erfolg ist.

Indem wir das Wachstum finanzieren, Arbeitsplätze schaffen, Steuern und Abgaben zahlen, tragen wir jeden Tag zur Verbesserung der Lebensqualität in unserem Einzugsgebiet bei.

All dies wäre nicht möglich ohne eine sorgfältige Berücksichtigung der Bedürfnisse derjenigen, die sich für unsere Produkte und Dienstleistungen entscheiden. Aus diesem Grund sind die Kunden die Grundlage unserer Arbeit und durch unser Angebot reagieren wir auf ihre Bedürfnisse mit maximaler Transparenz, hoher Qualität und verantwortungsvollen Produkten.

Unser Engagement Kundenzufriedenheit •

Qualität der Dienstleistungen

•

Transparenz und Einfachheit

•

Finanzbildung und digitale Ausbildung der Kunden

•

verantwortungsvolle Produkte

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Die Ergebnisse 2021

0 Meldungen zur Nichtkonformität von Produkt-/Dienstleistungsinformationen und Marketingaktivitäten 2019 – 2021

71% der Generation Z (18 – 25 Jahre) berücksichtigen nachhaltige Kriterien für ihre Investitionen

9 Webinare über aktuelle Themen, wie Superbonus 110% und Cybersicherheit

+41,3% Zunahme von Kunden mit aktivem Token (Online-Banking)

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DER RICHTIGE ORT, MIT MENSCHEN IM HERZEN Wir beginnen bei uns selbst damit, den positiven Beitrag zu leisten, den wir auch auf unsere Umgebung ausüben möchten. Unseren Mitarbeitern bieten wir ein angenehmes Arbeitsumfeld, das frei von jeglicher Diskriminierung ist.

Die Menschen mit ihren Fähigkeiten sind unser wichtigstes Kapital. Wir sind uns bewusst, dass unser Wachstum eng mit dem unserer Mitarbeiter verknüpft ist: Wir bieten ihnen berufliche Entwicklungsmöglichkeiten, eine faire Entlohnung und einen umfassenden betrieblichen Welfare-Plan. Unsere Vergütungspolitik ist ausgewogen und berücksichtigt den Beitrag jedes einzelnen Mitarbeiters. Unser Ziel ist es, dass sich alle Beteiligten über die Bedeutung des eigenen Beitrags und Engagements zur Erreichung der Unternehmensziele bewusst sind.

Unser Engagement Zufriedenheit der Mitarbeiter •

Diversität

•

Lebensqualität im Unternehmen

•

Gesundheit und Sicherheit

•

Schutz der Menschenrechte

Berufliche Entwicklung •

Aufwertung der Mitarbeiter

•

Entwicklungsmöglichkeiten

•

Bewertung und Entlohnung der Mitarbeiter

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Die Ergebnisse 2021

102 Neueinstellungen

83.000

60

abgehaltene

durchschnittliche Schulungsstunden

Schulungsstunden

pro Mitarbeiter

Kinderhort innerbetrieblich

Welfare für alle Mitarbeiter

Ethisches Zeitbankkonto Das Konzept „Banca Etica delle ore straordinarie“ wurde um die Möglichkeit erweitert, jenen Mitarbeitern Urlaubstage zu schenken, die aufgrund des Covid-19Notstands nicht arbeiten können.

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VOLKSBANK: FÜR DIE, DIE WACHSEN WOLLEN „Wir wachsen gemeinsam“ ist ein Projekt, das sich an Mitarbeiter unter 40 Jahren richtet, die sich besonders einbringen und beruflich weiterentwickeln möchten.

Die Unternehmensentwicklung – in Bezug auf die Marktergebnisse und auf die Fähigkeit, zur Bereicherung des Einzugsgebietes beizutragen – ist eng mit der Entwicklung der Kompetenzen der Menschen verbunden, die im Unternehmen arbeiten.

Von diesem Bewusstsein ausgehend ermutigen wir unsere Mitarbeiter, in einem Umfeld, in dem ihre Entwicklung bewertet und gefördert wird, auf ihre Fähigkeiten zu setzen.

In diesem Sinne wurde 2021 das Programm „Wir wachsen gemeinsam“ ins Leben gerufen.

Das Projekt zur beruflichen Entwicklung der unter 40-Jährigen sieht die Gestaltung eines persönlichen, auf die Besonderheiten der Teilnehmer zugeschnittenen Entwicklungsprogrammes vor.

Wir wachsen gemeinsam

Programm zur beruflichen

20 ausgewählte

Personalisierter Schulungs-

Entwicklung für unter

Teilnehmer unter den

plan in den Bereichen

40-Jährige

freiwilligen Bewerbern

Banktechnik/Bankwesen, Soft Skills und Managementfähigkeiten

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Bewerbungsmöglichkeit für alle „Under 40“ In den letzten Monaten des Jahres 2021 wurden freiwillige Bewerbungen von interessierten Mitarbeitern gesammelt. In der Auswahlphase wurden anhand individueller Assessments und Interviews 20 Teilnehmer ermittelt.

Für jeden von ihnen wurde ein gegliederter und strukturierter Ausbildungsplan in den Bereichen Banktechnik/Bankwesen erstellt, sowie für die Entwicklung von Soft Skills und Führungskompetenzen.

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UMWELTSCHUTZ, WEIL UNS DIE ZUKUNFT WICHTIG IST Unser Einzugsgebiet besitzt einen außerordentlichen Naturreichtum und wir betrachten die Umwelt als ein primäres Gut. Wir kämpfen gegen die Verschwendung von Umweltressourcen, indem wir verantwortungsvolle Produkte anbieten, die die Wirtschaft stärken und Raum für die Zukunft schaffen.

Wir sind uns der Rolle bewusst, die wir beim Aufbau einer nachhaltigen Wirtschaft spielen.

Deshalb haben wir Instrumente entwickelt, die die ESG-Auswirkungen der von uns gewährten Finanzierungen messen und arbeiten auch in Zukunft an verantwortungsvollen Dienstleistungen und Produkten. Wir begleiten unsere Kunden bei ihrem ökologischen Wandel und arbeiten zugleich daran, unsere Verfahren und Prozesse zu verbessern, um die direkten Umweltauswirkungen und den ökologischen Fußabdruck unseres Unternehmens zu verringern.

Unser Engagement Indirekte Auswirkungen auf die Umwelt •

nachhaltige Produkte

•

Unterstützung des ökologischen Wandels

Direkte Auswirkungen auf die Umwelt •

Senkung des Energieverbrauchs

•

Verringerung der Emissionen

•

Umwandlung der Unternehmensmobilität

•

Wiederverwendung von Materialien und Abfallentsorgung

•

Paperless

•

Plastic free

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Die Ergebnisse 2021

Anwendung ESG Credit Framework für die Gewährung von nachhaltigen Krediten

ESG-Evaluation-Tool gestartet zur Messung der ESG-Auswirkungen der gewährten Kredite

51% vom Fondsbestand ist von MSCI mit ≥ AA bescheinigt

100%

58,3%

des eingekauften Stroms wird aus

Energieverbrauch aus

erneuerbaren Quellen gewonnen

erneuerbaren Quellen

2.598 Tonnen CO2-Emissionen wurden durch die umweltfreundliche Energieversorgung eingespart (vs. thermoelektrischem Strom)

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