Memoria 2016 by Cintia Sanchiz

VISION

En el 2018 seremos la empresa cooperativa de mayor incidencia en el desarrollo social, económico y cultural de la comunidad. Lograremos un crecimiento sostenible y equilibrado, con productos y servicios de calidad, respaldados por un equipo de trabajo altamente eficiente, para la satisfacción de nuestra membresía.

MISION Somos una cooperativa multiactiva que brinda servicios personalizados e integrales para satisfacer las necesidades de sus asociados. Buscamos mejorar su calidad de vida y de la comunidad, con honestidad, transparencia y eficiencia.

POLÍTICA DE CALIDAD Desarrollar un modelo de gestión de calidad sustentable en el tiempo, con el compromiso de lograr la satisfacción de sus asociados, mediante: a) Servicios diferenciados y competitivos. b) Mantenimiento y mejoramiento de las competencias del plantel de directivos y empleados. c) Tecnología e infraestructura apropiadas. d) Un trato personalizado, amable y cordial. e) El cumplimiento de los requisitos y la mejora continua exigidas por la Norma ISO.

Valores de nuestra Cooperativa • Confianza y Seguridad • Responsabilidad Social • Sentido de Pertenencia • Trabajo en Equipo • Eficiencia en la Gestión • Dinamismo • Honestidad y Transparencia

POLÍTICA DE RIESGO

Versión 2 – Abril 2014

Las funciones de la Cooperativa Lambaré Ltda., son ejecutadas considerando el riesgo sistémico - sean tanto de crédito, mercado, Institucional y financiero – controladas por el SISTEMA INTEGRAL DE RIESGO y gestionadas por todo el personal. La Información sobre el riesgo integral es actualizada de manera permanente tomando como principios las prácticas de mejora continua y la prudencia prospectiva, estando disponible en el sistema de información institucional siendo inherente al proceso de toma de decisiones, contribuyendo al cumplimiento de los objetivos estratégicos y operativos establecidos. Versión 1 – Junio 2011

CONVOCATORIA A ASAMBLEA GENERAL ORDINARIA

El Consejo de Administración de la Cooperativa Multiactiva de Ahorro y Crédito, Consumo, Producción y Servicios Lambaré Ltda; reunidos en su sesión ordinaria de fecha martes 07 de Febrero del año dos mil diez y siete, según consta en el Acta Nº 715/2017, de conformidad a lo dispuesto en el Art. 48 de los estatutos Sociales resuelve: CONVOCAR A ASAMBLEA GENERAL ORDINARIA para el día sábado 18 del mes de Marzo del año dos mil diez y siete, a las 15:00 hs, en su PRIMERA CONVOCATORIA en el Auditorio de la Casa Central de la Cooperativa, sito en la Avda. Cacique Lambaré 2030 de la Ciudad de Lambaré. Si no existiere quórum legal para la primera convocatoria, la Asamblea quedará constituida legalmente una hora después con cualquier número de socios presentes, conforme dispone el Art. 53 de los Estatutos Sociales, para tratar el siguiente:

ORDEN DEL DIA: 1) Apertura de la Asamblea por parte del Presidente del Consejo de Administración. 2) Elección de un (1) Presidente y dos (2) secretarios para la asamblea. 3) Designación de dos (2) socios presentes, para que conjuntamente con el Presidente y los secretarios de asamblea, firmen el acta de asamblea. 4) Lectura y Consideración de la memoria del Consejo de Administración, Balance General y Cuadro de Resultados, Balance Social, Dictamen de la Junta de Vigilancia y Dictamen de la Auditoria externa, correspondiente al ejercicio cerrado al 31 de diciembre del dos mil diez y seis. 5) Consideración de la propuesta para la distribución de los excedentes 6) Consideración del Plan General de Trabajos y presupuesto general de gastos, inversiones y recursos para el ejercicio 2017, comprendido entre el uno de enero al treinta y uno de diciembre del año dos mil diez y siete. 7) Otorgamiento de facultades al Consejo de Administración para endeudamiento y fijación de límite de endeudamiento para el ejercicio 2017. 8) Asuntos varios.

NOTA: En el punto 8 “Asuntos Varios”: Podrán debatirse cuestiones vinculadas a mecanismos de servicios, pedido de informaciones, sugerencias y comentarios en general; no será válida ninguna resolución que se adopte durante el tratamiento de asuntos varios”, salvo mandato de convocar a otra Asamblea Extraordinaria. De acuerdo al Artículo 60 del Decreto Reglamentario 14.052 de la Ley 438/94.

CONSEJO DE ADMINISTRACIÓN

PRESIDENTE Nestor Moragas Ferreira. VICE - PRESIDENTA Gladys Gulino de Ronnebeck. SECRETARIA Analberta Oviedo de Romero. PRO - SECRETARIA Zulma Sanabria de Molinas. TESORERA Delfina Zárate de Figueredo. PRO - TESORERO Milciades Benitez. VOCAL TITULAR Heriberto Gamarra Gomez.

El Consejo de Administración de la Cooperativa Lambaré Ltda. Tiene el agrado de presentar a consideración de la Magna Asamblea General Ordinaria el resumen de actividades, a través de la Memoria y Balance General y Cuadro de Resultados del periodo comprendido entre el 1º de enero al 31 de diciembre del 2016, dando cumplimiento de las Normas Legales y Estatutarios. Esta memoria sintetiza las gestiones realizadas en diferentes ámbitos de la institución que fueron desarrollados en el Marco de Políticas de Trabajo y Sistema de Gestión de Calidad en la que han trabajado las instancias directivas acompañando la labor del personal administrativo posibilitando de esta manera la consecución nuevamente de resultados positivos en la generalidad de las gestiones. En una nueva época de muchas exigencias para el sector Cooperativo y fuerte competencia fueron los principales ejes sobre el cual basamentamos la nueva planificación estratégica para los años 2016 hasta el 2018 en donde hemos priorizado trabajar sobre las innovaciones en servicios y en tecnología con la intención de obtener mayor competitividad de modo a lograr la satisfacción y por ende la fidelizacion de nuestros asociados. Considerando los objetivos definidos en esta Planificación Estratégica en donde proyectamos además lograr el mantenimiento del status de empresa certificada en los procesos de gestión según. Sin que aún sea una exigencia, hemos resuelto enfocarnos a lograr la recertificación pero con los nuevos requisitos y estándares de las nuevas normas ISO 9001/2015 siendo concientes de que el mayor desafió es el de mantener este estatus de empresa certificada, y sumado a ello el entendimiento y aprendizaje de

los requisitos en estas nuevas normas ISO, razón por que hemos resuelto adoptar todas las acciones que consideramos necesarias acompañando a la gestión del Equipo Técnico de Calidad y al resto del plantel de empleados de la Cooperativa, logrando así mantener la certificación de calidad avalado por la empresa certificadora internacional que conforman LSQA, siendo estas LATUS Sistemas, Quality Austria, e IQNET que conforman LSQA, siendo estas LATUS Sistemas, Quality Austria, e IQNET. Aun así estamos concientes de que requiere de acciones de mejora continua para que obtengamos los resultados esperados para cada año, y para ello uno de los elementos mas importante es la encuesta permanente a los socios cuyas sugerencias y/o recomendaciones son las bases con el cual diseñamos toda la planificación estratégica. Dando cumplimiento a la tarea encomendada por la Asamblea anterior, hemos concluido el fortalecimiento de la Sucursal Nº 1 con un nuevo edificio que contempla mayor amplitud y comodidad para los socios que acuden a este local y diseñado con el criterio de que también contemple que la cooperativa pueda ser la alternativa en la Ciudad para poder ser opción para charlas; conferencias; capacitaciones; etc. con un amplio salón auditorio totalmente equipado y con capacidad para albergar a 150 personas, los que nos complace haber iniciado y concluido con recursos propios de la Cooperativa sin necesidad de recurrir a fuentes de financiamiento externo para este emprendimiento. Nuestro mayor desafio se ha centralizado en la construcción del Complejo Habitacional, hoy denominado COMPLEJO RESIDENCIAL LAMBARE I, el cual con suma satisfacción hoy podemos decir que cerramos el ejercicio con un avance del 50% de la construcción dentro de los plazos establecidos en el cronograma de avance y con el orgullo de entender que formamos parte de esta Institución que con este proyecto hoy en día la Cooperativa Lambaré Ltda.. es el la entidad de mayor impacto en el desarrollo de la Ciudad de Lambaré ya que este proyecto hasta la fecha es el de mayor envergadura y estamos convencidos que eso generó el auge de nuevos emprendimientos en la Ciudad, considerando que a partir de ese momento Lambaré ha sido la de mayor dinamismo en su desarrollo social y económico, considerando el auge de grandes empresas; tiendas; bancos; shopings; y todo tipo de comercios que se han instalado en este año. Y más aún estando en conocimiento de que la referencia principal es la COOPERATIVA LAMBARE. Otro aspecto importante de destacar es la prosecución de la campaña de fidelización del socio la que ya forma parte de una tradición en la Institución y que se aplica con la intención de seguir fortaleciendo la utilización de los servicios por parte de nuestros asociados y el crecimiento de la membresía ya que actualmente la Cooperativa Lambaré Ltda.. se encuentra preparada administrativa; edilicia; y estructuralmente para incorporar mayor cantidad de socios y seguir brindando un servicio eficiente con todas las comodidades que el asociado requiere. Y para ello hemos dado continuidad al tradicional sorteo de un vehículo O Km. De modo a motivar a los socios que participe activamente con los servicios de su cooperativa y operen en cuenta de ahorros; prestamos; y los que propongan a otras personas para su ingreso como socio, generando así cupones electrónicos para participar al cierre del año en el sorteo del vehículo 0 KM.

Es importante destacar que adecuamos la gestión de control con la intención de seguir dando fiel cumplimiento de lo establecido en la ley 1015/97, para lo cual se utiliza el aplicativo denominado ROS-WEB, herramienta de uso obligatorio para las Cooperativas Tipo A, conforme establece en la Resolución 151/11 de la Seprelad ROS o Reporte de Operaciones Sospechosas). Otro aspecto relevante a destacar es el apoyo de la Federación de Cooperativas FECOAC LTDA. con capacitaciones permanentes a dirigentes; empleados; y socios de la cooperativa, aportando al fortalecimiento del sector de cooperativas de ahorro y crédito. Así también destacamos el apoyo de la Central de Cooperativas CENCOPAN LTDA. con la asistencia técnica permanente que nos permite tener las herramientas y el equipo humano adecuado para la gestión integral de esta organización. No podemos dejar de hacer mención al aporte de la Confederación Alemana de Cooperativas DGRV cuyo compromiso con el desarrollo y fortalecimiento de las cooperativas en el Cono Sur y principalmente en nuestro Pais se ve plasmado en el apoyo constante al órgano de aplicación y a las demás cooperativas por intermedio de su organización de base. No podemos dejar de mencionar que uno de los convenios de mayor impacto social es el suscripto con el SUPERMERCADO ARCHI, con el cual logramos que los socios accedan a insumos de la canasta familiar a un precio reducido con un descuento de suma importancia con el cual creemos que logramos ser protagonistas en el mejoramiento de la economía del asociado. Y además otros convenios similares suscripto con otras varias empresas prestadoras de servicios y comerciales que no permite mediar para que nuestros socios puedan lograr un importante beneficio, para lo cual asumimos el rol de contralor para que estos beneficios puedan ser medibles y cuantificables por y para nuestros socios. En relación a este compromiso social mencionado no podemos dejar de hacer mención el permanente apoyo a la comunidad por medio de aquellas entidades sin fines de lucro y cuya labor tenga incidencia importante en el desarrollo social, tales como La misma Municipalidad de Lambaré, el Cuerpo de Bomberos Voluntarios de Lambaré, El Cuerpo de Bomberos Voluntarios del Paraguay, el Club de Leones de Lambaré, el Hospital Distrital de Lambaré, y las Distintas Comisarías en cuya zona de influencia se encuentran las Sucursales y Casa Central. Felizmente podemos afirmar que Cooperativa Lambaré Ltda, cuenta con un plantel de Recursos Humanos, conformado por Directivos y Empleados con la cultura institucional de hacer bien las cosas y por ello se construye y se mantiene una entidad con solvencia económica y financiera , basada en valores y principios que ofrece servicios eficientes y oportunos a sus socios/as. La principal motivación del Consejo de Administración es la satisfacción de su membresía, y se ha trabajado todo el año para el logro de ese objetivo, esto ha implicado Estar actualizados, informados, atentos y abiertos a los cambios armando estrategias y tomar decisiones oportunas y acertadas, los logros alcanzados se deben al acompañamiento de esta gran familia Lambaré Ltda. Para todos, nuestro reconocimiento.

JUNTA ELECTORAL

PRESIDENTA Nilda Navarro de Álvarez SECRETARIO Ovidio Gonzalo Quiñonez Gomez MIEMBRO TITULAR Dalva Arminda Monges MIEMBRO TITULAR Leonarda Concepcion Roa Bolla MIEMBRO TITULAR Pablo Marcial Meza

Dentro de sus facultades específicas la Junta Electoral en el ejercicio fenecido año 2016, se abocó al desempeño de sus funciones, a fin de dar cumplimiento a lo establecido en la ley 438/94, Estatuto Social y Reglamento Electoral para poner a consideración de los socios y socias las siguientes actividades que a continuación detallamos:

SESIONES Las actividades en el ejercicio fenecido se traducen en las actas de las 48 (cuarenta y ocho) sesiones realizadas con frecuencia semanales y 6 (seis) sesiones conjuntas. La Asamblea General Ordinaria convocada por el Consejo de Administración se desarrolló en el local del Polideportivo Multiuso “Socios Fundadores”, el día sábado, 16 de Abril del año 2016, para la parte Deliberativa con un total de 30.247 socios habilitados, de los cuales 14.951 tenían derecho a voz y voto, representando el 49,4 % mientras solo con voz 15.296 que representa el 50,6 %. Femenino:

349

con el 1 % del total de habilitados Masculino: con el 0,8 % del total de habilitados Total:

236

585 La parte electiva se llevó a cabo el día domingo, 17 de Abril en el mismo local con la participación de 2.897 socios distribuidos de la siguiente manera y su valor porcentual con relación al total de participantes. Femenino: 1.673 con el 11 % del total de habilitados Masculino: 1.224 con el 8 % del total de habilitados Total:

2.897

ACTIVIDADES ACADEMICAS: Formación Cívica para socios/as y comunidad Cursos

- Procedimiento Asambleario

- Análisis e interpretación de Balances

- Capacitación para Miembros de mesa

- Civismo cooperativo

Cabe destacar que la Junta Electoral, impregnado de una nueva dinámica no solamente se ha dedicado a exteriorizar temas concernientes al ámbito electoral por ello asistió con el estamento de Educación a varias charlas sobre cooperativismo en diversas instituciones educativas de la Ciudad de Lambaré. Así mismo no ha descuidado el aspecto formativo e instructivo de sus miembros y miembras participando de esa manera en diversos cursos, charlas y conferencias que se detallan a continuación: - El sistema D’Hondt en las cooperativas – Credicoop - Charla “Pérdidas de valores dentro de la familia” – Casa Matriz - Charla “Prevención de lavado de dinero y financiación terrorista” – Casa Matriz - En las asambleas cooperativas: ¿sistema Nominal o sistema D’Hondt? – FECOAC - Violencia Intrafamiliar – Casa Matriz - Charla “Cual es mi Talento” – Casa Matriz Conciente de haber cumplido con el compromiso asumido, la Junta Electoral expresa su reconocimiento a todos los Dirigentes y Funcionarios por la eficaz colaboración para el desarrollo de su labor, con el objeto de satisfacer las expectativas de los socios/as.

COMITE EJECUTIVO Destacamos la presencia en forma permanente de los integrantes de este comité en la institución, por lo tanto se ha atendido todo lo relacionado a las gestiones administrativas que contempla el acompañamiento para la ejecución de las directrices del Consejo de Administracion.

PRESIDENTE Nestor Moragas Ferreira. SECRETARIA Analberta Oviedo de Romero. TESORERA Delfina Zárate de Figueredo.

Desde este estamento creado para acompañar las tareas diarias de la Cooperativa Lambaré Ltda. Como brazo ejecutor del Consejo de Administracion, podemos mencionar que el año 2016, fue un año de avance en distintas áreas.

Estamos convencidos que la gestión del Comité Ejecutivo ha sido de significativo ayuda y apoyo al CONAD, pues las resoluciones adoptadas por el Comité fueron fruto de un minucioso estudio y análisis departe de sus integrantes, para agilizar a si las tomas de decisiones en el seno del CONAD, además de facilitar el relacionamiento con los socios, entidades hermanos y proveedores de servicios. Como órgano auxiliar del Consejo de Administracion y entendiendo el alcance y la intención del rol asignado a este comité, con presencia permanente en la Institución hemos recepcionado a los socios que han tenido la necesidad de solicitar algún tipo de informe; disposiciones; quejas; sugerencias; recomendaciones; o resoluciones que atañen directamente a su condición de socio, lo que entendemos se ha logrado que con la presencia permanente ser el vinculo directo entre el asociado y el Consejo de Administracion a quien se comunica sobre todas las decisiones adoptadas por este Comité Ejecutivo y luego es refrendado por el principal órgano de administración. El Comité Ejecutivo agradece en esta oportunidad el esfuerzo realizado por todo el equipo de la Cooperativa Lambaré Ltda. Dirigentes y empleados , pues sin el compromiso y profesionalismo de todos, no hubiera sido posible el alcance de nuestros objetivos.

COMITE GÉNERO - JUVENIL

PRESIDENTE Heriberto Rufino Gamarra Gómez SECRETARIO Santiago Eladio Bogarín Fernández MIEMBRO TITULAR María Francisca Pereira de Franco El Comité Género - Juvenil de la Cooperativa Multiactiva Lambaré Ltda., ejecutó sus actividades del ejercicio 2016, conforme con el Plan de Trabajo trazado de actividades deportivas, de integración, culturales y de formación cooperativa. Mantuvimos (52) cincuenta y dos sesiones ordinarias durante el año 2016, en cuyas actas se reflejan los proyectos ejecutados; y enfocados en cuatro aspectos fundamentales de la vida humana ; que describimos a continuación Área laboral Se ofrecieron y apoyaron prácticas educativas de: Maquillaje Social, Corte y Confección, Taller de Luthería, Crochet, Música y Canto, Psicoyoga, Cotillón, y Repostería Navideña. Área Cultural y de Formación: Charlas sobre “Liderazgo de la mujer emprendedora”, “Procedimiento Asambleario”, “Experiencias positivas de

mujeres en su diversidad”, “Charla sobre la Familia”, “Prevención de lavado de dinero”, “Violencia de Género en la Familia”, “Cómo crear mi propia empresa”, “Cúal es mi talento”. Viajes de integración de Socios tanto para adultos mayores y jóvenes. Area Deportiva Se organizaron (2) dos Torneos Juveniles de integración, promoviendo el deporte en disciplinas del Handball para niñas y Fútsal para varones. Dichos torneos se llevaron a cabo en los meses de mayo y setiembre. Agradecemos la brillante participación de las siguientes instituciones educativas: Centro Educativo “Jesús”, Centro Educativo Nuevo Horizonte´, Centro Tecnológico de Artes Graficas, Colegio Técnico San Juan Bautista, Colegio Privado "El Salvador" , Colegio Privado “Sol de América, Colegio Privado Virgen del Rosario, Colegio Nacional Ava Mba’e, Colegio Nacional “Rca de El Salvador”, Colegio Nacional “Oscar Daniel Santa Cruz” , Colegio Nacional Inspector Mayor Eusebio Florentín, Colegio Nacional Cacique Lambaré, Nuestra Señora de Bettharram, Escuela de Handball de la Cooperativa Lambaré Ltda., Colegio Privado Adonai. Área de Solidaridad Entrega de Kits a los Centros Educativos Integrales: - Virgen de Fátima (Reclusorio de niñas y adolescentes) - De Itauguá (Reclusorio de niños y adolescentes) Agradecemos la estrecha colaboración recibida del plantel de Dirigentes y Funcionarios en las actividades desarrolladas.

COMITE DE EDUCACIÓN

PRESIDENTE Milciades Benitez SECRETARIO Miguel Ángel Cayetano Gaete Barrios MIEMBRO TITULAR Gustavo Giménez Bogarin MIEMBRO TITULAR Cyra Analía Aguilera MIEMBRO TITULAR Ma. del Carmen Rodríguez de Silvero

El Comité de Educación cumpliendo con el Plan Operativo Anual de actividades, los procesos recerficados por el Sistema de Gestion de Calidad ISO 9001 2015 y los objetivos trazados en el Programa “CONSTRUYENDO un 2016” aprobados por el Consejo de Administración; se desarrollaron los planes de Educación Cooperativa en cuanto a Capacitación de Socios, Dirigentes, Funcionarios y la comunidad; Actividades de Integración y Eventos educativosinstitucionales; reunidos en 72 sesiones ordinarias y 27 sesiones extraordinarias en el año 2016. El 5to y 7mo Principio Universal Cooperativo fueron los parámetros de trabajo del estamento auxiliar del Consejo de Administración cumpliendo con sus funciones llegando al asociado en lo educativo y social como propósito del Cooperativismo. A continuación citamos los principales ejes de trabajo del Comité de Educacion: - Introducción de nuevas Practicas Educativas en el Área de Genero para habilidades en mando medio. - Seguimiento al programa de Educacion Cooperativa en los niveles educativos que poseen el plan optativo aprobado por el Consejo de Administración. - Promoción de las Practicas Educativas Deportivas, Culturales, de Equidad de Género, Cooperativismo Escolar y Refuerzo Escolar para hijos de socios y la comunidad.

s - Atención continúa a los socios con una secretaría Administrativa permanente como práctica en la gestión de calidad. - Fortalecimiento de los espacios comunicativos con la marca institucional “COMPARTIENDO”, en medios radiales, escritos y por el Canal 6 TV Lambare. - Formación cooperativa dirigido a socios y la comunidad en atención al slogan “Construyendo”. - Capacitaciones a los colaboradores en coordinación con el Dpto de Gestión del TT.HH., resaltándose la formación del EAS (Equipo de Atención al Socio) - Recertificación al Sistema de Calidad ISO 9001 2015 para los procesos y documentaciones educativos. - Extensiones Cooperativas en barrios de la ciudad de Lambare. - Utilización de las salas de capacitaciones del 3er. Piso de la Sucursal Nº 1 dentro del plan de traslado de las Practicas Educativas (Danza Niñas, Canto, Guitarra Popular y Psicoyoga). - Fomento de actividades de integración entre Socios, Dirigentes y Funcionarios. - Usufructo de la Sede Social y el Polideportivo Multiuso “Socios Fundadores” con actividades culturales, educativas, de integración y deportivas. - Ceder los espacios físicos para las capacitaciones y reuniones de trabajo a instituciones de la comunidad como ser las Supervisiones Pedagógicas, Hospital Distrital de Lambare, Cuerpo de Bomberos Voluntarios; destacándose el acercamiento con la Municipalidad de Lambare en el ejercicio 2016. - Manejo de las Redes Sociales para informar las actividades educativas e institucionales. Con la implementación de la Ley 5.501 que modificaba en parte a la Ley 438/94 el 1 de julio de 2016, el Movimiento Cooperativo Paraguayo supo adecuarse a los cambios impositivos; por tal motivo la Cooperativa Lambare Ltda.., participo de las movilizaciones organizadas por la CONPACOOP Ltda., en el 1er. Semestre del año frente al Congreso Nacional, acompañando la lucha en defensa a la autonomía cooperativa consagradas en la Constitución Nacional. El sábado 2 de julio de 2016 en conmemoración al DIA MUNDIAL DEL COOPERATIVISMO fue inaugurado el edificio de la Sucursal Nº 1, ubicado en la Avda. Cacique Lambaré y Pai Gamarra; el Comité de Educacion cuenta con dos espacios educativos/ sociales, el 3er. piso preparado con dos salas de capacitaciones y en el 4to piso con un Salón Auditorio todos estos totalmente equipados e iluminados. Presentamos el modelo de Educacion Cooperativa en el Foro Internacional organizado por la FECOAC Ltda., mostrándose los avances que la Cooperativa Lambaré Ltda., posee en “Cooperativismo”, como disciplina en la educación formal dentro del PEI de los centros educativos del con-

venio. Los docentes de todas las áreas son capacitados anualmente como parte de las capacidades elementales a completar por el plantel que posee el Comité de Educacion. En diciembre de 2016 recibimos la visita de los Auditores Extranjeros para la verifacion y obtención de la recertificación de Calidad ISO 9001 2015 por la LSQA a los procesos y documentaciones administrados por el Comité de Educación, otorgándose a nuestra organización un renombre internacional en servicios cooperativos; trabajo acompañado íntegramente por el Equipo Técnico de Calidad y los Auditores Internos que verificaron los procedimientos del comité periódicamente. Cumpliendo con el valor institucional de “Responsabilidad Social”, seguimos siendo el Centro de recepción de tapitas de plástico para el Grupo Lucha, dirigido a familias con niños, adolescentes y jóvenes pacientes con cáncer; hemos acompañado al Comité Genero Juvenil con sus actividades solidarias destacándose la visita al Pabellón de Mujeres del Hospital Pneurosiquiatrico y como organización hemos provisto de plantines para las plazas aledañas al nuevo Complejo Residencial “Lambaré 1” ubicado en el Barrio Mbachio dentro del plan de mitigacion ambiental. El Centro Educativo del Club de Leones de nuestra ciudad ubicado en la calle José de Antequera y Castro con su intercesión con Pykysyry es apoyado por la Cooperativa Lambaré Ltda., por el trabajo educativo y social desarrollado con sus cursos de mandos medio y en la Educación Escolar Básica tan útil para jóvenes y adultos. Dentro del Calendario fueron recordados el “Día de la Mujer Paraguaya”, el Día del Maestro, el I Intercolegial Deportivo, Día de la Familia con una Charla Magistral y la entrega de premios en la promoción festejando el Dia de la Madre y el Día del Padre, el Día del Niño, la semana de la Juventud con el II Intercolegial Deportivo 2017; el Día del Ahorro. En la semana aniversario por los 26 años de vida institucional se formo una Comisión Organizadora compuesta por miembros del cuerpo dirigencial acompañados por el Comité de Educacion y del funcionariado que tuvo a su cargo la planificación y puesta en marcha de las actividades institucionales conmemorando los años de trayectoria de nuestra entidad. Destacamos el trabajo desarrollado con el Comité Genero – Juvenil en la organización de los Intercolegiales por el mes del Maestro y por el mes de la Juventud con una amplia participación de instituciones educativas del Convenio de Educacion Cooperativa y otras de la ciudad e invitados de Asunción en las instalaciones del Polideportivo Multiuso “Socios Fundadores”, en sus dos ediciones. FORMACION EN ATENCION AL SOCIO (Capacitación focalizado a Funcionarios) Fomentado por el Equipo de Atención al Socio con acompañamiento del Dpto de Gestión del TT.HH.

s Modulo I: Técnicas de Atención al Socio s Modulo II: Cálculos al Excedente. s Modulo III: Apertura Inicial en la Negociación y la Atención al Socio para Casa Central y Sucursales. s Modulo IV: Seguridad y Emisión de los datos societarios para Casa Central y Sucursales. s Modulo V: Colocación de Productos Financieros s Modulo VI: Conocimiento de los Productos Cooperativos (Financieros y No Financieros). s Modulo VII: Educacion Cooperativa y la calidad en la Atención al Socio para Casa Central y Sucursales. s Modulo VIII: Hábitos para un Buen Ambiente Laboral para Casa Central y Sucursales. s Modulo IX: Operaciones con Tarjeta de Créditos CAPACITACIONES – TALLERES – CONVERSATORIOS INTERNOS Coordinado en conjunto con el Dpto de Gestión del TT.HH., y el Equipo Técnico de Calidad s Cívico – Electoral “Análisis e Interpretación de Balance General” – Coordinado con la Junta Electoral. s Cívico – Electoral “Procedimientos Asamblearios” – Coordinado con la Junta Electoral. s Cívico – Electoral “Capacitación para Miembros de Mesa” – Coordinado con la Junta Electoral. s Talleres de Educacion Cooperativa para Docentes y Funcionarios. s Charla Magistral “La Perdida de los Valores en la Familia” s Charla Magistral “Violencia de Género en la Familia”. s Taller de Actualización y Calibración para Auditores internos a las Normas de Calidad ISO 9001 2015. s Taller sobre Educacion Financiera para Equipo de Docentes s 1era. Charla “Prevención del Lavado de Dinero y Financiamiento del Terrorismo” con Abg. Carlos Faraldo – FECOAC Ltda. s 2da. Charla “Prevención del Lavado de Dinero y Financiamiento del Terrorismo” con Abg. Rocio Vallejos Capacitaciones en Alianza con la Cámara de Comercio de Lambaré – Universidad Americana realizadas en el Salón Auditorio de Casa Central s “Finanzas Personales” B.S.: 39 asistentes.(Universidad Americana) s “¿Cómo posicionar tu Marca Empresarial?” B.S.: 18 asistentes. (Cámara de Comercio) s “Networking 2016 – 1er. Encuentro de Negocios” B.S.: 120 asistentes. (Cámara de Comercio)

s “Innovación” B.S.: 62 asistentes.(Universidad Americana) PRÁCTICAS EDUCATIVAS – EJERCICIO 2016 - - - - - - - - - - - - -

Cotillón (Área Genero) Hándbol Femenino (Área Deportiva) Danza para Niñas – Adolescentes (Área Cultural) Taekwondo para Niños/as, Adolescentes, Jóvenes y Adultos (Área Cultural) Imagen Femenina y Maquillaje Social (Área Genero) Guitarra Popular – Principiantes y Avanzados (Área Cultural) Corte y Confección (Área Genero) Canto para Niños/as – Adolescentes – Adultos (Área Cultural) Informática Básica y Uso de Internet para Adultos Mayores (Área Genero) Repostería Navideña (Área Genero) Crochet para Socias (Área Genero) Refuerzo Escolar del 1ero al 9no Grado E.E.B. Psicoyoga (Área Genero) EXTENSIONES COOPERATIVAS

Coordinado en conjunto con el Consejo de Administración 1 Comisión Vecinal – Plazoleta del barrio - Asentamiento Ara Poty II, Barrio San José 2 Comisión Vecinal – Centro Comunitario – Villa Angélica – Barrio San José 3 Comisión de Padres de la Escuela Básica “Ava Mbae” Turno Tarde 4 Docentes del Turno Tarde de la Escuela Básica “Gral DIM Andrés Delmas” 5 Colegio Nacional “Dr. Bernardo Ocampos” 3er. Curso del Nivel Medio 6 Colegio Nacional E,M.D. “Miguel Angel Rodríguez” 3er. Curso del Nivel Medio – Bº Caaguazu – Ciudad de Ñemby 7 Escuela Básica Ava Mbae 1er. Grado de la E.E.B., Turno Mañana 8 Escuela Básica Ava Mbae 3er. Grado de la E.E.B., Turno Tarde 9 Escuela Básica “Cnel. Pablo Rojas” 9no Grado de la E.E.B. 10 Colegio Nacional “Cacique Lambaré” 3er. Curso del Nivel Medio 11 Colegio Parroquial “Santo Tomas Apostol” 3er. Curso del Nivel Medio con el Comité de Educacion de la Cooperativa Santo Tomas Apóstol Ltda., de la ciudad de Paraguarí 12 Colegio Nacional E.M.D. “Mcal. López” 3er. Curso del Nivel Medio con el Comité de Educacion de la Cooperativa Santo Tomas Apóstol Ltda de la ciudad de Paraguarí.

AHORRO INFANTO patrocinado por el Dpto de Ahorros y ADMINISION DE NUEVOS SOCIOS patrocinado por el Dpto de Admisión Coordinado con la Gerencia Administrativa y Gerencia Financiera 1 Centro Educativo “David Levingstone” del Barrio Ita Ybate (1er. Grado de la E.E.B.), evaluación al trabajo de Cooperativismo Escolar. 2 Colegio Técnico “San Juan Bautista” del Barrio Cerro Cora (2do Grado de la E.E.B.), evaluación al trabajo de Cooperativismo Escolar. 3 Centro Educativo “El Redentor” (4to, 5to y 6to Grado de la E.E.B.) 4 Escuela Básica Ava Mbae 1er. Grado y 3er. Grado de la E.E.B., Turno Mañana 5 Docentes 1er ciclo - Capacitación con la Supervisión Pedagógica - Salón Auditorio Casa Central. (Admisión) 6 Colégio Nacional “Dr. Bernardo Ocampos” 3er. Curso del Nivel Medio (Adminision) VISITAS EDUCATIVAS GUIADAS en Casa Central 1 Colegio SEK PARAGUAY (1er. Ciclo de la E.E.B.) 2 Colegio Madre Eugenia Ravasco (3er. Curso del BATAN) 3 Colegio Técnico San Juan Bautista (5to Grado de la E.E.B.) 4 Centro Tecnológico de Artes Graficas – CTAG (1ero y 2do Curso del BATAN y BTI) 5 Universidad Católica “Ntra Señora de la Asunción” – Cátedra de Cooperativismo – 2do Año Ciencias Empresariales. (Grupo Nº 1 y Grupo Nº 2) 6 Colegio Nacional E.M.D. “Asunción Escalada” – Cooperativa Escolar (2do Curso BATAN y BTI) Instituciones Educativas en el Convenio de EDUCACION COOPERATIVA 1. Colegio Técnico “San Juan Bautista” del Barrio Cerro Cora 2 Colegio Nacional “Cacique Lambaré” del Barrio Valle Apu’a 3 Colegio Nacional “Rca de El Salvador” de Puerto Pabla 4 Centro Educativo “San Pedro” del Barrio Kennedy 5 Escuela Básica “Prof. María del Carmen Morales de Achucarro” del Barrio San Isidro 6 Colegio Privado “Virgen del Rosario” del Barrio Villa Policial 7 Centro Tecnológico de Artes Graficas “CTAG” del Barrio Santa Lucia 8 Colegio Nacional “Dr. Bernardo Ocampos” del Barrio Santa Rosa 9 Centro Educativo “David Levingstone” del Barrio Ita Ybate

10 Centro Educativo “Nuevo Milenio” del Barrio Ita Enramada. COLONIA DE VACACIONES – TEMPORADA VERANO (Integración Hijos de Socios y comunidad) Fútbol de campo, Aerobic, Voleibol, Natación, Zumba, Recreación y competencias. Asociación de Funcionarios del Ministerio de Hacienda (Enero/2016) Club Unión Libanesa (Diciembre/2016) – Ciudad de Lambaré Capacitaciones Externas– Talleres – Seminarios – Conferencias – Foros Intercooperativos - Capacitación sobre Temas Electorales – FECOAC Ltda. - Capacitación sobre Auditoría Interna y Prevención de Fraudes. – Universidad Autónoma de Asunción. - Curso “Auditorias en Recursos Humanos”. – Universidad Autónoma de Asunción. - Taller “Técnicas para la Búsqueda de Talentos Humanos” – Gestión de Consultoría Organizacional - Taller “Alertas de Fraudes y Riesgos en Caja y Tesorería” – Consorcio Intercooperativo - Congreso Regional “Gestión Integral del Capital Humano” – Consultoría Integral Coop. - Taller “Redacción del Libro de Actas y Resoluciones” – Consorcio Intercooperativo - Charla “Indicadores en la Gestión de los RR.HH.” – Gestión de Consultoría Organizacional - Charla “El Argumento Poderoso del Líder” – Consorcio Intercooperativo - Taller “Estrategias en la Colocación de Créditos” – Consorcio Intercooperativo. - I Congreso de la Central de Cooperativas del Interior – Cooperativa Itacurubí Ltda. - V Foro Internacional de Educación Cooperativa – FECOAC Ltda. - Seminario “Actualización del Derecho Procesal Penal y Civil, Juicio Ejecutivo” – Centro de Investigación RC - Capacitación “Nuevos Modelos de los Estados Financieros” – FOTRIEM. - Taller “Escuela de Oficiales de Crédito” – FECOPROD Ltda. - Taller “El I.V.A. y sus impactos en las entidades cooperativas” – COOPEC Ltda. - Charla “Prevención de Lavado de Dinero – Cooperativa Universitaria Ltda.- Sucursal Lambaré. - Seminario “Conciliación Bancaria”” – TAFECYT. - Taller “Selección de Personal”– Consultora Empleos y Personas - Capacitación “Normativas – Marco Regulatorio

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para el sector de Coop de Ahorro y Crédito – FECOAC Ltda. Taller “Atención al Publico” – Cooperativa 30 de Agosto Ltda. Seminario “Marco Regulatorio y Cumplimiento de ALD y FT” – Consorcio Intercooperativo Seminario “Captación de Socios y Ahorristas” – Consorcio Intercooperativo 3er. Encuentro Nacional de Cooperativismo Escolar y Estudiantil – Salón Bicameral del Congreso Nacional. Conferencia “La Gobernanza en las Cooperativas” – Aniversario FECOAC Ltda. Capacitación “Contratos de Trabajo y otros documentos laborales” – Gestión de Consultoría Organizacional. Seminario Internacional sobre Planeamiento Estratégico – Agencia Paraguaya de Consultores Taller “Planificación para el Cierre Contable de Cooperativas” – Consorcio Intercooperativo Seminario “Control de Fraudes Financieros” – Consorcio Intercooperativo Programa de Formación de Oficiales de Cumplimiento ALD/FT – Consorcio Intercooperativo Foro Nacional de “Órganos Electorales” – Red Intercooperativa de Órganos Electorales Panel Debate “Construyendo el Cooperativismo Escolar y Estudiantil” – Comisión Bicameral de Economía Social COBIES I Encuentro Nacional de Emprendedores Cooperativos – Cooperativa Universitaria Ltda. Conferencia Magistral “Concertando la diversidad para acordar la Unidad” – Aniversario CONPACOOP Ltda.

Actividades Educativas, Deportivas, Culturales y Sociales • 1er. Viaje de Integración de Socios y familiares al Hotel “Los Lagos Resort” de la ciudad de Capiata. • 2do. Viaje de Integración de Socios y familiares a la Quinta “Don Rubén” de la ciudad de Itacurubí de la Cordillera, Dpto. de Cordillera. • Conmemoración Mes de la Mujer Paraguaya – Obra Teatral “Macumba” – Polideportivo Multiuso “Socios Fundadores”. • Reuniones periódicas de Planificación y Evaluación con los Docentes de las áreas de Refuerzo Escolar, Deportivo, Cultural, Educacion Cooperativa y Equidad de Género sobre el desarrollo de las disciplinas. • Jornada de Vacunación para Socios Adultos Mayores con el apoyo del Hospital Distrital de Lambaré. • Homenaje al Maestro con una Capacitación organizado en conjunto con las Supervisiones Educativas de la ciudad. • Día del Trabajador

• Conmemoración del Aniversario de la ciudad

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Lambaré con la participación de las instituciones educativas de Cooperativismo en el Desfile Estudiantil. Conmemoración de la Semana del Cooperativismo con la exposición de Trabajos Prácticos de alumnos que poseen la disciplina de “Educacion Cooperativa” en Casa Central. Charla “¿Cómo negociar con nuevos y antiguos proveedores”, organizado por la Asociación de Almaceneros Minoristas del Paraguay – Salón Auditorio – Casa Central Día de la Amistad. Charla “Cooperativismo Escolar” con alumnos representantes de las instituciones educativas pertenecientes al Plan de Educacion Cooperativa y como invitados los representantes del Consejo de Administración y de la Junta de Vigilancia de la Cooperativa Escolar “Asunción Escalada” Apoyo al lanzamiento de la Cooperativa Escolar del Colegio Nacional EMD “Asunción Escalada” de la ciudad de Asunción dentro del 6to Principio Universal del Cooperativismo Festejo Día del Niño – Juegos, show artísticos y entrega de merienda en el Polideportivo Multiuso “Socios Fundadores” 1ero y 2do Intercolegial Deportivo 2016 realizado en el Polideportivo Multiuso “Socios Fundadores” con participación de instituciones educativas lambareñas e invitadas con asistencia de los familiares y socios, no socios y toda la comunidad (Mayo y Setiembre) Reuniones de Trabajo con Docentes y Directores para planificar el 1ero y 2do Intercolegial Deportivo – Biblioteca – Casa Central Participación con medallas y certificados de reconocimiento al Coro de Alumnos de la Practica Educativa de Canto y Guitarra Popular – Festival de la Fraternidad Cooperativa – CENCOPAN Ltda. Charlas educativas con el tema Ahorro Infanto Juvenil a cargo de la Mag. Noelia Núñez y la C.P. Eva Avila, del Departamento de Ahorros Charla de inducción a nuevos socios a cargo del Mag. Arthur Esquivel, Jefe del Departamento de Admisión Lanzamiento del material didáctico cooperativo “GODOY” Apoyo a la Corrida Lambareña organizada por la Asociación de Corredores Unidos del Paraguay – Mes de Octubre – avenidas y calles de la ciudad de Lambaré Participación con medallas y certificados de reconocimiento al Coro de Alumnos de la Practica Educativa de Canto y Guitarra Popular – Intertalento 2016 – Escuela Claretiana “María Dolores Sola” – 5ta Edición Recordación del Día del Ahorro con los alumnos de Cooperativismo Escolar en sus instituciones educativas: Colegio Técnico San Juan Bautis-

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ta (2do. Grado E.E.B.), Colegio Nacional Cacique Lambaré (1er. Curso E.M.), Centro Educativo “David Levingstone (1er. Grado E.E.B.) Asistencia en la Defensa de Proyectos y Ferias Educativas de las siguientes comunidades educativas: Colegio Privado “Virgen del Rosario”, Colegio Técnico “San Juan Bautista”, Centro Tecnológico de Artes Graficas, Escuela Básica “Prof. Ma del Carmen M de Achucarro”, Colegio Nacional “Cacique Lambaré” Curso “Montaje y Reparación de Generadores y Motores con equipos de A.A.” – Salón Auditorio – Casa Central Asistencia en los exámenes teórico – practico de la Practica Educativa de Taekwondo – 3er. Piso – Sucursal Nº 1 Charla Magistral “¿Cuál es mi Talento? con la Econ. Gloria Ayala Person – Salón Auditorio – Casa Central Semana 26 Aniversario: Feria de Microempresarios - Cena “Socios Adultos Mayores – Brindis con Socios 2/diciembre – Festival Musical frente a la Sucursal Nº 1 Colonia de Vacaciones – Temporada Verano 2016/2017 Otras actividades del Comité de Educación vinculadas a la comunidad

• Seguimiento mensual al Plan de Educación Coo-

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perativa en las (10) diez Instituciones insertas al convenio; con capacitaciones internas para la actualización en temas cooperativos, reforzadas con reuniones de trabajo. Revisiones por los Auditores de Calidad Interna a los procesos educativos para el mantenimiento del estatus de empresa certificada a la versión ISO 9001...2015. Apoyo a los emprendimientos de los jóvenes ROTARACT del Rotary Club Costa del Rio para su asamblea anual. Remisión de Gacetillas de Prensa a medios informativos: Programas Radiales, Programa Televisivo “Compartiendo” (Canal 6 TV Lambaré), Revista Compartiendo, actualización de informaciones en la página web, facebook institucional y fans page del Comité de Educación. Reunión de Trabajo con el Comité de Educacion de la CENCOPAN Ltda., Comité de Educacion de la Cooperativa Santo Tomas Apóstol Ltda., y el Comité de Educacion de la Cooperativa Mburicao Ltda., para colaborar en tareas propias de cada estamento. Reuniones Evaluativas con la Coordinación y Docentes de Educación Cooperativa para organizar los eventos educativos culturales y deportivos de los colegios del convenio.

• Entrega semanal de la Merienda Escolar para las • • •

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clases de Refuerzo en la Suc. Nº 3 y Casa Central (de abril a noviembre/2016). Asistencia en las (4) cuatro colectas nacionales del Grupo LUCHA con las tapitas de plástico. Cooperación con la Sub 15 de la Liga Lambareña de Futbol para el Torneo Interligas. Apoyo a las Supervisiones Pedagógicas de la Educacion Escolar Básica y de Nivel Medio de la ciudad para el uso de las instalaciones de Casa Central para las capacitaciones. Apoyo al Comité Genero – Juvenil en sus visitas solidarias y las practicas educativas que encabezaron. Presentación de la historia de la Cooperativa Lambaré Ltda., y requisitos para la Admisión a nuevos socios en capacitaciones externas dentro de las instalaciones de la cooperativa a cargo del C.P. Milciades Benitez y el Mgtr. Arthur Esquivel

Cerramos el ejercicio 2016 alegres de servir a los SOCIOS, reconociendo el aliento recibido y las críticas constructivas que sirvieron para engrandecer el trabajo del Comité de Educación; el slogan “CONSTRUYENDO un 2016”; la participación constante de Dirigentes y Funcionarios en las actividades de capacitación e integración constituyen resultados genuinos del compromiso institucional. Por último nuestro agradecimiento a la Magna Asamblea y al Consejo de Administración por confiar en el talento y la capacidad de los integrantes de este comité.

APLICACIÓN DEL FONDO DE EDUCACIÓN FACTORES DE EVALUACION Disponible Fondo de Educación Cooperativa al inicio del Ejercicio Social Disponible Fondos y recursos del excedente Excedentes Especiales Ley 438/94 – Art. 46 Recursos propios del programa o eventos Recursos presupuestados Total disponible para actividades educativas Destino: . Área de Formación y Capacitación Cooperativa . Área de Actividad Social y Recreativa

2016

2015

1.144.804 515.145.197 3.606.116 55.822.495 0 575.718.612

96.332.823 602.978.648 9.351.229 47.238.093 0 755.900.793

330.261.990 156.051.275

560.279.816 194.476.173

CAPACITACION SOCIOS, HIJOS DE SOCIOS Y COMUNIDAD Practica Educativa "Taekwondo" 14.140.000 Pactica Educativa "Handbal" 7.290.000 Practica Educativa "Danza Niñas, Adolescentes" 5.085.000 Practica Educativa "Guitarra Popular y Canto" 3.100.000 Refuerzo Escolar: Matemática, Castellano y Guaraní - Casa Central y Sucursal Nº 3 37.770.000 Educación Cooperativa - Convenio Educativo -Esc.Ma. del Carmen Morales de Achucarro 3.150.000 Educación Cooperativa - Convenio Educativo -Coleg.Nac. Republica el Salvador 3.150.000 Educación Cooperativa - Convenio Educativo -Coleg.Nacional Cacique Lambare 3.150.000 Educación Cooperativa - Convenio Educativo -Centro Educ.Nuevo Milenio 3.150.000 Educación Cooperativa - Convenio Educativo - Coleg.Nac.Dr.Bernardo Ocampos 3.150.000 Educación Cooperativa - Convenio Educativo- Coleg.Priv.Virgen del Rosario 3.150.000 Educación Cooperativa - Convenio Educativo -Instituto David Livingstone 3.150.000 Educación Cooperativa - Convenio Educativo -Centro Tecnológico de Artes Graficas 1.050.000 Educación Cooperativa - Convenio Educativo -Coleg.Tec.San Juan Bautista 3.150.000 Educación Cooperativa - Convenio Educativo - Centro Educ.San Pedro 3.150.000 Práctica Educativa "Corte y Confección" 2.250.000 Práctica Educativa "Imagen Femenina" - Automaquillaje 1.260.000 Práctica Educativa "Crochet" 2.430.000 Práctica Educativa "Cotillón" 900.000 Práctica Educativa "Reposteria Navideña" 630.000 Práctica Educativa "Informática Básica e Internet para Socios Adultos" 1.890.000 Práctica Educativa "Psico-Yoga" 11.700.000 Coordinacion Educación Cooperativa 9.600.000 Materiales e Insumos - Prácticas Educativas- Área Deportiva: Taekwondo 13.226.818 Club de Leones de Lambaré - Apoyo Centro Educ. Perm. Jóvenes y Adultos 13.540.364 Coffe Breark - Univ. Interamericana - Formación Integral Cooperativa Extenciones Cooperativas - Capacitaciones - Talleres - Reuniones de Trabajo Capacitaciones EAS 8.139.096 Auditoria de Calidad-Renovación ISO 9001:2015 20.654.909 IVA correspondiente al Fondo de Educación-Capacitación 29.227.462 Sub Total 212.233.649 CAPACITACIÓN TALENTOS HUMANOS - FUNCIONARIOS Capacitaciones Dpto. Talentos Humanos 7.652.150 Innovame Taller 600.000 Consorcio Intercooperativo - Capacitaciones 8.110.909 FECOAC Ltda. - Inscripcion a Cursos 1.872.727 Seminarios - Congresos - Dpto. de Auditria Interna 4.887.500 CENCOPAN Ltda. - Asitencia Técnica Integral 32.400.000 Talleres Motivacionales - Valores para Dirigentes y Funcionarios 2.130.000 Capacitación - Comité Género Juvenil 200.000 Sub Total 57.853.286

CAPACITACION DIRIGENTE FECOAC Ltda. - Taller de Educación Cooperativa 654.545 FECOAC Ltda. - Conferencia Internacional 2.727.273 FECOAC Ltda. - Foro Internacional de Ahorrro y Crédito 1.530.000 Sub Total 4.911.818

COMUNICACIÓN Pasacalles y Banner para Promoción 1.309.090 Periodicos - Publicaciones - Revistas "Compartiendo" 6.510.000 Difusión Radial - Auspicios a programas varios 15.500.000 Distinción Dirigentes y Funcionarios 3.272.726 Obsequios Institucionales Socios 2.397.000 Saldo para comunicaciones 50.000 Combustible vehiculo Institucional Comité 642.262 Combistible Nissan Frontier 3.460.000 Utiles y Materiales del Comité 8.075.978 IVA Correspondiente al Fondo de Educación-Comunicación 14.046.181 Sub Total 55.263.237 TOTAL DEL AREA DE EDUCACIÓN, CAPACITACIÓN Y COMUNICACIÓN 330.261.990

INTEGRACIÓN Gastos Navideños 700.000 Servicio de Transporte - Viajes de Integración 7.272.727 Gastos - Integración de Socios y Familiares 4.208.182 Hospedaje - Integracion de Socios y Familiares 4.295.455 Viaticos, peajes y combustibles -Integracion de Socios y Familiares 1.515.445 Obsequios Asamblea General Ordinaria 16.076.091 Mantenimiento de Bienes y Equipos 5.594.989 Merienda Escolar - Caramelos Promocionales 5.170.185 Día del Trabajador - Día de la Amistad 26.186.026 Mes de la Patria - Mes de la Amistad - Mes de la Primavera 681.818 Día de la Familia 18.220.909 Gastos Varios Comité de Educación 476.364 Participación Concursos Culturales y Deportivas 2.409.091 Gastos Rodados Nissan Frontier(Municipalidad de Lambaré y Escribania) 699.470 Mobiliario y textos para Biblioteca 1.537.273 Obra Teatral MACUMBA 16.224.545 Movilización Nacional Coop - Remeras - 1er Semestre 2016 717.272 Movilizacion Nacional Coop - Servicio de Transporte - 1er Semestre 2016 2.400.000 Movilización Nacional Coop - Refrigerio - 1er Semestre 2016 1.372.727 Movilizacion Nacional Coop - Gastos Varios - 1er Semestre 2016 50.000 Movilización Nacional Coop (Banner & Dipticos No al impuesto) - 1er Semestre 2016 1.573.637 Intercolegial Deportivo - Gastos Varios 6.134.859 Intercolegial Deportivo - Arbitraje 7.849.091 Intercolegial Deportivo - Refuerzo policial 600.000 Alquileres de Bebederos - Polideportivo -Suc. 3 1.254.540 Colonia de Vacaciones 16.930.455 IVA Correspondiente al Fondo de Educación-Integración 5.900.124 TOTAL DEL AREA DE INTEGRACION 156.051.275 TOTALES 486.313.265

COMITE DE CRÉDITO PRESIDENTA Gladys Gulino de Ronnebeck. SECRETARIO Benito Balbuena. MIEMBRO TITULAR Carla Ivana Wormsbecker. MIEMBRO TITULAR Elga Servin. MIEMBRO TITULAR Maria Concepción Barrios.

Como órgano dependiente del Consejo de Administración, el Comité de Créditos presenta en forma resumida a consideración de todos los socios/as el informe correspondiente al ejercicio 2016. Este Comité se ha reunido en 72 sesiones ordinarias, generalmente los días martes y ocasionalmente los viernes, en el trascurso del año 2016, en este punto resaltamos las guardias permanentes, los días (miércoles, jueves y viernes) de todos sus miembros durante el año, consiguiendo de este modo satisfacer las necesidades y requerimientos de los socios/as. Igualmente el comité ha realizado entrevistas personalizadas a los socios/as que plantearon sus inconvenientes, a quienes se les respondió en forma rápida y eficaz.

Una valoración de los resultados obtenidos, al finalizar este ejercicio nos permite concluir un satisfactorio trabajo realizado, gracias al esfuerzo y alto grado de compromiso, puesto en el desempeño de sus funciones de cada uno de los integrantes del Área financiera (Jefes y Oficiales de Créditos, Jefes de Sucursales y Gerencia Financiera), que contribuyeron al mejor rendimiento de este Comité. CREDITOS OTORGADOS En el año 2016 se ha realizado el desembolso de 15.548 créditos por un monto de Guaraníes 186.466.231.423 CRÉDITOS PARA LA VIVIENDA Cabe mencionar que en este ejercicio han sido beneficiados 24 socios con el crédito AFD para la vivienda por un monto total de Gs. 4.396.808.664, créditos con Fondos Propios 66 socios por un monto total de Gs. 12.839.361.494 cumpliendo así con este valor social. TARJETAS DE CRÉDITOS Nuestra institución gestiona las siguientes tarjetas: CREDICARD, MASTERCARD y VISA, actualmente se encuentran activas 9.571 Plásticos. Con mucha satisfacción se puede mencionar que el porcentaje de utilización de las mismas va en progresivo aumento. DE LA RECUPERACIÓN DE CRÉDITOS El Consejo de Administración conjuntamente con las Gerencias General, Financiera, Administrativa y este Comité, han hecho hincapié en la recuperación de los créditos, aplicando procedimientos delineados para este efecto logrando así resultados positivos. Al cierre de este ejercicio el porcentaje real de morosidad es del 8,71 %

COMPARATIVO DE CRÉDITOS DESEMBOLSADOS POR AÑOS 2014

2015

2016

ENERO 12.019.563.390 1.407 11.557.240.505 1.382 13.887.021.443 1.383 FEBRERO 10.636.552.509 1.354 12.254.461.639 1.312 14.341.191.060 1.323 MARZO 9.874.321.724 1.293 13.135.517.513 1.412 15.898.175.759 1.379 ABRIL 16.996.324.366 1.276 12.335.999.818 1.208 14.752.296.327 1.069 MAYO 9.703.395.754 1.258 13.294.835.609 1.263 16.313.399.977 1.199 JUNIO 11.638.743.891 1.229 13.013.030.747 1.295 16.951.835.879 1.245 JULIO 12.980.169.954 1.470 15.546.924.982 1.258 15.640.316.043 1.276 AGOSTO 13.464.858.726 1.359 13.999.866.772 1.303 15.201.466.856 1.305 SETIEMBRE 10.947.260.928 1.337 15.848.454.684 1.382 13.579.059.001 1.218 OCTUBRE 12.448.828.074 1.377 15.039.467.564 1.311 17.054.509.249 1.253 NOVIEMBRE 15.372.542.868 1.296 23.363.512.114 1.237 16.522.549.533 1.465 DICIEMBRE 14.131.097.582 1.449 14.990.607.785 1.472 16.324.410.296 1.433 150.213.659.766 16.105 174.379.919.732 15.835 186.466.231.423 15.548 ño 2015 crecimiento del 16% respecto al 2014 A Año 2016 crecimiento del 7% respecto al 2015 COMPARATIVO DE CREDITOS DESEMBOLSADOS POR AÑO 25.000.000.000

20.000.000.000

15.000.000.000

10.000.000.000

5.000.000.000

ENERO

FEBRERO

MARZO

ABRIL.

MAYO.

JUNIO.

2014

JULIO.

AGOSTO. SETIEMBRE. OCTUBRE NOVIEMBRE DICIEMBRE

2015

2016

COMPARATIVO DE CANTIDADES DESEMBOLSADAS 1.600 1.400 1.200 1.000 800 600 400 200 0

ENERO

FEBRERO

MARZO

ABRIL.

MAYO.

JUNIO.

JULIO.

AGOSTO.

SETIEMBRE. OCTUBRE

NOVIEMBRE DICIEMBRE

COMITE DE SOLIDARIDAD

PRESIDENTA Zulma Sanabria de Molinas. SECRETARIA Marta Elizabeth Gaona Cardozo MIEMBRO TITULAR Deli Hermina Ruiz

INFORME DEL COMITE DE SOLIDARIDAD El Comité de Solidaridad como organismo auxiliar del Consejo de Administración fue responsable de definir el otorgamiento de subsidios y beneficios a los asociados, conforme al Reglamento que establece las condiciones y requisitos. Durante el año se ha dado una respuesta positiva, gracias al cumplimiento de los requisitos por parte de los socios/as; solo en muy pocas ocasiones no fue posible el otorgamiento por incumplimientos a las reglamentaciones. Algunos casos especiales presentados fueron remitidos al Consejo de Administración con una recomendación o informe sobre cada caso para su tratamiento. A partir del año 2011, la cuota fue ajustada a 7.000 gs. Queremos destacar la importancia de mantener las obligaciones al día, para así acceder a los beneficios de este FONDO, y su utilización razonable y justificada para colaborar al crecimiento del mismo, su sustentabilidad y a mejorar sus Beneficios.

COMPORTAMIENTO DEL FONDO DE SOLIDARIDAD AÑO 2016 SUBSIDIOS Nacimiento Matrimonio Culminación de Estudios Internación Estudio de Diagnóstico Fallecimiento Incapacidad física Servicio de Sepelio TOTAL

CANT. MONTO 636 286.200.000 122 42.700.000 920 393.650.000 866 618.900.000 37 10.034.878 254 140.500.000 1 12.000.000 194 536.498.185 3.030 2.040.483.063

SERVICIO DE SALUD ATENCIÓN MÉDICA MONTO Servicio de Salud - PROMED 11.227 256.000.000 Servicio de Ambulancia 7.920.000 TOTAL 11.227 263.920.000 TOTAL PAGOS DEL AÑO

2.304.403.063

SALDO AÑO 2015 Ingresos por Excedentes (2015) Cobro de Cuotas 2016 Total Ingresos 2016 Desembolsos de Premios y Subsidios SALDO AL CIERRE 2016

2.354.575.842 790.441.289 1.104.784.535 1.895.225.824 2.304.403.063 1.945.398.603

CULMINACIÓN DE ESTUDIOS CANT. MONTO Educación Escolar Básica 281 70.250.000 Educación Secundaria 366 109.800.000 Educación Terciaria 58 17.350.000 Educación Universitaria 160 160.000.000 Post-Grados 55 36.250.000 Especializaciones 0 0 TOTAL 920 393.650.000

COMITE DE CUMPLIMIENTO PRESIDENTE Milciades Benítez OFICIAL DE CUMPLIMIENTO Arthur Esquivel Duarte MIEMBRO Gustavo Federico Moreira MIEMBRO José María Martínez

los documentos respaldatorios, de tal forma que el socio vaya adquiriendo conciencia que cumplir con las normativas de la Prevención de Lavado de Dinero o Bienes, se beneficiara en mantener dentro de la institución un adecuado perfil, cooperando a fortalecer su cooperativa y evitando que la misma sea utilizada para el lavado de Dinero o bienes. Siguiendo con el plan de actividades referidas a capacitaciones sobre la prevención de Lavado de Dinero y Financiamiento del Terrorismo, se ha brindado a los Funcionarios y Dirigentes dos capacitaciones con énfasis en Prevención de Lavado de Dinero, con la presencia del Lic. Carlos Faraldo de la FECOAC Ltda en el 1er semestre y la Abog. Rocio Vallejos destacada expositora.

El Comité de Cumplimiento se ha reunido en (12) doce sesiones ordinarias mensuales, en el transcurso del año 2016, donde se trataron temas relacionadas a la ley 1015/97 “QUE PREVIENE Y REPRIME LOS ACTOS ILÍCITOS DESTINADOS A LA LEGITIMACIÓN DE DINEROS O BIENES” y la Resolución 370/11 “Por la cual se deroga la resolución de la SEPRELAD Nº 35/10 y aprueba el Reglamento de la ley 1015/97 y su modificatoria 3783/09, para las entidades sujetas a la Supervisión y fiscalización del Instituto Nacional de Cooperativismo (INCOOP), comunicándose al Consejo de Administracion del contenido de las sesiones.

Igualmente a través de la herramienta informática ROS WEB que es un sistema proveído por la SEPRELAD por el cual solicita informes de las operaciones financieras se ha dado cumplimiento a todas las peticiones realizadas en el año 2016. El Comité se ha abocado a la constante revisión del Manual Interno de Prevención de Lavado de Dinero, conforme a las normas requeridas por la ISO 9001-2015 DE GESTION DE CALIDAD, encontrándose este documento disponible actualmente para todos los funcionarios y dirigentes de la institución, en la Intranet, de tal forma que la misma se constituya en una herramienta mas para la prevención de LD Y FT. El Comité de Cumplimiento ha confeccionado su Plan de Trabajo con miras al Año 2017 para ser aprobado por el Consejo de Administracion sobre las Actividades de verificación y las capacitaciones con el Comité de Educacion.

Se destaca los controles aleatorios que realiza el Comité de Cumplimiento de las carpetas de los socios, de tal forma a verificar si reúnen los requerimientos legales en materia de LD y FT, de igual manera el Comite ha continuado con el cumplimiento de las políticas de Prevención de Lavado de Dinero o Bienes y la identificación de los socios, solicitando para ello cuando se requiera en sus operaciones de ahorro y crédito: a) Identificación completa del asociado/a mediante el llenado de la manifestación de bienes. b) Declaración Jurada del Origen o Destino de los Fondos y presentación de

Cabe resaltar que en el año 2016 el Comité de Cumplimiento trabaja de manera conjunta con el departamento de desarrollo de Sistema, para la implementación del sistema de Alerta de Riesgo de lavado de dinero y Financiamiento Terrorista, que permitirá realizar los controles de manera eficiente, el cual ya esta realizando las primeras pruebas para su uso definitivo. El Comité de Cumplimiento saluda gratamente a la Magna Asamblea, reconociendo el crecimiento de la Cooperativa Lambaré Ltda. Con socios que siguen confiando a nuestra institución.

JUNTA DE VIGILANCIA

PRESIDENTE Cecilio Caballero SECRETARIA Mónica Recelde Penayo MIEMBRO TITULAR Diego Moisés Escobar Colman MIEMBRO TITULAR Nélida Vera MIEMBRO TITULAR Rita Elena Britos Vda. de Barreto

En cumplimiento a las disposiciones legales de la Ley Nº 438/94 en su artículo Nº 76, el decreto Nº 14052/96 en su Capítulo V - Sección III (De la Junta de Vigilancia) y estatutarias expuestas en el Art. Nº 101 que rigen el funcionamiento y el rol de la Junta de Vigilancia, ponemos a consideración de esta Magna Asamblea, un resumen de las actividades efectuadas por este órgano contralor, durante el periodo comprendido entre el 1º de Enero al 31 de Diciembre 2016. Las Cooperativas son entidades económicas y sociales, se fundamentan en la correcta y transparente administración de sus recursos, y en el control permanente de las actividades de los órganos ejecutivos, y basados en el fiel cumplimiento de las políticas aprobadas por cada asamblea ordinaria. Buscando una transparente Gestión y Administración de los Recursos, está Junta de Vigilancia ha realizado un monitoreo de las actividades realizadas por los Órganos Ejecutivos y Administrativos a fin de verificar el cumplimiento de las Actividades Financieras y Sociales cumpliendo así con nuestro rol para el cual hemos sido electos. Considerando que el control que ejerce esta Junta de Vigilancia se basa en actos u omisiones consumadas, que incluyen resoluciones o medidas adoptadas por la Gerencia General y/o refrendadas bajo la anuencia del Consejo de Administración, es nuestra función dejar precedentes sobre anomalías que se pudieran suscitar en caso de que sean detectadas en los controles aleatorios realizados. Resaltamos los puntos más significativos de nuestra gestión como organismo de control y acompañamiento:

En el Aspecto Institucional: Hemos iniciado nuestra gestión a partir de un control preventivo <en cada una de las áreas de nuestra institución, sumado a las entrevistas con los encargados y jefes de los distintos departamentos y sucursales, en este aspecto, es importante resaltar el rol protagónico ejercido por cada uno de los miembros de este estamento, que con mucho dedicación han unido sus esfuerzos y organizado en grupos de trabajo, dividiendo las tareas con miras a incrementar los controles, pues los mismos en la actualidad ya no se limitan a los temas contables y administrativos que tradicionalmente hacen a los esquemas de auditorías, sino que se extienden a diversos procesos que responden a la aparición de nuevos servicios, en especial los de carácter social, que son de gran impacto dentro de nuestra comunidad. Cabe resaltar la participación de la Junta de Vigilancia en los diversos sorteos realizados en Casa Central (Sorteo por el Día del Padre y Día de la Madre, Sorteo Mensual del Circulo de Ahorros, Sorteo de Fidelidad de la empresa Seguridad de Seguros, Sorteo por los 26 años de vida Institucional, sorteo de vehículo fidelidad) con la finalidad de dar transparencia y confianza a dichas actividades. Conforme a lo expuesto, presentamos un resumen de los controles efectuados durante el ejercicio fenecido: Controles en el ámbito financiero: Los controles realizados fueron segmentados por las principales áreas que componen la Estructura Institucional, entre las cuales resaltamos cuanto sigue: En el Aspecto Contable: se realizaron controles mensuales del balance general, la estructura del activo y del pasivo, la verificación de saldos, los intereses devengados, posición financiera, activos fijos, estado de flujo de efectivo, estado de variación del patrimonio neto, cuadro de egresos y gastos presupuestados, indicadores de crecimiento, aplicación de fondo social, balance general comparativo, balance social, plan de trabajo, plan de inversiones, aplicación de fondos, entre otros. Se dio seguimiento a las presentaciones de las Declaraciones Juradas con los libros de Venta y Compra respectivamente a fin de confirmar los montos consignados y el impuesto que la Cooperativa abona de manera indirecta (IVA y Retenciones) a fin de no incurrir en el pago de multas innecesarias por la presentación tardía de las mismas Verificación de los libros mayor y diario mensualizado. Realizamos la verificación de la emisión de los comprobantes de retención virtuales emitidos. Se dio seguimiento a la modificación de la Ley sobre el cobro de IVA a las actividades Cooperativas Ley Nro. 5.501/15 (IVA a cooperativas) Se realizaron controles comparativos permanentes a la Ejecución Presupuestaria. Se realizaron cruzamientos de Asientos Contables con comprobantes, y se verifico la manera en que se encuentran registradas. Además, mencionamos la verificación de los siguientes aspectos generales, tales como: la verificación de cumplimiento de metas globales para el ejercicio 2016, su incidencia en el cálculo de incentivos establecidos a partir de dicho indicador, control de la correcta distribución del excedente y la inspección de la correcta utilización de los fondos especiales habilitados por la asamblea (educación, salud, deportes, solidaridad).

En Sesiones Conjuntas se han evacuado varias consultas sobre los estados financieros que se realizan de manera bimestral. Se realizaron reiteradas entrevistas con el Gerente General, la Gerente Financiera y la Gerente Administrativa, con el Contador General y otras Jefaturas a fin de recabar informaciones, de modo a elaborar informes y solicitar aclaraciones en referencia a situaciones específicas de la Gestión de cada Jefatura. Controles en Sucursales: Se procedió al retiro de los Formularios de Evaluación de Servicios y Sugerencias de las sucursales de manera quincenal los cuales son verificados y remitidos a la Gerencia Administrativa para su contestación correspondiente. Verificación minuciosa de carpetas de Socios en forma aleatoria. Carpetas de préstamo en situación morosa con un elevado índice de atraso, se verifica la concesión del mismo, las condiciones y la documentación adjuntada a la misma, además de las condiciones de recuperación, Control de créditos que fueron desafectados del activo y afectados a las cuentas de orden correspondiente al año 2016. Arqueo de Caja en sucursales, control de Pagares. Control de Escrituras de Préstamos para la Vivienda hipotecadas a favor de la Cooperativa, situación administrativa, morosidad. Además se dio seguimiento a la operativa y puntos débiles de las Sucursales con los informes mensuales de la Gerencia de Sucursales. Otros Controles realizados: Se realizaron verificaciones de los Libros de Actas y Libro de Asistencia a Sesiones de todos los estamentos de la Institución a fin de corroborar que todos los libros se encuentran asentados en tiempo y forma, realizando además las sugerencias de correcciones que fueren necesarias. Utilización de vehículos institucionales (control de planillas y cupos de combustible utilizados) Visitas aleatorias a las Sucursales a fin de verificar la atención proporcionada a los socios. Verificación de Boletas de depósitos y cruzamiento con los extractos de los diversos Bancos con los que se opera. Control de las instalaciones del Polideportivo Tesorería: hemos verificado el cumplimiento de las disposiciones legales vigentes, previendo la aplicación de las Resoluciones emitidas por el INCOOP, referentes a los porcentajes recomendables en cuanto a los depósitos e inversiones que pueden mantener las cooperativas en una sola entidad financiera, y reglamentaciones de las tasas de interés por servicios de créditos. Revisión del Balance Social y del POA (Plan Operativo Anual) También se realizaron los arqueos de caja, en forma sorpresiva, así como la verificación de la vigencia del seguro que adquiere la cooperativa para el resguardo de su patrimonio y el del socio. Control de las disponibilidades existentes, documentación hipotecaria y pagares repaldatorios de las operaciones de préstamos.

Controles en cuanto al ámbito administrativo: La Política de Calidad nos permite realizar verificaciones en forma aleatoria de las documentaciones de más impacto dentro de la institución como ser: En el Departamento de Talento humano: se verifica el cruzamientos de entrada y salida de personal con planilla de salarios pagados, la presentación de las planillas de IPS, liquidación de los respectivos salarios percibidos, bonificaciones, descuentos realizados, permisos, se verifico los libros laborales con las planillas de liquidación de Salario, el cumplimiento de las políticas dispuestas en el Reglamento Interno, Política de Selección, currículum vitae actualizados, certificados de estudios, y beneficios económicos de los que goza el personal, la utilización correcta y oportuna de las vacaciones, como así también del informe donde califica para la contratación dentro del plantel de funcionarios. En el aspecto técnico: En cumplimiento a lo establecido en el Art. 99, del estatuto Social que reza cuando sigue: “Es facultad de la Junta de Vigilancia designar a la firma que tendrá a su cargo auditar los estados contables a ser presentados a la Asamblea, toda vez que la erogación estuviera prevista en el presupuesto general de gastos, inversiones y recursos”, se elaboró los términos de referencia validados por el Consejo de Administración y la Gerencia General, se realizó el llamado a concurso para la contratación de los servicios de Auditoría Externa, luego de analizar los criterios de evaluación preestablecidos por la Junta de Vigilancia los cuales abarcan metodologías de trabajo, y el alcance de las técnicas y el análisis de sus experiencias en cooperativas, se ha adjudicado para la realización de la Auditoria Externa Independiente de los Estados Financieros y la Auditoria Impositiva de nuestra Institución a la Empresa Audicon ( Auditores, contadores & Consultores)

mendaciones efectuadas por la auditoría externa, incorporando el monitoreo y seguimiento de las recomendaciones realizadas por la auditoría interna. Además mencionamos el cumplimiento riguroso de la Ley 1015/97 (QUE PREVIENE Y REPRIME LOS ACTOS ILICITOS DESTINADOS A LA LEGITIMACION DE DINERO O BIENES), control de contratos de Ahorro a plazo fijo y declaraciones juradas repaldatorios de orígenes de fondos y la tasa pasiva. Control de Casos Judiciales con la Asesoría Jurídica (situación y avances), montos percibidos por los abogados en concepto de Honorarios profesionales, se considera distintos rangos de montos y atraso. Controles de los servicios: En el área de créditos; Tarjetas de Créditos; Ahorros y Solidaridad: Se tomaron muestras representativas de las solicitudes aprobadas y denegadas en cada modalidad, a efectos de constatar la capacidad de análisis y las decisiones tomadas, en función a las exigencias técnicas requeridas para dicho efecto. Se realizó el control de los Convenios Firmados con las diferentes Instituciones que brindan Servicio Diferenciado a los Socios de la Cooperativa, además de los alcances de los mismos (Costo/beneficio que implica y cantidad de Asociados a los cuales alcanza de manera directa) Se realizaron llamadas a Socios que tuvieron algún inconveniente con los servicios a fin de informarnos de su situación y buscar una solución o canalizar favorablemente cada situación que nos tocó atender. Se realizó entrevistas con los Socios a fin de evacuar algunas dudas y ayudar a encaminar algún inconveniente o duda que pueda acontecer.

Adquisiciones y servicios generales: En esta área se ha verificado la correcta aplicación de los pliegos de bases y condiciones, el correcto registro de proveedores, el cumplimiento de todos los pasos legales establecidos en los procedimientos y reglamentos que rigen para la realización del llamado a concurso o adquisición directa previa obtención de presupuestos, además de la verificación in situ de proveedores. Se realizó un monitoreo del inventario del activo fijo y la verificación en in situ de las infraestructuras edilicias de la entidad, a efectos de confirmar la correcta ejecución de los trabajos de construcción, limpieza y mantenimiento realizados durante el ejercicio.

Estimado socios/as: les agradecemos por este medio, la confianza brindada a cada uno de los Miembros de este estamento, y renovamos nuestro compromiso de cumplir fielmente con la responsabilidad de velar por los intereses de manera que estos redunden en el fortalecimiento de esta noble Institución; a nuestros pares y al gran plantel humano, que nos acompaña y colabora día a día con nuestra labor. ¡Muchas Gracias!

Se participó bimestralmente en presentaciones a fin de evaluar la situación actual de la construcción del complejo habitacional (fotos y planilla de Gastos), los avances, las planillas de gastos presentados por los responsables de la empresa contratada para la Construcción, los cuales son monitoreados por un Fiscal Externo a la Empresa contratado por la Institución. Se realiza seguimiento de los pagos realizados como desembolsos por los certificados de la obra del Complejo Habitacional. Además se estableció un seguimiento sobre el listado de los posibles compradores de los mismos una vez fijado el precio final de cada unidad habitable. Asesoría de control interno y jurídico: Se prosiguió con el control y seguimiento de las reco-

EQUIPO TÉCNICO DE CALIDAD

REPRESENTANTE DE LA DIRECCION José Ma. Martínez (Gerente General) ENCARGADO DE CONTROL DOCUMENTAL Fabio Gutierrez (Gerente de Gestión del TH) ENCARGADO DE AUDITORIAS DE CALIDAD Juan Martínez (Jefe de Administración de Sistemas) GERENCIA FINANCIERA Elvira Cabañas GERENCIA ADMINISTRATIVA Leticia Pérez Arce SUB GERENCIA DE SUCURSALES Gustavo Moreira 26

LAMBARE Ltda. renovó su status internacional de cooperativa CERTIFICADA con Modelos de Gestión de Calidad ISO 9001 en la NUEVA VERSION 2015. En el año 2016, la Cooperativa reafirmo su compromiso institucional de adoptar todas las acciones para mejorar de manera continua la Satisfacción de sus asociados. Para lo cual se preparó, revisó y ajustó técnicamente todos sus procesos de gestión y logró que los mismos sean CERTIFICADOS bajo las exigentes pautas establecidas por el NUEVO MARCO NORMATIVO DE CALIDAD INTERNACIONAL ISO 9001:2015, convirtiéndose en una de las primeras empresas en el país en acceder a este tipo de certificación. La Organización Internacional de Normalización ( ISO ) con sede en Ginebra, ha modificado el estándar internacional de gestión de calidad en el año 2015. El proceso de cambio involucró a cientos de técnicos, consultores, asesores y expertos en áreas de la Calidad en el mundo, quienes en un proceso de debate y reflexión que llevó 4 años, acordaron importantes cambios a la estructura de la Norma de Calidad, mejorando radicalmente los sistemas de gestión de la calidad internacional. Se han incorporado conceptos nuevos y actualizados como la Planificación basada en análisis de contexto, que a su vez debe contemplar los riesgos inherentes a las principales operaciones de la cooperativa, se incorporan todas las operaciones y no se excluye ningún requisito de la norma, también se incorpora la gestión del conocimiento como eje medular del trabajo con el talento humano, de manera a asegurar que el empleado no solo esté preparado para las acciones que hoy opera sino también para los desafíos de la cooperativa en el futuro. En nuestro país, la Cooperativa Lambaré, ha resuelto realizar este cambio radical, para lo cual asignó al Equipo Técnico de Calidad este importante desafío, y que resultó en el éxito mas importante a nivel institucional en el periodo en cuanto a gestión se refiere. El proceso de cambio, llevó 10 meses. En el periodo, se identificaron los principales requisitos de gestión exigidos por la Norma ISO 9001:2015, se realizaron reuniones semanales de equipo técnico, y se mantuvo siempre informado al Consejo de Administración, que no dudo en apoyar muy de cerca

con su liderazgo todo el proceso. Las actividades de ajustes fueron desarrolladas por el equipo técnico liderado por el Gerente General y su equipo ejecutivo principal, apoyados por una asesoría externa. Se llevaron a cabo talleres tanto para los implementadores como para los auditores de la calidad, y se estableció un riguroso cronograma de implementación, que requirió importantes y trascendentes cambios en toda la gestión, iniciando por un modelo de gestión estratégica, con indicadores, objetivos y metas de gestión y operacionales claras que permitió monitorear muy de cerca los avances en el periodo, igualmente se identificaron los principales niveles de riesgos, cuyos planes de acción para mitigar su impacto se desarrollarán ya de manera sistemática desde el año 2017. El nuevo sistema de Calidad de la cooperativa, prevé la continua adecuación estratégica, revisando los intereses de las partes interesadas definidas (dirigentes, asociados, empleados, proveedores), los riesgos inherentes tanto al mercado como a las operaciones, y las continuas mejoras para la satisfacción de los asociados. El haberse anticipado a muchas otras organizaciones que gestionan sus procesos con calidad, coloca a la Cooperativa Lambaré Ltda. a la vanguardia, con lo cual el desafío de mantenerse en dicho nivel, exige que el diseño, el desarrollo y la mejora continua de los servicios, así como el continuo trabajo por parte del equipo técnico gerencial sean factores prioritarios para la sostenibilidad del sistema en el tiempo, tal como reza su Política de Calidad. El equipo técnico de calidad, es grato al reconocer el apoyo de los líderes del Consejo de Administración, así como de todos los colaboradores quienes han demostrado su alto nivel de compromiso institucional, que quedó patente en la visita de los auditores internacionales en el último mes de diciembre. En el periodo 2017, se mantendrán y mejorarán las acciones de la calidad, asi como se dará continuidad a los procesos de formacion y entrenamiento de los colaboradores de todos los niveles de manera tal que la Calidad deseada por todos se haga realidad tanto a nivel de resultados financieros, de procesos, como en la atención a los requerimientos de los asociados, que son finalmente la razón de ser de la cooperativa.

BALANCE GENERAL AL 31 DE DICIEMBRE DE 2016 Con cifras comparativas al 31 de diciembre de 2015 (Expresado en guaraníes)

DENOMINACION

ACTIVO REALIZABLE A CORTO PLAZO DISPONIBILIDADES Nota 4.2. Caja Nota 4.2. Caja Nota 4.2. Efectivo y Cheques a Depositar Fondos en la Empresa Depósitos a la Vista Nota 4.2. Depósitos a la Vista Nota 4.2. Depositos a la Vista Sector Cooperativo Depositos a la Vista Bancos Bancos Cta. Cte. Depósitos a la Vista Otras Inst. Financieras CREDITOS Nota 4.3. Créditos al Día Nota 4.3. Normales Amortizables Plazo Único Préstamos a Cooperativas y otras entid. sin fines de lucro Prestamos Vinculados Prestamos Refinanciados Préstamos Refinanciados - Vinculados Tarjetas de Crédito Créditos con Tarjetas de crédito Vivienda con Garantía Hipotecaria Créditos para compra de vivienda Créditos para compra de vivienda - Vinculados Créditos Vencidos Nota 4.3. Normales Amortizables Préstamos Vinculados Préstamos Refinanciados Préstamos Refinanciados - Vinculados Tarjetas de Crédito Créditos con Tarjetas de crédito Vivienda con Garantía Hipotecaria Créditos para compra de vivienda Créditos para compra de vivienda - Vinculados Previsiones (Previsiones Acumuladas para créditos) Nota 4.3. Intereses Devengados Intereses Devengados Intereses Devengados s/ Créditos Cuentas a Cobrar Documentos a Cobrar Nota 4.6. (Previsiones acumuladas Cuentas por cobrar) Nota 4.6. Otros Créditos Nota 4.6. Otros Créditos Crédito Fiscal Anticipos al Personal Anticipos a Proveedores Otras cuentas por Cobrar (Previsiones Acumuladas para Otros Créditos) Nota 4.6. EXISTENCIAS Existencias Existencias Mercaderías OTROS ACTIVOS Gastos Pagados por Adelantado Gastos Pagados por Adelantado Nota 3.6. Materiales e Insumos en Existencias Seguros Pagados por Adelantado Otros Gastos Pagados por Adelantado REALIZABLE A LARGO PLAZO CREDITOS Créditos al Día Nota 4.3. Normales Amortizables Préstamos a Coop. y otras entid. sin fines de lucro Préstamos Vinculados Préstamos Refinanciados Préstamos Refinanciados - Vinculados Vivienda con Garantía Hipotecaria Créditos para compra de vivienda Créditos para compra de vivienda - Vinculados Créditos Vencidos Nota 4.3. Normales Amortizables Préstamos Vinculados Préstamos Judicializados Préstamos Refinanciados Tarjetas de Crédito Créditos con Tarjetas de crédito Vivienda con Garantía Hipotecaria Créditos para compra de vivienda Previsiones (Previsiones Acumuladas para créditos) Nota 4.6. Otros Créditos Otros Créditos Juicios en proceso Otras cuentas por Cobrar (Previsiones Acumuladas para Otros Créditos) INVERSIONES Y PARTICIPACIONES Inversiones Inversiones Aportaciones a Centrales Cooperativas Inversiones en Acciones de Sociedades Bienes Destinados para Venta (Prev. Acumuladas sobre Inversiones) Nota 4.4. PROPIEDAD, PLANTA Y EQUIPOS Notas 3.5. y 4.8. Permanente Permanente Edificios Terreno Equipos e Instalaciones Construcciones en Curso Maquinarias y Equipos Herramientas Rodados Muebles de Oficina

2016 312.968.923.382 133.707.902.447 11.626.315.935 6.624.425.204 6.624.425.204 3.793.357.528 2.831.067.676 5.001.890.731 5.001.890.731 1.015.627.602 3.786.307.276 177.361.800 22.594.053 121.867.783.981 114.896.621.634 91.223.657.440 83.069.422.794 4.979.625.634 13.937.692 1.198.982.132 1.958.392.908 3.296.280 18.283.417.255 18.283.417.255 5.389.546.939 5.201.750.874 187.796.065 1.371.931.528 4.665.873.411 3.867.717.790 35.566.914 708.879.378 53.709.329 3.270.616.126 3.270.616.126 158.908.687 127.571.544 31.337.143 (6.723.466.696) (6.723.466.696) 3.297.624.305 3.297.624.305 3.297.624.305 0 20.502.500 (20.502.500) 2.301.606.514 2.301.606.514 301.014.427 118.289.435 71.726.364 1.842.597.024 (32.020.736) 20.815.847 20.815.847 20.815.847 20.815.847 192.986.684 192.986.684 192.986.684 154.506.207 34.956.024 3.524.453 179.261.020.935 125.271.786.700 119.168.342.542 68.429.998.132 59.369.751.657 0 1.916.590.346 7.106.960.512 36.695.617 50.738.344.410 46.691.145.774 4.047.198.636 6.095.818.648 15.674.668.478 1.226.840.688 266.613.461 12.658.779.570 1.522.434.759 17.172.433 17.172.433 171.671.258 171.671.258 (9.767.693.521) (9.767.693.521) 7.625.510 7.625.510 1.055.420.166 7.625.510 (1.055.420.166) 26.270.752.098 26.270.752.098 26.270.752.098 1.325.536.189 120.000.000 24.975.215.909 (150.000.000) 26.906.738.492 26.906.738.492 26.906.738.492 15.774.331.393 9.420.750.233 3.101.549.252 0 289.483.237 2.157.970 361.261.558 1.292.776.108

2015

281.800.166.159 142.565.075.775 27.831.551.790 5.059.127.502 5.059.127.502 2.484.807.235 2.574.320.267 22.772.424.288 22.772.424.288 4.351.765.643 18.205.914.632 214.744.013 0 114.539.072.356 110.011.643.755 90.762.415.600 75.713.904.849 3.000.000.000 9.103.731.593 1.222.329.008 1.713.365.881 9.084.269 14.779.566.574 14.779.566.574 4.469.661.581 4.282.172.092 187.489.489 964.289.535 2.686.781.650 2.209.611.540 22.435.708 398.393.889 56.340.513 1.779.712.683 1.779.712.683 86.175.564 86.175.564 0 (3.588.380.362) (3.588.380.362) 2.463.367.626 2.463.367.626 2.463.367.626 0 20.502.500 (20.502.500) 1.099.771.440 1.099.771.440 2.366.727 6.477.208 9.090.909 1.113.857.332 (32.020.736) 30.987.353 30.987.353 30.987.353 30.987.353 163.464.276 163.575.387 163.575.387 126.427.298 32.370.308 4.777.781 139.235.090.384 103.394.239.869 99.231.213.422 57.846.415.494 49.907.526.824 13.937.692 1.800.668.912 6.070.314.721 53.967.345 41.384.797.928 37.469.061.118 3.915.736.810 4.155.400.937 13.539.984.632 614.687.715 0 12.340.710.379 584.586.538 0 0 412.578.235 412.578.235 (9.797.161.930) (9.797.161.930) 7.625.510 7.625.510 952.226.981 7.625.510 (952.226.981) 13.788.879.673 13.788.879.673 13.788.879.673 1.193.361.517 120.000.000 12.625.518.156 (150.000.000) 21.424.941.098 21.424.941.098 21.424.941.098 9.267.097.286 6.712.887.294 2.572.516.962 3.688.337.721 243.209.267 2.137.240 353.089.875 1.211.127.102

Las Notas y cuadros que se acompañan forman parte de estos Estados Financieros.

Lic. Nicolás Noguera Contador General

Lic. Leticia Pérez Arce Gerente Administrativa

Lic. José María Martínez Gerente General

Néstor Moragas Presidente Consejo de Administración

Delfina de Figueredo Tesorera Consejo de Administración

Cecilio Caballero Junta de Vigilancia

DENOMINACION Equipos y Software Informáticos Bibliotecas, Obras de Arte y Otros (Depreciaciones Acumuladas Permanente) OTROS ACTIVOS Activos Restringidos Activos Restringidos Notas 4.6. y 4.11. Activos de Disponibilidad Restringida Fondo de Garantía Tarjetas (Previsión Acum. Sobre Activos Restringidos) Nota 4.6. Cargos Diferidos Cargos Diferidos Notas 3.6. y 4.9. Gastos de Organización y Constitución Patentes y Software Informático (Amortización Acumulada Cargos Diferidos) Intangibles Intangibles Marcas y Patentes (Amortización Acumulada Intangibles) Bienes Adjudicados a Realizar Nota 4.5. Bienes Adjudicados a Realizar Bienes Inmuebles Adjudicados (Previsión Acum. s/Bienes Adjud. o Recib. en Dación de Pago) PASIVO Nota 4.13. EXIGIBLE A CORTO PLAZO COMPROMISOS FINANCIEROS Deudas Financ. c/Socios,No Soc.,Ot.Coop.e Inst.sin Fin Lucro Deudas Financieras con Socios Ahorros a la Vista Captados de personas físicas o naturales Ahorros a la Vista Captados de personas jurídicas Ahorros a Plazo Captados de personas físicas o naturales Deudas Financieras con No Socios Ahorros a la Vista Captados de personas jurídicas Ahorros a Plazo Captados de personas jurídicas Otras Deudas Cuentas a Pagar Tarjetas de Crédito Deudas Financ. Con Otras Entidades Deudas Financ. Con Otras Entidades Deudas con Entidades Bancarias y Financieras Deudas con Organismos Nacionales no Bancarios Intereses a Pagar Intereses a Pagar Socios Intereses Deveng.a Pagar Ah. a Plazo personas físicas o natu Intereses a Pagar No Socios Intereses Devengados a Pagar Ahorros a Plazo personas jurídi Otros Intereses a Pagar Intereses Deveng.a Pagar Deudas con Org. Nac.no Banc. COMPROMISOS NO FINANCIEROS Cuentas y Obligaciones a Pagar Cuentas a Pagar Cuentas a Pagar Proveedores Recaudaciones de Terceros a Pagar Otras Cuentas a Pagar Obligaciones por Pagar Otras Obligaciones a Pagar Sobrante de Caja Provisiones Nota 4.16. Provisiones Obligaciones Fiscales Aporte Ley 2157 INCOOP Aportaciones a Devolver Provisiones Varias Obligaciones Sociales Fondos Nota 4.18. Educación Cooperativa Formación y Capacitación (70%) Actividades sociales y recreativas (30%) Otros Fondos Solidaridad Fondo p/ Protección de Préstamos Otros Fondos de Corto Plazo EXIGIBLE A LARGO PLAZO COMPROMISOS FINANCIEROS Nota 4.13. Deudas Financ. c/Soc., No Soc., Ot.Coop.e Inst.sin Fin lucro Deudas Financieras con Socios Ahorros a Plazo Captados de personas físicas o naturales Deudas Financieras con No Socios Ahorros a Plazo Captados de personas jurídicas Deudas Financ. Con Otras Entidades Deudas Financ. Con Otras Entidades Deudas con Organismos Nacionales no Bancarios COMPROMISOS NO FINANCIEROS Fondos Otros Fondos Nota 4.7. Fondo de Previsión para Despido Ingreso Diferido Nota 4.17. Ingreso Diferido Intereses y Otros Accesorios s/ Refinanciación PATRIMONIO NETO PATRIMONIO NETO Nota 5.1. CAPITAL Capital Social Capital Social Capital Suscripto Menos: Socios Suscriptores RESERVAS Capital Institucional Capital Institucional Reserva Legal Reserva para Adquisición Activo Fijo Donaciones Corrientes Reserva Institucional Capital no Institucional Capital no Institucional Reserva de Revalúo RESULTADOS Resultados Del Ejercicio Excedentes del Ejercicio Nota 6.1. Excedente especiales del Ejercicio CUENTAS DE ORDEN DEUDORAS De Control Administrativo Prestamos Liquidados por Incobrables Nota 7.2. Bienes Adjudicados Nota 7.1. CUENTAS DE ORDEN DEUDORAS PER CONTRA De Control Administrativo Nota 7.2. Liquidación de Préstamos por Incobrables Nota 7.1. Adjudicaciones de Bienes

2016

2015

1.374.090.141 1.247.977.550 714.189.174 608.295.468 (5.423.850.574) (4.481.734.667) 811.743.645 627.029.744 528.000.000 410.000.000 528.000.000 410.000.000 134.779.849 134.779.849 528.000.000 410.000.000 (134.779.849) (134.779.849) 275.193.645 199.929.744 275.193.645 199.929.744 57.303.642 57.303.642 376.758.247 257.477.162 (158.868.244) (114.851.060) 0 0 0 0 3.000.000 3.000.000 (3.000.000) (3.000.000) 8.550.000 17.100.000 8.550.000 17.100.000 188.803.582 214.866.299 (180.253.582) (197.766.299) 248.290.744.301 226.045.988.717 167.128.041.293 151.711.074.697 157.031.432.399 144.002.649.103 152.794.580.655 141.911.885.189 146.520.812.788 135.334.511.711 63.364.879.822 63.386.299.165 522.521.040 420.083.367 82.633.411.926 71.528.129.179 6.129.400.261 6.539.163.807 636.934.220 839.161.807 5.492.466.041 5.700.002.000 144.367.606 38.209.671 144.367.606 38.209.671 3.451.001.705 1.390.419.847 3.451.001.705 1.390.419.847 2.549.315.154 0 901.686.551 1.390.419.847 785.850.039 700.344.067 727.272.436 620.087.658 727.272.436 620.087.658 21.096.121 49.875.379 21.096.121 49.875.379 37.481.482 30.381.030 37.481.482 30.381.030 10.096.608.894 7.708.425.594 3.298.871.877 1.708.380.430 2.367.517.503 1.464.564.506 1.364.978.995 1.071.348.284 972.841.258 368.427.722 29.697.250 24.788.500 931.354.374 243.815.924 905.355.749 223.228.333 25.998.625 20.587.591 1.690.707.949 1.069.216.568 1.690.707.949 1.069.216.568 623.494.239 125.120.059 205.243.427 179.352.722 708.114.587 604.795.334 18.181.818 20.000.000 135.673.878 139.948.453 5.107.029.068 4.930.828.596 89.405.347 1.144.804 89.405.347 718.923 0 425.881 5.017.623.721 4.929.683.792 1.944.037.515 2.354.575.842 673.724.085 1.341.781.624 2.399.862.121 1.233.326.326 81.162.703.008 74.334.914.020 78.495.404.642 71.900.808.000 64.032.010.457 61.838.958.704 61.032.010.457 57.196.495.663 61.032.010.457 57.196.495.663 3.000.000.000 4.642.463.041 3.000.000.000 4.642.463.041 14.463.394.185 10.061.849.296 14.463.394.185 10.061.849.296 14.463.394.185 10.061.849.296 2.667.298.366 2.434.106.020 1.085.729.575 926.371.575 1.085.729.575 926.371.575 1.085.729.575 926.371.575 1.581.568.791 1.507.734.445 1.581.568.791 1.507.734.445 1.581.568.791 1.507.734.445 64.678.179.081 55.754.177.442 64.678.179.081 55.754.177.442 39.643.412.389 34.366.201.780 39.643.412.389 34.366.201.780 39.643.412.389 34.366.201.780 46.839.669.128 40.100.205.222 (7.196.256.739) (5.734.003.442) 19.375.074.634 16.200.462.526 12.777.698.251 10.442.503.704 12.777.698.251 10.442.503.704 4.413.547.850 3.894.796.537 799.711.608 798.897.972 5.000.000 5.000.000 7.559.438.793 5.743.809.195 6.597.376.383 5.757.958.822 6.597.376.383 5.757.958.822 6.597.376.383 5.757.958.822 5.659.692.058 5.187.513.136 5.659.692.058 5.187.513.136 5.659.692.058 5.187.513.136 5.567.178.282 5.151.451.974 92.513.776 36.061.162 7.999.402.003 6.192.975.852 7.999.402.003 6.192.975.852 7.952.402.003 6.145.975.852 47.000.000 47.000.000 (7.999.402.003) (6.192.975.852) (7.999.402.003) (6.192.975.852) (7.952.402.003) (6.145.975.852) (47.000.000) (47.000.000)

Las Notas y cuadros que se acompañan forman parte de estos Estados Financieros.

Lic. Nicolás Noguera Contador General

Lic. Leticia Pérez Arce Gerente Administrativa

Lic. José María Martínez Gerente General

Néstor Moragas Presidente Consejo de Administración

Delfina de Figueredo Tesorera Consejo de Administración

Cecilio Caballero Junta de Vigilancia

ESTADO DE RESULTADOS AL 31 DE DICIEMBRE DE 2016 Con cifras comparativas al 31 de diciembre de 2015 (Expresado en guaraníes)

DENOMINACION

INGRESOS Nota 3.4. INGRESOS OPERATIVOS Ingresos Operativos por Serv. Financiero Intereses y Comisiones Cobrados por Créditos Intereses Compensatorios Cobrados sobre Créditos Intereses Compensatorios s/Amortizables Intereses Compensatorios s/Plazo Único Intereses Compens. s/Prést.a Coop. y Ent.sin Fines de Lucro Intereses Compensatorios s/ Créditos Vinculados Intereses Compensatorios s/ Créditos Judicializados Intereses Compensatorios s/ Créditos Refinanciados Intereses Compensatorios s/ Tarjetas de Crédito Intereses Compens. s/ Créditos para Compra de Vivienda Comisiones Cobradas Comisiones s/Amortizables Comisiones s/Prést.a Coop. y Entid. sin Fines de Lucro Comisiones s/ Créditos Vinculados Comisiones s/ Créditos Judicializados Comisiones s/ Créditos Refinanciados Comisiones s/ Tarjetas de Crédito Comisiones s/ Créditos para Compra de Vivienda Intereses Moratorios Cobrados Intereses Moratorios s/Amortizables Intereses Moratorios s/Plazo Único Intereses Morat. s/Prést.a Coop. y Entid. sin Fines de Lucro Intereses Moratorios s/ Créditos Vinculados Intereses Moratorios s/ Créditos Judicializados Intereses Moratorios s/ Créditos Refinanciados Intereses Moratorios s/ Tarjetas de Crédito Intereses Moratorios s/ Créditos para Compra de Vivienda Intereses Punitorios Cobrados Intereses Punitorios s/Amortizables Intereses Punitorios s/Plazo Único Intereses Punit. s/Prést.a Coop. y Entid. sin Fines de Lucro Intereses Punitorios s/ Créditos Vinculados Intereses Punitorios s/ Créditos Judicializados Intereses Punitorios s/ Créditos Refinanciados Intereses Punitorios s/ Tarjetas de Crédito Intereses Punit. s/ Créditos para Compra de Vivienda Intereses y Accesorios s/Refinanciación Intereses y Accesorios s/Refinanciación Comisiones Cobradas sobre Servicios Financieros Comisiones Cobradas sobre Servicios Financieros Comisiones Cobradas s/ Tarjetas de Débito Comisiones por emisión y renovación de Tarjetas de Débitos Comisiones por emisión y renovación de Tarjetas de Créditos Comisiones Cobradas Cajero Automático Comisiones por otros servicios financieros Intereses Cobrados por Depósitos y Valores Financieros Depósitos a la Vista Intereses s/Depós. de Ah. a la Vista Sector Cooperativo Intereses s/ Depósitos a la Vista-Bancos Depósitos a Plazo Intereses s/Depósitos a Plazo Fijo Sector Bancos Ingresos Operativos Varios Desafectación de Previsiones Nota 4.7. Previsiones p/ créditos y otros activos Otros Ingresos Operativos Varios Dividendos en Acciones y Participaciones Cuotas de Ingreso no retornables Créditos Liquidados por Incobrables Recuperados Ingresos por Ventas y Servicios no Financieros Ventas y Servicios a Socios Ventas de bienes Ventas y Servicios a No Socios Ventas de bienes INGRESOS NO OPERATIVOS Ingresos Eventuales Ingresos Varios Ingresos Varios Utilidad en Venta de Activos Fijos Utilidad en Venta de Bienes Adjudicados Comisiones por Servicios de Cobranzas Alquileres Cobrados Otros Ingresos no Operativos EGRESOS Nota 3.4. COSTOS Y GASTOS OPERATIVOS Costos y Gastos Operativos Serv. Financieros Intereses y Comisiones Pagados Intereses Pagados por Captaciones Socios Intereses Pagados p/Ah. Vista personas físicas o naturales Intereses Pagados p/ Ahorro a la Vista personas jurídicas Intereses Pagados p/Ah. a Plazo personas físicas o naturales Intereses Pagados p/Ahorros a Plazo personas jurídicas Intereses Pagados por Captaciones No Socios Intereses Pagados p/ Ahorro a la Vista personas jurídicas Intereses Pagados p/ Ahorros a Plazo personas jurídicas Intereses Pagados por Créditos Externo Intereses Pagados a Entidades Bancarias y Financieras

2016

51.009.418.802 50.675.542.943 50.675.542.943 46.072.229.288 43.464.055.707 28.991.384.086 768.116.262 454.127.402 1.160.948.959 189.335.355 1.569.704.630 3.554.447.655 6.775.991.358 717.102.175 194.860.216 0 0 0 0 522.241.959 0 1.489.953.308 827.489.886 6.172.885 15.442 3.968.028 77.415.920 105.647.445 375.572.142 93.671.560 359.520.981 251.907.868 1.851.857 8.138 1.175.846 35.035.234 29.639.812 12.111.429 27.790.797 41.597.117 41.597.117 1.570.297.016 1.570.297.016 32.752.208 1.392.000 1.495.785.105 40.264.561 103.142 207.865.566 199.663.431 104.957.483 94.705.948 8.202.135 8.202.135 2.743.294.880 2.088.707.721 2.088.707.721 654.587.159 106.392.885 160.568.451 387.625.823 81.856.193 81.749.750 81.749.750 106.443 106.443 333.875.859 333.875.859 333.875.859 333.875.859 3.290.000 23.222.997 187.103.401 12.880.000 107.379.461 45.349.726.744 45.265.942.664 43.630.526.460 17.603.195.062 15.463.604.789 89.327.885 10.035.522 14.464.241.382 0 1.216.648.442 15.336.810 1.201.311.632 922.941.831 159.331.369

2015

42.781.028.141 42.424.879.690 42.424.879.690 39.128.280.911 37.210.665.439 25.156.581.354 291.616.438 454.440.166 1.007.739.225 130.129.084 1.277.933.161 3.072.276.130 5.819.949.881 514.981.487 100.707.832 120.000 80.000 3.846.759 16.266.990 388.628.886 5.331.020 1.069.496.995 650.688.210 7.154.820 4.515.906 5.492.705 32.585.368 75.589.149 223.112.555 70.358.282 263.591.234 198.608.101 2.146.446 1.354.773 1.627.262 10.122.236 21.393.056 7.515.162 20.824.198 69.545.756 69.545.756 1.148.783.574 1.148.783.574 26.219.763 1.653.000 1.082.388.745 38.522.066 0 407.917.393 407.917.393 223.307.635 184.609.758 0 0 1.680.757.895 623.420.516 623.420.516 1.057.337.379 57.243.138 208.541.921 791.552.320 59.139.917 58.923.950 58.923.950 215.967 215.967 356.148.451 356.148.451 356.148.451 356.148.451 0 2.048.865 211.717.284 8.430.000 133.952.302 37.593.515.005 37.534.048.294 36.766.108.890 16.509.389.759 14.342.211.103 991.332.493 6.256.969 13.343.603.611 1.018.030 1.580.738.863 8.788.489 1.571.950.374 586.439.793 0

Las Notas y cuadros que se acompañan forman parte de estos Estados Financieros.

Nicolás Noguera General 30Lic.Contador

Lic. Leticia Pérez Arce Gerente Administrativa

Lic. José María Martínez Gerente General

Néstor Moragas Presidente Consejo de Administración

Delfina de Figueredo Tesorera Consejo de Administración

Cecilio Caballero Junta de Vigilancia

DENOMINACION

Intereses Pagados por Deudas a Organismos Nacionales no Banc Previsiones Previsiones para Créditos en Mora Previsiones p/ créditos Nota 4.7. Previsiones para Otros Activos de Riesgo Previsiones para Cuentas a Cobrar Nota 4.7. Previsiones para Otros Créditos Nota 4.7. Previsiones sobre Inversiones Previsiones s/Bienes Adjud. a Realizar o Recibidos Dac. Pago Otros Costos por Servicios Financieros Otros Costos por Servicios Financieros Costo Procesamiento Tarjetas Débito Costo Procesamiento Tarjetas Crédito Descuentos Otorgados Comisiones y Bonificaciones Pagadas Costo Fondo Garantía de Depósitos de Ahorros Costos y Gastos Cajeros Automáticos Gastos Administrativos por Act. Ahorro y Credito Gastos de Personal Sueldos Personal Administrativo y Otros Beneficios sociales Honorarios Honorarios Profesionales Servicios de Terceros Servicios y Gastos de Oficina Servicios Publicos Materiales, Utiles y Papeleria Reparacion y Mantenimiento Seguros Alquileres Pagados Gastos de Movilidad y Transporte Gastos de Viajes empleados Gastos de Viajes terceros Leasing Operativo Mercadeo Promociones y Sorteos Impuestos y Tasas Impuestos Tasas Cuota de Sostenimiento Depreciaciones y Amortizaciones Notas 3.5. y 4.8. Depreciación Permanente Amortizacion Cargos Diferidos Gastos de Gobernabilidad Gastos del Consejo de Administración Dietas Gastos de Sesion Gastos de Representación Remuneración al Comité Ejecutivo Gastos de la Junta de Vigilancia Dietas Gastos de Sesión Gastos de Representación Gastos del Órgano Electoral Dietas Gastos de Sesión Gastos de Representación Gastos de Comités Dietas Gastos de Sesión Gastos de Representación Gastos de Asamblea Organización de Asambleas Publicaciones y convocatorias Costos y Gastos por Actividades no Financieras Costo de Ventas Costo de Ventas Costo de Venta de bienes y servicios Otros Gastos y Pérdidas Gastos y Pérdidas eventuales Gastos y Pérdidas eventuales Creditos Liquidados por Incobrables Nota 7.2. Intereses Devengados en ejercicios anteriores Costos y Gastos no Operativos Costos y Gastos no Operativos Costos y Gastos no Operativos Costos y Gastos no Operativos Gastos Extraordinarios EXCEDENTES Y PERDIDAS EXCEDENTES Y PERDIDAS Excedente Del Ejercicio Del Ejercicio Excedente Ordinario

Excedente a distribuir Excedente especial Nota 6.1 Excedente total del ejercicio

5.567.178.282 92.513.776 5.659.692.058

2016

763.610.462 5.280.006.114 4.993.385.997 4.993.385.997 286.620.117 0 278.070.117 0 8.550.000 4.679.796.719 4.679.796.719 168.471.770 3.623.669.418 10.934.470 144.195.378 712.000.000 20.525.683 14.797.884.432 9.384.743.008 8.183.360.331 1.201.382.677 1.267.136.881 199.137.684 1.067.999.197 1.407.106.845 311.346.399 381.109.776 338.987.295 80.816.669 214.793.784 32.094.085 11.630.163 2.417.418 33.911.256 91.930.910 91.930.910 1.631.401.697 1.411.475.746 14.682.524 205.243.427 1.015.565.091 942.115.907 73.449.184 1.269.644.133 395.763.294 229.504.482 12.133.377 45.045.435 109.080.000 178.661.946 174.846.000 2.266.821 1.549.125 113.609.717 109.940.000 2.197.820 1.471.897 480.045.085 471.300.000 5.083.606 3.661.479 101.564.091 101.564.091 0 81.796.506 81.796.506 81.796.506 81.796.506 1.553.619.698 1.553.619.698 1.553.619.698 1.431.035.846 122.583.852 83.784.080 83.784.080 83.784.080 83.784.080 83.784.080 5.659.692.058 5.659.692.058 5.659.692.058 5.659.692.058 5.659.692.058 5.659.692.058

2015

586.439.793 2.443.072.512 2.071.939.830 2.071.939.830 371.132.682 20.502.500 200.630.182 150.000.000 0 3.152.800.522 3.152.800.522 142.776.953 2.962.527.406 1.950.000 20.991.412 0 24.554.751 13.504.387.567 8.944.186.325 7.789.664.812 1.154.521.513 1.068.647.424 105.873.276 962.774.148 1.224.782.979 284.578.266 284.799.634 269.671.378 75.965.066 212.601.177 26.688.573 27.503.398 8.154.931 34.820.556 102.334.422 102.334.422 1.267.356.844 1.076.141.889 11.862.233 179.352.722 897.079.573 848.623.663 48.455.910 1.156.458.530 372.874.669 214.140.000 11.723.722 43.330.947 103.680.000 174.940.836 170.710.000 2.567.185 1.663.651 105.998.129 102.770.000 1.564.478 1.663.651 457.377.650 446.760.000 5.968.956 4.648.694 45.267.246 38.697.697 6.569.549 59.040.753 59.040.753 59.040.753 59.040.753 708.898.651 708.898.651 708.898.651 605.469.381 103.429.270 59.466.711 59.466.711 59.466.711 59.466.711 59.466.711 5.187.513.136 5.187.513.136 5.187.513.136 5.187.513.136 5.187.513.136 5.187.513.136

5.623.630.896 36.061.162 5.187.513.136

Las Notas y cuadros que se acompañan forman parte de estos Estados Financieros.

Lic. Nicolás Noguera Contador General

Lic. Leticia Pérez Arce Gerente Administrativa

Lic. José María Martínez Gerente General

Néstor Moragas Presidente Consejo de Administración

Delfina de Figueredo Tesorera Consejo de Administración

Cecilio Caballero Junta de Vigilancia

NOTAS A LOS ESTADOS FINANCIEROS AL 31 DE DICIEMBRE DE 2016 Con cifras comparativas al 31 de diciembre del 2015 NOTA 1

Objetivos

CONSIDERACIÓN POR LA ASAMBLEA DE SOCIOS

a) Fomentar y estimular la práctica del ahorro entre los socios.

Los Estados Financieros serán puestos a consideración de la Asamblea General Ordinaria de Socios anualmente dentro de los plazos establecidos en la Ley 438/94. NOTA 2 INFORMACIÓN BÁSICA SOBRE LA ENTIDAD COOPERATIVA

Naturaleza Jurídica La Cooperativa Multiactiva Lambaré Ltda. fue constituida el 2 de diciembre de 1990. Su personería jurídica fue reconocida por Decreto N° 17697, de fecha 12 de abril de 1993. Desde dicha fecha ha adoptado la denominación de Cooperativa Multiactiva LAMBARÉ LTDA. de Ahorro y Crédito, Consumo, Producción y Servicios. Se rige por sus estatutos sociales y por las normas legales y reglamentarias que regulan el funcionamiento de lo que es objeto de su constitución, tales como el Código Civil, Ley N° 125/91, Ley N° 2421/04, sus Decretos y Resoluciones Reglamentarias, Ley N° 438/94 y su Decreto Reglamentario N° 14052/96 y la Resolución Nº 11102/13 y sus modificaciones, entre otras. La duración de la Cooperativa es por tiempo indefinido, sin perjuicio de que se disuelva en cualquier momento por la concurrencia de cualquiera de las causales previstas en el artículo 95 de la Ley 438/94. El domicilio legal de la Casa Matriz de la Cooperativa está fijado en la ciudad de Lambaré, en la calle Cacique Lambaré Nº 2030 esq. Ypané y cuenta con seis sucursales, localizadas en las siguientes direcciones: la Sucursal 1, Centro, en Avda. Cacique Lambaré e/ Pai Gamarra; la Sucursal 2, Villa Policial, en Avda. Cerro Lambaré c/ Sagrada Familia; la Sucursal 3, Avda. San Isidro c/ Gral. Díaz; la Sucursal 4, en Avda. La Victoria esq. Indio Francisco; la Sucursal 5, en Cerro Corá c/ Aquidabán (Sede Social) y la Sucursal 6, en Avda. República Argentina c/Paz del Chaco (Hiper El Pueblo).

b) Otorgar a sus socios préstamos a intereses razonables para fines útiles y productivos, o para casos de emergencia; c) Prestar a sus asociados, todo tipo de servicios, tales como atención de la salud, educación alternativa, funeraria, jubilaciones, pensiones etc., de conformidad con las Leyes pertinentes; entre otros. NOTA 3 POLÍTICAS CONTABLES Para la preparación y presentación de los Estados Financieros, la Cooperativa adopta las siguientes principales políticas de contabilidad, siguiendo también los lineamientos generales de las prácticas contables usuales: 3.1. Base de preparación de los Estados Financieros

3.2. Moneda de Cuenta

Los fines que como empresa socio-económica persigue dentro del régimen cooperativo son: a) Promover la cooperación para el mejoramiento de las condiciones económicas, sociales, culturales y morales de los socios y de la comunidad. b) Desarrollar políticas de cooperación y de asistencia con otras Cooperativas.

d) Colaborar con los organismos oficiales y privados en todo cuanto redunde en beneficio del desarrollo de la comunidad nacional.

Los Estados Financieros de la Cooperativa Multiactiva LAMBARÉ LTDA. de Ahorro y Crédito, Consumo, Producción y Servicios, cerrados al 31 de diciembre de 2016, han sido expresados en guaraníes, moneda oficial del Paraguay.

3.3. Efectos de la inflación sobre los Estados Financieros

Fines

c) Fomentar el espíritu de solidaridad y de ayuda mutua entre los socios para crear Conciencia Cooperativa.

Los Estados Financieros expuestos han sido formulados de acuerdo con las normas contables y normativas dictadas por el Instituto Nacional de Cooperativismo; y utiliza el plan de cuentas para Cooperativas aprobado por el INCOOP.

Los Estados Financieros han sido preparados sobre la base de los costos históricos, no se reconocen en forma integral los efectos de la inflación en el Balance General de la Cooperativa, ni en el Resultado de sus operaciones, excepto en forma parcial el revalúo de sus propiedades, plantas y equipos. Hasta la fecha no es obligatoria la corrección monetaria de los Estados Financieros; por tanto, no es práctica generalizada en Paraguay introducir ajustes en tal carácter a las cifras de los mismos. El índice general de precios del consumo publicado por el Banco Central del Paraguay, y por lo tanto, la inflación de la moneda local del 3,9% al 31/12/2016 y del 3,1 % al 31/12/2015, indican que no se tiene una economía hiperinflacionaria que requiera ajustes por efectos de la inflación en la expresión de los Estados Financieros.

3.4. Reconocimiento de ingresos y egresos

Los ingresos provenientes de intereses comunes generados por la cartera de préstamos son reconocidos contablemente en función a su devengamiento conforme lo establecen las normativas del INCOOP. Los gastos son reconocidos en el Estado de Resultados en general en función a su devenga-

miento. Los intereses devengados a cobrar hasta 60 días de mora, reconocidos como ingresos en el presente ejercicio, ascienden a G 3.297.624.305.

Visión Banco Bancop Banco Amambay Banco Atlas Sub – Total Depósitos a la Vista – Bancos Depósitos a la Vista Otras Inst. Financieras CADIEM - Fondo Mutuo Disponible Renta Fija Sub – Total Dep. a la Vista Otras Inst. Financieras Total Depósitos TOTAL DISPONIBILIDADES

3.5. Valuación de propiedades, plantas y equipos

Las propiedades, plantas y equipos son revaluados al cierre de cada ejercicio de acuerdo a lo establecido en la Ley 125/91, mediante la aplicación de los coeficientes de actualización suministrados a tal efecto por el Ministerio de Hacienda. La Entidad aplica uniformemente el criterio de revaluar y depreciar los bienes incorporados durante el período, a partir del mes inmediato siguiente al de su incorporación. La depreciación es reconocida con cargo a excedentes sobre la base del sistema lineal, en los años estimados de vida útil.

Las mejoras o adiciones son capitalizadas, mientras que los gastos de mantenimiento y/o reparaciones que no aumentan el valor de los bienes ni su vida útil, son imputados como gastos en el período en que se originaron.

3.6. Gastos Pagados por Adelantados y Cargos Diferidos

Los gastos pagados por adelantado tales como materiales e insumos, seguros y alquileres, son valuados a su costo de adquisición y cargados a resultados por el consumo o devengado del período. Los cargos diferidos tales como licencias, patentes, programas informáticos que no constituyen parte integrante de los equipos, son valuados a su costo de adquisición y amortizados en un periodo de 5 años a partir del mes siguiente al de su incorporación.

NOTA 4 INFORMACIÓN REFERENTE A LOS ACTIVOS Y PASIVOS 4.1. Valuación de la moneda extranjera

La Cooperativa Multiactiva Lambaré Ltda. no realiza operaciones con moneda extranjera.

4.2. Disponibilidades

La Cooperativa posee un saldo consolidado en este rubro que se compone de fondos en poder de la Entidad, en Caja y en Bancos y Otras Instituciones Financieras de libre disponibilidad según se detallan:

Disponibilidades Caja Efectivo y Cheques a Depositar Fondos en la Empresa Total Caja Depósitos Depósitos a la Vista – Sector Cooperativo CENCOPAN – Ahorro a la Vista y Cta. Gestión Sub – Total Depósitos Sector Cooperativo Depósitos a la Vista – Bancos Banco Continental Banco Itaú Banco Regional Citibank

Año 2016

Año 2015

3.793.357.528 2.831.067.676 6.624.425.204

2.484.807.235 2.574.320.267 5.059.127.502

1.015.627.602

3.963.669.076 18.420.658.645

22.594.053 22.594.053 5.001.890.731 11.626.315.935

0 0 22.772.424.288 27.831.551.790

4.3. Cartera de créditos

La cartera de créditos ha sido valuada de acuerdo con lo dispuesto por el Marco Regulatorio para las Cooperativas del Sector de Ahorro y Crédito:

a) Los deudores han sido clasificados en ocho categorías de riesgo. b) Se han constituido las previsiones necesarias para cubrir las eventuales pérdidas que pueden derivarse de la no recuperación de la cartera. Siguiendo con el marco y principio de prudencia definida como política Institucional, el Consejo de Administración resolvió no utilizar la opción de deducir los aportes para el cálculo de las previsiones.

Para la deducción de las previsiones se ha considerado la cobertura de las garantías hipotecarias hasta el 100% de la tasación para créditos de vivienda y 70% para los demás tipos de créditos; y de los depósitos en garantía hasta el 100%.

c) Los intereses devengados sobre saldos de deudores clasificados a partir de la Categoría D en adelante y no percibidos en efectivo no incrementan el valor contable de la deuda, pues se mantienen en suspenso, salvo los devengados durante el ejercicio anterior si su clasificación en dicho período correspondió a la categoría de menor riesgo. d) Los intereses devengados sobre saldos de deudores clasificados en las categorías A, B y C se han imputado a excedentes en su totalidad. El saldo expuesto en el balance constituye el importe total de los saldos de los créditos otorgados a los asociados, de acuerdo a lo establecido en el reglamento de préstamos. El resumen de la cartera neta de Préstamos al 31/12/2016 y 31/12/2015, es el siguiente: CARTERA NETA AL 31/12/2016 DE PRÉSTAMOS 241.525.088.842

1.015.627.602

152.310.579 1.808.421.883 102.126.065 826.995.677 61.982.872 830.395.167 881.645.001 2.423.537.082

AL 31/12/2015 214.354.922.139

4.351.765.643

1.683.338.700 6.708.600.441 158.526.356 2.434.574.914 105.581.719 1.565.066.152 818.157.784 1.823.067.329

PREVISIÓN PARA INCOBRABLES a)Préstamos normales CARTERA DE PRÉSTAMOS NORMALES

Saldo contable % de Saldo contable Aportes Garantía Garantías Previsiones Previsiones después de Previsiones a antes de Cash Colateral Hipotecarias a Aplicar Constituidas previsión Aplicar previsiones A al día 0 156.885.478.463 0 37.988.554.481 13.302.428.559 0 0 156.885.478.463 B 1 hasta 30 días 0 27.617.810.064 0 8.193.986.168 1.491.817.667 0 0 27.617.810.064 C 31 hasta 60 días 0 21.648.986.347 0 9.897.543.608 724.406.708 0 0 21.648.986.347 D 61 hasta 90 días 5 1.114.473.620 0 197.309.600 2.000.963 48.098.911 48.098.911 1.066.374.709 E 91 hasta 150 días 30 897.086.272 0 67.817.896 1.326.072 261.223.769 261.223.769 635.862.503 F 151 hasta 240 días 50 1.270.877.847 0 12.847.900 8.937.827 636.123.915 636.123.915 634.753.933 G 241 hasta 360 días 80 1.775.353.747 0 467.196.829 1.415.656 1.045.393.010 1.045.393.010 729.960.737 H 361 días en adelante 100 1.160.614.071 0 0 1.212 1.160.362.232 1.160.612.859 1.212 TOTAL 212.370.680.431 0 56.825.256.482 15.532.334.664 3.151.452.463 3.151.452.463 209.219.227.968

Cat.

Definición: Saldo de préstamos:

b) Préstamos – Tarjeta de Créditos TARJETAS DE CRÉDITOS % de Definición: Saldo Previsiones a Saldo contable antes de de préstamos: Aplicar previsiones A al día 0 15.780.656.007 B 1 hasta 30 días 0 1.630.336.688 C 31 hasta 60 días 0 723.048.432 D 61 hasta 90 días 5 332.050.860 E 91 hasta 150 días 30 616.780.862 F 151 hasta 240 días 50 615.171.828 G 241 hasta 360 días 80 595.098.488 H 361 días en adelante 100 1.335.746.993 TOTAL 21.628.890.158

Cat.

Aportes

Garantías Hipotecarias

0 0 0 0 0 0 0 0 0

Saldo contable Previsiones Previsiones después de a Aplicar Constituidas previsión 0 0 15.780.656.007 0 0 1.630.336.688 0 0 723.048.432 16.602.543 16.602.543 315.448.317 185.034.259 185.034.259 431.746.603 307.585.914 307.585.914 307.585.914 476.078.790 476.078.790 119.019.698 1.335.746.993 1.335.746.993 0 2.321.048.499 2.321.048.499 19.307.841.659

Garantía Cash Colateral 0 0 0 0 0 0 0 0 0

c) Préstamos Refinanciados CARTERA REFINANCIADOS

% de Definición: Saldo Previsiones a de préstamos: Aplicar A al día 0 B 1 hasta 30 días 0 C 31 hasta 60 días 0 D 61 hasta 90 días 5 E 91 hasta 150 días 30 F 151 hasta 240 días 50 G 241 hasta 360 días 80 H 361 días en adelante 100 TOTAL 11.336.659.454 0

Cat.

Saldo contable Garantía Garantías Aportes Previsiones Previsiones antes de Cash Colateral Hipotecarias a Aplicar Constituidas previsiones 3.506.909.112 0 2.019.709 150.045.664 0 0 2.141.948.938 0 0 98.520.903 0 0 3.456.487.267 0 307.971.099 297.743.623 0 0 341.653.805 0 0 0 102.495.198 17.862.888 531.511.809 0 0 675 265.755.905 166.857.984 350.797.466 0 0 0 350.797.466 177.521.287 629.827.480 0 0 5.265 629.827.480 503.857.772 377.523.577 0 0 937 377.523.253 377.522.640 309.990.808 546.317.067 1.726.399.302 1.243.622.570 10.093.036.884

d) Préstamos Judicializados CARTERA JUDICIALIZADA

% de Definición: Saldo Previsiones a Saldo contable antes de de préstamos: Aplicar previsiones H Derivados a Gestión 100 12.752.672.035 Judicial TOTAL 12.752.672.035

Cat.

Saldo contable después de previsión 3.506.909.112 2.141.948.938 3.456.487.267 323.790.917 364.653.825 173.276.180 125.969.708 937

2.968.472.031

9.163.318

9.775.036.686

Saldo contable después de previsión 2.977.635.349

2.968.472.031

9.163.318

9.775.036.686

2.977.635.349

Aportes

Garantías Hipotecarias

RESUMEN DE PREVISIÓN SOBRE CRÉDITOS Corto Plazo Largo Plazo TOTAL DE PREVISIONES SOBRE CRÉDITOS

Garantía Cash Colateral

Previsiones Previsiones a Aplicar Constituidas

AL 31/12/2016 6.723.466.696 9.767.693.521 16.491.160.217

al 31/12/2015 3.588.380.362 9.797.161.930 13.385.542.292

4.4. Previsión sobre Bienes sobre Inversiones y Disponibilidades INVERSIONES Y DISPONIBILIDAD Cat. Defi nición % de Previsiones a Aplicar 1 Inversiones en la CENCOPAN 15% TOTAL

Saldos

Previsiones a Aplicar

Previsiones Consti tuidas

Saldo contable después de previsión

1.015.627.602 1.015.627.602

0 0

150.000.000 150.000.000

865.627.602 865.627.602

4.5. Previsión sobre Bienes Adjudicados o Recibidos en Dación de Pago BIENES ADJUDICADOS O RECIBIDOS EN DACIÓN DE PAGO Cat. Definición % de Saldos Previsiones Previsiones Saldo contable Previsiones a Aplicar Constituidas después de a Aplicar previsión 1 No se logró enajenar antes de 360 días 0% 0 0 0 0 2 No se logró enajenar e/361 y 720 días 50% 17.100.000 8.550.000 8.550.000 8.550.000 3 No se logró enajenar antes de 720 días 100% 171.703.582 171.703.582 171.703.582 0 TOTAL 188.803.582 180.253.582 180.253.582 8.550.000 4.6. Previsión sobre Otras Partidas del Activo Otros Créditos y Cuentas por Cobrar (Corto Plazo y Largo Plazo) Cat. Definición % de Saldos Previsiones Previsiones Previsiones a Aplicar Constituidas a Aplicar Créditos Diversos – Corto Plazo 2.354.129.750 52.523.236 52.523.236 0 Saldos sin atrasos 0 2.301.606.514 0 0 3 Saldos mayores a 90 días 100 52.523.236 52.523.236 52.523.236 Créditos Diversos – Largo Plazo 1.055.420.166 1.055.420.166 1.055.420.166 3 Saldos mayores a 90 días 100 1.055.420.166 1.055.420.166 1.055.420.166 TOTAL 3.409.549.916 1.107.943.402 1.107.943.402 Depósitos Judiciales – Regulación Honorarios 3 Saldos mayores a 90 días 100 134.779.849 134.779.849 134.779.849 TOTAL 134.779.849 134.779.849 134.779.849 TOTAL OTROS ACTIVOS 3.544..329.765 1.242.723.251 1.242.723.251

Saldo contable después de previsión 2.301.606.514 2.301.606.514 0 0 0 2.301.606.514 0 0 2.301.606.514

4.7. Previsiones sobre riesgos directos y contingentes Se han constituido todas las previsiones necesarias para cubrir las eventuales pérdidas sobre riesgos directos y contingentes, de acuerdo con lo exigido por el Marco Regulatorio del Incoop. El movimiento registrado durante el ejercicio en las cuentas de previsiones se resume como sigue Concepto Préstamos Normales Tarjeta de Crédito Préstamos / Refinanciados Préstamos Judicializados Bienes Adjudicados o Recibidos en Dación de Pago Otras Partidas del Activo Total Previsión s/Ctas Activas “Previsión para Despido”, expuesta en el Pasivo” Total Previsiones

Saldos al inicio del ejercicio (2016) 1.560.933.175 1.353.918.851 673.528.335 9.797.161.930

Constitución de previsiones en el ejercicio 2.906.790.895 1.545.969.277 570.094.235 145.408.523

197.766.299 1.289.530.066 14.872.838.656 926.371.575 15.799.210.231

Aplicación de Desafectación previsiones en el de previsiones ejercicio en el ejercicio

Saldos al cierre del ejercicio (31/12/2016)

0 0 0 0

1.316.271.608 571.496.464 0 174.876.932

3.151.452.462 2.328.391.664 1.243.622.570 9.767.693.521

8.550.000 103.193.185 5.280.006.115

0 0 0

26.062.717 180.253.582 0 1.392.723.251 2.088.707.721 18.064.137.050

275.000.000 5.555.006.115

115.642.000 115.642.000

0 1.085.729.575 2.088.707.721 19.149.866.625

4.8. Propiedad, Planta y Equipo Los bienes de uso se exponen por su costo revaluado, de acuerdo con la variación del Índice de Precios al Consumo, deducidas las depreciaciones acumuladas sobre la base de las tasas determinadas en las disposiciones legales y técnicas aplicables. Valor contable Tasa de Valor de Depreciación neto de depreciación Costo acumulada depreciación en % anual revaluado Inmuebles – Terreno 0 9.420.750.233 0 9.420.750.233 Inmueble – Edificios 2,5 12.451.233.479 896.366.166 11.554.867.313 Inmueble – Edificios Sede Social 2,5 3.323.097.914 605.474.334 2.717.623.580 Equipos e Instalaciones 10 3.101.549.252 1.363.223.410 1.738.325.842 Maquinarias y Equipos 10 289.483.237 164.693.284 124.789.953 Herramientas 20 2.157.970 1.848.871 309.099 Rodados 20 361.261.558 204.307.133 156.954.425 Muebles de Oficina 10 1.292.776.108 667.363.894 625.412.214 Equipos y Software Informáticos 25 1.374.090.141 992.302.694 381.787.447 Biblioteca, Obras de Arte y Otros 10 714.189.174 528.270.788 185.918.386 TOTAL 32.330.589.066 5.423.850.574 26.906.738.492 Concepto

4.9. Cargos diferidos El saldo de este rubro está compuesto conforme se muestra en el siguiente cuadro y son amortizados en forma mensual y en períodos de 5 años según lo establecido en la Ley Nº 125/91. Concepto Gastos de organización y Constitución Patentes y Software Informáticos Amortizaciones Acumuladas Total

Saldo neto inicial Aumentos Amortizaciones Saldo neto final 57.303.642 0 0 57.303.642 257.477.162 148.713.085 0 406.190.247 167.367.777 0 20.932.467 188.300.244 147.413.027 148.713.085 20.932.467 275.193.645

4.10. Servicios no financieros Conforme al requerimiento de las resoluciones 5.004/09 y 15.156/16 del INCOOP, en el siguiente cuadro se exponen los Activos Fijos destinados a Servicios No Financieros: Dependencia Valor Origen Depreciación Revalúo Valor Neto Acumulada Sede Social 4.126.539.970 1.306.762.088 1.559.925.878 4.379.703.760 Departamento de Servicios No Financieros (Solidaridad - Usufructos de Sede Social Validaciones de DDJJ - Westerrn) 18.406.727 15.072.796 3.452.815 6.786.746 Educación 212.903.946 171.176.652 51.079.554 92.806.848 Biblioteca 106.077.474 121.917.069 38.391.593 22.551.998 Comité de Solidaridad 13.317.120 11.982.269 2.826.538 4.161.389 Sala de Capacitación 41.310.275 20.743.248 5.807.068 26.374.095 TOTAL GENERAL 4.518.555.512 1.647.654.122 1.661.483.446 4.532.384.836 4.11. Limitaciones a la libre disponibilidad de los activos o del patrimonio y cualquier restricción al derecho de propiedad En la cuenta de “Depósitos Judiciales - Regulación de Honorarios”, está registrado un importe de G 134.779.849.-, que corresponde a Regulaciones de honorarios de abogados en juicio; el cual se encuentra provisionado el 100%. Este importe, fue embargado de las cuentas corrientes de los Bancos con que operó la Entidad entre los años 2006 al 2009. 4.12. Garantías otorgadas respecto a pasivos La Cooperativa constituye Derecho Real de Prenda con desplazamiento sobre los títulos de créditos componentes de la cartera de préstamos otorgados por la Cooperativa a socios, con fondos proveídos por la Agencia Financiera de Desarrollo. 4.13. Deudas Financieras El saldo de este rubro, está compuesto por ahorros a la vista y depósitos de los socios, en sus diferentes modalidades. Los intereses de ahorros a la vista se capitalizan en forma trimestral y los de plazo fijo conforme a los contratos de depósitos y las reglamentaciones vigentes. La variación y composición de la cartera entre los años 2015 y 2016 se presenta en el siguiente cuadro: Concepto Saldos al inicio Captaciones Extracciones Saldos al cierre del ejercicio del ejercicio Ahorro a la Vista 58.852.377.181 365.343.359.515 365.436.381.596 58.759.355.100 Tarjeta de Débito – Única 146.188.699 1.426.161.680 1.455.405.742 116.944.637 Ahorro Vista – Excedente 0 149.916.210 149.916.210 0 Tarjeta de Débito - Coop. Lambaré 4.387.733.285 33.397.541.658 33.297.089.264 4.488.185.679 Tarjeta Agilpres 0 5.571.406 5.177.000 394.406 Ahorros a la Vista-personas jurídicas socias 420.083.367 424.328.500 321.890.827 522.521.040 Ahorros a la Vista-personas jurídicas no socias 839.161.807 2.732.598.871 2.934.826.458 636.934.220 Ahorros a la Vista Captados 64.645.544.339 403.479.477.840 403.600.687.097 64.524.335.082 Ahorro Caución 56.600.086 260.066 10.626.972 46.233.180 Ahorro a Plazo Fijo 71.471.529.093 796.230.466.593 785.114.816.940 82.587.178.746 Ahorros a Plazo Fijo-personas jur. no socias 5.700.002.000 9.434.927.082 9.642.463.041 5.492.466.041 Ahorros a Plazo Captados 77.228.131.179 805.665.653.741 794.767.906.953 88.125.877.967 TOTAL CORTO PLAZO 141.873.675.518 1.209.145.131.581 1.198.368.594.050 152.650.213.049 Ahorro a Plazo Fijo 55.776.044.663 715.936.018.002 712.573.164.208 59.138.898.457 Círculo de Ahorro 1.420.451.000 1.333.370.000 860.709.000 1.893.112.000 Ahorro Plazo Fijo - Cooperativas 4.642.463.041 5.000.000.000 6.642.463.041 3.000.000.000 Ahorros a Plazo Captados 61.838.958.704 722.269.388.002 720.076.336.249 64.032.010.457 TOTAL LARGO PLAZO 61.838.958.704 722.269.388.002 720.076.336.249 64.032.010.457 TOTAL 203.712.634.222 1.931.414.519.583 1.918.444.930.299 216.682.223.506

Igualmente se cuenta con el siguiente pasivo financiero mantenido con la Agencia Financiera de Desarrollo - AFD: Concepto Capital Corto Plazo Capital Largo Plazo Préstamos de la AFD

Saldos al inicio del ejercicio 1.390.419.847 10.061.849.296 11.452.269.143

Aumento 6.773.981.289 4.789.622.199 11.563.603.488

Amortización (pagos) 7.262.714.585 388.077.310 7.650.791.895

Saldos al cierre del ejercicio 901.686.551 14.463.394.185 15.365.080.736

4.13.1. Distribución de créditos y compromisos por intermediación financiera según sus vencimientos Ejercicio 2016 Concepto PLAZOS QUE RESTAN PARA SU VENCIMIENTO A LA Hasta 31 a 181 días 1 año hasta Más de TOTAL VISTA 30 días 180 días a 1 año 3 años 3 años Créditos Vigentes Servicio Financiero 0 9.549.204.188 43.464.299.787 43.590.812.905 62.355.983.990 56.763.700.384 215.724.001.254 Total Créditos Vigentes 0 9.549.204.188 43.464.299.787 43.590.812.905 62.355.983.990 56.763.700.384 215.724.001.254 Compromisos Financieros Ahorros 64.524.335.082 7.961.607.755 39.226.306.138 40.891.730.894 41.401.576.072 20.737.322.385 214.742.878.326 Préstamos de la AFD 0 73.251.553 376.851.795 451.583.203 1.277.225.727 13.186.168.458 15.365.080.736 Total Compromisos Financieros 64.524.335.082 8.034.859.308 39.603.157.933 41.343.314.097 42.678.801.799 33.923.490.843 230.107.959.062

Concepto PLAZOS QUE RESTAN PARA SU VENCIMIENTO A LA Hasta 31 a 181 días 1 año hasta Más de TOTAL VISTA 30 días 180 días a 1 año 3 años 3 años Créditos Vigentes Servicio 0 9.696.549.674 42.449.295.550 43.084.943.427 55.953.611.432 43.278.890.520 194.463.290.603 Financiero Total Créditos Vigentes 0 9.696.549.674 42.449.295.550 43.084.943.427 55.953.611.432 43.278.890.520 194.463.290.603 Compromisos Financieros Ahorros 64.645.544.339 6.190.375.120 38.524.343.970 31.829.298.138 43.173.285.244 19.349.787.411 203.712.634.222 Préstamos de la AFD 0 61.557.766 316.887.149 393.028.174 1.374.098.019 9.306.698.035 11.452.269.143 Total Compromisos Financieros 64.645.544.339 6.251.932.886 38.841.231.119 32.222.326.312 44.547.383.263 28.656.485.446 215.164.903.365

4.14. Concentración de la Cartera de Préstamos y Ahorros por Número de Socios a) Préstamos Número de Socios 10 MAYORES 50 MAYORES 100 MAYORES OTROS TOTAL CARTERA DE PRÉSTAMO

MONTO Y PORCENTAJE DE CARTERA VIGENTE % VENCIDA 8.832.752.540 4 2.154.307.084 24.417.691.430 11 6.376.885.167 35.730.007.436 17 9.311.817.772 179.992.996.676 83 11.224.916.645 215.724.001.254 100 20.536.734.417

% 10 31 45 55 100

b) Ahorros Número de Socios MONTO Y PORCENTAJE DE CARTERA Vista % Plazo Fijo % 10 Mayores Ahorristas 2.325.600.873 4 15.247.593.041 10 50 Mayores Ahorristas 7.731.895.101 13 39.995.373.111 27 100 Mayores Ahorristas 12.481.296.018 21 53.628.847.820 36 Otros 47.437.514.342 79 96.589.695.424 64 Total de Cartera Ahorros 59.918.810.360 100 150.218.543.244 100

4.15. Provisiones Su composición al cierre de los años 2015 y 2014 se muestra en el siguiente cuadro: Provisiones Obligaciones Fiscales Aporte Ley 2157 INCOOP Aportaciones a Devolver Provisiones Varias Obligaciones Sociales TOTAL PROVISIONES

Saldos al 31/12/16 623.494.239 205.243.427 708.114.587 18.181.818 135.673.878 1.690.707.949

Saldos al 31/12/15 125.120.059 179.352.722 604.795.334 20.000.000 139.948.453 1.069.216.568

4.16. Ingresos Diferidos Los saldos de G 1.581.568.791.- y G 1.507.734.445.- al 31/12/2016 y 31/12/2015 respectivamente, corresponden a los “Intereses y otros accesorios capitalizados por préstamos refinanciados” cuyo reconocimiento a ingresos están diferidos conforme se produce el cobro efectivo del nuevo préstamo.

4.17. Fondos En el siguiente cuadro se muestra la variación en la constitución y utilización de los fondos sociales Concepto Fondo de Educación Fondo de Solidaridad Otros Fondos Total FONDOS

Saldos al inicio del ejercicio 1.144.804 2.354.575.842 2.575.107.950 4.930.828.596

Aumento 1.110.157.994 1.896.991.677 2.988.462.998 5.831.158.347

Disminución Saldos al cierre del ejercicio 1.021.897.451 89.405.347 2.307.530.004 1.944.037.515 2.489.984.742 3.073.586.206 5.819.412.197 5.107.029.068

NOTA 5 PATRIMONIO 5.1. Evolución del Patrimonio Concepto Saldo al inicio Movimientos Saldo al cierre del ejercicio Aumento Disminución del ejercicio Capital integrado 34.366.201.780 5.277.210.609 0 39.643.412.389 Reservas 16.200.462.526 3.174.612.108 0 19.375.074.634 Resultado del ejercicio 5.187.513.136 5.659.692.058 5.187.513.136 5.659.692.058 TOTAL 55.754.177.442 14.111.514.775 5.187.513.136 64.511.607.381

NOTA 6 INFORMACIÓN REFERENTE A LOS RESULTADOS 6.1. Excedentes Especiales Los excedentes especiales son determinados al cierre del ejercicio. OPERACIONES CON TERCEROS Ingresos Egresos Utilidad antes de Impuesto Gastos No Deducibles Excedente Especial imponible Impuesto a la Renta Utilidad antes del Impuesto Impuesto a la Renta Excedente Especial

Saldos al 31/12/2015 Saldos al 31/12/2014 1.264.852.742 927.581.636 1.161.672.500 887.489.587 103.180.242 40.092.049 3.484.420 216.821 106.664.661 40.308.870 10.666.466 4.030.887 103.180.242 40.092.049 10.666.466 4.030.887 92.513.776 36.061.162

NOTA 7 CUENTAS DE ORDEN 7.1. Cuentas de Orden – Inmuebles en Dación de Pago Está compuesta por la venta a crédito de los inmuebles en dación de pago, a socios que a la fecha están pagando y al término del mismo pueden realizar la transferencia del inmueble. La Cooperativa a partir del Ejercicio 2004, adoptó como política, adicionar un porcentaje sobre el valor adquirido, para la venta del inmueble. 7.2. Cuentas de Orden – Préstamos Liquidados por Incobrable Corresponde a la suma de aquellos préstamos liquidados por incobrables y que han sido cubiertos con previsiones y se realizan de conformidad a lo establecido en la Resolución 3114/08 y sus posteriores modificaciones. Ya desde el año 2005 se contratan firmas para gestionar el cobro de los mismos. En el siguiente cuadro se puede apreciar la composición de los saldos de estas cuentas: Concepto Saldo neto inicial Aumento Disminución Saldo neto final Préstamos Liquidados por Incobrable 4.119.031.367 426.132.460 60.140.315 4.485.023.512 Tarjetas de Créditos Liquidados por Incobrable 1.498.925.819 179.336.921 17.310.400 1.660.952.340 Total 5.617.957.186 605.469.381 77.450.715 6.145.975.852

NOTA 8

HECHOS POSTERIORES AL CIERRE DE EJERCICIO No existen hechos relevantes con posterioridad al 31 de diciembre de 2016 que impliquen alteraciones significativas en la estructura patrimonial y en los resultados de la Cooperativa Multiactiva LAMBARÉ LTDA. de Ahorro y Crédito, Consumo, Producción y Servicios.

ESTADO DE VARIACION DEL PATRIMONIO AL 31 DE DICIEMBRE DE 2016 Con cifras comparativas al 31 de diciembre del 2015 (Expresado en Guaraníes)

CUENTAS Saldo a inicio del ejercicio Variac. De Capital Suscripto

CAPITAL

RESERVAS

RESULTADOS

PATRIMONIO NETO

SUSCRIPTO

SOCIOS SUSCRIP.

INTEGRADO

LEGAL

REVALUO

Sede Social

Institucional

DONACIONES

ACT.FIJ. EDUC

DEL EJERCICIO

Diciembre 2016

Diciembre 2015

40.100.205.222

(5.734.003.442)

34.366.201.780

3.894.796.537

5.757.958.822

629.823.305

5.743.809.195

5.000.000

169.074.667

5.187.513.136

55.754.177.442

48.846.999.368

6.739.463.906

5.928.532.447

(1.462.253.297)

(1.204.645.433)

Variac. De Socios Suscriptores

(1.462.253.297)

Variac. De Capital Integrado

5.277.210.609

Variac. Fondo de Reserva Legal

518.751.313

Revalúo del Ejercicio

839.417.561

Variac.Reserva p/Mejoras Sede Social

Donaciones, Legados y Subsidios Variación de Reserva Institucional

518.751.313

918.494.815

839.417.561

544.936.834

1.815.629.598

1.543.335.954

Variac. Adq.Activo Fijo-F. Educac.

813.636

112.309.089

-5.187.513.136

-6.123.298.768

Distribución de Excedentes

(5.187.513.136)

Resultado del Ejercicio

5.659.692.058

5.187.513.136

SALDO PAT. NETO AL 31-12-2016

46.839.669.128

(7.196.256.739)

39.643.412.389

4.413.547.850

6.597.376.383

629.823.305

7.559.438.793

5.000.000

169.888.303

5.659.692.058

64.678.179.081

55.754.177.442

SALDO PAT. NETO AL 31-12-2015

40.100.205.222

(5.734.003.442)

34.366.201.780

3.894.796.537

5.757.958.822

629.823.305

5.743.809.195

5.000.000

169.074.667

5.187.513.136

55.754.177.442

48.846.999.368

ESTADO DE FLUJOS DE EFECTIVO AL 31 DE DICIEMBRE DE 2016 Con cifras comparativas al 31 de diciembre del 2015 (Expresado en Guaraníes) Denominación 2016 2015 Flujo de efectivo por las actividades operativas Ventas Netas (cobro neto) - Intereses Cobrados 41.369.148.561 35.613.777.603 Costo de Ventas (pago neto) - Intereses Pagados (18.359.373.394) (16.557.384.852) Pago a Proveedores (7.323.421.287) (5.199.393.512) Efectivo pagado a empleados (10.324.330.065) (9.854.875.649) Variación en la cartera de préstamos (30.275.784.628) (32.795.864.390) Colocaciones obtenidas (Depósitos de ahorros de Socios) 19.438.816.483 41.416.626.056 Efectivo generado (usado) por otras actividades 6.619.108.491 5.804.748.424 Total de efectivo de las actividades operativas antes de cambios en los activos de operaciones 1.144.164.161 18.427.633.680 Efectivo Neto de actividades de operación antes de Impuestos 1.144.164.161 18.427.633.680 Impuesto a la Renta (4.163.526) (9.068.157) Efectivo Neto de actividades de operación 1.140.000.635 18.418.565.523 Flujo de efectivo por las actividades inversión Inversiones en otras empresas (12.481.872.425) (10.858.924.577) Compra de propiedad, planta y equipo Efectivo Neto por (o usado) en actividades de inversión

(5.575.945.740) (18.057.818.165)

(4.475.861.430) (15.334.786.007)

Flujo de efectivo por actividades de financiamiento Aportes de capital 5.277.210.609 Dividendos pagados ( Distribución de Excedentes) (4.667.948.187) Devolución de Aportes de Capital 103.319.253 Efectivo Neto en actividades financieras 712.581.675 Efectos de las ganancias o pérdidas de cambio en el efectivo y sus equivalentes 0 Aumento (o disminución) neto de efectivos y sus equivalentes (16.205.235.855) Efectivo y su equivalente al comienzo del período 27.831.551.790 Efectivo y su equivalente al final del período 11.626.315.935

4.723.887.014 (5.092.494.864) 256.486.558 (112.121.292) 0 2.971.658.224 24.859.893.566 27.831.551.790

BALANCE SOCIAL

INFORME EN RELACIÓN A LOS PRINCIPIOS COOPERATIVOS PRIMER PRINCIPIO: Membresía abierta y voluntaria FECHA DE INFORME MONTO SALDO AHORRO 2016

31/12/2016 50.000 2015

Variación

CANTIDAD DE SOCIOS/AS AL INICIO 30.288 27.771 9% CANTIDAD DE SOCIOS/AS AÑO AL CIERRE 32.104 30.288 6% Dimens. FACTORES DE EVALUCION Año Actual Año Anterior Variación % D1 D.1 APERTURA COOPERATIVA D1 A- INGRESO ASOCIADOS/AS D1 Meta fijada para el año D1 Cantidad de ingreso de socios/as en el año 2.465 3.189 -23% D1 Hombres 1.147 1.565 -27% D1 Mujeres 1.314 1.620 -19% D1 Personas Juridicas 0 0 0 D1 Rango de edad D1 18 - 25 años 786 978 -20% D1 26 - 35 años 691 955 -28% D1 36 - 45 años 436 529 -18% D1 46 - 55 años 277 384 -28% D1 56 - 60 años 93 125 -26% D1 61 y mas años 182 218 -17% D1 Personas Juridicas (Finalidad) 0 0 0 D1 Solicitudes no aceptadas 0 0 0 D1 % del total de asociados en el año 0 0 0 D1 Promedio de ingreso mensual 205 265 -23% D1 Requisito Economico exigido (Montos) 0 0 0 Aporte Social Anual 156.000 156.000 0 Solidaridad Anual 84.000 84.000 0 Aporte Extraordinario 0 0 0 Desembolso inicial exigido a nuevos socios/as 0 0 0 D1 - Cuota de ingreso no retornable 80.000 80.000 0 D1 - Aporte minimo 13.000 13.000 0 D1 - Cuota de solidaridad 7.000 7.000 0 D1 - Otros (inforconf) 0 0 0 D1 - Total 100.000 100.000 0 D1 Relacion con el salario minimo legal - % 5% 5% 0 D1 B- SALIDA DE SOCIOS/AS (Cantidad) D1 Total de salida 649 667 -3% D1 Cancelacion de Préstamo 49 277 -82% D1 Viaje al Exterior 45 31 45% D1 Falta de Trabajo 1 1 0% D1 Problema de Salud 7 4 75% D1 Motivo Particular 151 130 16% D1 Cambio de Domicilio 0 0 0 D1 Renuncia Voluntaria(Viaj.al Interior,Canc.Tarj.Credito, Transf.Aporte,Incobrable) 41 83 -51% D1 Exclusión por incumplimiento estatutario 255 75 240% D1 Exclusión por fallecimiento 100 65 54% D1 Expulsión 0 0 0 D1 Suspensión 0 0 0 D1 Mujeres 355 353 1% D1 Hombres 293 314 -7% D1 Personas Juridicas 1 0 0%

D1 Mujeres 355 353 D1 18 - 25 años 22 12 D1 26 - 35 años 112 114 D1 36 - 45 años 79 81 D1 46 - 55 años 54 61 D1 56 - 60 años 14 26 D1 61 y mas años 74 59 D1 Hombres 293 314 D1 18 - 25 años 12 11 D1 26 - 35 años 85 109 D1 36 - 45 años 66 84 D1 46 - 55 años 51 42 D1 56 - 60 años 22 21 D1 61 y mas años 57 47 D2 D2 COMPOSICIÓN DE LA MEMBRESÍA D2 Total de asociados/as Existentes 32.104 30.288 D2 Hombres 14.423 13.568 D2 Mujeres 17.654 16.701 D2 Personas Juridicas 19 19 D2 Mujeres asociadas 17.654 16.701 D2 18 - 25 años 1.740 1.341 D2 26 - 35 años 5.127 4.878 D2 36 - 45 años 3.992 3.839 D2 46 - 55 años 2.976 2.883 D2 56 - 60 años 1.217 1.186 D2 61 y mas años 2.602 2.574 D2 Hombres asociados 14.423 13.568 D2 18 - 25 años 1.561 1.208 D2 26 - 35 años 4.534 4.293 D2 36 - 45 años 3.419 3.283 D2 46 - 55 años 2.319 2.239 D2 56 - 60 años 917 892 D2 61 y mas años 1.673 1.653 D2 Total de asociados/as Urbanos 0 0 D2 Hombres 0 0 D2 Mujeres 0 0 D2 Total de asociados/as Rurales 0 0 D2 Hombres 0 0 D2 Mujeres 0 0 D2 Antiguedad promedio de socios y socias D2 Rango de antiguedad D2 Menos de 1 año 2.449 3.181 D2 de 1 a 5 años 8.967 7.763 D2 de 6 a 10 años 12.970 12.968 D2 de 11 a 15 años 4.915 3.951 D2 de 16 a 20 años 1.950 1.750 D2 de 21 a 25 años 770 675 D2 de 26 a 30 años 83 0 D2 de 31 años y mas 0 0 D2 Grado de instrucción de la membresia D2 Sin instrucción 1.111 1.096 D2 Educación Básica Escolar(Primario) 2.497 2.489 D2 Educación Media(Secundario) 18.390 17.630 D2 Tecnico 2.470 2.187 D2 Universitario 7.144 6.521 D2 Postgrado 370 295 D3 D3 DIVERSIDAD EN LA MEMBRESIA - Ocupación D3 Ama de casa 1.220 1.198 D3 Docente 1.423 1.380 D3 Desocupados 1.022 802 D3 Jubilado 755 717 D3 Constructor 157 151 D3 Electricista 150 150

1% 83% -2% -2% -11% -46% 25% -7% 9% -22% -21% 21% 5% 21% 6% 6% 6% 0% 6% 30% 5% 4% 3% 3% 1% 6% 29% 6% 4% 4% 3% 1% 0 0 0 0 0 0

-23% 16% 0% 24% 11% 14% 0 0 1% 0% 4% 13% 10% 25% 2% 3% 27% 5% 4% 0%

D3 Plomero 48 48 D3 Carpintero 189 187 D3 Empleados/as 14.777 13.771 D3 Funcionarios Públicos 550 527 D3 Estudiante 1.045 963 D3 Comerciante 4.737 4.571 D3 Profesionales 1.821 1.691 D3 Agricultor/a 9 9 D3 Productor 0 0 D3 Artesano/a 30 32 D3 Microempresarios/as 10 11 D3 Oficios (Cocinero - Mecanico - Zapatero etc.) 3.570 3.481 D3 Otros (especificar) 36 35 D3 NO MARCO OCUPACION 528 539 D4 D4 UTILIZACION DE LOS SERVICIOS D4 Total de socios/as que utilizaron los servicios 28.364 26.390 D4 SERVICIOS FINANCIEROS D4 Cantidad de Créditos Vigentes al cierre del periodo 17.366 16.925 D4 Creditos cantidad de personas que utilizan 14.251 13.838 D4 Destinos de creditos (Cantidad) 15.588 16.063 D4 GTOS.PERSONALES 7.670 9.680 D4 CONSTRUCCION 513 528 D4 MEJORA VIVIENDA 1.585 933 D4 TERRENO 125 137 D4 NEGOCIO 990 550 D4 CAPITAL TRABAJO 335 175 D4 MERCADERIAS 619 386 D4 ELECTRODOMESTICOS 189 218 D4 GASTOS MEDICOS 370 208 D4 UTILES ESCOLARES 193 130 D4 VEHICULO 469 359 D4 REPARAC.VEHICULO 186 71 D4 DEUDAS 747 415 D4 INVERSION 238 1.292 D4 REFINANCIACION 294 395 D4 CREDITO ESCOLAR 68 55 D4 GTO.ESTUDIOS 212 136 D4 ALCANTARILLADO 2 933 D4 EMPEDRADO 0 0 D4 BONO CALZADOS 0 0 D4 GASTOS SEPELIO 10 3 D4 EXCURSION COOP. 2 4 D4 SUBSIDIO CONAVI 0 0 D4 CREDITO CONSUMO 485 97 D4 PLAN SALUD 3 2 D4 VEHICULO 469 359 D4 EXCURSION V.FLORIDA 0 0 D4 ClasIficacion por edad y genero D4 Hombres 6.309 6.106 D4 18 - 25 años 608 465 D4 26 - 35 años 1.842 1.798 D4 36 - 45 años 1.525 1.505 D4 46 - 55 años 1.077 1.101 D4 56 - 60 años 482 445 D4 61 y mas años 775 792 D4 Mujeres 7.940 7.730 D4 18 - 25 años 620 464 D4 26 - 35 años 2.018 1.969 D4 36 - 45 años 1.846 1.822 D4 46 - 55 años 1.524 1.496 D4 56 - 60 años 668 675 D4 61 y mas años 1.264 1.304 D4 Juridicas 2 2

0% 1% 7% 4% 9% 4% 8% 0% 0 -6% -9% 3% 3% -2% 7% 3% 3% -3% -21% -3% 70% -9% 80% 91% 60% -13% 78% 48% 31% 162% 80% -82% -26% 24% 56% -100% 0 0 233% -50% 0 400% 50% 31% 0 3% 31% 2% 1% -2% 8% -2% 3% 34% 2% 1% 2% -1% -3% 0%

D4 Ahorro D4 EspecIficar Tipos de ahorro. Tipo de moneda D4 A la Vista 12.060 11.202 D4 Plazo Fijo 2.519 2.365 D4 Circulo 906 793 D4 Caución 82 100 D4 Exedentes 0 0 D4 Cantidad de ahorristas moneda nacional 11.514 10.074 D4 Cantidad de ahorristas moneda extranjera 0 0 D4 ClasIficación por edad y genero (cantdad de ahorrista) D4 Hombres 4.668 4.051 D4 18 - 25 años 379 248 D4 26 - 35 años 1.237 1.056 D4 36 - 45 años 1.025 907 D4 46 - 55 años 850 772 D4 56 - 60 años 375 335 D4 61 y mas años 802 733 D4 Mujeres 6.833 6.011 D4 18 - 25 años 496 315 D4 26 - 35 años 1.565 1.356 D4 36 - 45 años 1.468 1.292 D4 46 - 55 años 1.271 1.160 D4 56 - 60 años 631 591 D4 61 y mas años 1.402 1.297 D4 Juridicas 13 12 D4 Tarjeta de Creditos D4 ClasIficación por género D4 Hombres 4.404 3.903 D4 Mujeres 5.167 4.402 D4 Tarjeta de Débito D4 ClasIficación por género 1.257 1.106 D4 Hombres 579 492 D4 Mujeres 678 614 D5 D5. SERVICIO NO FINANCIEROS D5 Servicio de solidaridad 3.030 2.478 D5 Tipos de servicios de solidaridad D5 Subsidios a la salud 903 798 D5 Subsidios por Maternidad 636 653 D5 Subsidios por fallecimiento 254 412 D5 Subsidio educativos 920 811 D5 Subsidios por matrimonio 122 153 D5 Otros (especIficar) 1 0 D5 Servicio de Sepelio 194 0 D5 ClasIficacion por edad y genero D4 Hombres 1.051 1.020 D4 18 - 25 años 57 35 D4 26 - 35 años 300 332 D4 36 - 45 años 255 240 D4 46 - 55 años 205 194 D4 56 - 60 años 83 81 D4 61 y mas años 151 138 D4 Mujeres 1.548 1.458 D4 18 - 25 años 87 68 D4 26 - 35 años 482 420 D4 36 - 45 años 395 357 D4 46 - 55 años 281 300 D4 56 - 60 años 98 128 D4 61 y mas años 205 185

8% 7% 14% -18% 0 14% 0 15% 53% 17% 13% 10% 12% 9% 14% 57% 15% 14% 10% 7% 8% 8%

13% 17% 14% 18% 10% 22% 13% -3% -38% 13% -20%

3% 63% -10% 6% 6% 2% 9% 6% 28% 15% 11% -6% -23% 11%

RANG0 DE EDADES DE SOCIOS 2016

INGRESO DE ASOCIADOS/AS 2016 Hombres

Mujeres

18 - 25 años

Personas Juridicas

26 - 35 años 36 - 45 años

46 - 55 años 56 - 60 años 61 y mas años

47% 53%

COMPOSICION DE LA MEMBRESIA

COMPOSICION DE LA MEMBRESIA POR EDADES

0% 45% 55%

Hombres Mujeres Personas Juridicas

13%

18 - 25 años

10%

26 - 35 años

30%

17%

36 - 45 años 46 - 55 años

23%

56 - 60 años 61 y mas años

DESTINO DE LOS CREDITOS 8000 7000 6000 5000 4000 3000 2000 1000 0

Socio Nº 30.656-7

Series1

Socia Nº 9.924-5

VALOR AGREGADO SOCIAL SERVICIO DE SEPELIO 2016 CANTIDAD MONTO Costo unit Costo Costo DESEMBOLSADO Coop Merc. Unit Mercado Socio Titular 49 160.500.000 3.000.000 6.000.000 294.000.000 Padre 61 173.500.000 3.000.000 6.000.000 366.000.000 Madre 61 182.600.000 3.000.000 6.000.000 366.000.000 Conyugue 17 52.250.000 3.000.000 6.000.000 102.000.000 Hijo menor 6 9.000.000 1.650.000 6.000.000 36.000.000 Totales 194 577.850.000 1.164.000.000

VALOR AGREGADO 133.500.000 192.500.000 183.400.000 49.750.000 27.000.000 586.150.000

SERVICIOS DE SOLIDARIDAD Subsidios a la salud Subsidios por Maternidad Subsidios por fallecimiento Subsidio educativos Subsidios por matrimonio Servicio de Sepelio

SEGUNDO PRINCIPIO: Control democrático de los miembros Las Cooperativas son organizaciones democráticas controladas por sus miembros quienes participan activamente en la definición de políticas y en la toma de decisiones. Los hombres y mujeres elegidos para representar su cooperativa, responden ante los miembros. ACCESO A CARGOS DIRECTIVOS 2016 Cargos Electivos Consejo de Administración Hombres Mujeres Junta de Vigilancia Hombres Mujeres Junta Electoral Hombres Mujeres Cargos no electivos Comité de Crédito Hombres Mujeres

2015 VARIACION

17 17 0 7 7 0 3 2 1 4 5 -1 5 5 0 2 2 0 3 3 0 5 5 0 2 3 -1 3 2 1 18 18 0 5 5 0 1 1 0 4 4 0

2016 Comité de Educación Hombres Mujeres Comité de Solidaridad Hombres Mujeres Comité de Cumplimiento Hombres Mujeres Comité Género/Juvenil Hombres Mujeres Total Directivos Hombres Mujeres

2015 VARIACION

5 5 0 3 4 -1 2 1 1 3 3 0 1 1 0 2 2 0 2 2 0 1 1 0 1 1 0 3 3 0 2 1 1 1 2 -1 35 35 0 15 15 20 20

TERCER PRINCIPIO: Participación Económica de los Miembros Los miembros contribuyen de manera equitativa y controlan de manera democratica el capital de la cooperativa. Por lo menos una parte de ese capital es de propiedad comun de la cooperativa. Usualmente reciben una compensación limitada si es que la hay, sobre el capital suscripto como condición de membresia. FACTORES DE EVALUACION CAPITAL COMO PROPIEDAD COMUN 2016 2015 VARIACION Capital común cooperativo irrepartible (reservas) Crecimiento en Aportaciones en el Ejercicio % en relación al Activo Total % en Relación del Patrimonio Neto - Reserva Legal + Institucional - Reserva de Revaluo - Reserva especial DONACIONES - Aportes Personas Jurídicas - Monto Aportes Ordinarios - Monto Aportes Extraordinarios

19.375.074 5.277.210 6% 8% 11.972.986 6.597.376 5.000 - 39.643.412 -

16.200.462 5.928.533 6% 11% 9.638.606 5.757.959 5.000

20% -11%

34.366.202 -

15%

24% 15% 0%

COMPENSACION LIMITADA AL CAPITAL Intereses Pagados a las aportaciones 955.672 878.648 % en relación al total de aportaciones 2,4% 3% DISTRIBUCION DEL EXCEDENTES Total de Excedentes % en relación al Activo Total % en relación al Patrimonio Neto % Asignación al Fondo de Educación % Asignación al Fondo de Solidaridad

5.659.692 2% 9% 10% 0%

5.187.513 9% 2% 9% 10% 0%

CUARTO PRINCIPIO: Autonomía e Independencia Las Cooperativas son organizaciones autónomas de ayuda mutua, controladas por sus miembros. Si entran en acuerdos con otras organizaciones o tienen capital de fuentes externas, lo realizan en términos que aseguren un control democrático por parte de sus miembros y mantengan la autonomia de la cooperativa. FACTORES DE EVALUACION INDEPENDENCIA FINANCIERA 2016 2015 V ARIACION Independencia financiera estrecha Aportaciones 46.839.669 40.100.205 17% % del Activo Total 15% 14% Reservas (Legal + Revaluo+ R.Institucional) 19.370.074 16.195.462 20% % del Activo Total 6% 6% % del Patrimonio Neto 30% 29% Independencia financiera amplia Aportaciones + Reservas + Donaciones % del Activo Total

59.018.486 19%

50.566.663 18%

17%

5.000 0,00% 0

Depósitos en Bancos 3.963.669 Depósitos en Centrales Cooperativas 1.015.627 CENTRALES DE COOPERATIVAS: CENCOPAN BANCOS: CONTINENTAL,REGIONAL,CITIBANK Y OTROS

18.420.658 4.351.765

-78% -77%

Peso Histórico de las donaciones Donaciones recibidas % del Activo Total Otros depósitos Citar los Bancos y Montos de Depósito en c/u

QUINTO PRINCIPIO: Educación, Capacitación y Comunicación Las cooperativas brindan educacion y entrenamiento a sus miembros, a sus dirigentes , gerentes y empleados; de tal forma que contribuyan eficazmente al desarrollo de sus cooperativas. Informan al publico en general, acerca de la naturaleza y los beneficios del cooperativismo. FACTORES DE EVALUACIÓN Disponible Fondo de Educación Cooperativa al inicio del Ejercicio Social Disponible Fondos y recursos del excedente Excedentes Especiales Ley 438/94 – Art. 46 Recursos propios del programa o eventos Recursos presupuestados Total disponible para actividades educativas Destino: . Área de Formación y Capacitación Cooperativa . Área de Actividad Social y Recreativa

2016

2015

1.144.804 515.145.197 3.606.116 55.822.495 0 575.718.612

96.332.823 602.978.648 9.351.229 47.238.093 0 755.900.793

330.261.990 156.051.275

560.279.816 194.476.173

INCIDENCIA ACCIONES EDUCATIVAS DIRECTAS - SOCIOS

2016

2015

Dirigentes capacitados Hombres Mujeres Funcionarios capacitados Hombres Mujeres

30 30 13 13 17 17 85 82 35 33 50 49

QUINTO PRINCIPIO UNIVERSAL COOPERATIVO CAPACITACIONES DIRIGENTES, FUNCIONARIOS Y SOCIOS

2016 2015

Talleres sobre Cívico – Electoral “Análisis e Interpretación de Balance General “Procedimientos Asamblearios", "Capacitacion para Miembros de Mesa", "Finanzas Personales", "Reflexiones sobre la Perdida de los Valores en la Familia". "Entrenamiento Empresarial en Valores", “Civismo Cooperativo”, Charla Motivacional "Fortaleciendo las Fortalezas", “Violencia de Genero en la Familia”, "Compromiso Organizacional para Funcionarios y Dirigentes", "Innovacion y Emprendedurismo", Charla Magistral "¿Cual es mi Talento?", 1er. Taller sobre "Prevención del Lavado de Dinero y Fortalecimiento al Terrorismo", 2do. Taller sobre "Prevencion de Lavado de Dinero y Fortalecimiento al Terrorismo" Hombres Mujeres

FORMACION INTEGRAL COOPERATIVA (ACTUALIZACION DIRIGENCIAL) "Formación Integral Cooperativa- Actualización Dirigencial con los siguientes Modulos: Educacion Cooperativa, Gobernabilidad – Roles Dirigenciales, Nuevas Normativas del INCOOP – Marco Regulatorio para las Coop de Ahorro y Crédito, Administración y Contabilidad de las Cooperativas de Ahorro y Crédito, Gestión del Talento Humano en las Cooperativas, Operaciones Financieras, Ahorros y Operaciones de Tesorería, Balance Social, Responsabilidad Social Cooperativa y Solidaridad, Órgano Electoral, Funciones y Responsabilidades. Procedimientos Asamblearios. Hombres Mujeres

2016 2015

899 319 486 147 413 172

TIEMPO EMPLEADO

0 90 80 horas globales 0 37 0 53

AREA EQUIDAD DE GENERO - Coordinado por el Comité Genero Juvenil 2016 2015 TIEMPO EMPLEADO Práctica Educativa "Corte y Confección" Hombres Mujeres Práctica Educativa "Imagen Femenina" Hombres Mujeres Práctica Educativa "Crochet" Hombres Mujeres Práctica Educativa "Reposteria Navideña" Hombres Mujeres Práctica Educativa "Forrado de Termos y Bordado de Zapatillas" Hombres Mujeres Práctica Educativa "Pintura sobre Tela" Hombres Mujeres Práctica Educativa "Psicoyoga" Hombres Mujeres Práctica Educativa "Informática Básica y Uso de Internet para Socios" Hombres Mujeres Practica Educativa "Zumba" Hombres Mujeres Practica Educativa "Cotillon" Hombres Mujeres

13 25 8 horas mensuales 13 0 0 25 9 30 8 horas mensuales 0 0 9 30 11 25 8 horas mensuales 0 0 11 25 19 0 12 horas mensuales 0 0 19 0 0 46 24 hs bimestrales 0 14 0 32 0 14 16 hs bimestrales 0 0 0 14 14 24 16 horas mensuales 0 8 14 16 9 8 32 hs bimestrales 1 6 8 2 0 17 96 hs cuatrimestrales 0 17 0 0 26 0 8 horas mensuales 0 0 26 0

CONVENIOS EDUCATIVOS - TALLERES DE FORMACION dirigido a SOCIOS 2016 2015

TIEMPO EMPLEADO

Maestría en Administración de Empresas, 1era. Promocion en Didactica Superior Universitaria con el I.S.E. - INTERACTIC (Instituto de Idiomas on line) 0 28 12 horas mensuales Hombres 0 7 Mujeres 0 21 "Charla de Ahorro Infanto - Juvenil: Centro Educativo “David Levingstone” del Barrio Ita Ybate (1er. Grado de la E.E.B.), Colegio Técnico “San Juan Bautista” del Barrio Cerro Cora (2do. Grado de la E.E.B.). Centro Educativo ""El Redentor"" del 4to al 5to. Grado del Barrio Kennedy, Escuela Basica ""Ava Mbae"" (2do Grado T.M., y 3er. Grado del T.T.). Charla Admision de Nuevos Socios: Colegio Nacional ""Dr. Bernardo Ocampos"", Capacitacion para Docentes - 1er. Ciclo E.E.B. (organizado por la Supervision Pedagogica), 1er. Encuentro de Empresarios (NETWORKING organizado por la Camara de Comercio), Alumnos de la Carrera de Administracion de Empresas de la U.C.A. " 331 180 1,5 horas mensuales Hombres 140 63 Mujeres 191 117 Taller sobre Equidad de Genero - "Violencia contra la Mujer en la Familia", patrocinado por el Comité Genro Juvenil 57 622 2 horas reloj Hombres 21 240 Mujeres 36 382 Visitas Guiadas de Instituciones Educativas a Casa Central (Colegio SEK Paraguay, Colegio Madre Eugenia Ravasco, Colegio Tecnico San Juan

Bautista, Alumnos de la carrera de Administracion de Empresas - Universidad Catolica., Centro Tecnologico de Artes Graficas (CTAG) 156 76 3 horas reloj por visita Hombres 67 52 Mujeres 89 24 Extensiones Cooperativas - Charlas para Movilizacion Nacional Cooperativa 0 203 1,5 horas global Hombres 0 64 Mujeres 0 139 Talleres Cívico Electorales "Procedimientos Asamblearios", "Analisis e Interpretación de Balance General" y "Capacitacion para Miembros de Mesa" 263 60 5 horas global Hombres 151 21 Mujeres 112 39 EXTENSIONES COOPERATIVAS: Centro Comunitario Ara Poty II, Centro Comunitario Villa Angelica, Colegio Nacional "Dr. Bernardo Ocampos", Colegio Nacional E.M.D. "Miguel Rodriguez" y el Colegio Nacional "Cacique Lambare", Escuela Basica "Cnel. Pablo Rojas" 214 127 9 horas global Hombres 87 69 Mujeres 127 58 Capacitaciones a Docentes: Recordacion "Dia del Maestro" en conjunto con las Supervisiones Educativas de Lambare, Talleres de Actualizacion en Educacion Cooperativa, Reuniones de Planificacion con Docentes de todas las Areas, Reuniones de Planificacion para el I y II Intercolegial /2016. 137 251 12 horas global Hombres 38 32 Mujeres 31 219 Capacitaciones Permanentes a Docentes Activos patrocinado por las Supervisiones de Educacion Escolar Basica para instituciones de gestion Publicas, Subvencionados y Privadas 139 251 25 horas global Hombres 14 32 Mujeres 125 219 TOTAL INCIDENCIA ACCIONES EDUCATIVAS DIRECTAS Hombres 1.066 855 Mujeres 1.278 1.653 Totales 2.344 2.508 INCIDENCIA DE ACCIONES INDIRECTAS (Socios, Hijos de Socios y Comunidad) 2016 2015

Viajes de Integración de Socios/as Jóvenes - Adultos y Adultos Mayores Hombres Mujeres Refuerzo Escolar (Matemática, Fisica y Quimica) Nivel Medio Hombres Mujeres Refuerzo Escolar (Matemática, Comunicación y Guaraní) CASA CENTRAL Y SUC. Nº 3 Hombres Mujeres Ingles Básico y Avanzado (Convenio American English y CAFI) Hombres Mujeres Danza: Niñas y Adolescentes – Adultos y Adultos Mayores Hombres Mujeres Taekwondo: Niños, Adolescentes, Jovenes y Adultos Hombres Mujeres Guitarra Popular Hombres Mujeres Canto y Vocalizacion Hombres Mujeres

TIEMPO EMPLEADO

145 122 15 hs diarias 58 33 87 89 0 19 24 hs mensuales 0 8 0 11 156 170 12 hs mensuales 67 79 89 91 38 64 27 21 11 43 25 82 16 hs mensuales 0 0 25 82 44 48 24 hs mensuales 26 15 18 33 16 35 10 hs mensuales 8 22 8 13 16 31 10 hs mensuales 8 26 8 5

Hándbol Femenino - Niñas y Adolescentes 30 114 16 hs mensuales Hombres 0 0 Mujeres 30 114 72 hs bimestrales Colonia de Vacaciones Temporada Verano 2015/2016 – Excursión Educativa Vacaciones Invierno 2016 83 258 Hombres 40 130 Mujeres 43 128 Obras Teatrales: En el año 2016 fue puesta en escena el teatro "MACUMBA" 620 458 3 horas de función Hombres 248 166 Mujeres 372 292 Fútsal 5 Masculino - Niños y Adolescentes 0 27 20 hs mensuales Hombres 0 27 Mujeres 0 0 Cursos de Informática Básica y Avanzada, Diseño Grafico, Secretariado Ejecutivo y Cajero (Convenio CAFI) 57 64 Hombres 34 41 Mujeres 23 23 Homenajes en el Calendario (POA 2016): Dia de la Mujer Pya, Dia del Maestro, Día de la Familia, Día del Niño, Dia del Ahorro. 2.879 2.324 14 horas global Hombres 1050 697 Mujeres 1.829 1.627 I y II Intercolegial Deportivo "Copa Mes de la Madre" y "Copa Mes de la Juventud" 2.073 849 75 horas global Hombres 1.063 594 Mujeres 1.010 255 Semana Aniversario: Cena Socios "Adultos Mayores", Feria de Microempresarios, Brindis por los 26 Años de Vida Institucional, Festival Musical frente a la Sucursal Nº 1 515 339 16 horas global Hombres 268 101 Mujeres 247 238 TOTAL INCIDENCIA DE ACCIONES INDIRECTAS Hombres 2.897 1.960 Mujeres 3.800 3.044 Totales 6.697 5.004

EDUCACION COOPERATIVA - PLAN OPTATIVO

2016 2015

TIEMPO EMPLEADO

Proyecto “Educacion Cooperativa” con las siguientes instuciones: Colegio Nacional "Dr. Bernardo Ocampos"; Colegio Nacional "Rca. de El Salvador"; Centro Tecnológico de Artes Gráficas; Colegio Privado "Virgen del Rosario"; Colegio Nacional "Cacique Lambaré", Centro Educativo "San Pedro"; Colegio Técnico "San Juan Bautista"; Esc. Básica "María del Carmen Morales de Achucarro" 192 439 720 horas educativas y anuales Hombres 98 216 Mujeres 94 223 Apoyo al Centro Educativo Club de Leones - Capacitación Laboral (Mandos Medios): Cocina, Plomeria, Electricidad, Cotillon y Educacion Escolar Basica 225 285 Hombres 65 113 Mujeres 160 172 TOTAL APOYO EDUCATIVO COOPERATIVO Hombres 163 329 Mujeres 254 395 Totales 417 724

EXTENCION COOPERATIVA: DOCTRINA COOPERATIVA

2016 2015

TIEMPO EMPLEADO

Facultad de Ciencias Contables - Universidad Nacional de Pilar 0 94 2 horas global Hombres 0 34 Mujeres 0 60 Comision Vecinal Villa Angelica - Barrio San Jose 18 0 2 horas global Hombres 1 0 Mujeres 17 0 Comision Vecinal Ara Poty II - Barrio San Jose 29 22 3 horas global Hombres 2 5 Mujeres 27 17 Centro Educativo del Club de Leones de la ciudad de Lambare 31 31 1,5 horas global Hombres 6 7 Mujeres 25 24 Colegio Nacioinal "Cacique Lambare" 17 14 1,5 horas global Hombres 10 8 Mujeres 7 6 Colegio Nacional E.M.D. "Miguel Angel Rodriguez" - Ciudad de Ñemby 52 0 1,5 horas global Hombres 32 0 Mujeres 20 0 Colegio Nacional "Dr. Bernardo Ocampos" - Barrio Santa Rosa I 14 20 1,5 horas global Hombres 7 4 Mujeres 7 16 Escuela Basica Nº "Cnel. Pablo Rojas" - Barrio Cañada 17 0 1,5 horas global Hombres 11 0 Mujeres 6 0 Colegio Parroquial "Santo Tomas Apostol" - Barrio Centro Ciudad de Paraguari 25 0 1,5 horas global Hombres 10 0 Mujeres 15 0 Colegio Nacional E.M.D. "Mcal. Lopez" - Barrio Lomas - Ciudad de Paraguari 42 0 1,5 horas global Hombres 14 0 Mujeres 28 0 Charlas de Admisión - Varias 123 125 Hombres 37 43 Mujeres 86 82 TOTAL EXTENSIÓN COOPERTIVA Hombres 130 101 Mujeres 238 205 Totales 368 306 COMUNICACIÓN INDICADOR

INDICADOR

Medios masivos - Prensa Radial: Radio 1000 AM y Radio La Union 800 AM SI - Prensa Escrita: "Prensa Cooperativa" - Revista "Compartiendo" SI -Televisión: VCC - Canal 6 TV Lambaré - "Compartiendo TV" SI - Altoparlante (perifoneo) NO - Pasacalles SI Medios Directos o Personales - Revistas: Compartiendo - Tirada mensual SI - Guía Para Socios/as NO - Boletines Mensuales NO - Afiches de Promocion para Actividades Institucionales SI - Volantes de Promocion de todas las Areas Operativas SI - Dípticos: Molizacion Nacional Cooperativa NO - Gacetillas de Prensa SI - Fans Page del Comité de Educacion SI - Facebook Institucional - Coop. Lambare Ltda. SI - Pagina Web Institucional SI Socios/No Socios / Comunidad en General Dirigentes asistentes a Capacitaciones 30 Funcionarios/as asistentes a Capacitaciones 85 Total de Personas Asistentes a Capacitaciones 115

SI SI SI NO SI SI NO NO SI SI SI SI SI SI SI 30 82 112

Nota: en el total de personas que asisten a las Capacitaciones, se han considerado las actividades Culturales, Festejo Día del Niño, Intercolegiales Deportivos, Día de la Familia, donde han participado una gran cantidad de socios y vecinos de la comunidad.

VALOR AGREGADO DEL BALANCE SOCIAL ACTIVIDADES DIRECTAS E INDIRECTAS

Cantidad participantes

Socios

Horas anuales

Monto anual abonado socios

Monto mensual Precio abonado Mercado socios Mensual

Precio Mercado Anual

Valor Agregado Social

CAPACITACION HIJOS DE SOCIOS Refuerzo Escolar Matemática, Castellano y Guaraní 156 108 0 0 **45.000 758.160.000 758.160.000 SUB TOTAL 156 758.160.000 PRACTICAS DEPORTIVAS SOCIOS E HIJOS DE SOCIOS Practica Educativa "Taekwondo" 44 216 11.880.000 30.000 100.000 39.600.000 27.720.000 Practica Educativa "Handbal" 30 144 4.050.000 15.000 50.000 13.500.000 9.450.000 Práctica Educativa "Psico-Yoga" 14 112 1.470.000 15.000 40.000 3.920.000 2.450.000 Torneos intercolegiales Deportivos 2073 73 14.583.950 SUB TOTAL 2161 54.203.950 PRACTICAS AREA CULTURAL SOCIOS E HIJOS DE SOCIOS Practica Educativa "Danza Niñas, Adolescentes" 25 112 2.625.000 15.000 50.000 8.750.000 6.125.000 Practica Educativa "Guitarra Popular y Canto" 16 70 1.680.000 15.000 50.000 5.600.000 3.920.000 SUB TOTAL 41 10.045.000 FORMACION EN MANDOS MEDIOS SOCIOS Práctica Educativa "Corte y Confección" 13 56 1.365.000 15.000 40.000 3.640.000 2.275.000 Práctica Educativa "Imagen Femenina" - Automaquillaje 9 16 270.000 15.000 40.000 720.000 450.000 Práctica Educativa "Crochet" 11 56 1.155.000 15.000 40.000 3.080.000 1.925.000 Práctica Educativa "Cotillón" 26 24 1.170.000 15.000 40.000 3.120.000 1.950.000 Práctica Educativa "Reposteria Navideña" 19 24 570.000 15.000 40.000 1.520.000 950.000 Apoyo al Centro Educ.Club de Leones Jovenes y Adultos 225 13.540.364 SUB TOTAL 303 21.090.364 TOTAL 2.661 843.499.314 Menos: Apoyo Deportivo a la Juventud Lambareña 2.073 Socios e hijos de socios de la cooperativa 588 5 % DE LOS SOCIOS = 32.104 socios activos 1.600 Porcentaje de realizacion año 2016 36,75% RESUMEN CAPACITACION HIJOS DE SOCIOS 156 PRACTICAS DEPORTIVAS 88 PRACTICAS AREA CULTURAL 41 FORMACION EN MANDOS MEDIOS 303 TOTAL 588 ** 45000 guaranies la hora

VALOR AGREGADO BALANCE SOCIAL

CAPACITACION HIJOS DE SOCIOS PRACTICAS DEPORTIVAS PRACTICAS AREA CULTURAL FORMACION EN MANDOS MEDIOS

Taekwon-do

Refuerzo Escolar

Guitarra

Danza

SEXTO PRINCIPIO: Cooperación entre Cooperativas Las cooperativas sirven a sus miembros mas eficazmente y fortalecen al movimiento cooperativo, trabajando de manera conjunta por medio de estructuras locales, nacionales e internacionales.

FACTORES DE EVALUACION COOPERACION EMPRESARIAL ENTRE COOPERATIVAS Ahorro entre cooperativas

2016

2015

8.659.328 11.181.626

Prestamos entre Cooperativas 400.964 9.504.696 CUOTA DE SOSTENIMIENTO A COOPERATIVAS DE 2°, 3°, 4° y 5° -Federación FECOAC Ltda. SI SI -Central CENCOPAN Ltda. SI SI INTEGRACION ENTRE COOPERATIVAS Jornadas de Capacitación en el CONSORCIO INTERCOOPERATIVO SI SI Charlas sobre Prevencion y Lavado de dinero Gestion de Talento Humano Auditoria Interna Créditos y Recuperación de Créditos Jornadas de Capacitación en FECOAC Ltda. SI SI Formación y Actualización Dirigencial Taller de Educación Cooperativa Conferencia Internacional Foro Internacional de Ahorro y Crédito Jornada de Capacitación en CONPACOOP Ltda. SI SI Capacitación sobre Balance Social Capacitación sobre Educación Cooperativa Asistencia Técnica de CENCOPAN Ltda SI SI Para los Departamentos de Créditos, Ahorros, Riesgos y Planificación Estratégica

SEPTIMO PRINCIPIO: Compromiso con la Comunidad La Cooperativa trabaja para el desarrollo sostenible de la comunidad, por medio de políticas aceptadas por sus miembros. FACTORES DE EVALUACIÓN 2016 D1. INFLUENCIA EN LA COMUNIDAD Empleo directo generado Empleo Indirecto Generado Empleo Indirecto Pasantía Laboral Aportes a la educación comunitaria y formal, no sistemática, cívica, en valores cooperativos y otros.

2015

121 484 34

118 (*) 472 (**) 36

458(***)

488(***)

D2. GENERACION Y PARTICIPACION EN ACTIVIDADES COMUNITARIAS Cuerpo de Bomberos Voluntarios de la Ciudad de Lambaré y 5ta. Compañía SI Cuerpo de Bomberos Voluntarios "5ta. Compañía" SI Hospital Distrital de Lambaré SI Comedor de Niños "Jesús Misericordioso" B° San José SI Comedor de Ancianos "Santa Juana Antida" Villa Angélica NO Centro Educativo del Club de Leones de la ciudad de Lambare SI Campaña "Grupo Lucha" Recolección de Tapitas para ayuda a niños con cáncer SI Merienda Escolar - Refuerzo Escolar Casa Central y Sucursal N° 3 SI D 3 . ALIANZAS Alianzas y Convenios con Instituciones Educativas y Comerciales Públicas y/o Privadas para usufructo del socio - Comisarias SI - Interdenim S.A.- Supermercado ARCHI SI Casa Parana SI Unicentro S.A. SI - Centro Educativo Privado "Nuevo Milenio" SI - Cámara de Comercio, Industria y Servicios de Lambaré SI - Centro Tecnológico de Artes Gráficas - Cursos de Mandos Medios SI - Centro de Capacitación CAFI - Cursos de Mandos Medios y CAFI School (Nivel Inicial) SI - Instituto Superior de Enseñanza "Dr. Raúl Peña" - ISE NO - Instituto American English - Sucursal Lambaré SI - Centro Educativo de Jóvenes y Adultos " Club de Leones de Lambaré " SI - Farmacia: Farma Oliva - Sede Lambaré SI - Clinica Oftalmologica "Fabiola Nuñez" SI - Clínica Dermatológica "Gizella Hutter" SI - Cámaras de Seguridad Control Total NO - Estaciones de Servicio del Grupo Crisma SI - Centro de Imágenes "Imagix" NO - Instituto de Idiomas "Interactic" by Rosetta Stone SI - Centro de Estética "Liliana Irrazabal" SI Funeraria San Cayetano SI - Funeraria "Marrudi" SI - Mecal Muebles - Sede Lambaré NO - Óptica Arza SI - Óptica Santa Lucia SI - Óptica Recife SI - Cadena de Farmacias "Punto Farma" SI Cadena de Farmacias "Catedral" SI - Cadena de Farmacias "Kaneko" SI - Cadena de Pizzerias "Pizza Hut" SI - Servicio de Compañía - 3ra Edad "Saicon" NO - Servicio de Ambulancia SASA SI - Sanatorio ANSA y PROMED SI - Clínica Odontológica "Odontos" SI - Centro de Implante Dental "Canellas Holding" NO - Florería Rosa de Saron SI - Insumos Informáticos "Telematica" SI Insumos de Bella Cucina SI

SI SI SI SI SI SI SI SI

SI SI NO NO SI SI SI SI SI SI SI SI SI SI SI SI SI SI SI SI SI SI SI SI SI SI NO SI SI SI SI SI SI SI SI SI NO

Insumos Alecrin SI - Entidades de Servicios sin fines de Lucro SI Bomberos Voluntarios "Quinta Compañìa" - Ciudad de Lambare Bomberos Bomberos Voluntarios de Lambaré Convenio con las siguientes Universidades: Universidad Americana (carácter presencial y virtual), Universidad Leonardo Da Vinci, Univeridad del Pacifico. SI Apoyo Proyecto MEC-CONPACOOP “Cooperativismo Escolar” SI "Colegio Nacional Cacique Lambaré" "Centro Tecnológico de Artes Gráficas" "Escuela Básica Prof. María del Carmen M. de Achucarro" "Colegio Nacional Dr. Bernardo Ocampos" "Colegio Nacional Rca. de El Salvador" "Colegio Técnico San Juan Bautista" "Colegio Privado Virgen del Rosario" y "Centro Educativo San Pedro" "Centro Educativo Nuevo Milenio" "Centro Educativo David Livingstone" Charla "Violencia Intrafamiliar contra la Mujer" - Comité Genero Juvenil SI Charlas Motivacionales - Mesas Redondas "Valores Cooperativos para Funcionarios" SI Charlas Motivacionales para Socios, Dirigentes y Funcionarios " Capacitaciones a Medianos Empresarios y Microempresarios SI Apoyo a entidades sin fines de lucro Provisión de basureros a instituciones educativas y la comunidad SI Provision Juguetes "Dia del Niño" SI Provision de Insumos a Puestos Policiales de la ciudad SI Montaje del A.A. en el Hospital Distrital de Lambare SI Refugios peatonales en calles y avenidas principales SI Insumos al Grupo Juvenil "ROTARAT" del Rotary Club Costa del Rio SI Plantacion de arboles frutales y autoctonos en plazas de barrios aledaños al Complejo Residencial "Lambare 1"(administrados por la comuna municipal) SI

NO SI

SI SI

SI NO SI SI NO SI NO SI NO SI

Observaciones (*) Funcionarios { 96 }, Guardias{14}, Limpiadora { 8 } (**) Empleos directos por cuatro Miembros de Familia (***) Centro Educativo Club de Leones de Lambaré { 225} Pasantes {34} Instituto Superior de Enseñanza {0} Universidad Leonardo Da Vinci {9} Centro de Capacitación CAFI {57} Centro de Formación y Capacitación Laboral American English {38} Funcionarios {95}

PRESUPUESTO DIETAS 2017 Estamento

Cant. N° Total Miembros sesiones a c/dieta ralizar en Estamento el año superior

Cant. Monto Miembros x c/dieta sesión Comité

Monto x Miembro Monto Secretaria sesiónMiembro x Perma- Secretaria sesión nente Permanente

Monto Global x sesión

Total 2017

Dieta Consejo de Adm. 72 7 490.000 0 0 0 0 3.430.000 246.960.000 Dieta Junta de Vigilancia 80 5 490.000 0 0 0 0 2.450.000 196.000.000 Dieta Junta Electoral 48 5 490.000 0 0 0 0 2.450.000 117.600.000 Dieta Comité Ejecutivo 72 3 521.850 0 0 0 0 1.565.550 112.719.600 Dieta Comité de Créditos 72 1 490.000 4 392.000 0 0 2.058.000 148.176.000 Dieta Comité Educación 72 1 490.000 3 392.000 1 441.000 2.107.000 151.704.000 Dieta Comité Solidaridad 60 1 490.000 2 392.000 0 0 1.274.000 76.440.000 Dieta Comité Género Juvenil 52 1 490.000 2 392.000 0 0 1.274.000 66.248.000 Dieta Grupo Esp. Trabajo 15 3 490.000 0 0 0 0 1.470.000 22.050.000 Dieta Reunión Conjunta 6 17 490.000 0 0 0 0 8.330.000 49.980.000 Dieta Comité Cumplimiento 12 1 490.000 0 0 0 0 490.000 5.880.000 TOTALES 26.898.550 1.193.757.600

PROPUESTA DE DISTRIBUCIÓN DE EXCEDENTES EXCEDENTE REPARTIBLE

Gs . 5.567.178.282

EXCEDENTE ESPECIAL

Gs . 92.513.776

EXCEDENTE TOTAL

Gs . 5.659.692.058

Asi como en años anteriores entendemos la necesidad de lograr el fortalecimiento del patrimonio de la cooperativa y el de valorar el aporte de los socios cubriendo mínimamente el porcentaje de inflación del año fenecido de manera que el aporte del socio no pierda el valor de su capital integrado que es utilizado como parte de los recursos para otorgar los prestamos a socios, siendo este una de las actividades principales de la Institución, debiendo considerar también que muchos socios activos no operan con créditos pero si con otros servicios, pero tienen integrado un capital importante que consideramos debe obtener un rendimiento que minimamente cubra la inflación del año, caso contrario para el socio aportante sería una perdida constante del valor de su dinero. Es por ello que creímos oportuno sugerir destinar como interés sobre el aporte el porcentaje del17% del excedente repartible establecido en el Estatuto Social, equivalente a la suma de Gs. 946.420.308.- que representa para cada socio el pago de un interés aproximado del 3% sobre su aporte integrado al cierre del ejercicio. Con respecto al fondo de Educación planteamos destinar según lo establecido por ley (10%) lo que implica el importe de Gs. 556.717.828.- que sumado al porcentaje a ser aplicado del excedente especial consideramos es un monto apropiado para poder cumplir con el Plan de actividades del Comité de Educación para el presente ejercicio, en concordancia con las nuevas resoluciones del INCOOP que regula el alcance de las actividades que el Comité de Educación puede realizar. En referencia al capital Institucional se propone como mínimo el 35% considerando que el fortalecimiento del capital Institucional es la marcada tendencia del sector cooperativo y mas aún atendiendo el bajo porcentaje de reservas institucionales con la que cuenta la Cooperativa Lambaré Ltda. la cual se encuentra posicionada dentro de los rangos menores del mercado financiero, restándole competitividad frente a las demás entidades y en referencia a los porcentajes que las cooperativas tipo “A” constituyen como capital Institucional que pasa a formar parte del patrimonio, necesario para seguir con los proyectos de financiación a largo plazo. Con respecto a la propuesta de distribución de los excedentes especiales hemos considerado el alcance de lo establecido en la ley Nº 4596 por la cual se modifica el artículo 46 de la Ley 438/94. Finalmente con esos argumentos se eleva a consideración de la Magna Asamblea la siguiente propuesta de distribución de excedentes:

EXCEDENTES REPARTIBLES Aporte a la Federación (FECOAC Ltda.) Fondo de Reserva Legal Fondo Fomento Educación Retorno sobre Operaciones Intereses sobre aportes Capital Institucional Fondos Sociales Fondo p/ Mantenimiento Sede Social/Polideportivo

3% 10% 10% 10% 17% 35% 5% 10% 100%

167.015.349 556.717.828 556.717.828 556.717.828 946.420.308 1.948.512.399 278.358.914 556.717.828 5.567.178.282

EXCEDENTES ESPECIALES / SUJETO A LEY Nº 4596 Reserva Legal Fondo Fomento Educación Cooperativa Capital Institucional Intereses sobre aportes Retorno sobre operaciones Fondo Cobertura de Deudas

10% 10% 10% 10% 10% 50% 100%

9.251.378 9.251.378 9.251.378 9.251.378 9.251.378 46.256.886 92.513.776

PLAN DE TRABAJO EJERCICIO 2017  Lograr el mantenimiento del estatus de entidad certificada en procesos operativos acordes a los estándares de calidad en sistemas de gestión de la calidad adecuadas a las normas ISO 9001/2015.  Fortalecer la gestión financiera con productos diseñados acorde a las necesidades de los socios.  Fortalecer la gestión social prosiguiendo la incorporación de componentes sociales a los servicios financieros.  Aplicación de nuevas estrategias de Fortalecimiento del Patrimonio de la Institución que nos permita ampliar las líneas de crédito para la vivienda con recursos propios y de la AFD.  Mejorar y fortalecer la competitividad de los servicios financieros de la Cooperativa con tasas que permita a la Cooperativa posicionarse como las más ventajosas para el socio.  Afianzar la fidelización del socio gestionando la atención con excelencia, servicios eficientes y oportunos.  Adquisición de softwares necesarios para la implementación y aplicación del CRM ((Customer Relationship Management) que conlleva la gestión de la información o minería de datos de los socios que permitirá ofrecer los productos en base a las necesidades de cada socio.  Desarrollar el proyecto, llamar a concurso y adjudicación e iniciar la Construcción del local propio para la Sucursal Nº 6, la que estará ubicado en la propiedad adquirida por la Cooperativa sito en la Calle Paz del chaco y Tobá Maskoi, entre Avda. Médicos del Chaco y Republica Argentina (Frente al acceso principal al Shopping Paseo Lambaré (Supermercado El Pueblo).  Mejora integral de las estructuras edilicias de las Instalaciones de las Sucursales y dotarlas de mayor funcionalidad con la ampliación de horarios de atención para todos los servicios en horario diferenciado  Proseguir con el Plan de convenios que beneficien a los socios, con descuentos importantes por la compra de productos o adquisición de servicios.  Incorporar nuevos canales de comunicación con el socio, para lograr brindar toda la información que hace relación con los servicios que la Cooperativa pone a disposición de los mismos.  Fortalecer la estructura operativa, para acompañar el Plan de Crecimiento Institucional.  Llevar adelante el estudio de factibilidad e iniciar la creación de una Sociedad Anonima para gestión de cobranzas.  Suscribir acuerdos de corresponsalías No bancarias, que permita brindar servicios a socios residentes en Ciudades lejanas, sin que la Cooperativa incurra en elevados costos fijos de inversión con la apertura de Sucursales o Agencias.  Implementación del sistema de Call Center para la mejora de la atención telefonica personalizada

PLAN DE INVERSIONES Y RECURSOS EJERCICIO 2017 INVERSION: Equipamientos de nuevo local para la Suc. Nº 2 en el Complejo Residencial Lambaré I. Costo estimado Gs. 500.000.000.

INVERSION: Adquisición y renovación de licencias y programas informáticos. Costo estimado: Gs. 300.000.000.

INVERSION; Adecuacion de la estructura y compra e Instalacion de ascensor en la Casa Central. Costo estimado Gs. 450.000.000.

INVERSION: Adecuación ampliación y mejoramiento de la estructura edilicia de Casa Central para la implementación del Centro de atención en horarios diferenciados y oficinas. Costo estimado Gs. 500.000.000

INVERSION: Inversión en el mejoramiento de seguridad de todas las Sucursales. Costo estimado Gs. 50.000.000. INVERSION: Construcción para local de la Sucursal Nº 6 en terreno propio. Costo estimado: Gs. 6.000.000.000. INVERSION: Adquisición de Servidores informáticos para el fortalecimiento e implementación y equipos para Plan de Contingencia. Costo Estimado Gs. 250.000.000.

INVERSION: Adecuación y mejoramiento del Complejo Polideportivo Multiuso “Socios Fundadores” Costo estimado Gs. 100.000.000. INVERSION: Implementación del Call Center (equipamiento, mobiliario, sistema de comunicación, y software) Costo estimado Gs. 300.000.000.

PROYECTO DE AUTORIZACIÓN PARA ENDEUDAMIENTO EXTERNO RECURSOS ECONÓMICOS EXTERNOS Recursos Financieros de la Agencia Financiera de Desarrollo para fondeo parcial de los prestamos de Vivienda otorgados hasta 20 años de plazo. Monto estimado de incremento para el ejercicio como adicional a la línea otorgada y vigente: Gs. 10.000.000.000. Así como en ejercicios económicos anteriores es importante hacer mención de la gran demanda de los creditos para la compra, refacción; o ampliación de viiendas, los cuales en gran parte son financiados con recursos provenientes de la Agencia Financiera de Desarrollo, y teniendo en cuenta que en el ejercicio 2016 la AFD otorgó a la Cooperativa Lambaré Ltda.. una línea inferior a la demanda existente el cual entendemos que principalmente obedece al poco incremento del patrimonio el cual es un componente principal de análisis para la concesion de la linea, es intención nuestra la de plantear una suma superior por lo que solicitamos autorización a la Asamblea para acceder hasta este importe, de modo que no se resienta la colocación de este producto requerido por los socios.

RECURSOS ECONÓMICOS EXTERNOS Obtención de recursos financieros para fondeo de inversiones y capital operativo. Monto máximo previsto: Gs. 20.000.000.000.Asi como en Asamblea anteriores sugerimos y sometemos a consideración para tener el suficiente respaldo y acceso a recursos financieros en un eventual caso de necesidad de obtener capital operativo para seguir creciendo con la colocación de los servicios financieros y ante una demanda muy alta que supere lo previsto, y para el eventual caso de que se requiera para continuar con la construcción del Complejo Residencial Lambaré I, de manera a no resentir la liquidez necesaria para los servicios financieros sobre el cual la cooperativa basa su principal producto ofrecido a los socios.

APLICACIÓN DE FONDO SOCIAL Los fondos sociales tienen como objetivo principal lograr que la Cooperativa Lambaré Ltda. obtenga la mayor incidencia en el desarrollo social y cultural de los miembros de la comunidad.

INGRESOS Saldo Anterior ejercicio 2015 229.260.800 Excedente 2015 257.572.599 Total disponible 2016 486.833.399 EGRESOS Donaciones - Hasta el 30% de los fondos Actividad Social - Hasta 40% de los fondos Actividad Cultural - Hasta 20% de los fondos Actividad Deportiva - Hasta 10% de los fondos Total Gastos Saldo al 31 de Diciembre de 2016

63.479.137 185.651.838 0 3.500.000 252.630.975 234.202.424

INDICADORES DE CRECIMIENTO DE ACTIVOS Y PASIVOS % DE % DE AÑO TOTAL ACTIVO CRECIMIENTO TOTAL PASIVO CRECIMIENTO ACTIVO PASIVO 2004 23.477.363.574 16.412.594.884 2005 30.756.474.662 31% 22.052.476.324 34% 2006 38.523.696.843 25% 27.684.316.102 26% 2007 54.455.126.700 41% 40.690.578.468 47% 2008 81.657.303.317 50% 63.541.181.781 56% 2009 98.299.047.039 20% 76.672.356.407 21% 2010 117.787.740.061 20% 91.880.435.581 20% 2011 134.472.680.369 14% 104.504.615.847 14% 2012 157.691.511.231 17% 123.295.550.109 18% 2013 187.989.358.811 19% 146.258.456.133 19% 2014 232.247.671.493 24% 183.400.672.125 25% 2015 281.800.166.159 21% 226.045.988.717 23% 2016 312.968.923.382 11% 248.290.744.301 10%

INDICADORES DE CRECIMIENTO DE CARTERA ACTIVA Y PASIVA CARTERA DE % DE % DE AÑO PRESTAMOS NETA DE CRECIMIENTO CARTERA DE CRECIMIENTO PREVISIONES AHORROS 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016

13.619.229.817 21.198.199.112 29.502.900.743 43.751.050.454 71.497.211.975 76.182.266.463 93.458.405.072 113.024.238.961 131.731.567.872 155.803.964.843 183.484.244.341 214.354.922.139 241.525.088.842

41% 15.089.555.611 56% 20.156.199.872 39% 25.810.002.900 48% 38.780.005.049 63% 57.441.876.630 7% 69.961.385.768 23% 85.207.249.780 21% 97.371.373.252 17% 109.908.871.830 18% 130.725.107.305 18% 164.908.708.063 17% 203.712.634.222 13% 216.682.223.506

CUADRO COMPARATIVO DE ACTIVO Y PASIVO

80% 34% 28% 50% 48% 22% 22% 11% 16% 19% 26% 24% 6%

COMPARATIVO DE CARTERA DE PRESTAMOS Y CARTERA DE AHORROS

350.000.000.000

250.000.000.000

300.000.000.000 200.000.000.000

250.000.000.000 200.000.000.000

150.000.000.000

100.000.000.000

50.000.000.000

50.000.000.000 0

2004

2005

2006

2007

2008

2009

TOTAL ACTIVO

2010

2011

2012

2013

TOTAL PASIVO

2014

2015

2016

2004

2005

2006

2007

2008

2009

2010

2011

CARTERA DE PRESTAMOS NETA DE PREVISIONES

2012

2013

2014

2015

CARTERA DE AHORROS

2016

BALANCE GENERAL COMPARATIVO

Denominación 2014 2015 2.016 ACTIVO 232.247.671.493 281.800.166.159 312.968.923.382 REALIZABLE A CORTO PLAZO 123.837.882.934 142.565.075.775 133.707.902.447 DISPONIBILIDADES 24.859.893.566 27.831.551.790 11.626.315.935 Caja 2.828.700.780 5.059.127.502 6.624.425.204 Caja 2.828.700.780 5.059.127.502 6.624.425.204 Efectivo y Cheques a Depositar 1.282.206.513 2.484.807.235 3.793.357.528 Recaudaciones a Depositar 1.213.643.305 2.330.503.427 3.634.773.044 Recaudaciones a Dep. Otros 68.563.208 154.303.808 158.584.484 Fondos en la Empresa 1.546.494.267 2.574.320.267 2.831.067.676 Fondo Fijo 18.000.000 18.000.000 18.000.000 Fondo p/Caja de Ahorro 1.106.000.000 2.110.000.000 2.360.000.000 Fondo p/Tarjeta de Credito 10.000.000 10.000.000 10.000.000 Fondo Fijo p/Retiro Western U. 5.000.000 5.000.000 5.000.000 Fondo p/Cajero Automático 231.104.267 131.560.267 383.107.676 Fondo p/Cajero Automático - Suc. 3 176.390.000 299.760.000 54.960.000 Depósitos a la Vista 22.031.192.786 22.772.424.288 5.001.890.731 Depósitos a la Vista 22.031.192.786 22.772.424.288 5.001.890.731 Depositos a la Vista Sector Cooperativo 3.572.866.115 4.351.765.643 1.015.627.602 CENCOPAN Ahorro a la Vista 2.038.833.689 1.231.525.699 101.961.310 CENCOPAN Ahorro a la Vista-Cta. Gestión 1.534.032.426 3.120.239.944 913.666.292 Depositos a la Vista Bancos 18.207.383.673 18.205.914.632 3.786.307.276 Bancos Caja de Ahorro 18.207.383.673 18.205.914.632 3.786.307.276 Bancos Cta. Cte. 250.942.998 214.744.013 177.361.800 Banco Cuanta Corriente 250.942.998 214.744.013 177.361.800 Depósitos a la Vista Otras Inst. Financieras 0 0 22.594.053 CADIEM - Fondo Mutuo Disponible Renta Fija 0 0 22.594.053 CREDITOS 98.842.535.478 114.539.072.356 121.867.783.981 Créditos al Día 94.556.994.135 110.011.643.755 114.896.621.634 Normales 76.905.921.464 90.762.415.600 91.223.657.440 Amortizables 66.377.936.763 75.713.904.849 83.069.422.794 Prestamo Ordinario 16.417.741.717 19.205.459.463 21.912.991.953 Prest.con Garantia Hipotecaria 685.258.277 1.056.515.480 4.317.848.739 Prestamos de Consumo 8.345.145 4.610.989 2.762.959 Prestamo Especial 89.390.685 56.316.676 46.445.347 Prestamo Extraordinario 28.636.627.470 27.184.057.177 33.093.430.940 Prestamo Escolar 68.026.872 58.582.096 50.122.972 Prestamo Experimental 12.226.436.763 12.456.788.988 12.940.965.999 Prestamo Promocional 1.715.403.415 1.784.879.398 1.235.743.991 Prèstamo Cìrculo de Ahorro 290.150.000 334.208.955 348.100.631 Préstamo Aniversario 3.478.162.016 2.990.096.086 5.546.034.823 Prestamo p/Pago Impuesto Municipales 33.946.764 12.449.751 12.151.657 Crédito Microempresa 398.626.984 642.058.000 648.101.731 Préstamo Individual 1.288.860.691 1.132.974.089 1.218.323.360 Préstamo de Emergencia 1.040.959.964 5.000.000 1.604.354 Préstamo para Rodado 0 1.367.081.855 1.666.281.114 Préstamo Extraordinario A 0 7.422.825.846 28.512.224 Plazo Único 2.200.000.000 3.000.000.000 4.979.625.634 Préstamo Ordinario-Plazo Único 0 0 2.294.184.450 Prést.con Garantía Hipot.-Plazo Único 2.200.000.000 3.000.000.000 2.000.000.000 Préstamo Extraordinario-Plazo Único 0 0 555.441.184 Crédito Microempresa-Plazo Único 0 0 130.000.000 Préstamos a Cooperativas y otras entid. sin fines de lucro 5.567.657.527 9.103.731.593 13.937.692 Prestamos a Cooperativas 5.567.657.527 9.103.731.593 13.937.692 Prestamos Vinculados 1.427.902.433 1.222.329.008 1.198.982.132 Prést.Ordinario-Vinculado Funcionarios 115.962.810 86.661.057 90.036.794 Prést. Gtía. Hipot.-Vinculado Funcionarios 100.000.000 28.548.018 0

Denominación 2014 Prést. Especial-Vinculado Funcionarios 64.195.044 Prést.Extraordinario-Vinculado Funciona 411.196.811 Prést. Escolar-Vinculado Funcionarios 0 Prést. Experimental-Vinculado Funcionari 48.937.846 Prést.Promocional-Vinculado Funcionario 2.859.371 Prést. Circulo de Ahorros-Vinculado Func 64.150.000 Prést. Aniversario-Vinculado Funcionario 27.239.516 Prést. Imp.Munic.-Vinculado Funcionarios 1.119.588 Prést. Ordinario-Vinculado Dirigentes 1.759.983 Prést. Especial-Vinculado Dirigentes 3.987.167 Prést. Extraordinario-Vinculado Dirigent 394.197.058 Prést. Escolar-Vinculado Dirigentes 900.611 Prést. Experimental-Vinculado Dirigentes 53.411.322 Prést. Promocional-Vinculado Dirigentes 3.017.322 Prést. Circulo de Ahorros-Vinculado Diri 9.400.000 Prést. Aniversario-Vinculado Dirigentes 77.930.850 Préstamo para Rodado - Vinculado Func. 25.793.518 Préstamo para Rodado - Vinculado Dirig. 21.843.616 Prést. Extraordinario A - Vinculado Func. 0 Prést. Extraordinario A - Vinculado Dirig. 0 Prestamos Refinanciados 1.326.059.913 Prestamos Refinanciados 1.138.870.113 Préstamo Refinanc. Intereses y Accesorio 187.189.800 Préstamos Refinanciados - Vinculados 6.364.828 Prést.Refinanciado-Vinculado Funcionario 4.565.154 Prést.Refinanciado-Vinculado Dirigentes 0 Prést. Refin. Int. y Acc.- Vinc. Dirig 1.799.674 Prést. Refin. Int. y Acc.- Vinc. Funcion 0 Tarjetas de Crédito 13.661.581.068 Créditos con Tarjetas de crédito 13.661.581.068 Deudores por Tarjeta CREDICARD 7.971.712.492 Deudores por Tarjeta VISA 3.667.229.077 Deudores p/Tarjeta MASTERCARD 2.022.639.499 Vivienda con Garantía Hipotecaria 3.989.491.603 Créditos para compra de vivienda 3.866.077.336 Prestamo p/la Vivienda 3.117.586.829 Préstamo p/la Vivienda - AFD 477.748.234 Préstamo AFD-Mi Primera Casa 270.742.273 Prést. Primera Vivienda "A" - AFD 0 Prést. Primera Vivienda "B" - AFD 0 Créditos para compra de vivienda - Vinculados 123.414.267 Prést.p/la Vivienda-Vinculado Funcionari 59.121.082 Prést.p/la Vivienda-Vinculado Dirigentes 52.268.572 Prést.p/la Vivienda AFD-Vinculado Func. 0 Prést. AFD-Mi 1ra. Casa.-Vinculado Func. 9.132.345 Prést. AFD-Mi 1ra. Casa.-Vinculado Dirig 2.892.268 Prést. 1ra. Vivienda "A"/AFD - Vinc. Fun 0 Créditos Vencidos 868.950.847 Normales 3.114.629.153 Amortizables 2.558.363.028 Préstamo Ordinario 591.470.096 Prést.con Garantía Hipotecaria 371.670.770 Préstamos de Consumo 450.000 Préstamo Especial 0 Préstamo Extraordinario 576.147.698 Préstamo Escolar 8.093.456 Préstamo Experimental 886.979.204 Préstamo Promocional 22.703.316 Préstamo Círculo de Ahorros 1.681.903 Préstamo Aniversario 35.610.450 Crédito Microempresa 24.377.163

2015 61.562.461 366.640.980 0 15.845.440 15.938.648 52.100.000 63.871.126 169.951 24.276.533 4.398.695 143.884.338 0 6.189.873 3.822.502 10.500.000 90.521.072 51.145.726 27.304.579 78.006.324 90.941.685 1.713.365.881 1.461.021.898 252.343.983 9.084.269 2.323.747 5.715.514 643.980 401.028 14.779.566.574 14.779.566.574 8.383.538.809 3.918.070.435 2.477.957.330 4.469.661.581 4.282.172.092 3.525.536.820 409.778.377 313.681.122 24.570.971 8.604.802 187.489.489 72.534.926 55.813.677 29.945.782 21.657.359 3.206.430 4.331.315 964.289.535 2.686.781.650 2.209.611.540 659.585.137 17.597.157 450.000 13.565.732 490.192.434 8.273.418 870.275.083 36.278.232 1.100.000 25.102.225 7.079.335

2.016 17.945.338 553.352.785 222.662 7.586.008 0 38.200.000 57.280.133 1.779.023 23.351.052 0 164.608.667 0 2.392.300 4.358.943 13.600.000 102.642.133 75.651.618 45.974.676 0 0 1.958.392.908 1.688.572.358 269.820.550 3.296.280 2.895.252 0 0 401.028 18.283.417.255 18.283.417.255 9.678.571.868 5.183.973.884 3.420.871.503 5.389.546.939 5.201.750.874 4.356.613.139 387.896.628 383.568.466 49.830.062 23.842.579 187.796.065 54.520.045 52.633.872 33.099.496 26.806.021 3.554.717 17.181.914 1.371.931.528 4.665.873.411 3.867.717.790 1.451.240.608 61.520.837 450.000 16.604.512 964.801.629 4.661.688 1.193.090.155 36.101.191 4.372.848 32.191.957 5.746.349

Denominación

2014

Préstamo Individual 28.713.119 Préstamo para Rodado 10.465.853 Préstamo Extraordinario A 0 Préstamos Vinculados 0 Préstamo Ordinario-Vinculado Funcionarios 0 Préstamos Refinanciados 543.910.184 Préstamos Refinanciados 462.528.892 Préstamo Refinanc. Intereses y Accesorios 81.381.292 Préstamos Refinanciados - Vinculados 12.355.941 Préstamo Refinanciado-Vinc. Dirig. 12.355.941 Tarjetas de Crédito 1.563.206.640 Créditos con Tarjetas de crédito 1.563.206.640 Deud.p/Tarjeta CREDICARD 887.885.687 Deudores por Tarjeta Visa 450.376.800 Deudores p/Tarjeta MASTERCARD 224.944.153 Vivienda con Garantía Hipotecaria 89.971.872 Créditos para compra de vivienda 89.971.872 Préstamo p/la Vivienda 89.971.872 Préstamo p/la Vivienda - AFD 0 Créditos para compra de vivienda - Vinculados 0 Prestamo p/la Vivienda-Vinc. Dirigentes 0 Previsiones (3.898.856.818) (Previsiones Acumuladas para créditos) (3.898.856.818) (Prevision Acum. p/ Incobrables) (2.791.411.685) (Prevision Acum. s/Deud.Tarjeta) (1.107.445.133) Intereses Devengados 2.001.851.941 Intereses Devengados 2.001.851.941 Intereses Devengados s/ Créditos 2.001.851.941 Intereses Documentados 26.354.364.708 Menos: Interes Doc. a Devengar (21.945.144.061) Intereses Deveng. hasta 60 días-Sistema Alemán. 21.291.032 Intereses Deveng. no cobrados mayor a 60 días. (2.428.659.738) Documentos a Cobrar 0 Documentos a Cobrar 0 (Previsiones acumuladas Cuentas por cobrar) 0 (Previsiones Acum.s/Documentos a Cobrar) 0 Otros Créditos 1.414.738.555 Otros Créditos 1.414.738.555 Crédito Fiscal 2.662.758 IVA Credito 2.107.172 Retenciones Computables de IVA 555.586 Anticipos de Impuestos 1.439.938 Anticipo Imp.a la Renta 1.439.938 Anticipos al Personal 0 Anticipos al Personal 0 Anticipos a Proveedores 6.483.925 Anticipo a Proveedores 6.483.925 Otras cuentas por Cobrar 1.436.172.670 Deudores Varios 56.327.751 Creditos en Suspenso-Sobrantes 0 Cheque Devuelto 58.161.853 Cheque Pendiente de Entrega 856.857.963 Western Union Retiro de Dinero 106.148.196 Extracciones en ATM a Recuperar 87.540.000 Extracciones en ATM Suc.3 a Recuperar 40.190.000 Comisiones a Debitar en Tarjetas-Pronet 19.800 Clearing a Cobrar - Enlace Cooperativo 0 Clearing a Cobrar - Pronet 230.927.107 (Previsiones Acumuladas para Otros Créditos) (32.020.736) (Previsiones Acumuladas s/Deudores Varios) (32.020.736) EXISTENCIAS 23.017.351

2015 47.049.038 19.348.865 13.714.884 22.435.708 22.435.708 398.393.889 344.468.244 53.925.645 56.340.513 56.340.513 1.779.712.683 1.779.712.683 964.568.091 508.527.523 306.617.069 86.175.564 86.175.564 86.175.564 0 0 0 (3.588.380.362) (3.588.380.362) (2.234.461.510) (1.353.918.852) 2.463.367.626 2.463.367.626 2.463.367.626 29.684.736.593 (24.604.740.831) 47.368.572 (2.663.996.708) 20.502.500 20.502.500 (20.502.500) (20.502.500) 1.099.771.440 1.099.771.440 2.366.727 1.485.927 880.800 6.477.208 6.477.208 0 0 9.090.909 9.090.909 1.113.857.332 94.951.759 1.011.210 24.033.714 54.775.670 577.833.540 119.850.000 0 23.100 67.598.948 173.779.391 (32.020.736) (32.020.736) 30.987.353

2.016 71.542.672 6.290.667 19.102.677 35.566.914 35.566.914 708.879.378 578.898.990 129.980.388 53.709.329 53.709.329 3.270.616.126 3.270.616.126 1.672.227.495 1.040.365.948 558.022.683 158.908.687 127.571.544 98.457.508 29.114.036 31.337.143 31.337.143 (6.723.466.696) (6.723.466.696) (4.395.075.032) (2.328.391.664) 3.297.624.305 3.297.624.305 3.297.624.305 32.033.129.514 (25.817.400.382) 102.638.650 (3.020.743.477) 20.502.500 20.502.500 (20.502.500) (20.502.500) 2.301.606.514 2.301.606.514 301.014.427 300.550.494 463.933 0 0 118.289.435 118.289.435 71.726.364 71.726.364 1.842.597.024 71.570.155 0 26.488.107 254.338.742 1.073.195.686 59.670.000 27.200.000 465.200 430.131 329.239.003 (32.020.736) (32.020.736) 20.815.847

Denominación

2014

2015

2.016

23.017.351 23.017.351 23.017.351 812.632 19.634.205 2.570.514

30.987.353 30.987.353 30.987.353 856.584 27.560.255 2.570.514

20.815.847 20.815.847 20.815.847 809.828 17.435.505 2.570.514

OTROS ACTIVOS 112.436.539 Casa Central (123.797.681.840) Sucursal 1 18.724.423.564 Sucursal 2 12.576.733.607 Sucursal 3 13.937.574.449 Sucursal 4 13.532.040.951 Sucursal 5 20.973.389.593 Sucursal 6 44.053.519.676 Gastos Pagados por Adelantado 112.436.539 Gastos Pagados por Adelantado 112.436.539 Materiales e Insumos en Existencias 78.064.250 Papeleria y Utiles en Deposito 71.006.694 Materiales p/Tarjetas de Cred. 997.051 Materiales p/Tarjeta Cred. VISA 1.107.878 Materiales p/Tarj.Créd.-MASTERCARD 4.660.311 Materiales p/Tarj. de Débito 292.316 Materiales p/Tarj. AGILPRES 0 Seguros Pagados por Adelantado 32.505.622 Seguros Pagados P/ Adelantado 32.505.622 Otros Gastos Pagados por Adelantado 1.866.667 Servic.Monit.yContr.Alarm.Pag.p/Adelant. 1.866.667 REALIZABLE A LARGO PLAZO 108.409.788.559 CREDITOS 87.648.299.359 Créditos al Día 83.253.189.528 Normales 47.818.351.718 Amortizables 42.139.799.124 Préstamo Ordinario 11.903.866.701 Prest.con Garantia Hipotecaria 2.373.652.823 Prestamo de Consumo 2.263.569 Prestamo Especial 74.877.837 Prestamo Extraordinario 16.083.912.152 Prestamo Escolar 850.143 Prestamo Experimental 8.268.579.162 Mora Devengada 1.528.513.797 Mora Devengada a Cobrar (1.528.513.797) Intereses Financieros Documentados 43.135.409.484 Intereses Financ. Doc.no Deveng. (43.135.409.484) Préstamo Círculo de Ahorro 299.050.000 Préstamo Aniversario 25.623.783 Intereses Punitorios Devengados 341.797.130 Intereses Punitorios Deveng.a Cobrar (341.797.130) Crédito Microempresa 65.550.561 Préstamo p/pago Impuestos Munic. 18.583.337 Préstamo Individual 1.422.987 Préstamo para Rodado 3.021.566.069 Préstamo Extraordinario A 0 Préstamos a Coop. y otras entid. sin fines de lucro 287.807.310 Préstamos a Cooperativas 287.807.310 Préstamos Vinculados 1.404.016.527 Prestamos a Funcionarios 1.121.875.322 Prestamos a Dirigentes 282.141.205 Préstamos Refinanciados 3.965.151.723 Prestamo Refinanciado 3.586.466.814 Préstamo Refinanc. Intereses y Accesorio 378.684.909

163.464.276 (173.515.275.440) 21.053.666.524 16.021.491.684 18.658.109.248 18.376.600.984 26.229.634.374 73.175.772.626 163.464.276 163.464.276 126.427.298 102.335.083 8.499.323 12.875.882 2.424.694 292.316 0 32.370.308 32.370.308 4.666.670 4.666.670 139.235.090.384 103.394.239.869 99.231.213.422 57.846.415.494 49.907.526.824 12.910.313.249 2.470.066.800 1.305.805 21.134.867 21.204.392.692 406.755 9.354.804.341 1.797.126.881 (1.797.126.881) 54.409.974.326 (54.409.974.326) 267.600.000 49.451.694 420.105.557 (420.105.557) 96.380.947 216.803 2.401.605 3.481.792.629 47.258.637 13.937.692 13.937.692 1.800.668.912 1.527.221.805 273.447.107 6.070.314.721 5.393.217.935 677.096.786

192.986.684 (217.642.809.535) 23.372.791.381 16.673.457.843 20.193.056.696 22.767.447.878 32.467.572.280 102.168.483.457 192.986.684 192.986.684 154.506.207 117.583.883 6.618.757 5.078.567 9.598.344 292.316 15.334.340 34.956.024 34.956.024 3.524.453 3.524.453 179.261.020.935 125.271.786.700 119.168.342.542 68.429.998.132 59.369.751.657 16.094.907.826 4.741.034.102 455.257 14.808.164 25.564.496.378 0 9.126.582.145 2.147.276.489 (2.147.276.489) 71.467.051.409 (71.467.051.409) 450.300.000 53.103.856 499.517.721 (499.517.721) 216.040.205 3.281.243 1.717.067 3.103.025.414 0 0 0 1.916.590.346 1.609.010.280 307.580.066 7.106.960.512 6.290.341.625 816.618.887

Existencias Existencias Mercaderías Formularios DDJJ Cupones de Combustible Cupones de GLP

Denominación

2014

Préstamos Refinanciados - Vinculados 21.577.034 Prést.Refinanciado-Vinculado Funcionario 0 Prést.Refinanciado-Vinculado Dirigentes 18.617.647 Prést. Refin. Inter. y Acc.- Vinc. Dirig 2.959.387 Prést. Refin. Inter. y Acc.- Vinc. Funci 0 Vivienda con Garantía Hipotecaria 35.434.837.810 Créditos para compra de vivienda 33.537.541.833 Prestamo p/la Vivienda 25.024.001.515 Préstamos p/la Vivienda - AFD 1.136.957.141 Préstamo AFD-Mi Primera Casa 7.376.583.177 Prést. Primera Vivienda "A" - AFD 0 Prést. Primera Vivienda "B" - AFD 0 Créditos para compra de vivienda - Vinculados 1.897.295.977 Préstamo p/la Vivienda-Vinculado Funcionarios 397.288.053 Prést.p/la Vivienda AFD-Vinculado Funcionarios 0 Préstamo AFD-Mi Primera Casa.-Vinc. Funcionarios 487.153.940 Préstamo p/la Vivienda-Vinculado Dirigentes 870.521.439 Préstamo AFD-Mi 1ra. Casa.-Vinculado Dirigentes 142.332.545 Prést. 1ra. Vivienda "A"/AFD - Vinc. Func. 0 Créditos Vencidos 4.387.484.321 Normales 11.885.602.348 Amortizables 1.050.501.860 Prestamo Ordinario 99.951.368 Prestamo con Garantia Hipotecaria 403.700.641 Prestamo Especial 0 Prestamo Extraordinario 264.081.092 Prestamo Experimental 255.005.615 Prestamo Círculo de Ahorros 2.000.000 Crédito Microempresa 1.887.656 Préstamo para Rodado 23.875.488 Préstamos Vinculados 0 Prést. Ordinario-Vinculado Funcionario 0 Préstamo p/la Vivienda-Vinc. Dirig. 0 Préstamos Judicializados 10.236.516.811 Deudores Gestion CobroJudicial 24.668.865 Deudores Gestion Judicial A 9.578.324 Deudores Gestion Judicial B 34.431.402 Deudores Gestion Judicial C 79.328.049 Deudores Gestin Judicial D 1.936.890 Préstamo Ordinario 2.021.560.040 Prést.con Garantía Hipotecaria 782.364.347 Préstamos de Consumo 3.478.407 Préstamo Especial 52.053.829 Préstamo Microcrédito 41.063.597 Préstamo Extraordinario 968.376.502 Préstamo Escolar 2.967.757 Préstamo Experimental 499.106.723 Préstamo Promocional 64.149.285 Préstamo p/la Vivienda 1.276.018.819 Préstamos a Cooperativas 0 Préstamo Círculo de Ahorros 22.234.060 Préstamo Aniversario 10.870.587 Préstamo p/la Vivienda - AFD 117.681.102 Préstamos Refinanciados 2.127.990.115 Crédito Microempresa 1.054.035.094 Préstamo Refinanc. Intereses y Accesorio 246.219.948 Préstamo para Rodado 0 Prést. Escolar-Vinculado Funcionarios 3.986.012 Deud.Tarj.CREDICARD-G.Judic.A 44.608.959 Deud.Tarj.CREDICARD-G.Judic.B 24.754.735 Deud.Tarj.CREDICARD-G.Judic.D 14.690.000

2015 53.967.345 37.385.178 12.902.133 1.073.315 2.606.719 41.384.797.928 37.469.061.118 26.810.601.827 686.077.599 8.557.590.764 941.564.073 473.226.855 3.915.736.810 515.955.056 1.158.682.511 1.178.856.357 810.055.773 139.126.115 113.060.998 4.155.400.937 13.539.984.632 614.687.715 150.277.107 10.426.059 25.500.000 226.788.173 168.198.463 0 0 33.497.913 0 0 0 12.340.710.379 24.668.865 9.578.324 33.572.313 79.328.049 1.936.890 2.277.913.938 885.541.338 3.478.407 47.971.185 38.241.828 1.163.347.676 2.967.757 825.532.715 75.162.969 1.512.773.751 387.027.242 13.595.192 10.430.762 117.681.102 2.517.702.096 1.052.867.482 291.351.804 1.528.733 0 26.566.745 23.434.052 41.231.455

2.016 36.695.617 34.489.926 0 0 2.205.691 50.738.344.410 46.691.145.774 33.306.827.433 547.927.704 9.851.091.881 1.737.252.994 1.248.045.762 4.047.198.636 302.965.403 1.124.870.178 1.335.408.736 495.809.689 135.571.398 652.573.232 6.095.818.648 15.674.668.478 1.226.840.688 386.934.479 110.614.719 10.200.000 445.860.178 255.737.268 2.700.000 0 14.794.044 266.613.461 24.156.737 242.456.724 12.658.779.570 24.668.865 9.578.324 30.572.313 79.328.049 1.936.890 2.122.104.414 1.007.444.431 3.478.407 43.294.551 20.579.001 1.292.882.615 3.091.693 1.030.622.582 53.726.062 1.657.528.013 387.027.242 6.645.192 14.914.917 117.681.102 2.702.325.221 1.029.874.938 340.658.854 26.788.338 0 21.459.024 19.427.331 35.058.084

Denominación Deud.p/Tarj.CREDICARD-Judicial Deudores p/Tarj.VISA-G.Judic.A. Deudores p/Tarj.VISA-G.Judic.B. Deudores p/Tarj.VISA-G.Judic.D. Deud.p/Tarj.Credicard-G.Judic.E Deud.p/Tarj.Credicard-G.Judic.F. Deudores p/Tarj.VISA-G.Judic.E. Deudores p/Tarj.VISA-G.Judic.F. Deudores p/Tarj.Visa-G.Judic.G. Deud.Tarj.Credicard-G.Judic. G Deud.p/Tarj.Credicard-G.Judic.H Deud.p/Tarj.VISA-G.Judic.H Deudores Tarj.CREDICARD-G.Judic.I Deudores p/Tarj.VISA-G.Judic.I Deudores Tarj.Mastercard-G.Judicial Préstamo Extraordinario A Préstamos Refinanciados Prestamo Refinanciado Préstamo Refinanc. Intereses y Accesorios Préstamos Refinanciados - Vinculados Préstamo Refinanciado-Vinc. Dirig. Tarjetas de Crédito Créditos con Tarjetas de crédito Deudores p/Tarj.CREDICARD Vivienda con Garantía Hipotecaria Créditos para compra de vivienda Prestamo p/la Vivienda Prestamo p/la vivienda - AFD Previsiones (Previsiones Acumuladas para créditos) (Prevision Acum. p/ Incobrables) (Prevision Acum.Tarjeta-G.Judicial) Otros Créditos Otros Créditos Juicios en proceso Deudores por Gastos de Justicia Deudores a Documentar-Empedrad Deudores Gastos de Justicia-Empedrado Deudores Gastos de Justicia-Tarj. Créd. Otras cuentas por Cobrar Deposito en Garantia (Previsiones Acumuladas para Otros Créditos) (Prevision Acum. p/Incobrables - Empedrado) (Previsión Acum. p/Gastos de Justicia) (Previs.Acum.p/Gastos de Justicia-Tarj.Cred.) INVERSIONES Y PARTICIPACIONES Inversiones Inversiones Aportaciones a Centrales Cooperativas Aportes a CENCOPAN Inversiones en Acciones de Sociedades Acciones en PROCARD S.A. Bienes Destinados para Venta Terreno para Viviendas de Socios Obras en Curso para Viviendas de Socios. (Prev. Acumuladas sobre Inversiones) (Prev. Acumuladas sobre Inversiones) PROPIEDAD, PLANTA Y EQUIPOS Permanente Permanente Edificios

2014 4.926.325 33.248.220 45.117.778 0 36.655.898 23.416.395 46.273.331 4.931.760 28.620.525 38.617.185 153.346.485 171.243.986 27.197.684 22.877.649 71.890.142 0 554.255.293 506.461.390 47.793.903 44.328.384 44.328.384 0 0 0 488.631.875 488.631.875 488.631.875 0 (7.986.749.902) (7.986.749.902) (7.194.332.845) (792.417.057) 7.625.510 7.625.510 785.061.922 754.974.439 21.448.021 6.735.058 1.904.404 7.625.510 7.625.510 (785.061.922) (21.448.021) (761.709.497) (1.904.404) 2.929.955.096 2.929.955.096 2.929.955.096 1.040.140.897 1.040.140.897 120.000.000 120.000.000 1.769.814.199 1.192.512.933 577.301.266 0 0 17.269.866.497 17.269.866.497 17.269.866.497 9.008.190.853

2015 4.726.325 24.585.833 45.143.078 13.535.648 88.590.566 23.419.145 113.151.344 4.931.760 23.300.631 52.652.231 157.284.842 173.305.942 32.574.749 27.239.783 90.835.832 0 584.586.538 522.764.204 61.822.334 0 0 0 0 0 412.578.235 412.578.235 412.578.235 0 (9.797.161.930) (9.797.161.930) (8.830.651.969) (966.509.961) 7.625.510 7.625.510 952.226.981 924.043.902 21.448.021 6.735.058 0 7.625.510 7.625.510 (952.226.981) (21.448.021) (930.778.960) 0 13.788.879.673 13.788.879.673 13.788.879.673 1.193.361.517 1.193.361.517 120.000.000 120.000.000 12.625.518.156 3.589.617.612 9.035.900.544 (150.000.000) (150.000.000) 21.424.941.098 21.424.941.098 21.424.941.098 9.267.097.286

2.016 4.526.325 24.585.833 39.648.644 13.535.648 48.370.291 23.419.145 89.048.392 4.931.760 7.642.153 39.635.423 90.748.375 60.926.490 21.010.289 15.158.668 86.099.041 6.796.640 1.522.434.759 1.334.709.628 187.725.131 0 0 17.172.433 17.172.433 17.172.433 171.671.258 171.671.258 169.655.224 2.016.034 (9.767.693.521) (9.767.693.521) (9.122.462.605) (645.230.916) 7.625.510 7.625.510 1.055.420.166 1.027.237.087 21.448.021 6.735.058 0 7.625.510 7.625.510 (1.055.420.166) (21.448.021) (1.033.972.145) 0 26.270.752.098 26.270.752.098 26.270.752.098 1.325.536.189 1.325.536.189 120.000.000 120.000.000 24.975.215.909 1.209.297.415 23.765.918.494 (150.000.000) (150.000.000) 26.906.738.492 26.906.738.492 26.906.738.492 15.774.331.393

Denominación

2014

Edificios Edificios Sede Social Terreno Terrenos Equipos e Instalaciones Instalaciones Construcciones en Curso Construcciones en Curso Maquinarias y Equipos Maquinas y Equipos Herramientas Herramientas Rodados Rodados Muebles de Oficina Muebles de Oficina Equipos y Software Informáticos Equipos de Informatica Bibliotecas, Obras de Arte y Otros Materiales de Educacion Utiles y Enseres Mejoras en Sede Social (Depreciaciones Acumuladas Permanente) (Depreciación Acumulada Edificios) (Depr. Acum. Edificios Sede Social) (Depreciación Acumulada Instalaciones) (Deprec. Acum. Máquinas y Equipos) (Deprec. Acum. Muebles de Oficina) (Deprec. Acum. Equipos de Informática) (Deprec. Acum. Materiales de Educación) (Deprec. Acum. Útiles y Enseres) (Deprec. Acum. Mejoras Sede Social) (Deprec. Acum. Rodados) (Deprec. Acum. Herramientas) OTROS ACTIVOS Activos Restringidos Activos Restringidos Activos de Disponibilidad Restringida Depósitos Judic.-Regulac.Honorarios Fondo de Garantía Tarjetas Fondo de Garantía p/Adelantos Cajero Automático C.D.A Interfisa - Garantía VISA. (Previsión Acum. Sobre Activos Restringidos) (Previsión Acum. s/Regulacion Honorarios) Cargos Diferidos Cargos Diferidos Gastos de Organización y Constitución Gastos de Organización Sucursal Patentes y Software Informático Analisis y Programac. de Sistema Licencias de Software´s Informáticos (Amortización Acumulada Cargos Diferidos) (Amortización Acumulada Cargos Diferidos) Intangibles Intangibles Marcas y Patentes Marcas y Patentes (Amortización Acumulada Intangibles) (Amortización Acumulada Intangibles) Bienes Adjudicados a Realizar

5.878.848.793 3.129.342.060 6.285.564.867 6.285.564.867 2.475.362.604 2.475.362.604 76.045.454 76.045.454 220.916.664 220.916.664 2.114.399 2.114.399 248.308.175 248.308.175 1.037.727.914 1.037.727.914 1.034.086.757 1.034.086.757 514.659.814 25.358.261 79.562.965 409.738.588 (3.633.111.004) (557.818.795) (438.141.115) (866.262.713) (116.301.337) (453.755.943) (666.346.819) (21.222.927) (58.623.281) (372.033.259) (81.227.225) (1.377.590)

2015 6.049.782.541 3.217.314.745 6.712.887.294 6.712.887.294 2.572.516.962 2.572.516.962 3.688.337.721 3.688.337.721 243.209.267 243.209.267 2.137.240 2.137.240 353.089.875 353.089.875 1.211.127.102 1.211.127.102 1.247.977.550 1.247.977.550 608.295.468 25.486.456 83.342.018 499.466.994 (4.481.734.667) (711.108.621) (520.140.666) (1.098.713.085) (139.175.179) (556.432.050) (814.158.461) (21.921.645) (69.077.126) (404.664.234) (144.734.902) (1.608.698)

2.016 12.451.233.479 3.323.097.914 9.420.750.233 9.420.750.233 3.101.549.252 3.101.549.252 0 0 289.483.237 289.483.237 2.157.970 2.157.970 361.261.558 361.261.558 1.292.776.108 1.292.776.108 1.374.090.141 1.374.090.141 714.189.174 25.626.268 85.156.935 603.405.971 (5.423.850.574) (896.366.166) (605.474.334) (1.363.223.410) (164.693.284) (667.363.894) (992.302.694) (22.416.183) (76.295.732) (429.558.873) (204.307.133) (1.848.871)

561.667.607 627.029.744 811.743.645 410.000.000 410.000.000 528.000.000 410.000.000 410.000.000 528.000.000 134.779.849 134.779.849 134.779.849 134.779.849 134.779.849 134.779.849 410.000.000 410.000.000 528.000.000 385.000.000 385.000.000 528.000.000 25.000.000 25.000.000 0 (134.779.849) (134.779.849) (134.779.849) (134.779.849) (134.779.849) (134.779.849) 151.667.607 199.929.744 275.193.645 151.667.607 199.929.744 275.193.645 56.187.350 57.303.642 57.303.642 56.187.350 57.303.642 57.303.642 161.875.407 257.477.162 376.758.247 59.000.000 85.818.182 86.636.364 102.875.407 171.658.980 290.121.883 (66.395.150) (114.851.060) (158.868.244) (66.395.150) (114.851.060) (158.868.244) 0 0 0 0 0 0 3.000.000 3.000.000 3.000.000 3.000.000 3.000.000 3.000.000 (3.000.000) (3.000.000) (3.000.000) (3.000.000) (3.000.000) (3.000.000) 0 17.100.000 8.550.000

Denominación Bienes Adjudicados a Realizar Bienes Inmuebles Adjudicados Inmuebles recibidos como pago (Previsión Acum. s/Bienes Adjud. o Recib. Dación de Pago) Prevision Acum. s/Bienes Adjudicados

0 215.717.434 215.717.434

2015 17.100.000 214.866.299 214.866.299

2.016 8.550.000 188.803.582 188.803.582

(215.717.434) (215.717.434)

(197.766.299) (197.766.299)

(180.253.582) (180.253.582)

PASIVO 183.400.672.125 EXIGIBLE A CORTO PLAZO 125.548.984.168 COMPROMISOS FINANCIEROS 118.629.116.514 Deudas Financ. c/Socios,No Soc.,Ot.Coop.e Inst.sin Fin Lucro 117.288.646.894 Deudas Financieras con Socios 117.241.987.868 Ahorros a la Vista Captados de personas físicas o naturales 57.157.456.147 Ahorro a la Vista 53.634.767.662 Tarjeta de Debito - Unica 113.555.574 Tarjeta de Débito - Coop. Lambaré 3.409.132.911 Tarjeta Agilpres 0 Ahorros a la Vista Captados de personas jurídicas 0 Ahorros a la Vista-personas jurídicas socias 0 Ahorros a Plazo Captados de personas físicas o naturales 50.384.527.720 Ahorro a Plazo Fijo 50.298.608.997 Deposito en Caucion 85.918.723 Ahorros a Plazo Captados de personas jurídicas 9.700.004.001 Ahorro a Plazo Fijo-Coop. e Inst. sin Fines de Lucro 9.700.004.001 Deudas Financieras con No Socios 0 Ahorros a la Vista Captados de personas jurídicas 0 Ahorros a la Vista-personas jurídicas no socias 0 Ahorros a Plazo Captados de personas jurídicas 0 Ahorros a Plazo Fijo-personas jurídicas no socias 0 Otras Deudas 46.659.026 Cuentas a Pagar Tarjetas de Crédito 46.659.026 Cuentas a Pagar -Comercios 39.851.040 Cuentas a Pagar-Procard Comis 203.811 Ctas.a Pag.Comercio-Tarj.Deb. 6.604.175 Ctas.a Pagar Procard-Tarj.Deb. 0 Deudas Financ. Con Otras Entidades 701.664.281 Deudas Financ. Con Otras Entidades 701.664.281 Deudas con Entidades Bancarias y Financieras 0 Préstamo del Banco Continental S.A.E.C.A 0 Deudas con Organismos Nacionales no Bancarios 701.664.281 Préstamo de la AFD 701.664.281 Intereses a Pagar 638.805.339 Intereses a Pagar Socios 614.528.860 Intereses Deveng.a Pagar Ah. a Plazo personas físicas o natu 614.528.860 Int. Deveng. a Capitalizar Ah. P. Fijo 614.528.860 Intereses a Pagar No Socios 0 Intereses Devengados a Pagar Ahorros a Plazo personas jurídicas 0 Int.Deveng. a Pagar Ah. a Plazo pers. juríd. no socias 0 Otros Intereses a Pagar 24.276.479 Intereses Devengados a Pagar Deudas con Entidades Bancarias y Financieras 0 Intereses Doc.s/Prést.Banco Continental 0 Int.Doc.s/Pr.Banco Continental no Deveng 0 Intereses Deveng.a Pagar Deudas con Org. Nac.no Banc. 24.276.479 Intereses Documentados s/Obligaciones Financieras. 530.572.796 Intereses Doc.s/Obligac.Financ. no Devengados (506.296.317)

226.045.988.717 151.711.074.697 144.002.649.103

248.290.744.301 167.128.041.293 157.031.432.399

141.911.885.189 141.873.675.518

152.794.580.655 146.520.812.788

63.386.299.165 58.852.377.181 146.188.699 4.387.733.285 0 420.083.367 420.083.367

63.364.879.822 58.759.355.100 116.944.637 4.488.185.679 394.406 522.521.040 522.521.040

71.528.129.179 71.471.529.093 56.600.086 0 0 839.161.807 839.161.807 839.161.807 5.700.002.000 5.700.002.000 38.209.671 38.209.671 32.060.010 0 0 6.149.661 1.390.419.847 1.390.419.847 0 0 1.390.419.847 1.390.419.847 700.344.067 620.087.658

82.633.411.926 82.587.178.746 46.233.180 0 0 6.129.400.261 636.934.220 636.934.220 5.492.466.041 5.492.466.041 144.367.606 144.367.606 131.931.209 626.280 11.451.176 358.941 3.451.001.705 3.451.001.705 2.549.315.154 2.549.315.154 901.686.551 901.686.551 785.850.039 727.272.436

620.087.658 620.087.658 49.875.379

727.272.436 727.272.436 21.096.121

49.875.379 49.875.379 30.381.030

21.096.121 21.096.121 37.481.482

0 0 0 30.381.030 627.548.463 (597.167.433)

0 228.390.167 (228.390.167) 37.481.482 864.086.575 (826.605.093)

2014

Denominación 2014 COMPROMISOS NO FINANCIEROS 6.919.867.654 Cuentas y Obligaciones a Pagar 1.331.720.543 Cuentas a Pagar 1.113.912.278 Cuentas a Pagar Proveedores 1.000.762.230 Proveedores 1.000.722.230 Fundación Visión 40.000 Recaudaciones de Terceros a Pagar 94.866.548 Recaudaciones de Terceros a Pagar 94.866.548 Otras Cuentas a Pagar 18.283.500 Garantía de Alquiler para Usufructo Polidep. 4.194.000 Garantía Alq.p/Usuf.Quincho Sede Social 13.299.500 Garantía Alq.p/Usuf.Salón Confer.Polid. 790.000 Obligaciones por Pagar 217.808.265 Otras Obligaciones a Pagar 198.933.426 Obligaciones a Pagar 118.002.014 Préstamos a Entregar 250.000 Seguro de Vida-Plan Alimentos 49.014.064 Seguro de Vida-Plan Educación 11.825.000 Seguro Vida-Plan Accidentes Personales 0 Seguro de Vida-Plan Exequias 0 Beneficiarios de Seguros de Vida 19.842.348 Fondo de Reparo Construcciones en Curso 0 Sobrante de Caja 18.874.839 Sobrantes de Caja 9.985.477 Sobrantes de Cajero Automático (ATM) 8.249.362 Sobrantes de Cajero Automático (ATM)-Suc.3 640.000 Provisiones 766.649.993 Provisiones 766.649.993 Obligaciones Fiscales 120.570.032 IVA Debito 6.757.845 D.G.R. - IVA Retenciones 23.344.125 Dirección Gral. De Recaudaciones - Renta 0 Municipalidad de Lambaré - Patente Comercial. 90.468.062 IVA Débito - 10% 0 IVA Débito - 5% 0 Aporte Ley 2157 INCOOP 162.206.538 Cuota INCOOP Ley 2157/03a Pag. 162.206.538 Aportaciones a Devolver 348.308.776 Aportaciones a Devolver 348.308.776 Provisiones Varias 25.454.546 Auditoria a Pagar 25.454.546 Obligaciones Sociales 110.110.101 I.P.S. a Pagar 110.110.101 Fondos 4.821.497.118 Educación Cooperativa 96.332.823 Formación y Capacitación (70%) 96.332.823 Educación Coop.-Formación y Capacitación 96.332.823 Actividades sociales y recreativas (30%) 0 Educación Coop.-Activ. Social y Recreati 0 Otros Fondos 4.725.164.295 Solidaridad 2.355.203.506 Fondo de Solidaridad 2.355.203.506 Fondo p/ Protección de Préstamos 1.207.428.207 Fondo de Cobertura de Deudas 1.191.639.778 Fondo Cobertura contra fraudes-Tarj.Cred 15.788.429 Otros Fondos de Corto Plazo 1.162.532.582 Fondo Ayuda Solidaria 125.001 Fondo de Protección de Ahorros 904.808.845 Fondo para Mantenim. Sede Social Recreat 78.088.879 Fondos Sociales 179.509.857 EXIGIBLE A LARGO PLAZO 57.851.687.957 COMPROMISOS FINANCIEROS 55.810.729.711

2015 7.708.425.594 1.708.380.430 1.464.564.506 1.071.348.284 1.071.308.284 40.000 368.427.722 368.427.722 24.788.500 6.944.000 17.054.500 790.000 243.815.924 223.228.333 93.412.130 0 68.766.520 26.354.000 870.000 150.000 33.675.683 0 20.587.591 11.698.229 8.249.362 640.000 1.069.216.568 1.069.216.568 125.120.059 7.549.894 27.102.103 0 90.468.062 0 0 179.352.722 179.352.722 604.795.334 604.795.334 20.000.000 20.000.000 139.948.453 139.948.453 4.930.828.596 1.144.804 718.923 718.923 425.881 425.881 4.929.683.792 2.354.575.842 2.354.575.842 1.341.781.624 1.306.587.792 35.193.832 1.233.326.326 125.001 904.808.845 99.131.680 229.260.800 74.334.914.020 71.900.808.000

2.016 10.096.608.894 3.298.871.877 2.367.517.503 1.364.978.995 1.364.938.995 40.000 972.841.258 972.841.258 29.697.250 8.564.000 20.343.250 790.000 931.354.374 905.355.749 142.287.765 0 20.373.380 35.742.091 245.570 200.000 24.168.349 682.338.594 25.998.625 14.499.263 10.859.362 640.000 1.690.707.949 1.690.707.949 623.494.239 6.096.111 57.949.423 4.263.526 90.468.062 464.002.831 714.286 205.243.427 205.243.427 708.114.587 708.114.587 18.181.818 18.181.818 135.673.878 135.673.878 5.107.029.068 89.405.347 89.405.347 89.405.347 0 0 5.017.623.721 1.944.037.515 1.944.037.515 673.724.085 610.746.632 62.977.453 2.399.862.121 125.001 1.616.808.845 548.725.851 234.202.424 81.162.703.008 78.495.404.642

Denominación Deudas Financ. c/Soc., No Soc., Ot.Coop.e Inst.sin Fin lucro Deudas Financieras con Socios Ahorros a Plazo Captados de personas físicas o naturales Ahorro a Plazo Fijo Círculo de Ahorros Deudas Financieras con No Socios Ahorros a Plazo Captados de personas jurídicas Ahorros a Plazo Fijo-personas jurídicas no socias Deudas Financ. Con Otras Entidades Deudas Financ. Con Otras Entidades Deudas con Organismos Nacionales no Bancarios Préstamo de la AFD Inter.Doc.s/Oblig.Financieras Inter.Doc.s/Oblig.Financ.no Devengados COMPROMISOS NO FINANCIEROS Fondos Otros Fondos Fondo de Previsión para Despido Prevision p/Indemniz.Laboral Ingreso Diferido Ingreso Diferido Intereses y Otros Accesorios s/ Refinanciación Intereses y Otros Accesorios Cap.s/Refinanc. PATRIMONIO NETO PATRIMONIO NETO CAPITAL Capital Social Capital Social Capital Suscripto Capital Suscripto Menos: Socios Suscriptores Menos: Socios Suscriptores RESERVAS Capital Institucional Capital Institucional Reserva Legal Reserva Legal Reserva para Adquisición Activo Fijo Reserva para Mejoras en Sede Social Reserva p/Adquis. Activo Fijo-Fondo Educ. Donaciones Corrientes Donaciones,Legados y Subsidios Reserva Institucional Reserva Institucional Capital no Institucional Capital no Institucional Reserva de Revalúo Reserva de Revaluo

RESULTADOS Resultados Del Ejercicio Excedentes del Ejercicio Excedente del Ejercicio TOTAL PASIVO + PATRIMONIO NETO CRECIMIENTO

2014

2015

2.016

47.666.720.195 47.666.720.195

61.838.958.704 61.838.958.704

64.032.010.457 61.032.010.457

45.666.720.195 44.329.264.195 1.337.456.000 2.000.000.000 2.000.000.000 2.000.000.000 8.144.009.516 8.144.009.516 8.144.009.516 8.144.009.516 3.995.441.596 (3.995.441.596)

57.196.495.663 55.776.044.663 1.420.451.000 4.642.463.041 4.642.463.041 4.642.463.041 10.061.849.296 10.061.849.296 10.061.849.296 10.061.849.296 4.994.957.622 (4.994.957.622)

61.032.010.457 59.138.898.457 1.893.112.000 3.000.000.000 3.000.000.000 3.000.000.000 14.463.394.185 14.463.394.185 14.463.394.185 14.463.394.185 6.630.512.238 (6.630.512.238)

2.040.958.246 828.839.251 828.839.251 828.839.251 828.839.251 1.212.118.995 1.212.118.995 1.212.118.995 1.212.118.995

2.434.106.020 926.371.575 926.371.575 926.371.575 926.371.575 1.507.734.445 1.507.734.445 1.507.734.445 1.507.734.445

2.667.298.366 1.085.729.575 1.085.729.575 1.085.729.575 1.085.729.575 1.581.568.791 1.581.568.791 1.581.568.791 1.581.568.791

48.846.999.368 48.846.999.368 29.642.314.766 29.642.314.766 29.642.314.766 34.171.672.775 34.171.672.775 (4.529.358.009) (4.529.358.009)

55.754.177.442 55.754.177.442 34.366.201.780 34.366.201.780 34.366.201.780 40.100.205.222 40.100.205.222 (5.734.003.442) (5.734.003.442)

64.678.179.081 64.678.179.081 39.643.412.389 39.643.412.389 39.643.412.389 46.839.669.128 46.839.669.128 (7.196.256.739) (7.196.256.739)

13.081.385.834 7.868.363.846 7.868.363.846 2.976.301.722 2.976.301.722 686.588.883 629.823.305 56.765.578 5.000.000 5.000.000 4.200.473.241 4.200.473.241 5.213.021.988 5.213.021.988 5.213.021.988 5.213.021.988

16.200.462.526 10.442.503.704 10.442.503.704 3.894.796.537 3.894.796.537 798.897.972 629.823.305 169.074.667 5.000.000 5.000.000 5.743.809.195 5.743.809.195 5.757.958.822 5.757.958.822 5.757.958.822 5.757.958.822

19.375.074.634 12.777.698.251 12.777.698.251 4.413.547.850 4.413.547.850 799.711.608 629.823.305 169.888.303 5.000.000 5.000.000 7.559.438.793 7.559.438.793 6.597.376.383 6.597.376.383 6.597.376.383 6.597.376.383

6.123.298.768 6.123.298.768 6.123.298.768 6.123.298.768 6.123.298.768 232.247.671.493 23,54%

5.187.513.136 5.187.513.136 5.187.513.136 5.187.513.136 5.187.513.136 281.800.166.159 21,34%

5.659.692.058 5.659.692.058 5.659.692.058 5.659.692.058 5.659.692.058 312.968.923.382 11,06%

ESTADO DE RESULTADOS COMPARATIVO Denominación

2014

INGRESOS 38.632.709.297 INGRESOS OPERATIVOS 38.286.494.882 Ingresos Operativos por Serv. Financiero 38.286.494.882 Intereses y Comisiones Cobrados por Créditos 34.651.503.911 Intereses Compensatorios Cobrados sobre Créditos 33.200.295.597 Intereses Compensatorios s/Amortizables 22.691.361.599 Interes s/Prestamo Ordinario 6.674.454.410 Interes s/Prest.Consumo 4.958.239 Interes s/Prest.Hipotecario 1.031.342.459 Interes s/Prestamo Especial 24.879.148 Interes s/Prest.Micro-Credito 282.452 Interes Prestamo Extraordin. 8.249.440.449 Interes s/Prestamo Escolar 40.297.563 Interes s/Prest.Experimental 4.899.035.538 Interes s/Prestamo Promocional 382.394.256 Interés s/Préstamo Aniversario 297.307.975 Int s/ Prest. Pago Imp MUnicipal 9.706.213 Interés s/Crédito Microempresa 135.791.023 Interés s/Prést. Individual. 293.948.936 Interés s/Prést. de Emergencia. 94.118 Interés s/Prést. para Rodado 647.428.820 Interés s/Prést. Extraordinario A 0 Intereses Compensatorios s/Plazo Único 0 Interés s/Préstamo Ordinario-Plazo Único 0 Interés s/Prést.con Garantía Hipot.-Plazo Único 0 Interés s/Préstamo Extraordinario-Plazo Único 0 Interés s/Préstamo Experimental-Plazo Único 0 Interés s/Crédito Microempresa-Plazo Único 0 Intereses Compens. s/Prést.a Coop. y Ent.sin Fines de Lucro 573.081.298 Interes s/Prest.a Cooperativas 573.081.298 Intereses Compensatorios s/ Créditos Vinculados 0 Interés s/Prést. Vinc. Funcionarios 0 Interés s/Prést. Vinc. Dirigentes 0 Intereses Compensatorios s/ Créditos Judicializados 309.208 Int.s/Prest.G.Judicial B 309.208 Interés s/Prestamo Ordinario 0 Interés s/Prest.con Garantia Hipotecaria 0 Interés s/Prestamo Micro-Credito 0 Interés s/Prestamo Extraordinario 0 Interés s/Prestamo Escolar 0 Interés s/Prestamo Experimental 0 Interés s/Prestamo Promocional 0 Interés s/Prestamo p/la Vivienda 0 Interés s/Préstamo Aniversario 0 Interés s/Préstamos Refinanciados 0 Interés s/Crédito Microempresa 0 Interés s/Préstamo para Rodado 0 Interés s/Prést. Escolar-Vinculado Funcionarios 0 Interés s/Prést. Extraordinario A 0 Interés s/Prést. Refinanciado Dirigente 0 Intereses Compensatorios s/ Créditos Refinanciados 1.083.482.140 Interes s/Prest.Refinanciado 1.083.482.140 Intereses Compensatorios s/ Tarjetas de Crédito 2.953.301.622 Interes s/Tarjeta de Credito - CREDICARD 1.740.653.641 Interes s/Tarjeta de Crédito-VISA 811.410.361 Interés s/Tarj.Créd.-MASTERCARD 401.237.620 Intereses Compens. s/ Créditos para Compra de Vivienda 5.898.759.730

2015

2016

42.781.028.141 42.424.879.690 42.424.879.690 39.128.280.911 37.210.665.439 25.156.581.354 6.969.130.350 2.479.188 1.078.570.492 7.158.022 0 10.010.382.823 28.401.872 5.023.797.647 389.564.945 195.391.929 6.447.350 115.812.922 215.037.848 56.279 869.179.626 245.170.061 291.616.438 0 291.616.438 0 0 0

51.009.418.802 50.675.542.943 50.675.542.943 46.072.229.288 43.464.055.707 28.991.384.086 8.113.534.050 993.467 1.583.342.045 2.938.137 0 11.704.473.245 29.281.969 5.383.555.959 328.158.458 228.241.228 1.979.125 162.299.623 219.471.391 578.864 893.778.974 338.757.551 768.116.262 326.163.645 287.471.230 126.244.575 18.562.665 9.674.147

454.440.166 454.440.166 1.007.739.225 669.266.806 338.472.419 130.129.084 396.093 6.851.502 4.786.145 130.552 8.009.650 63.845 562.357 0 41.203.652 0 59.974.706 0 0 227.349 7.923.233 0 1.277.933.161 1.277.933.161 3.072.276.130 1.807.148.189 820.462.359 444.665.582

454.127.402 454.127.402 1.160.948.959 909.918.073 251.030.886 189.335.355 92.789 15.761.802 1.684.955 391.829 7.688.663 51.999 8.540.471 334.686 79.290.308 196.609 54.152.601 15.617.886 420.212 0 0 5.110.545 1.569.704.630 1.569.704.630 3.554.447.655 1.953.912.831 1.006.196.500 594.338.324

5.819.949.881

6.775.991.358

2014 Denominación Interes s/Prestamos Vivienda 4.925.800.040 Interés s/Prést.p/la Vivienda - AFD 257.652.015 Interes s/Prést.AFD-Mi Primera Casa 715.307.675 Interés s/Prést. Primera Vivienda "A"-AFD 0 Interés s/Prést. Primera Vivienda "B"-AFD 0 Comisiones Cobradas 421.060.763 Comisiones s/Amortizables 100.685.275 Gestion de Cobranzas 100.685.275 Comisiones s/Prést.a Coop. y Entid.sin Fines de Lucro 0 Gestion de Cobranzas-Prést. a Coop. y ESFL 0 Comisiones s/ Créditos Vinculados 0 Gestion de Cobranzas - Vinculados 0 Comisiones s/ Créditos Judicializados 0 Gestion de Cobranzas - Judicializados 0 Comisiones s/ Créditos Refinanciados 0 Gestion de Cobranzas - Refinanciados 0 Comisiones s/ Tarjetas de Crédito 320.375.488 Comision Tarjeta Crédito CREDICARD 171.284.000 Cobro mailing 4.700.000 Comisión Tarjeta Crédito VISA 98.294.289 Comision Tarjeta Crédito MASTERCARD 46.097.199 Comisiones s/ Créditos para Compra de Vivienda 0 Gestion de Cobranzas - Compra de Vivienda 0 Intereses Moratorios Cobrados 839.285.192 Intereses Moratorios s/Amortizables 435.980.568 Interes Moratorio Ordinario 181.522.744 Int.Moratorio s/Prest.Consumo 132.556 Int.Moratorio P.Hipotecario 23.464.955 Interes Moratorio P.Especial 1.449.568 Int.Moratorio Micro-Credito 124.138 Interes Moratorio Extraord. 87.342.185 Interes Moratorio Escolar 1.698.447 Int.Moratorio Pr.Experimental 102.212.194 Int.Moratorio Pr.Promocional 8.282.423 Interés Morat. Pmo. Círculo Ahorro 1.020.813 Interes Moratorio s/Prest. Aniversario 5.775.326 Int Moratorio Prest Pago Imp Municipales 74.880 Int.Morat.s/Crédito Microempresa 7.073.567 Int. Morat.s/Prést. Individual. 12.700.198 Int. Morat.s/Prést. de Emergencia. 3.910 Int. Morat. s/Prést. para Rodado 3.102.664 Intereses Moratorios s/Plazo Único 0 Int. Morat. s/Prést.con Garantía Hipot.-Plazo Único 0 Intereses Morat. s/Prést.a Coop. y Entid. s/ Fines de Lucro 12.216.369 Interes Morat.s/Prest.a Coop. 12.216.369 Intereses Moratorios s/ Créditos Vinculados 0 Int. Morat. s/Prést. Ordinario-Vinc. Funcionarios 0 Intereses Morat. s/Prést.a Coop. y Entid. sin Fines de Lucro 0 Interes Morat.s/Prest.a Coop. 0 Intereses Moratorios s/ Créditos Vinculados 0 Int. Morat. s/Prést. Vinc. Funcionarios 0 Int. Morat. s/Prést. Vinc. Dirigentes 0 Intereses Moratorios s/ Créditos Judicializados 386.083 Int.Moratorio G.Judicial B 386.083 Int.Morat. s/Prestamo Ordinario 0 Int.Morat. s/Prest.con Garantia Hipotecaria 0 Int.Morat. s/Prestamo Micro-Credito 0 Int.Morat. s/Prestamo Extraordinario 0 Int.Morat. s/Prestamo Escolar 0 Int.Morat. s/Prestamo Experimental 0 Int.Morat. s/Prestamo Promocional 0 Int.Morat. s/Prestamo p/la Vivienda 0

2015

4.780.692.722 195.223.172 793.028.363 34.193.166 16.812.458 514.981.487 100.707.832 100.707.832 120.000 120.000 80.000 80.000 3.846.759 3.846.759 16.266.990 16.266.990 388.628.886 207.253.579 1.145.455 116.010.609 64.219.243 5.331.020 5.331.020 1.069.496.995 650.688.210 207.564.826 6.034.597 64.741 102.107.867 1.479.413 143.720.680 1.680.290 147.114.537 8.849.433 1.243.611 4.601.140 120.763 4.209.198 12.675.263 7.983.945 1.237.906 7.154.820 7.154.820 4.515.906 4.515.906 5.492.705 131.056 4.515.906 4.515.906 5.492.705 1.059.527 4.433.178 32.585.368 5.855.929 4.859.522 3.494.879 334.390 2.023.348 0 1.816.866 0 6.896.039

2016

5.521.664.258 161.966.667 896.926.556 120.381.443 75.052.434 717.102.175 194.860.216 194.860.216 0 0 0 0 0 0 0 0 522.241.959 254.966.657 1.414.545 159.776.901 106.083.856 0 0 1.489.953.308 827.489.886 292.479.521 7.798 50.551.451 782.631 210.923.704 1.319.678 206.465.429 11.806.553 1.514.287 5.936.143 97.612 6.662.834 17.221.319 67.496 13.602.776 8.050.654 6.172.885 2.206.396 2.788.298 1.130.275 39.719 8.197 15.442 15.442 3.968.028 2.115.541 1.852.487 77.415.920 2.525.264 16.161.280 2.132.228 687.793 8.963.329 194.454 12.341.864 645.009 1.521.188

Denominación Int.Morat. s/Préstamo Circulo de Ahorros Int.Morat. s/Préstamo Aniversario Int.Morat. s/Préstamos Refinanciados Int.Morat. s/Crédito Microempresa Int.Morat. s/Préstamo Refinanc. Intereses y Accesorios Int.Morat. s/Prést. Refin. Inter. y Acc.- Vinc. Dirigentes Int.Morat. s/Préstamo para Rodado Interés Morat. s/Prést. Refinanciado Dirigente Intereses Moratorios s/ Créditos Refinanciados Int.Moratorio P.Refinanciado Int. Morat.s/Prést. Refin. Inter. y Acc. Intereses Moratorios s/ Tarjetas de Crédito Int.Moratorio Tarj. Credito - CREDICARD Interés Morat.s/Tarj.Créd.-VISA Int.Morat.Tarj.Créd.-MASTERCARD Intereses Moratorios s/ Créditos para Compra de Vivienda Int.Moratorio s/Prest.Vivienda Int.Morat.s/Prést.p/la Vivienda - AFD Int.Morat.s/Prést.AFD-Mi Primera Casa Int. Morat. s/Prést. 1ra. Vivienda "A"-AFD Int. Morat. s/Prést. 1ra. Vivienda "B"-AFD Intereses Punitorios Cobrados Intereses Punitorios s/Amortizables Interes Punitorio Ordinario Int.Punitorio s/Prest.Consumo Int.Punitorio s/P.Hipotecario Interes Punitorio P. Especial Int.Punitorio Extraordinario Int.Punitorio Escolar Int.Punitorio Prest.Experimental Int.Punitorio Prest.Promocional Int.Punitorio.s/Préstamo Aniversario Int Punitorio Prest Pago Imp Municipales Int.Punit.s/Crédito Microempresa Int. Punit. s/Prést. Individual. Int. Punit. s/Prést. de Emergencia. Int. Punit. s/Prést. para Rodado Int. Punit. s/Prést. Extraordinario A Intereses Punitorios s/Plazo Único Int. Punit. s/Préstamo Ordinario-Plazo Único Int. Punit. s/Prést.con Garantía Hipot.-Plazo Único Int. Punit. s/Préstamo Extraordinario-Plazo Único Int. Punit. s/Préstamo Experimental-Plazo Único Int. Punit. s/Crédito Microempresa-Plazo Único Intereses Punit. s/Prést.a Coop. y Entid. sin Fines de Lucro Int.Punitorio s/Prest. a Coop. Intereses Punitorios s/ Créditos Vinculados Int. Punit. s/Prést. Vinc. Funcionarios Int. Punit. s/Prést. Vinc. Dirigentes Intereses Punitorios s/ Créditos Judicializados Int. Punit. s/Prestamo Ordinario Int. Punit. s/Prest.con Garantia Hipotecaria Int. Punit. s/Prestamo Micro-Credito Int. Punit. s/Prestamo Extraordinario Int. Punit. s/Prestamo Escolar Int. Punit. s/Prestamo Experimental Int. Punit. s/Prestamo Promocional Int. Punit. s/Prestamo p/la Vivienda Int. Punit. s/Préstamo Aniversario Int. Punit. s/Préstamos Refinanciados

2014

2015

2016

0 0 0 0 0 0 0 0 101.101.500 91.583.158 9.518.342 236.717.933 141.542.467 74.470.669 20.704.797

23.034 0 6.717.501 0 563.860 0 0 0 75.589.149 69.285.630 6.303.519 223.112.555 144.533.144 51.525.165 27.054.246

314.488 1.336.174 20.204.096 1.081.186 678.817 880 276.769 8.351.101 105.647.445 96.349.166 9.298.279 375.572.142 231.015.305 102.297.613 42.259.224

52.882.739 46.773.390 3.834.782 2.274.567 0 0 190.862.359 134.423.828 55.535.313 39.769 8.203.360 411.128 26.335.383 509.539 31.436.977 2.559.701 1.816.084 22.467 2.967.463 3.661.556 1.173 923.915 0 0 0 0 0 0 0

70.358.282 62.833.121 4.229.319 3.257.805 22.458 15.579 263.591.234 198.608.101 62.603.716 19.421 35.691.976 443.829 43.314.656 504.086 44.167.987 2.654.827 1.380.336 36.231 1.262.750 3.761.752 0 2.395.177 371.357 2.146.446 0 2.146.446 0 0 0

93.671.560 84.101.920 3.939.164 5.221.089 287.068 122.319 359.520.981 251.907.868 89.372.423 2.339 14.777.062 234.788 63.052.216 395.908 64.131.711 3.627.932 1.774.554 29.283 2.809.898 5.167.464 36.286 4.080.828 2.415.176 1.851.857 661.915 836.489 339.080 11.914 2.459

3.664.912 3.664.912 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

1.354.773 1.354.773 1.627.262 311.192 1.316.070 10.122.236 1.788.165 2.225.726 137.558 672.218 0 414.550 0 1.944.017 0 2.940.002

8.138 8.138 1.175.846 624.772 551.074 35.035.234 7.944.013 1.041.188 340.882 5.202.568 58.335 7.310.235 345.022 760.300 471.847 8.441.868

Denominación Int. Punit. s/Crédito Microempresa Int. Punit. s/Préstamo para Rodado Interés Punit. s/Prést. Refinanciado Dirigente Intereses Punitorios s/ Créditos Refinanciados Int.Punitorio Prest.Refinanciado Intereses Punitorios s/ Tarjetas de Crédito Int.Punit.Tarj.Créd.-MASTERCARD Intereses Punit. s/ Créditos para Compra de Vivienda Int.Punitorio s/Prestamo vivienda Int.Punit.s/Prést.p/la Vivienda - AFD Int.Punit.s/Prést.AFD-Mi Primera Casa Int. Punit. s/Prést. 1ra. Vivienda "A"-AFD Int. Punt. s/Prést. 1ra. Vivienda "B"-AFD Intereses y Accesorios s/Refinanciación Intereses y Accesorios s/Refinanciación Intereses y Accesorios s/Refinanciación Comisiones Cobradas sobre Servicios Financieros Comisiones Cobradas sobre Servicios Financieros Comisiones Cobradas s/ Tarjetas de Débito Comision Tarjeta Debito-Unica Comisiones por emisión y renovación de Tarjetas de Débitos Ingreso Emision Tarjeta Debito Comisiones por emisión y renovación de Tarjetas de Créditos Ingreso por Emision Tarjeta CREDICARD Ingreso Emisión Tarj.Cred.VISA Ingreso Emisión Tarj.Créd.MASTERCARD Comisiones Cobradas Cajero Automático Comisiones Cobr.Cajero Automát.-Central Comisiones Cobr.Cajero Automát.-Suc.3 Comisiones por otros servicios financieros Comision Tarjeta AGILPRES Intereses Cobrados por Depósitos y Valores Financieros Depósitos a la Vista Intereses s/Depós. de Ah. a la Vista Sector Cooperativo Intereses s/ Depósitos a la Vista-Sector Cooperativo Intereses s/ Depósitos a la Vista-Bancos Intereses s/ Depósitos a la Vista-Bancos Int. s/Depósitos a la Vista Otras Instituciones Financieras Depósitos a Plazo Intereses s/Depósitos a Plazo Fijo Sector Bancos Intereses s/Depósitos a Plazo Fijo Sector Bancos Ingresos Operativos Varios Desafectación de Previsiones Previsiones p/ créditos y otros activos Desafectación de Previsiones Otros Ingresos Operativos Varios Dividendos en Acciones y Participaciones Dividendos sobre Acciones - PROCARD S.A. Participación en excedentes de cooperativas Excedentes en CENCOPAN Cuotas de Ingreso no retornables Cuotas de Ingreso Cobro por Gastos de Informes - Admisión Cobro Verificación de Domicilio-Admisión Créditos Liquidados por Incobrables Recuperados Ingreso p/Incobrables Ingresos por Ventas y Servicios no Financieros Ventas y Servicios a Socios Ventas de bienes Venta de Cupones de Combustible.

2014

2015

2016

0 0 0 30.977.206 30.977.206 6.211.244 6.211.244 15.585.169 13.752.359 1.150.435 682.375 0 0 0 0 0 1.076.835.483 1.076.835.483 19.918.955 19.918.955

0 0 0 21.393.056 21.393.056 7.515.162 7.515.162 20.824.198 18.574.186 1.261.253 977.348 6.737 4.674 69.545.756 69.545.756 69.545.756 1.148.783.574 1.148.783.574 26.219.763 26.219.763

530.615 83.031 2.505.330 29.639.812 29.639.812 12.111.429 12.111.429 27.790.797 24.924.220 1.177.434 1.566.329 86.118 36.696 41.597.117 41.597.117 41.597.117 1.570.297.016 1.570.297.016 32.752.208 32.752.208

3.821.601 3.821.601

1.653.000 1.653.000

1.392.000 1.392.000

1.013.643.433 677.102.647 230.661.441 105.879.345 39.451.494 28.167.408 11.284.086 0 0 139.985.978 139.985.978 0 0 139.985.978 139.985.978 0 0 0 0 2.314.716.762 1.292.023.611 1.292.023.611 1.292.023.611 1.022.693.151 68.979.987 68.979.987 44.031.246 44.031.246 120.635.000 90.505.000 3.980.000 26.150.000 789.046.918 789.046.918 103.452.748 103.100.970 103.100.970 101.382.800

1.082.388.745 727.406.257 228.837.491 126.144.997 38.522.066 29.378.355 9.143.711 0 0 407.917.393 407.917.393 223.307.635 223.307.635 184.609.758 184.609.758 0 0 0 0 1.680.757.895 623.420.516 623.420.516 623.420.516 1.057.337.379 57.243.138 57.243.138 0 0 208.541.921 62.866.921 19.075.000 126.600.000 791.552.320 791.552.320 59.139.917 58.923.950 58.923.950 58.923.950

1.495.785.105 937.488.092 362.673.567 195.623.446 40.264.561 31.483.759 8.780.802 103.142 103.142 207.865.566 199.663.431 104.957.483 104.957.483 94.705.948 72.111.895 22.594.053 8.202.135 8.202.135 8.202.135 2.743.294.880 2.088.707.721 2.088.707.721 2.088.707.721 654.587.159 106.392.885 106.392.885 0 0 160.568.451 78.450.657 12.530.280 69.587.514 387.625.823 387.625.823 81.856.193 81.749.750 81.749.750 81.749.750

Denominación Venta de Cupones de GLP Ventas y Servicios a No Socios Ventas de bienes Venta Formularios DDJJ Venta Formularios DDJJ

INGRESOS NO OPERATIVOS Ingresos Eventuales Ingresos Varios Ingresos Varios Excedente por Diferencia de Cambio Diferencia de Cambio Utilidad en Venta de Activos Fijos Excedente p/Venta de Activo Utilidad en Venta de Bienes Adjudicados Ingreso p/Vta Inmueble Adjud. Comisiones por Servicios de Cobranzas Comisiones por Servicios de Cobranzas Alquileres Cobrados Alquileres Cobrados Otros Ingresos no Operativos Pliego de bases y condiciones Usufructo Recreativa Venta Papeles Reciclables y Otros Renovación de Carnet Usufructo Polideportivo Usufructo Quincho Sede Social Ingreso p/Cancelac.Círculos de Ahorros Usufructo Salón de Conferenc. Polidep. Usufructo Parrilla Sede Social Auspicio Programa en TV-Coop. Lambaré Venta de Café Ficha Ingreso p/espacio TV-Programa Compartiendo EGRESOS COSTOS Y GASTOS OPERATIVOS Costos y Gastos Operativos Serv. Financieros Intereses y Comisiones Pagados Intereses Pagados por Captaciones Socios Intereses Pagados p/Ah. Vista personas físicas o naturales Intereses s/ Ah. a la Vista Interes s/Tarjeta Debito-Unica Interés s/Tarjeta Débito - Coop Lambaré Intereses s/ Ah. a la Vista personas jurídicas socias Intereses Pag. p/ Ahorro a la Vista personas jurídicas Intereses s/ Ah. a la Vista personas jurídicas socias Intereses Pagados p/Ah. a Plazo personas físicas o naturales Intereses s/ Ah. a Plazo Fijo Intereses s/ Ah. Caucion Interés s/Círculo de Ahorro Intereses Pagados por Captaciones No Socios Intereses Pagados p/ Ahorro a la Vista personas jurídicas Intereses s/ Ah. a la Vista pers. Juríd. no socias Intereses Pagados p/Ahorros a Plazo personas jurídicas Intereses s/Ah. a Plazo Fijo-personas jurídicas socias Intereses Pagados p/ Otras Captaciones de Ahorros Intereses s/ Ah. a la Vista pers. Juríd. no socias Interéses s/Ah. a Plazo personas jurídicas no socias Intereses Pagados por Créditos Externo Intereses Pagados a Entidades Bancarias y Financieras

2014

1.718.170 351.778 351.778 351.778 0

2015

0 215.967 215.967 215.967 0

2016

0 106.443 106.443 1.259 105.184

346.214.415 346.214.415 346.214.415 346.214.415 5.766.080 5.766.080 21.574.255 21.574.255 0 0 236.214.807 236.214.807 0 0 82.659.273 3.636.364 0 310.000 1.134.000 17.270.000 27.385.000 9.955.000 420.000 30.000 22.490.909 28.000 0

356.148.451 356.148.451 356.148.451 356.148.451 0 0 0 0 2.048.865 2.048.865 211.717.284 211.717.284 8.430.000 8.430.000 133.952.302 32.272.730 15.000 1.142.800 1.212.000 27.912.272 35.302.500 23.070.000 120.000 105.000 12.000.000 0 800.000

333.875.859 333.875.859 333.875.859 333.875.859 0 0 3.290.000 3.290.000 23.222.997 23.222.997 187.103.401 187.103.401 12.880.000 12.880.000 107.379.461 0 0 0 1.166.225 30.106.417 32.330.456 30.765.000 0 105.908 12.000.000 905.455 0

32.509.410.529 32.436.995.348 31.041.661.397 12.880.940.222 12.353.414.419

37.593.515.005 37.534.048.294 36.766.108.890 16.509.389.759 15.922.949.966

45.349.726.744 45.265.942.664 43.630.526.460 17.603.195.062 15.463.604.789

955.824.207 911.060.945 1.459.888 43.303.374 0 0 0

997.589.462 941.876.966 1.459.588 47.995.939 6.256.969 0 0

989.327.885 940.446.105 682.085 48.199.695 0 10.035.522 10.035.522

11.397.590.212 11.381.988.972 811.240 14.790.000 0 0 0 0 0 0 0 0 527.525.803 0

13.343.603.611 13.326.536.883 326.728 16.740.000 0 0 0 1.018.030 1.018.030 1.580.738.863 8.788.489 1.571.950.374 586.439.793 0

14.464.241.382 14.448.998.976 215.626 15.026.780 1.216.648.442 15.336.810 15.336.810 1.201.311.632 1.201.311.632 0 0 0 922.941.831 159.331.369

Denominación Intereses s/Préstamo - Banco Continental S.A.E.C.A. Intereses Pagados por Deudas a Organismos Nacionales no Bancarios Intereses s/Préstamo - AFD Previsiones Previsiones para Créditos en Mora Previsiones p/ créditos Prevision p/Ctas Dudoso Cobro Prev. s/ Tarjetas de Créditos Previsiones para Otros Activos de Riesgo Previsiones para Cuentas a Cobrar Prevision s/ Documentos a cobrar Previsiones para Otros Créditos Prevision sobre otros creditos (Gastos de Justicia) Previsión s/Deudores Varios Previsiones sobre Inversiones Prevision sobre Inversiones Previsiones s/Bienes Adjud. a Realizar o Recibidos Dac. Pago Prevision sobre Bienes Adjudicados Otros Costos por Servicios Financieros Otros Costos por Servicios Financieros Costo Procesamiento Tarjetas Débito Adm.y Procesam.Tarjeta Debito Costo de Plásticos-Tarj.Débito Entregas Tarjeta Débito Costo Procesamiento Tarjetas Crédito Adm. y Procesamiento Tarjeta de Crédito Costo de Plasticos-Tarjeta CRD Entrega Tarjeta CRD Impresos y Formularios T.CRD Promocion y Mercadeo Tarjetas Adm. y Proces.Tarj.Cred.VISA Costo Plástico - Tarj. Cred. VISA Adm.y Proces.Tarj.Créd.MASTERCARD Costo de Plásticos-Tarj.Cred.MASTERCARD Promoción Descuento por Compras-Tarj.Cr. Adm.y Proces.Tarjeta AGILPRES Descuentos Otorgados Descuentos por Promoción y Convenios Comisiones y Bonificaciones Pagadas Comision y Gastos Bancarios Comisiones Pagadas - Enlace Cooperativo Costo Fondo Garantía de Depósitos de Ahorros Costo Fondo de Protección de Ahorros Costos y Gastos Cajeros Automáticos Mantenimiento de Cajero Automático Impresos y Utiles Cajero Automático Gastos Administrativos por Act. Ahorro Gastos de Personal Sueldos Personal Administrativo y Otros Sueldos y Jornales Aguinaldos Gratificacion al Personal Uniforme del Personal Almuerzo del Personal Indemnizacion al Personal Seguro Medico Funcionarios Gastos de Salubridad Beneficios sociales Asignacion Familiar Aporte Patronal - IPS

2015

2014

2016

159.331.369

527.525.803 527.525.803 3.158.133.478 2.738.594.334 2.738.594.334 1.906.724.811 831.869.523 419.539.144 0 0 260.659.899 251.635.780 9.024.119 0 0

586.439.793 586.439.793 2.443.072.512 2.071.939.830 2.071.939.830 1.476.259.212 595.680.618 371.132.682 20.502.500 20.502.500 200.630.182 200.630.182 0 150.000.000 150.000.000

763.610.462 763.610.462 5.280.006.114 4.993.385.997 4.993.385.997 3.768.695.766 1.224.690.231 286.620.117 0 0 278.070.117 278.070.117 0 0 0

158.879.245 158.879.245 2.412.243.893 2.412.243.893 126.200.009 121.488.733 4.711.276 0 2.248.903.209 468.480.731 7.598.285 102.251.235 14.674.874 35.583.653 180.619.522 3.846.234 131.830.686 1.172.360 1.302.845.629 0 0 0 20.262.675 19.540.174 722.501 0 0 16.878.000 16.248.000 630.000 11.500.009.550 7.455.860.912 6.500.488.355 5.263.637.506 435.746.446 33.456.982 43.304.864 318.845.689 265.000.000 134.880.000 5.616.868 955.372.557 59.211.215 896.161.342

0 0 3.152.800.522 3.152.800.522 142.776.953 142.776.953 0 0 2.962.527.406 507.132.268 6.576.879 137.746.974 14.386.244 34.117.357 230.700.296 2.478.337 246.167.742 2.235.617 1.780.985.692 0 1.950.000 1.950.000 20.991.412 20.076.912 0 0 0 24.554.751 18.732.000 5.822.751 13.504.387.567 8.944.186.325 7.789.664.812 6.356.687.330 528.104.184 34.233.408 57.161.636 364.437.512 275.000.000 171.057.818 2.982.924 1.154.521.513 76.385.927 1.078.135.586

8.550.000 8.550.000 4.679.796.719 4.679.796.719 168.471.770 154.550.434 0 13.921.336 3.623.669.418 682.667.708 6.521.156 164.318.254 16.577.254 74.096.807 321.817.023 7.648.934 404.546.723 2.346.293 1.943.025.662 103.604 10.934.470 10.934.470 144.195.378 143.604.650 590.728 712.000.000 712.000.000 20.525.683 16.953.000 3.572.683 14.797.884.432 9.384.743.008 8.183.360.331 6.666.677.278 554.816.670 31.430.264 59.357.454 399.416.606 275.000.000 194.318.181 2.343.878 1.201.382.677 82.300.000 1.119.082.677

Denominación Honorarios Honorarios Profesionales Servicio de Auditoria Externa Gtos Asesoramiento Informatica Asesoria Externa Regulacion Honorarios Abogados Servicios de Terceros Gtos Central Monitoreo Alarmas Suscripciones y Publicaciones Gastos de Informes Promoción y Mercadeo Productos Financ. Servicio de Seguridad Privada Gastos de Escribania Servicio de Internet Costo Pliego Bases y Condic. Refrigerio a Colaboradores Varios Courrier Gastos de Cobranzas Comunicación Fibra Óptica Servicio de Internet - Cajero Automático. Servicios de Cobranzas Verificación de Domicilio - Admisión Verificación de Domicilio - Créditos Servicio de Limpieza Sucursales Servicio de Limpieza Casa Central Servicios y Gastos de Oficina Servicios Publicos Servicio de Ande Servicio Copaco Servicios Essap Materiales, Utiles y Papeleria Gastos y Utiles de Limpieza Impresos y Utiles Creditos Impresos y Utiles Tesoreria Impresos y Utiles Prom.Servic. Impresos y Utiles Gerencias/Adm Impresos y Utiles Contabilidad Impresos y Utiles Informatica Impresos y Utiles Aud.Interna Impresos y Utiles Consejo/Ctes Impresos y Utiles Jta.Vigilan. Impresos y Utiles Asesor.Jurid Impresos y Útiles Ahorros Impresos y Útiles R.R.H.H. Impresos y Utiles Compras Impresos y Utiles Recuperación de Créditos Impresos y Útiles Sucursal 1 Impresos y Útiles Sucursal 2 Impresos y Útiles Sucursal 3 Impresos y Útiles Sucursal 4 Impresos y Utiles Junta Electoral Impresos y Útiles Sucursal 5 Impresos y Utiles Sucursal 6 Impresos y Utiles de Promoción y Mercadeo Impresos y Útiles Desarrollo de Sistemas Impresos y Útiles Recepción Impresos y Útiles Riesgos Impresos y Útiles Servicios No Financieros Impresos y Útiles Sub Gerencia de Sucursales Reparacion y Mantenimiento Mantenimiento Maq. de Oficina Mantenimiento Eq.aire acondic.

2014

2015

2016

1.088.842.617 111.629.639 31.818.182 35.454.549 33.106.908 11.250.000 977.212.978 12.584.558 11.016.706 16.414.343 159.757.735 386.454.544 3.946.657 8.996.762 409.091 34.325.483 1.994.100 3.476.718 32.476.449 5.205.557 19.046.547 54.095.456 47.227.272 83.610.000 96.175.000 1.203.254.037 306.634.378 160.835.072 134.674.838 11.124.468 249.319.893 32.848.479 11.352.094 24.908.919 22.045.950 14.482.063 25.329.134 1.123.689 3.297.132 7.441.270 995.398 5.084.968 4.495.846 1.752.908 1.610.433 2.590.055 16.947.872 15.717.993 15.721.217 10.703.100 4.598.576 4.484.895 20.223.640 1.496.990 0 33.636 10.909 22.727 0 314.076.215 27.032.041 7.828.184

1.068.647.424 105.873.276 45.000.000 32.727.276 28.146.000 0 962.774.148 12.863.040 9.173.572 27.676.750 76.242.853 408.179.115 8.488.924 9.893.379 31.818 44.530.227 49.000 3.537.182 43.545.608 0 26.700.861 48.640.909 44.890.910 83.880.000 114.450.000 1.224.782.979 284.578.266 144.219.216 129.849.490 10.509.560 284.799.634 33.979.028 16.170.744 29.141.553 25.042.484 10.020.099 22.031.648 783.603 3.867.589 7.224.995 1.285.171 5.909.022 4.883.664 2.772.531 1.863.578 2.180.517 19.298.693 17.412.497 26.669.775 14.897.710 1.232.517 9.294.871 25.542.257 1.693.563 0 27.273 1.299.004 10.909 264.339 269.671.378 48.874.095 14.177.274

1.267.136.881 199.137.684 40.000.000 11.401.963 147.735.721 0 1.067.999.197 15.776.545 17.874.337 42.381.158 65.648.031 445.251.614 16.732.793 30.832.043 41.109.608 0 0 4.710.137 44.724.949 617.273 2.995.500 68.840.908 34.659.094 120.071.571 115.773.636 1.407.106.845 311.346.399 177.897.480 118.619.529 14.829.390 381.109.776 38.677.949 18.683.693 57.462.443 27.241.397 9.602.012 26.107.355 572.384 3.808.209 10.186.451 1.334.837 4.453.051 6.020.707 3.926.704 1.050.326 6.077.686 35.215.553 26.386.267 23.381.035 15.354.855 5.447.679 6.287.587 45.963.256 3.104.572 158.182 67.273 52.727 4.018.182 467.404 338.987.295 65.877.779 14.377.274

Denominación Conservacion Local Muebles Mantenimiento Equipo Incendio Gtos de Informatica-Hardwares Mantenimiento Equipo de Cicuito Cerrado Mantenimiento de Rodado Conservación Oficinas - Sede Social Gastos de Informática - Software´s Seguros Primas de Seg-Inmueb.e Instal. Primas Seg-Valores Caja/Transi Prima de Seg.-Multiriesgo Prima de Seg.-Vida Funcionario Prima de Seguros - Rodados Prima de Seg.-Garantia Pronet S.A. Alquileres Pagados Alquileres Pagados Gastos de Movilidad y Transporte Viatico y Movilidad Viático y Movilidad de Cobranzas Gastos de Viajes empleados Gastos de Viajes Ejecutivos Gastos de Viajes terceros Traslado de viaje Auditores Externos de Calidad Gastos de hospedaje Auditores Externos de Calidad Leasing Operativo Leasing Operativo Mercadeo Promociones y Sorteos Gastos de campaña de fidelizacion Impuestos y Tasas Impuestos Impuesto Inmobiliario Impuesto a la Renta Ley 125/91 IVA-Gtos. Deducibles Multas y Contravenciones Tasas Tasa Municipal Recolección de Residuos Patentes de Rodados Cuota de Sostenimiento Cuota Sostenimiento INCOOP Depreciaciones y Amortizaciones Depreciación Permanente Depreciacion Activo Permanente Amortizacion Cargos Diferidos Amortizacion Cargos Diferidos Gastos de Gobernabilidad Gastos del Consejo de Administración Dietas Dieta al Consejo de Administración Gastos de Sesion Refrigerio de Sesiones-Consejo de Administración Gastos de Representación Gastos de Representacion-Consejo de Administración Remuneración al Comité Ejecutivo Dieta Comite Ejecutivo Gastos de la Junta de Vigilancia Dietas Dieta a la Junta de Vigilancia Gastos de Sesión Refrigerio de Sesiones-Junta de Vigilancia Gastos de Representación Gastos de Representacion-Junta de Vigilancia

2014

2015

179.832.507 5.332.727 59.096.546 300.000 5.642.019 0 29.012.191 76.411.242 3.165.926 11.821.272 33.511.308 10.210.744 15.210.460 2.491.532 206.470.539 206.470.539 33.422.297 28.622.297 4.800.000 0 0 0 0 0 16.919.473 16.919.473 0 0 0 952.968.309 777.864.713 41.779.747 10.407.250 725.677.716 0 1.779.088 0 1.779.088 173.324.508 173.324.508 799.083.675 698.335.545 698.335.545 100.748.130 100.748.130 1.090.334.254 369.693.403 195.390.000 195.390.000 28.503.200 28.503.200 52.920.203 52.920.203 92.880.000 92.880.000 156.000.000 156.000.000 156.000.000 0 0 0 0

114.370.583 4.634.545 49.888.818 0 7.893.896 0 29.832.167 75.965.066 2.587.296 11.417.407 39.589.882 5.868.739 13.367.060 3.134.682 212.601.177 212.601.177 26.688.573 22.038.572 4.650.001 27.503.398 27.503.398 8.154.931 7.209.476 945.455 34.820.556 34.820.556 102.334.422 102.334.422 102.334.422 1.267.356.844 1.076.141.889 38.956.921 4.030.887 1.027.554.081 5.600.000 11.862.233 10.395.753 1.466.480 179.352.722 179.352.722 897.079.573 848.623.663 848.623.663 48.455.910 48.455.910 1.156.458.530 372.874.669 214.140.000 214.140.000 11.723.722 11.723.722 43.330.947 43.330.947 103.680.000 103.680.000 174.940.836 170.710.000 170.710.000 2.567.185 2.567.185 1.663.651 1.663.651

2016

120.771.557 6.128.181 57.988.914 0 11.205.011 218.182 62.420.397 80.816.669 0 9.934.227 46.768.446 4.526.864 16.246.219 3.340.913 214.793.784 214.793.784 32.094.085 24.434.085 7.660.000 11.630.163 11.630.163 2.417.418 1.725.600 691.818 33.911.256 33.911.256 91.930.910 91.930.910 91.930.910 1.631.401.697 1.411.475.746 29.137.185 10.640.734 1.366.813.412 4.884.415 14.682.524 13.287.279 1.395.245 205.243.427 205.243.427 1.015.565.091 942.115.907 942.115.907 73.449.184 73.449.184 1.269.644.133 395.763.294 229.504.482 229.504.482 12.133.377 12.133.377 45.045.435 45.045.435 109.080.000 109.080.000 178.661.946 174.846.000 174.846.000 2.266.821 2.266.821 1.549.125 1.549.125

Denominación Gastos del Órgano Electoral Dietas Dieta Junta Electoral Gastos de Sesión Refrigerio de Sesiones-Junta Electoral Gastos de Representación Gastos de Representacion-Junta Electoral Gastos de Comités Dietas Dieta al Comite de Credito Dieta Comite Educacion Dieta Comite Solidaridad Dieta Grupo Esp.de Trabajo Dieta Reunion Conjunta Dieta Comité Juvenil Dieta Comité de Cumplimiento Gastos de Sesión Refrigerio Sesiones-Comité de Crédito Refrigerio Comite Solidaridad Refrigerio Grupo Esp.de Trabajo Refrigerio Reunion Conjunta Refrigerio Comité Juvenil Refrigerio Comité de Cumplimiento Gastos de Representación Gastos de Representacion-Comités Gastos de Asamblea Organización de Asambleas Gastos de Asamblea Publicaciones y convocatorias Publicaciones y convocatorias Costos y Gastos por Actividades no Financieras Costo de Ventas Costo de Ventas Costo de Venta de bienes y servicios Costo de Venta de Formularios DDJJ Costo de Cupones de Combustible Costo de Cupones de GLP Otros Gastos y Pérdidas Gastos y Pérdidas eventuales Gastos y Pérdidas eventuales Creditos Liquidados por Incobrables Prestam.Liquidado x Incobrable Tarjetas de Crédito Liquid.por Incobrab. Intereses Devengados en ejercicios anteriores Intereses Devengados en ejercicios anteriores Costos y Gastos no Operativos Costos y Gastos no Operativos Costos y Gastos no Operativos Costos y Gastos no Operativos Gastos Extraordinarios Gastos Eventos Institucionales Servicio de Cafeteria Costo Programa en TV-Coop. Lambaré EXCEDENTES DEL EJERCICIO

2014

2015

93.600.000 93.600.000 93.600.000 0 0 0 0 401.406.000 401.406.000 116.740.000 123.410.000 59.590.000 8.970.000 39.780.000 48.310.000 4.606.000 0 0 0 0 0 0 0 0 0 69.634.851 69.634.851 69.634.851 0 0 103.310.340 103.310.340 103.310.340 103.310.340 209.370 101.382.800 1.718.170 1.292.023.611 1.292.023.611 1.292.023.611 1.292.023.611 776.238.426 515.785.185 0 0 72.415.181 72.415.181 72.415.181 72.415.181 72.415.181 16.883.437 33.040.835 22.490.909 6.123.298.768

105.998.129 102.770.000 102.770.000 1.564.478 1.564.478 1.663.651 1.663.651 457.377.650 446.760.000 124.870.000 136.370.000 66.260.000 22.170.000 38.890.000 53.040.000 5.160.000 5.968.956 2.820.157 1.374.213 162.909 396.448 1.101.139 114.090 4.648.694 4.648.694 45.267.246 38.697.697 38.697.697 6.569.549 6.569.549 59.040.753 59.040.753 59.040.753 59.040.753 116.803 58.923.950 0 708.898.651 708.898.651 708.898.651 605.469.381 426.132.460 179.336.921 103.429.270 103.429.270 59.466.711 59.466.711 59.466.711 59.466.711 59.466.711 15.613.319 31.853.392 12.000.000 5.187.513.136

2016

113.609.717 109.940.000 109.940.000 2.197.820 2.197.820 1.471.897 1.471.897 480.045.085 471.300.000 135.360.000 145.080.000 69.720.000 9.200.000 46.920.000 59.500.000 5.520.000 5.083.606 1.779.311 1.607.275 85.000 222.273 1.379.747 10.000 3.661.479 3.661.479 101.564.091 101.564.091 101.564.091 0 0 81.796.506 81.796.506 81.796.506 81.796.506 46.756 81.749.750 0 1.553.619.698 1.553.619.698 1.553.619.698 1.431.035.846 928.459.923 502.575.923 122.583.852 122.583.852 83.784.080 83.784.080 83.784.080 83.784.080 83.784.080 36.638.930 35.145.150 12.000.000 5.659.692.058

EJECUCIÓN PRESUPUESTARIA 2016 Denominación INGRESOS INGRESOS OPERATIVOS Ingresos Operativos por Serv. Financiero Intereses y Comisiones Cobrados por Créditos Intereses Compensatorios Cobrados sobre Créditos Intereses Compensatorios s/Amortizables Intereses Compensatorios s/Plazo Único Intereses Compens. s/Prést.a Coop. y Ent. sin Fines de Lucro Intereses Compensatorios s/ Créditos Vinculados Intereses Compensatorios s/ Créditos Judicializados Intereses Compensatorios s/ Créditos Refinanciados Intereses Compensatorios s/ Tarjetas de Crédito Intereses Compens. s/ Créditos para Compra de Vivienda Comisiones Cobradas Comisiones s/Amortizables Comisiones s/ Créditos Judicializados Comisiones s/ Créditos Refinanciados Comisiones s/ Tarjetas de Crédito Comisiones s/ Créditos para Compra de Vivienda Intereses Moratorios Cobrados Intereses Moratorios s/Amortizables Intereses Moratorios s/Plazo Único Intereses Morat. s/Prést.a Coop. y Entid. sin Fines de Lucro Intereses Moratorios s/ Créditos Vinculados Intereses Moratorios s/ Créditos Judicializados Intereses Moratorios s/ Créditos Refinanciados Intereses Moratorios s/ Tarjetas de Crédito Intereses Moratorios s/ Créditos para Compra de Vivienda Intereses Punitorios Cobrados Intereses Punitorios s/Amortizables Intereses Punitorios s/Plazo Único Intereses Punit. s/Prést.a Coop. y Entid. sin Fines de Lucro Intereses Punitorios s/ Créditos Vinculados Intereses Punitorios s/ Créditos Judicializados Intereses Punitorios s/ Créditos Refinanciados Intereses Punitorios s/ Tarjetas de Crédito Intereses Punit. s/ Créditos para Compra de Vivienda Intereses y Accesorios s/Refinanciación Intereses y Accesorios s/Refinanciación Comisiones Cobradas sobre Servicios Financieros Comisiones Cobradas sobre Servicios Financieros Comisiones Cobradas s/ Tarjetas de Débito Comisiones por emisión y renovación de Tarjetas de Débitos Comisiones por emisión y renovación de Tarjetas de Créditos Comisiones Cobradas Cajero Automático Comisiones por otros servicios financieros Intereses Cobrados por Depósitos y Valores Financieros Depósitos a la Vista Intereses s/Depós. de Ah. a la Vista Sector Cooperativo Intereses s/ Depósitos a la Vista-Bancos Depósitos a Plazo Intereses s/Depósitos a Plazo Fijo Sector Bancos Ingresos Operativos Varios Desafectación de Previsiones Previsiones p/ créditos y otros activos Otros Ingresos Operativos Varios Dividendos en Acciones y Participaciones Cuotas de Ingreso no retornables

Ejecutado 51.009.418.802 50.675.542.943 50.675.542.943 46.072.229.288 43.464.055.707 28.991.384.086 768.116.262 454.127.402 1.160.948.959 189.335.355 1.569.704.630 3.554.447.655 6.775.991.358 717.102.175 194.860.216 0 0 522.241.959 0 1.489.953.308 827.489.886 6.172.885 15.442 3.968.028 77.415.920 105.647.445 375.572.142 93.671.560 359.520.981 251.907.868 1.851.857 8.138 1.175.846 35.035.234 29.639.812 12.111.429 27.790.797 41.597.117 41.597.117 1.570.297.016 1.570.297.016 32.752.208 1.392.000 1.495.785.105 40.264.561 103.142 207.865.566 199.663.431 104.957.483 94.705.948 8.202.135 8.202.135 2.743.294.880 2.088.707.721 2.088.707.721 654.587.159 106.392.885 160.568.451

Presupuestado

Diferencia Porcentaje

54.332.640.000 3.323.221.198 93,88% 54.010.767.000 3.335.224.057 93,82% 54.010.767.000 3.335.224.057 93,82% 50.081.049.000 4.008.819.712 92,00% 47.342.036.250 3.877.980.543 91,81% 31.662.215.950 2.670.831.864 91,56% 430.100.000 (338.016.262) 178,59% 304.700.000 (149.427.402) 149,04% 2.285.045.300 1.124.096.341 50,81% 185.335.000 (4.000.355) 102,16% 1.243.000.000 (326.704.630) 126,28% 4.188.400.000 633.952.345 84,86% 7.043.240.000 267.248.642 96,21% 942.400.000 225.297.825 76,09% 162.400.000 (32.460.216) 119,99% 3.500.000 3.500.000 0,00% 20.000.000 20.000.000 0,00% 751.100.000 228.858.041 69,53% 5.400.000 5.400.000 0,00% 1.422.628.800 (67.324.508) 104,73% 921.251.000 93.761.114 89,82% 6.500.000 327.115 94,97% 0 (15.442) 0,00% 2.301.200 (1.666.828) 172,43% 65.580.000 (11.835.920) 118,05% 88.220.000 (17.427.445) 119,75% 264.200.000 (111.372.142) 142,15% 74.576.600 (19.094.960) 125,60% 295.954.950 (63.566.031) 121,48% 220.545.950 (31.361.918) 114,22% 423.000 (1.428.857) 437,79% 1.441.000 1.432.862 0,56% 1.546.000 370.154 76,06% 16.396.000 (18.639.234) 213,68% 23.366.000 (6.273.812) 126,85% 8.291.000 (3.820.429) 146,08% 23.946.000 (3.844.797) 116,06% 78.029.000 36.431.883 53,31% 78.029.000 36.431.883 53,31% 1.304.624.000 (265.673.016) 120,36% 1.304.624.000 (265.673.016) 120,36% 30.178.000 (2.574.208) 108,53% 1.850.000 458.000 75,24% 1.228.319.000 (267.466.105) 121,77% 44.277.000 4.012.439 90,94% 0 (103.142) 0,00% 480.000.000 272.134.434 43,31% 480.000.000 280.336.569 41,60% 240.000.000 135.042.517 43,73% 240.000.000 145.294.052 39,46% 0 (8.202.135) 0,00% 0 (8.202.135) 0,00% 2.084.938.000 (658.356.880) 131,58% 685.764.000 (1.402.943.721) 304,58% 685.764.000 (1.402.943.721) 304,58% 1.399.174.000 744.586.841 46,78% 60.000.000 (46.392.885) 177,32% 198.700.000 38.131.549 80,81%

Denominación Créditos Liquidados por Incobrables Recuperados Rendimiento sobre Bienes Destinados a la Venta Ingresos por Ventas y Servicios no Financieros Ventas y Servicios a Socios Ventas de bienes Ventas y Servicios a No Socios Ventas de bienes INGRESOS NO OPERATIVOS Ingresos Eventuales Ingresos Varios Ingresos Varios Utilidad en Venta de Activos Fijos Utilidad en Venta de Bienes Adjudicados Comisiones por Servicios de Cobranzas Alquileres Cobrados Otros Ingresos no Operativos

EGRESOS COSTOS Y GASTOS OPERATIVOS Costos y Gastos Operativos Serv. Financieros Intereses y Comisiones Pagados Intereses Pagados por Captaciones Socios Intereses Pagados p/Ah. Vista personas físicas o naturales Intereses Pagados p/ Ahorro a la Vista personas jurídicas Intereses Pagados p/Ah. a Plazo personas físicas o naturales Intereses Pagados p/ Otras Captaciones de Ahorros Intereses Pagados por Captaciones No Socios Intereses Pagados p/ Ahorro a la Vista personas jurídicas Intereses Pagados p/ Ahorros a Plazo personas jurídicas Intereses Pagados por Créditos Externo Intereses Pagados a Entidades Bancarias y Financieras Intereses Pagados por Deudas a Organismos Nacionales no Banc Previsiones Previsiones para Créditos en Mora Previsiones p/ créditos Previsiones para Otros Activos de Riesgo Previsiones para Cuentas a Cobrar Previsiones para Otros Créditos Previsiones sobre Inversiones Previsiones s/Bienes Adjud. a Realizar o Recibidos Dac. Pago Otros Costos por Servicios Financieros Otros Costos por Servicios Financieros Costo Procesamiento Tarjetas Débito Costo Procesamiento Tarjetas Crédito Descuentos Otorgados Comisiones y Bonificaciones Pagadas Costo Central de Riesgos INCOOP Costo Fondo Garantía de Depósitos de Ahorros Costos y Gastos Cajeros Automáticos Gastos Administrativos por Act. Ahorro Gastos de Personal Sueldos Personal Administrativo y Otros Beneficios sociales Honorarios Honorarios Profesionales Servicios de Terceros Servicios y Gastos de Oficina Servicios Publicos Materiales, Utiles y Papeleria Reparacion y Mantenimiento

Ejecutado 387.625.823 0 81.856.193 81.749.750 81.749.750 106.443 106.443

Presupuestado 840.474.000 300.000.000 60.156.000 59.921.000 59.921.000 235.000 235.000

Diferencia Porcentaje 452.848.177 46,12% 300.000.000 0,00% (21.700.193) 136,07% (21.828.750) 136,43% (21.828.750) 136,43% 128.557 45,29% 128.557 45,29%

333.875.859 333.875.859 333.875.859 333.875.859 3.290.000 23.222.997 187.103.401 12.880.000 107.379.461

321.873.000 321.873.000 321.873.000 321.873.000 2.750.000 0 166.173.000 12.600.000 140.350.000

(12.002.859) (12.002.859) (12.002.859) (12.002.859) (540.000) (23.222.997) (20.930.401) (280.000) 32.970.539

103,73% 103,73% 103,73% 103,73% 119,64% 0,00% 112,60% 102,22% 76,51%

45.349.726.744 45.265.942.664 43.630.526.460 17.603.195.062 15.463.604.789 989.327.885 10.035.522 14.464.241.382 0 1.216.648.442 15.336.810 1.201.311.632 922.941.831 159.331.369

48.124.484.000 48.061.984.000 47.171.908.000 20.229.910.000 17.840.410.000 1.070.670.000 1.620.000 16.750.120.000 18.000.000 1.454.500.000 0 1.454.500.000 935.000.000 50.000.000

2.774.757.256 2.796.041.336 3.541.381.540 2.626.714.938 2.376.805.211 81.342.115 (8.415.522) 2.285.878.618 18.000.000 237.851.558 (15.336.810) 253.188.368 12.058.169 (109.331.369)

94,23% 94,18% 92,49% 87,02% 86,68% 92,40% 619,48% 86,35% 0,00% 83,65% 0,00% 82,59% 98,71% 318,66%

885.000.000 3.773.656.000 3.376.100.000 3.376.100.000 397.556.000 22.556.000 216.400.000 150.000.000 8.600.000 4.670.100.000 4.670.100.000 170.329.000 3.704.470.000 2.865.000 23.062.000 30.000.000 712.000.000 27.374.000 17.173.982.000 11.448.120.000 10.028.120.001 1.419.999.999 1.472.845.000 283.300.000 1.189.545.000 1.612.017.000 475.500.000 337.800.000 324.220.000

121.389.538 (1.506.350.114) (1.617.285.997) (1.617.285.997) 110.935.883 22.556.000 (61.670.117) 150.000.000 50.000 (9.696.719) (9.696.719) 1.857.230 80.800.582 (8.069.470) (121.133.378) 30.000.000 0 6.848.317 2.376.097.568 2.063.376.992 1.844.759.670 218.617.322 205.708.119 84.162.316 121.545.803 204.910.155 164.153.601 (43.309.776) (14.767.295)

86,28% 139,92% 147,90% 147,90% 72,10% 0,00% 128,50% 0,00% 99,42% 100,21% 100,21% 98,91% 97,82% 381,66% 625,25% 0,00% 100,00% 74,98% 86,16% 81,98% 81,60% 84,60% 86,03% 70,29% 89,78% 87,29% 65,48% 112,82% 104,55%

Denominación

Ejecutado

Presupuestado

Seguros Alquileres Pagados Gastos de Movilidad y Transporte Gastos de Viajes empleados Gastos de Viajes terceros Leasing Operativo Mercadeo Material publicitario Promociones y Sorteos Impuestos y Tasas Impuestos Tasas Cuota de Sostenimiento Depreciaciones y Amortizaciones Depreciación Permanente Amortizacion Cargos Diferidos Gastos de Gobernabilidad Gastos del Consejo de Administración Dietas Gastos de Sesion Gastos de Representación Remuneración al Comité Ejecutivo Gastos de la Junta de Vigilancia Dietas Gastos de Sesión Gastos de Representación Gastos del Órgano Electoral Dietas Gastos de Sesión Gastos de Representación Gastos de Comités Dietas Gastos de Sesión Gastos de Representación Gastos de Asamblea Organización de Asambleas Publicaciones y convocatorias Costos y Gastos por Actividades no Financieras Costo de Ventas Costo de Ventas Costo de Venta de bienes y servicios Otros Gastos y Pérdidas Gastos y Pérdidas eventuales Gastos y Pérdidas eventuales Creditos Liquidados por Incobrables Intereses Devengados en ejercicios anteriores Costos y Gastos no Operativos Costos y Gastos no Operativos Costos y Gastos no Operativos Costos y Gastos no Operativos Gastos Extraordinarios

80.816.669 214.793.784 32.094.085 11.630.163 2.417.418 33.911.256 91.930.910 0 91.930.910 1.631.401.697 1.411.475.746 14.682.524 205.243.427 1.015.565.091 942.115.907 73.449.184 1.269.644.133 395.763.294 229.504.482 12.133.377 45.045.435 109.080.000 178.661.946 174.846.000 2.266.821 1.549.125 113.609.717 109.940.000 2.197.820 1.471.897 480.045.085 471.300.000 5.083.606 3.661.479 101.564.091 101.564.091 0 81.796.506 81.796.506 81.796.506 81.796.506 1.553.619.698 1.553.619.698 1.553.619.698 1.431.035.846 122.583.852 83.784.080 83.784.080 83.784.080 83.784.080 83.784.080

92.517.000 256.100.000 29.200.000 31.780.000 23.000.000 41.900.000 141.000.000 11.000.000 130.000.000 1.495.500.000 1.267.400.000 15.100.000 213.000.000 1.004.500.000 945.000.000 59.500.000 1.324.260.000 395.920.000 231.840.000 11.500.000 43.500.000 109.080.000 188.500.000 184.000.000 3.000.000 1.500.000 113.700.000 110.400.000 1.800.000 1.500.000 499.140.000 485.800.000 8.540.000 4.800.000 127.000.000 110.000.000 17.000.000 60.016.000 60.016.000 60.016.000 60.016.000 830.060.000 830.060.000 830.060.000 680.060.000 150.000.000 62.500.000 62.500.000 62.500.000 62.500.000 62.500.000

EXCEDENTES Y PERDIDAS

5.659.692.058

6.208.156.000

Diferencia

Porcentaje

11.700.331 87,35% 41.306.216 83,87% (2.894.085) 109,91% 20.149.837 36,60% 20.582.582 10,51% 7.988.744 80,93% 49.069.090 65,20% 11.000.000 0,00% 38.069.090 70,72% (135.901.697) 109,09% (144.075.746) 111,37% 417.476 97,24% 7.756.573 96,36% (11.065.091) 101,10% 2.884.093 99,69% (13.949.184) 123,44% 54.615.867 95,88% 156.706 99,96% 2.335.518 98,99% (633.377) 105,51% (1.545.435) 103,55% 0 100,00% 9.838.054 94,78% 9.154.000 95,03% 733.179 75,56% (49.125) 103,28% 90.283 99,92% 460.000 99,58% (397.820) 122,10% 28.103 98,13% 19.094.915 96,17% 14.500.000 97,02% 3.456.394 59,53% 1.138.521 76,28% 25.435.909 79,97% 8.435.909 92,33% 17.000.000 0,00% (21.780.506) 136,29% (21.780.506) 136,29% (21.780.506) 136,29% (21.780.506) 136,29% (723.559.698) 187,17% (723.559.698) 187,17% (723.559.698) 187,17% (750.975.846) 210,43% 27.416.148 81,72% (21.284.080) 134,05% (21.284.080) 134,05% (21.284.080) 134,05% (21.284.080) 134,05% (21.284.080) 134,05% 548.463.942

91,17%

ANÁLISIS COMPARATIVO DE ESTRUCTURA Y EVOLUCIÓN FINANCIERA

total activo total pasivo

porcentaje sobre porcentaje sobre

total activo

porcentaje sobre

2015 Diciembre 2016 ACTIVO 281.800.166.159 312.968.923.382 DISPONIBILIDADES EN CAJA Y BANCO 27.831.551.790 11.626.315.935 5,37% s/ cartera TOTAL CARTERA BRUTA CORTO PLAZO 114.564.313.652 122.992.019.858 39,43% TOTAL CARTERA BRUTA LARGO PLAZO 113.183.776.289 135.031.854.711 43,29% PREVISIONES DEL EJERCICIO -13.385.542.292 -16.491.160.217 -5,29% ACTIVOS PERMANENTES 21.424.941.098 26.850.984.955 8,61% OTROS ACTIVOS 18.331.125.622 31.929.207.463 10,24% PASIVO 226.045.988.717 248.290.744.301 CARTERA DE AHORRO CORTO PLAZO 141.873.675.518 152.650.213.049 61,7% CARTERA DE AHORRO LARGO PLAZO 61.838.958.704 64.032.010.457 25,9% INTERESES A CAPITALIZAR 700.344.067 785.850.039 0,3% EXCEDENTE EJERCICIO ANTERIORES 0 0 DEUDAS NO FINANCIERAS Y OTROS 5.249.912.689 7.104.184.170 2,9% DEUDA AFD Y OTRAS ENTIDADES 11.452.269.143 17.914.395.890 7,2% FONDOS 4.930.828.596 4.942.574.746 2,0% PATRIMONIO NETO 55.754.177.442 64.678.179.081 20,7% CAPITAL 34.366.201.780 39.643.412.389 12,7% RESERVA LEGAL 3.894.796.537 4.413.547.850 1,4% OTRAS RESERVAS 803.897.972 804.711.608 0,3% RESERVA INSTITUCIONAL 5.743.809.195 7.559.438.793 2,4% RESERVA DE REVALUO 5.757.958.822 6.493.055.462 2,1% RESULTADOS 5.187.513.136 5.659.692.058 1,8%

17.647.258.441 17.565.461.935 9.384.743.008 1.269.644.133 6.911.074.794 0 81.796.506 83.784.080 0 5.659.692.058 1,81%

20,69% 2,80% 15,24%

sobre total

14.823.621.268 14.764.575.369 8.944.186.325 1.156.458.530 4.560.501.244 103.429.270 59.045.899 59.466.711 0 5.187.513.136 s/ total Activo

0,18%

4,60%

sobre cartera

GASTOS OPERATIVOS GASTOS ADM. AHORRO Y CRÉD. GASTOS DEL PERSONAL GASTOS DE GOBERNABILIDAD OTROS GTOS. OPERATIVOS INTERESES DEVENGADOS EN EJERC. ANTER. COSTOS Y GASTOS POR VENTA EGRESOS NO OPERATIVOS EXCEDENTE

s/ activo

egregos

sobre total egreso

s/ Ing

PASIVO + PATRIMONIO NETO 281.800.166.159 312.968.923.382 INGRESOS 42.781.028.141 51.009.418.802 99,35% INGRESOS OPERATIVOS 42.424.879.690 50.675.542.943 0,65% INGRESOS NO OPERATIVOS 356.148.451 333.875.859 EGRESOS 37.593.515.005 45.349.726.744 COSTOS Y GASTOS OPERAT.SERV.FIN. 37.384.053.442 45.265.942.664 14,5% COSTOS OPERAT. AHORRO/CREDITOS 22.560.432.174 27.618.684.223 INTERESES PAG. AHORRISTAS 15.922.949.966 16.680.253.231 36.78% INTERESES PAG. OTRAS ENT. (AFD-BANCOS) 586.439.793 922.941.831 2.04% CRÉDITOS LIQ. POR INCOBRABLES 605.469.381 0 0,00% PREVISIONES VARIAS 2.293.072.512 5.335.692.442 11,77% FONDO DE GARANTIA 0 712.000.000 COSTO PROC. TARJETAS + COMS.Y GAST.CAJ. 3.152.500.522 3.967.796.719 8,75%

PRESUPUESTO GENERAL DE INGRESOS Y GASTOS - EJERCICIO 2017 Cuenta Denominación INGRESOS INGRESOS OPERATIVOS Ingresos Operativos por Serv. Financiero Intereses y Comisiones Cobrados por Créditos Intereses Compensatorios Cobrados sobre Créditos Intereses Compensatorios s/Amortizables Intereses Compensatorios s/Plazo Único Intereses Compens. s/Prést.a Coop. y Ent.sin Fines de Lucro Intereses Compensatorios s/ Créditos Vinculados Intereses Compensatorios s/ Créditos Judicializados Intereses Compensatorios s/ Créditos Refinanciados Intereses Compensatorios s/ Tarjetas de Crédito Intereses Compens. s/ Créditos para Compra de Vivienda Comisiones Cobradas Comisiones s/Amortizables Comisiones s/ Créditos Vinculados Comisiones s/ Créditos Judicializados Comisiones s/ Créditos Refinanciados Comisiones s/ Tarjetas de Crédito Comisiones s/ Créditos para Compra de Vivienda Intereses Moratorios Cobrados Intereses Moratorios s/Amortizables Intereses Moratorios s/Plazo Único Intereses Moratorios s/ Créditos Vinculados Intereses Moratorios s/ Créditos Judicializados Intereses Moratorios s/ Créditos Refinanciados Intereses Moratorios s/ Tarjetas de Crédito Intereses Moratorios s/ Créditos para Compra de Vivienda Intereses Punitorios Cobrados Intereses Punitorios s/Amortizables Intereses Punitorios s/Plazo Único Intereses Punit. s/Prést.a Coop. y Entid. sin Fines de Lucro Intereses Punitorios s/ Créditos Vinculados Intereses Punitorios s/ Créditos Judicializados Intereses Punitorios s/ Créditos Refinanciados Intereses Punitorios s/ Tarjetas de Crédito Intereses Punit. s/ Créditos para Compra de Vivienda Intereses y Accesorios s/Refinanciación Intereses y Accesorios s/Refinanciación Comisiones Cobradas sobre Servicios Financieros Comisiones Cobradas sobre Servicios Financieros Comisiones Cobradas s/ Tarjetas de Débito Comisiones por emisión y renovación de Tarjetas de Débitos Comisiones por emisión y renovación de Tarjetas de Créditos Comisiones Cobradas Cajero Automático Comisiones por otros servicios financieros Intereses Cobrados por Depósitos y Valores Financieros Depósitos a la Vista Intereses s/Depós. de Ah. a la Vista Sector Cooperativo Intereses s/ Depósitos a la Vista-Bancos Depósitos a Plazo Intereses s/Depósitos a Plazo Fijo Sector Bancos Ingresos Operativos Varios Desafectación de Previsiones Previsiones p/ créditos y otros activos Otros Ingresos Operativos Varios Dividendos en Acciones y Participaciones

TOTAL 2017 61.444.339.293 61.018.973.193 61.018.973.193 55.173.042.700 52.217.695.522 34.447.476.293 542.714.779 494.343 2.278.913.315 185.335.000 1.676.471.602 4.537.700.389 8.548.589.800 2.152.106.694 139.914.288 126.001 3.500.000 11.779.082 1.985.227.200 11.560.123 362.010.584 71.991.053 6.500.000 3.161.520 74.499.148 25.056.849 178.265.031 2.536.983 395.473.071 277.098.655 2.037.042 8.952 1.293.424 38.538.756 32.603.793 13.322.573 30.569.876 45.756.829 45.756.829 1.806.340.000 1.806.340.000 48.000.000 1.440.000 1.705.000.000 46.800.000 5.100.000 790.000.000 590.000.000 360.000.000 230.000.000 200.000.000 200.000.000 3.174.578.493 2.297.578.493 2.297.578.493 877.000.000 100.000.000

Cuotas de Ingreso no retornables Créditos Liquidados por Incobrables Recuperados "Rendimiento sobre Bienes Destinados a la Venta " Ingresos por Ventas y Servicios no Financieros Ventas y Servicios a Socios Ventas de bienes Ventas y Servicios a No Socios Ventas de bienes INGRESOS NO OPERATIVOS Ingresos Eventuales Ingresos Varios Ingresos Varios Utilidad en Venta de Activos Fijos Utilidad en Venta de Bienes Adjudicados Comisiones por Servicios de Cobranzas Alquileres Cobrados Otros Ingresos no Operativos

EGRESOS COSTOS Y GASTOS OPERATIVOS Costos y Gastos Operativos Serv. Financieros Intereses y Comisiones Pagados Intereses Pagados por Captaciones Socios Intereses Pagados p/Ah. Vista personas físicas o naturales Intereses Pagados p/ Ahorro a la Vista personas jurídicas Intereses Pagados p/Ah. a Plazo personas físicas o naturales Intereses Pagados p/Ahorros a Plazo personas jurídicas Intereses Pagados por Créditos Externo Intereses Pagados a Otras Cooperativas e Inst.sin Fines de L Intereses Pagados a Entidades Bancarias y Financieras Intereses Pagados por Deudas a Organismos Nacionales no Banc Previsiones Previsiones para Créditos en Mora Previsiones p/ créditos Previsiones para Otros Activos de Riesgo Previsiones para Depósitos a la Vista Previsiones para Otros Créditos Previsiones s/Bienes Adjud. a Realizar o Recibidos Dac. Pago Otros Costos por Servicios Financieros Otros Costos por Servicios Financieros Costo Procesamiento Tarjetas Débito Costo Procesamiento Tarjetas Crédito Descuentos Otorgados Comisiones y Bonificaciones Pagadas Costo Central de Riesgos INCOOP Costo Fondo Garantía de Depósitos de Ahorros Costos y Gastos Cajeros Automáticos Gastos Administrativos por Act. Ahorro Gastos de Personal Sueldos Personal Administrativo y Otros Beneficios sociales Honorarios Honorarios Profesionales Servicios de Terceros Servicios y Gastos de Oficina Servicios Publicos Materiales, Utiles y Papeleria Reparacion y Mantenimiento Seguros Alquileres Pagados Gastos de Movilidad y Transporte Gastos de Viajes empleados

192.000.000 405.000.000 180.000.000 75.012.000 75.000.000 75.000.000 12.000 12.000 425.366.100 425.366.100 425.366.100 425.366.100 5.000.000 38.000.000 199.426.100 16.000.000 166.940.000 55.238.872.373 55.161.872.373 53.289.872.373 21.223.645.001 19.568.496.334 968.473.197 13.019.637 16.967.440.312 1.619.563.188 1.655.148.667 100.000.000 196.000.000 1.359.148.667 6.460.000.000 6.065.000.000 6.065.000.000 395.000.000 20.000.000 345.000.000 30.000.000 5.203.900.000 5.203.900.000 181.500.000 4.251.900.000 18.000.000 163.200.000 13.000.000 546.000.000 30.300.000 19.058.529.772 11.655.729.772 10.191.514.487 1.464.215.285 1.873.500.000 411.600.000 1.461.900.000 1.984.300.000 395.400.000 521.100.000 530.900.000 168.000.000 231.000.000 47.400.000 27.000.000

Gastos de Viajes terceros Leasing Operativo Mercadeo Publicidad Material publicitario Promociones y Sorteos Impuestos y Tasas Impuestos Tasas Cuota de Sostenimiento Depreciaciones y Amortizaciones Depreciación Permanente Amortizacion Cargos Diferidos Gastos de Gobernabilidad Gastos del Consejo de Administración Dietas Gastos de Sesion Gastos de Representación Remuneración al Comité Ejecutivo Gastos de la Junta de Vigilancia Dietas Gastos de Sesión Gastos de Representación Gastos del Órgano Electoral Dietas Gastos de Sesión Gastos de Representación Gastos de Comités Dietas Gastos de Sesión Gastos de Representación Gastos de Asamblea Organización de Asambleas Publicaciones y convocatorias Costos y Gastos por Actividades no Financieras Costo de Ventas Costo de Ventas Costo de Venta de bienes y servicios Otros Gastos y Pérdidas Gastos y Pérdidas eventuales Gastos y Pérdidas eventuales Creditos Liquidados por Incobrables Costos y Gastos no Operativos Costos y Gastos no Operativos Costos y Gastos no Operativos Costos y Gastos no Operativos Gastos Extraordinarios EXCEDENTES Y PERDIDAS EXCEDENTES Y PERDIDAS Excedente Del Ejercicio Del Ejercicio Excedente Ordinario

16.500.000 47.000.000 132.000.000 22.000.000 5.000.000 105.000.000 2.295.000.000 2.038.000.000 20.000.000 237.000.000 1.118.000.000 1.016.000.000 102.000.000 1.343.797.600 396.779.600 246.960.000 13.600.000 23.500.000 112.719.600 201.000.000 196.000.000 3.000.000 2.000.000 122.700.000 117.600.000 3.100.000 2.000.000 537.318.000 520.478.000 9.840.000 7.000.000 86.000.000 81.000.000 5.000.000 72.000.000 72.000.000 72.000.000 72.000.000 1.800.000.000 1.800.000.000 1.800.000.000 1.800.000.000 77.000.000 77.000.000 77.000.000 77.000.000 77.000.000 6.205.466.920 6.205.466.920 6.205.466.920 6.205.466.920 6.205.466.920 6.205.466.920

Créditos - Tarjetas de Créditos - Ahorros Recuperación Créditos - Riesgos

Recepción - Admisión - Tesorería - Solidaridad Auditoria Interna - Contabilidad - Asesoria Jurídica Central Telefónica - Informática - Desarrollo Compras - Telento Humano