Desafios comuns que os provedores de serviços financeiros enfrentam na tomada de decisão de crédito:
Qualidade + Precisão dos Dados: Dificuldade de acessar e integrar dados em tempo real aos processos de decisão de crédito, para uma visão mais holística e avaliações de risco precisas.
Integração e Compatibilidade: Incapacidade de integrar perfeitamente a tecnologia de decisão automatizada aos sistemas e processos existentes.
Escalabilidade + Flexibilidade: Falta de agilidade no lançamento de novos produtos de forma rápida e contínua e incapacidade de se adaptar às condições de mercado em constante mudança e à evolução das demandas dos clientes.
Conformidade Regulatória + Segurança: Desafio para cumprir as normas do setor e os padrões de segurança de dados de forma eficiente e eficaz.
Detecção e Prevenção de Fraudes: É difícil acompanhar os fraudadores sofisticados e seus métodos em rápida evolução.
Desenvolvimento de Modelos + Validação: Problemas para criar, testar e iterar modelos preditivos de risco de crédito para tomar decisões precisas.
Desafios Oportunidades:
Investir em Dados:
Melhore a qualidade e a confiabilidade de seus dados fazendo parcerias com provedores de dados confiáveis que possam fornecer acesso a dados em tempo real e sob demanda a uma variedade de fontes de dados (inclusive dados alternativos).
74%
Aproveite as Soluções de API:
Use soluções baseadas em API (como dados!) para garantir integração e compatibilidade perfeitas com seus sistemas existentes.
A integração simplificada de dados pode reduzir o tempo de aprovação de empréstimos em
dos tomadores de decisão têm dificuldades com a estratégia de risco de crédito de suas organizações porque os dados não estão facilmente acessíveis (Pesquisa Pulse)
50% (Estudo de Caso da TitleMax)
Use Análises
Avançadas:
Procure recursos de aprendizado de máquina incorporados para prever melhor os padrões e tomar decisões de risco mais precisas.
Combata a Fraude com Dados:
Garanta uma visão holística e em tempo real dos dados, que se integram facilmente aos processos de tomada de decisão para que você fique por dentro das ameaças de fraude em constante evolução.
20-40%
Bancos que incorporaram modelos de decisão de crédito de alto desempenho em empréstimos digitais observaram aumentos de receita de 5 a 15% com taxas de aceitação mais altas, menor custo de aquisição e melhor experiência do cliente (McKinsey)
Aumento de 20 a 40% na eficiência com integração de dados mais automatizada e tomada de decisões de risco, além de desenvolvimento avançado de modelos (McKinsey)
Bancos observam uma redução de 20 a 40% nas perdas de crédito usando modelos de avaliação de risco mais precisos (McKinsey)
Conformidade com a
Nuvem: Adote plataformas baseadas na nuvem que possam evoluir com as mudanças nas necessidades regulatórias e de conformidade, garantindo, ao mesmo tempo, um desempenho confiável e a segurança dos dados.
Pouco Código para Alta Agilidade: Seja autossuficiente com soluções de tomada de decisão com pouco código que permitem que você crie, teste e itere seus fluxos de trabalho de forma independente, garantindo o máximo de agilidade e flexibilidade para acompanhar a concorrência
Com a Tomada de Decisão de Crédito Automatizada e Atualizada, você pode:
Concentrar-se em oferecer uma experiência de cliente sem atritos, sem sacrificar sua estratégia de risco
Avaliar regularmente o desempenho de seus modelos de crédito e fazer alterações conforme necessário, de forma rápida e fácil
Colaborar facilmente entre departamentos e equipes, eliminando silos e permitindo uma estratégia coesa de decisão de risco
Permitir avaliações de risco de crédito mais rápidas e precisas
Lançar novos produtos e regiões mais rápido que a concorrência
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