Visão geral do fornecedor: Provenir Sumário executivo Na última década, os impactos da digitalização e a pandemia de Covid-19 provocaram mudanças fundamentais no cenário geral do mercado em relação a fraude e risco de crédito. O crédito agora se expandiu das áreas de varejo, atacado e gestão de patrimônio para crédito alternativo, privado e não bancário. Da mesma forma, os fraudadores adotaram a inteligência artificial (IA) e a automação como parte de seu kit de ferramentas, criando uma “corrida armamentista” entre fraudadores e bancos, com rigorosos mecanismos regulatórios destinados a controlar nos vários canais bancários. Incluem não apenas as agências bancárias tradicionais, mas, também, uma variedade de modos de banco digital, como o banco móvel e online. Neste artigo, apresentamos a empresa Provenir e compartilhamos nossa perspectiva de mercado sobre como a fraude e o crédito estão se integrando como uma função empresarial à medida que cresce a importância do uso da automação e de tecnologias avançadas. IA, aprendizado de máquina (ML) e processamento de linguagem natural (NLP) estão transformando o ciclo de monitoramento de crédito, ajudando a evitar fraudes e a mitigar os riscos de crédito correspondentes. IA, aprendizado de máquina (ML) e processamento de linguagem natural (NLP) estão transformando o ciclo de monitoramento de crédito, ajudando a evitar fraudes e a mitigar os riscos de crédito correspondentes. Destacamos a plataforma e os recursos de produtos da Provenir em orquestração de dados, gestão de risco e compliance regulatório, que atendem às necessidades combinadas do mercado em relação a crédito e fraude.
Crédito e fraude – uma visão holística da gestão de risco Principais componentes A convergência de crédito e fraude envolve vários componentes interconectados que trabalham juntos para evitar fraudes e, ao mesmo tempo, permitir operações de crédito perfeitas. Figura 1 e Tabela 1 (nas páginas 2 e 3) resumem esses componentes. Figura 1: A convergência do crédito e fraude – principais componentes
Processamento de crédito
Verificação de identidade
Tomada de decisão de crédito
Monitoramento e gestão de fraude e ID Triagem de fraude
Monitoramento de crédito Gestão de risco de crédito Gestão de carteira de crédito Análise de crédito
FRAUDE DE CRÉDITO
Compliance regulatório Autenticação multicamadas de segurança Cibernética
Fonte: Chartis Research
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