22. Business Lunch Klimaplattform der Wirtschaft Region Basel mit Baloise Group

22. Business Lunch – 1. Dezember 2021 Nachhaltigkeit bei der Baloise

Grusswort Michael Müller CEO Basler Versicherungen Schweiz

Einführung ins Thema Dominik Marbet Head Public Affais & Sustainability

Nachhaltigkeit bei der Baloise Kim Berrendorf | Public Affairs & Sustainability

November 2021

Was bedeutet Nachhaltigkeit für die Baloise?

Kein Trend. Ein Geschäftsprinzip.

Warum ist Nachhaltigkeit für die Baloise wichtig?

Versicherungsunternehmen können in mindestens drei Rollen nachhaltig handeln: › als Risikoträger › als Risikomanager › als Investor

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Wertschöpfungsmodell der Baloise

12/1/21

7

Wie entwickeln wir unser Geschäftsmodell zu einem nachhaltigen Modell?

Integration in das Kerngeschäft.

Diverses Know-How und Kooperation.

Umsetzungen Nachhaltigkeit 2021 Responsbiel Investment & Grüne Anleihe RI-Politik mit Ausweitung: Klimastrategie & Strategie der aktiven Beteiligung.

Lancierung des ersten Baloise Green Bond.

EU-Aktionsplan Mehrere Verordnungen und Richtlinien zur Förderung und Transparenz nachhaltiger Finanzen

Underwriting & Produktmanagement Integration von ESG-Kriterien in Zeichnungsrichtlinien und die Entwicklung neuer Produkte

CO2-Ausgleich Kompensation unvermeidbarer konzernweiter CO2-Emissionen mit drei Projekten ab Juni 2021.

Offenlegung und Carbon Accounting • Schrittweise Einführung eines Integrierten Berichts auf Konzernebene und Anpassung an die Berichterstattung der SGEn • Neue Berichtsstruktur für Kohlenstoffbuchhaltung, Überwachung und Steuerung

Soziale Verantwortung (CSR) Koordinierung auf Gruppen-Ebene, um einen Überblick über lokale Initiativen zu erhalten und gruppenweite Initiativen zu entwickeln sowie Daten für die Berichterstattung und Steuerung zu sammeln.

Risikomanagement Einbeziehung von Nachhaltigkeits- und Klimarisiken in bestehende Risikomodelle auf Konzernebene und Anpassung in den SBUs

Einkauf Integration und Überwachung von ESG-Kriterien bei der Lieferantenauswahl.

Neugeschäft & Innovation Integration und Überwachung von ESG-Kriterien bei der Lieferantenauswahl. Integrieren Sie ESG-Kriterien in neue Geschäftsaktivitäten & Innovationsprozess.

Datenerhebung Daten für Indikatoren zur Messung von Verpflichtungen und Gesamtleistung

Einhaltung der Vorschriften Reifegradanalyse und Aktualisierung der Politik

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Mitgliedschaften und Unterstützung im Bereich Nachhaltigkeit

Mitglied seit 1994

Unterzeichner seit 2018

Unterzeichner seit 2020

Unterstützer seit 2020

Mitglied seit 2019

Unternehmen, das in der FTSE4Good Index Serie seit 2020

Mitglied seit 2021

24.10.2019

10

Kontakt

Kim Maike Berrendorf Sustainability Management & Communication Telefon: +41 58 285 83 67 E-Mail: kim_maike.berrendorf@baloise.com

Die Herausforderungen einer Responsible Investment Strategie Agnes Neher | Responsible Investment

1. Dezember 2021

Es gibt eine Vielzahl an Herausforderungen Notwendigkeit der Priorisierung

Flut an unterschiedlichen Anforderungen Bewahrung des Überblicks ist essentiell

EU Action Plan – SFDR, Taxonomy, etc.

Umgang mit ESGRatings Schaffung von Transparenz

FINMA – Greenwashing & Umgang mit Klimarisiken

CO2-Daten / Management

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BAM Responsible Investment Policy Stetige Weiterentwicklung

Meilensteine der Baloise Responsible Investment Policy Seit Einführung am 1. Januar 2019 Weiterentwicklung der RI Policy

Einführung der RI Policy Die Baloise Asset Management hat die RI-Police für alle Neuanlagen auf der Versicherungsseite am 1. Januar 2019 eingeführt (80% der gesamten AuM).

• Weiterentwicklung der RI Policy für Immobilien • Ausweitung der RI Policy auf den SSL-Fond & auf die Auswahl von Drittprodukten

• Lancierung der dezidierten BAM Klimastrategie im Februar 2021

• Lancierung der Baloise Active Ownership• Ausweitung der Ausschlussliste kontroverser Waffenproduzenten Strategie mit Fokus auf kollaborativen Engagement im März 2021

START 2019

2020

2021

Ab 2022

Erweiterung des Geltungsbereichs der RI Policy

Dynamische Entwicklung der RI Policy Simply Safe Season II

Die Baloise Asset Management hat den Geltungsbereich der RI-Richtlinie am 1. Januar 2020 auf alle selbst verwalteten Produkte für Drittkunden ausgeweitet (6.4 Mia. CHF).

Die Baloise Asset Management wird die RI-Policy kontinuierlich weiterentwickeln, auch auf der Basis anstehender regulatorischer Entwicklungen in der EU und in der Schweiz.

Nachhaltigkeit als integraler Bestandteil von SSS II, u.a. mit dem Ziel in das obere Mittelfeld von ESG-Ratings im Vergleich zu anderen Versicherungen zu kommen.

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Verantwortungsbewusstes Investieren bei der Baloise Drei Säulen der Responsible Investment Policy

ESG Integration • •

Titel mit mind. BRating Bereitstellung von ESG-Daten, z.B. den Low Carbon Transition Score fürs Portfoliomanagement

Ausschluss • • • •

Active Ownership •

•

Kollaborative Dialoge mit Unternehmen zu spezifischen oder übergreifenden Themen, welche z.B. den Klimawandel Austausch mit der Fondsleitung zum Thema der Stimmrechtsausübung

Produzenten kontroverser Waffen (inkl. SVVK-ASIR-Liste) Kohleproduzenten, mind. 10% des Umsatzes Produzenten von unkonventionellem Öl & Gas, mind. 10% des Umsatzes Produzenten mit hohen Stranded Assets mit gleichzeitig unzureichendem Management

Memberships und Commitments

Unterstützer seit 2020

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Kontakt

Agnes Neher Leiterin Responsible Investment Telefon: +41 58 285 78 70 E-Mail: agnes_lucia.neher@baloise.com

Baloise Green Bond Emission 2021 Klimaplattform Basel 1. Dezember 2021

Weltweite Green Bond Emissionen im Überblick Green Bonds als zentrales Element einer nachhaltigen Transformation der Wirtschaft

«Anleihe, deren Emissionserlös zur teilweisen oder vollständigen (Re-) Finanzierung von geeigneten grünen Projekten verwendet wird» Verwendungszwecke der Mittel aus Green Bond Emissionen

Emittenten von Green Bonds, 2015-2019

>1 Billion USD

………….

Quelle: Climate Bonds Initiative (2019), Green Bonds Global State of the Market 2019

2021

Quelle: CBI, Global Green Bonds 2019 Report

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Baloise Kapitalmanagement Struktur und Fälligkeiten der ausstehenden Anleihen Kapitalstruktur

Konservative Kapitalstruktur, die eine hohe finanzielle Flexibilität ermöglicht

IFRS

Fälligkeiten-Profil In Mio. CHF, per November 2021

12/1/21 20%

20%

12/1/21

12/1/21

12/1/21 12/1/21 12/1/21

12/1/21

12/1/21

12/1/21

12/1/21

12/1/21

12/1/21 75%

74%

350 12/1/21

275 150

FY 2020

12/1/21

200

200 12/1/21 125

12/1/2112/1/2112/1/2112/1/2112/1/2112/1/2112/1/2112/1/2112/1/2112/1/21 Fälligkeitsprofil der nachrangigen Verbindlichkeiten auf der Grundlage des ersten Kündigungstermins

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Baloise Green Bond Framework – Überblick Unser Green Bond Framework hat das Ziel, unsere Rolle innerhalb des Sektors beim Übergang zu einer nachhaltigeren und kohlenstoffärmeren Wirtschaft zu stärken

1

2

Kapitalverwendung

Projektauswahl und Evaluation

3

4

Management der Erlöse

Berichtserstattung

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Kapitalverwendung Baloise wird den Nettoerlös aus der Emission des Green Bonds zur Finanzierung und/oder Refinanzierung von förderfähigen grünen Projekten verwenden Förderfähige grüne Projekte 1

2

Bau oder Erwerb von Gebäuden, die zertifiziert sind oder es werden Gebäudezertifikat

Zertifikatslevel

Minergie

Minergie, Minergie-P, Minergie-A, Minergie ECO

LEED

Gold, Platinum

SNBS 2.0

Gold, Platinum

BREEAM

Excellent, Outstanding

DGNB

Gold, Platinum

Sanierung, Umbau, Renovierung, Modernisierung von bestehenden Gebäuden Investitionen, die zu einem der oben genannten Gebäudezertifikate führen Investitionen, die zu einer Verringerung der Treibhausgasemissionen um mindestens 30% führen

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Beispiel – Entwicklung eines grünen Gebäudekomplexes Dübendorf «Am Ring»

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Resultat der Green Bond Emission Erfolgreiches Green Bond Debut

›

Eckdaten Emissionsvolumen: 200 Mio. CHF

›

Laufzeit: 8,75 Jahre

›

Kupon: 0,125%

›

Emissionspreis:100,299%

v

›

Ökonomische Vorteile CHF-Einsparung gegenüber einer konventionellen Anleihe

›

v Verstärkte und diversifizierte Investorenbasis

›

Reputation und Nachhaltigkeit Stärkeres Committment zur Nachhaltigkeitsstrategie

›

v Auswirkungen von Aktives Tracking der Renovationen etc.

›

Reduktion von CO2 Emissionen 25

Baloise Park Die Vision für einen neuen Ort in Basel Moreno Maconi, Gesamtprojektleiter Baloise Park Nachhaltigkeit und Gesellschaft 01.12.2021

Baloise Park eine Vision entwickeln

mehr als 10 Jahre 

Vision



Strategie, Ziele



Planung



Errichtung.

01.12.2021

28

Baloise Park eine Vision entwickeln

Projektnformationen.ch 

detailliert unter www.baloisepark.ch

01.12.2021

29

Baloise Park eine Vision entwickeln

Das Hilton-Hotel Gebäude 

Notwendigkeit

01.12.2021

30

Baloise Park eine Vision entwickeln

Bebauungsplan 

Verdopplung der Ausnutzung auf 50'000 m2 BGF



Verpflichtung zur nachhaltigen Projektentwicklung



Mehrwertabgabe.

01.12.2021

31

Baloise Park strategischer Weitblick

Das Varianzverfahren   

Bestand neue Möglichkeiten Abwägung.

01.12.2021

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Baloise Park ra t Pl . Pl an an u u Be n g n g w R illig ea u lis ng ie ru ng

Jahr 45

Jahr 55-

St

Jahr 25

Jahr 1

Jahr -5

Jahr -15

St

ra t.

Pl an un g

Be ba uu ng Pl sp an la n Be u n w g illi gu R ng ea lis ie ru ng

strategischer Weitblick

Lebenszyklus   

Strategische Planung & Nutzungskonzept 50 -100 Jahre Planung für Konstruktion > 50 Jahre Planung für Materialisierung 30 Jahre

01.12.2021

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Baloise Park umfassendes Engagement

Verpflichtung der Baloise gemäss Bebauungsplan (2013) 

«eine nachhaltige Entwicklung in allen Einflussbereichen [Wirtschaft/ Gesellschaft/ Umwelt] umzusetzen und ökologisch verträgliche und ressourceneffiziente Lösungen wirtschaftlich und mit möglichst viel Lebensqualität für die Nutzenden umzusetzen. Für Neubauten bedeutet dies eine aufeinander abgestimmte Optimierung in den Bereichen Energieverbrauch, Baustoff- Ökologie, Nutzerfreundlichkeit, Erscheinungsbild, Lebenszykluskosten und Nutzungsqualität.»

Zertifizierung nach «Standard Nachhaltiges Bauen Schweiz»  misst «Nutzung» sowie «baukultureller und architektonischer Qualität» im Kontext  systematisch, zielorientiert und flexibel bei Erfüllung/ Gestaltung  umfassend jedoch mit Baloise- und ortsspezifischen Schwerpunkten.

01.12.2021

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Baloise Park Zukunft vorweg genommen

Globale Ziele Nachhaltigkeit    

Seit 2013 SNBS Zertifizierung im Baloise Park Energiestrategie 2050 Bund & «MuKEn 2014» UNO Agenda 2030, 17 Zielen ESG, Sustainable Finance, EU-Taxonomy.

01.12.2021

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Baloise Park eine Vision realisieren

Bereich Gesellschaft

Flexibles Nutzungsangebot   

Dichte und Diversität mit Mehrfachnutzungen, Überlagerungen, Begegnungsorten hoher Gebrauchswert von öffentlichen, halböffentlichen und privaten Räumen Angebot an unterschiedlichen Innenräumen (Open Space, formelle und informelle Besprechungsnischen, Verpflegung, Sport und Veloparkplätze) 01.12.2021

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Baloise Park eine Vision realisieren

Bauliche Qualität der Umgebung        

ausgesprochen urban einladender Aufenthaltsort öffentlich und Grenze überschreitend verbindender Belag (Platz, Boulevard, Elisabethenanlage) Grosszügigkeit trotz Dichte durch parkartigen Charakter des Quartiers Erdgeschossnutzungen Bewegungsraum für Fussgänger Anbindung/ kurze Wege.

Künzel Landschaftsarchitekten

Freiraumkonzept Konzept der Landschaftsarchitekten Künzel 01.12.2021

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Baloise Park eine Vision realisieren

Relevante Baukultur  

Mehrdeutigkeit, Vielschichtigkeit Flexibilität in der Nutzung

 

Dichte - Mix - Qualität langfristig ausgelegt.

Miller & Maranta

Städtebauliches Konzept der Architekten Miller& Maranta 01.12.2021

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Baloise Park ein neuer Ort in Basel

Der Baloise Platz lebt von seiner Nutzung und Architektur         

Tor zu Basel Aufenthaltsort Durchgang Erschliessung Treffpunkt Events, Kunst Aussenterrasse Bistro & Bar Drittes Tier ...

01.12.2021

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Baloise Park Ein neues Stück Basel

Wir freuen uns, Sie im Baloise Park begrüssen zu dürfen.

Vielen Dank

Moreno Maconi Projektleiter Baloise Park

01.12.2021

22. Business Lunch – 1. Dezember 2021 Nachhaltigkeit bei der Baloise

Ihre Fragen – unsere Antworten

Moderation: Dominik Marbet Head Public Affais & Sustainability

12/1/21

#klimaplattform

Jürgen Schulz Initiant Klimaplattform der Wirtschaft

22. Business Lunch – 1. Dezember 2021 Guten Appetit & interessante Gespräche