As Ilhas Caimã: Uma jurisdição ideal para family offices
Índice 3
Introdução
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O family office
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Family office nas Ilhas Caimã As vantagens de um endereço de family office nas Ilhas Caimã
Introdução Dart tem o prazer de apresentar uma nova pesquisa “As Ilhas Caimã: uma jurisdição ideal para family offices.” A decisão de onde estabelecer um family office internacional é complexa e multifacetada; aspectos como reputação, neutralidade fiscal, estilo de vida, clima, acessibilidade, privacidade, segurança, entre outros, podem ser cruciais. Através de pesquisa detalhada e análise rigorosa dos dados, “As Ilhas Caimã: uma jurisdição ideal para family offices” explora o setor de family office e avalia os mercados geográfico e demográfico de family office para os quais as Ilhas Caimã são melhor opção. Compartilhamos também insights sobre as atuais motivações, necessidades e desejos destes esquemas em todo o mundo escritórios familiares globais e de seus assessores. Além das características jurisdicionais mencionados, o relatório explora também a disponibilidade de profissionais experientes e a possibilidade de transferir uma equipe de confiança. No início dos anos 90, a Dart refletiu sobre onde instalar seu próprio family office e escolher uma base de operações offshore para Ken Dart e sua família. Herdeiro de William F. Dart, seu avô e fundador da Dart Container Corporation, o sr. Dart queria um family office global de onde pudesse continuar a investir em diversos negócios internacionais ao mesmo tempo em que fazia investimentos locais em seu novo domicílio. Muitas das razões pelas quais o Sr. Dart escolheu as Ilhas Caimã ainda hoje são válidas e “As Ilhas Caimã: uma jurisdição ideal para family offices” reforçou algumas dessas vantagens e revelou outras. O trabalho de pesquisa foi compilado a partir de entrevistas aprofundadas com consultores profissionais que assessoram indivíduos de alto patrimônio líquido (UHNWI) e clientes de family offices. Inclui entrevistas individuais abrangentes com advogados, administradores de fundos fiduciários, consultores de residência e cidadania, consultores de estilo de vida de UHNW, consultores de multi-family offices, consultores fiscais, asset managers e banqueiros privados. Os participantes são de mercados-chave como América do Norte, Reino Unido, Rússia e CEI, América Latina, Ásia e Europa. “As Ilhas Caimã: uma jurisdição ideal para family offices” foi produzido em parceria com a Barton Consulting e a Wealth-X que são, respectivamente, líderes mundiais em dados e pesquisa de mercado no setor de patrimônio privado. Seus insights, conhecimentos e contatos foram vitais para este relatório e agradecemos o apoio. Gostaríamos também de agradecer aos participantes que gentilmente dividiram seus insights com a equipe de pesquisa. Há muito tempo, as Ilhas Caimã mantêm sua posição como jurisdição de alto nível para family offices e as conclusões deste relatório destacam a contínua relevância e as inúmeras vantagens das Ilhas Caimã. As Ilhas Caimã têm mais de 60.000 residentes e mais da metade das 135 nacionalidades que compõem a população são de países como Estados Unidos, Canadá e Reino Unido. Um número cada vez maior de novos residentes vem da comunidade de serviços financeiros, incluindo os escritórios unifamiliares e multifamiliares. Esperamos que goste de ler nosso relatório e agradecemos seu feedback. Nosso compromisso é ajudar os family offices e seus assessores com interesse em se mudar para as Ilhas Caimã. Se precisar de mais informações, entre em contato com nossa equipe de remoção. Teríamos prazer em ter você como cliente e receber você de braços abertos nas Ilhas Caimã. Jackie Doak Presidente, Dart relocate@dart.ky | dart.ky/why-cayman Dart, 89 Nexus Way, Camana Bay, Grand Caimã, Ilhas Caimã
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O Family Office Uma visão especial O family office tornou-se indispensável para famílias ricas cada vez mais globalizadas, sofisticadas e ambiciosas. À medida que as necessidades e objetivos dos membros da família evoluem e se multiplicam e elas se dispersam pelo mundo, ter uma entidade atenta a seus interesses, e às vezes, apenas aos seus interesses, proporciona ao patrimônio da família um ambiente estruturado, tranquilidade e estratégia que não podem ser proporcionados por diferentes prestadores de serviços e terceiros. Ao longo do tempo, o family office evoluiu para atender às expectativas de pessoas muito mais internacionais e exigentes. estes veículos foram criados, principalmente,
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para controlar a riqueza familiar e o investimento direto em diversas oportunidades, desde imóveis até capital de risco, eles tiveram que acrescentar ou terceirizar serviços que refletissem a visão única da família. A visão pode ser como a família distribui o controle da riqueza entre seus membros ou pode ser a plataforma de comunicação onde a família globalizada discute e colabora para a preservação do patrimônio familiar. Nos últimos anos, o crescente peso regulatório, um ambiente geopolítico imprevisível e a dispersão de ativos em todo o mundo fizeram com que a centralização do controle e dos informes do patrimônio familiar dentro do family office passasse a ser vital.
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O nível de riqueza do family office – população O custo de instalação e operação de um escritório unifamiliar é alto. A conveniência de profissionais especializados em um único local exclusivo para uma família requer um patrimônio significativo para ser viável. Portanto, a grande maioria das famílias com family offices tem pelo menos US$ 100 milhões de patrimônio líquido, o que é um grupo muito exclusivo da população de indivíduos de Alto Patrimônio Líquido (UHNW) (aqueles com mais de US$ 30 milhões de patrimônio líquido).
região: Europa, Oriente Médio e África (EMEA) com 19.560 indivíduos. A Ásia-Pacífico é a terceira maior com 15.450 indivíduos. Dos 63.020 indivíduos com mais de US$100M de patrimônio líquido, a grande maioria (71%) dos 39.610 detém um patrimônio entre US$100M e US$250M. Dez mil seiscentos e oitenta detêm entre US$250M e US$500M e cerca de 4.616 indivíduos detêm entre US$500M e US$1B. O clube dos bilionários – aqueles com mais de US$1B de patrimônio líquido – agora conta com 2.604 membros.
Entre os 291.470 indivíduos UHNW em todo o mundo, existem apenas 63.020 com mais de US$ 100M – 21,6% da população de UHNW.
Quanto mais alto o nível de riqueza, maior e mais sofisticado tende a ser o family office. Com frequência, os bilionários têm family offices que se assemelham a instituições de investimento.
A maior população de indivíduos ricos na categoria de family offices com mais de 100 milhões de dólares vive nas Américas. Com 20.880 indivíduos, esta região representa 37% do total. Logo em seguida, vem a segunda maior
15.450
20.880
Existem 63.020 pessoas no mundo com mais de US$100 milhões
Wealth-X, 2019: População com + $100M por região global
Ásia-Pacífico EMEA Américas
19.560
2.604 4.616
10.680
Wealth-X, 2019: População global + $100M por nível de riqueza
39.610
Cerca de 80% que têm family office têm entre 100 milhões e 500 milhões de dólares
US$100M-250M US$250M-500M US$500M-1B +US$1B
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O nível de riqueza do family office – patrimônio total O nível de riqueza do family office (+ US$ 100M) controla US$ 24,7 trilhões, mais do que o PIB dos Estados Unidos, o país mais rico do mundo. Entre eles, os bilionários controlam a maioria, cerca de US$ 8,5 trilhões – o que é mais do que o dobro do tamanho da economia da Alemanha. O próximo maior nível de riqueza coletiva é o último nível de U$100M250M, com quase US$ 6T (US$ 5,93T) seguido pelo nível “meiobilionário” de US$ 500M – US$ 1B (US$ 3,75 trilhões) e então o nível de US$ 250M a 500M com patrimônio de US$ 3,65T.
US$ 5,93 trilhões US$ 8,5 trilhões Wealth-X, 2019: patrimônio total (em USD) por nível de riqueza (+US$100M)
US$ 3,65 trilhões US$ 3,75 trilhões US$100M-250M
US$500M-1B
US$250M-500M
+US$1B
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63.020 indivíduos e suas famílias controlam US$24,7 trilhões – mais do que o PIB dos EUA
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A escolha do lugar para o family office O que a família e os assessores precisam A seleção de um local para um family office é muito importante para a família, pois não deve estar situado onde as pessoas queiram passar pouco tempo ou muito remoto, inconveniente ou inacessível a partir de sua base ou local principal de residência ou negócio.
Em geral, quem tem alto patrimônio, acaba por escolher os locais que sejam de agrado para os familiares e empregados do family office. Em parte, pelo temor de que as pessoas de sua confiança saiam e encontrem
O responsável pelo family office é o decisor principal em relação à localização. Quase sempre, ele é a origem da riqueza e o patriarca (ou matriarca) da família. No entanto, isto não quer dizer que tenha total liberdade para selecionar os lugares. Na verdade, toda a família é consultada, com tendência para decidir em conjunto sobre o local, as finalidades e os benefícios. À primeira vista, o responsável principal parece estar em posição de poder exclusivo, porém, há forte influência do que a família quer.
Uma família se mudou do centro de Londres para uma área mais periférica porque se adaptava às necessidades do patriarca. Mesmo que isso causasse a perda de quatro membroschave de seu pessoal, porque o trajeto para eles passaria de meia hora para duas horas. Ele disse: “Não, não me importo. Atende a meus propósitos, atende às minhas necessidades.
Além disso, são levadas em consideração as necessidades e expectativas de quem não pertence à família, como os empregados pelo family office. Eles não têm a mesma posição que as pessoas da família, porém, a opinião do pessoal altamente importante e valorizado, que tem um relacionamento longo e confiável com o chefe e a família, é levada em conta na hora de escolher locais para o family office – não apenas a opinião profissional, como também a pessoal.
– Profissional de trust de UHNW
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empregos no local que preferem, se lhes for pedido para se mudar para um local que não seja de seu interesse. Além disso, exceto se a família escolher um local onde haja profissionais de family office e de investimentos capazes de substituir seus próprios empregados, sempre há o risco que a partida de indivíduos-chave do family office para outro local signifique que a família tenha que transferir o escritório e as pessoas.
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Fuso horário conveniente Outro fator importante na escolha de um local para o family office é o fuso horário. Embora haja interesse de se afastar do país de origem do responsável, ou onde o negócio principal tem sede, estar no mesmo fuso horário, ou em um fuso que seja conveniente para seus interesses de investimento, titularidade de negócios ou estilo de vida, como o local da residência principal, é muito importante, apesar do surgimento da cultura de trabalho remoto e do uso crescente da tecnologia pelos family offices. Para algumas famílias, o fuso horário também é um motivo para estabelecer family offices em diferentes locais. Como os investimentos e interesses são cada vez mais globais, e as próprias famílias estão espalhadas pelo mundo, a criação de um family office secundário em um local dentro do fuso horário certo faz sentido.
Se houver negócios em outro país, pode fazer mais sentido não ter uma única localização do family office, mas uma combinação de locais. Eles precisam de serviços de apoio, predominantemente de estilo de vida e consultores contábeis, fiscais e especialistas em questões localmente relevantes. – Assessor de Estilo de Vida de UHNW
Os fusos horários mais valorizados tendem a ser aqueles que dão acesso aos principais mercados de investimento, negócios e estilo de vida, como a Europa e a América do Norte.
Experiência e reputação Antes de criar ou transferir um family office, um dos maiores desafios é saber em que tipo de atividade o family office estará envolvido. Por exemplo, para family offices que buscam a gestão de investimentos, envolvendo-se com estruturas de coinvestimento e club delas, é mais vantajoso estar em um centro financeiro. Por isso, acabam escolhendo locais onde haja profissionais de qualidade com as qualificações certas para trabalhar no family office, mesmo do ponto de vista regulatório, porque tão logo a entidade inicie as atividades de
gestão de investimentos, ela passará a ser uma entidade regulamentada e exigirá conhecimentos especializados. Agregue-se a isto a “reputação” do local. Quanto maior sua respeitabilidade, menos questões serão suscitadas quando, por exemplo, os fundos fizerem due diligence no family office. Alguns locais podem ser adequados para family offices, mas podem ser problemáticos para a gestão da reputação do family office.
Quando vários fundos precisam fazer sua própria due diligence, é quase um pesadelo dizer, “Bem, é um investidor domiciliado no Panamá.” Isto vai ensejar perguntas desnecessárias. – Advogado de Family Office de UHNW
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O sentimento da família inicia a mudança Transferir um family office é uma decisão difícil e, como quase sempre é motivada pelo chefe ou pelos membros da família, pode ser demorada, particularmente se houver obstáculos à transferência de pessoal-chave ou se uma grande ligação com o local atual. Pode ser difícil se empregados estão bem onde estão, mas não a família. Porém, pode se resumir a uma única decisão tomada pelo chefe da família, que pode resultar em family offices com até 20-30 empregados sendo desativados e transferidos dentro de meses. A saída permanente de um local de family office não acontece com frequência, mas, quando acontece, em geral é motivada por um evento pessoal ou por um sentimento de toda a família que não se sente mais em casa. A
transferência do family office traz consigo a transferência da família. Isto acontece com mais frequência quando a família original se muda de seu país de origem para um local estratégico por seu estilo de vida e family office. Este sentimento de “desacolhimento” pode ser instigado por um sentimento de alienação cultural ou por mudanças na legislação, perda de privacidade ou tributação. Embora a tributação não seja necessariamente um problema para os single family offices em si, já que são tipicamente neutros do ponto de vista do lucro, ela afeta os indivíduos e pode resultar em uma mudança psicológica que instiga o desejo de mudança.
Expansão – não saída Quando não há necessidade de sair totalmente de um local, mas simplesmente aproveitar as oportunidades que existem em outro país ou até mesmo no fuso horário, a tendência é a criação de family offices adicionais. Com o crescimento da família e da empresa familiar, há a necessidade de acolher a expansão. Às vezes, pode ser a criação de um escritório familiar mais significativo fora do país de origem ou a criação de family offices satélites em locais estratégicos.
Imigração Outro fator importante para os family offices e para aqueles neste nível é a capacidade de trazer facilmente seu próprio pessoal, principalmente se forem próximos ou de confiança da família ou se decidirem se transferir para um lugar onde podem não seria fácil encontrar substitutos adequados. Locais onde é relativamente fácil trazer o pessoal do family office atraem o interesse, pois facilita para as famílias ricas globais altamente móveis se movimentarem sem ter que começar de novo.
Não conheço muitas pessoas que pegariam um avião para ir ao escritório de sua família fora da jurisdição em que vivem. Portanto... se a questão tributária for um motivador para você, pessoalmente, provavelmente vai instalar seu family office em uma jurisdição eficiente do ponto de vista fiscal. – Contador Privado de UHNW
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Family office nas Ilhas Caimã Como atrair family offices para as Ilhas Caimã A localização de um single family offices unifamiliar é muito influenciada pelas necessidades do chefe e de sua família e, portanto, a escolha de um local atraente para morar, mesmo que não seja em tempo integral, quase sempre é prioridade. As Ilhas Caimã, com suas vantagens particulares e sua localização, têm alguns ativos atraentes que podem beneficiar as famílias ricas que desejam se mudar ou expandir sua rede de family offices. No entanto, nem todos os que estão no nível de family offices de 100 milhões de dólares ou mais, que já operam single family offices ou têm os meios para fazê-lo, considerariam necessariamente estes ativos igualmente atraentes.
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Da mesma forma que alguns líderes ricos e suas famílias não gostariam de morar em um lugar desanimador como o Reino Unido com seu clima sombrio, outros podem achar que locais como Dubai não têm o aspecto cultural que faça a família considerar passar tempo significativo no país Todos os locais potenciais para um escritório familiar têm uma atração específica para um público-alvo definido que é mais frequentemente atraído para o local com base em seu estágio da vida, prioridades familiares e sentimentos pessoais. Se eles não puderem se ver passando tempo nesses locais, entrando e saindo, vivendo e convivendo com a comunidade e talvez até mesmo criando filhos por lá, então o local não será um dos finalistas.
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A proximidade das Ilhas Caimã faz com que sejam muito atraentes para as famílias das Américas Considerando as prioridades de fuso horário dos family offices e a proximidade geográfica, os especialistas em riqueza e family offices concordam que as Ilhas Caimã teriam uma atração especial para as pessoas cujas vidas e negócios estão atualmente na região das Américas.
Você tem a proximidade, obviamente, com os EUA, o que é bom. Acho que para o mercado americano, seriam mais family offices centrados nos EUA e clientes voltados para os EUA que instalariam family offices nas Ilhas Caimã. – Profissional de Fundo Fiduciário de UHNW
Principalmente os Estados Unidos, Canadá, México, Argentina, Brasil e Colômbia são os países-alvo nas Américas. O que as famílias latino-americanas procuram é, essencialmente, um local para a gestão de riqueza e investimentos longe de seu país de origem e governos, em locais seguros e mais confiáveis. No total, esses países da região têm uma população de 23.260 famílias com patrimônio superior a 100 milhões de dólares, 37% do total global. O maior grupo, de longe, está sediado nos EUA, com 19.040 famílias com patrimônio líquido superior a 100 milhões de dólares. Grand Caimã está a poucas horas de viagem aérea de lugares como Miami ou Nova Iorque, Houston e Atlanta nos Estados Unidos, bem como a Cidade do México, e, portanto, é bem acessível às famílias ricas que têm interesses comerciais ou que residem nesses locais. O mesmo fuso horário viabiliza a gestão remota de seus interesses a partir da Ilhas Caimã, seja através de métodos virtuais ou de viagens reais.
Wealth-X: População de todos os indivíduos com mais de $100m por país (2019)
EUA e Canadá Os atrativos das Ilhas Caimã • • • • • • •
Localização geográfica e fuso horário Língua inglesa Neutralidade fiscal Baixa criminalidade Telecomunicações confiáveis Mercado imobiliário atraente Estilo de vida – ambiente marinho
Brasil, México, Argentina e Colômbia Os atrativos das Ilhas Caimã • • • • •
Localização geográfica e fuso horário Neutralidade fiscal Baixa criminalidade Economia estável Sistema jurídico
Canadá 2,785
México
260
EUA
Argentina
75
19.040
Brasil 980
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Colômbia
120
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As famílias do Reino Unido e na Rússia seriam atraídos pelo estilo de vida britânico e os vínculos com o Reino Unido As Ilhas Caimã também são atraentes para famílias do Reino Unido e até da Rússia. Normalmente, a preferência destes últimos seria estar mais próximos de seu país de origem, onde passam muito tempo, para administrar os negócios e manter ativos. Muitos acabam residindo em lugares como Mônaco, Suíça ou como residentes não domiciliados no Reino Unido, onde vivem por um período anual limitado, mas onde fazem investimentos significativos e constroem um perfil e um estilo de vida que garantem a segurança da família e do patrimônio. Nestes países, são 3.350 famílias com patrimônio superior a 100 milhões de dólares. A relação entre o Reino Unido e as Ilhas Caimã, como Território Britânico Ultramarino, poderia ser atraente para ambos os grupos. Para as famílias britânicas, o ambiente neutro em termos fiscais e o estilo de vida caribenho das Ilhas é particularmente atraente e administrar um single family office significa viver próximo aos EUA, em um local seguro de língua inglesa. A conexão das Ilhas Caimã com o Reino Unido, que depende deste para defesa e política externa, -é atraente e tranquilizadora para os clientes russos que já confiam no estado de direito britânico e nos direitos de propriedade para protegê-los como cidadãos privados. O Caribe também é atraente para ambos os grupos, embora, historicamente, as Ilhas Caimã não atraiam clientes russos. O mercado russo pode representar oportunidades de transferência ou expansão de family offices, mas é preciso mais pesquisas e análises. Apesar de estar longe de casa, há muito tempo o Caribe atrai os europeus que querem dar uma trégua ao inverno rigoroso de seus países, em especial para quem tem superiates e que viajam para a área no final de dezembro para a celebração do Ano Novo.
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Rússia e Reino Unido Os atrativos das Ilhas Caimã • • • • • •
Neutralidade fiscal Língua inglesa Segurança e baixa criminalidade Telecomunicações confiáveis Mercado imobiliário atraente Estilo de vida – ambiente marinho
Rússia 1.340
Reino Unido 2.010
Wealth-X: População de todos os indivíduos com mais de 100 milhões de dólares, por país (2019)
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Perfis de fases da vida Dada a oferta de estilo de vida de Caimã e sua localização no Caribe, seu potencial como local para family office é considerado o mais atraente para aposentados ou os que estão chegando à idade para se aposenta. O afastamento e isolamento das ilhas é atraente para estes indivíduos, ao mesmo tempo em que é uma barreira para os mais jovens, que procuram um ambiente animado e vivo, típicos dos centros urbanos. Três perfis de diferentes estágios da vida são considerados especialmente relevantes para as Ilhas Caimã.
Idade
População do mercado principal (+US$ 100M)
Patrimônio total do mercado principal (+US$ 100M)
61-75
10.812
$4.02trn
Família
Estágio da vida
Situação de vida
Ninho vazio
Aposentado
Casal
O segundo grupo são aqueles que estão próximos da aposentadoria, ou já semiaposentados, no final da meia idade, com filhos adultos que já estão no ensino médio ou superior. À medida que os filhos crescem, o status passa ser de casal em vez de família, embora eles ainda procurem passar um tempo significativo com os filhos durante as férias escolares. O intuito é o futuro da família e procuram um lugar seguro e conveniente para operar o family offfice para manter e aumentar ao patrimônio e seus interesses e hobbies. Ao todo, há 5.837 famílias neste grupo-alvo de com patrimônio superior a 100 milhões de dólares nos mercados identificados, com uma riqueza combinada de 1,89 trilhões de dólares.
Idade
População do mercado principal (+US$ 100M)
Patrimônio total do mercado principal (+US$ 100M)
40-50
2.171
US$ 835 bilhões
Família
Estágio da vida
Situação de vida
Filhos
Trabalhando
Família
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No primeiro grupo estão os chefes de famílias ricas cujos filhos sairão em breve de casa ou que têm filhos adultos vivendo em outro lugar. Somente o chefe da família e o cônjuge se mudariam para as Ilhas Caimã. Este grupo está, de fato, aposentado e, normalmente, viaja muito e procura se concentrar na gestão dos investimentos da família. Seu estilo de vida é relaxado e buscam privacidade e segurança para o futuro. Em todos os países-chave identificados, existem 10.812 famílias com este perfil, o maior grupo dos várias fases da vida, com patrimônio combinado de mais de US$ 4 trilhões.
Idade
População do mercado principal (+US$ 100M)
Patrimônio total do mercado principal (+US$ 100M)
50-60
5.837
US$ 1,89 trilhão
Família
Estágio da vida
Situação de vida
Filhos adultos
emiaposentado
Casal/Família
No último perfil estão aqueles com idade entre 40 e 50 anos com filhos pequenos. É o menor grupo de todos, pois criar patrimônio exige tempo considerável. Os líderes dos family offices deste grupo podem ser a primeira ou segunda geração – e quase sempre têm como foco a preservação, privacidade e manutenção do alto padrão de vida. Vivem juntos em família e buscam uma educação de alta qualidade para os filhos. Eles trabalham, mas a maior parte do tempo têm participação ativa no family office. Em todos os principais mercados, existem 2.171 famílias neste grupo, com uma riqueza combinada de 835 bilhões de dólares.
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As vantagens de um endereço de family office nas Ilhas Caimã Famílias com alta liquidez, com foco em investimentos regionais e menos responsabilidades Em todos esses lugares, as famílias com nível de liquidez acima da média, que fizeram sua própria fortuna e agora querem administrá-la, com foco específico no investimento do patrimônio da família na região das Américas serão mais atraídas por um family office nas Ilhas Caimã. Nos mercados identificados – com uma população total de 26.610 com patrimônio líquido superior US$100M – aqueles com liquidez acima de 40% do patrimônio líquido 14.572 – cerca de 54,8% do total. 57,5%
54,6% 50,8%
50,0% 42,9% 37,5%
36,4%
Famílias com + US$ 100M e 40% de liquidez
14.572
EUA
Brasil
Reino Unido
Argentina
Colômbia
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Canadá
Rússia
Wealth-X: % daqueles com mais de US$ 100 milhões com mais de 40% de liquidez, por país (2019)
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As Ilhas Caimã são para os proprietários-investidores e aposentados Em geral, o aspecto offshore de neutralidade fiscal das Ilhas Caimã é um grande atrativo, embora seja menos importante para a transferência do single-family office e mais importante para a família. Porém, pode ser um obstáculo quem tem perfil público, altas responsabilidades executivas e que responsáveis perante investidores. Quem tem posição de liderança em grandes bancos de investimento ou empresas de capital aberto não poderia se mudar para as Ilhas Caimã, mesmo que quisesse. Primeiro, a exigência de viagens internacionais ou a presença regular em um escritório fora da ilha tornaria menos viável. Além disso, a associação do family office com as Ilhas Caimã poderia criar perguntas indesejadas
40,8%
Rússia Colômbia
21,4%
Brasil
21,3% 20,3%
Reino Unido Argentina EUA Canadá México
para quem está nestas posições. Logo, indivíduos com pouca ou nenhuma responsabilidade executiva em empresas de capital aberto, mas que estão quase aposentados ou são proprietários-investidores em empresas de capital fechado, provavelmente serão mais atraídos pelas Ilhas Caimã. Em todos os mercados identificados, uma média de 15,8% dos indivíduos com patrimônio superior100 milhões de dólares – 4.204 – ocupam cargos que os qualificariam para residir nas Ilhas Caimã; a Rússia tem a maior participação, com 40,8%. Embora tenham a maior população geral, os EUA têm a terceira menor proporção que se qualifica, com base neste critério, com 14%.
16,1% 14,0% 13,3% 11,3%
Wealth-X: % daqueles com mais de US$ 100 milhões que se qualificam como “responsabilidade executiva baixa”, por país (2019)
Posições qualificadas
Posições não qualificadas
O estilo de vida das Ilhas Caimã Um dos elementos mais atraentes para instalar um family office nas Ilhas Caimã é a qualidade de vida oferecida aos membros da família e seus empregados. Não só é um país seguro, com baixa criminalidade e baixa dívida pública, como tem uma população significativa de prestadores de serviços profissionais altamente qualificados no campo jurídico, contábil e financeiro. Além disso, é um lugar atraente para morar com imóveis de alta qualidade para toda a família, assim como para os empregados e familiares. Para aqueles que amam o sol e estar ao ar livre, as Ilhas Caimã são atraentes, como seria de esperar de um arquipélago caribenho, a exploração e o do mar distinguem as Ilhas Caimã dos locais urbanos e sem litoral. Nos mercados relevantes, 16,1% daqueles com patrimônio superior a 100 milhões de dólares sabidamente desfrutam de atividades ao ar livre, uma população total de 4.287 pessoas. Isso inclui atividades aquáticas como pesca, natação, surfe, paddle board e jetski, além de tênis e golfe.
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Eu acho que as Ilhas Caimã podem ser um local muito atraente para muitas famílias. Uma combinação de clima bom, praias e imóveis. Esse é outro fator, principalmente no Caribe. – Family Office Advisor 15
16,3%
Mercado-alvo +US$ 100 milhões que gostam de atividades ao ar livre
10,7%
5,0%
Pesca
Golfe
Tênis
4,5%
Latismo
As oportunidades de pesca no Mar do Caribe atrairão 16,3% da população dos países relevantes que a consideraram um dos seus principais hobbies – cerca de 4.337. De todas as atividades individuais ao ar livre relevantes para as Ilhas Caimã, este é o maior grupo. Naturalmente, a maior atração de um ambiente marítimo de alto nível para muitos indivíduos ricos é a associação com vela e iatismo Nos principais mercados das Américas, Reino Unido e Rússia, 1.197 têm interesse especial em iatismo e vela. Para estas pessoas, as Ilhas Caimã seriam a base ideal para explorar o Caribe, principalmente se as
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4.287
Wealth-X: % daqueles com patrimônio líquido de +US$ 100 milhões de dólares que têm um hobby ou interesse. Total nos EUA, Canadá, México, Argentina, Brasil, Colômbia, Rússia e Reino Unido (2019)
facilidades de marina forem ampliadas para acomodar grandes iates e serviços afins. Com dois campos de golfe, as Ilhas Caimã também atrairão 10,7% do grupo de 26.610 pessoas com patrimônio superior a US$ 100M. interessadas no esporte nos mercados geográficos relevantes. Embora muitos ainda viajem para jogar, as opções de campos de golfe nas Ilhas Caimã pode ser um incentivo, principalmente porque não é uma atividade prontamente disponível em outros lugares.
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O grupo de empresas Dart pertence a Ken Dart, investidor e empresário sofisticado que escolheu as Ilhas Caimã como lar e sede de seu family office global nos anos 1990. A Dart está localizada em Grand Caimã, ao lado dos melhores imóveis residenciais e comerciais, resorts de luxo e hospitalidade de alto padrão. A empresa investiu mais de 1,5 bilhão de dólares nas Ilhas Caimã e, em 2019, anunciou que continuará a investir na jurisdição. A Dart trabalha em parceria com as principais firmas de advocacia, administradores de fundos fiduciários, bancos e prestadores de serviços profissionais de Grand Caimã com o intuito de mobilizar uma rede de profissionais experientes de alto nível para UHNWIs e family offices que pretendem se mudar para as Ilhas Caimã. A Dart e sua corretora de luxo, Provenance Properties (filiada oficial da Christie’s International Real Estate nas Ilhas Caimã), ajudam famílias ricas globais, corporações, empresas internacionais e single e multi family offices a conhecer melhor a proposta de valor das Ilhas Caimã e os benefícios de residir e ter presença corporativa no Território Britânico Ultramarino.
A Barton é especializada em consultoria de negócios nos setores de luxo e prestígio, combinando evidências e orientação para que organizações e marcas cresçam e prosperem. Seja para estratégia de negócios, avaliação de marca, comunicação, análise de tendências ou liderança de pensamento, a Barton sabe que o discernimento e a evidência são vitais e que as empresas precisam ter confiança em suas decisões. A equipe tem anos de experiência na coleta e interpretação de informações sobre o setor de luxo e seus consumidores de elite. Seja para consultoria em pequena escala, de curto prazo ou envolvimento estratégico expansivo e de longo prazo, a Barton oferece conhecimento abrangente de forma ágil e dinâmica, em uma mescla de criatividade e pragmatismo, com a perspectiva necessária para tomar decisões informadas. www.barton-consulting.co.uk
Suas necessidades. Nossas soluções. Indivíduos e family offices que pretendem se estabelecer nas Ilhas Caimã exigem serviço eficiente, oportuno e discreto de profissionais de confiança especialistas em suas respectivas áreas. Oferecemos um serviço completo quando se trata de transferência para Grand Caimã. A ampla experiência de nossa equipe nas Ilhas Caimã e suas relações com prestadores de serviços qualificados nos permitem ajudar a encontrar imóveis residenciais e comerciais, apresentando prestadores de serviços jurídicos, bancários e outros profissionais e com informações sobre educação, saúde e serviços de estilo de vida disponíveis em Grand Caimã. www.dart.ky/why-cayman
Dart | As Ilhas Caimã: Uma jurisdição ideal para family offices
Líder global em informações e insights sobre patrimônio, a Wealth-X é parceira de marcas líderes de prestígio em todos os setores de serviços financeiros, de luxo, sem fins lucrativos e de educação superior para informar a tomada de decisões estratégicas em vendas, marketing e conformidade. Wealth-X emprega uma extensa coleção mundial de registros sobre indivíduos ricos e produz análises de dados inigualáveis para que as organizações descubram, compreendam e atraiam seu público-alvo, além de mitigar o risco. Fundada em 2010, com empregados na América do Norte, Europa e Ásia, Wealth-X apresenta dados únicos, análises e consultoria para uma lista crescente de mais de 500 clientes em todo o mundo. www.wealthx.com
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relocate@dart.ky | dart.ky/why-cayman Dart, 89 Nexus Way, Camana Bay Grand Caimã, Ilhas Caimã