Præsentation af Fundbricks

FORRETNINGSPRÆSENTATION

Din investeringspartner Udlån din kapital til solide ejendomsprojekter og grøn energi

DOWNLOAD VORES APP PÅ APP STORE ELLER PLAY STORE

FUNDBRICKS

Indhold 03 HVEM ER FUNDBRICKS?

04 CROWDLENDING

04 DUE DILIGENCE

06 SÅDAN BEREGNER VI RISIKOSCORE OG INVESTORRENTE

08 NØGLETAL

10 CASES

12 TEAM FUNDBRICKS

2

HVEM ER FUNDBRICKS?

Vi vil forbinde projektudviklere med private, professionelle og institutionelle investorer Fundbricks er en innovativ virksomhed inden for investeringer og crowdlending. Med en vision om at gøre investering i ejendomme og vedvarende energi mere tilgængelige for almindelige mennesker, har vi skabt en platform, der forbinder investorer med attraktive projekter.

inden for investering, økonomi, jura samt et stort kendskab til ejendomsmarkedet. Vi overvåger projekterne løbende for at sikre deres succesfulde gennemførelse.

En af fordelene ved at investere gennem Fundbricks er, at du som investorer får adgang til en diversificeret portefølje af investeringsprojekter. Ved f.eks. at investere i forskellige typer ejendomme og geografiske områder kan man som investorer mindske risiko og øge potentialet for afkast. Vi sikrer også, at vores investorer får løbende opdateringer om projektets fremskridt og eventuelle ændringer, der kan påvirke deres investeringer.

Vores forretningsmodel er baseret på crowdlending, en udspringer af crowdfunding, hvor investorer kan bidrage med både mindre og større beløb og samle deres ressourcer for at finansiere forskellige projekter. Dette giver en bredere vifte af investorer mulighed for at deltage på investeringsmarkedet og opnå potentielle økonomiske gevinster.

En af de afgørende faktorer, der adskiller os fra andre investeringsselskaber/platforme, er vores fokus på gennemsigtighed og brugerinvolvering. Vi tilbyder en intuitiv online platform og app, hvor investorer kan gennemse og vælge mellem forskellige projekter, afhængig af om interessen er for ejendomme eller vedvarende energi. Alle relevante oplysninger om projekterne, herunder forventede afkast, risici og projektbeskrivelser, er tilgængelige, hvilket giver investorer mulighed for at træffe informerede beslutninger, og vælge ud fra egen risikoprofil.

I et marked, der tidligere var forbeholdt professionelle investorer og store kapitalfonde, har vi revolutioneret markedet for investeringer i ejendomme og vedvarende energi ved at bringe det inden for rækkevidde for en bredere skare af investorer. Med vores crowdlending-platform og fokus på gennemsigtighed og brugerinvolvering har vi skabt et dynamisk og innovativt investeringsmiljø, der muliggør en tryggere investering og potentialet for attraktive afkast.

Vi er fast besluttet på at positionere os som den førende crowdlending platform i Europa, og er drevet af vores forpligtelse til at skabe en positiv indvirkning på ejendomssektoren og sektoren inden for vedvarende energi, og derigennem bidrage til både økonomisk og bæredygtig vækst i hele Europa.

Vi gennemgår en omfattende due diligence proces for hvert projekt, før de præsenteres for investorerne. Dette sikrer, at kun projekter med en stærk investeringscase og potentiale for succes bliver præsenteret. Derudover har vi et dedikeret team, der i fællesskab rummer en stor faglig ekspertise,

Vi er Fundbricks, og vi er din nye investeringspartner

3

FUNDBRICKS

Crowdlending Opdag potentialet i crowdlending som en alternativ investeringsmetode, der udfordrer traditionel aktiehandel og investeringsmuligheder. Crowdlending giver dig mulighed for at låne penge direkte til en bred vifte af låntagere, hvor vores fokus er på udviklere, inden for byggeri og vedvarende energi. Ved at investere via vores crowdlending platform, kan du opnå attraktive afkast og diversificere din portefølje på en pålidelig og gennemsigtig måde.

En anden fordel ved crowdlending er diversificeringen af investeringerne. Ved at sprede dine midler over flere projekter minimerer du risikoen for tab. Fundbricks tilbyder typisk en bred vifte af projekter med forskellige risikoniveauer og rentesatser, hvilket giver dig mulighed for at tilpasse din portefølje efter dine præferencer og risikotolerance.

Desuden er crowdlending nemme at komme i gang med, da du ikke behøver at være ekspert eller bruge timevis på at analysere aktier. Fundbricks er overskueligt, transparent og for alle. Sammen er vi med til at støtte vækst og udvikling hos udviklerne, og samtidig får I en attraktiv investeringsmulighed.

I modsætning til aktiemarkedet, hvor priserne kan svinge voldsomt og være påvirket af markedets følelsesmæssige stemninger, tilbyder vi hos Fundbricks, solide projekter, høj sikkerhed og stabile afkast, der er baseret på renteindtægter. Du kan opnå regelmæssige renteindtægter og endda opbygge en passiv indkomstkilde over tid. Crowdlending er ideelt til investorer, der søger at opretholde en vis grad af stabilitet i deres portefølje og reducere risikoen for tab.

Due diligence Vores due diligence proces er en omfattende undersøgelse, der udføres for at minimere risikoen og sikre, at vores investorers investeringer i projekterne er pålidelige og levedygtige, på et oplyst grundlag. Processen involverer en grundig gennemgang af flere centrale områder.

Ved at integrere due diligence processen i vores risikoanalysemetode opnår vi en holistisk tilgang, der giver os mulighed for at træffe informerede beslutninger og opnå en retfærdig fordeling af investorrenter. Investorerne kan få adgang til en gennemsigtig og velstruktureret vurdering af projektets risikoniveau, hvilket giver dem mulighed for at vælge investeringer i overensstemmelse med deres individuelle risikopræferencer og investeringsstrategier.

Due diligence processen hos os er afgørende for vores risikoanalyse og vurdering af potentielle låntagere på vores crowdlending platform. Vores due diligence spiller en central rolle i vores risikoanalysemetode. Gennem denne omfattende undersøgelse indsamler vi relevante oplysninger om de potentielle projekter og låntagere. Vi evaluerer nøje projektudviklernes track record, erfaringer og kompetencer, undersøger selskabets juridiske struktur, økonomi og økonomiske forpligtelser samt vurderer de foreslåede projektomkostninger og sikkerhedsstillelse.

Vores forpligtelse til kontinuerligt at overvåge og forbedre vores vurderingssystem sikrer, at vi forbliver i front som en pålidelig og ansvarlig crowdlending platform. Gennem kombinationen af due diligence og risikoanalyse har vi skabt en platform, der fremmer tillid og fremragende resultater, får både udviklere og investorer.

Disse nøgleoplysninger indsamlet gennem due diligence processen giver os et solidt grundlag for at udføre en grundig risikoanalyse, og herigennem beregne jeres investorrente.

Vi vurderer en række parametre, herunder projekt beliggenhed, ejendomstype og/eller energitype, overdækning, projektejerens historik, erfaring og omdømme, samt ekstern risikovurdering. Ved at tildele vægte til hver parameter opnår vi en objektiv risikoscore, der er med til at fastlægge den passende investorrente projektudviklerne, skal betale jer som investorer.

4

5

FUNDBRICKS

Få mere ud af din formue med Fundbricks mobile app

6

Sådan beregner vi risikoscore og investorrente EJENDOMME

EVALUERINGSKRITERIER

Fundbricks kreditscoremodel for ejendomsprojekter er en omfattende vurdering, der anvender forskellige parametre for at beregne en risikoscore og dermed bestemme en passende investorrente for det pågældende projekt. Modellen tager højde for flere nøglefaktorer, herunder beliggenhed, ejendomstype, overdækning, projektudviklerens erfaring, sikkerhedsstillelse, ekstern risikostyring og politisk stabilitet.

Vi bruger en række forskellige kriterier til at evaluere energiprojekter. Hvert kriterie tildeles en vægtning, samt faktorerne tildeles en karakter baseret på dens indvirkning på projektets attraktivitet og risikoniveau.

Beliggenheden vurderes ud fra afstanden til de fem største byer i Danmark og inddrager også infrastruktur. I Sverige tages der udgangspunkt i de 3 største byer, og i Spanien defineres beliggenheden ud fra byer på den spanske øst-/ sydkyst, hvor vi har vores samarbejdspartnere. Ejendomstype og projektstruktur vurderes for at identificere potentielle risici. Overdækning evalueres som forskellen mellem projektets værdi og finansieringsbehov. Ejendomstype og projektstruktur vurderes for at identificere potentielle risici.

Overdækning evalueres som forskellen mellem projektets værdi og finansieringsbehov.

A. Politisk Klima og Incitamentsordninger: Her vurderes den politisk indstilling og tilstedeværelse af økonomiske incitamenter for vedvarende energi i området.

DE VIGTIGSTE EVALUERINGSKRITERIER

B. Størrelse på Energianlæg: Her vurderes antallet og diversifikationen af energianlæg i projektet.

C. Projektudviklers Historik, Erfaring og Omdømme: Her vurderes projektudviklers tidligere resultater og omdømme i lignende projekter.

D. Sikkerhedsstillelse: Her vurderes den tilbudte sikkerhed for projektet, herunder aktie/virksomhedspant og personlig hæftelse.

Projektudviklerens erfaring og historik er afgørende for at vurdere deres evne til at håndtere udfordringer. Sikkerhedsstillelse omfatter ejendomspant, aktiepant og personlig hæftelse. Ekstern risikostyring bidrager med en ekstra vurdering udført af risikostyringsfirmaer. Endelig vurderes politisk stabilitet for at vurdere det politiske klima i området.

E. Budgetteret Overdækning: Her vurderes forskellen mellem forventet salgspris og projektomkostninger.

F. Finansielle Nøgletal: Her vurderes forskellige økonomiske nøgletal til at vurdere virksomhedens økonomiske præstation og position.

Vægtning af disse parametre og deres individuelle vurdering resulterer i en risikoscore, der bruges til at fastsætte en investorrente. Jo højere risikoscoren er, desto højere rente vil investorerne kræve for at kompensere for den øgede risiko.

SIKKERHEDSSTILLELSE OG FINANSIELLE NØGLETAL

I sidste ende gør Fundbricks kreditscoremodel det muligt for virksomheden at træffe informerede beslutninger om at tildele risikoscores og investorrenter til ejendomsprojekter baseret på en omfattende og objektiv vurdering af forskellige faktorer, der kan påvirke projektets succes og økonomiske resultater.

For sikkerhedsstillelse og finansielle nøgletal bruges forskellige målinger og karakterer til at evaluere virksomhedens økonomiske sundhed, rentabilitet, likviditet og gældsforhold.

KARAKTERSKALAER

ENERGI

Der er forskellige vægtninger for hver evalueringsfaktor.

Karakterskalaerne spænder fra 1 til 5, hvor højere karakterer indikerer lavere risiko og højere attraktivitet.

Fundbricks kreditscoremodel for energiprojekter er en omfattende proces, hvor der indgår mange evalueringskriterier, qua projekternes kompleksitet.

DATAINDSAMLING OG FORMÅL Vi gennemfører en omfattende dataindsamling om energiprojekter og projektejere. Dette inkluderer oplysninger om projektets beliggenhed, størrelse, finansieringsstruktur, projektejerens erfaring, tidligere projekter og økonomiske oplysninger. Formålet er at udføre en risikoanalyse og fastsætte renteniveauet baseret på en karakterbaseret tilgang.

7

R I S I KO S C O R E

INVESTORRENTE

1

13%

2

12%

3

11%

4

10%

5

9%

FUNDBRICKS

Nøgletal Vi har hos Fundbricks formået at skabe en imponerende stigning i bruttofortjenesten fra 2019 til 2022. I løbet af denne korte tidsperiode er bruttofortjenesten vokset fra 6.244 kr. til imponerende 4.601.189 kr. Denne markante stigning

afspejler vores evne til at udvikle og administrere investeringsprojekter på en succesfuld måde, hvilket gør os til en betroet platform for vores investorer.

4.601.189,-

BRUTTOFORTJENESTE 5 mio

4.5 mio

2.233.967,-

4 mio

3.5 mio

3 mio

2.5 mio

2 mio

1.5 mio

-99.858,-

500.000

6.244-

1 mio

2019

2020

0

-500.000 2021

8

2022

500.000.000,-

KPI’ER 550 mio

500 mio

203.000.000,-

400 mio

350 mio

300 mio

200 mio

100 mio

50.000.000,-

150 mio

113.000.000,-

250 mio

333.000.000,-

450 mio

50 mio

0 2020

2021

2022

2023

2024

Investorer +5.000

Tilbagebetalt kapital siden 2021 +120.000.000 kr.

Kapital formidlet siden 2020 +300.000.000 kr.

Gennemførte projekter siden 2020 45

9

FUNDBRICKS

Cases På vores crowdlending platform, Fundbricks.com, udbyder vi en alsidig og diversificeret skare af spændende projekttyper og cases, der åbner op for investeringsmuligheder i forskellige sektorer og geografiske områder.

VEDVARENDE ENERGI Vi har en særlig interesse i projekter inden for vedvarende energi, med en stærk fokus på solcelleanlæg/løsninger. Investering i grøn energi er ikke kun godt for miljøet, men det kan også give en stabil og bæredygtig indkomststrøm til vores investorer.

EJENDOMSPROJEKTER Vi tilbyder en bred vifte af ejendomsprojekter, der spænder fra moderne rækkehuse til luksuriøse villaer og storslåede projekter på den spanske syd-/østkyst.

Uanset om du er interesseret i byggeprojekter i storbyen eller eksklusive boliger ved Middelhavet, har vi ejendomsprojekter, der passer til din investeringsprofil.

INTERNATIONALE PROJEKTER Vores platform har international rækkevidde, og vi har med succes løst projekter i Sverige, Danmark og Spanien. Dette giver vores investorer mulighed for at sprede deres portefølje geografisk og deltage i spændende investeringsmuligheder på tværs af grænserne.

KONTOR- OG ERHVERVSEJENDOMME Store kontor- og erhvervsejendomme udgør en betydelig del af vores portefølje. Vi præsenterer investeringsmuligheder i kommercielle ejendomme, der spænder over forskellige størrelser og beliggenheder. Dette åbner op for investorer, der ønsker at deltage i udviklingen af moderne erhvervsmiljøer.

Fundbricks er en dynamisk platform, hvor vores investorer kan vælge mellem en bred vifte af projekttyper og cases, der passer til deres mål, risikoprofil og risikotolerance. Vores mål er at udbyde investeringsmuligheder, der kombinerer potentiel vækst med høj sikkerhed, uanset om du er interesseret i fast ejendom, erhvervsejendomme eller vedvarende energi.

Grøn energi i Sverige Funding Target

8.500.000 DKK

Rente p.a.

13.00 %

I denne investeringscase inden for vedvarende energi blev kapitalen udlånt til den svenske solenergi developer, Solar Choice AB. Solar Choice, har specialiseret sig i at opsætte solpaneler på private svenske hus-

ejeres tage. Husejeren betaler selv for opsætningen og får herefter refunderet 15% af den svenske stat.

Løbetiden på dette projekt var 10-12 måneder og en investorrente på 13% P.a.

VORES KUNDER SIGER

Nemt, god rente og top service med stor tilgængelighed.

Fungerer ekstremt nemt og ligetil - gode renter der er svære at få andre steder og topservice, hvis der er spørgsmål mv. med både direkte telefonnummer og mail. For mig er det pålideligt, at det er en dansk virksomhed, og at jeg kan få kontakt til dem.

5 store stjerner herfra - jeg glæder mig til at være med i mange flere projekter fremadrettet.

- Christian Sigersted

10

5.400 m2 nyopførte kontorer i Roskilde Funding Target Rente p.a.

10.800.000 DKK 12.00 %

Projektet omfattede udlån af kapital til byudvikling/ opførelsen af moderne kontorlokaler med en størrelse på 5.400 m2 i Roskilde, en eftertragtet beliggenhed i nærheden af Ro’s Torv og Københavnsvej.

Det mest imponerende ved dette projekt er, at alle kontorer forventes fuldt udlejet, inden selve byggeriet igangsættes. Løbetiden på dette projekt var 15-18 måneder og en investorrente på 12% P.a.

Luksusvilla i Marbella, Spanien Funding Target Rente p.a.

14.200.000 DKK 14.00 %

Dette projekt omhandlende indkøb af eksisterende ejendom i Marbella, der efterfølgende forestod en gennemgribende renovering. I denne case blev der

investeret i udlån til ejendomsprojektet og 14% i rente p.a. og en løbetid på 11-14 måneder.

VORES UDVIKLERE SIGER

Jeg vil 100% arbejde med Fundbricks igen!

Jeg har brugt flere Crowdfundingplatforme til at rejse penge til at bygge mine ejendomsprojekter siden 2005. Jeg fandt Fundbricks under min proces med at finde de rigtige samarbejdspartnere til mit seneste projekt i Sverige. Fundbricks var meget begejstret for at hjælpe mig med mit seneste projekt, mange tak til Thomas. Jeg vil 100% arbejde med Fundbricks og Thomas igen, både i Sverige og i Spanien.

- Joakim Hemgren (udvikler på projekt i Sverige og Marbella i Spanien)

11

Team Fundbricks

Thomas Sonne-Schmidt

Thomas Rolin

C H I E F L E G A L O F F I C E R / PA RT N E R

C H I E F S A L E S O F F I C E R / PA RT N E R

tss@fundbricks.com

tr@fundbricks.com

Christopher Nørring Lund

Anton Jensen

PROJECT DIRECTOR

C H I E F T E C H N O LO G Y O F F I C E R

cl@fundbricks.com

web@fundbricks.com

Kaare Korsbek O P E R AT I O N & F I N A N C E M A N A G E R

kk@fundbricks.com

F U N D B R I C K S.C O M

+45 7023 0101

H E L LO@F U N D B R I C K S.C O M

S T R A N D V E J E N 100, 2900 H E L L E R U P & N Y B A N E G Å R D S G A D E 55, 4. S A L, 8000 A A R H U S C