Servicio Nacional de Aprendizaje – SENA
Fecha: Octubre de 2010
DIRECCIÓN DE FORMACIÓN PROFESIONAL Versión 1.0 Sistema de Gestión de la Calidad
GUIA DE APRENDIZAJE Página 1 de 4
1. IDENTIFICACIÓN DE LA GUÍA DE APRENDIZAJE Nombre del Proyecto: Caracterización del sistema financiero. Fase del Proyecto: Prevención y lavado de activos.
Duración en horas 40 Duración en horas 10
Actividad de Proyecto: Competencia: Conocer los mecanismos de control para evitar el lavado de activos.
Resultados de Aprendizaje
Duración en horas de la actividad Comprender las 10 repercusiones que tiene el lavado de activos para el sector real de la economía. Conocer las diferentes estrategias que debe implementar el sistema financiero con sus clientes para evitar el lavado de activos.
2. PRESENTACION El lavado de activos también se conoce como lavado de dinero, blanqueo o legitimación de capitales. Esta actividad puede ser utilizada para transferir, esconder o simplemente acumular el producto de los ilícitos de la delincuencia organizada. Las instituciones financieras como entidades que se encargan de recibir los depósitos del público, son los principales agentes para la transferencia del dinero, por lo que la fase inicial del depósito es un instrumento muy usado para el lavado de dinero. Por lo anterior es responsabilidad de las instituciones financieras aplicar controles y tomar las medidas pertinentes para evitar esta actividades ilícitas y una las estrategias es solicitando información a sus clientes con los cuales realiza sus operaciones financieras regular y también aplicando la ley Patriot. Lo que se busca con esta actividad es que el aprendiz conozca las consecuencias que trae para la economía de un país el lavado de activos y las medidas que debe tomar el sistema financiero con sus clientes para prevenir el ingreso de dinero ilícitos al sector real de la economía.