PIMS
ESTRUCTURA PROVEDORA DE CRECIMIENTO Y PROTECCIÓN PATRIMONIAL
¿QUÉ ES EL PIMS?
El Professional Investment Management Service es una estructura de crecimiento y protección patrimonial el cual provee:
CONFIANZA: La seguridad que da saber que su patrimonio está salvaguardado en una institución que gestiona más de 25 mil millones de dólares de más de 230,000 ahorristas.
CERTIDUMBRE: El bienestar que siente al tener su patrimonio está protegido en uno de los 15 estados más estables del mundo.
TRANQUILIDAD: La paz que le da saber que la Autoridad de Servicios Financieros de la Isla de Man cuenta con una estricta regulación en donde obliga por ley a mantener el 100% de los activos de los clientes salvaguardados bajo una custodia independiente.
CRECIMIENTO REAL: Nos reunimos con cada ahorrista para conocer sus objetivos financieros y su tolerancia a la volatilidad para gestionar su patrimonio de acuerdo a sus especificaciones.
CONFIANZA:
La seguridad de salvaguardar tu dinero en una Institución Sólida.
• Más de 30 años de experiencia administrando el patrimonio de ahorristas de más de 170 países.
• 230 mil personas con activos por USD30 mil millones confían resguardar su patrimonio en RL360.
• Equivalente al 40,50% de la deuda pública de Ecuador
• Equivalente al 37.5% de la Deuda Publica Chilena
• Esto equivale al 30.00% de la deuda publica del gobierno Peruano
• Equivalente al 15.00% de la Deuda
• Siendo la Isla de Man su centro de operaciones cuenta con oficinas en Hong Kong, Malasia, Dubai, Africa y en Uruguay para los clientes de la región Latam.
CONFIANZA:
La seguridad de salvaguardar tu dinero en una Institución Sólida.
• Fortaleza Financiera. En el 2017 efectúa su cuarta adquisición al comprar Friends Provident International por USD 430 millones
• Dada la solidez financiera de la compañía y sus socios, la adquisición fue hecha sin emisión de deuda.
• En Agosto del 2022 lanza oferta de compra de Sovereign Pension Services. La operación está pendiende de aprobación de los reguladores.
• Febrero del 2023 el fondo de inversión Cinven se convirtió en el principal socio de RL360.
Scottish Life
Se funda en 1861 y abre operaciones en 1996 en la Isla de Man para atender el mercado internacional
Scottish Life adquiere
▪ La compañía mutual de seguros más grande del Reino Unido con más de 5 millones de clientes
▪ USD 130 mil millones en activos bajo administración
▪ Calificado A- por Standard and Poor’s
Fusión
2017
Royal London adquiere Scottish Provident y con ello su departamento internacional ubicado también en la Isla de Man
Se fusionan las 3 compañías conformando el 3° grupo de aseguradoras más grande del Reino Unido
Royal London Vende parte de su operación intenrnacional
A la firma de Private Equity Vitruvian Partners potenciando esta.
Hoy RL360 es una compañía especializada en estructurar planes de ahorro e inversión para el mercado internacional
RL360 adquiere Clerical Medical International
▪ Clerical Medical se estableció en 1824
▪ Fueron los Creadores de seguros que invierten en fondos
▪ Una de las Primeras compañías del Reino Unido de abrir oficinas en la Isla de Man para atender el mercado internacional
Friends Provident International (FPI)
▪ Adquisición de FPI por 430 millones de dólares creando así una de las compañías más grandes y sólidas del mercado offshore internacional
1996 2001 2009 2008 2013 2015
1861
CERTIDUMBRE
Tu patrimonio en un Estado Seguro y Estable.
Una Cálida Bienvenida a la Isla de Man
• Dependencia de la Corona de Gran Bretaña.
• Alta calificación de estabilidad financiera de Aa3 de Moody´s.
• El mayor centro de compañías de seguros inglesas que desean participar en el mercado global.
• Un Centro Financiero con una reputación excepcional a nivel mundial.
• El primer centro offshore en obtener el grado mas alto en lo que respeta a regulación de la industria de servicios financieros, por los más influyentes organismos para la gestión de pólizas (OECD, FATF, Y FSF) .
Long-term Aaa Aa1 Aa2 Aa3 A2 A3 Baa1 Baa2 Baa3 Ba1 Baa2 Ba3 B1 B2 B3 Caa1 Caa2 Caa3 Ca Ca C / / Country SWITZERLAND ISLE OF MAN CHILE PERU COLOMBIA BRASIL Rating description Prime High grade Upper medium grade Upper medium grade Non-investment grade speculative Extremely speculative Default imminent Highly speculative Substantial risks Substantial risks
CALIFICACIONES DE LOS 15 ESTADOS MÁS ESTABLES
Ordered by highest rating descending
*Note IOM now Aa2, rated in line with UK
TRANQUILIDAD:
La paz que te da saber que tu Patrimonio es Salvaguardado.
Isle of Man Ellan Vannin AT 16 of 2008 INSURANCE ACT 2008
Acorde a la regulación de compañías de seguros de la Isla de Man, todos los programas de ahorro estructurados a 5 años o más son considerados Negocios a Largo Plazo. Estos negocios deben ser mantenidos en una cuenta especial la cual legalmente está separada de la contabilidad de la compañía.
Los activos dentro de las cuentas a largo plazo están segregados de los negocios de la compañía y deben ser mantenidos en una custodia independiente protegiendo así el patrimonio del cliente en caso de quiebra de la aseguradora.
En resumen toda compañía autorizada a efectuar negocios en la Isla de Man debe mantener los activos de los ahorristas en cuentas segregadas bajo custodia de un ente independiente para así proteger TODO el patrimonio del ahorrista.
El custodio que salvaguarda el patrimonio de los inversionistas de RL360 es el Citibank de Londres
LA ESTRUCTURA QUE PROVEE LA MAYOR PROTECCIÓN
La cuenta de inversión es envuelto por un seguro de vida para proteger el patrimonio del Inversionista
EL PIMS es un vehículo financiero denominado portfolio bond y creado en el Reino Unido. Dicha estructura combina la utilidad de una cuenta de inversión con las salvaguardias de un seguro de vida.
A través del PIMS los inversionistas, de alto patrimonio, resguardan de legítima los activos contemplados dentro de la estructura. Esto asegura la protección de su patrimonio, diversifica sus activos, genera un incremento de su capital, garantiza liquidez, reduce su carga impositiva y permite recuperar el control sucesorio, mediante las siguientes fortalezas:
• EFICIENCIA IMPOSITIVA: El componente del seguro de vida permite diferir el pago de impuestos sobre las ganancias potenciando el crecimiento patrimonial durante la vigencia de la estructura.
• PROTECCIÓN DE EMBARGOS: Por su naturaleza, el seguro de vida es un vehículo creado con el fin de proveer protección a terceros (los beneficiarios) en virtud del cual dicho capital está protegido de embargos que, por mandamiento judicial, pueden efectuar contra los bienes de una persona sus acreedores. No obstante al contar con el factor de cuenta de inversión, el inversionista tiene libre acceso a los activos
• PROTECCIÓN PATRIMONIAL: Al contar con el componente del seguro de vida, el patrimonio de los inversionistas debe ser segregado y custodiado en un ente independiente, protegiendo el integro del patrimonio en el caso de quiebra.
• CONTROL SUCESORIO: El inversionista puede nombrar beneficiarios de acuerdo a sus deseos y no la ley del país de residencia.
Fondos y ETF’s Notas Estructuradas
Acciones Bonos
GESTIÓN PATRIMONIAL
Comprendemos que cada persona tiene un objetivo diferente para su patrimonio así y tolerabilidad a las fluctuaciones.
Su perfil como inversionista puede ser:
1. CRECIMIENTO: La persona que hoy está trabajando y sus ingresos cubren sus gastos. Como resultado busca que el patrimonio dentro del PIMS crezca para acumular en el largo plazo un fondo que le permita mantener su nivel de vida cuando se jubile.
2. PROTECCIÓN: Una persona conservadora tiene como objetivo es salvaguardar su patrimonio y por ello prefiere tener un menor crecimiento a cambio de una reducida volatilidad.
3. RENTISTA: La persona que vendió un activo y desea que esta inversión le provea un ingreso fijo mensual.
Como inversionista buscas una gestión que cumpla con su objetivo financiero particular y para ello el gestor de cartera se reúne con usted para conocer su perfil y diseñar una estrategia que cumpla con sus requerimientos y provea la tranquilidad que busca.
Una vez la cartera es implementada, lo acompañamos a lo largo del camino programando reuniones semestrales con el fin de mantenerlo al tanto con el progreso de su patrimonio.
ACCESO A SU CUENTA: CONTROL Y TRANSPARECIA
Con la Apertura del Portfolio Bond, el inversionista obtiene acceso en línea desde donde monitorea su patrimonio 24/7:
1. Composición de la cartera, cuanto está invertido y cuanto se mantiene en efectivo
2. En lo referente a cada activo adquirido el inversionista cuenta con información de:
1. Los activos bajo su posesión
2. El precio de compra de cada activo
3. El numero de unidades comprados
4. El precio de cada activo actualizado a la fecha
5. El profit o loss que viene generando al momento
3. El crecimiento del plan en su conjunto frente al monto invertido
ACCESO A SU CUENTA: CONTROL Y TRAPARECIA
El acceso también cuenta con una página que detalla los flujos de su cuenta. En ella puede mantener control de:
1. Pagos de Cupones de notas
2. Pagos de intereses de bonos
3. Pagos de dividendos de acciones y fondos
4. Ingresos por ventas de activos
5. Egresos por compra de activos
6. Cargos de Gestión
COSTOS DE ESTRUCTURACIÓN
A partir del Año 6 el cargo de estructuración es 0% Aporte USD Cargo Trimestral por 5 años 250,000 0.356% 350,000 0.343% 700,000 0.320%
COSTOS OPERATIVOS
Cargo de Mantenimiento de Cuenta
USD 148.50 al trimestre
Cargo de Gestión 0.3375% al trimestre
CARGOS EFECTIVOS POR NEGOCIACIÓN
Los primeros 10 trades no tienen costo de compra
CARGOS Compra USD 28.00 Custodia USD 56.00 Cargo de Compra de una Acción o ETF 0.10% con un mínimo de USD 22.00 Cargo de Total: USD 106.00
COSTOS DE ESTRUCTURACIÓN PLAN
DE USD 250,000
TRIMESTRES 1 2 3 4 AÑO 1 7.125% 6.769% 6.413% 6.057% AÑO 2 5.493% 5.150% 4.807% 4.464% AÑO 3 4.121% 3.778% 3.435% 3.092% AÑO 4 2.749% 2.406% 2.063% 1.720% AÑO 5 1.377% 1.034% 0.691% 0.348%
COSTOS DE ESTRUCTURACIÓN PLAN DE
USD 350,000
TRIMESTRES 1 2 3 4 AÑO 1 6.685% 6.342% 5.999% 5.656% AÑO 2 5.313% 4.969% 4.627% 4.284% AÑO 3 3.941% 3.598% 3.255% 2.912% AÑO 4 2.569% 2.226% 1.883% 1.540% AÑO 5 1.197% 0.854% 0.511% 0.168%
COSTOS DE ESTRUCTURACIÓN PLAN
DE USD 700,000
TRIMESTRES 1 2 3 4 AÑO 1 6.415% 6.095% 5.775% 5.445% AÑO 2 5.135% 4.815% 4.495% 4.175% AÑO 3 3.855% 3.535% 3.215% 2.895% AÑO 4 2.575% 2.255% 1.935% 1.615% AÑO 5 1.295% 0.975% 0.655% 0.335%
El PIMS de RL360 es un vehículo diseñado para el inversionista sofisticado que busca proteger su patrimonio, generar un crecimiento de acuerdo a sus expectativas, reducir legalmente la carga impositiva y mantener el control sucesorio de su patrimonio.
¿COMO ABRIMOS UN PIMS?
• Se completa la Aplicación PIMS
• Se provee una cedula de identidad nacional o pasaporte con fotografía a color
• Se provee un comprobante de residencia no menor a 3 meses
• Una prueba de la generación de los fondos:
• En caso el dinero provenga de la venta de una propiedad se requiere el contrato de venta legalizado y formado por las partes.
• En caso provenga de ahorros de su salario, se requiere tres comprobantes de salario o tres estados de cuenta bancaria donde se ve el ingreso por concepto de salario
• Herencia: Una copia del testamento legalizado más el estado de cuenta bancario mostrando el ingreso del dinero
• Otros casos son detallados en la Guía administrativa.
Av. Hipólito Unanue 225 Of. 702 - Miraflores, Lima 15074, Perú Telf. (511) 222 6130 Email: investments@atlantika.com.pe