Conto del flusso di fondi consolidato

Esercizio Esercizio in rassegna precedente

(importi in CHF 1’000) Provenienza Impiego Provenienza Impiego

Flusso di fondi in base al risultato operativo (finanziamento interno)

Risultato d’esercizio 8’029 5’431 Ammortamenti sugli immobilizzi 2’290 2’266 Rettifiche di valore e accantonamenti 846 415 369 283 Variazione riserva per rischi bancari generali 400 Ratei e risconti attivi 505 653 Ratei e risconti passivi 1’499 747 Altri attivi 1’344 362 Altri passivi 907 701 Dividendo esercizio precedente 2’500 2’000

Saldo 11’895 6’844

Flusso di fondi risultante da transazioni sul capitale proprio

Modifiche area di consolidamento 47 Differenze conversione valute estere e consolidamento 38 7 Modifica quote minoritarie nel capitale proprio 195

Saldo 38 235

Flusso di fondi risultante da cambiamenti negli attivi immobilizzati

Partecipazioni Immobilizzi Valori immateriali

Saldo

1’625 17 299 136 884 1’445

442 1’598

Flusso di fondi risultante dall’attività bancaria

Attività a medio e lungo termine (>1 anno) Fondi di risparmio e investimenti 3’820 306 Crediti ipotecari 1’456 2’155 Investimenti finanziari 5’127 3’705

Attività a breve termine Impegni nei confronti di banche 5’191 6’865 Impegni nei confronti della clientela 26’161 25’231 Crediti nei confronti di banche 20’312 31’468 Crediti nei confronti della clientela 2’655 3’638 Portafoglio titoli e metalli preziosi destinati alla negoziazione 989 393

Liquidità Mezzi liquidi 7’822 9’030

Saldo 12’375 5’481