BESTUURSVERSLAG 2018
Corporate Governance Corporate Governance gaat over besturen, beheersen, verantwoordelijkheid, zeggenschap en over verantwoording en toezicht. Integriteit en transparantie spelen hierbij een belangrijke rol. TVM heeft haar organisatie zodanig ingericht dat hieraan optimaal invulling wordt gegeven.
Coöperatie TVM U.A. staat aan het hoofd van de TVM
TVM doet dit door onderliggend aan haar strategie
groep, waarvan Nederlandse zakelijke verzekerden van TVM
kansen en risico’s in kaart te brengen en met behulp van
verzekeringen N.V. lid kunnen zijn. Via de Ledenraad hebben
risicomanagement haar risico’s te beheersen en kansen te
de leden inspraak in het beleid van TVM. De Ledenraad vormt
benutten. Dit alles binnen de door TVM gestelde kaders
een evenwichtige afspiegeling van het ledenbestand en vormt
van risicobereidheid. TVM neemt hierin de belangen
een klankbord voor de Raad van Bestuur en de Raad van
van alle stakeholders mee. De Raad van Commissarissen
Commissarissen bij het ontwikkelen van de strategie en het
heeft een prominente rol in de totstandkoming van de
beleid van TVM. De Ledenraad ziet toe op effectief bestuur en
langetermijnwaardecreatie, visie en strategie van TVM.
toezicht en verleent decharge voor het beleid van de Raad van
De verantwoording van de uitgangspunten van de Corporate
Bestuur en het toezicht van de Raad van Commissarissen.
Governance Code zijn op de website gepubliceerd.
Tevens verleent de Ledenraad goedkeuring aan de
De Corporate Governance Code bevat zowel principes
jaarrekening, benoemt een deel van de leden van de Raad
als concrete bepalingen die de Raad van Bestuur en de
van Bestuur en benoemt zij de externe accountant. Tot slot
Raad van Commissarissen tegenover elkaar en tegenover
verleent de Ledenraad goedkeuring aan wijzigingen in de
de aandeelhoudersvergadering, in het geval van TVM de
Statuten, wijzigingen in de profielschets van de Raad van
Ledenraad, de toezichthouders en de maatschappij in acht
Commissarissen en aan het kapitaalbeleid.
moeten nemen. De principes kunnen worden opgevat als moderne en inmiddels breed gedragen algemene opvattingen
De Raad van Commissarissen ziet er op toe dat de
over goede corporate governance. TVM sluit zoveel mogelijk
uitvoering van het bestuursbeleid strookt met de strategie
aan bij de best practice bepalingen. TVM wijkt op sommige
en vastgestelde en goedgekeurde beleidsplannen en
bepalingen af van de Nederlandse Corporate Governance
beleidsuitgangspunten. De Raad van Commissarissen maakt
Code. Deze afwijkingen zijn gepubliceerd op de website van
afspraken met de Raad van Bestuur over de ijkpunten die
TVM.
door de Raad van Commissarissen worden gehanteerd. De Raad van Commissarissen toetst of de Raad van Bestuur bij
In het kader van de Corporate Governance Code beschikt TVM
haar beleidsvorming en de uitvoering van haar bestuurstaken
over een diversiteitsbeleid voor de Raad van Bestuur en de
oog houdt voor het belang van TVM in relatie tot haar
Raad van Commissarissen. De doelstellingen van dit beleid
(maatschappelijke) functie en een zorgvuldige en evenwichtige
zijn een evenwichtige verdeling van verschillende leeftijden,
afweging heeft gemaakt van de belangen van allen die bij
minimumbezetting in beide organen door 30% vrouw, een
TVM betrokken zijn. Bij haar toezicht besteedt de Raad van
evenwichtige verdeling van expertise, beroepservaring en
Commissarissen bijzondere aandacht aan het risicobeheer van
geschiktheid door kennis van de financiële sector, cultuur en
de verzekeraar en verleent zij goedkeuring aan de risk appetite,
maatschappelijke omgeving van de belangrijkste markten van
het kapitaal-, het beleggings-, het herverzekerings- en het
TVM, kennis van transport- en vervoerssector en financiële en
beloningsbeleid. De Raad van Commissarissen ziet er door
verzekeringstechnische kennis en deskundigheid op het gebied
middel van daarvoor vastgesteld beloningsbeleid op toe dat is
van ICT, technologische innovatie en nieuwe businessmodellen.
voldaan aan de eisen die gelden met betrekking tot beheerst
Deze beleidsuitgangspunten worden toegepast op het
beloningsbeleid. Er zijn twee commissies verbonden aan de
moment dat er in-, door- of uitstroom is binnen de Raad van
Raad van Commissarissen: de Audit- en Risicocommissie en de
Bestuur of Raad van Commissarissen.
Remuneratie-, Selectie- en Benoemingscommissie. De Raad van Bestuur draagt eindverantwoordelijkheid voor de strategie van
Het percentage vrouwen in zowel de Raad van Commissarissen
TVM en haar bedrijfsactiviteiten.
als de Raad van Bestuur is 20%. Het streven blijft 30% conform beleid. Er is een evenwichtige verdeling bereikt in
TVM onderschrijft met haar strategie de nieuwe Corporate
deskundigheid waarbij ook voorzien is in deskundigheid op
Governance Code, zoals van toepassing vanaf 2017. TVM wil
het gebied van ICT en technologische innovatie. Voor een
duurzaam handelen en richt zich daarom bij het uitoefenen
evenwichtige verdeling van verschillende leeftijden is een
van de taken op de cultuur en langetermijnwaardecreatie.
langere periode nodig.
57