Cynllun Busnes - Tai Ceredigion 2017 - 2022

Cynllun Busnes 2017 – 2022

#cartrefigwell #dyfodoldisglair • www.taiceredigion.org.uk

Crynodeb Gweithredol #cartrefigwell #dyfodoldisglair

•

www.taiceredigion.org.uk

Croeso i gynllun busnes corfforaethol diweddaraf Tai Ceredigion, sy’n cyflwyno prif flaenoriaethau’r Gymdeithas am y pum mlynedd nesaf. Wrth graidd ein busnes o hyd mae’n gweledigaeth wreiddiol ni i fod yn “Landlord ac yn gyflogwr dwyieithog o’r math gorau un sy’n rhoi tenantiaid yn gyntaf, sy’n darparu cartrefi o safon ac sydd o fudd i gymunedau a’r economi leol” Steve Jones Prif Weithredwr

Derek Lassetter Cadeirydd

Wrth inni ddynesu at ddechrau’n nawfed flwyddyn ariannol o weithredu, 2017/18, mae’r Bwrdd Rheoli unwaith eto wedi ymgymryd ag adolygiad blynyddol o’n prif flaenoriaethau busnes i gyflawni’r datganiad gweledigaeth uchod. Y mae’n ymrwymiad gennym roi blaenoriaeth i gefnogi’n tenantiaid ar adeg gythryblus iawn â thoriadau diwygiad lles y Llywodraeth. Yr ydym wedi ymrwymo i God Llywodraethiant Cartrefi Cymunedol Cymru ar gyfer cymdeithasau tai a byddwn yn dal ati i ymdrechu i fod yn ddewis gyflogwr, gan ddarparu lleoliadau hyfforddiant a gwaith yng ngorllewin Cymru.

Y mae’r cynllun busnes newydd hwn yn cyflwyno’n blaenoriaethau ni am y pum mlynedd nesaf, ac y mae wedi’i ategu gan gynllun gweithredol blynyddol mwy manwl a chyllideb. Fe adolygir y cynllun gan y Bwrdd Rheoli mewn digwyddiad cynllunio busnes blynyddol, a’n Grwp ˆ Monitro Tenantiaid Annibynnol yn bresennol.

Gobeithiwn y byddwch yn mwynhau darllen ein cynllun newydd ac mae croeso ichi gysylltu â ni os oes gennych unrhyw gwestiynau amdano.

Cofion cynnes, Steve Jones Prif Weithredwr Derek Lassetter Cadeirydd

2

Trosolwg – Y Gymdeithas: #cartrefigwell #dyfodoldisglair

Gorffennol

•

www.taiceredigion.org.uk

 Y 171 o addewidion a wnaed adeg trosglwyddo’r stoc wedi’u cyflawni i gyd  Cyfranogiad gan denantiaid  Cwblhau Safon Ansawdd Tai Cymru  Wedi datblygu cartrefi newydd  Wedi sefydlu mentr gymdeithasol – MEDRA  Wedi cwblhau adolygiad llwyddiannus o lywodraethiant

Presennol    

Adolygiadau Gwerth am Arian Canlyniadau gwych o ran ôl-ddyledion rhent Gwaith partneriaeth Staff Llafur Uniongyrchol wedi’u hailfrandio fel MEDRA  Datblygu cartrefi newydd  Cyfranogiad tenantiaid yn flaenllaw

Dyfodol      

Datblygiadau cymysg, rhanberchenogaeth Gwelliant parhaus Cynhwysiant Digidol Cydweithio/gwasanaethau cyffredin Cynyddu swyddi a phrentisiaid lleol Gwerthu gwasanaethau’n allanol

3

Blaenoriaethau Strategol Yn Ddewis Gyflogwr

Yn Landlord Rhagorol

Blaenoriaethau Strategol Yn Ariannol Hyfyw

Cartrefi o Safon Uchel 4

Blaenoriaethau Strategol ar gyfer 2017/18 1) Bod yn landlord dwyieithog rhagorol sy’n cynnwys ei denantiaid a’i gwsmeriaid ar bob lefel â phwyslais ar gynnal tenantiaethau a gwelliant parhaus.

Gweithrediadau

 Pob cyfathrebu allanol yn unol â Safonau’r Gymraeg  Gwell cyfranogiad gan denantiaid  Adolygu prosesau a pherfformiad  Gwefan newydd

Canlyniadau    

Bodlonrwydd tenantiaid a hybu’r Gymraeg Gwell effeithlonrwydd a Gwerth am Arian Ein hyrwyddo ni’n hunain Cyfathrebu ac atborth da a gwell gwasanaethau

Adnoddau    

Cyllideb – pob polisi allanol i’w gyfieithu Gwaith partneriaeth Amser staff TG – porth tenantiaid, meddalwedd rheoli perfformiad

5

Blaenoriaethau Strategol ar gyfer 2017/18 2) Cynnal y cartrefi o ansawdd uchel sydd eisoes yn bodoli o fewn cymunedau cynaliadwy a chynyddu’r nifer ohonynt.

Gweithrediadau    

Buddsoddi yn y stoc sydd eisoes yn bodoli Datblygiadau newydd o ddeiliadaeth gymysg Rhagor o systemau gwresogi cynaliadwy Lleihau nifer y methiannau derbyniol

Canlyniadau

 Parhau i gydymffurfio â SATC  Cynnal tenantiaethau  Helpu i gyrraedd targed Llywodraeth Cymru o 20,000 o gartrefi

Adnoddau    

Staff â gwybodaeth ddatblygu Cyllid cyfalaf Grant tai cymdeithasol Data cywir, diweddar am y stoc

6

Blaenoriaethau Strategol ar gyfer 2017/18 3) Bod yn fusnes ariannol iach a hyfyw, sy’n mynd ynglˆ yn â’i waith ag onestrwydd, uniondeb a llywodraethiant cryf.

Gweithrediadau

 Cyllideb 5 mlynedd a chynllun busnes ariannol 30 mlynedd cyflawn  Cydymffurfio â’r Cod Llywodraethiant  Bwrdd cynaliadwy ag amrywiaeth a sgiliau da  Gwerth am arian ar draws y gymdeithas

Canlyniadau

 Tystiolaeth o fusnes gweithredol i randdeiliaid  Cydymffurfio â Rheoleiddio  Cydraddoldeb ac Amrywiaeth sy’n adlewyrchu’r gymuned leol  Gwelliant Parhaus

Adnoddau    

Staff a chanddynt gymwysterau a sgiliau Polisïau a gweithdrefnau Proses hunanarfarnu Proses dda ar gyfer recriwtio aelodau o’r bwrdd

7

Blaenoriaethau Strategol ar gyfer 2017/18 4) Bod yn ddewis gyflogwr sy’n darparu cyfleoedd cyflogaeth, hyfforddiant a lleoliadau gwaith yn yr ardal.

Gweithrediadau     

Cyflogi mwy o brentisiaid Datblygu’r staff presennol Polisïau a gweithdrefnau dwyieithog eglur Cynnydd yn iechyd a lles y staff Mentrau newydd o ran y Gymraeg

Canlyniadau     

Cyfleoedd lleol o gyflogaeth Gweithlu dwyieithog Gweithlu iach a llai o absenoldeb salwch Amgylchedd gwaith saff Cynyddu’r lleoedd i brentisiaid a’r lleoliadau gwaith

Adnoddau    

Gwersi Cymraeg Hyfforddiant i’r Staff a’r Bwrdd Cyllidebau penodol Amser staff/mentora ac anogaeth

8

Rheoli Risg #cartrefigwell #dyfodoldisglair

•

www.taiceredigion.org.uk

Mae Tai Ceredigion yn cydnabod bod risg i lawer o’i weithgareddau ac yn derbyn, er na ellir diddymu risg yn gyfan gwbl, ei bod yn rhaid gweithredu i sicrhau ei bod yn cael ei rheoli’n briodol a bod cyfrifoldebau wedi’u sefydlu’n glir.

Fel cymdeithas dai gymhleth, mae Tai Ceredigion yn cydnabod ei fod yn wynebu risgiau o amrywiaeth eang o ffynonellau, gan gynnwys:        

Deddfwriaeth/polisi’r llywodraeth Yr amgylchedd economaidd/ariannol Newid demograffig Grymoedd y farchnad Rhaglenni gwaith/datblygiadau ar raddfa fawr Peryglon naturiol Twyll a gwallau Technoleg Gwybodaeth

CLORIANNU

LLEIHAU

NODI

RHEOLI RISGIAU TROSGLWYDDO

DADANSODDI

RHEOLI

Mae’r holl risgiau’n cael eu categoreiddio’n risgiau ariannol, llywodraethiant a gwasanaeth.

Uwchben y rhain mae dwy risg strategol: Methu â dangos gwelliant parhaus a gyrru pwrpas craidd y Gymdeithas yn ei flaen Methiant gan y Gymdeithas i gael ei llywodraethu’n dda a bod yn ariannol hyfyw

9

Adnoddau #cartrefigwell #dyfodoldisglair

•

www.taiceredigion.org.uk

Mae’r gyllideb bum mlynedd wedi’i nodweddu gan wariant cyfalaf i gynnal Safon Ansawdd Tai Cymru ar gyfer y stoc bresennol, ynghyd â’n rhaglen ddatblygiad fwyaf uchelgeisiol hyd yn hyn o ryw ychydig dros 100 o eiddo. Caiff y gwariant cyfalaf hwn ei ariannu gan y cyfleuster £35m sydd gennym ar hyn o bryd wedi’i ddarparu gan fanc Barclays ynghyd â grant tai cymdeithasol a ddarperir gan Lywodraeth Cymru.

Rhagdybiaethau’r gyllideb

 Mae incwm rhent wedi cynyddu yn unol â pholisi Llywodraeth Cymru i fod o fewn y rhent targed.  Rhagdybir eiddo gwag a drwgddyledion fel 2% ac 1.5% o incwm rhent tan 2019/20 pan gynyddir drwgddyledion i 3% yn unol â’r disgwyliadau o ran canlyniadau’r Diwygiad Lles.

 Mae costau cyflog wedi cael eu cynyddu fel a argymhellwyd gan bwyllgor tâl y Gymdeithas (1.2%).

 Mae costau gweithredu wedi cael eu hadolygu a’u costio’n llawn.  Rhagdybiwyd cyfraddau llog ar gyfleusterau LIBOR presennol yn 1.5% ar gyfer 2017/18 gan godi i 5% ar gyfer blwyddyn pump.  Mae Tai Ceredigion wedi rhagdybio na fydd dim gwerthiannau eiddo.

 Ymgorfforir y gyllideb bum mlynedd yng nghynllun busnes ariannol 30 mlynedd y Gymdeithas ac fe wneir prawf straen arni o ran newidiadau yn y rhagdybiaethau neu effeithiau ac ardrawiadau risgiau.

10

Adnoddau #cartrefigwell #dyfodoldisglair

•

www.taiceredigion.org.uk

Datganiad o Incwm Cynhwysfawr 2017/18 Cyllideb £’000

2018/19 Rhagolwg £’000

2019/20 Rhagolwg £’000

2020/21 Rhagolwg £’000

2021/22 Rhagolwg £’000

Trosiant Rhent net a Thaliadau gwasanaeth

11,131

11,410

11,796

11,940

12,321

Gweithgareddau gweithredu Costau gweithredu Atgyweirio a Chynnal a chadw Gwariant arall

3,653 2,945 2,766

3,695 3,019 2,882

3,768 3,096 3,146

3,843 3,175 3,264

3,919 3,256 3,358

Gwarged/diffyg gweithredu

1,767

1,814

1,786

1,658

1,788

Llog i’w dderbyn ac incwm arall

609

434

476

496

516

Llog i’w dalu a thaliadau tebyg

1,460

1,723

1,884

1,987

2,132

Gwarged y flwyddyn

916

525

378

167

172

11

Adnoddau #cartrefigwell #dyfodoldisglair

•

www.taiceredigion.org.uk

Datganiad o’r sefyllfa ariannol 2017/18 Cyllideb £’000

2018/19 Rhagolwg £’000

2019/20 Rhagolwg £’000

2020/21 Rhagolwg £’000

2021/22 Rhagolwg £’000

Asedau Sefydlog Meddiannau tai llai dibrisiant Asedau sefydlog eraill

54,153 671

63,068 641

65,062 617

66,921 599

68,714 587

Asedau cyfredol Dyledwyr Credydwyr: Yn ddyledus o fewn un flwyddyn Asedau cyfredol net

16,479 3,296 3,183

12,666 3,053 9,613

9,175 3,273 5,504

4,912 2,977 1,935

1,028 2,589 (1,561)

Credydwyr: Yn ddyledus ar ôl un flwyddyn Cyfanswm

58,500 9,507

63,290 10,032

61,170 10,411

58,877 10,578

56,990 10,750

Cronfeydd wrth gefn

9,507

10,032

10,411

10,578

10,750

12

Adnoddau #cartrefigwell #dyfodoldisglair

•

www.taiceredigion.org.uk

Rhagolwg llif arian 2017/18 Cyllideb £’000

2018/19 Rhagolwg £’000

2019/20 Rhagolwg £’000

2020/21 Rhagolwg £’000

2021/22 Rhagolwg £’000

Llif arian gweithredu Gwarged Ychwanegu dibrisiant yn ôl Ychwanegu amorteiddiad yn ôl Cyfanswm

916 2,472 218 3,170

525 2,593 240 2,878

378 2,888 279 2,987

167 3,014 294 2,887

172 3,118 311 2,979

Gwariant Cyfalaf Rhaglen gwaith cyfalaf Costau datblygu Costau cyfalaf eraill Cyfanswm

(4,555) (6,182) (113) (10,850)

(4,663) (6,720) (98) (11,481)

(4,762) 0 (101) (4,863)

(4,758) 0 (103) (4,861)

(4,800) 0 (105) (4,905)

Incwm a gwariant arall Gwaddol LlC Grantiau eraill

1,600 500

1,600 500

1,600 500

1,600 398

1,600 0

Gofyn am Gyllido

(5,580)

(6,504)

225

24

(325)

Mantolen y cyfrif benthyciad ar y dechrau

(21,200)

(26,780)

(33,284)

(33,059)

(33,035)

Mantolen y cyfrif benthyciad ar y diwedd

(26,780)

(33,284)

(33,059)

(33,035)

(33,360) 13

Dangosyddion Perfformiad Allweddol #cartrefigwell #dyfodoldisglair

•

www.taiceredigion.org.uk

I fynd ynghyd â’n blaenoriaethau strategol, mae gan Tai Ceredigion gyfres o Ddangosyddion Perfformiad Allweddol i fonitro perfformiad. Mae rhai o’r prif Ddangosyddion Perfformiad Allweddol a’r targedau ar gyfer 2017/18 wedi’u rhestru isod: DPA

Targed

Ôl-ddyledion Rhent Cyfredol

1.3%

Trosiant meddiannau gwag

10%

Atgyweiriadau ymatebol wedi’u cwblhau o fewn y targed 97.5% Dyddiau ailosod ar gyfartaledd

14 diwrnod

Effeithlonrwydd ynni’r stoc ar gyfartaledd (SAP) Canran y galwadau ffôn a atebwyd Salwch staff

69 98% 4%

Canran y gwasanaethau sydd ar gael yn Gymraeg 100% Mae’r Dangosyddion Perfformiad Allweddol hyn yn cael eu monitro gan y Bwrdd a’r Tîm Rheioli ac mae dangosyddion perfformiad gweithredu i’w hategu, a’r rheini’n cael eu rheoli gan ein Tîm Gweithredol.

14

Y Bwrdd #cartrefigwell #dyfodoldisglair

•

www.taiceredigion.org.uk

Derek Lassetter Cadeirydd (Annibynnol)

John Jenkins (Annibynnol)

Peter Deakin (Tenant)

Karen Oliver (Cyfetholedig)

Peter Saunders (Annibynnol)

Cadwgan Thomas (Annibynnol)

Catherine Shaw (Tenant)

Stephen Cripps (Cyfetholedig)

Chris Mackenzie-Grieve (Cyfetholedig)

15

Y Bwrdd #cartrefigwell #dyfodoldisglair

•

www.taiceredigion.org.uk

Enwebeion Cyngor

Y Cyng. Dafydd Edwards

Y Cyng. Lynford Thomas

Y Cyng. Lorrae Jones-Southgate

Y Cyng. Catrin Miles

16

Swyddogion Gweithredol #cartrefigwell #dyfodoldisglair

•

www.taiceredigion.org.uk

Tîm Gweithredol

Steve Jones Prif Weithredwr

Eleri Jenkins Cyfarwyddwr Tai a Chefnogaeth

 Gyrfa o 30+ mlynedd ym maes tai  Penodwyd yn Brif Swyddog Gweithredol cyntaf Tai Ceredigion yn 2008  Arweiniodd TC drwy’r trosglwyddiad stoc o Gyngor Sir Ceredigion  Cyn-Gyfarwyddwr Grwp ˆ Gwasanaethau Cymunedol yng Ngrwp ˆ Tai Pennaf  Aelod gwirfoddol o Fwrdd Ymgynghorol Ardal Twf Cyflogaeth Dyffryn Teifi a Digartref Ynys Môn  Yn rhugl yn y Gymraeg  35 mlynedd o brofiad ym mhob agwedd ar reoli tai  Profiad blaenorol mewn awdurdod lleol a chyda Chymdeithas Tai Cantref  Yn ei swydd ers y trosglwyddiad stoc yn 2009  Yn weithiwr proffesiynol uchel ei pharch ym maes tai yng ngorllewin Cymru ac yn Gymrawd o’r CIH  Yn arwain cyfranogiad a chymryd rhan gan denantiaid  Yn rhugl yn y Gymraeg

     

Dros 20 mlynedd o brofiad ym maes tai Gradd mewn Technoleg a Rheolaeth Adeiladu Yn ei swydd ers y trosglwyddiad stoc yn 2009 Cynlluniodd, rheolodd a goruchwyliodd gwblhau’r gwaith SATC yn llwyddiannus Ar hyn o bryd yn arwain cynlluniau datblygu TC Yn rhugl yn y Gymraeg

ˆ Edwards Llyr Cyfarwyddwr Gwasanaethau Eiddo    

Kate Curran Cyfarwyddwr Gwasanaethau Corfforaethol

 

10 mlynedd o brofiad o Gyllid yn y Sector Gyhoeddus Yn Gyfrifydd Siartredig Trosglwyddodd o Gyngor Sir Ceredigion i Tai Ceredigion Penodwyd yn gyfarwyddwr Gwasanaethau Corfforaethol ym mis Mawrth 2016 Yn Ymddiriedolwr i Age Cymru Ceredigion Wrthi’n dysgu’r Gymraeg

17