INVESTORS GROUP PRIVATE CLIENT ADVICE SERIES: PART 1 OF 3 SÉRIE CONSEILS DE GESTION PRIVÉE GROUPE INVESTORS : PARTIE 1 DE 3
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Philanthropy Matters La philanthropy réfléchie Want to make a difference with your money, but aren’t sure how best to give? Consider opening a charity-focused account. Vous voulez faire des dons à de bonnes œuvres, mais vous vous demandez quelle est la meilleure façon de vous y prendre? Vous devriez peut-être ouvrir un compte philanthropique. MOST PEOPLE CAN’T BUILD UP A SIZABLE NET-WORTH ALONE. Success is
often a group effort, whether it’s a mentor who helped you get your foot in the door, a supportive community that encouraged you when times got tough or a friend who put in a good word along the line. It is, in part, because of that help that so many high net-worth individuals enjoy giving back to causes they care about.
According to a 2013 study conducted by Arcus Group, a Toronto-based research firm, the vast majority of high net-worth households donate to charity. The report also found that 83% of people give money because they know their gift will make a difference in people’s lives, while 76% donate because they’re financially secure enough to make a meaningful contribution. Philanthropy and wealth have always gone hand in hand. Late 19th century U.S. steel magnate Andrew Carnegie gave away nearly 95% of his fortune before he died; Montreal alcohol mogul Samuel Bronfman donated to a host of charities during his life, while wealthy Canadians like Seymour Schulich and Galen Weston have given large sums of money to help those in need. Now that you’ve built up a comfortable nest egg, you too may be thinking of giving back so others can be afforded the same opportunities you’ve had. However, high net-worth philanthropy isn’t as simple as cutting a cheque to your favorite charity. It requires thought, coordination and some careful tax planning too. Many people handle their giving by creating a donor advised account within a foundation. This approach allows people to consolidate their giving activities in one place. It also makes it easy to add funds earmarked for donation. Most of these accounts, including one offered by Investors Group, allow people to donate cash, securities and life insurance to their charities of choice. Opening a philanthropy-dedicated
account also enables people to give in perpetuity. Assets inside the foundation can grow tax-free and grants can then be handed out to specific charities now and well into the future. This is an extremely tax-efficient set up too. You’ll still receive tax receipts for every donation made and you’re able to transfer securities from your investment account to the foundation without paying capital gains. Philanthropy has always played an important role in the lives of high networth investors, but ensuring that every dollar makes a difference can only be done with some careful planning. Investors Group Private Client can help you leave a lasting legacy by giving back to the people and groups that matter most to you. LA PLUPART DES GENS QUI POSSÈDENT UN VASTE PATRIMOINE N’AURAIENT PAS PU L’ACCUMULER SANS LE SOUTIEN DE LEUR ENTOURAGE. Pour réussir,
il faut souvent l’appui d’un mentor qui nous aide à nous tailler une place, d’une communauté qui nous encourage lors des moments difficiles ou d’un ami qui vante nos mérites. C’est en partie à cause de l’aide qu’elles ont reçue qu’un si grand nombre de personnes fortunées aiment soutenir les causes qui leur tiennent à cœur. Selon une étude menée en 2013 par Arcus Group, un cabinet de recherche établi à Toronto, la grande majorité des ménages qui ont un important patrimoine font des dons à des organismes de bienfaisance. Toujours selon cette étude, 83 % des gens font des dons parce qu’ils savent que cela aura un effet positif sur la vie d’autrui, et 76 % en font parce qu’ils sont assez à l’aise financièrement pour fournir une contribution significative.
La philanthropie et la richesse sont toujours allées de pair. Par exemple, à la fin du XIXe siècle, le magnat américain de l’acier Andrew Carnegie a cédé près de 95 % de sa fortune avant de mourir. Le Montréalais Samuel Bronfman, qui était à la tête d’un empire de boissons alcoolisées, a également fait
des dons à une panoplie d’organismes de bienfaisance durant sa vie, et de riches Canadiens comme Seymour Schulich et Galen Weston ont aussi donné des montants importants pour aider les gens démunis. Maintenant que vous vous êtes construit votre petit nid douillet, vous pourriez aussi être tenté d’aider les autres afin qu’ils puissent bénéficier des mêmes possibilités que vous. Toutefois, pour les philanthropes fortunés, les choses ne sont pas simples : il ne suffit pas de faire un chèque à l’ordre de leur organisme préféré. Donner exige de la réflexion, de la coordination et une minutieuse planification fiscale. Bien des gens gèrent leurs dons par le truchement d’un compte ou d’une fondation. Grâce à cette approche, ils peuvent les regrouper et ajouter facilement des fonds destinés aux bonnes œuvres. La plupart des comptes de cette nature, notamment celui offert par Groupe Investors, permettent aux gens de faire des dons en espèces, des dons de titres ou des dons de polices d’assurance vie aux organismes de leur choix. Un compte philanthropique est aussi un moyen de donner à perpétuité. L’actif du compte peut croître à l’abri de l’impôt, et des subventions pourront ensuite être versées à des organismes de bienfaisance particuliers, à court comme à long terme. Cette façon de faire est par ailleurs extrêmement avantageuse sur le plan fiscal. Vous recevrez encore des reçus officiels pour chaque don, et vous pourrez transférer des titres de votre compte de placement vers la fondation sans payer pour les gains en capitaux. La philanthropie a toujours occupé une place importante dans la vie des investisseurs fortunés. Cependant, une planification rigoureuse est essentielle pour maximiser les retombées de chaque dollar donné. Gestion privée Groupe Investors peut vous aider à laisser un héritage durable en donnant aux gens et aux groupes qui comptent le plus pour vous.