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La doppia sfida dei consulenti

L

’anno che da poco si è aperto è ricco di opportunità e di sfide per il mondo della consulenza finanziaria e della distribuzione. A partire dal 2018, infatti, l’entrata in vigore della direttiva Mifid II cambierà radicalmente il modus operandi dell’industria e degli operatori. Sarà una sorta di passaggio epocale, al centro del quale c’è il cliente e il suo diritto sancito per legge a ricevere una informativa adeguata sui prodotti finanziari a fronte di costi trasparenti.

E gli attori di questo mercato non potranno sottrarsi alla competizione più aspra nel nuovo scenario.

Allegato a PRIVATE - Magazine del private banking al numero di febbraio 2017 mensile registrato presso il Tribunale di Milano al n°187 dell’11 Giugno 2015 www.privatebankingweb.com Casa editrice Blue Financial Communication Spa Via Melchiorre Gioia, 55 - 20124 Milano Tel. (+39) 02.30.32.11.1 - Fax (+39) 02.30.32.11.80 info@bluefinancialcommunication.com Editore Denis Masetti masetti@bluefinancialcommunication.com Direttore editoriale Alessandro Rossi rossi@bluefinancialcommunication.com Direttore responsabile Andrea Giacobino giacobino@bluefinancialcommunication.com

Al tempo stesso il settore sta per attraversare un secondo snodo fondamentale. Si tratta dell’eccezionale “trasferimento di ricchezza” già iniziato, ma destinato ad accelerare nei prossimi 5 anni, dalla generazione dei Baby Boomers, prossima alla pensione, a quella dei Millennials prima e della Generazione X poi. Due categorie di clienti, queste ultime, che fanno largo uso di tecnologie digitali tanto da far ipotizzare a qualcuno che il futuro della consulenza finanziaria sia destinato a vedere la scomparsa delle persone fisiche e l’avvento dei robo advisor.

Nulla di più falso. Cresce infatti il desiderio di consulenza finanziaria fisica, soprattutto fra i giovani, come dimostra la recente analisi dell’autorevole società di consulenza americana Cerulli Associates che evidenzia come dal 40% degli investitori americani che nel 2008 esprimevano il desiderio di ricevere advisory sui propri investimenti siamo arrivati ad oltre il 50% nel terzo trimestre dello scorso anno. La remunerazione della consulenza secondo l’analisi ha un’alta correlazione con il patrimonio dell’investitore ma una correlazione inversa con la sua età e quindi i giovani sotto i 40 anni dimostrano una più spiccata attitudine a remunerare la consulenza. “Le opzioni digitali sono diventate parte dello scenario dell’advisory – conclude Cerulli Associates – ma i risparmiatori che hanno davanti processi complessi di scelta decidono di rapportarsi per questi a consulenti fisici”.

PLAYER è l’annuario che Blue Financial Communication, da più di un anno approdata in borsa sul segmento Aim, dedica al mondo delle banche-reti di consulenti finanziari e delle private bank. Entrambe sono destinate a incrociarsi sempre di più, in un circolo virtuoso che può solo far bene a tutta la consulenza finanziaria italiana, rappresentando infine, un biglietto da visita anche per gli asset manager da una parte e per i politici dall’altra. I primi dovranno ulteriormente affinare la loro offerta, rendendola più competitiva, mentre i secondi hanno l’obbligo di rendersi conto, infine, che il risparmio gestito è uno dei pochi veri “giacimenti” che ancora restano al nostro Paese.

Andrea Giacobino Direttore responsabile

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Coordinatore e responsabile progetto editoriale Gianluca Baldini baldini@bluefinancialcommunication.com Graphic design Emanuele Sirtori sirtori@bluefinancialcommunication.com Pubblicità Michele Gamba gamba@bluefinancialcommunication.com Mob. (+39) 393.95.010.95 È un’iniziativa

www.bluefinancialcommunication.com

In copertina da sinistra a destra in senso orario:

Anna Gervasoni AIFI, Patrizia Misciattelli delle Ripe AIFO, Rossella Carli Allianz e consigliere nazionale Anasf, Germana Martano Anasf, Paola Riccioli Azimut e consigliere nazionale Anasf, Monica Mezzanotte Assoreti, Giuliana Rapetta, Banca Generali e consigliere nazionale Anasf, Teresa Calabrese BNL Bnp Paribas, Alma Foti Fideuram ISPB e consigliere nazionale Anasf, Ida Morelli Finanza & Futuro, Caterina Giuggioli Kairos Partners SGR, Sara Doris Banca Mediolanum, Carla Rabitti Bedogni OCF, Michela Castelluccia SCM Sim, Giuseppina Ranzenigo, Veneto Banca, Marina Magni Widiba.

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EDITORIALE LA DOPPIA SFIDA DEI CONSULENTI di Andrea Giacobino

6 - 7 IL PRIVATE CRESCE SENZA SOSTA NEL 2010

ASSOCIAZIONI 12 13

8 POLIZZE E FONDI NEL CUORE DEGLI ITALIANI

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AGENDA 2016 102 GENNAIO

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103 FEBBRAIO

104 MARZO

105 APRILE

106 MAGGIO

108 GIUGNO

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9 UN ANNO SULL’ALTALENA PER LE QUOTATE

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CORPORATE FAMILY OFFICE

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109 LUGLIO

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110 AGOSTO

111 SETTEMBRE

112 OTTOBRE

113 NOVEMBRE

114 DICEMBRE

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Il private cresce senza sosta dal 2010

I gruppi bancari Interpretando i risultati in termini di gruppi bancari, i primi tre (nell’ordine Unicredit Group, Gruppo Intesa SanPaolo e Gruppo Ubi Banca) controllano il 37,7% (325,7 miliardi di euro), i primi cinque gruppi (con Banco Popolare e BNL BNP Paribas) il 45,2% (390,9 miliardi di euro) e i primi dieci (con l’aggiunta di Ubs, Credem, Deutsche Bank, Banca Generali, gruppo Mps) il 60,1% (519,5 miliardi di euro) del mercato private servito (compreso quello del Family Office). Alla luce delle vicende accadute negli ultimi mesi del 2016 la classifica

Trentino Lombardia Valle D’Aosta

6 Piemonte

1

77

Liguria

519 107 Toscana

29

Friuli

195 Veneto

203

16

6

Lazio

Emilia Romagna Marche

37 25 ria

Umb

14

0

Abruzzo

22

Sardegna Campania

Molise

1

71

17

Puglia

55

7

Basilicata

22

I numeri del mercato Gli asset in gestione del mercato del private banking valgono 864,8 miliardi di euro e sono così ripartiti: 793,4 miliardi di euro (pari al 91,7% del mercato servito) sono nelle mani di 120 operatori finanziari specializzati nel private banking grazie alla consulenza di 14.491 private banker distribuiti in 2.395 filiali/uffici dedicati suddivisi su 889.930 clienti. 71,4 miliardi di euro (pari all’8,3% del mercato servito) appartengono invece a 133 family office dove lavorano 582 family officer suddivisi su 16.700 clienti. Fideuram-Intesa SanPaolo Private Banking si aggiudica il gradino più alto del podio con 138,7 miliardi di euro, seguita da Unicredit Private Banking con 133,6 miliardi di euro e Ubi Private & Corporate Unity con 33,2 miliardi di euro. Scorrendo la classifica troviamo al quarto posto da Banca Aletti (Gruppo Banco Popolare) con 32,6 miliardi seguita da Bnl Bnp Paribas con 31,7 miliardi di euro.

La cartina delle filiali italiane: al nord più del doppio di centro e sud

38

È giunta ormai alla tredicesima edizione la consueta indagine sul private banking organizzata da Magstat. L’indagine ha analizzato 253 operatori finanziari che offrono servizi di private banking e family office in Italia.

A fine 2015, il totale di asset under management, che si spartiscono i 253 player, ammonta a 864,8 miliardi di euro suddivisi su 906.630 clienti.

Calabria

Sicilia

47 Fonte ed elaborazione: Magstat.

1.274 NORD 340 CENTRO 219 SUD

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dei gruppi bancari è destinata a concentrarsi ulteriormente: il nuovo gruppo nato dalla fusione tra il Banco Popolare e la Banca Popolare di Milano rafforza la sua quarta posizione con 42,7 miliardi di euro (Banca Aletti, Banca Akros, Banca Popolare di Milano Private Banking); Ubs Italia grazie all’acquisizione di Santander Private Banking supera i 31,5 miliardi di euro; si rafforza anche il Gruppo Mediobanca con l’acquisizione di Barclays Italia. Inoltre, a novembre 2016, il gruppo ha rilevato il 50% di Banca Esperia, ancora nelle mani di Mediolanum, diventando l’unico azionista. Il patrimonio detenuto dagli operatori che offrono servizi di private banking e di family office in Italia è passato da 578 miliardi di fine 2011 a 864,8 miliardi di fine 2015, con un aumento di ben 286,8 miliardi di euro in cinque anni. Stimando che il mercato italiano del private banking e del family office valga complessivamente 1.090 miliardi, la quota non ancora raggiunta dai servizi di private banking è pari al 20,7% (225 miliardi di euro) che si discosta di molto dalla percentuale raggiunta l’anno scorso (24,1%).

La mappa Svetta sempre la Lombardia che, secondo le nostre stime, ne conta più di 500 (28,3%); Emilia Romagna e Veneto si equiparano con circa 200 filiali private; seguono Piemonte (177), Lazio (140), Toscana (116), Liguria (107). Tra le province italiane Milano è sempre in testa con 242 filiali (13,2%). Il capoluogo lombardo, Roma (con 123 filiali) e Torino (con 100) concentrano il 25% delle filialli (o uffici) presenti in Italia.

Circa l’8% delle filiali censite appartiene ai family office. L’analisi della raccolta netta del 2015 evidenzia che gli operatori finanziari con all’interno una rete di consulenti finanziari sono

Evoluzione degli asset gestiti dagli istituti in Italia 1.000

71

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64

800 700 600

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56

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563

543

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687

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Fine 2010

Fine 2011

Fine 2012

Fine 2013

Fine 2014

Fine 2015

500 400 300 200 100 0

Private Banking

quelli più dinamici: Fideuram-Intesa SanPaolo Private Banking ha raccolto 5,8 miliardi di euro; Azimut Wealth Management (1,9 miliardi), Banca Generali (1,8 miliardi), Deutsche Bank che dispone della rete Finanza&Futuro (1,6 miliardi di euro). Se analizziamo i risultati in base alla dimensioni degli operatori finanziari monitorati possiamo evidenziare che è aumentato il peso dei big player (con patrimoni superiori ai 20 miliardi) che detengono 57,1% del mercato contro il 46,8% dello scorso anno.

Il 17,8% del mercato è nelle mani delle strutture con patrimoni tra i 10 ed i 20 miliardi di euro (l’anno precedente era pari al 20,3%). Il 9,1% del mercato è invece controllato da quelli con patrimoni tra i 5 ed i 10 miliardi (il 16.5% dello scorso anno). Hanno conservato la propria quota di mercato, al 16,1%, le piccole strutture con asset inferiori ai 5 miliardi.

Family Office

Gli asset in gestione in arrivo dai clienti affluent sono perlopiù in mano alle grandi reti di consulenza

FAMILY OFFICE

8,3%

864,77

miliardi di euro 91,7%

PRIVATE BANKING

Indagine Magstat - “Il Private Banking In Italia” Operatori Finanziari

Numero

Filiali

Private Banker

Asset

Raccolta

Clienti

Private Banking

120

2.395

14.491

793.411

28.833

889.930

Family Office

133 202 582 71.358 398 16.700

Totale

235

Fonte ed elaborazione: Magstat.

2.597 15.073 864.769 29.231 906.630

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Polizze e fondi nel cuore degli italiani Lo scorso anno le società del sistema Assoreti e i loro cf hanno registrato ottimi risultati. Tra i prodotti che hanno incontrato maggiore interesse sul mercato ci sono in prima fila quelli previdenziali e assicurativi, in particolare le polizze unit linked. Flussi in crescita anche per i fondi comuni, soprattutto per quelli di diritto estero

Come è suddiviso il patrimonio delle reti da gennaio a settembre 2016

Fondi comuni e Sicav

Liquidità

13,3%

35%

Gestioni patrimoniali

13,7%

26,8%

Titoli

Flussi di raccolta positivi e nuovo record per il Masse in crescita patrimonio. È il duplice risultato raggiunto nel Il 2016 è stato un anno positivo per le 2016 dalle società del sistema Assoreti e dai reti di consulenti finanziari anche per loro consulenti finanziari abilitati all’offerta quel che riguarda le masse gestite. fuori sede.

Complessivamente, il valore dei prodotti e Sul fronte della raccolta (con dati a fine dei servizi di investimento distribuiti dagli novembre), le imprese associate ad Assoreti intermediari associati ad Assoreti ha raggiunto hanno registrato flussi netti positivi per 26,88 i 451 miliardi di euro (dati aggiornati al miliardi di euro. Di questi, 14,38 miliardi 30 settembre 2016), raggiungendo un derivano dal risparmio gestito mentre altri nuovo massimo storico e mettendo a segno 12,5 miliardi sono una crescita stati generati Raccolta netta positiva per le reti di considerevole dal risparmio (+3%) rispetto ai ai consulenti finanziari abilitati all’offerta amministrato.

434,3 miliardi di fuori sede, il cui patrimonio ha A trainare tutto dicembre 2015 e i raggiunto più volte il massimo storico, 438,4 miliardi del il mercato sono state due categorie superando i 450 miliardi di euro. giugno 2016. di strumenti: L’aumento quelli per la gestione della liquidità (con una congiunturale del patrimonio ha coinvolto raccolta di 11,68 miliardi, sempre secondo principalmente il risparmio gestito (+3,8%) i dati aggiornati a novembre) e i prodotti e in maniera più marginale il risparmio assicurativi e previdenziali (circa 11,13 amministrato. miliardi in 11 mesi). Seguono a distanza le Il valore degli Oicr sottoscritti direttamente gestioni patrimoniali (1,87 miliardi), i fondi dagli investitori a fine settembre ammontava comuni e le sicav (1,37 miliardi), oltre ai titoli a 157,7 miliardi di euro, in rialzo rispetto al (poco più di 800 milioni). trimestre precedente sia in termini assoluti

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11,2%

Prodotti assicurativi e previdenziali

(+3,7%) sia per quel che riguarda la loro incidenza sul portafoglio totale (35%). La parte del leone in questo segmento di mercato la fanno gli Oicr esteri, con 139,8 miliardi di euro di masse (+4,1%) mentre il patrimonio dei fondi comuni di diritto italiano è cresciuto dell’1,2%, raggiungendo la soglia di 17,1 miliardi di euro.

Polizze e gestioni in grande spolvero. Tra i segmenti di mercato che hanno registrato il maggior incremento di asset nel 2016 (sempre secondo i dati aggiornati al 30 settembre) ci sono anche le gestioni patrimoniali e i prodotti assicurativi e previdenziali. Quest’ultimi hanno raggiunto masse pari a 120,8 miliardi di euro (+3,8%) e un’incidenza del 26,8% sul portafoglio totale del sistema Assoreti. Tra le polizze, assicurative un ruolo di traino è stato svolto dalle unit linked che hanno superato i 73 miliardi di euro (+4,3% su base annua) mentre il patrimonio delle polizze tradizionali ammontava a fine settembre a 37,4 miliardi (+2,9%). Le masse delle gestioni patrimoniali individuali (Gpf e Gpm), sono cresciute invece del 4,1% toccando i 50,5 miliardi di euro.

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Un anno sull’altalena per le quotate

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6,523 5,959 5,396

Settembre 2016

MAggio 2016

4,832

7,307 6,659 6,011 5,363 4,715

Settembre 2016

MAggio 2016

4,066

27,89 25,02 22,16 19,30 16,43 13,56 Settembre 2016

Azimut, a maggio 2016 il titolo era al top Il 2016 non è stato particolarmente esaltante per il titolo Azimut, così come per tutte le altre società del risparmio gestito e della consulenza finanziaria. Tra gennaio e giugno, il prezzo delle azioni si è mosso in un intervallo molto ampio, tra un minimo di 12,8 euro circa e un massimo superiore a 22 euro. Poi, c’è stato un forte recupero fino a sfiorare i 16 euro negli ultimi giorni di dicembre.

7,086

Settembre 2016

Banca Generali si riprende dopo l’estate Il 2016 è stato un anno sull’altalena pure per il titolo di Banca Generali. A gennaio le azioni valevano circa 28 euro. Poi, complice il tonfo generalizzato dei mercati, i prezzi sono scivolati a febbraio fino a 20 euro per poi risalire in primavera. Dopo essere sceso di nuovo a 16 euro a luglio, il titolo ha chiuso l’anno con una quotazione di 22 euro (+37% dai minimi estivi).

7,650

MAggio 2016

La fine del 2016 fa risalire il titolo Fineco Un 2016 sull’altalena anche per il titolo Fineco, che all’inizio dell’anno scorso valeva quasi 7,4 euro. Poi, le azioni hanno seguito un trend sostanzialmente ribassista fino all’autunno, seppur interrotto da alcune fasi di ripresa. Dopo aver toccato a fine novembre un minimo di 4,6 euro, nell’ultimo mese dell’anno c’è stata una sostenuta ripresa dei prezzi sino a 5,5 euro.

L’andamento a Piazza Affari

MAggio 2016

Banca Mediolanum sull’ottovolante Discese e rialzi nel corso di tutto l’anno. Si può riassumere così l’andamento in borsa nel 2016 di Banca Mediolamum. Le azioni della società guidata da Massimo Doris valevano a gennaio dell’anno scorso circa 6,9 euro. Poi sono scese fino a un minimo di 5,3 euro a febbraio e risalite sopra 7,7 euro a maggio, per concludere il 2016 attorno a 6,8 euro dopo numerosi alti e bassi.

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ASSOCIAZIONI 10 - 11.indd 11

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w w w . c o n s o b . i t Istituzione Consob Anno di fondazione 1974 Sede Via Giovanni Battista Martini 3 - 00198 Roma Presidente Giuseppe Vegas Direttore generale Angelo Apponi

CHI È CONSOB

P

rima dell’istituzione della Consob era il Ministero del Tesoro ad avere le funzioni di vigilanza sul mercato borsistico e mobiliare in genere. Ben presto ci si rese conto che era necessaria un’autorità che, per competenza tecnica, prontezza nelle decisioni e alta specializzazione, prendesse le decisioni. Fu pertanto istituita la Consob con la legge del 1974 quale organo di vigilanza sulle società quotate in borsa e sui fondi mobiliari. Con la legge n. 77 del 1983 acquisiva invece pieno controllo su tutte le operazioni riguardanti il risparmio pubblico. Con la legge n. 281 del 1985, viene aumentata la sua autonomia e indipendenza. Ulteriori poteri di controllo vengono conferiti nel 1991, in relazione alle sim e al contrasto del fenomeno dell’insider trading. Grazie a questi interventi legislativi, e ancor più a seguito dell’emanazione del decreto legislativo n.

58/1998, l’autorità acquista un più marcato peso istituzionale, esercitando un più vasto controllo sull’intero mercato mobiliare.

Telefono 06 84771

Le persone Che lavorano in Consob

600+ Gli anni di durata Delle cariche dei membri

Giuseppe Vegas

Angelo Apponi

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w w w . o r g a n i s m o c f . i t CHI È OCF

O

Carla Rabitti Bedogni

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CF è l’associazione di diritto privato costituita nel 2007 da ABI (Associazione Bancaria Italiana), ANASF (Associazione Nazionale degli iscritti all’Albo unico dei Consulenti Finanziari) e ASSORETI (Associazione delle Società per la Consulenza agli Investimenti). Operativo dal 1 gennaio 2009, OCF iscrive nel proprio Albo i Consulenti Finanziari che ne hanno i requisiti, procede alle cancellazioni, organizza e gestisce le prove valutative per l’idoneità alla professione. Svolge, inoltre, gli altri compiti connessi e strumentali alla tenuta dell’Albo stesso e assicura le esigenze di tutela degli investitori verificando la permanenza dei requisiti professionali e di onorabilità previsti per gli iscritti. É sottoposto alla vigilanza della Consob, la quale esercita attualmente anche la vigilanza sugli oltre 55.000 iscritti all’albo di cui circa 37.000 attivi (pari al 66,5% di tutta la popolazione degli iscritti). La Legge di Stabilità (n. 208/2015, art. 1, cc 36 e ss.) ha previsto che l’Organismo per la tenuta dell’Albo dei Promotori Finanziari – APF venisse trasformato in OCF, l’Organismo di vigilanza e tenuta dell’albo unico dei consulenti finanziari abilitati all’offerta fuori sede, dei consulenti finanziari autonomi (ex art. 18 bis, TUF) e delle società di consulenza finanziaria (ex art. 18 ter, TUF).

Il nuovo albo verrà suddiviso nelle tre sezioni corrispondenti alle categorie professionali ed eserciterà le funzioni di vigilanza sugli iscritti. Il trasferimento delle nuove funzioni ad OCF sarà stabilito da apposite delibere della Consob che continuerà a vigilare sull’Organismo stesso.

Associazione OCF Anno di fondazione 2007 Sede Via Savoia 23 - 00198 Roma Presidente Carla Rabitti Bedogni Telefono 06 45556100

I consulenti iscritti All’interno dell’Organismo

55.365 I cf attivi Sono il 66,5% del totale

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w w w . a s s o r e t i . i t Associazione Assoreti Anno di fondazione 1985 Sede Via Emilio de’ Cavalieri 7 - 00198 Roma Presidente Matteo Colafrancesco Segretario Generale Marco Tofanelli Telefono - fax 06 42817361 - 06 42010095

CHI È ASSORETI

A

ssoreti è l’associazione delle banche e delle imprese di investimento che prestano il servizio di consulenza in materia di investimenti avvalendosi di propri consulenti finanziari abilitati all’offerta fuori sede. È stata costituita nel 1985 con lo scopo di seguire lo studio e l’evoluzione della normativa in materia, garantire il costante contatto con le Istituzioni, fornire l’elaborazione statistica di dati che permettano l’analisi dell’evoluzione del settore, nonché promuovere ed organizzare studi, pubblicazioni, convegni ed ogni altra iniziativa tesa all’approfondimento delle problematiche del servizio di consulenza e alla valorizzazione dei rapporti con i risparmiatori. Tra i soci fondatori dell’associazione figurano nomi importanti come Dival, Fideuram, Finanziaria Valori, Gefidi, Genercomit Distribuzione, Interbancaria Investimenti, Primeconsult, Programma Italia e Servizi Finanziari Eurogest. Attualmente, Assoreti raggruppa ventotto intermediari. Oltre ad aver concorso alla fondazione dell’Organismo per la tenuta dell’Albo dei promotori finanziari, Assoreti è stata parte attiva nel processo di definizione dell’Organismo unico per i Consulenti Finanziari.

Le banche e le sim Associate ad Assoreti

28 Le strutture dirette dal Segretario Generale

Matteo Colafrancesco

Marco Tofanelli

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Fin Ca all 30/01/17 12:25

Gruppo Deutsche Bank Finanza & Futuro

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w w w . a n a s f . i t Associazione ANASF Anno di fondazione 1977 Sede Via Vittor Pisani 22 - 20124 Milano Presidente Maurizio Bufi Direttore generale Germana Martano Telefono - fax 02 67382939 - 02 67070839

CHI È ANASF

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NASF è l’associazione rappresentativa dei consulenti finanziari iscritti all’Albo unico nazionale, previsto dall’articolo 31 del Testo Unico della Finanza (d.lgs. n. 58/1998). L’Associazione, fondata nel 1977, conta oggi oltre 12.000 iscritti e svolge un’azione di rappresentanza della categoria dialogando con le istituzioni e le autorità di riferimento, in ambito sia europeo che nazionale, su tutti gli aspetti riguardanti la regolazione dell’attività di consulenza finanziaria e dei servizi di investimento.

ANASF partecipa inoltre attivamente e con propri rappresentanti ad OCF, l’Organismo di vigilanza e tenuta dell’Albo unico dei consulenti finanziari.

Maurizio Bufi

Gli iscritti all’associazione Guidata da Maurizio Bufi

12.100+ La percentuale di soci Sul totale dei cf italiani

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Maurizio Bufi e Germana Martano

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w w w . e f p a - i t a l i a . i t CHI È EFPA

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Luciano Liccardo

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FPA Italia è affiliata a EFPA European Financial Planning Association, Associazione senza fine di lucro con sede a Bruxelles, è il più autorevole organismo professionale preposto alla definizione di standard e alla certificazione per i financial advisors e financial planners in Europa ed è stata la prima associazione europea espressamente creata allo scopo di incrementare la professionalità del settore dei servizi finanziari europei.

Nata nel gennaio 2002 con lo status di fondazione per iniziativa dell’ANASF, EFPA Italia promuove gli standard formativi di qualità, certifica corsi e organizza esami di livello EFP European Financial Planner, EFA European Financial Advisor, EIP European Investment Pratictioner (che da ottobre 2017 sostituirà il DEFS - Diploma European Financial Services) e EIA European Investment Assistant.

Nello specifico la mission di EFPA Italia consiste nel definire standard di elevata qualità per i programmi didattici, per gli esami e per l’etica nel settore del financial advising in tutta Europa; nell’armonizzare l’offerta formativa rivolta alle diverse figure professionali che operano nel mercato finanziario; nel certificare programmi formativi che presentino standard qualitativi rigorosi attraverso l’attività didattica dei più importanti enti di formazione del settore; nel collaborare con le istituzioni finanziarie per promuovere la certificazione presso gli operatori finanziari.

In Italia, grazie alle attività svolte dalla fondazione, sono 3.451 i professionisti certificati EFA, 1.269 quelli con qualifica DEFS e 132 i professionisti certificati EFP per un totale di 4.852 professionisti certificati.

Fondazione Efpa Italia Anno di Fondazione 2002 Sede Via Fabio Filzi 8 - Milano 20124 Segretario Generale Luciano Liccardo Telefono 02 6709973

I professionisti in Italia Certificati dall’istituzione

4.852 I livelli di certificazione A partire da ottobre 2017

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w w w . n a f o p . o r g Associazione NAFOP Anno di fondazione 2005 Sede Stradone San Fermo 22 – 37121 Verona Presidente Cesare Armellini Membro consiglio direttivo Luca Mainò Telefono 045 8010894

Il numero di professionisti Associati a Nafop

CHI È NAFOP

N

ational Association of the Fee Only Planners – è l’associazione italiana dei professionisti e delle società di consulenza finanziaria indipendente fee only, fondata nel 2005, con circa 250 associati tra professionisti, società e studi professionali.

Nafop ha per scopo la regolamentazione, la tutela e lo sviluppo dell’esercizio della professione di consulente finanziario indipendente remunerato esclusivamente a parcella (fee only) dai propri clienti, nonché la diffusione della conoscenza presso il pubblico della professione e del suo ruolo. In un sistema banco centrico come quello italiano e di forte presenza di reti di vendita di prodotti finanziari i risparmiatori possono trovare nella nostra associazione un punto di riferimento importante in quanto gli associati non svolgono alcuna attività di vendita, non hanno alcun rapporto con chi vende prodotti finanziari ma prestano esclusivamente consulenza e assistenza ai loro clienti per la corretta pianificazione del loro patrimonio.

In sintesi sono liberi dal conflitto di interesse economico, tipico degli operatori tradizionali, che sono legati alla banca o rete di vendita cui appartengono e devono mediare gli interessi del cliente con gli interessi dei propri datori di lavoro. I principali servizi riguardano il patrimonio finanziario, la pianificazione patrimoniale e l’assistenza alle aziende nei confronti degli istituti bancari.

Importante per l’investitore è capire da subito se l’assistenza che riceve proviene da un soggetto realmente indipendente oppure no. Approfondimenti su questo tema sono presenti nella sezione “Vademecum per l’investitore” all’interno del sito internet dell’associazione www.nafop.org.una maggiore consapevolezza nelle loro scelte d’investimento e nella gestione dei propri risparmi.

250 I consiglieri che operano Con il presidente

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Cesare Armellini

Luca Mainò

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Gestire bene, nel tempo, un patrimonio è un mestiere difficile.

Noi lo facciamo da quattro generazioni.

www.ersel.it

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w w w . a i p b . i t Associazione Associazione Italiana Private Banking (AIPB) Sede Via S. Nicolao 10 - 20123 Milano Presidente Fabio Innocenzi Segretario generale Bruno Zanaboni E-mail info@aipb.it Telefono 02 45381700

Il numero di banker Rappresentati da AIPB

11mila Il portafoglio medio Dei banker in milioni di euro

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CHI È AIPB

A

IPB, Associazione Italiana Private Banking nasce nel giugno 2004 per volontà di alcune delle più prestigiose banche Private presenti in Italia. Si propone come punto di aggregazione, partecipazione e sviluppo della cultura d’impresa Private con l’obiettivo di accompagnare il settore nel suo percorso di crescita della qualità del servizio offerto alla clientela. AIPB rappresenta nel panorama europeo una realtà unica nel suo genere, proprio per i tratti peculiari che la caratterizzano.

L’Associazione, presieduta da maggio 2016 da Fabio Innocenzi, riunisce in commissioni tecniche i player di questo mercato e individua i temi di approfondimento su cui basare le proprie attività di studio e di analisi effettuate in collaborazione con gli istituti di ricerca, le università italiane e i centri studio delle maggiori Istituzioni.

Negli ulitmi tredici anni, infatti, è stato fatto molto lavoro, in ottica strategica, per dare una voce e un’identità a questa industria di giovane costituzione. Uno degli eventi più importanti organizzati da AIPB è il suo Forum annuale, un incontro riservato agli operatori di settore e alla stampa specializzata volto all’approfondimento dei principali trend evolutivi in ottica internazionale.

La missione di AIPB è promuovere il cambiamento attraverso il dialogo e la condivisione, con lo scopo di favorire quanto più possibile lo sviluppo del servizio di consulenza evoluta che contraddistingue il settore.

Fabio Innocenzi

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w w w . a s c o s i m . i t Associazione Ascosim Anno di fondazione 2010 Sede Piazza Missori 2 - 20123 Milano Presidente e segretario generale Massimo Scolari Email info@ascosim.it

Le istituzioni Legate all’associazione

46 Il numero dei membri Del consiglio direttivo

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CHI È ASCOSIM

A

scosim, associazione delle società di consulenza finanziaria, è stata costituita il 28 gennaio 2010 da diverse società di intermediazione mobiliare che hanno ottenuto dalla Consob l’autorizzazione a svolgere il servizio di consulenza in materia di investimenti, in osservanza della normativa vigente e sottoponendosi alla disciplina prevista ai sensi del Tuf, del regolamento congiunto Banca d’Italia-Consob e del regolamento intermediari di Consob. Le società associate ad Ascosim, pur tutelando la propria autonomia come singolo operatore, ritengono utile la collaborazione su problematiche specifiche e l’attuazione di soluzioni condivise per rafforzare e rendere misurabili nel servizio di consulenza quei requisiti di competenza, lealtà e trasparenza che ne sono inviolabili prerogative. Le società legate ad Ascosim sottolineano l’importanza di mantenere una idonea ed adeguata struttura dei controlli sull’attività di consulenza in materia di investimenti da parte delle autorità di vigilanza, a salvaguardia degli interessi dei clienti e a tutela dell’immagine del settore.

Inoltre concordano sulla necessità di avviare e mantenere un confronto continuo con le Autorità di Vigilanza finalizzato a razionalizzare e codificare il sistema degli obblighi di carattere amministrativo che gravano sulle società di consulenza tenendo conto che essi si rivolgono a società che non detengono la liquidità dei clienti. L’associazione, presieduta da Massimo Scolari, garantisce anche l’applicazione del principio di proporzionalità degli oneri che consente una maggior efficienza nell’esercizio dell’attività.

Massimo Scolari

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w w w . a s s o f i d u c i a r i a . i t CHI È ASSOFIDUCIARIA

A

Michele Cattaneo

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bbreviazione di Assoservizi fiduciari, l’associazione è stata costituita nel 1977 come associazione fra le società fiduciarie, ha per missione di tutelare gli interessi dei soggetti aderenti che svolgono, professionalmente o sotto forma di impresa, attività fiduciaria, di trust o di investimento. Nel giugno 1999 ha modificato lo statuto articolando l’attività su quattro sezioni specializzate: a) soggetti esercenti l’attività fiduciaria e di revisione in base alla legge 23.11.1939 n. 1966; b) soggetti che svolgono attività di organizzazione, assistenza alle aziende, revisione contabile alle aziende e servizi a società ed enti; c) soggetti comunque abilitati all’esercizio dei servizi di investimento individuali e collettivi, anche in attuazione di norme previdenziali; d) soggetti specializzati per il trust.

Con la riforma statutaria approvata dalla assemblea delle associate del 19 novembre 2013, l’associazione ha rinnovato ancora la propria struttura associativa, articolando la propria attività su più commissioni specializzate: commissione n.

1 “Norme di comportamento e codice etico”, commissione n. 2 “Problematiche contabili e di rendicontazione”, commissione n. 3 “Problematiche tributarie”, commissione n.

4 “Profili evolutivi del contratto fiduciario”, commissione n. 5 “Problematiche legali e revisione modulistica contrattuale standard”, commissione n. 6 “Problematiche antiriciclaggio”, commissione n. 7 “Profili evolutivi dell’operatività delle società fiduciarie e relativi ambiti di applicazione operativa in Italia e all’estero”, commissione n. 8 “Profili operativi dell’attività delle società fiduciarie”.

Associazione Assofiduciaria Anno di fondazione 2013 (ultimo statuto) Sede Via Piemonte 39 - 00187 Roma Presidente Michele Cattaneo Telefono 06 4814930

Le fiduciarie Legate all’associazione

160 Le commissioni In cui si divide

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w w w . a i f i . i t Associazione AIFI Anno di fondazione 1986 Sede Via Mascagni 7 - 20122 Milano Presidente Innocenzo Cipolletta Direttore generale Anna Gervasoni Telefono 02 7607531

Il numero di soci Dell’associazione milanese

CHI È AIFI

A

IFI associazione italiana del private equity, venture capital e private debt, nasce nel maggio del 1986 per sviluppare, coordinare e rappresentare, in sede istituzionale, i soggetti attivi sul mercato italiano nel private equity e nel venture capital. L’associazione rappresenta fondi e società che operano attraverso il capitale di rischio, investendo in aziende con l’assunzione, la gestione e lo smobilizzo di partecipazioni in società non quotate. Sono soci Aifi le società finanziarie di partecipazione, le società di gestione di fondi chiusi italiani, le advisory companies di fondi chiusi internazionali, le banche italiane e internazionali con una divisione dedicata all’attività di private equity, le finanziarie regionali, le società pubbliche per la nascita e lo sviluppo di attività imprenditoriali. Sono inoltre associati ad Aifi, in qualità di aderenti, associazioni, enti, istituti di ricerca, studi professionali, società di revisione e consulenza, interessati allo sviluppo del marcato italiano del capitale di rischio. Aifi, inoltre, svolge un ruolo attivo nel processo legislativo e istituzionale attraverso un’intensa attività di lobby con le autorità competenti, portando avanti tutte le iniziative necessarie a creare un contesto favorevole per le operazioni di investimento nel capitale di rischio. Inoltre, attraverso Aifi Ricerca & Formazione viene svolta una organica attività di formazione rivolta sia agli operatori del settore sia ai rappresentanti del mondo imprenditoriale e istituzionale. Non mancano inoltre seminari e corsi di aggiornamento sui temi ritenuti più significativi per chi opera sul mercato del capitale di rischio.

104 Gli operatori italiani Legati ad Aifi

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Innocenzo Cipolletta

Anna Gervasoni

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w w w . f a m i l y o f f i c e r . i t Associazione AIFO Anno di fondazione 2006 Sede Via Sant’Andrea 21 - 20122 Milano Presidente Patrizia Misciattelli delle Ripe Telefono 02 36590254

Le categorie associative Offerte da Aifo

3 I docenti Del master in Family Office

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CHI È AIFO

A

ssociazione italiana Family Officer, fin dalla sua costituzione nel 2006, si pone come punto d’incontro tra le migliori figure professionali chiamate a gestire, amministrare e proteggere patrimoni familiari rilevanti ed articolati. Ha fatto propria la missione di promuovere l’identità professionale del family officer, la figura capace di unificare in un progetto unico e personalizzato le strategie per la continuità e la sostenibilità di un patrimonio familiare rilevante e articolato. Questo richiede un professionista con un talento multiforme, in grado di tenersi continuamente aggiornato, orientato al lavoro per obiettivi, alla rapida identificazione di soluzioni e all’assunzione di responsabilità, in risposta alla fiducia di cui è depositario.

Aifo è da sempre il primo riferimento per chi dall’estero desidera presentarsi ai grandi privati e investitori qualificati italiani e a sua volta Aifo ha aperto relazioni con assimilabili realtà europee e americane, facendo del proprio network, in continua espansione, un riconosciuto valore. L’associazione ha promosso all’interno della propria Academy, l’unico Master europeo in Family Office, giunto alla quarta edizione. Il percorso è dedicato sia ai Family Office sia alle figure professionali già depositarie della fiducia della famiglia (tax and legal advisor, trustee, commercialisti, fiduciari, wealth manager e private banker) interessate a creare una risposta adeguata ad una crescente domanda di consulenza patrimoniale globale.

AIFO promuove annualmente una International Round Table per un confronto sovranazionale in tema di Family Office.

Patrizia Misciattelli delle Ripe

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w w w . a n p i b . c o m CHI È ANPIB

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Angelo Deiana

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’associazione nasce alla fine del 2007 con lo scopo di valorizzare la figura del private banker promuovendone, analogamente a quanto già accade in altri Paesi, un preciso e riconosciuto status professionale. Apib si pone l’obiettivo di fornire un aiuto pragmatico e concreto alla crescita personale di tutti i professionisti italiani del settore perseguendo i seguenti obiettivi: rappresentare e tutelare gli associati in tutte le sedi, istituzionali e professionali; verificare e attestare le competenze degli associati sia nella fase di accesso che con cadenza periodica; organizzare corsi di formazione, incontri, meeting e convegni per qualificare ulteriormente la professionalità degli iscritti e fornire agli associati assistenza e informazioni su tutti i problemi connessi con la professione e sulle opportunità presenti sul mercato. Il professionista che aderisce all’Anpib crede, inoltre, che lo scopo del suo lavoro sia quello di creare una relazione duratura e fiduciaria con il cliente, che la consulenza sia l’unico orizzonte di costruzione di un rapporto tra l’associato, la banca e il cliente, che qualsiasi soluzione professionale nasca dalla conoscenza e dal rapporto approfondito con il cliente e che supportare e sostenere il cliente è lo scopo ultimo della sua attività. L’associazione si è dotata nella sua fase di vita iniziale di un’organizzazione dinamica che si andata progressivamente strutturando anche attraverso le indicazioni che emergevano in tema di direttive comunitarie sul riconoscimento delle professioni (dalla direttiva qualifiche con relativo D.Lgs 206/2007 alla legge 4/2013 sule professioni non organizzate in ordini e collegi).

Associazione ANPIB Anno di fondazione 2007 Sede Via di Santa Teresa 23 – 00198 Roma Presidente e amministratore delegato Angelo Deiana Direttore generale Emmanuele Ziantoni Telefono 392 6274017

Il numero di soci Legati all’associazione

572 I vertici di Anpib oltre Deiana

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w w w . a l l i a n z b a n k . i t Società Allianz Bank Private Anno di fondazione 1970 Sede in Italia Piazzale Lodi 3 - 20137 Milano

CHI È ALLIANZ BANK

A

llianz Bank Financial Advisors è il centro di eccellenza per la gestione dei grandi patrimoni del gruppo Allianz in Italia. Da oltre 45 anni si impegna nel soddisfare la clientela privata interessata ai servizi di investimento, posizionandosi tra le prime banche reti in Italia per patrimonio in gestione, qualità e valore dei suoi Financial Advisors. Allianz SE è una delle più forti comunità finanziarie al mondo e detiene una solidità certificata dal rating AA dell’agenzia Standard&Poor’s, con outlook stabile dal 2007 e circa 1.800 miliardi di euro di patrimonio di terzi in gestione.

Amministratore delegato Giacomo Campora Telefono 02 7216800

Il portafoglio medio Dei financial advisor attivi

Giacomo Campora

20mln Gli asset in gestione In euro al 30 settembre 2016

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Agostino Ferrara

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w w w . a n t h i l i a . i t CHI È ANTHILIA

A

nthilia Capital Partners Sgr è una realtà imprenditoriale indipendente dedicata all’asset management per conto di privati ed istituzioni. La direzione è a Milano; la sgr opera sul territorio italiano anche attraverso gli uffici di Bologna e Roma. La società è costruita sulla partecipazione di un team di professionisti di alto profilo coordinati da Giovanni Landi. Sin dalla sua fondazione Anthilia è focalizzata sui valori richiesti dall’investitore, ovvero semplicità, protezione del patrimonio e rendimento assoluto. Grazie alla competenza dei partner che vantano una significativa esperienza nel settore, dal 2008 la sgr ha saputo affermarsi nell’industria di riferimento raggiungendo un patrimonio complessivo di oltre 800 milioni di euro (masse in gestione e in advisory) ed una crescita media annua pari al 26%. Dal 2015 Anthilia Sgr offre un servizio di financial advisory le cui fasi prevedono: un’attenta analisi del contesto macroeconomico, una corretta pianificazione patrimoniale, la costruzione di portafogli efficienti, un costante monitoraggio del portafoglio, un check-up degli investimenti e la gestione di operazioni straordinarie. Le competenze professionali espresse dalla struttura consentono di offrire servizi specialistici per soddisfare le esigenze della propria clientela, consentendo agli investitori di interfacciarsi con gestori specializzati, analisti di mercato e asset allocator.

Società Anthilia Capital Partners Sgr Sede Corso di Porta Romana 68 – 20122 Milano Partner e senior advisor Massimiliano Orioli Senior advisor Gianni Piazzoli E-mail info@anthilia.it Telefono 02 97386101

Asset in gestione In milioni di euro

630 Asset sotto advisory In milioni di euro

Massimiliano Orioli

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Gianni Piazzoli

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w w w . a z i m u t - g r o u p . c o m Società Gruppo Azimut Sede Via Cusani 4 – 20121 Milano Presidente di Azimut Holding Pietro Giuliani Amministratore Delegato e Direttore Generale di Azimut Holding Sergio Albarelli Co-Direttore Generale di Azimut Holding Amministratore delegato di Azimut Capital Management SGR Paolo Martini

I consulenti finanziari In forza al gruppo

CHI È AZIMUT

A

zimut è una importante realtà finanziaria indipendente nel mercato italiano del risparmio gestito, quotata alla Borsa di Milano, che grazie a caratteristiche distintive e profondamente innovative ha saputo far crescere le masse in gestione da 16,5 miliardi del 2010 ad oltre 43 a dicembre 2016 ed ad essere presente in 15 Paesi del mondo. Crescita che non ha modificato, bensì rafforzato, i valori fondanti del gruppo. Primo tra tutti l’indipendenza, cardine del suo modello di business che la rende una fra le poche public company europee in cui gli azionisti di riferimento sono oltre 1.400 tra consulenti finanziari, gestori, dipendenti e manager riuniti in un patto di sindacato. Altro aspetto distintivo è l’integrazione di gestione e distribuzione in un’unica anima, dal primo ottobre 2016 riunite in Azimut Capital Management SGR, capace di creare valore aggiunto permettendo una maggiore vicinanza nella relazione tra consulenti e clienti.

Pietro Giuliani

1.630 Le masse del gruppo In mld di euro a fine 2016

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Sergio Albarelli

Paolo Martini

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w w w . a l b e r t i n i s y z . i t CHI È ALBERTINI SYZ

B

anca Albertini SYZ è una banca privata italiana specializzata nel private banking e nell’asset management. Ha sede a Milano, filiali a Bologna e Reggio Emilia e uffici a Torino e Trieste. Trae origine dalla lunga e consolidata attività, iniziata da Isidoro Albertini e proseguita con Alberto Albertini, nel campo dell’intermediazione di Borsa per conto dei maggiori investitori istituzionali italiani ed esteri, oltre che per selezionati investitori privati di alto livello. La tradizione di professionalità e indipendenza di giudizio è alla base del mestiere di private banking svolto da Banca Albertini SYZ. Banca Albertini SYZ fa parte del gruppo bancario svizzero SYZ, anch’esso specializzato nelle gestioni patrimoniali e nelle attività strettamente connesse: private banking di alto livello con Banque SYZ SA e gestione di patrimoni per clientela istituzionale, con SYZ Asset Management.

Società Banca Albertini Syz Sede Via Borgonuovo 14 - 20121 Milano Amministratore delegato Alberto Albertini Head of business development Andrea Sette E-mail albertinisyz@albertinisyz.it Telefono 02 303061

I dipendendti Dell’istituto di credito

77 Alberto Albertini

Andrea Sette

Il portafoglio medio Dei banker del gruppo in mln

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w w w . a l e t t i b a n k . i t Società Banca Aletti Sede Via Roncaglia 12 – 20146 Milano Amministratore delegato Maurizio Zancanaro E-mail info@alettibank.it Telefono 02433581

Il numero di private banker Dislocati sul territorio italiano

200

CHI È BANCA ALETTI

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anca Aletti è nata nel 1826 come cambiavalute presso il Mercato di Milano. L’attività finanziaria assume poi molteplici forme, da quella bancaria in senso stretto a quella di agente di cambio, nel rispetto dei vincoli legislativi che hanno disciplinato i mercati nelle diverse epoche.

Nel 1998 Banca d’Italia autorizza l’esercizio dell’attività bancaria di Banca Aletti & C – Banca di Investimento Mobiliare.

Segue un processo di forte dinamismo sotto il segno dell’espansione territoriale, del rafforzamento strutturale e degli organici, dell’arricchimento dei servizi alla clientela.

Dopo più di centottanta anni, nel 2007, Banca Aletti entra a far parte del gruppo Banco Popolare come una delle maggiori realtà italiane dedicate alle attività di private e di investment banking.

Ora inizia una nuova importante sfida: confluisce infatti in Banca Aletti tutta l’attività di private banking del nuovo gruppo Banco Bpm, (la banca nata dalla fusione tra Banco Popolare e Banca Popolare di Milano).

Dall’operazione nascerà così il terzo polo del private banking italiano, con dimensioni e ambizioni importanti.

Maurizio Zancanaro

Le sedi Presenti in tutta Italia

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w w w . b a n c a p o n t i . i t CHI È BANCA CESARE PONTI

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Cesare Ponti

a Banca Cesare Ponti viene fondata nel maggio del 1871 come società in nome collettivo avente come scopo commerciale quello dell’esercizio di cambio valute. Nel 1906, per mano di Cesare Ponti, nasce la banca vera e propria, sotto forma di società anonima. Dalla sua costituzione Banca Cesare Ponti rappresenta a Milano e più in generale in Lombardia un importante punto di riferimento per le esigenze di consulenza finanziaria dei clienti di elevato standing che ricercano professionalità e indipendenza di giudizio, oltre che riservatezza e attenzione.

Le dimensioni da vera boutique consentono grande rapidità decisionale e flessibilità organizzativa. Questo processo viene seguito da una struttura organizzativa dedicata che opera attraverso un solido sistema di architettura aperta per selezionare prodotti scelti in logica di eccellenza e indipendenza sui mercati finanziari mondiali. Accanto alle soluzioni di investimento, Banca Cesare Ponti garantisce un articolato sistema di servizi asset related (immobiliare, fiscale, legale e artistico) e una funzione di advisory che offre consulenza in ambito mobiliare sui portafogli titoli dei clienti. La banca ha sede e direzione generale a Milano, in Piazza Duomo 19, oltre a una sede secondaria a Como, una seconda filiale meneghina, in via Washington 22, la sede di Genova in Piazza Dante e alle filiali di Brescia, Monza e Varese.

Società Banca Cesare Ponti Anno di fondazione 1871 Sede Piazza Duomo 19 - 20121 Milano Presidente Cesare Ponti Telefono 02 72277471

L’anno in cui l’istituto Entra nel gruppo Carige

2005 Il numero di sedi Sparse in Italia

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w w w . b a n c a c o n s u l i a . i t Società Banca Consulia Anno di fondazione 2015 Sede Corso Monforte 52 - 20122 Milano Amministratore delegato Antonio Marangi Telefono 02 859061

Gli asset in miliardi di euro Il dato è a fine 2016

2,5 Il portafoglio medio Dei consulenti del gruppo

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CHI È BANCA CONSULIA

B

anca Consulia nasce dall’evoluzione di Banca IPIBI, operativa dal 2001; È autonoma e indipendente da partecipazioni di maggioranza di altri istituti di credito dal 2 aprile 2015.

Offre un servizio di financial advisory completo ed evoluto sulla globalità del portafoglio del cliente, che si estende anche agli investimenti presso altri Istituti di Credito.

La consulenza che offre si distingue per l’impegno contrattuale che la banca si assume nella gestione del rischio e nell’attento monitoraggio del portafoglio, in tutte le fasi successive all’investimento iniziale.

Banca Consulia è nata da un progetto imprenditoriale e i soci, per lo più clienti e imprenditori, hanno stipulato un patto che prevede la realizzazione di una nuova realtà che metta davvero al centro la relazione fiduciaria tra cliente e banca.

Qual è la novità? Avere il coraggio di gestire il patrimonio dei clienti non con un catalogo prodotti perché la fiducia è un valore non standardizzabile.

I consulenti della banca lavorano in autonomia, concentrati unicamente sul cliente e sostenuti da un’intera struttura al loro servizio. Sono soci di Banca Consulia, partner di business con i quali viene operata una ripartizione degli utili, ne condividono il modello e contribuiscono alla sua evoluzione.

Banca Consulia attribuisce un valore allo sviluppo della relazione: ascoltare i clienti con attenzione, conoscerli profondamente, comprendere i loro obiettivi ed essere tempestivi quando cambiano, prevedere le loro aspirazioni, costituiscono la vera essenza del servizio di gestione patrimoniale dedicata.

Antonio Marangi

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w w w p r i v a t e b a n k i n g . b a n c a f u c i n o . i t Società Banca del Fucino Anno di fondazione 1923 Sede Via Tomacelli 107 - 00186 Roma Direttore generale Giuseppe Di Paola Responsabile divisione private banking e vice direttore generale Salvatore Pignataro

Portafoglio medio Il dato è in milioni di euro

CHI È BANCA DEL FUCINO

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anca del Fucino è la più antica banca privata romana, indipendente e presieduta dalla quarta generazione dei suoi fondatori.

Fondata a Roma nel 1923 dai principi Torlonia, deve il suo nome alla realizzazione della gigantesca opera di bonifica della piana del Fucino in Abruzzo, intrapresa dalla famiglia nel 1855, anche se le sue origini risalgono alla costituzione del primo Banco Torlonia all’inizio dell’800.

Più recentemente cuore della Banca è la divisione private, con due sedi dedicate a Roma e una a Milano, che offre un modello di consulenza finanziaria evoluta ed in architettura aperta e servizi specialistici aggiuntivi quali Tax, Real Estate e Art Advisory.

Giuseppe Di Paola

65 I professionisti dislocati nelle varie sedi

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Salvatore Pignataro

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w w w . b a n c a e u r o . i t Società Banca Euromobiliare Anno di fondazione 1973 Sede Via Santa Margherita 9 - 20121 Milano Direttore generale Giuseppe Rovani Telefono 800 450450

Le consistenze patrimoniali in miliardi di euro

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CHI È BANCA EUROMOBILIARE

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anca Euromobiliare, firma storica della finanza italiana dal 1973, è la private bank del gruppo Credem focalizzata nella gestione degli investimenti e nell’advisory di alta gamma per imprenditori, investitori istituzionali, professionisti e clientela private. Inoltre, Banca Euromobiliare è in grado offrire servizi di corporate finance & investment banking attraverso il supporto alle aziende ed ai loro azionisti su strategie di sviluppo, fusioni e aggregazioni di aziende, rami d’azienda e partecipazioni. Da sempre sinonimo di eccellenza, Banca Euromobiliare offre soluzioni di investimento a elevato valore aggiunto per la tutela, la valorizzazione e la crescita nel tempo del patrimonio dei propri clienti. La banca, che ha sede a Milano, opera attraverso 370 relationship manager ed è presente sul territorio nazionale con 36 filiali e centri finanziari dedicati al private banking. Nei primi nove mesi del 2016 le consistenze patrimoniali della clientela (esclusi gli impieghi) risultano in aumento e pari a 10.017 milioni di euro, la raccolta netta positiva per 474 milioni.

Giuseppe Rovani

I relatioship manager Dislocati sul territorio

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w w w . b a n c a d e l v e c c h i o . i t Società Banca Federico Del Vecchio Sede Viale Gramsci 69 - 50121 Firenze Direttore generale Aldo Calvani Direttore polo wealth management Paolo Manuelli E-mail segereteria.societaria@bancadelvecchio.it Telefono 055 20051

Le masse In miliardi di euro

CHI È BANCA FEDERICO DEL VECCHIO

B

anca Federico Del Vecchio nasce oltre 125 anni fa e da sempre si caratterizza per la gestione del risparmio nella città di Firenze.

La consulenza che l’Istituto presta ai clienti si ispira oggi più che mai ad un indirizzo altamente qualificato grazie alla struttura di wealth management specializzata nella gestione degli investimenti, mantenendo la fisionomia sobria e seria di un istituto fondato su un rapporto di fiducia ormai più che secolare.

Attraverso questa attività di consulenza e un’offerta di prodotti personalizzata, Banca Federico Del Vecchio riesce a sviluppare soluzioni su misura per la propria clientela fornendo professionalità e partnership con le più importanti società di investimenti internazionali, con un approccio orientato alla vicinanza e soddisfazione del cliente.

Aldo Calvani

2 I dipendenti del gruppo 30 dedicati al private banking

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w w w . b a n c a f i n n a t . i t Società Banca Finnat Anno di fondazione 1898 Sede Piazza del Gesù 4 – 00186 Roma Amministratore delegato Arturo Nattino E-mail banca@finnat.it Telefono 06 699331

Patrimonio in gestione Il dato sui primi 9 mesi 2016

13,1mld Private banker I professionisti al 30-9-16

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CHI È BANCA FINNAT

B

anca Finnat Euramerica è una banca fondata nel 1898 dalla famiglia Nattino, dalla quale la banca prende il nome. Dapprima Finanziaria, poi Commissionaria di Borsa, successivamente Sim, nel 1998 diventa Banca. Banca Finnat è quotata al segmento Star della Borsa Italiana.

Direttamente e con le altre società del Gruppo offre un’ampia gamma di servizi e prodotti finanziari che spaziano dal Private Banking alla Consulenza, dall’Attivita’ Fiduciaria, al Family Office, dal Real Estate e gestione di Fondi Immobiliari, all’Advisory & Corporate Finance e ai Servizi per gli Investitori Istituzionali.

I principali servizi offerti riguardano operazioni di merger & acquisition, consulenza finanziaria e strategica, quotazioni in Borsa, ipo e privatizzazioni, ristrutturazioni industriali e finanziarie, finanza strutturata, valutazioni di aziende e project financing.

Il gruppo, inoltre, punta molto sulla formazione dei suoi professionisti. I private banker di Banca Finnat beneficiano di una formazione continuativa d’eccellenza che spazia da tematiche relative all’asset management a quelle di natura giuridica, fiscale e di finanza straordinaria. Con il piano industriale che si concluderà nel 2017, il gruppo intende arrivare a masse complessive per 17 miliardi, un margine di intermediazione a 71,6 milioni di euro e a un utile netto di oltre 8,8 milioni con un rapporto cost/income ratio al 70,8% e un roe pari al al 3,9%. L’obiettivo è mantenere un Tier 1 capital ratio attorno al 27%.

Arturo Nattino

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w w w . b a n c a g e n e r a l i . c o m CHI È BANCA GENERALI

N

Gian Maria Mossa

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ata ad inizio anni duemila inizialmente come banca online, Banca Generali è presto divenuta il fulcro catalizzante di una serie di reti come Prime, Altinia, Banca Primavera, e la fiduciaria di Intesa. La svolta è arrivata nel 2006 con la creazione del polo di wealth management e, nel novembre di quell’anno, con la quotazione a Piazza Affari.

Dieci anni dopo - ed una serie di ulteriori acquisizioni come Bsi Italia, Banca del Gottardo e il ramo di private banking dei professionisti di Credit Suisse -, la società vanta una serie di primati che ne fanno un punto di riferimento nella consulenza e nel private banking in Italia. A partire dalla risposta degli investitori. Il percorso di crescita, si scandisce nei numeri. Al tempo del debutto in Borsa, la società poteva contare su masse in gestione che si aggiravano intorno ai 17 miliardi di euro, l’utile netto non arrivava ai 2 milioni di euro e la rete di consulenti finanziari era composta da oltre 2500 profili di provenienza quanto mai eterogenea come dimostravano i portafogli medi inferiori ai 7 milioni. Oggi mostra profitti che in 9 mesi (2016 al 30 di settembre) hanno superato i 118 milioni; masse in gestione sono salite fino ad oltre 47 miliardi di euro (a fine 2016), grazie anche ad una raccolta che nell’esercizio ha superato il livello record di 5 miliardi di euro (+30% circa su base annuale). Il portafoglio medio in gestione dagli oltre 1800 private banker sfiora i 25 milioni. Controllata al 51% da Assicurazioni Generali (il 49% di flottante), la società guidata dal direttore generale Gian Maria Mossa punta ad un posizionamento da prima banca private per qualità e innovazione nel servizio con soluzioni distintive e una gamma di servizi all’avanguardia nel wealth management.

Società Banca Generali Anno di fondazione 1998 Sede Via Ugo Bassi 6 - 20159 Milano Direttore generale Gian Maria Mossa Telefono 800 155 155

Le masse del gruppo In miliardi di euro a dic. 2016

47 La raccolta Il dato è a fine 2016

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w w w . b a n c a i f i g e s t . c o m Società Banca Ifigest Anno di fondazione 2001 Sede Via Durini 27 - 20122 Milano Amministratore delegato Gianni Bizzarri Responsabile private banking Francesco Cosmelli E-mail 055 24631

Il numero di fondi offerti Su Fundstore.it

CHI È BANCA IFIGEST

N

ata per volontà di gruppi imprenditoriali e storiche famiglie italiane, da più di 25 anni Banca Ifigest gestisce i patrimoni degli azionisti e dei clienti con un approccio tipico del family office, rispondendo in modo puntuale agli obiettivi personali di investimento della clientela offrendo consulenza e servizi di asset management. Ai servizi di investimento si affianca una qualificata offerta di servizi bancari tradizionali, la raccolta ordini, il collocamento di fondi di investimento di terzi, le polizze assicurative finanziarie, l’intestazione fiduciaria e il consolidamento delle posizioni finanziarie. Banca Ifigest è l’unica banca fiorentina ad operare nel private banking e oggi conta 9 filiali, le tre sedi di Firenze e quelle di Milano, Roma, Prato, Santa Croce sull’Arno, Torino e Genova. Il successo è rappresentato dall’indipendenza e dai team di gestori e private banker, che assicurano una gestione di qualità dei patrimoni orientata al risultato e un’attenta analisi dei mercati. Con l’obiettivo di sviluppare ulteriormente il business del private banking a Milano, Torino, Genova e Roma, lo scorso aprile è approdato da Banca Akros Francesco Cosmelli. Mentre, per allargare le attività di consulenza e gestione anche al mondo della clientela istituzionale, e per sviluppare questo nuovo business è da poco entrato a far parte del team milanese anche Carlo Franchini, anche lui con una lunga esperienza in Banca Akros.

Attraverso la società veicolo Capital Shuttle il gruppo Ifigest ha rilevato una quota del 10% di Banca Consulia che sarà anche distributore delle gestioni patrimoniali di Ifigest. Inoltre Banca Ifigest può contare su Fundstore.it, il primo supermercato online nel quale si opera in modo facile, rapido e gratuito, senza pagare commissioni e senza necessità di aprire un nuovo conto corrente dedicato grazie a 150 società di gestione, italiane e straniere, che lo utilizzano come vetrina di oltre 5.000 comparti di fondi e sicav.

5mila Masse totali Al 30 giugno 2016

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Gianni Bizzarri

Francesco Cosmelli

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w w w . b a n c a i n t e r m o b i l i a r e . c o m Società Banca Intermobiliare Anno di fondazione 1981 Sede Via Gramsci 7 -10121 Torino Consigliere con deleghe Giorgio Girelli Direttore generale Cataldo Piccarreta telefono 011.08281

Le filiali Sparse sul territorio italiano

CHI È BANCA INTERMOBILIARE

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im, fondata a Torino nel 1981, nel 1997 viene trasformata in Banca, specializzandosi nell’attività di gestione dei patrimoni.

Quotata in Borsa dal 1991, fa parte del gruppo Veneto Banca dal gennaio 2011 È presente nelle principali città italiane con 29 filiali e 175 private banker.

Banca Intermobiliare è strutturata in modo da comprendere e soddisfare ogni esigenza di gestione patrimoniale, offrendo un private banking completo: consulenza per gli investimenti, negoziazione, prodotti di risparmio gestito e assicurativi, credito, servizi fiduciari.

Il team di wealth management supporta i private banker grazie a un avanzato sistema di consulenza e monitora in temporeale la posizione completa del portafoglio dei clienti.

Sul piano delle soluzioni di investimento BIM colloca una gamma completa di prodotti gestiti dalle principali case internazionali, oltre ad una vasta gamma di fondi comuni di Diritto Italiano, comparti Sicav di diritto Lussemburghese e strumenti di investimento alternativi gestiti da Symphonia Sgr. Con l’obiettivo di garantire ai clienti una valida risposta ad ogni esigenza finanziaria, Banca Intermobiliare offre prodotti assicurativi attraverso Bim Vita e dispone di un gruppo di specialisti in corporate finance che affianca gli imprenditori nei loro progetti di sviluppo e nelle attività di valutazione e attuazione di operazioni di finanza straordinaria e pianificazione fiscale e successoria.

Bim controlla inoltre Bim Fiduciaria e BIM Suisse, banca di diritto svizzero con sede a Lugano.

29 I banker Il numero di professionisti

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Giorgio Girelli

Cataldo Piccarreta

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w w w . b a n c a l e o n a r d o . c o m CHI È BANCA LEONARDO

I

ndipendenza, professionalità e competenza, solidità e italianità: sono i principi che guidano da sempre Banca Leonardo, un unicum nel settore del wealth management. Attenzione alla consulenza e alla personalizzazione del servizio, un modello ad architettura aperta che consente di operare senza alcun conflitto di interesse, un’offerta di prodotti e servizi con pochi eguali sul mercato permettono alla Banca guidata dall’amministratore delegato Claudio Moro di offrire risposte concrete e “su misura” alle esigenze della clientela high net worth individual. Investimenti in innovazione e digitalizzazione garantiscono una migliore qualità delle informazioni e dei servizi messi a disposizione dei clienti, interpretandone al meglio le necessità dettate dall’evoluzione e dai cambiamenti in atto sul mercato. Banca Leonardo, con un indice di patrimonializzazione (Common Equity Tier 1) del 27%, si conferma tra le banche più solide in Italia.

Oltre alla sede di Milano, la Banca è presente in Italia a Roma, Torino, Firenze, Padova e Lecco.

Società Banca Leonardo Sede Via Broletto 46 - 20121 Milano Amministratore delegato e direttore generale Claudio Moro Responsabile wealth management Gianluca Attimis E-mail wealthmanagement@bancaleonardo.com Telefono 02 722061

I relationship manager Nelle varie sedi del gruppo

112 Claudio Moro

Gianluca Attimis

Il patrimonio in gestione Al 31 dicembre 2016

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w w w . b a n c a m e d i o l a n u m . i t Società Banca Mediolanum Anno di fondazione 1982 Sede Via F. Sforza 15 - 20080 Basiglio Amministratore delegato Massimo Doris Telefono 02 90491

La raccolta netta totale In miliardi di euro

5,6

CHI È BANCA MEDIOLANUM

È

nata nel 1982 con il nome di Programma Italia e offriva ai propri clienti prodotti assicurativi.

Nel 1997, per occuparsi del risparmio in modo completo, è diventata Banca Mediolanum. Da allora l’istituto guidato da Massimo Doris ha fatto tanti passi importanti, tenendo sempre il cliente al centro. Si è quotato in Borsa nel 1996. Ha scelto di essere la prima banca online nel 2000. Ha creato la figura del Family Banker per seguire sempre da vicino e supportare tutte le esigenze di investimento, risparmio e protezione delle famiglie. Nel 2002 ha dato vita a Fondazione Mediolanum Onlus che ha l’obiettivo entro il 2020 di aiutare 100.000 bambini a liberarsi dalla condizione di disagio. E ha costruito, nel 2009, la Mediolanum Corporate University, performare professionisti d’eccellenza nella relazione con il cliente, nella pianificazione patrimoniale e successoria delle famiglie, nella consulenza finanziaria e nella gestione del risparmio.

Banca Mediolanum ha oltre un milione di clienti. Più di 2.000 dipendenti. 4.400 Family Banker. 485 uffici di promotori finanziari sul territorio nazionale e 15.000 sportelli convenzionati.

Massimo Doris

Il numero di uffici Dei Family Banker

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w w w . b a n c a p a s s a d o r e . i t CHI È BANCA PASSADORE

F

ondata a Genova nel 1888 da Luigi Passadore, la banca si è subito inserita nel contesto imprenditoriale cittadino a supporto dei fiorenti traffici marittimi e portuali dell’epoca. Negli anni successivi la banca, affermando le sue caratteristiche di efficienza e dinamicità, ha via via modificato le sue connotazioni in armonia con l’evoluzione del mercato, mantenendo inalterate le proprie prerogative di indipendenza e autonomia. Con il secondo dopoguerra Banca Passadore ha ulteriormente consolidato il proprio sviluppo stringendo una prima alleanza con due primari gruppi assicurativi e finanziari. Particolarmente importante e significativa è stata in quegli anni anche la scelta dell’informatica e dell’automazione effettuata con anticipo rispetto a gran parte del sistema bancario. Nel 1981 la famiglia Passadore ha rilevato le partecipazioni dei due gruppi assicurativi e finanziari ricollocandole presso azionisti privati, imprenditori e professionisti che operano nelle aree di presenza della banca. Attualmente la compagine azionaria è riconducibile a circa 150 soggetti, nuclei familiari e gruppi imprenditoriali, principalmente liguri e piemontesi. A partire dagli anni ‘80 la banca ha avviato un mirato programma di espansione territoriale che ha via via allargato la presenza della banca. Attualmente la banca è presente in sette regioni con una rete di 23 sportelli (Genova con la sede e 7 agenzie, Milano, Roma, Brescia, Firenze, Parma, Torino, Aosta, Alessandria, Imperia, La Spezia, Novi Ligure, Albenga, Bordighera, Chiavari e Alba).

Società Banca Passadore & C. Sede Via E. Vernazza 27 - 16121 Genova Presidente Augusto Passadore Amministratore delegato Francesco Passadore E-mail info@bancapassadore.it Telefono 010 53931

Utile netto Il dato riguarda il 2015

14,5mln Patrimonio netto Il dato è in milioni di euro

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w w w . b a n c a p a t r i m o n i . i t Società Banca Patrimoni Sella & C Anno di fondazione 2005 Sede Via Lagrange 20 – 10123 Torino Amministratore delegato Federico Sella Direttore commerciale Alessandro Marchesin Telefono 011 5607111

I private banker Al 30 novembre 2016

CHI È BANCA PATRIMONI SELLA & C.

B

anca Patrimoni Sella & C. è la banca del Gruppo Banca Sella specializzata nella gestione ed amministrazione dei patrimoni della clientela privata e istituzionale. È presente su tutto il territorio nazionale e opera nei principali capoluoghi di regione grazie ad una rete di circa 400 Private Banker.

Professionisti qualificati che offrono standard consulenziali di eccellenza, per rispondere concretamente alle aspettative della clientela, grazie ad un approccio globale che fa leva su strumenti innovativi, servizi all’avanguardia e un’articolata offerta.

In quest’ottica, i private banker di Banca Patrimoni Sella & C. forniscono un servizio altamente personalizzato grazie ad un ampia gamma di gestioni patrimoniali in titoli e in fondi, selezionati tra i principali gestori nazionali ed internazionali, ai servizi di collocamento fondi e sicav e di raccolta ordini sui mercati finanziari di tutto il mondo.

L’attività di consulenza si propone di valutare, analizzare e individuare, in accordo con il cliente, l’universo investibile e facilita la realizzazione di un servizio in linea con la sue reali esigenze, con l’obiettivo di costruire relazioni durature.

La consulenza legata a tematiche fiscali, previdenziali, al tema del passaggio generazionale, alla costituzione di trust e fondazioni, e più in generale al wealth management, viene fornita attraverso la società controllata Family Advisory SIM Sella & Partners.

400 Il patrimonio A fine novembre 2016

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Federico Sella

Alessandro Marchesin

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w w w . p o p o l a r e b a r i . i t Società Banca Popolare di Bari Sede Corso Cavour 19 - 70122 Bari Presidente Marco Jacobini Amministratore delegato Giorgio Papa Telefono 080 5274111

I soci fondatori Dell’istituto

76 Il numero di sportelli Presenti sul territorio

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CHI È BANCA POPOLARE DI BARI

L

a Banca Popolare di Bari è una società cooperativa per azioni fondata a Bari nel 1960, è il primo gruppo creditizio autonomo del Mezzogiorno. Radicata nel meridione è presente da alcuni anni anche nel centro e nord italia. Presidente del consiglio di amministrazione è Marco Jacobini, già nello stesso ruolo dal 1989 al 2001. La rete conta 254 sportelli ed è presente in 11 regioni: Puglia, Campania, Basilicata, Calabria, Molise, Lazio, Marche, Umbria, Toscana, Veneto e Lombardia. La Banca Popolare di Bari, è stata fondata nel 1960 a opera di 76 soci. Nel 1998 in seguito a ulteriori acquisizioni, nasce il gruppo creditizio Banca Popolare di Bari. La crescita esponenziale degli sportelli è il frutto di numerose acquisizioni di banche locali e sportelli, tra cui Banca Agraria Commerciale Cooperativa di Deliceto nel 1989, Banca Popolare di Torremaggiore, Cassa Rurale e Artigiana di Castelluccio dei Sauri e Cassa Rurale di Avigliano e Filiano nel 1993, Bcc di Lesina e Banca Popolare Meridionale di Grottaminarda, Bcc di Valle del Calore e Bcc di Teora Alto Ofanto nel 1997, Bcc di Baianese e Bcc di Avellana nel 2000, Banca Popolare della Penisola Sorrentina e Banca Popolare di Calabria nel 2003, parte di Banca Mediterranea (50 sportelli) nel 2004, 43 sportelli del gruppo Intesa Sanpaolo nel 2007, quattro sportelli da Banca Cr Firenze e i 43 della Cassa di Risparmio di Orvieto nel 2008.

Nel 2014 acquista Banca Tercas e Banca Caripe.

Marco Jacobini

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w w w . b a n c a p r o f i l o . i t Società Banca Profilo Sede Via Cerva 28 - 20122 Milano Amministratore delegato Fabio Candeli Responsabile private banking Mario Aragnetti Bellardi E-mail info@bancaprofilo.it

CHI È BANCA PROFILO

B

anca Profilo, quotata alla Borsa Italiana dal 1999, è una società specializzata nei servizi di Private & Investment Banking per la gestione del patrimonio complessivo di clienti privati e per le esigenze finanziarie delle imprese. Solidità patrimoniale, indipendenza, competenze specialistiche, cultura del servizio ed esperienza professionale sono i valori distintivi della società, presente a Milano, Brescia, Genova, Reggio Emilia, Roma, Torino e Ginevra (Banque Profil de Gestion). Banca Profilo dal 2009 è controllata dal fondo di private equity Sator. Forte di una significativa ricapitalizzazione e di una struttura organizzativa e manageriale totalmente rinnovata, la società mira a costruire un nuovo riferimento operativo nel settore del private banking in Italia, attraverso soluzioni d’eccellenza e servizi innovativi in grado di soddisfare le molteplici necessità di una clientela esigente: dalla gestione della sola componente finanziaria alla consulenza specialistica e personalizzata per la valorizzazione del patrimonio complessivo dei clienti (aziendale, immobiliare e familiare).

Telefono 02 584081

Cet 1 Capital Ratio Dati al 30 giugno 2016

25,6% I dipendenti 39 sono private banker Fabio Candeli

Mario Aragnetti Bellardi

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w w w . b a n c a r e a l e . i t Società Banca Reale Sede Corso Giuseppe Siccardi 13 – 10122 Torino Direttore generale Massimo Luviè Direttore Mercato Maurizio Paone E-mail info@bancareale.it Telefono 011 5165555

CHI È BANCA REALE

B

anca Reale è l’istituto di credito di Reale Group. Risultato dell’incontro tra il mondo assicurativo e il mondo finanziario, fa il suo ingresso nel panorama bancario nel 2000, con l’obiettivo di trovare nuove sinergie tra il mondo assicurativo e quello finanziario creando valore per i clienti. Pone le basi sulle solide fondamenta di un gruppo con oltre 185 anni di esperienza, che nel tempo ha saputo cambiare restando sempre al passo con i tempi, se non anticipandoli.

In un contesto di mercato in veloce cambiamento, Banca Reale ricerca soluzioni innovative che sfruttano le nuove tecnologie per offrire soluzioni mirate in ambito finanziario e bancario.

Per essere ancor più presente e raggiungibile con i propri servizi, negli ultimi anni ha dato inizio a un’operazione di espansione diffusa su tutto il territorio italiano, creando le nuove filiali e gli Spazio Banca Reale. Grazie alla moderna struttura organizzativa, ha potuto completare l’offerta in ambito finanziario e bancario con una nuova gamma di prodotti destinati ai privati, ai professionisti e alle piccole e medie imprese.

Banca Reale è anche estremamente affidabile dal punto di vista finanziario: il suo indice di solidità bancaria nel 2016 (Tier1) corrisponde al 26,2% ed è uno dei più alti indici tra le banche italiane.

I dipendenti Dato aggiornato a dic. 2016

142 La raccolta Al 30 dicembre 2016

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Massimo Luviè

Maurizio Paone

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w w w . s e l l a p r i v a t e b a n k i n g . i t Società Banca Sella Private Banking Sede Piazza Gaudenzio Sella 1 – 13900 Biella Responsabile Leonardo Cervelli Vice responsabile Nadia Marcandetti Telefono 01 53500293

I private banker Dislocati nelle varie sedi

I

CHI È BANCA SELLA PRIVATE BANKING

l servizio di private banking di Banca Sella è svolto da strutture specialistiche in undici aree territoriali all’interno di Banca Sella. I servizi offerti rispondono ad esigenze di pianificazione finanziaria della clientela private e si sviluppano in un’ampia gamma di strumenti di investimento personalizzabili secondo le esigenze della clientela.

Elemento distintivo del servizio di private banking, così come di tutte le altre attività del gruppo Banca Sella, è l’attenzione per il cliente, caratteristica che si traduce in una consulenza indipendente, nel ricorso all’architettura aperta e in una gestione attenta alle necessità e all’interesse del singolo cliente, primo stakeholder del Gruppo. La soddisfazione del cliente è il driver di sviluppo sul quale il nostro modello di business punterà anche in futuro.

108 Le masse gestite In euro al 30 novembre 2016

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Leonardo Cervelli

Nadia Marcandetti

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w w w . w i d i b a . i t CHI È WIDIBA

W

idiba (Wise-Dialog-Bank) è la banca che offre una piattaforma online completa e personalizzabile e 630 consulenti finanziari in tutta Italia. Widiba ha un’offerta completa di prodotti e servizi per la gestione quotidiana, per risparmiare e investire. Il tutto con una customer experience totalmente paperless e un rating di soddisfazione, con più di 300mila giudizi, pari a 4,7/5. Una rete che utilizza sistemi di Robo 4 Advisor per accompagnare il cliente nella definizione consapevole dei propri obiettivi. Oggi Widiba è la sintesi di 160.000 clienti, 7 miliardi di masse gestite e un indice di solidità (Cet1) pari a 34,2%.

Società Widiba Sede Via Messina 38 - 20154 Milano Amministratore delegato Andrea Cardamone Responsabile rete consulenti finanziari Massimo Giacomelli E-mail info@widiba.it Telefono 800 22 55 77

I personal advisor Dato a fine 2016

Andrea Cardamone

Massimo Giacomelli

630 Masse gestite In miliardi di euro

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w w w . b a n o r . i t Società Banor Sim Anno di fondazione 1999 Sede Via Dante 15 - 20121 Milano Partner e amministratore delegato Massimiliano Cagliero Partner e Direttore Investimenti Luca Riboldi E-mail info@banor.it

I professionisti che lavorano per la società

CHI È BANOR

B

anor Sim conta oltre mille clienti in gestione diretta e patrimoni per circa 4 miliardi di euro.

Numeri che la pongono ai vertici tra le società italiane indipendenti di intermediazione mobiliare, specializzate nella gestione di capitali e nella consulenza sui grandi patrimoni.

Oltre alla gestione patrimoniale e al family office, Banor Sim si occupa anche di advisory nelle operazioni di finanza straordinaria, di collocamento e servizi esecutivi di raccolta ordini, e di negoziazione per conto proprio. Dal 2015, inoltre, Banor Sim ha ottenuto l’autorizzazione alla prestazione del servizio di collocamento con assunzione di garanzia. Attiva dal 1992 come veicolo nel private banking di un pool di banche del Nord Italia (con il nome di Banknord), la Società viene rilevata nel 1999 da un gruppo di investitori privati guidati da Massimiliano Cagliero (ex Goldman Sachs e attuale Amministratore delegato, che detiene il 69% del capitale della società). Da allora Banor Sim è cresciuta costantemente. Ad oggi la raccolta netta cumulata negli ultimi 5 anni è aumentata mediamente del 6% mentre le masse gestite sono cresciute del 10% annuo circa.

Lo staff è composto da 75 persone, con la direzione degli investimenti a cura di Luca Riboldi.

Sono 7 le linee di gestione patrimoniale gestite dal team guidato da Riboldi che lavora insieme da oltre 10 anni. Nel 2013 è arrivata la certificazione di conformità agli standard Gips, relativi alla qualità del processo d’investimento ed alle performance, rilasciata da PriceWaterhouseCoopers.

Banor SIM è così una delle pochissime società di gestione in Italia i cui processi di investimento e performance sono certificati.

75 Le linee di gestione patrimoniale

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Massimiliano Cagliero

Luca Riboldi

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w w w . l i f e b a n k e r . b n l . i t CHI È BNL-BNP PARIBAS

B

NL-BNP Paribas Life Banker, di cui è Responsabile Ferdinando Rebecchi, ha all’attivo oltre 28 mila nuovi clienti, segue individui, famiglie ed imprese nelle esigenze personali e professionali del loro quotidiano e nelle più diverse progettualità, offrendo un’ampia gamma di prodotti e servizi nel campo del risparmio gestito, degli investimenti, dei finanziamenti, del bancassurance e dell’investment banking. Il network opera all’interno della divisione commercial e private banking di cui è responsabile Marco Tarantola, vice direttore generale di BNL, e offre anche soluzioni di leasing, factoring, servizi fiduciari e patrimoniali, gestione delle flotte aziendali: il tutto grazie all’expertise delle società del Gruppo BNP Paribas attive in Italia.

I Life Banker arricchiscono e completano il modello omnicanale di BNL che integra agenzie, private banker e Hello bank!.

All’interno della Rete, l’Equipe de l’Excellence raggruppa i Life Banker Top Performer. Ne è parte tra gli altri Rosa Falco, senior partner, che opera sull’area Lombardia con ufficio basato a Milano. È entrata nel network BNL nell’aprile del 2015, proviene da Barclays.

Ferdinando Rebecchi

Rete BNL-BNP Paribas Life Banker Sede Via Vittorio Veneto 119 - 000187 Roma Responsabile sviluppo e consulenza finanziaria Ferdinando Rebecchi Telefono 06 47021 E-mail lifebanker@bnlmail.com

Il totale Dei Life Banker del gruppo

282 Gli asset totali In miliardi di euro

Rosa Falco

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w w w . c a - i n d o s u e z . c o m Società CA Indosuez Wealth (Europe), Italy Branch Fondazione 2014 Sede Piazza Cavour 2 - 20121 Milano Direttore generale Luca Caramaschi Email info@ca-indosuez.it

Il numero di professionisti A livello mondiale

CHI È INDOSUEZ WM IN ITALIA

O

perativa in Italia da aprile 2015, Indosuez Wealth Management si occupa della gestione dei grandi patrimoni e offre ai clienti soluzioni altamente personalizzate attraverso un’ampia gamma di prodotti e servizi per la gestione del patrimonio. L’obiettivo è favorire l’accesso ai migliori strumenti finanziari in un ambiente ad architettura aperta. I servizi di consulenza e gestione patrimoniale sono affidati a professionisti che hanno maturato anni di esperienza in molteplici settori della finanza e che sono in grado di dare ai clienti risposte puntuali, efficaci e personalizzate. I banker di Indosuez Wealth Management forniscono soluzioni bancarie a 360 gradi unitamente a proposte di investimento in grado di ottimizzare la protezione, la valorizzazione e la trasmissione del patrimonio.

Luca Caramaschi

2.700 I Paesi In cui il gruppo è presente

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w w w . c a s s a l o m b a r d a . i t Società Cassa Lombarda S.P.A Sede Via Manzoni 12/14 - 20121 Milano Amministratore delegato e direttore generale Paolo Vistalli Responsabile Direzione Private Banking Andrea Jesi Ferrari E-mail marketing@cassalombarda.it

CHI È CASSA LOMBARDA

O

gni patrimonio ha caratteristiche che lo rendono unico, proprio come la persona che lo possiede. È questa la filosofia di Cassa Lombarda, banca privata indipendente focalizzata sul private banking nata nel 1923 e attiva da oltre 90 anni. Un cuore italiano (Cassa Lombarda è presente sul territorio con filiali a Milano, Bergamo, Busto Arsizio, Como e Roma) e un network di respiro internazionale (è controllata dal gruppo lussemburghese COFI, unitamente a PKB – Privatbank AG, istituto svizzero anch’esso specializzato nel Private Banking), permettono a Cassa Lombarda di offrire servizi bancari, creditizi e di gestione dei patrimoni trasparenti e personalizzati con l’obiettivo di creare valore e proteggerlo. Ad oggi individui, famiglie e istituzioni hanno affidato alla Banca la gestione di circa 4,7 mld di euro dei propri asset, convinti da un istituto che abbina una lunga storia ad una costante attenzione all’evoluzione del mercato.

L’acquisizione di nuove competenze e l’impiego di tecnologie innovative si sposano con l’esperienza pluriennale dei Private Banker di Cassa Lombarda, garantendo a ciascun cliente le soluzioni più adatte alle sue esigenze.

I clienti Sul territorio nazionale

8.600 I private banker Presenti nelle varie sedi

Paolo Vistalli

Andrea Jesi Ferrari

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w w w . c h e b a n c a . i t CHI È CHEBANCA

C

Gian Luca Sichel

Lorenzo Bassani

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heBanca! è la banca del Gruppo Mediobanca dedicata al risparmio e agli investimenti. Nata nel maggio 2008, unisce le competenze e le expertise sui mercati finanziari del gruppo con una forte componente di innovazione digitale. CheBanca! offre sia i classici prodotti bancari sia una consulenza professionale per il risparmio e gli investimenti attraverso un’offerta completa di fondi, prodotti finanziari e strategie di investimento. Al portafoglio inziale ha affiancato infatti soluzioni di risparmio e investimento sempre più articolate, come Yellow Advice, un nuovo modello di consulenza personalizzata per gli investimenti che unisce l’innovazione dei robo-advisor e l’affidabilità di un consulente dedicato. La gamma di offerta è in costante sviluppo con un particolare focus sul wealth management. Anche il modello distributivo è costantemente evoluto, nell’ottica di soddisfare al meglio tutte le esigenze e potenziare il servizio di wealth management, con l’aumento dei canali di contatto con i clienti e i servizi di gestione remota dei propri conti. Per CheBanca! la crescita nella direzione ‘wealth management’ ha già avuto un prima accelerazione grazie all’acquisizione di un ramo delle attività di Barclays in Italia e continuerà con il potenziamento della rete distributiva proprietaria e la costituzione di una rete dedicata di promotori. In particolare tutti i clienti retail continueranno a essere serviti principalmente attraverso la piattaforma digitale e i family sales nelle oltre 140 filiali sul territorio, inoltre la clientela affluent e Premier potrà contare sui gestori wealth e professionisti dedicati al mondo degli investimenti con un approccio ‘private’.

Società CheBanca!

Sede Viale Bodio 37 – 20158 Milano Amministratore delegato Gian Luca Sichel Direttore wealth management Lorenzo Bassani E-mail info@chebanca.it Telefono 02 896661

Il totale dei clienti A fine 2016

800mila La raccolta In miliardi di euro

20 31/01/17 12:58

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w w w . c o n s u l t i n v e s t . i t Società Consultinvest AM SGR Anno di fondazione 1993 Sede Piazza Grande 33 – 41121 Modena A.D. Consultinvest e responsabile investimenti Maurizio Vitolo Fund manager Enrico Vaccari Telefono 059 221311

Le masse gestite dal gruppo In miliardi di euro

2,6 Gli asset gestiti della SGR In miliardi di euro

1,3 68 - 69.indd 68

CHI È CONSULTINVEST

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Consultinvest Asset Management Sgr è la società di gestione del gruppo Consultinvest. Con sede a Modena e 1,3 miliardi di euro di asset under management, Consultinvest SGR promuove e gestisce fondi comuni di investimento, offrendo servizi di gestione di portafogli per conto di investitori individuali di medie e grandi dimensioni e istituzionali. Dal 2001 la Sgr è partecipata dal gruppo Consultinvest e dalla Cassa di Risparmio di Ravenna.

Consultinvest Sgr è stata tra le prime società italiane a proporre gestioni patrimoniali sotto forma di fondi comuni di investimento altamente performanti e innovative e alla competenza dei professionisti che adottano un processo di gestione rigoroso a mediolungo termine, costantemente orientato al controllo dei rischi. L’offerta è composta dai fondi obbligazionari, bilanciati e flessibili, e da fondi di fondi multi-manager. Il gruppo Consultinvest, con circa 30 anni di storia, è un gruppo indipendente italiano, attivo nei servizi di gestione dei capitali per investitori individuali e istituzionali. Oggi, sotto la guida di Maurizio Vitolo, amministratore delegato del gruppo e responsabile investimenti e gestione fondi della SGR, gestisce complessivamente masse per 2,6 miliardi di euro e si posiziona tra i player indipendenti più dinamici del mercato anche grazie alle recenti operazioni di acquisizione di reti di promotori finanziari e società di intermediazione. La crescita costante delle masse gestite è frutto della politica societaria basata sull’indipendenza delle scelte di investimenti, sulla professionalità del team di gestione e sulla consulenza di alto profilo nella gestione dei patrimoni finanziari.

Maurizio Vitolo

Enrico Vaccari

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w w w . c o n s u l t i q u e . c o m CHI È CONSULTIQUE

C

onsultique è una società leader nell’analisi, ricerca e consulenza finanziaria indipendente “fee only”, remunerata esclusivamente a parcella dal cliente e priva di conflitti d’interesse.

L’Ufficio Studi e Ricerche della società ha analizzato tutte le tipologie di prodotti finanziari e previdenziali commercializzati in Italia ed ha implementato diversi metodi di valutazione, dei quali il rating dei Fondi Pensione Aperti ed il rating degli ETF sono pubblicati ogni settimana su “Plus 24” de “Il Sole 24 Ore”. Il management della società è autore della “Guida del Sole 24 Ore alla consulenza finanziaria indipendente”. Consultique, a partire dal 2001 ha inoltre sviluppato un network di circa 300 Studi Professionali Finanziari Indipendenti operativi oggi in tutta Italia (per la consulenza a privati ed aziende) e trasferisce a tutti coloro che intendano avviare l’attività tutto il proprio know how per l’esercizio della professione ai massimi livelli e con il supporto di esclusivi strumenti tecnologici. La società svolge anche attività di Family Office offrendo servizi di analisi, ricerca, pianificazione patrimoniale e consulenza in materia di investimenti a famiglie, aziende e investitori istituzionali, potendo contare su competenze esclusive nell’individuazione dei migliori strumenti di investimento a gestione attiva, passiva ed alternativa. Consultique opera anche a fianco di studi legali, commercialisti, aziende, investitori privati, enti pubblici e tribunali nell’attività di analisi e valutazione di strumenti finanziari complessi e nella soluzione delle problematiche attinenti ai danni subiti negli investimenti. Per queste attività la società è spesso interpellata come esperto indipendente in programmi televisivi e radiofonici di attualità.

Società Consultique Sede Stradone San Fermo 22 – 37121 Verona Fondatore e presidente Cesare Armellini Fondatore e consigliere d’amministrazione Luca Mainò E-mail info@consultique.com Telefono 045 8012298

Gli asset della società Il dato è a fine 2016

800mln Studi professionali Le realtà del network

Cesare Armellini

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Luca Mainò

300 30/01/17 13:17

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w w w . c o p e r n i c o s i m . c o m Società Copernico Sim Sede via Cavour 20 - 33100 Udine Presidente e amministratore delegato Saverio Scelzo Consulente Finanziario e Consigliere d’amministrazione Gianluca Scelzo E-mail info@copernicosim.com

Il numero dei dipendenti Nella sede di Udine

20 Il fatturato In milioni di euro

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CHI È COPERNICO

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opernico Sim è una società di intermediazione mobiliare indipendente da gruppi bancari o assicurativi. Viene fondata nel 2000 e da subito inizia ad aggregare affermati professionisti del settore che, animati dalla volontà di ribaltare il punto di vista in ambito finanziario, decidono di sviluppare un progetto nuovo capace di anteporre le esigenze del cliente a qualsiasi altro interesse. Il nome vuole rievocare la rivoluzione copernicana e, così come Nicolò Copernico mise il sole al centro delle orbite celesti, Copernico Sim pone al centro il cliente: non più vendita di prodotti finanziari ma consulenza personalizzata nella scelta di prodotti e servizi più consoni ai suoi interessi.

Il 96% del capitale sociale è detenuto dagli stessi consulenti finanziari e dai dipendenti della società, assicurando l’indipendenza da azionisti di riferimento e una gestione aziendale stabile e unitaria. La squadra di Copernico Sim continua a crescere e, ad oggi, può contare su un centinaio di consulenti finanziari presenti su tutto il territorio nazionale. La società non ha prodotti propri ma ha siglato accordi con oltre 30 società d’investimento di livello mondiale; opera senza la detenzione, neanche temporanea, delle disponibilità liquide e degli strumenti finanziari della clientela. I propri consulenti non hanno budget di nessun tipo e sono privi di vincoli gerarchici.

In questo modo, si assicura l’indipendenza e si permette al professionista di operare nell’interesse del cliente, grazie alla libertà di scelta tra le migliaia di strumenti a sua disposizione, per una corretta valutazione delle opportunità e dei rischi.

Saverio Scelzo

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w w w . c o r d u s i o . i t CHI È CORDUSIO

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Paolo Langè

ordusio nasce ufficialmente il 1 novembre 2016 dalla struttura Wealth Management di UniCredit a cui si sono uniti un gruppo di professionisti arrivati dall’esterno con l’obiettivo di creare una società dedicata ai clienti con esigenze sofisticate e con alti patrimoni. Una boutique all’interno di un grande gruppo. Forte di una squadra di oltre 100 banker lavora quotidianamente per calibrare i servizi sui singoli clienti assistiti anche da una direzione investimenti di oltre 60 persone.

Cordusio si dedica esclusivamente ai clienti con patrimoni superiori a 5 milioni di euro, con esigenze sofisticate, alla ricerca di un partner imparziale, competente ed aperto al dialogo.

La missione è diventare un partner strategico in grado di interpretare il cambiamento del mercato, un punto di riferimento per i clienti.

Società Cordusio SIM Sede Via San Protaso 3 - 20121 Milano Amministratore delegato Paolo Langè Condirettore generale Fabio Lanza Condirettore generale Manuela D’Onofrio E-mail info@cordusio.it

Le masse della boutique In miliardi di euro

23 I banker del gruppo Oltre a 15 global advisor

100+ 70 - 71.indd 71

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CORPORATE FAMILY OFFICE w w w . c f o s i m . c o m Società CFO SIM Sede Via Dell’Annunciata 23 - 20121 Milano Amministratore delegato Andrea Caraceni Consigliere delegato Massimo Gionso Consigliere delegato Corrado Pachera Telefono 02 303431

CHI È CFO

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al 2000 CFO rappresenta un’innovativa e solida realtà nel panorama della gestione del patrimonio e della consulenza finanziaria su misura e indipendente da gruppi bancariassicurativi. Competenza, indipendenza, riservatezza, trasparenza e flessibilità sono i valori sui quali CFO offre soluzioni di investimento innovative e su misura per le esigenze di famiglie, individui e imprese. Il target di clientela è il segmento Ultra High Net Worth Individual a cui vengono offerte soluzioni solo su misura, i family office per i quali si fornisce una piattaforma completa per l’aggregazione dei dati e per l’operatività su tutti i mercati, la clientela private cui vengono proposte gestioni decorrelate e total return, la clientela istituzionale con l’investment banking (mercato secondario e primario sia bond che equity - la società ha fondi quotati in Borsa Italiana -, distribuzione di Timeo Neutral Sicav e dei mandati fiduciari di CFO Gestioni Fiduciarie SIM), infine la clientela corporate alla quale si offrono tutti i servizi di corporate finance fino alla quotazione in Borsa e, nell’ambito del welfare aziendale, i servizi finanziari previdenziali e assicurativi per i dipendenti. Il gruppo ha sedi a Milano, San Donato, Brescia, Pordenone Portogruaro, Roma e Lugano.

Il patrimonio complessivo In miliardi di euro

2 I dipendenti Della società Da sinistra Andrea Caraceni, Corrado Pachera e Massimo Gionso

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w w w . c r e d e m . i t / P r i v a t e B a n k i n g CHI È CREDEM

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redem è una banca con una forte vocazione multicanale e multispecialist nata nel 1910.

Con l’obiettivo di seguire la clientela con grandi patrimoni è stata creata nel 1992 la divisione private banking che oggi gestisce masse per 16,5 miliardi di euro di raccolta.

Il private banker di Credem ha l’obiettivo di affiancare i clienti nella gestione del patrimonio e nei momenti chiave della vita, costruendo con essi un rapporto fiduciario. Per raggiungere questo obiettivo e considerando la complessità e la dinamicità dei mercati finanziari, i private banker di Credem si avvalgono del supporto della Global Wealth Advisory per erogare, grazie al contributo di advisor specializzati, una consulenza completa in tutti gli ambiti della gestione del patrimonio.

Driver fondamentale nella gestione del cliente resta la ricerca dei migliori prodotti finanziari che il private banker sceglie liberamente insieme al cliente nella logica di costruire una partnership di medio lungo periodo. Credito Emiliano si contraddistingue sul mercato per dinamicità e solidità patrimoniale e questo ha permesso una crescita della divisione negli ultimi tre anni da 147 professionisti agli attuali 230 con obiettivi per il 2017 di arrivare a 250 persone capaci di contribuire attivamente al miglioramento del servizio erogato dalla divisione.

Società Private Banking Credem Sede Via Emilia San Pietro 4 42121 Reggio Emilia Responsabile private banking Alessandro Denti Responsabile reti private banking e financial advisor Matteo Benetti Telefono 02 288721

La raccolta del gruppo In miliardi di euro

16,5 I professionisti attuali Si arriverà a 250 nel 2017 Alessandro Denti

Matteo Benetti

230 72 - 73.indd 73

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w w w . c r e d i t - s u i s s e . c o m Società Credit Suisse Sede Via Santa Margherita 3 - 20121 Milano Country ceo per l’Italia Federico Imbert

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CHI È CREDIT SUISSE

a Banca è una multinazionale presente in oltre 50 paesi quotata sui listini di Zurigo e New York, ed è organizzata in due principali rami di business: investment banking e private banking & wealth management. Il Credit Suisse, la cui sede principale è a Zurigo, occupa circa 45.000 persone. La divisione Private Banking si sta evolvendo in un canale unico che offre alla clientela, ormai sempre più sofisticata, consulenza su tutti i prodotti e soluzioni integrate di investment banking e asset management. In Italia, la divisione è guidata da Stefano Vecchi e attualmente è composta da circa 100 banker.

Head of private banking per l’italia e amministratore delegato di Credit Suisse Italy Stefano Vecchi Telefono 02 885501

I private banker Presenti in Italia Federico Imbert

Stefano Vecchi

100 Gli asset in Italia In miliardi di euro

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w w w . g r u p p o c r e v a l . c o m

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Miro Fiordi

CHI È CREDITO VALTELLINESE

l gruppo Credito Valtellinese è un gruppo bancario di medie dimensioni presente sul territorio nazionale in 11 regioni con oltre 500 filiali e poco più di 4.000 collaboratori.

Quotato sul MTA di Borsa Italiana, annovera circa 150.000 azionisti. Al vertice del gruppo, il Credito Valtellinese, fondato a Sondrio nel 1908 nel solco della tradizione culturale del cattolicesimo popolare, che sin dalle origini ha perseguito un modello di sviluppo intrinsecamente legato al progresso socioeconomico e alla valorizzazione dei territori di radicamento storico. Nel 2016, ad esito delle deliberazioni dell’assemblea straordinaria del 29 ottobre, in conformità alla legge di riforma delle banche popolari varata nel 2015, la banca assume la nuova forma giuridica di società per azioni. Coerentemente con i principi ispiratori, l’operatività bancaria è prevalentemente orientata alle famiglie, piccole e medie imprese, artigiani, professionisti e istituzioni no profit: un patrimonio “intangibile” in crescita costante che sfiora un milione di relazioni.

Società Credito Valtellinese Sede Piazza Quadrivio 8 - 23100 Sondrio Presidente Miro Fiordi Direttore generale Mauro Selvetti Responsabile direzione private Claudio Garzetti E-mail creval@creval.it

La raccolta diretta Al 30 settembre 2016

21,1mld I crediti verso la clientela Alla fine di settembre 2016

Mauro Selvetti

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Claudio Garzetti

17,8mld 30/01/17 13:22

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w w w . d b . c o m / i t a l i a Società Deutsche Bank Private Banking Sede Piazza del Calendario 3 - 20126 Milano Responsabile private banking Sandro Daga E-mail private.banking@db.com Telefono 02 40241

I private firmati Db Presenti sul territorio italiano

CHI È DEUTSCHE BANK PRIVATE BANKING

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l private banking è il canale commerciale di Deutsche Bank dedicato alla clientela di elevato standing. Si tratta di un canale che è integrato nella rete degli sportelli della banca in Italia e che offre una gamma ampia e diversificata di soluzioni di investimento e servizi esclusivi, potendo contare sulla collaborazione di partner qualificati leader nei settori di riferimento. Tramite le 17 partnership con alcune delle società di gestione più prestigiose, il private banking opera con un modello distributivo di reale architettura aperta. Oltre ai più tradizionali servizi di consulenza in ambito finanziario e soluzioni assicurative e previdenziali, il private banking offre servizi fiduciari e di pianificazione successoria, nonché riserva ai propri clienti grazie all’esclusivo programma db Private Club - anche servizi di art advisory, consulenza legale, fiscale ed immobiliare avvalendosi di un network di autorevoli specialisti esterni.

Sandro Dega

145 La soglia minima in euro per accedere ai servizi private

250mila 76 - 77.indd 76

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w w w . e d m o n d - d e - r o t h s c h i l d . c o m

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Luca Venturini

CHI È EDMOND DE ROTHSCHILD

l gruppo Edmond de Rothschild, fin dalle sue origini, può vantare una lunga e specifica tradizione nel business della banca privata e la gestione di attivi.

Il gruppo è in grado di garantire un rapporto duraturo, basato sulla fiducia e sulla vicinanza ai propri clienti volta a cogliere in modo tempestivo le singole necessità. I consulenti di Edmond de Rothschild coordinano le diverse competenze dei team di gestione al fine di tutelare al meglio il patrimonio dei clienti.

La performance è importante ma è altrettanto importante la modalità con cui la si ottiene.

I gestori della Sgr sono specializzati nel proteggere il capitale nei momenti di maggiore oscillazione dei mercati e nel creare valore con una attenta analisi delle diverse asset class.

Nello specifico, Edmond de Rothschild analizza il patrimonio di ogni singolo cliente nella sua totalità per proporre le migliori soluzioni d’investimento. A questo fine, la filosofia di gestione del gruppo persegue l’obiettivo di: assicurare un livello di performance elevato e costante nel tempo, negli interessi del cliente, proponendo portafogli ‘’su misura’’; agire con dinamismo sui mercato diversificando il rischio e controllando la volatilità e tutelare e consolidare il patrimonio.

Più di una semplice banca, il gruppo Edmond de Rothschild mette dunque a disposizione un ventaglio di competenze unico al solo scopo di proteggere e accrescere il capitale del cliente.

Società Edmond de Rothschild Italia Sede Corso Venezia 36 - 20122 Milano Global Market Manager Luca Venturini E-mail infoedrgestioni@lcfr.it Telefono 02 760611

Asset in gestione in Italia In mld di euro al 30 giu. 2016

1,4 Il numero di private banker Che opera nel nostro Paese

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w w w . f i d e u r a m . i t / g r u p p o Società Fideuram – Intesa Sanpaolo Private Banking Sede Corso Inghilterra 3 - 10138 Torino Presidente Matteo Colafrancesco Amministratore delegato e Direttore Generale Paolo Molesini E-mail mediarelations@fideuram.it Telefono 011 5552121

CHI È FIDEURAM INTESA SANPAOLO PRIVATE BANKING

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ideuram - Intesa Sanpaolo Private Banking è la prima private bank in Italia e la quarta nell’Area Euro, con circa 192 miliardi di masse amministrate (oltre 3 miliardi di euro rispetto al 31 dicembre 2015), una raccolta netta totale pari a 5,9 miliardi (+5% rispetto ai 5,6 miliardi dei primi nove mesi 2015), una rete di 5.879 private banker (+33 unità rispetto al 31 dicembre 2015), un utile netto consolidato di 585 milioni ed un’elevata solidità patrimoniale, ampiamente al di sopra dei requisiti normativi, con un Common Equity Tier 1 ratio al 16,4%.

La società fa parte del gruppo Intesa Sanpaolo ed è specializzata nell’offerta di servizi di consulenza finanziaria, per soddisfare le esigenze finanziarie, previdenziali e assicurative dei suoi clienti. Si focalizza principalmente sui segmenti di clientela private e high net worth individuals e offre specifici servizi aggiuntivi ai clienti con un patrimonio elevato, attraverso risorse specificamente dedicate alla tutela e alla gestione nel tempo dell’intero patrimonio.

Il suo modello di servizio è fondato sulla consulenza professionale e sulla creazione di un rapporto di fiducia di lungo periodo tra cliente e private banker. Da sempre si contraddistingue per la capacità di comprendere le esigenze dei clienti e tradurle in soluzioni di investimento uniche e personalizzate.

I private banker del gruppo Dislocato in Italia

5.879 La raccolta netta totale In miliardi di euro

Matteo Colafrancesco

Paolo Molesini

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w w w . f i n a n z a e f u t u r o . i t CHI È FINANZA & FUTURO

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Armando Escalona

inanza & Futuro è la rete dei 1500 promotori finanziari del gruppo Deutsche Bank in Italia. Opera nel risparmio gestito da 30 anni come rete distributiva di prodotti di investimento, finanziari, bancari, assicurativi e di previdenza integrativa sia del gruppo di appartenenza che di terzi, grazie a partnership con oltre 18 case di investimento nazionali e internazionali.

La rete di Finanza & Futuro è costituita da due network: il Sales Network, diretto da Dario Di Muro, che comprende i network Nord e CentroSud; la Private Advisory Unit, sotto la guida di Federico Gerardini, creata nel 2014 e dedicata alla gestione dei clienti dal profilo private.

Finanza & Futuro gestisce un patrimonio di oltre 14 miliardi di euro.

Società Finanza e Futuro Banca Sede Piazza del Calendario 1 - 20126 Milano Amministratore delegato Armando Escalona Responsabile sales network Dario Di Muro Responsabile private advisory unit Federico Gerardini Telefono 02 40241

Le new entry del 2016 Nella rete di F&F

100 Il numero di consulenti che opera per la rete di Db

Dario Di Muro

Federico Gerardini

1.500 78 - 79.indd 79

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w w w . f i n e c o b a n k . c o m Società FinecoBank Anno di fondazione 1999 Sede Piazza Durante 11 - 20131 Milano Amministratore delegato e direttore generale Alessandro Foti E-mail mediarelations@finecobank.com Telefono 02 288721

Il patrimonio totale in miliardi di euro a fine 2016

CHI È FINECOBANK

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a storia di Fineco è stata quella di una rapida crescita. A fine ‘99 Fineco, banca del gruppo Bipop-Carire, lancia il primo conto deposito remunerato in Italia.

Nel 2000 la banca guidata da Alessandro Foti lancia i servizi di consulenza finanziaria con una propria Rete di promotori e inaugura la prima piattaforma multibrand. Nel 2001 è tra i primi operatori a lanciare un servizio retail di trading online in Italia, diventando leader assoluto. Nel luglio 2002 il gruppo Bipop-Carire si integra con il gruppo Capitalia, cambiando la propria denominazione in FinecoGroup. Nel 2007 avviene la fusione per incorporazione di Capitalia in UniCredit e, nel luglio 2008, l’integrazione UniCredit Xelion Banca in FinecoBank. Nel 2014 FinecoBank si è quotata sul segmento MTA di Borsa Italiana, e dal 1° aprile 2016 ha fatto il suo debutto sul Ftse Mib .

Alessandro Foti

60,2 I total financial asset (in mld) del private banking a fine 2016

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w w w . g s a m f u n d s . i t CHI È GSAM

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Loredana La Pace

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Goldman Sachs Asset Management (“GSAM”) è uno dei principali gestori di investimenti a livello mondiale.

Con professionisti in 33 uffici in tutto il mondo, GSAM offre agli investitori istituzionali e privati soluzioni di investimento e di advisory, con strategie che spaziano tra diverse asset class, settori e aree geografiche. Le soluzioni di investimento includono reddito fisso, strumenti del mercato monetario, azionario, materie prime, fondi hedge, private equity e immobiliare. I team di investimento di Goldman Sachs Asset Management sono composti da oltre 800 professionisti degli investimenti, che sfruttano la conoscenza approfondita dei mercati, le competenze di gestione del rischio e la tecnologia di Goldman Sachs. GSAM aiuta i propri clienti a navigare nei mercati dinamici odierni e a individuare le opportunità che modellano i loro portafogli e i loro obiettivi di investimento nel lungo termine. Estende inoltre queste capacità globali ai principali piani pensionistici mondiali, a fondi sovrani, banche centrali, compagnie di assicurazione, istituti finanziari, fondazioni, privati e family office, per i quali investe o offre consulenza per masse gestite per oltre 1.000 miliardi di dollari. Fondata nel 1869, Goldman Sachs & Co è una delle principali banche d’investimento e di gestione degli investimenti a livello globale e fornisce una vasta gamma di servizi finanziari ad una base solida e diversificata di clienti.

Goldman Sachs Asset Management è presente in Italia dal 1999.

Società Goldman Sachs Asset Management Anno di fondazione 1988 Sede Piazzetta Maurilio Bossi 3 – 20121 Milano Country head per l’Italia Loredana La Pace E-mail gsamitaly@gs.com Telefono 02 80221000

Asset in supervisione Dato in miliardi di dollari

1.177,7 I professionisti Dislocati in 33 sedi

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w w w . i w b a n k . i t Società IW BANK S.p.A. Sede Piazzale Fratelli Zavattari 12 - 20149 Milano Direttore generale Andrea Pennacchia E-mail info@iwbank.it Telefono 800 991188

I clienti della banca Al 30 giugno 2016

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CHI È IWBANK PRIVATE INVESTMENTS

WBank Private Investments è la Banca del Gruppo UBI Banca specializzata nella gestione degli investimenti di individui e famiglie, costituita a maggio 2015 a seguito dell’integrazione tra IWBank e UBI Banca Private Investment, rispettivamente la Banca online e la banca dei promotori finanziari del gruppo UBI Banca.

L’erogazione dei servizi avviene attraverso una piattaforma multicanale che fa leva, oltre che sulla rete dei consulenti finanziari, anche sui canali diretti accessibili 24h su 24 tramite sito, smartphone e tablet, in linea con l’approccio che caratterizza la realtà di IWBank Private Investmens, che attribuisce un ruolo fondamentale al mix equilibrato tra relazione umana e innovazione.

Andrea Pennacchia

200mila Le masse totali in miliardi di euro

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w w w . l o m b a r d o d i e r . c o m CHI È LOMBARD ODIER

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Massimiliano Sorbi

ondata nel 1796, Lombard Odier è una società di gestione di patrimoni e asset management leader a livello globale nell’offerta di soluzioni di investimento alla clientela private, istituzionale e a diverse istituzioni finanziarie. Nei suoi 220 anni di storia, la società si è sempre dedicata esclusivamente al servizio alla clientela, maturando una solida tradizione di innovazione nella consulenza offerta ai clienti, nella gestione delle strategie di investimento e nello sviluppo di nuove tecnologie. In quanto realtà indipendente il cui capitale è interamente detenuto dai propri Partner, la stabilità è l’obiettivo principale. Il modello di partnership sul quale si basa la società promuove una visione di lungo periodo, l’allineamento perfetto degli interessi e la fiducia reciproca con i clienti.

Con circa 206 miliardi di euro di asset totali (al 30 giugno 2016), Lombard Odier mette a disposizione una gamma completa di servizi di wealth management, tra cui pianificazione successoria, gestione discrezionale, consulenza di portafoglio e servizi di custodia titoli. Da settembre 2016 è operativa la nuova branch italiana di Private Banking con sede a Milano, guidata da Massimiliano Sorbi. L’apertura della nuova struttura dedicata alla clientela private si inserisce nella strategia di crescita mirata in Europa, dove il gruppo è già presente con uffici a Parigi, Bruxelles, Londra, Madrid, Amsterdam e Lussemburgo.

Società Lombard Odier Anno di fondazione 1796 Sede Via Santa Margherita 6 - 20121 Milano Local Managing Director Massimiliano Sorbi Telefono 02 00697 700

Il patrimonio complessivo Del gruppo in miliardi di euro

206 Il numero di uffici Dislocati in 19 Paesi

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w w w . a m . j p m o r g a n . c o m / p r i v a t e - b a n k / p u b l i c / g l / e n / h o m e Società J.P. Morgan International Bank Limited Sede Via Catena 4 - 20121 MIlano Presidente e amministratore delegato Riccardo Pironti Telefono 02 88951

Gli asset totali al mondo A fine 2016

1.098mld Le sedi Presenti in tutto il mondo

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CHI È J.P. MORGAN

Q

uale private bank, J.P. Morgan è leader globale nelle soluzioni finanziare e nei servizi di consulenza e gestione patrimoniale per clienti privati cosiddetti ultra high net worth individuals.

La banca privata di J.P. Morgan offre servizi di investimento, gestione di liquidità, pianificazione patrimoniale, consulenza e servizi per i family office, consulenza per attività filantropica, credito, soluzioni di corporate finance e di advisory per l’impresa.

Da oltre 160 anni J.P. Morgan Private Bank aiuta gli individui più facoltosi in tutto il mondo a preservare, gestire ed incrementare il patrimonio nel lungo termine. Attualmente J.P. Morgan Private Bank è attiva su scala globale grazie a 45 sedi dislocate in tutto il mondo e oltre 5.700 dipendenti. La società segue rigorose politiche di due diligence sugli investimenti e attua accurate analisi del rischio grazie a team di ricerca specializzati con sede nelle piazze finanziarie più importanti (New York, Londra, Ginevra e Hong Kong). I team di ricerca si occupano di identificare le migliori opportunità di investimento in ben 30 diverse asset class, con l’obbiettivo di offrire ai clienti rendimenti ‘risk adjusted’ di livello superiore.

J.P.Morgan comunica proattivamente e costantemente con i propri clienti, e il dialogo è arricchito da analisi di mercato fornite dal chief investment officer con cadenza settimanale.

Attualmente J.P. Morgan Private Bank ha asset in gestione per circa 1000 miliardi di dollari ed è operativa su scala globale. J.P. Morgan è presente in Italia sin dal 1929 nelle storiche sedi di Milano e Roma.

Riccardo Pironti

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w w w . k a i r o s p a r t n e r s . c o m

I

l Gruppo Kairos nasce nel 1999 come un’iniziativa imprenditoriale nel settore del risparmio gestito; a fondarlo alcuni partner guidati dal CEO Paolo Basilico, uniti dalla visione di creare un’eccellenza indipendente dalle logiche della grande industria.

Forte di una presenza strategica nei principali centri finanziari nazionali ed internazionali, Kairos - che si avvale della collaborazione di circa 150 persone e ha in gestione circa 9 miliardi di Euro di masse in gestione - offre una piattaforma diversificata e completa di prodotti e servizi per la clientela privata, gli operatori professionali, i private banker e un’ampia platea internazionale di clienti istituzionali.

Accanto ad una solida attività di asset management, con team di gestione svincolati da logiche di benchmark e focalizzati sulla performance e sul controllo del rischio, il Gruppo offre un accurato servizio di private banking, che si avvale dell’expertise di 26 senior banker. L’attività si concretizza in proposte di valore per un’ottimale allocazione dei capitali, potendo contare sulle competenze gestionali del Gruppo, sul know-how di Julius Baer - azionista di maggioranza dall’aprile 2016 - e sulla ricerca istituzionale di altre case di investimento. La significativa partecipazione del management nel capitale sociale del Gruppo garantisce il totale allineamento con gli interessi dei clienti.

Paolo Basilico

Caterina Giuggioli

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CHI È KAIROS

Società Kairos Partners SGR Sede Via San Prospero 2 - 20121 Milano Amministratore delegato Paolo Basilico Direttore commerciale wealth management Caterina Giuggioli Direttore commerciale reti e istituzionali Amir Kuhdari E-mail clientadvisor@kairospartners.com

Le masse in gestione Dati in miliardi di euro

9 I professionisti Che operano nelle varie sedi

150 30/01/17 14:20

86 | YEARBOOK2017

w w w . m e d i o b a n c a . c o m Società Mediobanca Sede Piazzetta Enrico Cuccia 1 - Milano 20121 Amministratore delegato Alberto Nagel Direttore generale Francesco Saverio Vinci Telefono 0288291

Il totale dei dipendenti In tutte le sedi

CHI È MEDIOBANCA

F

ondata nel 1946 per iniziativa di Raffaele Mattioli e di Enrico Cuccia, Mediobanca è nata per soddisfare le esigenze di credito a medio termine delle imprese produttrici italiane nel periodo della ricostruzione. Da allora Mediobanca assiste lo sviluppo imprenditoriale dei propri clienti fornendo servizi di consulenza professionale e di finanza, dal credito bancario alle più sofisticate formule finanziarie presenti sui mercati dei capitali. Quotata dal 1956, la banca è stata privatizzata nel 1988. Gli azionisti bancari hanno ridotto la propria partecipazione al 25% siglando al contempo un patto parasociale con azionisti industriali privati che a loro volta detenevano un 25%. Tale patto vive ancora oggi ma con un peso inferiore (circa 30%) rispetto al passato, mentre sono aumentati gli investitori istituzionali (circa il 35% del capitale della banca). L’attività viene svolta con la riservatezza e la prontezza di esecuzione rese possibili da una struttura snella ed efficiente, composta da professionisti competenti e distinti da forte spirito di squadra e identità aziendale, il cui lavoro è improntato ai più elevati valori e principi etici. Oggi Mediobanca opera sui mercati internazionali attraverso le sedi di Parigi, Londra, Madrid, Lussemburgo, Francoforte, Mosca, New York e Istanbul.

All’interno del Piano Industriale 2016/2019 Mediobanca ha annunciato il definitivo riposizionamento strategico del gruppo verso un modello più sostenibile, diversificato e redditizio, ad elevata generazione di ricavi e capitale, capace di coniugare eccellenza patrimoniale ad efficienza. Nel corso di questo percorso triennale il gruppo Mediobanca punterà sulla valorizzazione delle competenze e delle opportunità nel corporate & investment banking, sul consumer banking e sullo sviluppo prioritario della nuova piattaforma wealth management.

1.113 L’utile netto in milioni di euro Al 30 settembre 2016

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Alberto Nagel

Francesco Saverio Vinci

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w w w . p r i v a t e b a n k i n g . m p s . i t CHI È MPS

N

Eugenio Periti

ata nel 1472 come Monte di Pietà per dare aiuto alle classi disagiate della popolazione senese, Banca Monte dei Paschi di Siena è ritenuta oggi la più antica banca ancora in attività al mondo.

Con una rete di circa 2.000 sportelli distribuiti su tutto il territorio nazionale, Banca Mps è oggi a capo di uno dei principali gruppi bancari italiani con quote di mercato di rilievo in tutte le aree in cui opera.

Il Gruppo Montepaschi è attivo sull’intero territorio nazionale e sulle principali piazze internazionali, con un’operatività che spazia dall’attività bancaria tradizionale al private banking (fondi comuni d’investimento mobiliari, gestioni patrimoniali, fondi pensione e polizze vita), e alla finanza d’impresa (project finance, merchant banking e consulenza finanziaria), con una particolare vocazione verso la clientela “famiglie” e le piccole e medie imprese.

Mediante i suoi centri specialistici la banca è in grado di completare l’offerta rivolta ad imprese, enti e clientela private.

Società Banca Monte dei Paschi di Siena Anno di fondazione 1472 Sede Piazza Salimbeni 3 – Siena 53100 Responsabile area mercati, prodotti e wealth management Eugenio Periti Telefono 0577 294111

I centri private 6 dedicati ai family office

77 I private banker 35 per i clienti hnwi

400 86 - 87.indd 87

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88 | YEARBOOK2017

w w w . n e x t a m p a r t n e r s . c o m Società Nextam Partners Anno di fondazione 2001 Sede Via Bigli 11 - 20121 Milano Presidente Gustavo Visentini Amministratore delegato Carlo Gentili Telefono 02 764 5121

Il totale degli asset In miliardi di euro

CHI È NEXTAM PARTNERS

P

rimo caso in Italia di una sgr indipendente autorizzata anche alla consulenza finanziaria, fondata e amministrata da un team di gestori uniti da un’esperienza pluriennale maturata in comune nell’area del risparmio gestito, uno stile di gestione attivo e risultati di primo piano riconosciuti da agenzie di rating internazionali, Nextam sgr, nata nel 2001 per opera di Nicola Ricolfi, Carlo Gentili e Alessandro Michahelles, professa una fede assoluta in valori quali la competenza, l’indipendenza, l’affidabilità, la centralità del cliente e la trasparenza. Valori che hanno fatto di Nextam un caso se non unico alquanto raro nel panorama attuale italiano. L’approccio autenticamente da private banker, con un rapporto diretto e personale tra i responsabili delle gestioni patrimoniali e la clientela, l’affidabilità e la trasparenza (dalla scelta dei prodotti più adatti al profilo di rischio del singolo cliente sino a una reportistica particolarmente analitica e articolata) fanno parte dello “stile Nextam”, che viene proposto alla “storica” clientela istituzionale e ai family office anche ai privati ad alto reddito.

Per quanto attiene in particolare alla consulenza finanziaria e all’attività di multi family office la società, propone l’utilizzo non dei propri fondi gestiti, bensì di prodotti di terze parti selezionate dallo stesso team di gestione dell’asset management. L’offerta di Nextam spazia dalle gestioni patrimoniali, ai fondi comuni, sino ad una sicav lussemburghese. Negli anni si è anche sviluppata un’attività di consulenza corporate su operazioni straordinarie che sta prendendo sempre più piede.

Il gruppo è diviso in tre società Nextam Partner Sgr, Nextam Partner Sim e Nextam Partner Limited.

6 Prima di Nextam I soci hanno lavorato insieme

26 anni 88 - 89.indd 88

Gustavo Visentini

Carlo Gentili

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w w w . s c h r o d e r s . c o m / i t a l y CHI È SCHRODERS

S

Giuseppe Marsi

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chroders, leader globale nell’Asset Management, è presente in 27 paesi con oltre 3.800 professionisti attivi in 37 uffici in Europa, Asia, America, Medio Oriente ed Africa e gestisce un patrimonio globale di oltre 400 miliardi di euro. Fondata nel 1804 dall’omonima famiglia, che ne detiene ancora il controllo, Schroders è quotata alla Borsa di Londra dal 1959. L’indipendenza e la stabilità nell’assetto proprietario hanno portato Schroders a focalizzarsi esclusivamente sul core business della gestione del risparmio.

Schroders Wealth Management, divisione di Schroders specializzata nella gestione di patrimoni per clienti privati, è presente in Italia dal 1995 con soluzioni di investimento personalizzate per imprenditori, professionisti, aziende e fondazioni.

Il know-how di asset manager globale, coniugato alle competenze a livello locale del team di investimento basato a Milano, consentono di rispondere al meglio alle esigenze della clientela italiana attraverso i servizi di consulenza e di gestione discrezionale.

Assenza di conflitti di interesse, capacità di ascolto e vicinanza ai clienti, disciplina nei processi decisionali e trasparenza nell’attività di investimento sono alcuni degli elementi distintivi di Schroders Wealth Management.

La vicinanza di Schroders Wealth Management ai propri clienti e agli imprenditori si concretizza anche nel ruolo di Partner Equity Markets di Borsa Italiana e nella partnership con Career Paths, per investire insieme ai clienti sul loro asset più prezioso, i figli.

Società Schroders Itally SIM Anno di fondazione 1995 Sede Via Della Spiga 30 - 20121 Milano Amministratore Delegato e Head of Wealth Management Giuseppe Marsi Telefono 02 763771

Gli uffici Sparsi in tutto il mondo

37 I professionisti Dislocati in tutte le sedi

3.800 31/01/17 13:00

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w w w . s c m s i m . i t SocietĂ Solutions Capital Management Sim Anno di fondazione 2009 Sede Via Maurizio Gonzaga 3 - Milano Fondatore e ceo Antonello Sanna Telefono 02 00633300 E-mail info@scmsim.it

Gli asset under control In miliardi di euro

CHI Ăˆ SCM

S

olutions Capital Management SIM nasce nel 2009 su iniziativa di Antonello Sanna, attuale amministratore delegato e dal 28 luglio 2016 è la prima SIM quotata sul mercato AIM di Borsa Italiana. Con sede a Milano e uffici a Londra, Roma, Bergamo, Verona e Latina, grazie al team di 15 dipendenti e 30 financial advisors, gestisce circa 500 clienti per un ammontare di circa 1,1 miliardi di euro di asset under control.

Il wealth management di SCM rappresenta la massima espressione del modello di business che ha come obiettivo la gestione del patrimonio dei propri clienti secondo la logica del Multi Family Office. SCM non percepisce rebates da terzi e non detiene neanche temporaneamente gli assets dei propri clienti. SCM applica una fee indipendente dalla scelta di portafoglio e dai prodotti selezionati, dando piena conoscenza dei costi e un perfetto allineamento degli interessi.

Antonello Sanna

1,1 I financial advisor Presenti sul territorio

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Da sinistra a destra: Lorenzo Guidotti, Alessandro Bernazzani, Antonello Sanna, Francesco Barbato e Roberto Santoro

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w w w . s o f i a g p . i t CHI È SOFIA

S

ofia Gestione del Patrimonio SGR, società di gestione patrimoniale indipendente, nasce nel 2006 fondata dall’allora rettore del Politecnico di Milano, professor Francesco Brioschi. Nel 2009 arriva in Sofia SGR una nuova gestione manageriale che in pochi mesi si organizza in Sofia Partners e lancia un management buy out per acquistare la maggioranza della società e proporre in Italia un innovativo modello di Private Banking.

Le masse in Sofia sono progressivamente cresciute fino a superare in pochi anni il miliardo di euro.

Di tali masse, il 70% sono rappresentate da gestioni patrimoniali e il restante 30% in consulenza.

Ad oggi il numero di clienti si attesta a circa 1.300 per un portafoglio medio di quasi 1 milione di euro. La crescita di Sofia è principalmente dovuta all’ingresso di professionisti del settore (private banker e promotori finanziari) che hanno visto nella società la possibilità di incrementare la propria professionalità e massimizzare i risultati di raccolta.

A oggi la struttura commerciale è composta da circa 50 advisor (di cui 7 entrati nel corso del 2016) distribuiti su 14 uffici concentrati nel Nord e Centro Italia.

La struttura di sede è composta da 35 dipendenti (esclusi i private banker).

Società Sofia Gestione del Patrimonio SGR Anno di fondazione 2006 Sede Via Fiori Oscuri 5 - 20121 Milano Direttore generale Alberto Crespi Direzione commerciale Davide Visentin E-mail info@sofiagp.it

I clienti Il totale di tutte le sedi

1.300 Gli advisor Che operano in tutta Italia

Alberto Cresto e Davide Visentin

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50 30/01/17 14:25

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w w w . s o l f i n . i t CHI È SOL&FIN

Società Sol&Fin Anno di fondazione 1994 Sede Via Dogana 3 - 20123 Milano Amministratore delegato Gianfranco Cassol Direzione commerciale Daniele Albini Telefono 02 809093

S

ol&Fin dal 1994 svolge l’attività di intermediazione finanziaria pura, aperta e in totale indipendenza da gruppi bancari e assicurativi, senza detenere nemmeno in via temporanea le disponibilità liquide e gli strumenti finanziari dei clienti, che effettuano i loro investimenti tramite bonifico o assegno non trasferibile intestato direttamente alle SGR, SICAV o alle Compagnie di assicurazione.

Per Sol&Fin, il proprio modello di architettura pura e aperta, è garanzia per il cliente di immunità da ogni conflitto di interesse, e per le sue scelte di investimento può avvalersi di una varietà di soluzioni sempre aggiornata e selezionata, che distingue Sol&Fin dalle altre realtà che operano sul mercato.

Sol&Fin mette a disposizione dei consulenti finanziari: una centrale operativa che consente la loro completa autonomia operativa , basata su valutazioni comparative fra tutte le alternative presenti sul mercato e un sistema informatico proprietario, esclusivo e unico nel settore finanziario, non solo italiano, che consente di costruire il proprio percorso di crescita professionale, basato sulle conoscenze scientifiche della psicologia decisionale, economia sperimentale e finanza comportamentale, in sintesi la nuova economia

I consulenti finanziari In forza al gruppo

197 Le sedi Sparse sul territorio italiano

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Gianfranco Cassol

Daniele Albani

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w w w . u b s . c o m / i t / i t . h t m l Società UBS Europe SE – Succursale Italia Sede Via del vecchio Politecnico 3 - 20121 Milano Head UBS WM Italy and Iberia e Italy country head Fabio Innocenzi A.d. UBS Fiduciaria Ferruccio Ferri E-mail ubsitalia@ubs.com Telefono 02 762651

CHI È UBS

U

BS Wealth Management fornisce un’ampia gamma di servizi finanziari a clientela privata facoltosa su scala mondiale. UBS è un’azienda di impronta globale e i clienti di wealth management beneficiano di tutta la gamma delle risorse di UBS – da soluzioni per la gestione degli investimenti alla pianificazione patrimoniale, fino alla consulenza in materia di finanza aziendale, oltre a una vasta offerta di soluzioni specifiche. UBS Wealth Management mette inoltre a disposizione dei clienti un’ampia scelta di prodotti di provider terzi, che vanno a integrare le proprie soluzioni. Attingendo alle risorse di tutta la banca, il client advisor guida il cliente attraverso un processo d’investimento strutturato e lo affianca nella costituzione e nella gestione efficiente del proprio patrimonio. Si accerta inoltre che le soluzioni individuate siano costantemente in linea con le esigenze e il profilo di rischio del cliente stesso. La diversificazione - per tipologie di strumenti finanziari, valute e aree geografiche - è alla base delle indicazioni di UBS. Lavorare a stretto contatto con il team di esperti in tutto il mondo permette di beneficiare di una grande ricchezza di informazioni quali notizie dai mercati, tendenze globali e approfondimenti locali.

In Italia UBS svolge attività di wealth management per la clientela privata dal 1996. È presente sul territorio con 12 filiali operative - Milano, Brescia, Padova, Treviso, Modena, Bologna, Torino, Firenze, Napoli, Salerno, Roma, Varese - e con UBS Fiduciaria.

Gli asset in gestione In miliardi di euro

30 Le filiali Sparse sul territorio italiano

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Fabio Innocenzi

Ferruccio Ferri

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w w w . u n i p o l b a n c a . i t CHI È UNIPOL

U Stefano Rossetti

nipol Banca nasce nel 1998 ed appartiene al gruppo Bancario Unipol, di cui Unipol Gruppo Finanziario rappresenta la capogruppo finanziaria.

Unipol Banca è presente sul territorio nazionale con una rete di 269 filiali bancarie distribuite in 18 regioni ed è specializzata nel segmento retail e piccole e medie imprese.

Il modello distributivo integrato rappresenta la caratteristica distintiva di Unipol Banca, che affianca le filiali bancarie alle agenzie assicurative di UnipolSai Assicurazioni.

Oltre ad Unipol Banca, appartiene al gruppo Bancario Unipol anche Finitalia, società attiva nel credito al consumo con particolare attenzione all’erogazione di prestiti personali e al finanziamento premi dei clienti delle compagnie del gruppo.

Società Unipol Banca Sede Piazza della Costituzione 2 - 40128 Bologna Direttore generale Stefano Rossetti Vice direttore generale Claudio Strocchi Vice direttore generale Danilo Torriani Telefono 051 3544329

La raccolta netta Espressa in miliardi di euro

9,6 Gli impieghi netti In miliardi di euro

9,2 94 - 95.indd 95

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w w w . v a l o r i e f i n a n z a . e u Società Valori & Finanza Investimenti Sim Sede Via Raimondo D’Aronco 30/1 – 33100 Udine Presidente Flavio Francescato Responsabile Rete Italia Consulenza Patrimoniale Luca Francescato E-mail info@valoriefinanza.eu Telefono 02 809093

Le società prodotto Che operano con la società

CHI È VALORI&FINANZA

V

alori & Finanza Investimenti Sim, è una società indipendente ad architettura aperta nata nel 2005 che preserva il cliente e il consulente finanziario dai conflitti d’interesse grazie all’assenza di prodotti propri e pressioni o vincoli contrattuali.

Per la società fondata da Flavio Francescato il 2017 sancisce dodici anni di attività mirata a plasmare una società solida e funzionale, in cui gli attuali 120 collaboratori possono quotidianamente misurarsi e lavorare con grande soddisfazione e partecipazione anche alla compagine sociale. Alla sede di Udine è seguita l’apertura di 42 uffici operativi dislocati dal nord al sud Italia. A Milano, a pochi passi dal Duomo, una prestigiosa palazzina ospita la direzione commerciale della società.

L’attività conta ad oggi una distribuzione di circa una sessantina di società prodotto fra le più importanti e riconosciute del settore, distribuite e organizzate in un avanzato software in uso ai consulenti finanziari di Valori & Finanza, per rendere l’attività sempre più semplice, informatizzata, completa, guidata e orientata all’uso della firma grafometrica e digitale, adeguando l’attività della Sim ai traguardi futuri della professione.

Ad oggi la società distribuisce una serie di prodotti e servizi fra cui: conti correnti bancari bancari, Oicr, gestioni patrimoniali, fondi pensione, polizze assicurative, titoli, consulenza finanziaria e patrimoniale fee-only e prodotti finanziari su misura, supportati da continua assistenza e supporto ai mercati finanziari.

60 Gli uffici operativi Dislocati in Italia

42 96 - 97.indd 96

Flavio Francescato

Luca Francescato

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31/01/17 12:59

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w w w . p r i v a t e b a n k i n g v b . i t Società Veneto Banca Sede Via Feltrina Sud 250 – 31044 Montebelluna Amministratore Delegato e Direttore Generale Cristiano Carrus Presidente Massimo Lanza E-mail private.banking@venetobanca.it Telefono 800 373797

I relationship manager In forza al gruppo veneto

75

CHI È VENETO BANCA

V

eneto Banca è la capogruppo di una delle 15 realtà creditizie italiane considerate di rilevanza strategica dalla BCE. Il Gruppo Veneto Banca è il risultato di un percorso che risale al 1877, anno di nascita della Banca Popolare di Montebelluna, in provincia di Treviso, nel cuore del Nord Est italiano. Dal 1997 la Popolare intraprende un cammino che la porta a cambiare la denominazione in Veneto Banca e a divenire protagonista del panorama bancario nazionale, attraverso l’integrazione di altri istituti di credito e l’apertura di nuovi sportelli. Dal 2000 estende i propri interessi nell’Europa Orientale, acquisendo quattro banche in Paesi dalle grandi potenzialità, dove operano molte imprese italiane. Oggi Veneto Banca è una società per azioni che serve il territorio nazionale con la propria rete di filiali e, al Sud, con la controllata Banca Apulia.

Alle attività della rete di sportelli si aggiunge quella dei Promotori Finanziari Veneto Banca e delle società prodotto Claris Leasing e Claris Factor. Numerose le partecipazioni societarie, tra le quali Sintesi 2000, che si dedica alla consulenza per l’internazionalizzazione delle imprese, con sede a Milano e uffici a Hong Kong e Shanghai.

Cristiano Carrus

Masse private in gestione In miliardi di euro

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w w w . s c h r o d e r s . c o m / i t a l y CHI È ZENIT

Z

ENIT SGR è una società che opera dal 1995 nel campo del risparmio gestito. L’offerta si articola in una qualificata gamma di fondi comuni mobiliari italiani e sicav lussemburghesi (Zenit Multistrategi Sicav).

La società opera per clienti privati ed istituzionali in maniera autonoma ed indipendente da gruppi bancari, assicurativi e industriali. L’obiettivo è creare valore nel tempo assicurando un continuo equilibrio tra modernità e tradizione. L’innovazione delle tecniche di gestione e di controllo del rischio hanno consentito dal 1995 ad oggi la costante implementazione di servizi e prodotti di avanguardia, in grado di rispondere alle sempre più articolate e complesse esigenze di investimento della clientela di Zenit.

La società è storicamente un attore di primo piano nel panorama del risparmio gestito italiano, forte di un team di gestione eccellente. Dal 2014 Zenit è diventata un punto di riferimento nel mercato dei minibond con il “Fondo Progetto Minibond” Italia e a maggio 2017 ha lanciato “Pensaci Oggi” il fondo comune di investimento concepito come un ”salvadanaio 3.0” acquistabile facilmente online.

Da Febbraio Zenit è pronta a lanciare sul mercato del risparmio gestito i propri PIR. Com’era successo per l’operazione Fondo Progetto Minibond Italia, Zenit può vantare il primato di first mover anche nell’ambito dei PIR, lo strumento che, grazie alle agevolazioni fiscali concesse agli investitori, favorisce la crescita dell’economia reale del Paese.

Società Zenit Sgr Sede Via Privata Maria Teresa 7 - 20123 Milano Amministratore delegato Marco Rosati Capo investimenti Luca Mori E-mail segreteria@zenitonline.it Telefono 02 763771

Le masse gestite In mln di euro (al 30 nov 16)

676,6 I professionisti Che operano per il gruppo

Marco Rosati

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Luca Mori

30 30/01/17 14:53

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AGENDA 2016 100 - 101.indd 101

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102 | AGENDAGENNAIO2016

-20%

IL FATTO DEL MESE La Ferrari debutta in Borsa Il 4 gennaio viene quotato alla Borsa di Milano l’80% del capitale della Ferrari. Collocate al prezzo di 43 euro le azioni della Rossa chiudono la prima seduta con un modesto rialzo dello 0,53%. Ma a fine anno il titolo è lievitato fino a 55,30, con un incremento di valore di oltre il 25%. E questo in un listino che ha subìto una lunga serie di rovesci e di rimbalzi, ma che ha terminato l’anno con un ribasso di circa il 10%.

Ferrari aveva già avuto un primo debutto nel mercato azionario statunitense, la Borsa di Wall Street, lo scorso ottobre: negli Stati Uniti era stato quotato solo il 10 per cento del totale dell’azienda. Un altro 10 per cento è rimasto proprietà di Piero Ferrari, figlio di Enzo,che ha già detto di non aver intenzione di vendere le sue quote.

La perdita dei mercati cinese in un mese

Patrimonio dei principali gruppi a dicembre 2015 Fideuram Intesa Sanpaolo Private Banking

184.009.289 A giugno 2015 le tre reti del gruppo sono confluite in Fideuram ISPB

Banca Mediolanum

58.065.503 Finecobank

46.951.367 Banca Generali

41.604.567 Allianz Bank

36.805.743 Dati in migliaia di euro. Fonte Assoreti

07 GENNAIO Barclays annuncia tagli ai posti di lavoro nell’investment banking in Asia. La mossa include anche lo staff advisory e corporate finance in Corea del Sud e Taiwan.

04 GENNAIO Pictet Wealth Management annuncia che Cesar Perez Ruiz entra in PWM come chief investment officer dal 1 marzo 2016.

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21 GENNAIO Perdite record nel 2015 per Deutsche Bank: il gruppo chiude il 2015 con una perdita netta di 6,7 miliardi di euro.

20 GENNAIO Goldman Sachs annuncia ricavi di 7,27 miliardi, grazie al buon andamento dell’investment banking che hanno in parte compensato i forti oneri legali.

26 GENNAIO Mario Greco lascia il gruppo Generali per diventare nuovo ceo di Zurich Group.

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AGENDAFEBBRAIO2016 | 103

Raccolta per promotore nell’anno 2015

IL FATTO DEL MESE

Fideuram Intesa Sanpaolo Private Banking

10.012.203

Inizia la corsa dell’oro

-2.213.709

A giugno 2015 le tre reti del gruppo sono confluite in Fideuram ISPB

Finecobank

Alla fine di febbraio il prezzo dell’oro, quasi dimenticato per buona parte del 2015, è salito del 10%.

Gli eventi internazionali hanno riaperto la corsa al metallo giallo che anche alla fine dell’anno quota 1.270 dollari l’oncia, un livello che non si vedeva da oltre un anno. il 2016 si è chiuso in positivo per il metallo prezioso, che ieri sera quotava intorno a 1.150 dollari l’oncia. Il rialzo, di circa l’8%, è tuttavia decisamente inferiore a quello che fino a pochi mesi fa ci si sarebbe aspettati.

Il lingotto aveva iniziato l’anno con uno sprint inaspettato: tra gennaio e marzo aveva guadagnato il 16%, archiviando il miglior trimestre degli ultimi trent’anni. Ovviamente l’oro resta un bene rifugio per i momenti di alta volatilità anche se non bisogna dimenticare che l’effetto valuta non è stato indifferente.

2.610.190

2.329.674

Mediolanum

4.184.652

481.485 Generali

4.095.082

544.843 Azimut

3.225.919

1.057.150

Allianz Bank

3.083.007

719.149

Finanza & Futuro

851.401

707.809

IW Bank Private Investments

644.031

128.892 Credem

440.063

135.612 Banca Widiba

-96.163 Raccolta netta gestita procapite

247.066 Raccolta netta amministrata procapite Dati in migliaia di euro. Fonte Assoreti

11 FEBBRAIO La Commissione europea chiede lo slittamento della Mifid 2 al 3 gennaio 2018.

02 FEBBRAIO Nel 2015 l’utile netto di UBS Group aumenta del 79% su base annua a 6,2 miliardi di franchi.

10 FEBBRAIO Scm Sim annuncia che metterà in Borsa tra il 10 e il 20% del capitale.

05 FEBBRAIO Widiba lancia la prima app finanziaria studiata per Apple TV.

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29 FEBBRAIO Tommaso Corcos, a.d. di Eurizon Capital, diventerà il nuovo presidente di Assogestioni.

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104 | AGENDAMARZO2016

34

IL FATTO DEL MESE La Cina fa tremare i mercati Secondo i dati pubblicati il 7 febbraio dalla Banca centrale cinese, le riserve di valuta straniera del paese sono calate di 99,5 miliardi di dollari (89,2 miliardi di euro): toccando i 3.230 miliardi di dollari hanno portato le riserve monetarie cinesi ai livelli più bassi dal 2012, segno degli sforzi di Pechino per sostenere lo yuan. Sforzo che non è bastato, visto che nel secondo mese del 2016 la valuta cinese è crollata rispetto al dollaro (-1,3 per cento dall’inizio di gennaio, dopo il -4,5 per cento del 2015), pur vantando la sua stabilità dopo essere stato ammesso, a dicembre 2015, nel paniere di valute del Fondo monetario internazionale. E le borse mondiali tremano.

Centesimi di euro Il dividendo per azione pagato da Poste Italiane Numero di promotori finanziari a marzo 2016 Fideuram Intesa Sanpaolo Private Banking

5.776 A giugno 2015 le tre reti del gruppo sono confluite in Fideuram ISPB

Banca Mediolanum

4.344 Finecobank

2.634 Allianz Bank

1.976 Banca Generali

1.738 Fonte Assoreti

4 MARZO Il Consiglio di Stato ha accolto il ricorso di Silvio Berlusconi contro il provvedimento con cui Bankitalia ha imposto a Fininvest di cedere il 20% circa di Banca Mediolanum.

2 MARZO Michael Dobson lascia la carica di ceo di Schroders.

A succedergli, sarà Peter Harrison, responsabile degli investimenti.

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18 MARZO Giorgio Di Giorgio è il nuovo presidente di Banca Profilo: la nomina è arrivata a seguito delle dimissioni di Guido Bastianini.

10 MARZO Nasce OCF. L’assemblea straordinaria di APF, ha deliberato il cambio di denominazione in OCF – Organismo di Vigilanza e Tenuta dell’Albo Unico dei Consulenti Finanziari.

24 MARZO Il cda di Banca Generali nomina Giammaria Mossa, con decorrenza dal 1° aprile, nuovo direttore generale.

30/01/17 14:56

AGENDAAPRILE2016 | 105

Patrimonio dei principali gruppi a marzo 2016

IL FATTO DEL MESE

Fideuram Intesa Sanpaolo Private Banking

Cairo lancia l’offerta pubblica di scambio su Rcs A sorpresa Cairo Communication ha deciso di lanciare un’offerta pubblica di scambio volontaria sulle totalità delle azioni di Rcs Mediagroup. Il corrispettivo dello scambio, si legge in una nota, è pari a 0,12 azioni Cairo Communication per ciascuna azione ordinaria di Rcs. Pertanto, ogni 8,333 azioni Rcs apportate all’offerta, gli aderenti riceveranno una azione Cairo Communication.

L’editore ha commentato: “L’importante è chiudere l’anno rispettando gli obiettivi di Ebitda, rapporto debito finanziario ed Ebitda e di patrimonio netto”. Il prossimo passo sarà un nuovo business plan: “Per quanto riguarda le prospettive degli anni successivi”, si legge in un comunicato diffuso dall’azienda, “il cambiamento avvenuto nell’assetto azionario del gruppo e la recente nomina di un nuovo cda comporteranno nei prossimi mesi la revisione e/o elaborazione di un nuovo piano industriale”.

181.549.966 A giugno 2015 le tre reti del gruppo sono confluite in Fideuram ISPB

Banca Mediolanum

58.329.283 Finecobank

46.757.732 Banca Generali

42.491.791 Allianz Bank

36.893.215 Azimut

31.944.640 Deutsche Bank

13.710.547 Iw Bank Private Investments

7.965.926 Banca Widiba

5.718.197 Credem

4.696.454 Dati in migliaia di euro. Fonte Assoreti

15 APRILE Numeri in crescita per il 2015 di Banca Esperia.

Le masse sono arrivate a 17 miliardi, dai circa 16 del 2014, e con una rete commerciale formata da 90 banker.

26 APRILE Cambio di marcia per Goldman Sachs: la banca americana decide di ampliare il suo raggio d’azione e di aprirsi al mercato retail.

22 APRILE “La sfida delle banche è quella di riconquistare la fiducia dei risparmiatori”. Lo ha detto Antonio Marangi, a.d. di Banca Consulia, a margine del convegno della banca a Padova.

19 APRILE A 18 mesi dalla nascita, Widiba cambia radicalmente la sua piattaforma di banking. funzionamento dei motori di ricerca.

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28 APRILE Paolo Martini, direttore commerciale di Azimut, viene promosso a condirettore generale del gruppo.

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106 | AGENDAMAGGIO2016

Patrimonio per promotore a marzo 2016

IL FATTO DEL MESE

Fideuram Intesa Sanpaolo Private Banking

Il boom dei bond turchi

137.664 A giugno 2015 le tre reti del gruppo sono confluite in Fideuram ISPB

La lira turca precipita a un nuovo minimo nei confronti del dollaro dopo che il presidente turco, Erdogan, ha affermato che, per stimolare gli investimenti, è necessaria la riduzione dei tassi di interesse. I bond governativi della Turchia perdono terreno e i rendimenti salgono, ma – secondo gli analisti - sono da comprare. Le obbligazioni in lire turche superano la doppia cifra di rendimento.

Intanto, a fine 2016 la Lira turca si mostra ai minimi storici, nonostante il rialzo dei tassi di interessi (il primo dopo 3 anni) della banca centrale.

Dopo l’annuncio della decisione di incrementare il tasso di interesse, la lira turca ha guadagnato lo 0,8% sul dollaro. Ma il rialzo della lira turca è durato davvero poco. A fine anno la lira turca è tornata a segnare nuovi minimi.

Banca Generali

24.448 Azimut

19.915 Allianz Bank

18.670 Finecobank

17.751 Banca Mediolanum

13.427 Iw Bank

9.494 Deutsche Bank

9.455 Banca Widiba

9.404 Credem

8.827 Dati in migliaia di euro. Fonte Assoreti

2 MAGGIO Fabio Innocenzi è il nuovo presidente di Aipb, la sigla che riunisce i più importanti operatori di private banking in Italia.

2 MAGGIO Nicola Rossi diventa il nuovo presidente del consiglio di sorveglianza di Bpm.

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6 MAGGIO Deutsche Bank e alcuni dei suoi ex-manager vengono indagati dalla procura di Trani per manipolazione di mercato.

3 MAGGIO Nulla di fatto per lo sbarco a Piazza Affari della Popolare di Vicenza: Borsa Italiana non approva la quotazione.

18 MAGGIO Cambi al vertice per JpMorgan in Italia: il co-head per l’Italia della banca d’affari, Camillo Greco, è stato promosso a responsabile globale del banking coverage per il settore consumer.

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108 | AGENDAGIUGNO2016

97,64%

IL FATTO DEL MESE Referendum sulla Brexit La Gran Bretagna ha scelto: fuori dalla Ue. Nel referendum sulla Brexit il Leave ha prevalso con il 51,9 % con 17.410.742 voti. Il Remain ha invece ottenuto 16.141.241 voti. Il premier britannico David Cameron si è dimesso. Si attendevano fortissime ripercussioni sui mercati finanziari che invece non ci sono state. Da marzo 2017 i negoziati per l’uscita della Gran Bretagna dalla Ue. La vittoria del Leave, dunque, cambia la conformazione geopolitica dell’Ue, con le popolazioni di Inghilterra, Scozia, Galles e Irlanda del Nord che sono da considerare, a uscita dall’UE ratificata, extra-comunitari e con il nuovo Governo inglese che affronterà i malumori delle altre nazioni del Regno, Scozia su tutte, che già ha rilanciato per indipendenza e rientro in Europa.

La quota di Veneto banca acquistata dal Fondo Atlante

Patrimonio dei principali gruppi a giugno 2016 Fideuram Intesa Sanpaolo Private Banking

183.348.809 A giugno 2015 le tre reti del gruppo sono confluite in Fideuram ISPB

Banca Mediolanum

59.121.924 Finecobank

47.390.896 Banca Generali

43.586.901 Allianz Bank

37.894.825 Dati in migliaia di euro. Fonte Assoreti

7 GIUGNO Rothschild acquista la francese Banque Martin Maurel. Le due società danno il via a un operatore del private banking con 34 miliardi di euro di attività in gestione.

6 GIUGNO Banca Aletti esce dal capitale di Unicasim. A fine 2015 il fondatore della sim sarda, Leonardo Frigiolini, aveva lasciato la società.

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24 GIUGNO Deutsche Bank annuncia l’intenzione di chiudere 188 filiali tedesche e tagliare circa 3.000 posti di lavoro.

21 GIUGNO La Guardia di finanza perquisisce il quartier generale della Banca Popolare di Vicenza in relazione alle ipotesi di reato di aggiotaggio e di ostacolo alla vigilanza.

30 GIUGNO Jean-Pierre Mustier è il nuovo ceo di UniCredit. La nomina è stata decisa nel corso di un cda straordinario dell’istituto di piazza Gae Aulenti

30/01/17 14:59

AGENDALUGLIO2016 | 109

IL FATTO DEL MESE

Numero dei promotori finanziari a giugno 2016 Fideuram Intesa Sanpaolo Brivate Banking

Cairo compra il Rcs e il Corriere della Sera Urbano Cairo ha acquisito il 48,8% delle azioni di RCS, la società che possiede i quotidiani Corriere della Sera e Gazzetta dello Sport, diventandone il maggior proprietario e battendo gli avversari guidati dal finanziere Andrea Bonomi nella competizione delle ultime settimane per acquisirne il controllo. Per lo storico gruppo editoriale italiano inizia una nuova era gestionale.

“Abbiamo vinto questa partita, ma la vera vittoria non è questa, è quella da fare in azienda. Un grande lavoro di sviluppo, efficienza, di valorizzazione delle risorse”, ha dichiarato Cairo uscendo dallo studio BonelliErede e commentando l’esito dell’Ops su Rcs. E’ una vittoria netta? gli è stato chiesto: “Io guardo i numeri, sono 48,8% di adesioni contro il 37,7%. Mi sembra che sia una bella differenza, di questo sono contento”.

5.803

A giugno 2015 le tre reti del gruppo sono confluite in Fideuram ISPB

Banca Mediolanum

4.342 Finecobank

2.642 Allianz Bank

1.989 Banca Generali

1.768 Azimut

1.615 Deutsche Bank

1.428 Iw Bank Private Investments

831 Banca Widiba

609 Credem

541 Fonte Assoreti

12 LUGLIO Crollano i rendimenti dei Bot a 12 mesi che il Tesoro italiano ha collocato per un importo di 6,5 miliardi di euro. La performance media ponderata semplice è scivolata a -0,176%, segnando l’ennesimo minimo storico.

13 LUGLIO Sergio Albarelli, senior director Southern Europe & Benelux di Franklin Templeton Investments, lascia l’asset manager americano.

13 LUGLIO L’assemblea di Iccrea Banca, l’Istituto Centrale del Credito Cooperativo, delibera l’incorporazione della controllante Iccrea Holding,

12 LUGLIO Il cda dà il via libera a un’azione di responsabilità contro gli ex-vertici della Popolare di Vicenza.

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29 LUGLIO Il “piano B” di Corrado Passera, appoggiato da Ubs e da una cordata di fondi di private equity esteri viene respinto dal cda di Mps.

30/01/17 14:59

110 | AGENDAAGOSTO2016

200

IL FATTO DEL MESE Apple, multa da 13 miliardi per le tasse non pagate Stangata da 13 miliardi di euro per Apple. La commissaria europea alla Concorrenza Margrethe Vestager ha annunciato la sanzione per il colosso di Cupertino, accusato di aver beneficiato di un trattamento fiscale di favore da parte del governo irlandese. Ora Apple dovrà restituire la somma con tanto di interessi. L’inchiesta sul fisco su misura era stata aperta due anni prima da Bruxelles.

Cupertino dovrà quindi restituire le imposte inevase sui profitti ottenuti nel periodo dal 2003 al 2014 grazie a un sistema di aliquote vantaggiose concesse dall’Irlanda grazie a degli accordi fiscali. “Guardando avanti - ha spiegato Vestager - l’obiettivo finale è che tutte le compagnie, grandi e piccole, paghino le tasse dove generano i loro profitti”. E, perché si arrivi a questo risultato, serve “un cambiamento nella filosofia aziendale e nella legislazione”. La commissaria ha quindi sottolineato che il lavoro che attende l’esecutivo Ue è far sì che la competizione tra le imprese “non avvenga a spese dei contribuenti europei. Quando vengo a sapere che Apple ha pagato di tasse l’1% dei profitti, per poi arrivare a pagarne lo 0,005%, come cittadino io mi sentirei arrabbiato”.

miliardi di euro Il livello record di Npl raggiunto dalle banche italiane Patrimonio gestito e amministrato a giugno 2016 Fideuram Intesa Sanpaolo Private Banking

127.206.868

56.141.939

A giugno 2015 le tre reti del gruppo sono confluite in Fideuram ISPB

Banca Mediolanum

41.367.333

17.754.590

Finecobank

25.432.680

21.958.216

Banca Generali

33.016.803

10.570.097

Allianz Bank

32.727.511 Patrimonio gestito

2 AGOSTO La guardia di Finanza di Venezia mette agli arresti domiciliari Vincenzo Consoli, ex a.d di Veneto Banca.

1 AGOSTO Altante 2, il nuovo fondo per l’acquisto delle sofferenze bancarie italiane punta a una dotazione di 4-5 miliardi di euro.

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5.167.313

Patrimonio amministrato Dati in migliaia di euro. Fonte Assoreti

5 AGOSTO Mediobanca porta a termine l’acquisizione delle attività di Barclays in Italia nel segmento retail che entrano a far parte della rete di CheBanca!

5 AGOSTO A fine giugno, secondo Assoreti, il valore dei prodotti e dei servizi distribuiti dai consulenti finanziari raggiunge il livello di 438,4 miliardi, nuovo massimo storico.

19 AGOSTO L’ex presidente di Mps, Alessandro Profumo, e l’ad, Fabrizio Viola, vengono indagati per i reati di falso in bilancio e manipolazione del mercato.

30/01/17 15:00

AGENDASETTEMBRE2016 | 111

Reclutamento da gennaio a settembre 2016

IL FATTO DEL MESE

Banca Generali

Si dimette il numero uno di Mps Fabrizio Viola

82

Le dimissioni dell’a.d. del Monte dei Paschi di Siena, Fabrizio Viola, sono arrivate giovedì 8 settembre al termine di un consiglio di amministrazione in vista di un nuovo aumento di capitale da 5 miliardi. La decisione è stata sollecitata da una telefonata del ministro del Tesoro, Padoan.

Viola sarà sostituito da Marco Morelli. Sullo sfondo di questa scelta i timori per la realizzabilità della nuova ricapitalizzazione da 5 miliardi di euro. Lo stesso aumento di capitale fallito clamorosamente e che di fatto ha portato la banca più antica al mondo ad essere nazionalizzata. È stato un lavoro profondo, quello di Viola, che dopo oltre quattro anni a Siena e una cura da cavallo nella gestione è riuscito a riportare Mps all’utile: 390 milioni nel semestre 2016. Ma non è bastato: ha pesato la massa di crediti deteriorati, 45,3 miliardi, accumulati nel passato. Viola «lascia la banca solida e in utile», gli ha reso merito ieri il board, che all’unanimità lo ha ringraziato “per l’alta qualità del lavoro svolto nell’interesse di Mps”, con “un forte apprezzamento per la grande competenza, la totale dedizione e trasparenza con cui ha guidato efficientemente la banca per più di quattro anni”.

Azimut

63 Fideuram Intesa Sanpaolo Private Banking

30

A giugno 2015 le tre reti del gruppo sono confluite in Fideuram ISPB

Monte dei Paschi di Siena

24 Allianz Bank

22 Credem

20 FinecoBank

4 Banca Popolare di Vicenza

-12 Consultinvest

-14 Iw Bank Private Investments

-16 Fonte Assoreti

13 SETTEMBRE Una sanzione di 4,5 milioni di euro. È quella comminata dall’Antritrust alla Banca Popolare di Vicenza. L’accusa è di aver costretto alcuni consumatori a diventare soci, in cambio della concessione di un mutuo casa.

26 SETTEMBRE Mario Draghi sottolinea che l’economia europea mostra di resistere “all’esito del referendum britannico” sulla Brexit.

26 SETTEMBRE Anche Allianz si unisce a quelli che investono in Moneyfarm (la startup fintech italiana specializzata nella robo-advisory) attraverso Allianz Ventures una quota di minoranza per una cifra che il Financial Times stima attorno ai 7 milioni di dollari.

15 SETTEMBRE Il presidente di Mps, Massimo Tononi, rassegna le dimissioni.

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30 SETTEMBRE Secondo quanto rivela un documento interno diffuso da Bloomberg, dieci fondi hedge hanno ritirato liquidità e ridotto la loro esposizione nei confronti di Deutsche Bank, a causa della preoccupazione per le sue condizioni finanziarie.

30/01/17 15:00

112 | AGENDAOTTOBRE2016

Patrimonio dei principali gruppi a settembre 2016

IL FATTO DEL MESE

Fideuram Intesa Sanpaolo Private Banking

Banco Popolare-BPM, via libera alla fusione

186.953.728

A giugno 2015 le tre reti del gruppo sono confluite in Fideuram ISPB

Il Banco Popolare e la Banca Popolare di Milano hanno dichiarato i rispettivi “sì” alle nozze: dalle assemblee è arrivato il via libera alla fusione e trasformazione in spa, passaggi che daranno vita al terzo polo bancario italiano dopo Intesa Sanpaolo e Unicredit. A Verona i voti a favore sono stati 23.683, i contrari 118. A Milano, i favorevoli sono stati 7.314 mentre sono risultati 2.731 i contrari. A spiegare le ragioni della fusione ai soci milanesi ci ha pensato l’amministratore delegato della Bpm, Giuseppe Castagna: “Si tratta di un salto con cui vi chiediamo di guardare al futuro e non al passato”, ricordando che, da sola, Bpm sarebbe un bocconcino prelibato per i fondi e le banche estere, ma ha aggiunto: “Il mantenimento dell’identità e la continuazione di una tradizione centocinquantennale, state sicuri che se vengono da fuori a mettere le mani su Bpm ce li possiamo scordare”.

Banca Mediolanum

61.246.419 Finecobank

49.241.282 Banca Generali

45.316.121 Allianz Bank

39.173.170 Azimut

34.268.786 Deutsche Bank

13.949.164 Iw Bank Private Investments

8.192.517 Banca Widiba

5.870.730 Credem

5.057.797 Fonte Assoreti

12 OTTOBRE Le organizzazioni dei lavoratori del credito hanno appoggiato ufficialmente la fusione tra la Popolare di Milano (Bpm) e il Banco Popolare.

11 OTTOBRE Unicredit completa con successo la procedura per la vendita del 20% di FinecoBank. L’operazione vel circa 552 milioni di euro.

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13 OTTOBRE A settembre il dato rilevato da Assoreti indica una raccolta netta positiva di poco superiore a 1,1 miliardi di euro.

13 OTTOBRE Banca Carige cede un portafoglio di non performing loans (npl) da oltre 900 milioni di euro

18 OTTOBRE Goldman Sachs batte le attese e registra utili per 2,09 miliardi di dollari nel terzo trimestre, con una crescita del 47% su base annua.

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AGENDANOVEMBRE2016 | 113

7mila

IL FATTO DEL MESE Donald Trump presidente degli Stati Uniti Donald Trump sarà il 45esimo presidente degli Stati Uniti. Dopo Barack Obama, sarà lui il nuovo inquilino della Casa Bianca. Contro ogni pronostico ha sconfitto la candidata democratica Hillary Clinton che ha preso circa 1,5 milioni di voti in più di Trump che però ha conquistato il maggior numero di “Grandi elettori! come prevede la legge americana. “Per repubblicani e democratici è arrivato il tempo dell’unione. Dobbiamo collaborare, lavorare insieme e riunire la nostra grande nazione. Ho appena ricevuto le congratulazioni di Hillary Clinton e io mi congratulo con lei. La nostra non è stata una campagna elettorale, ma un grande movimento”, ha detto Trump nel suo primo discorso dopo i risultati.

bancari Il numero di dipendenti degli istituti di credito in esubero Patrimonio gestito e amministrato a settembre 2016 Fideuram Intesa Sanpaolo Private Banking

130.890.906

56.062.820

A giugno 2015 le tre reti del gruppo sono confluite in Fideuram ISPB

Banca Mediolanum

43.403.983

17.842.436

Finecobank

27.027.330

22.213.951

Banca Generali

34.550.217

10.765.850

Allianz Bank

33.748.755 Patrimonio gestito

Patrimonio amministrato Dati in migliaia di euro. Fonte Assoreti

22 NOVEMBRE L’ex presidente di Veneto Banca, Beniamino Anselmi, decide di lasciare anche la carica di consigliere dell’istituto, oltre a tutti gli altri ruoli che ricopriva nelle società partecipate.

3 NOVEMBRE L’amministratore delegato di Ubi Banca, Victor Massiah entra in contatto con i rappresentanti della Banca Centrale europea per definire gli ultimi dettagli dell’acquisizione di tre delle quattro “good bank”.

22 NOVEMBRE È di 80 milioni di euro circa il dividendo che Mediaset percepisce nel 2017 per la sua partecipazione nel gruppo Mediolanum.

8 NOVEMBRE Banca Generali mette a segno un utile netto di 51,3 milioni di euro, in salita del 97%.

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5.424.414

28 NOVEMBRE Parte l’offerta di Mps rivolta ai possessori di obbligazioni subordinate per convertire i loro titoli in azioni della banca.

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114 | AGENDADICEMBRE2016

IL FATTO DEL MESE Il referendum costituzionale non passa. Renzi si dimette L’Italia ha bocciato la riforma costituzionale varata e fortemente appoggiata dal governo di Matteo Renzi. Gli italiani si sono recati alle urne in gran numero tanto che l’affluenza ha sfiorato il 70%.

Netto il risultato del No che ha battuto il Sì con un perentorio 60% a 40%. Il premier Renzi si è dimesso. Lo ha sostituito Paolo Gentiloni. “Sono fiero e orgoglioso dell’affluenza - ha detto il premier Renzi - . Viva l’Italia che partecipa, che non sta alla finestra ma sceglie. Il No ha vinto in maniera netta, le mie congratulazioni ai leader del no per la vittoria. Ora tocca a chi ha vinto avanzare proposte credibili. Mi assumo le responsabilità della sconfitta. Ho perso io, non hanno perso gli amici del Sì. Ho perso, non sono riuscito a portarvi la vittoria. Ho fatto tutto quello che penso si potesse fare. Credo nella democrazia, per questo non vado a dormire sperando che tutto questo possa passare domani. L’esperienza del mio Governo finisce qui”.

8,8 miliardi di euro L’aumento di capitale chiesto dalla Bce per il Monte dei Paschi Numero dei promotori finanziari a settembre 2016 Fideuram Intesa Sanpaolo Private Banking

5.818 A giugno 2015 le tre reti del gruppo sono confluite in Fideuram ISPB

Banca Mediolanum

4.316 Finecobank

2.626 Allianz Bank

1.985 Banca Generali

1.797 Fonte Assoreti

12 DICEMBRE Unicredit sottoscrive un accordo con Amundi per la cessione di Pioneer.

L’intesa prevede il pagamento da parte di Amundi di 3,5 miliardi di euro per l’acquisizione di Pioneer.

8 DICEMBRE La Bce proroga il quantitative easing da 80 miliardi fino a marzo 2017, per poi estendere il piano per altri 9 mesi fino alla fine del 2017, con acquisti da 60 miliardi al mese.

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23 DICEMBRE La società francese Vivendi rastrella sul mercato titoli e diritti di voto fino a sfiorare il 30% di Mediaset.

19 DICEMBRE Un camion guidato da un giovane tunisino si scaglia sulla folla di un mercatino di Natale a Berlino uccidendo 12 persone.

Il terrorista è stato poi ucciso dalla polizia italiana a Sesto San Giovanni.

23 DICEMBRE Il governo approva il decreto salvarisparmio che prevede 20 miliardi di euro destinati a salvare le banche in difficoltà.

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