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maggio 2017 n bluerating
Il presidente Assoreti fa il punto sulla consulenza alla vigilia del convegno dell’associazione
Più duttili di ogni algoritmo Colafrancesco (Fideuram ISPB): “L’automazione non basta senza la relazione professionale” di Andrea Giacobino
Cosa deve caratterizzare, oggi, il servizio di consulenza offerto ai
Manca poco all’arrivo della Mifid
clienti?
2. E le grandi banche e reti si
Risponderò facendo riferimento
interrogano, non senza qualche
a tre concetti: innovazione,
apprensione, su come e dove
educazione e valore nella
cambierà il modello di business
prestazione del servizio di
della consulenza finanziaria che
consulenza. Tre termini che oggi
ha prodotto fin qui un risultato
vanno insieme inscindibilmente,
win-win: di supporto ai clienti
perché nell’offrire consulenza
nelle loro scelte d’investimento
all’investitore occorre esprimere
su misura e di conti economici
- da parte dell’intermediario - e
spesso stellari per gli operatori.
creare - per l’investitore - valore,
L’imminente impatto della
utilizzando l’innovazione che
direttiva va di pari passo col
la tecnologia pone al servizio di
dibattito che si è aperto in Italia,
tutti, sapendo innovare rispetto al
spinto dal Parlamento, dalla
presente e tenendo a mente che
Banca d’Italia e dalla Consob,
solo un cliente finanziariamente
sull’importanza strategica
educato può avvalersi
dell’educazione finanziaria. Ed è
consapevolmente e compiutamente
significativo che proprio questo
del nuovo servizio.
sia uno dei temi al centro del convegno di Assoreti (vedi box
L’innovazione richiama il
a pagina a fianco) alla vigilia del
processo di digitalizzazione che
quale Matteo Colafrancesco (nella
sta pervadendo sempre più ogni
foto), presidente dell’associazione
sfera della nostra vita privata.
e presidente di Fideuram Intesa
Questo comporterà più vantaggi
Sanpaolo Private Banking,
o rischi per gli intermediari?
ha voluto fare il punto con
La digitalizzazione sta
BLUERATING.
indubbiamente trasformando anche le nostre abitudini
Solo un cliente con educazione finanziaria può avvalersi in modo consapevole del nuovo servizio
finanziarie. A ciò si aggiunga l’attrattiva che esercitano i software, in grado di collezionare una miriade di dati provenienti dai mercati finanziari di tutto il mondo sulla cui base poter produrre raccomandazioni in materia di investimenti fondate su basi logicostatistiche inaccessibili a qualsiasi mente umana. È comprensibile allora l’interesse delle istituzioni, di tutti, per un fenomeno che potrebbe rivoluzionare il mondo della finanza e che comunque sta già diffondendosi nel mercato. Del resto per gli intermediari stessi sono innegabili i vantaggi derivanti dalla digitalizzazione: anche per loro l’innovazione tecnologica mette a disposizione efficienti metodologie di ricerca e di analisi dei mercati, sofisticati
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