Klik met het nieuwe Robeco

Klik met het nieuwe Robeco van huis uit beleggen

Van huis uit beleggen

Een vakantie boeken, de krant lezen, bankieren, een spelletje spelen, foto’s kijken, berichten versturen…

Het gebeurt vrijwel allemaal online. Via de PC, tablet of smartphone. Digitale media hebben definitief hun intrede gedaan in onze samenleving. En bieden veel gemak, plezier, tijd- en kostenbesparingen en talloze nieuwe mogelijkheden. Ook als het gaat om beleggen.

Beleggen en alles wat daarmee samenhangt, speelt zich meer en meer online af. Ook zien we dat onze klanten steeds vaker zelf maatregelen treffen voor later. Van huis uit gelooft Robeco dat beleggen een goede manier is om zelf uw financiële toekomst vorm te geven.

Zelf aan het roer staan De maatschappelijke kijk op geldzaken is de laatste jaren veranderd.

Steeds meer mensen willen zelfstandig en op elk moment van de dag hun zaken regelen, gaan zelf op zoek naar informatie en nemen hun eigen beslissingen. Ook als het gaat om beleggingsbeslissingen, willen ze zelf aan het roer staan. Daarmee verandert de rol van financiële dienstverleners.

Van huis uit fondsbelegger Als fondsbelegger van huis uit, met ruim 80 jaar ervaring, speelt Robeco zo goed mogelijk in op deze groeiende behoefte. Daarom introduceren we een nieuwe website en online technologie met nieuwe mogelijkheden om informatie met u te delen. Robeco ondersteunt u op deze manier optimaal om uw vermogensopbouw te realiseren.

In deze brochure kunt u lezen dat Robeco vernieuwt.

Dit betekent dat er, naast de algemene veranderingen voor alle klanten, ook specifieke veranderingen op u van toepassing zijn. Om het u makkelijk te maken, hebben we deze op een persoonlijke actielijst voor u op een rijtje gezet.

Ga naar www.robeco.nl/nieuw, voer uw persoonlijke code in en raadpleeg uw persoonlijke actielijst. Zo bent u binnen enkele minuten helemaal klaar voor de toekomst.

Nieuwe dienstverlening van Robeco Vanaf begin 2013 kunt u onze nieuwe dienstverlening ervaren.

Deze is gebaseerd op vier belangrijke pijlers:

1. Focus op fondsbeleggen Al ruim 80 jaar ligt onze focus op fondsbeleggen. Zo zijn we in staat het beste uit onze fondsen te halen en kunt u kiezen uit een ruim assortiment goed presterende en prijswinnende Robecofondsen.

Tegen heldere kosten uiteraard. Daar hoort ook een duidelijk en goed spaarproduct bij, voor het geld dat u (even) niet belegt.

2. Zelf beleggen met ondersteuning van Robeco Klanten willen flexibel en interactief contact en vooral informatie en hulpmiddelen aangereikt krijgen om zelf de juiste beleggingsbeslissingen te kunnen nemen. Robeco biedt u actuele informatie en handige hulpmiddelen om zelf weloverwogen keuzes te maken. Op onze nieuwe website vindt u daarom onder meer: • Robeco Quick Course: een reeks korte video’s waarin we u in een paar minuten stapsgewijs meenemen in de beleggingswereld in het algemeen en die van Robeco in het bijzonder. De Quick Course is niet alleen interessant voor mensen die starten met beleggen, maar zeker ook voor de meer ervaren belegger.

• Beleggingskansen: onze visie op actualiteiten in de markt vertaald naar kansen voor u.

• Portefeuillescan: aan de hand van een aantal criteria stelt u een geschikte portefeuille samen die past bij uw persoonlijke situatie. U hebt hiermee bovendien altijd een goed inzicht in uw portefeuille.

• Fondsselector: met een paar muiskliks selecteert en vergelijkt u de Robecofondsen die voor u interessant zijn.

• Beleggersforum: overleg en discussieer met andere beleggers, ervaren of minder ervaren. Op het beleggersforum ontdekt u wat hun visie op de markt is of hoe zij hun portefeuille samenstellen.

Nieuwsgierig? Op www.robeco.nl/nieuw krijgt u alvast een kijkje achter de schermen van onze nieuwe website.

3. Van huis uit beleggen waar en wanneer u wilt Dankzij de online technologie hebt u overal en altijd toegang tot uw portefeuille en alle gewenste informatie. U voert de gewenste transacties eenvoudig zelf online uit. Gewoon op uw PC, tablet of smartphone. Op de nieuwe website vindt u steeds snel en eenvoudig de beleggingsinformatie die u nodig hebt.

4. Nieuw rekeningsysteem Bij de nieuwe website hoort ook een nieuw rekeningsysteem.

Eén van de voordelen is dat u eenvoudig online uw gegevens kunt wijzigen en uw portefeuille kunt inzien. Ook gaat alle correspondentie straks per e-mail. Snel en efficiënt dus. Zo zijn we helemaal klaar voor de toekomst.

3

Wat betekent het nieuwe Robeco voor u?

1. Focus op fondsbeleggen Robeco biedt u een duidelijk assortiment met onderscheidende producten zoals: Robecofondsen, Robeco ONE en Roparco-sparen.

Direct toegang tot onze kennis en expertise Robeco is en blijft specialist in fondsbeleggen en biedt u als klant de mogelijkheid om rechtstreeks te beleggen in haar fondsen.

De focus ligt daarbij niet alleen op het aanbieden van de fondsen, maar ook op het informeren van u. Daarbij hebt u direct toegang tot de expertise en kennis van Robeco. Zo blijft u op de hoogte van de ontwikkelingen op de financiële markten, de laatste trends en de actuele beleggingskansen.

Robeco stopt met het aanbieden van niet-Robecofondsen Als specialist in fondsbeleggen vinden wij het essentieel om u over alle ins en outs van een fonds te kunnen informeren. Dat lukt ons uiteraard het best met eigen Robecofondsen die onze fondsmanagers beheren. Daarnaast hebben we gemerkt dat slechts weinig klanten gebruikmaken van niet-Robecofondsen. Om deze redenen hebben wij besloten alleen nog eigen Robecofondsen aan te bieden. Binnen het nieuwe Robeco ligt de focus dus volledig op onze eigen fondsen.

Robeco-alternatieven Voor u is het goed om te weten dat voor vrijwel elk niet-Robecofonds een Robeco-alternatief beschikbaar is. Kijk op www.robeco.nl/nieuw voor de complete lijst van alle niet-Robecofondsen en de Robecoalternatieven. Zo vindt u daar bijvoorbeeld het fonds Hollands Bezit als alternatief voor ING Dutch Fund, Robeco Global Stars voor BNP Paribas OBAM en Robeco US Premium Equities voor ING North America Fund. Maar ook voor andere fondsen vindt u Robeco-alternatieven op onze website.

Belangrijke data Vanaf 16 oktober 2012 kunt u geen aankooporders meer plaatsen voor niet-Robecofondsen. Vanzelfsprekend kunt u uw huidige nietRobecofondsen nog wel verkopen. Na 14 januari 2013 vervalt de mogelijkheid om niet-Robecofondsen aan te houden. Als u voor deze datum een Robeco-alternatief kiest, kunt u uiteraard kosteloos 4

telefonisch of online overstappen. Zorg ervoor dat u tijdig uw niet-Robecofondsen verkoopt, anders moeten wij dit voor u doen.

De opbrengst zal dan op uw Roparcorekening worden bijgeschreven.

Robeco ONE, het gemak van uitbesteden U kunt nu ook kiezen voor Robeco ONE, het nieuwe gemak van uitbesteden. Met dit nieuwe beleggingsproduct combineert Robeco ruim 80 jaar beleggingsexpertise met transparante dienstverlening en gemak. U kiest voor één van de beleggingsvarianten Defensief, Neutraal of Offensief. Wij kiezen de beleggingen die passen bij de door u gekozen variant. Wilt u meer weten over Robeco ONE? Ga dan naar www.robeco.nl/one.

Overzichtelijk sparen Sparen wordt anders binnen het nieuwe Robeco; helder, overzichtelijk, flexibel en zonder beperkende voorwaarden. Ook voor zakelijke klanten.

Het nieuwe Robeco kent één spaarproduct, namelijk het vernieuwde Roparco. Dit spaarproduct kent twee tarieven; een basistarief en een hoger tarief. Voor meer informatie over welk tarief op u van toepassing is, kijkt u op www.robeco.nl/nieuw. Voor de overgang naar het nieuwe Roparco hoeft u niets te doen; wij boeken uw spaarsaldo per de overgangsdatum automatisch over.

Meld u aan voor de Rentemelder Als u zich aanmeldt voor onze e-mailservice Rentemelder op www.robeco.nl/nieuw, ontvangt u automatisch bericht zodra de rentetarieven voor het nieuwe Roparco bekend zijn.

Rente-uitkering Zoals gebruikelijk wordt de rente over 2012, begin januari 2013 uitgekeerd. Daarnaast is er een extra rente-uitkering na de overgangsdatum. Deze wordt berekend over de periode van 1 januari 2013 tot de overgangsdatum.

2. Zelf beleggen met ondersteuning van Robeco Steeds vaker gaan klanten zelf op zoek naar (beleggings)informatie op internet en in de media. Zij vormen hun eigen mening over wat past bij hun persoonlijke situatie. Wij krijgen de laatste tijd meer verzoeken om informatie dan om een persoonlijk beleggingsadvies. Wij gaan ons dan ook toeleggen op het verstrekken van de beste beleggingsinformatie.

We stoppen met het geven van beleggingsadviezen en het monitoren van uw portefeuille. Vanaf de overgangsdatum bent u volledig zelf verantwoordelijk voor uw beleggingskeuzes. En als u wilt, met hulp van ons.

Support van Robeco We hebben onze visie en kennis vertaald in online tools die u ondersteuning bieden bij beleggingsbeslissingen. Denk bijvoorbeeld aan de Fondsselector, de Portefeuillescan, de videoreeks Robeco Quick Course en uitgebreide productinformatie.

Wij helpen u graag Belegt u weinig tot niet zelfstandig (bij Robeco of elders) of twijfelt u over uw kennis om te beleggen in fondsen?

Dan past onze nieuwe dienstverlening wellicht niet bij u.

Met vragen kunt u altijd terecht bij onze medewerkers via 0900–8040 (lokaal tarief) of via de chatfunctie op onze website. Onze medewerkers helpen u ook graag bij het gebruik van de website.

3. Van huis uit beleggen waar en wanneer u wilt Het gemak van online dienstverlening Het nieuwe Robeco gaat over op online dienstverlening. Dit is niet alleen sneller en efficiënter, ook kunnen we u zo een goede prijs en kwaliteit blijven bieden. Na de overgangsdatum kunt u eenvoudig al uw financiële gegevens (transacties, historische rendementen en waardeontwikkelingen) inzien op Mijn Robeco en desgewenst printen. Daarom ontvangt u geen communicatie meer op papier, zoals dagafschriften, periodieke overzichten of het fiscaal jaaroverzicht (met uitzondering van het fiscaal jaaroverzicht over 2012). Met het opgeven van uw e-mailadres geeft u toestemming voor het stopzetten van papieren communicatie en zal alle correspondentie met betrekking tot uw Robecorekening via e-mail plaatsvinden. Via Mijn Robeco meldt u zich straks eenvoudig aan of af voor extra e-maildiensten (zoals de e-mailnieuwsbrief en de Rentemelder).

Inloggen met uw e-mailadres Na de overgang naar ons nieuwe systeem zal het inloggen op Mijn Robeco ook veranderen. U logt straks in met uw persoonlijke e-mailadres en een nieuw te ontvangen wachtwoord. Zijn er binnen één huishouden twee rekeninghouders? Dan hebben wij van beide rekeninghouders een persoonlijk e-mailadres nodig.

Eén website voor particuliere en zakelijke klanten Binnen het nieuwe Robeco kunnen zowel particuliere als zakelijke klanten snel en eenvoudig de voor hen relevante informatie vinden op de nieuwe website. Daarbij kunt u onder andere gebruik maken van onze virtuele medewerkster.

4. Nieuw rekeningsysteem Stort voortaan op 30.00.00.014 Als u vanaf nu een storting wilt doen naar uw Robecorekening, dan maakt u dit over naar het nieuwe centrale Robecorekeningnummer: 30.00.00.014 t.n.v. Robeco o.v.v. uw eigen huidige Robeco­ rekeningnummer. Het door u gestorte bedrag wordt vervolgens automatisch op Roparco bijgeschreven.

Stortingsmix Momenteel kunt u bij Robeco een stortingsmix opgeven. Het bedrag dat u op uw Robecorekening stort, wordt automatisch verdeeld over een vooraf bepaalde mix van beleggings- en/of spaarproducten.

Vanaf de overgangsdatum vervalt deze mogelijkheid. De alternatieven zijn afhankelijk van uw persoonlijke situatie.

Met het nieuwe Mijn Robeco hebt u 24 uur per dag inzage in uw rekening en kunt u alles regelen wanneer het u uitkomt. Vanaf de overgangsdatum komt het telefoonnummer 0800–8010, waarmee u via een keuzemenu telefonisch opnames kunt doen, te vervallen.

Incasso instellen Op dit moment kunt u Robeco machtigen om bedragen te incasseren van een niet-Robecorekening en deze bedragen te laten bijboeken op een mix van beleggings- en/of spaarproducten op uw Robecorekening.

Vanaf de overgangsdatum verandert er een aantal zaken met betrekking tot deze incasso’s. Het belangrijkste voordeel is dat u straks zelf het bedrag en de beleggingsmix van uw incasso kunt vastleggen en beheren via Mijn Robeco.

Nieuwe incassoregels Gebruikt u de stortingsmix?

Als u de stortingsmix gebruikt om rechtstreeks te beleggen in Robecofondsen, dan kunt u zelf hiervoor een incasso instellen. Na de overgangsdatum kunt u heel gemakkelijk uw incasso-opdracht vastleggen en beheren op Mijn Robeco.

Gebruikt u de stortingsmix om vermogen door te storten naar een spaarproduct, bijvoorbeeld Roparco, Xcellent of BonusSparen, dan hoeft u niets te doen. Uw storting wordt automatisch op Roparco-sparen met de juiste rentevergoeding bijgeschreven.

• U kunt straks op een Robecorekening één maandincasso tegelijk instellen vanaf een bij Robeco bekende tegenrekening. Deze incasso kunt u op ieder gewenst moment aanpassen via Mijn Robeco.

Kwartaal- en jaarincasso’s zijn dan niet meer mogelijk.

• Incasso’s vinden straks plaats op de 27e van de maand of de eerste werkdag daarna. Als u reeds een maandincasso hebt lopen bij Robeco, zetten wij deze automatisch om naar deze datum in dezelfde maand.

Hebt u een incasso ingesteld?

Hebt u nu al een incassomachtiging ingesteld? Houdt u er dan rekening mee dat u na de overgangsdatum geen spaarproducten in de mix kunt opnemen.

Inleggen van orders Binnen het nieuwe Robeco is het inleggen van orders overzichtelijk en eenvoudig. In het nieuwe rekeningsysteem is geen aparte bevestigingscode meer nodig. U kunt zelf ingevoerde orders laten vervallen of aanpassen. Contact met een medewerker is niet meer nodig. U kunt handelen in euro’s, niet meer in stuks. Op de nieuwe website vindt u een demonstratie van het nieuwe orderproces.

6

Hebt u nu een mix opgegeven waarin een spaarproduct is opgenomen, dan komt deze bij de overgang automatisch te vervallen. Via de website kunt u na de overgang zelf een aangepaste incasso instellen. Incasso’s met een mix van alleen beleggingsfondsen blijven onveranderd.

Periodiek overboeken

Dividenduitkering naar Roparco

Binnen het nieuwe Robeco is het vanaf de overgangsdatum niet meer mogelijk om een automatische periodieke overboeking in te stellen ten laste van uw Robecorekening.

Dividenduitkeringen van Robecofondsen worden binnen het nieuwe Robeco automatisch bijgeschreven op uw Roparcospaarrekening.

Zo kunt u eenvoudig inkomsten uit uw beleggingen benutten.

Automatisch herbeleggen van het uitgekeerde dividend is vanaf de overgangsdatum niet meer mogelijk. U ontvangt een bevestiging van uw dividenduitkering per e-mail. Als u wilt kunt u via Mijn Robeco eenvoudig zelf het ontvangen dividend kosteloos herbeleggen.

Hebt u een automatische periodieke overboeking naar uw tegenrekening ingesteld?

Houdt u er dan rekening mee dat dit vanaf de overgangsdatum komt te vervallen. Zorg ervoor dat u deze overboeking zelf uitvoert (of uw huidige periodieke overboekingen via een niet-Robecorekening laat verlopen).

Kindrekening In de nieuwe situatie kunt u met uw eigen inloggegevens ook de rekening van minderjarige rekeninghouders raadplegen. Beheert u een rekening van een minderjarige en hebt u zelf geen rekening bij Robeco, vraag dan, na de overgangsdatum, nieuwe inloggegevens aan.

Neem hiervoor contact met ons op via 0900 – 8040 (lokaal tarief).

De huidige inloggegevens, die wellicht ook op naam van het kind staan, vervallen per de overgangsdatum.

Nieuwe voorwaarden Met de overgang naar het nieuwe Robeco introduceren wij ook nieuwe voorwaarden. Deze gelden vanaf het moment dat Robeco overgaat naar de nieuwe website met nieuw rekeningsysteem, maar u kunt ze nu al inzien via www.robeco.nl/nieuw. Een papieren versie kunt u eenvoudig opvragen via 0900 - 8040 (lokaal tarief).

Vragen?

Onze medewerkers helpen u graag bij eventuele vragen.

Contact Robeco

T 0900 - 8040 (lokaal tarief) E contact@robeco.nl I www.robeco.nl/nieuw

1095-09’12

Postbus 2100 3000 CC Rotterdam