Beleggen wordt noodzakelijk

30

tekst jacqueline van vollenhoven beeld friso keuris

Beleggen wordt noodzakelijk Het gebruik van digitale media groeit stormachtig, ook bij beleggers. Je bedenkt toch het liefst zelf waar en wanneer je belegt? En hoe? Zeker nu de politiek van ons verwacht dat we zelf ons spaarpotje vullen voor later.

Robeco-bestuurder Hester Borrie: ‘Beleggers willen zelf aan het roer staan. Robeco maakt dat makkelijk.

Voor iedereen.’

SAF12003-spread.indd 30

9/3/12 2:25 PM

robeco

SAF12003-spread.indd 31

31

9/3/12 2:25 PM

32

SAF12003-spread.indd 32

9/3/12 2:25 PM

robeco

33

‘De toekomst is niet exact te voorspellen. Wel zeker is volgens ons dat consistent het geld beleggen dat je niet meteen nodig hebt, dé manier is om op termijn vermogen op te bouwen’

Zelf aan het roer staan?

‘Natuurlijk. Sinds de introductie van tablets zijn steeds meer mensen, en ook nog eens van alle leeftijden, online. Zij willen zelfstandig en op elk moment van de dag hun zaken regelen. Of ze nu een reis boeken of beleggen. Mensen zoeken zelf informatie op internet. Houden liefst zelf het overzicht en nemen hun eigen beslissingen. Ook beleggingsbeslissingen. Dat moet ook wel, want het Nederlandse politieke en economische landschap is in rap tempo veranderd. De markt verandert. Klanten vragen nu om flexibel, interactief contact met hun vertrouwde financiële dienstverlener. En om actuele informatie. Robeco speelt daar graag op in. Wij hebben tachtig jaar ervaring met fondsbeleggen. Wij kennen onze beleggende klanten door en door. Daar kunnen onze klanten hun voordeel mee doen op de Robeco-site én al die mensen die nu financieel hun eigen boontjes willen gaan doppen. Ze komen online met beleggen in aanraking en zoeken hulp en goede raad. Die vinden ze op robeco.nl.’

Beleggen wordt mainstream?

‘Die ontwikkeling is al aan de gang, zeker bij Robeco. Maar een echt opvallende trend is nu: zelf, individueel, iets met je geld doen. Ooit was de gedachte: ik heb een pensioen­regeling, ik zit bij een pensioenfonds, dat zit wel goed. Maar dat is geen natuurwet. Als je 45 jaar of jonger bent, besef je echt wel dat het niet meer zal zijn zoals het voor jouw grootouders was en zelfs niet zoals het voor jouw ouders is. Je wilt gewoon zelf, actief, naar je situatie kijken, je eigen verantwoordelijkheid nemen voor je financiële toekomst. Natuurlijk is die toekomst niet exact te voorspellen. Wel

SAF12003-spread.indd 33

zeker is volgens ons dat consistent het geld beleggen dat je niet meteen nodig hebt, dé manier is om op termijn vermogen op te bouwen. En dan moet beleggen zo makkelijk mogelijk gemaakt worden.’

Hoe doet Robeco dat?

‘Online technologieën bieden ongekende mogelijkheden om met elkaar informatie te delen. Robeco faciliteert dat en neemt de belegger bij de hand om die eigen verantwoordelijkheid voor zijn beleggingsbeslissingen optimaal in te vullen. Al tientallen jaren delen we onze beproefde beleggingskennis en advieservaring met onze klanten.

Via ons vragen- en discussieplatform helpen beleggers elkaar en krijgt Robeco feedback, die weer wordt vertaald in een verbetering van de service. Online leveren wij actuele informatie, beleggingstools, een gratis portefeuillescan en online cursussen.

Is er iets in het nieuws wat iedereen bezighoudt, dan kunnen onze fondsmanagers snel hun visie communiceren. Zo ben je echt optimaal uitgerust om je beleggingsbeslissingen te nemen. Maar daarmee ben je er nog niet. Om het echt toegankelijk te maken voor iedereen vragen wij ons als Robeco continu af: hoe kunnen we onze dienstverlening nog transparanter maken?

Hoe zorgen we voor een heldere prijsstelling? Sluiten onze producten aan bij de behoefte van onze klanten?’

Voor online beleggen kun je ook elders terecht. Vaak goedkoper, is een veel­ gehoorde mening.

‘Aan onze beleggersservice, gebaseerd op Robeco’s veelzijdige kennis en ervaring, hangt een bescheiden prijskaartje. Die prijs is helder; je weet wat je betaalt en waar-

voor. Niemand levert iets voor niets, ook al lijkt dat bij sommige aanbieders wel zo.

Maar bij ons is geen sprake van het stapelen van allerlei niet nader gespecificeerde kosten. Op je online rekening is eenvoudig te checken hoe de bedragen tot stand komen.

Daarbij: het productaanbod is glashelder door de fondsselector op de Robeco-site.

En ten slotte: qua kosten zit Robeco, zelfs mét alle service, niet onder of boven het gemiddelde.’

Ruim tachtig jaar geleden startte Robeco zijn eerste beleggingsfonds. Hoe zou u het Robeco van de 21ste eeuw omschrijven?

‘Onze focus is onveranderlijk het ideaal dat de oprichters van Robeco voor ogen stond: sámen beleggen, in beleggingsfondsen dus. Zo kan iedereen die wat geld opzij kan zetten, een gespreide portefeuille aanhouden, met het bijbehorende rendement.

Juist in deze tijd is daar weer grote behoefte aan. Het fondsbeleggen is al tachtig jaar bij Robeco in ontwikkeling. We blijven ervoor zorgen dat particuliere beleggers kunnen profiteren van de beleggingskennis die we ontwikkelen en scherpslijpen in opdracht van onze grote, institutionele opdracht­ gevers. Wereldwijd verzorgen we namelijk het vermogensbeheer van nationale pen­ sioenfondsen en andere grote partijen. Die beleggingspraktijk is de basis van de kennis van onze fondsmanagers en hun teams van onderzoekers en analisten. Onze retail klanten profiteren daar direct van. Door zijn roots is Robeco uniek in fondsbeleggen.

Er is geen andere partij die dit zo doet. We zijn erg trots op de prijzen die we dit jaar al hebben ontvangen voor onze fondsen en dienstverlening.’

9/3/12 2:25 PM

34

In het vermogensbeheer voor grote pen­ sioenfondsen gaan miljarden om, dat is toch beleggen op een heel andere schaal dan voor retail klanten?

‘De kwaliteit van ons beleggingsbeleid danken we juist aan de “institutionele wereld”.

Al onze beleggingskennis is tot in de kleinste details door die grote partijen gewogen en in de praktijk getoetst. De institutionele beleggingspraktijk eist een enorme scherpte van onze fondsmanagers. Daarvoor doen we zelf veel onderzoek en voeren we constant analyses uit. Wat Robeco particuliere klanten biedt, is door het kritische oog van die wereldspelers als het ware gevormd tot de best denkbare propositie. Vergelijk het met de wereld van het Formule 1-racen.

Wat daar wordt bedacht en getest, kan worden toegepast in de auto-industrie. Wanneer iets zo’n keiharde praktijktest heeft doorstaan, weet je dat het kwaliteit heeft.

Voor onze retail klanten ontwerpen we fondsen en andere beleggingsproducten op basis van die kennis en ervaring.’

Hoe belegt Robeco eigenlijk voor die kritische grote klanten?

‘Onderscheidend in ons beleggingsbeleid is dat wij beleggen in laag-risico-aandelen.

Daarin hebben we een voorsprong op anderen. De wetenschappelijke theorie

nederland digitaal

over beleggen luidt: met laag risico krijg je een laag rendement, wie een groot risico wil lopen, heeft kans op een hoog rendement. Maar achteraf blijkt dat laag-risicoaandelen op termijn een hoger rendement geven dan je op grond van die theorie zou verwachten. Dat heeft te maken met het feit dat beleggers altijd proberen het even goed of beter te doen dan een benchmark.

Zij denken dat het best te kunnen doen met hoog-risico-aandelen. Maar laag-risicoaandelen hebben de eigenschap dat ze niet hetzelfde reageren als de markt. Daardoor haal je met die aandelen over de hele cyclus heen hetzelfde rendement als met een belegging in een normale, gespreide aandelenportefeuille. De laag-risico-aandelen hebben een goede rendementsverwachting. Pieken zijn minder hoog, maar de dalen zijn naar verwachting veel minder laag. Dat geeft een gelijkmatig beeld. Dat is gunstig voor de dekkingsgraad van bijvoorbeeld pensioenfondsen, maar ook voor particulieren die niet wakker willen liggen van heftig bewegende koersen. Soms gaat het om nutsbedrijven of telecombedrijven.

Soms zijn het de fallen angels, bedrijven die niemand meer ziet zitten en die zich daarom ineens heel rustig gedragen. Welke bedrijven dat zijn, kun je niet zomaar voorspellen. Daar heb je Robeco voor nodig.’

Met de tablets is de digitale revolutie de huiskamer binnengestormd. De tablet nestelt zich op de bank als second screen bij de televisie, als mobiel magazine, bankkantoor of beleggingstool. Informatie gaat leven.

Dorre cijfers – een handelsoverschot, een koersgrafiek – krijgen een gezicht, updates stromen binnen, vragen en ervaringen deel je op forums, Facebook, Twitter of chatsites.

Ook Robeco ‘gaat digitaal’. Beleggen staat niet op zichzelf; het is een onderdeel van je leven, je netwerk, verweven met je kijk op de wereld, de mening van vrienden, de publieke opinie, de politiek. Het voortouw nemen, feedback krijgen, samen verder komen. De cijfers liegen niet: digitaal heeft de toekomst.

SAF12003-spread.indd 34

Hester Borrie (43) Member of the Group Management Board & Managing Director Global Distribution Marketing

‘Robeco maakt zelfstandig beleggen online toegankelijk én leuk voor een breed publiek.

Beleggen moet voor iedereen beschikbaar en begrijpelijk zijn, tegen lage kosten. Wij weten alles van beleggen en wij begrijpen wat een klant wil weten. Als je denkt over beleggen, moet de naam Robeco automatisch bij je opkomen. Dat is ons doel .’

tablets

De penetratie van tablets in Nederland stijgt, en wel explosief.

1%

augustus 2010

23%

juni 2012

9/3/12 2:25 PM

robeco

De prijzenkast Robeco is trots op zijn trofeeën, ‘maar’ zeggen de fondsmanagers, ‘we gaan meer voor stabiliteit en langetermijnrendement dan voor de schijnwerpers. Toch zijn we ieder jaar weer erg blij als we één of meer awards in de wacht slepen. Met consequent beleggen volgens onze eigen maatstaven, die we al meer dan tachtig jaar voortdurend testen.

Niet gaan voor de waan van de dag, maar op basis van gedegen research streven naar een verantwoord doel.’

Lipper Fund Awards 31 januari 2012 Robeco nam Lipper Fund Awards 2012 in ontvangst in de categorieën Equity Asia Pacific en Chinese Aandelen. Robeco werd beloond voor onder andere een boven­ gemiddeld rendement over de afgelopen vijf jaar.

FD Morningstar Award 4 april 2012 Voor Robeco Hollands Bezit in de categorie Aandelen Nederland.

FD Morningstar Award 4 april 2012 Voor Robeco Safe Mix in de categorie Mixfondsen EUR Defensief.

35

Special Award Service Recovery 25 april 2012 Stichting Nationale Contact Center Awards prijst Robeco voor zijn uitzonderlijk goede service recovery: ‘Alles is ingebed in een zeer strakke structuur en er is een aanhoudende focus op uitvoering en verbetering.

Men heeft op een krachtige en ­crea­tieve manier aandacht voor klachtenmanagement van hoog tot laag in de gehele organisatie. Er is een feedbackmechanisme en een frisse, nieuwe cultuur ingevoerd.

Tot slot is er ook grote betrokkenheid gezocht van klanten en medewerkers door hen bij de verbetering te betrekken. De casus is goed ­ingebed binnen de organisatie en het is uitermate knap hoe Robeco dit voor elkaar heeft gekregen en dit nog steeds verder verbetert.’

vwd CASH Overall Super Award 26 april 2012 Beursmediabedrijven vwd Group en CASH Fund kenden hun Overall Super Award toe aan Robeco als beste fondsenaanbieder met meer dan dertig actief beheerde fondsen over de afgelopen vijf jaar.

4 Best in Class Awards Hongkong februari 2012 Morningstar Azië en Benchmark Magazine beloonden maar liefst vier Robeco-fondsen voor de beste (voor risico gecorrigeerde) rendementen en prestaties op duurzame basis over een middellange tot langere termijn.

No. 1 in de Elsevier ­kwartaal top-100 mei 2012 Robeco onderscheidde zich met twee zeer goed presterende fondsen.

Bron: Trends in digitale media; Intomart Gfk dec. 2011

smartphones

In Nederland zijn zes miljoen smartphones in omloop.

23%

augustus 2010

SAF12003-spread.indd 35

laptops en pc’s

Intussen is de hoge penetratie van pc’s en laptops stabiel.

48%

68%

74%

juni 2012

pc’s

laptops

9/3/12 2:26 PM