TODAS LAS FICHAS RESUMEN by proyectovfer proyectovfer

FICHA RESUMEN INFORME 1º IDEA DE NEGOCIO Y PRIMERAS DECISIONES

Tormenta de ideas: 1) Caja de Recuerdos. 2) Dispensador automático de papel higiénico. 3) La casa de la Terapia. 4) Guardería para mascotas.

Criterios de valoración: 1) Idea novedosa e innovadora 15% 2) Financiación y subvenciones 35% 3) Complejidad del negocio 30% 4) Ubicación física 20%

Valoración de las ideas: IDEA Caja de Recuerdos Dispensador de papel La casa de la Terapia Guardería de Mascotas

PUNTUACIÓN 8,90 6,90 7,30 6,30

Breve descripción de la actividad empresarial: Nuestra empresa se dedicaría a ayudar a nuestros clientes a darles forma e inmortalizar de una manera original sus mejores recuerdos y experiencias, a través de la elaboración de cajas, álbumes y montajes de sus recuerdos.

Objetivos previstos a corto, medio y largo plazo: Objetivos a corto plazo: 1) Conocer el mercado en el cual vamos a desarrollar nuestra actividad. 2) Analizar la posible competencia directa e indirecta. 3) Obtener la financiación necesaria para contar con un buen equipo que nos permita brindar el mejor servicio al cliente. 4) Darnos a conocer y crear fidelidad con nuestros clientes.

Objetivos a medio plazo: 1) Descubrir nuevas posibilidades de mercado. 2) Buscar nuevos proveedores. 3) Incrementar las ventas y obtener una mayor rentabilidad. 4) Tener posibilidad de adquirir maquinaria adecuada para la serigrafía de nuestros productos.

Objetivos a largo plazo: 1) Abrir nuevas tiendas en la provincia. 2) Ofrecer servicios nuevos a nuestros clientes.

Factores que aconsejan la puesta en marcha: 1) Las tendencias sociales a regalar y compartir recuerdos. 2) Las nuevas tecnologías de Internet que permiten ofrecer cada vez más servicios diversos y originales. 3) Nuestra experiencia y conocimientos en diseño gráfico. 4) Las personas que no tienen la posibilidad de redactar sus propios escritos.

Nombre comercial:

RECUERD@S Coste anual del registro: El coste de la solicitud del registro del nombre comercial, según la agencia Kapler, es de 496 € (IVA incluido), y la concesión del registro tendrá un coste de 167 € (IVA incluido) para diez años.

Logotipo:

Coste anual del registro: Gratuito.

Forma jurídica: Sociedad Limitada Laboral. Localización geográfica: Valdepeñas (Ciudad Real).

Ámbito territorial de actuación: Provincial para la tienda física, y nacional para la tienda online.

Miembros del grupo y actitudes emprendedoras: - Vanesa Sánchez Anegas Actitudes: Liderazgo, dinamismo y creatividad. - Francy Elena Henao Yantén Actitudes: Liderazgo, riesgo y perseverancia. - Eliana Arévalo Arévalo Actitudes: Iniciativa, decisión y compromiso.

- Rosa María Piqueras Actitudes: Flexibilidad, autoconfianza y creatividad.

URL: Página web: http://proyectovfer.bligoo.es/content Coste anual del dominio y del alojamiento web: 26,95 € anuales.

Blog: http://proyectovfer.wordpress.com/

Redes sociales: Facebook: http://es-es.facebook.com/people/Proyectovfer-GregorioPrieto/100002951421596 Twiter: http://twitter.com/#!/PROYECTOVFER

Otras herramientas web 2.0:  Gmail : proyectoiesgregorioprieto@gmail.com  YouTube: http://www.youtube.com/user/Proyectovfer2011  Issuu: http://issuu.com/proyectovfer  Flickr: http://www.flickr.com/photos/68039916@N08/  Time Toast: http://www.timetoast.com/users/161947  Slide Share: http://www.slideshare.net/proyectoempresarial2011  Wikispaces: http://proyectovfr.wikispaces.com/

FICHA RESUMEN INFORME 2º ANÁLISIS DEL ENTORNO, DEL SECTOR Y DEL MERCADO

1. Entorno económico (situación actual y evolución en los últimos cinco años):

PIB:

La economía española registra un crecimiento interanual del 0,7% en el segundo trimestre de 2011, dos décimas inferior al del período precedente. Desde el año 2006 hasta el 2008, se observa un fuerte aumento, tanto a nivel nacional como autonómico, sin embargo, desde el año 2008 al 2009 hubo un drástico descenso, para luego volver a aumentar de forma ligera y gradual.

IPC:

La tasa de variación interanual del IPC en el mes de septiembre de 2011 aumenta una décima y se sitúa en el 3,1%.

En el 2010 los precios vuelven a crecer a una tasa que se mueve en torno al 3% en España y algo más en Castilla la Mancha y Ciudad Real.

Salarios:

Según el grafico el aumento salarial durante el 2011, ha tenido un aumento superior en España, con respecto a los aumentos salariales pactados en Castilla- La Mancha.

Como podemos observar en el gráfico el aumento salarial en Castilla- La Mancha y el de España son muy parecidos, hubo un aumento importante en 2007, (en CastillaLa Mancha más elevado ya que está cerca del 5%), pero a partir de ese año los aumentos salariales han sido moderados. Afiliación trabajadores en la seguridad social: En septiembre de 2011, el número medio de afiliados a la Seguridad Social fue de 17.435.562 ocupados, lo que se sitúa la tasa interanual para el conjunto del sistema en -1.34% según datos de la Tesorería General de la Seguridad Social. En

septiembre se registró una caída de la afiliación de 64.956 ocupados.

La tasa de trabajadores afiliados a la Seguridad Social, ha empezado a disminuir en el año 2008, la variación más importante es en el año 2010 con una variación acumulada de -0.92% en España y el -3.04% en Castilla la Mancha. Empresas inscritas en la seguridad social:

El número de empresas inscritas en Castilla- La Mancha durante el 2011 ha sido superior con respecto al número de empresas inscritas en la provincia de Ciudad Real.

Las empresas inscritas en los últimos 5 años en la Seguridad Social, tanto en la comunidad de Castilla- La Mancha como en la provincia de Ciudad Real, y a nivel general en España, aumentaron en 2007, a partir de ese año ha habido un descenso elevado hasta el 2009, ya que la pendiente está más inclinada, a partir del 2009 la caída de empresas inscritas en la seguridad social fue más moderada.

Concursos voluntarios de acreedores: El número de concursos voluntarios de acreedores realizados a nivel nacional se ha mantenido estable hasta el 2008, donde se aprecia un aumento gradual hasta su 3º trimestre, y es a partir de entonces cuando observamos una fuerte crecida hasta mediados de 2009. Del 2º al 3º trimestre del 2009 observamos una drástica caída en el número de concursos, para luego volver a subir en el año 2010. El número de concursos voluntarios de acreedores realizados a nivel autonómico ha sufrido leves aumentos y decrecimientos desde el 1º trimestre del año 2005 al mismo periodo del 2008, sin embargo, a partir de ese momento, y durante ese año, observamos un fuerte aumento en el número de concursos, disminuyendo levemente en el 2009, para volver a crecer drásticamente en el 1º trimestre de 2010. El número de concursos voluntarios de acreedores realizados a nivel provincial se ha mantenido estable durante el periodo de 2006. En el 2007 observamos leves aumentos y decrecimientos. Desde el tercer trimestre de 2008 hasta el primer trimestre del 2009, el número de concursos sufre un fuerte crecimiento. Sin embargo, del segundo al tercer trimestre se observa una drástica caída. Durante el primer periodo de 2010 se ha producido un descenso notable en el número de concursos.

1. Entorno social y cultural Situación actual y evolución en los últimos cinco años: Población total: Valdepeñas: 31.370 habitantes Ciudad Real: 529.453 habitantes Castilla-La Mancha: 2.098.373 habitantes España: 47.021.031 habitantes

   

Población activa:    

Valdepeñas: -Ciudad Real: 236.800 habitantes Castilla-La Mancha: 1.002.800 habitantes España: 23.136.700 habitantes

Población ocupada:    

Valdepeñas: 10.729 habitantes Ciudad Real: 183.200 habitantes Castilla-La Mancha: 776.800 habitantes España: 18.456.500 habitantes

Población parada:    

Valdepeñas: 2.888 habitantes Ciudad Real: 53.255 habitantes Castilla-La Mancha: 206.400 habitantes España: 4.632.400 habitantes

Tasa de paro:    

Valdepeñas: -Ciudad Real: 21,90% Castilla-La Mancha: 20,99% España: 20,06%

Renta media por hogar:    

Valdepeñas: -Ciudad Real: -Castilla-La Mancha: 23.176 euros España: 26.500 euros

Gasto medio por hogar:    

Valdepeñas: 29.512,48 euros Ciudad Real: 30.763,53 euros Castilla-La Mancha: 26.824,86 euros España: 29.782, 34 euros

Tamaño medio de cada hogar:    

Valdepeñas: 2,73 personas Ciudad Real: 2,60 personas Castilla-La Mancha: 2,72 personas España: 2,67 personas

2. Entorno tecnológico Situación actual y evolución en los últimos cinco años: Equipamiento y uso y de las tecnologías de la información y de la comunicación en las empresas A nivel nacional, la evolución de empresas que utilizan ordenador ha sido progresiva aunque entre el años 2006-2008 encontramos un leve descenso. A nivel regional hay una disminución entre el año 2006 y el 2007 aunque luego se ha ido produciendo un aumento progresivo, pero sin llegar éste a alcanzar el nivel del 2006 en el que se encuentra el punto más alto, esto puede ser debido a la disminución del número de empresas en la región.

Equipamiento y uso y de las tecnologías de la información y de la comunicación en las viviendas En cuanto al porcentaje de personas que disponen de ordenador en su hogar a nivel nacional podemos observar que su uso es inferior al de las empresas pero ha ido ascendiendo notablemente durante los años 2006-2011. A nivel regional desde el año 2006 al 2011 se ha producido un aumento de forma progresiva.

I+D+i España ha realizado una gran inversión en I+D+I que ha ido aumentando de forma progresiva, de 10 a 14 millones de euros. Las líneas de actuación se centrarán en la internacionalización, formación e incorporación de personas, proyectos, servicios de apoyo al desarrollo tecnológico, colaboración público-privada, con el fomento de la actividad empresarial, y la divulgación y la cultura científica.

3. Entorno político legal y medio ambiental.

Presupuestos públicos Debido a las elecciones anticipadas que ha convocado Zapatero, se consideran prorrogados los anteriores, hasta la aprobación de los nuevos. En cuanto a los presupuestos de Castilla-La Mancha no hay nada seguro ya que la presidenta María Dolores de Cospedal ha puesto en conocimiento que sin los presupuestos generales lo más posible es que se prorroguen los anteriores. Los presupuestos de nuestra localidad (Valdepeñas) todavía no han sido concretados. Tipos de interés Los tipos de interés interbancarios como el Euribor reaccionan libremente a las modificaciones en los tipos de interés de referencia. Por ello, el tipo de interés del BCE es un buen medio para influir sobre la amplitud de los tipos de mercado.

Cambios legislativos previstos El Gobierno de Castilla- La Mancha aprobó en agosto el proyecto de Ley de Emprendedores, Autónomos y Pequeñas y Medianas Empresas, que intenta potenciar la creación de riqueza y empleo en la región. El proyecto de Ley se llevará a las Cortes al inicio del periodo de sesiones para su aprobación y será el primero al que se dé luz verde en esta legislatura. La futura Ley de Emprendedores que llevará a cabo Mariano Rajoy a nivel nacional, complementará perfectamente la que el Gobierno regional realizará en Castilla-La Mancha, con medidas de carácter fiscal, de apoyo a PYMEs y autónomos, con el objetivo principal de crear empleo y riqueza. Ayudas y subvenciones 1) Líneas de financiación para la creación de empresas para nuevos emprendedores. 2) Línea de financiación para empresas innovadoras PYME. 3) Línea de financiación para empresas de base tecnológica. 4) Línea de cofinanciación con businnes angels. 5) Línea de cofinanciación con sociedades de capital de riesgo. 6) Línea de cofinanciación agencias de desarrollo regional. 7) Línea de D-Diseño. 8) ICO Directo. 9) ICO Inversión. 10) ICO Inversión sostenible. 11) Fondo FESinfraestructura. 12) Fondo FESpyme. 13) Microcréditos a emprendedoras. 14) Línea PYME-FINANZAS. 15) Capital riesgo. 16) Subvenciones a la inversión de microempresas en Castilla La-Mancha. 17) Aval Castilla La-Mancha (Sociedad de Garantía Recíproca).

Legislación medioambiental El medio ambiente está presente en todos los sectores económicos. Afecta a todas las empresas en mayor o menor medida. Toda actividad económica consume recursos naturales o incide en el entorno: agricultura, pesca, minería, energía, industria, construcción o servicios.

Las empresas tienen sobre el medio ambiente un efecto considerable y deben cumplir las normas ambientales de la UE en toda una serie de áreas tales como calidad del aire, productos químicos o gestión de residuos.

4. Análisis del sector/subsector de actividad: El sector de las artes gráficas pertenece al sector industrial, y también está considerado en actividades de servicio, es un sector atomizado. En general, los estudios y análisis sobre el sector gráfico han recurrido a la Clasificación Nacional de Actividades Económicas (CNAE), definida bajo la denominación

de destino del producto como elemento clave de definición del

sector (CNAE, 18), Artes gráficas y reproducción de soportes grabados.

COD_CNAE2009

TITULO_CNAE2009

Artes gráficas y reproducción de soportes grabados

181

Artes gráficas y servicios relacionados con las mismas

1811

Artes gráficas y servicios relacionados con las mismas

1812

Otras actividades de impresión y artes gráficas

1813

Servicios de pre impresión y preparación de soportes

1814

Encuadernación y servicios relacionados con la misma

182

Reproducción de soportes grabados

5. Análisis del mercado (oferta): Productos y servicios sustitutivos: De momento no se conocen productos o servicios que puedan sustituir la inmortalización de eventos con fotografías y videos. Las memorias que ofrecemos podrían sustituirse por diarios personales, aunque no dejaría de ser una especie de memorias.

Identificación de los competidores actuales y potenciales: CEDECERO Cárcel Vieja, 4, 13300 Valdepeñas 926 34 78 17. FOTOGRAFÍA DE LAS HERAS

C/Castellanos 4, 13300 Valdepeñas 926 31 17 86. FOTO VIDEO VÉLEZ C/ Torrecillas 26, 13330 Valdepeñas 926 32 52 03. FOTO ESTUDIO NAVARRETE C/ Real, 38, 13300 Valdepeñas 926 32 19 76 FOTO VALDEPEÑAS C/ Juan Alcaide, 11, 13300 Valdepeñas 926 32 53 09

Puntos fuertes y débiles respecto a los competidores: COMPETIDOR

PRECIO

ENTREGA

UBICACIÓN

Más caro

Más tarde

Mejor

Más barato

Más tarde

Peor

FOTOGRAFÍA DE LAS HERAS

Más caro

Más tarde

Mejor

FOTO ESTUDIO NAVARRETE

Más caro

Más tarde

Mejor

Más barato

Más tarde

Peor

CEDECERO FOTO VÍDEO VÉLEZ

FOTO VALDEPEÑAS

6. Análisis del mercado (demanda): La encuesta: Población: Nuestra empresa tendrá dos mercados objetivos, uno en Valdepeñas y alrededores, de personas con edades comprendidas entre 20 – 69, para nuestra tienda física situada en Valdepeñas, y otro de personas de toda España, sin delimitación de edad, para nuestra tienda Online. Objetivos de la encuesta: 1. Conocer la opinión de los consumidores y si las necesidades de la población se encuentran o no satisfechas con los productos o servicios que ofrece nuestra competencia. 2. Conocer la cantidad de clientes potenciales. 3. Conocer la opinión de los consumidores.

4. Efectuar una previsión de las ventas. Estructura del cuestionario: 1. Según el grado de libertad de la respuesta. a. Cerrada: como es el caso de las preguntas 1 - 5 y 7 – 13 de la encuesta física, y de las preguntas 1 y 4 – 9 de la encuesta online. b. Semiabiertas o semicerradas: como es el caso de la pregunta 6 de la encuesta física, y el de las preguntas 2 y 3 de la encuesta online. 2. Según el número de respuestas: a. Una sola respuesta: como es el caso de las preguntas 1 – 5, 7, 8, 11 y 12 de la encuesta física, y el de las preguntas 1, 4, 7 y 8 de la encuesta online. b. Respuesta múltiple: como es el caso de las preguntas 6, 9, 10 y 13 de la encuesta física, y el de las preguntas 2, 3, 5, 6 y 9 de la encuesta online. 3. Finalidad de la pregunta: a. Introductoria: como es el caso de las preguntas 6 y 9 de la encuesta física. b. De Filtro: como es el caso de las preguntas 8 y 10 de la encuesta física, y el de las preguntas 4, 6 y 8 de la encuesta online. c. De batería: como es el caso de las preguntas 9, 11, 12 y 13 de la encuesta física. 4. Según la forma de plantear la pregunta: a. Directa: como es el caso de las preguntas 1, 5, 8, 9, 11, 12 y 13 de la encuesta física y todas las de la encuesta online. b. Indirecta: como es el caso de las preguntas 2, 3, 4, 6, 7 y 10 de la encuesta física. Muestreo: El tipo de muestreo que hemos realizado es el no probabilístico por cuotas, ya que todas las personas que integran la población no tienen la misma probabilidad de ser incluidos en la muestra.

El tamaño de la muestra, es decir, el número de cuestionarios que hemos realizado, es de 100 encuestas.

Lugar y fechas de realización de la encuesta: Hemos pasado la encuesta en la localidad de Valdepeñas y en algunos pueblos de alrededor, los días 22 y 23 de octubre de 2011.

Cuestionarios revisados: Tras la revisión de los cuestionarios, percibimos un leve error y tuvimos que desechar una encuesta.

Resumen de los resultados de la encuesta: 1) El 83% del total de nuestros encuestados personales estarían dispuestos a utilizar nuestros servicios. 2) Del total de nuestros encuestados personales que estarían dispuestos a adquirir nuestros productos, un 33% adquirirían la caja personalizada, un 39% fotomontajes, un 34% las memorias y un 43% los video-montajes. 3) Más del 90% de los ciber-encuestados estarían dispuestos a adquirir nuestros productos. 4) Del total de nuestros ciber-encuestados que sí utilizarían nuestros servicios, más del 45% adquirían memorias, el mismo porcentaje adquiría video-montajes, el 36% fotomontajes, y el 18% la caja personalizada.

Otras fuentes de información primarias: No hemos utilizado otras fuentes de información primarias.

Fuentes de información secundarias: Ya que hemos decidido abrir una web con nuestros productos, hemos querido investigar que volumen de negocio tiene este tipo de compras.

Para ello hemos consultado la revista Emprendedores.es nº 157 de Octubre de 2010, donde encontramos información sobre la compraventa de bienes y servicios a través de Internet. También hemos obtenido información útil sobre el volumen de ventas de nuestro sector en la página web del Instituto Nacional de Estadística (INE).

8. Conclusiones del análisis del mercado: Viabilidad comercial Ya que, según nuestro estudio, el 83% de nuestros encuestados personales y más del 90% de nuestros ciber-encuestados estarían dispuestos a utilizar nuestros servicios, estimamos que nuestro negocio podría ser viable.

Perfil de nuestra clientela potencial y necesidad de segmentar el mercado Una vez estudiados los resultados de nuestra encuesta, estimamos que nuestros clientes potenciales para la tienda física serán hombres y mujeres de entre 20 a 69 años. Productos y servicios ofrecidos En nuestra tienda física ofreceremos los siguientes servicios y productos: Diseño y creación de video-montajes de los recuerdos o trayectoria de la vida de nuestros clientes. Diseño y creación de foto montajes con fotos y recuerdos de nuestros clientes. Asesoramiento y redacción de autobiografías, memorias… etc. Diseño y elaboración de cajas personalizadas para guardar objetos y recuerdos. En nuestra tienda Online ofreceremos los siguientes productos y servicios: Diseño y creación de video-montajes de los recuerdos o trayectoria de la vida de nuestros clientes. Diseño y creación de foto montajes con fotos y recuerdos de nuestros clientes. Asesoramiento y redacción de autobiografías, memorias… etc.

Tendremos una aplicación que permitirá subir recuerdos, fotos y videos para compartir y comentarlos con todo el mundo. Buscador online de recuerdos, por temática fecha, nombre, etc. Localización y ámbito territorial de actuación Nuestra empresa física se localizará en la zona centro de Valdepeñas, y tendrá ámbito de actuación provincial. Nuestra tienda Online tendrá un ámbito de actuación nacional.

1. Análisis DAFO: DEBILIDADES

Necesidades de inversión elevadas. La poca diferenciación que existe en algunos productos. La introducción en el mercado de personas poco cualificadas. Ausencia de políticas de precios basados en términos técnicos. Falta de experiencia empresarial. AMENAZAS Reducción de la demanda debido a la crisis financiera a nivel general. La mayoría de las empresas son pequeñas, con capacidades, productos y servicios muy similares. Las barreras de entrada son bajas. Las personas acuden cada vez menos a centros especializados. La escasez de fabricantes nacionales de equipos hace al sector dependiente del exterior respecto a importación de tecnología e I+D. Proximidad territorial de la competencia. La atomización empresarial. Captación de clientes supeditada a las relaciones personales. Alto nivel de competencias desleal en el sector. Ausencia de marca conocida en el mercado. FORTALEZAS

Es un sector que integra un servicio completo de cara al cliente final. Tenemos ayudas y subvenciones por parte de organismos públicos.

OPORTUNIDADES

La apertura de nuevas oportunidades asociadas a avances tecnológicos. Darnos a conocer en medios de comunicación como internet. El producto gráfico está posicionado como un producto de calidad y referente a nivel nacional. Los socios cuentan con una excelente formación. No hemos encontrado ninguna competencia directa o indirecta. Los datos de la encuesta personal muestran que el 83% del total de los encuestados estarían dispuestos a utilizar nuestros servicios. Los datos de la encuesta Online muestran que más del 90% del total de los ciber encuestados estarían dispuestos a utilizar nuestros servicios.

FICHA RESUMEN INFORME 3ยบ PLAN DE MARKETING

POLร TICA DE PRODUCTO.

Cartera de productos y servicios: -

Fotomontaje Personalizado.

Video montaje Personalizado.

Caja Personalizada.

Memorias. http://issuu.com/proyectovfer/docs/memorias/3

Atributos de los productos y servicios: 1) Calidad: A corto plazo no vemos necesario la posibilidad de tener certificado de calidad, aunque en un plazo medio o largo quizás nos planteemos la posibilidad de tener certificado de calidad. 2) Embalaje: los embalajes que vamos a utilizar son bolsas de papel duras, decoradas con el logotipo de nuestra empresa, tendríamos 2 tamaños, grandes y medianas. 3) El diseño (estética, forma, tamaño, color, etc.): las cajas personalizadas serán rectangulares con foto personalizada en la tapa. 4) La rapidez en la entrega: la entrega se efectuará aproximadamente en una semana para los fotomontajes y video montajes, desde el momento en el que el cliente venga a utilizar nuestros servicios. Para las memorias necesitaremos más tiempo ya que son más laboriosas y requieren más tiempo para poder elaborarlas. 5) Entrega a domicilio: no tendríamos entrega a domicilio, la entrega se realizaría a través de la tienda presencial, entregándole dicho producto directamente al cliente o a una persona ajena por voluntad del propio cliente. 6) Servicio postventa: ofrecemos al cliente la posibilidad de si: -

El video montaje no se le viese bien (cosa que dudamos ya que lo revisaríamos nosotras mismas antes de entregarlo al cliente), o se le rayase, tiene un plazo de una semana para poder realizarle una copia de seguridad, copia que nosotras guardaríamos durante un plazo de 2 años, al cumplir esos 2 años la desecharíamos.

Las memorias y el fotomontaje pasaría lo mismo que con el video montaje, guardaríamos las memorias un plazo de 2 años y podríamos realizarle una copia en el caso de que hubiera algún imprevisto con éstas en el plazo de 1 mes. Nuestro lema sería: “disfrute de sus memorias, vídeos, fotos y si tiene algún problema en un momento se lo solucionamos”.

Productos y servicios complementarios: -

Un estuche para guardar las memorias.

Un estuche donde guardar los videos montajes. Para poder guardar más de un Videomontaje en el caso de realizar más de uno.

POLÍTICA DE PRECIOS. Objetivos: 1) Supervivencia. El objetivo de supervivencia de la empresa es cubrir los costes variables y parte de los costes fijos para que no se produzcan pérdidas, y así poder seguir en el mercado. Este es un objetivo aplicable a corto plazo

2) Penetración en el mercado. Nuestra empresa pretende lograr la penetración en el mercado. Para lograrlo, fijaremos precios más bajos que los de la competencia, así estimularemos nuestro crecimiento e intentaremos apoderarnos de parte del mercado. 3) Mantener o mejorar la participación en el mercado. El objetivo de mantener o incrementar la participación en el mercado, ya que éste es un indicador de la efectividad de nuestro marketing mix y nos permitirá a largo plazo reducir los costes unitarios e incrementar nuestras habilidades de mercado. 4) Incrementar los volúmenes de ventas. Como objetivo fijaremos un precio inferior al de nuestros competidores, así lograremos un rápido crecimiento y desalentaremos a empresas de la competencia y a otras que tengan el propósito de entrar en el mercado. 5) Recuperación total de la inversión. Recuperar a corto o medio plazo la inversión que realizamos al comienzo de la actividad. Factores en la fijación de precios: 1) Costes. Fijaremos nuestros precios en función de los costes directos e indirectos asociados a nuestros productos 2) Competencia. Tendremos en cuenta los precios de nuestra competencia, y estableceremos los nuestros siempre por debajo de ellos. Estrategias de precios: 1) Estrategias de penetración. Fijar un precio inicial bajo para conseguir una penetración en el mercado rápida y eficaz. 2) Estrategia de precios orientados a la competencia. Las decisiones sobre los precios que tome nuestra empresa deben tener en cuenta el

comportamiento presente de los competidores y tratar de anticipar el comportamiento futuro de estos.

Política permanente de descuentos: 1) Descuentos por packs. 2) Descuento por compra de varios productos iguales.

Precios y sus componentes de coste:

COSTE DIRECTO UNITARIO

COSTE INDIRECTO UNITARIO

CAJA DE CARTÓN PERSONALIZADA

11,53 €

35,49 €

-2,02 €

45,00 €

FOTOMONTAJE PERSONALIZADO

17,47 €

46,41 €

-3,88 €

60,00 €

VIDEOMONTAJE PERSONALIZADO

1,95 €

42,54 €

10,51 €

55,00 €

MEMORIAS PERSONALIZADAS

14,74 €

121,37 €

23,89 €

160,00 €

PACK CAJA Y FOTOMONTAJE

28,13 €

70,99 €

-9,12 €

90,00 €

PACK CAJA Y VIDEOMONTAJE

13,03 €

74,54 €

6,93 €

94,50 €

PACK CAJA Y MEMORIAS

25,82 €

139,23 €

14,95 €

180,00 €

PACK CAJA 4 PRODUCTOS

43,92 €

208,84 €

17,24 €

270,00 €

MARGEN PRECIO UNITARIO UNITARIO

POLÍTICA DE DISTRIBUCIÓN.

Canal de distribución: En nuestra empresa utilizaremos el Canal de distribución directo porque no hay intermediarios, ya que ofrecemos los productos y servicios directamente al consumidor.

Merchandising: En el exterior del local, pondremos en la parte superior de la entrada el rótulo con el nombre de nuestra empresa, tendrá un sistema de iluminación, indicado para fachadas y ambientación exterior a la derecha tendremos el escaparate. -

La iluminación del escaparate: puede hacer que el escaparate parezca más amplio y atractivo. El marco del escaparate tendrá un sistema de iluminación de color azul.

Decoración del escaparate: Vamos a exponer los artículos que más vendemos, cambiándolos periódicamente.

En el interior del local tendremos un espacio cómodo donde atender a nuestros clientes.

La música y el olor: colocaremos música suave y olor a frutos rojos.

La iluminación: lo ideal es ambientar el local con luces claras, para crear ambientes adecuados.

Colocación de la mercancía: los productos deberá tener una distribución uniforme y proporcionada, los artículos se vean relacionados y coordinados de forma armónica dentro del local.

Logística de la distribución: Para la tienda física, nuestra empresa no tendrá ninguna clase de transporte, ya que los clientes vendrán a la tienda a por sus artículos. Para la tienda Online la empresa encargada del envío de nuestros productos será Correos mediante paquetería urgente, con un plazo de entrega no superior a 48 horas. Los gastos los asumirá el cliente.

POLÍTICA DE COMUNICACIÓN. La venta personal: Tienda física: -

El vendedor le ofrece o vende nuestros productos a un consumidor individual de manera directa. La principal ventaja de las ventas es que el vendedor puede hacer contacto directo con el potencial cliente y, así, por ejemplo, realizar una demostración directa de su producto o servicio. Tendremos catálogos a disposición del cliente, con todas las ofertas y servicios que ofrecemos. Catálogo vía correo electrónico.

Los clientes podrán contactar con nuestra empresa a través de medios como el teléfono.

La publicidad y la propaganda:  Segmento de mercado: Nuestros productos van dirigidos a la población de 20 a 69 años, no hay una marcada diferencia a la hora de utilizar nuestros productos y servicios, por lo que consideramos que no hay segmentación de mercado. Objetivos:



A) Dar a conocer nuestros productos y servicios, en especial las memorias y cajas personalizadas B) Crear gran expectación en realizar memorias. C) Introducir y posicionar nuestros productos y servicios. D) Conseguir una actitud favorable de los

clientes en utilizar nuestros

productos y no los de la competencia. E) Alcanzar un gran número de receptores a corto plazo, F) Establecer una gran demanda de todos nuestros productos y servicios.



Mensaje a transmitir:

No permitas que tu recuerdo caiga en el olvido, conserva tus recuerdos de una manera especial. Te emocionará, te  Tipo de publicidad y propaganda: sorprenderás.

Directo: El buzoneo Indirecto: la radio y la televisión, video en el canal youtube, Facebook, vallas publicitarias.



Medios publicitarios y de propaganda:

Medio: Buzoneo

Medio: La emisora que vamos a utilizar es Cadena Dial, para la campaña de lanzamiento 2 cuñas diarias dirías.

Medio: Periódico: Jaraíz, es un periódico a nivel local y comarcal y que tiene un gran número de lectores.

Medio: El canal de televisión local Tele Valdepeñas, se emitirán 20 spots de 20 segundos cada uno.

Medio: Estará ubicada en el cine de Valdepeñas, para la campaña de lanzamiento.

Medio: Internet: Canal You tu be: http://www.youtube.com/watch?v=3iVsBvBg8jE Facebook:http://es-es.facebook.com/people/Proyectovfer-GregorioPrieto/100002951421596

Propaganda: camisetas y memorias USB 

Presupuesto de publicidad y de propaganda:

Medio Emisora de radio (lanzamiento) Emisora de radio (mantenimiento) Tele Valdepeñas Periódico Cuartillas Vallas publicitarias Cartel Buzoneo Propaganda

Descripción 40 cuñas en campaña de lanzamiento. 40 cuñas en campañas de mantenimiento. 20 anuncios, para los 20 primeros días del mes de enero. El anuncio aparecerá semanalmente en enero, en la página central. 1.000 cuartillas de una tinta. Pondremos una valla publicitaria en la explanada de los cines. Cartel para la valla publicitaria. Chico para repartir el buzoneo, durante 2 días. Hemos realizado camisetas y memorias USB.

Precio sin IVA

IVA

Precio + IVA

168,00

30,24

198,24

168,00

30,24

198,24

180,00

32,40

212,40

105,00

18,90

123,90

60,00

10,80

70,80

84,75

15,25

100,00

59,32

10,68

70,00

12,60

82,60

1.131,90

203,74

1.335,64

2.026, 97

364,85

2.391,82

TOTAL

Las relaciones públicas: -

Patrocinaremos al equipo de Futbol sala de Valdepeñas, daríamos los uniformes con logotipo de la empresa.

A través de medios de comunicación como el semanario de prensa JARAIZ.

Utilizaremos la página Web, blog, facebook, etc., a modo de publicidad y relaciones públicas.

Tendremos tarjetas de presentación.

nosotros les

La promoción de ventas: -

En San Valentín ofreceremos un 30% de descuento.

Día del padre o de la madre: si el cliente decide llevarse el pack del álbum de fotos con el videomontaje tendrá un descuento del 20%.

Carnaval: Se realizarán fotos divertidas, y se regalará un marco decorativo.

Navidad: las cajas personalizadas tendrán un descuento del 20%.

Fiestas del vino: realizaremos foto montajes y tendrán un descuento del 20%.

Comuniones: a los clientes que adquieran foto montaje o el video montaje les regalaremos un portarretratos.

Bodas: Realizaremos descuento del 25%.

video montajes y foto montajes que tendrán un

FICHA RESUMEN INFORME 4º ASPECTOS TÉCNICO-PRODUCTIVOS Y ESTUDIO DE LA LOCALIZACIÓN

Proceso de producción / prestación de servicios. Método de producción / prestación de servicios: Nuestra empresa pertenece al sector de las artes gráficas que pertenece al sector industrial, como es el caso de las memorias. También lo consideramos como sector servicios, porque

engloba todas aquellas

actividades económicas que no producen bienes materiales de forma directa, sino servicios o productos que ofrecen a la población, como es el caso de las cajas personalizadas, los videomontajes y los fotomontajes.

Capacidad de producción / prestación de servicios. Sabiendo que la jornada laboral anual es de 1.768 horas y que el número de empleados que tenemos en nuestra empresa son 2, hemos calculado que la cantidad máxima de productos que podemos realizar a lo largo del año será de: -

Caja de cartón personalizada: 250 Fotomontaje personalizado: 250 Videomontaje personalizado: 300 Memorias personalizadas: 250 Pack caja y fotomontaje: 200 Pack caja y Videomontaje: 200 Pack caja y memorias: 200 Pack caja 4 productos: 150

Fases y operaciones del proceso: Las fases del proceso para los distintos productos de nuestra empresa se representan a través de los siguientes cronogramas.

CAJAS PERSONALIZADAS

CAJAS PERSONALIZADAS Legada del cliente Entrega las fotos Realizamos pedido al proveedor Pago del pedido Recibimos el pedido El cliente recibe su producto Cobro al cliente

Día 1 X X

Día Día Día 2 3 4

Día 5

Día 6

Día Día 7 8

X X X X X

FOTOMONTAJES Día FOTOMONTAJE 1 El cliente nos visita X Entrega las fotos X Realizamos el fotomontaje Imprimimos en papel fotográfico El cliente recoge su producto Cobro al cliente

Día Día Día 2 3 4

Día 5

Día 6

X X X X

VIDEOMONTAJES

VIDEO MONTAJE El cliente nos visita Entrega de vídeos Edición de vídeos Grabación a DVD Imprimir carátula Colocar todo en caja El cliente recibe su producto Cobro al cliente

Día 1 X X

Día Día Día 2 3 4

Día 5

Día 6

X X X X X X

Día Día 7 8

MEMORIAS

MEMORIAS EL cliente solicita las memorias Entrevista con él Entrega de fotos Redacción Edición Encuadernación El cliente recoge su producto Cobro al cliente

Día 1 X

Día Día Día 2 3 4

Día 5

Día 6

Día Día 7 8

X X X

X X X X X

Flujograma:

Control de calidad: ISO 9001 es una norma adecuada para cualquier organización que busque mejorar el modo de funcionamiento y gestión, independientemente del tamaño o sector, es con diferencia el marco de calidad más sólido del mundo y es una entre una serie de normas de sistemas de gestión de la calidad.

Estudio de la localización. Descripción detallada de la localización: Nuestra empresa estará situada en la Avenida Estudiantes Nº 37, Valdepeñas Ciudad Real C.P. 13.300. Este local consta de 94,70 m2 y un altillo de 17,12 m2.

ISOCRÓNAS

Coste mensual del arrendamiento: 500 € IVA incluido. Fianza inicial: 847.46 €.

Plano:

Razones que justifican la localización: a. Fácil acceso para los clientes y proveedores b. Buena visibilidad c. Zona bien poblada d. Afluencia de público e. El local está cerca de nuestro público objetivo f. Mejor ubicación respecto al competidor g. Precio razonable h. Local nuevo y bien acondicionado i.

No hay restricciones ni regulaciones que afecten a nuestro negocio

j. Fácil ubicación

Necesidades de activo corriente (existencias). Existencias necesarias para el proceso de producción / prestación de servicios: Caja de cartón: Utilizaremos esta existencia para la producción de la caja personalizada, la caja personalizada con fotomontaje, la caja personalizada con videomontaje, la caja personalizada con memorias y el pack de 4 productos.

Encargaremos la fabricación de la caja a una empresa que ofrece sus servicios online y tendrá un coste de 10,66 €.

DVD, caja DVD y carátula DVD: Utilizaremos estas existencias para la producción del videomontaje, la caja personalizada con videomontaje y el pack de 4 productos. Tendrán un coste de 0,47 € el DVD, 0,21 € la caja de DVD y 0,82 € la carátula de DVD. Papel fotográfico: Utilizaremos esta existencia en la producción del fotomontaje, la caja personalizada con fotomontaje y el pack de 4 productos. Tendrá un coste de 0,20 €. Bolsa de papel grande: Utilizaremos esta existencia para entregar a nuestros clientes los siguientes productos: caja personalizada, fotomontaje, caja personalizada con fotomontaje, caja personalizada con videomontaje, caja personalizada con memorias y pack de 4 productos. Tendrán un coste de 0,87 €. Bolsa de papel pequeña: Utilizaremos esta existencia para entregar a nuestros clientes los siguientes productos: videomontaje y memorias. Tendrán un coste de 0,45 €. Tapas de encuadernación: Utilizaremos esta existencia en el proceso de producción de las memorias, la caja personalizada con memorias y el pack de 4 productos. Tendrá un coste de 4,45 €. Análisis de los proveedores: Existencia Cajas personalizadas DVD Lightscribe Caja para DVD Papel fotográfico Bolsa de papel grande Bolsa de papel pequeña

Proveedor elegido Cajaspersonalizadas.com DVDandorra.com Zonapack.com Worten.com Bolsalea.com Bolsalea.com

Puntuación 89,25 100 100 96,41 100 100

Puntos fuertes Precio y plazo de entrega Precio y plazo de entrega Precio Gastos de envío Precio Precio

Coste de las existencias en funci贸n del precio de venta:

Stock de seguridad:

Mermas:

Necesidades de activo no corriente. Inversiones iniciales en elementos del activo no corriente:

Análisis de los proveedores: PROVEEDOR

DIRECCIÓN

ARTICULOS

C/ Tomas de Antequera, nº 13,

Nominaplus

Valdepeñas (Ciudad Real)

Contaplus

Teléfono: 926 347 885

Facturaplus

C/ Maestro Ibáñez, 6 Valdepeñas (C. Real) Teléfono: 902 104 759

Alarma de seguridad

Polígono Industrial El Cabezuelo, 2 Argamasilla de Calatrava, CP 13440 Ciudad Real. Teléfonos: 926 442 636 – 926 442 637

Extintor

C/ Arpa nº 5, Valdepeñas (Ciudad Real)

Mobiliario

Teléfono: 926 321 992

C/ Juan Alcaide, local nº 7, Valdepeñas (Ciudad Real) Teléfono: 926 322 600

http://www.acuista.com

Photoshop CS5 Portátil Impresora Ordenador Videocámara Teléfono inalámbrico Caja registradora

Teléfono: 902 232 334 C/ Castellanos, 36 Valdepeñas (C. Real). Teléfono: 926 312 112

Orquídeas

C/ Seis de Junio, 104 Valdepeñas(C. Real)

Reloj

Teléfono: 926 31 23 19 Pol. Ind. De Maqua, Sector C Nave 10 CP: 33418 Asturias Tel: 985 514 025

Encuadernadora

FICHA RESUMEN INFORME 5º FORMA JURÍDICA, ORGANIZACIÓN EMPRESARIAL Y RECURSOS HUMANOS

Forma jurídica: “Sociedad Limitada Laboral” Razones de la elección de dicha forma jurídica: A. La actividad de la empresa no requiere adoptar un tipo de sociedad concreta. B. La empresa está integrada por 4 socios, de los cuales trabajadores de la misma.

dos serán

C. La mayor parte de las aportaciones estarán en posesión de los socios trabajadores (52%). D. La responsabilidad está limitada a las aportaciones de capital. E. Capital requerido no es muy elevado. F. Tratamiento fiscal favorable. G. Bonificaciones y ayudas por parte de las Comunidades Autónomas. H. Los puestos de trabajo serán desempeñados por los mismos socios. I. Proceso de constitución y puesta en marcha es sociedades.

similar para todas las

J. Tributa por el Impuesto de Sociedades. Organización empresarial.

Turnos de trabajo: Los turnos de trabajo que estableceremos en la empresa serán dos: -

Horario de mañana, de 9:00 a 14:00 horas.

Horario de tarde, de 17:00 a 20:00 horas.

Necesidades de personal: En base a la estimación de ventas totales el número de empleados que vamos a necesitar es de dos empleados.

Departamentos y puestos de trabajo: -

Junta General de Socios. El administrador. Departamento técnico – creativo. Departamento administrativo – comercial.

Organigrama:

Recursos humanos. PROFESIOGRAMA DOCUMENTALISTA Y GRABADOR ARTÍSTICO

BAJO

MEDIO BAJO

MEDIO

MEDIO ALTO

FACTORES INTELECTUALES Inteligencia general



Aptitud numérica



Aptitud verbal CAPACIDADES



Capacidad de trabajo y organización



Responsabilidad y dotes de mando Capacidad de concentración y atención Esfuerzo físico

ALTO

  

Creatividad



NATURALEZA EMOCIONAL Madurez



Seguridad en sí mismo



SOCIABILIDAD Capacidad de relación Capacidad de trabajo en equipo

 

Descripción de las fuentes de captación y reclutamiento de candidatos Las socias acudirán a la bolsa de empleo del SEPECAM y del IES Gregorio Prieto, se tendrá en cuenta los currículos que se reciban en la empresa. Preselección de candidatos Se llevará a cabo por medio de currículos y cartas de presentación. Realización de las pruebas La prueba que llevaremos a cabo será por medio de entrevista, consistirá en una conversación formal, para evaluar la idoneidad del solicitante para el puesto. Toma de decisión Recaerá en las socias de la empresa, se comunicará a los candidatos seleccionados la decisión por medio de teléfono.

Convenio colectivo

 Jornada anual: La jornada laboral anual de cada trabajador será de 1.768 horas.  Retribuciones (para el año 2012): o Salario base: 1.222,00 € mensuales (14.664,05 € / 12). o Complemento lineal: 358,32 € mensuales (4.299,78 € / 12). o Complemento antigüedad: 3% del salario base a partir del 3º año. o Prorrateo de pagas extraordinarias: 314,71 €([(1.193,33€ + 1.193,33€ + 1.352,44 €) x 1,01] / 12 = 314,71 €).  Tipos de contratos: o Utilizaremos el modelo de contrato indefinido para el fomento de la contratación indefinida (modelo 100).

Estudio de los costes de personal (en términos anuales)

SUELDOS Y SALARIOS S.S. A CARGO DE LA EMPRESA S.S. A CARGO DEL TRABAJADOR IRPF SALARIO NETO

2012

2013

2014

2015

2016

45.480, 72 €

45.935,52 €

46.394,88€

46.854 €

47.351,40 €

14.508,36 €

13.453,44 €

14.799,96 €

14.947,92 €

15.097,44 €

2.888,04 €

2.916,96 €

2.946,12 €

2.975,52 €

3.005,28 €

5.457,72 €

5.512,20 €

5.567,40 €

5.679,24 €

37.134,96 €

37.506,36€

37.857,48 €

38.260,20 €

38.642,88 €

Política de formación Se realizará un curso de Escritura Autobiográfica, con el fin de perfeccionar la redacción de las memorias en el siguiente enlace: http://www.escritores.org/index.php/cursos

FICHA RESUMEN INFORME 6º PREVISIONES Y PLAN DE FINANCIACIÓN

Escenarios: CONCEPTOS Crecimiento anual de la demanda Ventas 1º año

Crecimiento general anual de la demanda

Inversión inicial en Activo no corriente Número de empleados Servicio de limpieza Publicidad Material de oficina Cursos formativos

ESCENARIO PESIMISTA

ESCENARIO NORMAL

ESCENARIO OPTIMISTA

-0,50% aprox.

+0,50% aprox.

-5% aprox.

+10% aprox.

0,75%

1 ordenador, 1 portátil, 1 encuadernadora

2 ordenadores, 3 portátiles, 1 encuadernadoras

2 empleados

No tendríamos

Una empresa de limpieza

Durante 6 meses

Durante 1 año

Durante 5 años

450 €

672,61 €

1.000 €

2 empleados

Amortización anticipada durante dos meses de Amortización anticipada préstamo A

Amortización anticipada préstamo B

1.000 € (02 y 07 del 2012, 2013, 2014 y

1.500 € (02/2012 y 04/2012)

en 02/2015, 637,95)

Amortización anticipada de 1.500 € (02-05-06-0708/2012 y 1.548,07 en 09/2012)

Amortización anticipada No se amortiza

No se amortiza

de 500 € (06/2012 y 527,25 € en 12/2012)

Plan de ventas. Crecimiento anual de la demanda de cada unidad de venta: CRECIMIENTO ANUAL DE LA DEMANDA NORMAL

OPTIMISTA

PESIMISTA

CAJA DE CARTÓN PERSONALIZADA

2,00%

2,50%

1,50%

FOTOMONTAJE PERSONALIZADO

2,50%

3,00%

2,00%

VIDEOMONTAJE PERSONALIZADO

2,50%

3,00%

2,00%

MEMORIAS PERSONALIZADAS

3,00%

3,50%

2,50%

PACK CAJA Y FOTOMONTAJE

2,00%

2,50%

1,50%

PACK CAJA Y VIDEOMONTAJE

2,00%

2,50%

1,50%

PACK CAJA Y MEMORIAS

2,50%

3,00%

2,00%

PACK CAJA 4 PRODUCTOS

2,50%

3,00%

2,00%

Estimación de las ventas. 2012

2013

2014

2015

2016

PROMEDIO

81.127,50 €

84.824,53 €

88.691,04 €

92.734,85 €

96.964,15 €

88.868,41 €

OPTIMISTA 85.604,50 €

89.940,63 €

94.497,48 €

99.286,34 €

104.319,09 €

94.729,61 €

PESIMISTA 76.829,50 €

79.936,24 €

83.169,57 €

86.534,66 €

90.036,94 €

83.301,38 €

NORMAL

Estructura de las ventas. PROMEDIO NORMAL OPTIMISTA PESIMISTA CAJA DE CARTÓN PERSONALIZADA

6,15%

6,30%

6,32%

FOTOMONTAJE PERSONALIZADO

9,24%

9,67%

9,06%

VIDEOMONTAJE PERSONALIZADO

6,78%

6,75%

6,80%

24,89%

25,10%

24,39%

PACK CAJA Y FOTOMONTAJE

8,24%

8,43%

8,24%

PACK CAJA Y VIDEOMONTAJE

8,65%

8,85%

8,65%

PACK CAJA Y MEMORIAS

17,75%

17,24%

18,27%

PACK CAJA 4 PRODUCTOS

18,30%

17,66%

18,27%

MEMORIAS PERSONALIZADAS

Cuota de mercado. CUOTA DE MERCADO 2012

2013

2014

2015

2016

NORMAL

9,52%

9,66%

9,81%

9,96%

10,10%

OPTIMISTA

10,05%

10,15%

10,25%

10,35%

10,45%

PESIMISTA

9,02%

9,13%

9,24%

9,36%

9,48%

Previsiones de gastos empresariales. Estructura de los gastos empresariales. NORMAL

OPTIMISTA

PESIMISTA

COMPRAS DE APROVISIONAMIENTOS

35.270,28 €

37.656,81 €

33.367,30 €

SERVICIOS EXTERIORES Y OTROS TRIBUTOS

98.856,79 €

112.989,28 €

84.476,19 €

306.258,76 €

319,64 €

944,41 € 4.702,85 €

SUELDOS Y SEGURIDAD SOCIAL INTERESES DE DEUDAS Y OTROS GASTOS FINANCIEROS

1.185,17 €

AMORTIZACIONES

4.702,85 €

6.555,56 €

446.273,86 €

463.780,05 €

TOTALES 5 AÑOS

429.749.51€

Plan de financiación. Capital social. Nominal de cada acción/participación: El capital social de nuestra empresa está compuesta por 100 participaciones, con un valor nominal de 32 € cada una. 

Estructura de la propiedad: SOCIO

SOCIO

100

26%

24%

100%

Nº de acciones /participaciones: % de participación

TOTAL

Préstamos:

NOMINAL FINALIDAD COMISIÓN DE APERTURA COMISIÓN DE ESTUDIO OTROS GASTOS NÚMERO DE MENSUALIDADES TANTO MENSUAL PRESTATARIO

PRÉSTAMO A

PRÉSTAMO B

10.000,00 € Compra de activo corriente y no corriente. 0,50% 0% 0€

1.392,49 € Financiación de elementos activo no corriente. 0% 0% 0€

0,5194%

Amortizaciones anticipadas de los préstamos:

Descubierto en cuenta corriente. Hemos seleccionado el Banco Santander, en esta entidad permite descubiertos en la cuenta corriente de saldo deudor con un interés del 9%, el tipo de retención: 21%, la comisión trimestral de mantenimiento es de 5 €.

Subvenciones.

Explotación A: se incorpora la subvención de la constitución de la entidad y la subvención a la formación (680,00 € + 203,38). Explotación B: corresponde a la subvención incorporación de socias/os. Capital: corresponde al 35% de la inversión subvencionable.

Previsiones de tesorería y posibles descubiertos. - Plan de cobros y pagos: En los escenarios normal y pesimista, el 20,22% de los pagos realizados por la compra de activo no corriente se realizarán al contado, mientras que el 79,78% se realizarán a 60 días. En el escenario optimista, el 15,53% de los pagos realizados por la compra de activo no corriente se realizarán al contado, mientras que el 84,47% se realizarán a 60 días. En este escenario el porcentaje de compra a crédito es mayor ya que se realiza una inversión en activo no corriente superior a la de los otros escenarios.

- Principales descubiertos: AÑO

2012

2013

2014

2015

2016

ESCENARIO NORMAL

2,49 €

0,00 €

ESCENARIO OPTIMISTA

4,24 €

0,00 €

1,64 €

0,00 €

ESCENARIO PESIMISTA

0,00 €

21,41 €

23,04 €

2,56 €

2013

2014

2015

2016

10.993,90 €

6.512,40 €

3.517,44 €

4.979,60 €

8.227,00 €

ESCENARIO OPTIMISTA

8.785,36 €

7.610,35 €

5.851,67 €

9.997,39 €

14.948,61 €

ESCENARIO PESIMISTA

10.286,60 €

12.009,54 €

5.919,78 €

4.573,07 €

6.940,01 €

- Saldo medio anual de tesorería: AÑO

2012

ESCENARIO NORMAL

Cuentas anuales previsionales. - Balances previsionales escenario normal:

- Resultados previsionales escenario normal:

Pol铆tica de distribuci贸n de beneficios escenario normal:

FICHA RESUMEN INFORME 7º TRÁMITES DE CONSTITUCIÓN Y DE INICIO DE LA ACTIVIDAD

Trámites de constitución: Trámite Elección del nombre de la sociedad Certificación Negativa del Registro Mercantil Central Apertura de una cuenta bancaria Otorgamiento ante Notario de la Escritura Pública de Constitución y aprobación de los Estatutos Calificación como Sociedad Laboral Inscripción en el Registro Mercantil

Finalidad Seleccionar el nombre de la sociedad Acreditar que no existe otra empresa con nuestra denominación social Ingreso capital social

Organismo ante el que se tiene que presentar

Coste

Plazo

Fecha de presentación 03/10/2011

Registro Mercantil Central

13,52 €

Banco Santander

Constituir la Escritura de Constitución y aprobar Estatutos de la empresa

Notario Público

Otorgamiento de la calificación como Sociedad Laboral Adquisición de personalidad jurídica

Junta de Comunidades de Castilla la Mancha Registro Mercantil de Ciudad Real

600 €

250 €

1 semana aprox.

11 /10/2011

Inmediato

12/10/2011

Inmediato

17/10/2011

15 días

01/11/2011

Inmediata

10/11/2011

Trámites de inicio de actividad (trámites fiscales): Trámite

Declaración censal de comienzo de la actividad

CIF definitivo

Finalidad

Solicitar el CIF provisional, darse de alta en el IAE y en el inicio de la actividad Obtener el CIF definitivo

Organismo ante el que se tiene que presentar Ministerio de Economía y Hacienda

Coste

Plazo

Antes del inicio de la actividad

Ministerio de Economía y Hacienda

Trámites de inicio de actividad (trámites laborales y de Seguridad Social):

Fecha de presentación 20/10/2011

15/11/2011

Trámite

Inscripción del empresario en la S.S. y apertura de cuenta de cotización principal Afiliación y alta de los trabajadores en el Régimen General de la S.S. Comunicación de apertura del centro de trabajo Adquisición y sellado del Libro de Visitas Registro en el Sepecam de los contratos de trabajo

Finalidad

Asignar al empresario un nº para su identificación

Organismo ante el que se tiene que presentar Ministerio de Empleo y Seguridad Social

Comunicar el alta de los trabajadores a la S.S.

Coste

Plazo

Fecha de presentación

Antes del comienzo de la actividad

28/12/2011

Ministerio de Empleo y Seguridad Social

Antes del inicio de la prestación de servicios

28/12/2011

Efectuar la comunicación de la apertura del centro de trabajo Adquirir el Libro de Visitas

Consejería de Empleo y Economía de Ciudad Real

30 días siguientes

10/01/2012

Inspección de Trabajo y S.S.

Antes del inicio de la actividad

28/12/2011

Registro de contrato de los trabajadores

Sepecam

10 días hábiles antes inicio actividad

05/01/2012

Trámites de inicio de actividad (otros trámites): Trámite

Finalidad

Solicitud de licencia de apertura

Obtener la licencia de apertura

Solicitud de legalización de los Libros Mercantiles

Legalizar los Libros Mercantiles

Organismo ante el que se tiene que presentar Ayuntamiento de Valdepeñas Colegio Nacional de Registradores de la Propiedad y Mercantiles de España

Coste

810 €

Plazo

Fecha de presentación

15 días

20/11/2011

4 meses presentación 15 días legalización

28/12/2011

Cronograma CONSTITUCIÓN SOCIEDAD LIMITADA LABORAL

Elección del nombre de la sociedad

OCTUBRE 2011 1ª

2º

3º

4º

SEMANA

03/10

Certificación Negativa del Registro Mercantil Central

11/10

Apertura de la cuenta bancaria

12/10

Otorgamiento ante Notario de la Escritura Pública de Constitución y aprobación de los Estatutos

17/10

Declaración censal de comienzo de la actividad y CIF Provisional

20/10

CONSTITUCIÓN SOCIEDAD LIMITADA LABORAL

Calificación como Sociedad Laboral Inscripción en el Registro Mercantil CIF definitivo Solicitud de licencia de apertura

NOVIEMBRE 2011 1ª

2º

3º

4º

SEMANA

01/11 10/11 15/11 20/11

CONSTITUCIÓN SOCIEDAD LIMITADA LABORAL

DICIEMBRE 2011 1ª

2º

3º

4º

SEMANA

Adquisición y sellado del Libro de Visitas

28/12

Solicitud de legalización de los Libros Mercantiles

28/12

Inscripción del empresario en la S.S. y apertura de cuenta de cotización principal

28/12

Afiliación y alta de los trabajadores en el Régimen General de la Seguridad Social

28/12

CONSTITUCIÓN SOCIEDAD LIMITADA LABORAL

ENERO 2012 1ª SEMANA

Registro en el Sepecam de los contratos de trabajo Comunicación de apertura del centro de trabajo

2º SEMANA 05/01 10/01

3º SEMANA

4º SEMANA

FICHA RESUMEN INFORME 8º ANÁLISIS DE COSTES Y ESTUDIO ECONÓMICO FINANCIERO

Análisis de costes. Tipos de costes e imputación de los costes indirectos 

Costes fijos indirectos: o Arrendamientos y cánones (alquiler del local urbano) o Reparaciones y conservación (revisión anual de alarma de seguridad, servicio de limpieza) o Servicios de profesionales independientes (escritura pública, gastos notariales y registro mercantil) o Primas de seguros (seguro multirriesgo AXA) o Publicidad, propaganda y relaciones públicas (Cadena Televaldepeñas y Jaraíz y propaganda y relaciones públicas)

Dial,

o Suministros (agua y luz) o Otros servicios (teléfono e internet y material de oficina) o Otros tributos (recogida de basura, escaparate y licencia de apertura) o Sueldos y salarios (retribuciones salariales y no salariales) o Seguridad Social a cargo de la empresa o Otros gastos sociales (cursos formativos). Se imputará el 100% a las memorias personalizadas, ya que el curso se realizará exclusivamente para la elaboración de este producto. o Intereses de deudas y otros gastos financieros (intereses de los préstamos) o Amortización del inmovilizado intangible (cuota amortización propiedad industrial y cuota amortización aplicaciones informáticas) o Amortización del inmovilizado material (cuota amortización de: instalaciones técnicas, maquinaria, utillaje, otras instalaciones, mobiliario, equipos para procesos de información, elementos de transporte e inmovilizado material).



Costes fijos directos: o Ninguno



Costes variables indirectos: o Servicios bancarios y similares (comisión con pago por tarjeta y comisiones c/c) o Intereses de deudas descubierto c/c)



otros

gastos

financieros

(intereses

Costes variables directos: o Compras de mercaderías, materias primas y otros aprovisionamientos (caja cartón, DVD, caja DVD, carátula DVD, papel fotográfico, bolsas grandes, bolsas pequeñas y encuadernación) o Otros servicios (impresión)

Costes imputados a cada unidad de venta. COSTE

COSTE

DIRECTO

INDIRECTO

TOTAL

UNITARIO

CAJA DE CARTÓN PERSONALIZADA

11,53 €

35,49 €

47,02 €

FOTOMONTAJE PERSONALIZADO

17,47 €

46,41 €

63,88 €

VIDEOMONTAJE PERSONALIZADO

1,95 €

42,54 €

44,49 €

MEMORIAS PERSONALIZADAS

14,74 €

121,37 €

136,11 €

PACK CAJA Y FOTOMONTAJE

28,13 €

70,99 €

99,12 €

PACK CAJA Y VIDEOMONTAJE

13,03 €

74,54 €

87,57 €

PACK CAJA Y MEMORIAS

25,82 €

139,23 €

165,05 €

PACK CAJA 4 PRODUCTOS

43,92 €

208,84 €

252,76 €

Análisis económico-financiero. Parámetros: 

Tasa anual de rentabilidad requerida: 3,02%



Valor de liquidación del negocio a los cinco años: 18.982,32 €.

VAN

TIR

PAY-BACK DESCONTADO

FONDO DE MANIOBRA

Ratio de liquidez:

Ratio de endeudamiento:

Ratio de garantĂa:

Coste medio de la financiaci贸n:

Período medio de maduración (media de los cinco años): PERIODO MEDIO DE MADURACIÓN ECONÓMICO

MEDIA ESCENARIO NORMAL

30,42

ESCENARIO OPTIMISTA

30,42

ESCENARIO PESIMISTA

30,42

PERIODO MEDIO DE MADURACIÓN FINANCIERO

MEDIA

ESCENARIO NORMAL

30,42

ESCENARIO OPTIMISTA

30,42

ESCENARIO PESIMISTA

30,42

Umbral de rentabilidad general:

2012 ESCENARIO NORMAL

2013

2014

2015

2016

93.021,18 €

86.902,11 €

87.765,84 €

88.635,45 €

89.510,72 €

ESCENARIO OPTIMISTA

93.799,93 €

90.260,41 €

91.287,13 €

92.323,44 €

93.333,30 €

ESCENARIO PESIMISTA

89.107,64 €

84.444,24 €

85.158,10 €

85.966,51 €

86.870,04 €

Rentabilidad económica: 2012

2013

2014

2015

2016

ESCENARIO NORMAL

44,79%

-5,05%

5,45%

15,49%

23,93%

ESCENARIO OPTIMISTA

61,58%

0,55%

16,97%

29,00%

37,62%

ESCENARIO PESIMISTA

39,91%

-14,57%

-7,24%

4,09%

14,43%

Rentabilidad financiera: 2012

2013

2014

2015

2016

ESCENARIO NORMAL

64,33%

-9,04%

5,75%

17,67%

25,51%

ESCENARIO OPTIMISTA

67,10%

0,73%

21,85%

35,58%

43,40%

ESCENARIO PESIMISTA

63,71%

-24,58%

-11,44%

5,45%

18,78%

Dividendo por participaci贸n: 2012

2013

2014

2015

2016

ESCENARIO NORMAL

64,33%

-9,04%

5,75%

17,67%

25,51%

ESCENARIO OPTIMISTA

67,10%

0,73%

21,85%

35,58%

43,40%

ESCENARIO PESIMISTA

63,71%

-24,58%

-11,44%

5,45%

18,78%