Sadržaj
Moja kompanija
Moj CV
Kupci
Interfejs e-banking i SAP
Kriterijumi uparivanja uplata
Prednosti
Nedostaci
1. Moja kompanija
1. Moja companija
• Carlsberg Srbija, Čelarevo
• 1892 osnovana
• 2003 kupovina (privatizacija); 59€ miliona€ danska grupacije Carlsberg Breweries
• 107€ miliona€ prodaja u 2011 (konsolidovano)
• 27% Market share
• 545 zaposlenih
• „Ili jesi... ili nisi“
Asortiman
2. Moj CV
Moj CV
• CARLSBERG SRBIJA (2007- )
Menadžer Finansija i Računovodstva
• IM MATIJEVIĆ-MATIJEVIĆ AGRAR (2006-2007)
Finansijski Direktor
• HYPO ALPE ADRIA BANKA (2004-2006 )
Finansijski analitičar
• NIS-GAS / SRBIJAGAS (2001-2004 )
Rukovodilac Odeljenja Finansiranja
• Dipl.ekon, 1996-2000, Ekonomski fakultet Novi Sad
• Neki zanimljiv hobi van posla : „homework“ u vezi
sa poslom
3. Kupci
Finansije i Računovodstvo Računovodstvo
Porezi
Kupci i platni promet
Kupci
• 10.000 + kupaca
• Model direktne prodaje
• U središtu svake poslovne odluke
– Kupci (veleprodaja, maloprodaja, TT, HoReCa...)
– Potrošači (to ste vi )
• Značaj tačnih i brzih informacija:
– Potraživanja od kupaca
– Ročna struktura (u roku, van roka)
– Kredit limiti
4. Interfejs e-banking i SAP
Interfejs e-banking i SAP
• Model se bazira na indirektnom preuzimanju podataka iz izvoda banke u SAP
– 1. export iz e-bankinga (odgovarajući format)
– 2. import podataka u SAP
1. Export iz e-bankinga
2. Import u SAP
Broj uplata i targeti
• Preko 200.000 uplata godišnje (potražna strana konta 202)
• U „ludim“ danima izvodi mogu sadržavati 2.000-2.500 uplata!
6.30 h
• Početak obrade izvoda.
8.00h
• Završetak obrade izvoda
• Početak prenosa na Palmtop prodavca
8.30 h
• Prodavac je na terenu sa tačnim podacima o potraživanju o kupcima
Proces
• Kupac duguje 10.000 (otvorene stavke 9.000 i 1.000).
• Kupac je uplatio 9.000.
Kto: 202 Potraživanja od kupaca
Duguje Potražuje (Faktura) (Uplata-izvod)
Otvorena faktura 1 9.000
Otvorena faktura 2 1.000 Saldo 10.000
• 4 mogućnosti za knjiženje: – Idealno – Prihvatljivo – Neželjeno – Nerasporedjeni priliv
Rezultat
90% transakcija je proknjiženo automatski!
Automatizacija knjiženja uplata/izvodi na Kto kupaca
Carlsberg Srbija
1. Idealno
2. Prihvatljivo
3. Neželjeno
4. Neraspoređeno
Scenario 1.
• 1. Idealno (60%)
Uplata kupca od 9.000 je prepoznata i automatski povezana na kartici kupca.
Pre Posle
Kto: 202 Potraživanja od kupaca
Duguje Potražuje (Faktura) (Uplata-izvod)
Otvorena faktura 1 9.000
Otvorena faktura 2 1.000
10.000
Kto: 202 Potraživanja od kupaca
Duguje Potražuje (Faktura) (Uplata-izvod) Otvorena faktura 2 1.000
Scenario 2.
• 2. Prihvatljivo (30%)
Uplata kupca je prepoznata, proknjižena na karticu , ali nije automatski povezana. Potrebno je ručno povezivanje .
Pre
Kto: 202 Potraživanja od kupaca
Duguje Potražuje (Faktura) (Uplata-izvod)
Otvorena faktura 1 9.000
Otvorena faktura 2 1.000
10.000
Posle
Kto: 202 Potraživanja od kupaca
Duguje Potražuje (Faktura) (Uplata-izvod) Otvorena faktura 2 1.000
1.000
Scenario 3.
• 3. Neželjeno (do 10%)
Uplata kupca nije uopšte prepoznata i identifikovana je kao uplata za knjiženje. Ovakvih je oko 5-10% uplata kupaca. Nakon toga se u tzv. postprocesiranju (korišćenjem FEBA transakcije i fizičkim uvidom u izvode, po potrebi) ove uplate proknjižu i povežu.
Pre Posle
Kto: 202 Potraživanja od kupaca
Duguje Potražuje (Faktura) (Uplata-izvod)
Otvorena faktura 1 9.000
Otvorena faktura 2 1.000
Saldo 10.000
Kto: 202 Potraživanja od kupaca
Duguje Potražuje (Faktura) (Uplata-izvod)
Otvorena faktura 2 1.000
Saldo 1.000
Scenario 4.
• 4. Neraspoređeno (do 1%)
Oko 0.5% do 1% uplata ostaje neproknjiženo i nakon postprocesiranja (uplate vlasnika, uplate jemca ili drugih pravnih lica). Ovakve uplate se konačno procesiraju, najkasnije u roku od 7-10 dana
Pre
Kto: 202 Potraživanja od kupaca
Duguje Potražuje (Faktura) (Uplata-izvod)
Otvorena faktura 1 9.000
Otvorena faktura 2 1.000
10.000
Posle
Kto: PVR-neraspoređeni priliv
Duguje Potražuje (Faktura) (Uplata-izvod)
Interfejs e-banking i SAP
• Do 8 h skoro sve uplate (99-100%) su proknjižene na karticama kupaca
• Do 12h završeno je Manuelno povezivanje na karticama kupaca
• Do 12h, na karticama kupaca otvorene stavke su samo u formi dugovnih stavki.
5. Kriterijumi povezivanja uplata
Kriterijumi povezivanja uplata
Automatski kliring („idealan scenario“) je moguć pod sledećim uslovima:
1. Tekući račun kupca sa kojeg je platio je unesen u SAP (u matični slog kupca)
–
2. Poziv na broj fakture je korektan
–
3. Faktura nije prethodno delimično ili u celini povezana (zatvorena)
– 4. Odstupanje uplaćenog iznosa u odnosu na iznos fakture ne prelazi ± 20 din. Ovi „repovi“ do ± 20 din se knjiže kroz rounding transakcije (prihodi/rashodi).
6. Prednosti automatizacije
Prednosti
• Automatizacija povećava tačnost – „mašine su preciznije od ljudi“
• Brza, pouzdana informacija za prodavce na terenu
• Manji broj zaposlenih za knjiženje izvoda
• Ušteda oko 17.000 € godišnje
• Ušteda vremena (većina stvari je gotova u 8.30)
7. Nedostaci automatizacije
Nedostaci
• Troškovi postavke interfejsa e-banking & SAP
• Nedovoljna fleksibilnost u pogledu promene poslovne banke
8. Cost Benefit analiza
Cost/Benefit analiza
Godišnja ušteda
Kontakt podaci
