Kako izgleda kontroling u našoj kompaniji
Jelena Mihajlović, Direktor Sektora pripreme budžeta i praćenje učinka
Miljana Ačanski, Šef Odeljenja praćenja budžeta i učinka
Beograd, 24.11.2017
Vojvođanska banka – član
NBG grupe
NBG GRUPA
• grupa posluje u 8 zemalja širom sveta
• preko 11.700 zaposlenih
• na srpskom tržištu od 2006. godine
VOJVOĐANSKA BANKA ad Novi Sad
Tradicija duga 150 godina
Među 10 najvećih banaka po veličini aktive
105 filijala širom Srbije; preko 1.400 zaposlenih
Zvanična banka Olimpijskog komiteta Srbije
Vojvođanska_Aktiva i rangiranje na tržištu
Broj banaka
Broj zaposlenih
Broj filijala
ROA
ROE
NIM
Pozicija kontrolinga u Banci
Računovodstvo
FINANSIJE
IFRS izveštavanje
FTP i profitabilnost
Priprema budžeta i praćenje učinka
Statutarno izveštavanje
Praćenje poslova sa stanovništvom i privredom
Glavni pocesi u kontrolingu
Strateško planiranje
Operativno planiranje
Monitoring realizacije plana
Profitabilnost proizvoda
Izveštavanje grupe
Izveštavanje menadžmenta
Pružanje podrške menadžmentu u cilju donošenja odluka
Sektor za određivanje transfernih cena sredstava - FTP
• Svrha FTP-a u Banci merenje profitabilnosti kredita i depozita.
depozite
Prikupljanje sredstava Plasiranje sredstava
Podaci sa tržišta HoV Korekcije od strane Trezora
• Svakoga dana formiraju se tržišne krive za depozite i kredite
• Alokacija direktnih i indirektnih troškova na mesečnom nivou
• Priprema profitabilnosti po filijali na mesečnom nivou
• U toku je razvoj profitabilnosti po proizvodu, klijentu i ugovoru!
Kamata na
Kamata na kredite
Sektor pripreme budžeta i praćenje učinka
• Analiza bankarskog tržišta i učešće u njemu
• Analiza konkurenata (top 10)
• Izrada godišnjeg izveštaja o poslovanju
• Izrada plana
• Praćenje realizacije plana na 1000 načina
• OPEX/CAPEX
• Business review
• HR izveštaji
• IT izveštaji (projekti)
• COF
• Analiza likvidnosti
• Kamatne stope
• PPT prezentacije, koliko želiš
reaguj planiraj
proveri uradi
Market share report
Sektor za praćenje poslova sa stanovništvom i privredom
KPI izveštaj
• Stanovništvo
Selling efforts (received applications vs budgeted)
Packages sale (types)
Issued cards
Offers of Consumer / Cards (promo periods) / Housing / SBB / Deposits
Approval ratios (received/ approved/rejected/pending)
Target achievements per loan type or per regions
Best sold products in %
Disbursements / Repayments
Refinancing VB portfolio
NPL ratios
Geographical analysis
Deposit volumes/yields
Deposit maturities
Attrition rate
Early repayments
I tako dalje.
KPI izveštaj
• Privreda
Disbursements / repayments /volumes of Large and SME loans
Budget realisation per regions
Types of repayments
Premature repayments
Yields / Interest income
Deposits / Yields / Interest expense
NPL ratios
Geographical analysis
Sales performances (RMs)
Fees and commissions
I tako dalje.
Softver
Želje, potrebe i izazovi
• Automatizacija budžeta!!! Sigurno je manje bolno planirati kroz aplikaciju (bez uvrede Excelu)
• Uvođenje novog softvera za brže ekstraktovanje
podataka, pravljenje kvalitetnijih izveštaja kroz nove
excel alatke i softvere (npr: Power BI, VBA, SAS, SPSS..)
• Praćenje projekata
• Promena NBS regulative
• Integracija – sprovođenje spajanja i prilagođavanje
zahtevima novog vlasnika
Novi projekti
RADUJEMO IM SE, ne bojimo se.
Hvala!