izgleda kontroling u mojoj kompaniji
Vanja Marković, finansijski analitičar
Beograd, 21.03.2016.
Grupa Komercijalna banka ad Beograd
Komercijalna banka ad Banja Luka -147 zaposlena, -18 organizacionih delova
Komercijalna banka ad Budva -120 zaposlena, -16 organizacionih delova
Komercijalna banka ad Beograd 2.877 zaposlena, 24 filijale 205 ekspozitura
Kombank Invest, društvo za upravljanje investicionim fondovima 4 zaposlena
Druga najveća banka u Srbiji
Vodeća banka po štednji stanovništva
Najveća domaća banka
Poznat brend i reputacija
Pozicija kontrolinga u Banci
Unutrašnja revizija
ODBOR ZA UPRAVLJANJE AKTIVOM I PASIVOM
KREDITNI ODBOR
UPRAVNI ODBOR
Finansije i računovodstvo
ODBOR ZA REVIZIJU
Kontrola usklađenosti poslovanja COMPENSATION COMMITTEE
BEZBEDNOST BANKE
IZVRŠNI ODBOR
Upravljanje rizicima
Operativne funkcije
Računovodstvo
Fin. kontroling, planiranje i budžetiranje
Kreditni rizici
Informacione tehnologije
Subsidijari
Finansijski rizici
Administracija –back office
Operativni rizici
Work Out
Upravljanje sredstvima i likvidnošću i investiciono bankarstvo Sredstva
Platni promet
Dokumentarno poslovanje
Aktiva i pasiva
Nabavka
Upravljanje osnovnim sredstvima
Opšti poslovi Help desk
Finansijske institucije
Investiciono bankarstvo
Upravljanje efektivom
KVALITET POSLOVANJA - ISO
UPRAVLJANJE PROJEKTIMA
Poslovanje sa stanovništvom
Odnosi sa klijentima
Poslovanje sa privredom
Odnosi sa klijentima
Alternativni kanali distribucije
Ljudski resursi
Mikroklijenti
Kreditna analiza i monitoring
Kontakt centar
Marketing
Korporativne finansije
Koordinacija rada filijala
Pravni poslovi
Podrška Izvršnom odboru
Pozicija kontrolinga u Banci
Sektor finansijskog kontrolinga, planiranja i budžetiranja
Finansijska kontrola i izveštavanje
Praćenje rada poslovne mreže Monitoring poslovanja, planiranja i budžetiranja
Glavni procesi kontrolinga
Strateško planiranje
Operativno planiranje i budžetiranje
Izveštavanje menadžmenta
Profitabilnost
Kontinuirana podrška menadžmentu
Planiranje i budžetiranje
Izrada Plana počinje u septembru
Praćenje i izveštavanje o realizaciji Plana se vrši na mesečnom nivou
Strategija i Biznis Plan
Strateško planiranje
Makroekonomske projekcije
Analize scenarija
Analiza sektora
Analiza glavnih konkurenata
Pozicija Banke na tržištu
Operativno planiranje i budžetiranje
Poslovne linije dostavljaju projekcije
Kontroling revidira podatke
Poslovne linije koriguju projekcije
Izrada Plana, obračun
KPI
Praćenje i izveštavanje o realizaciji Plana
Izveštavanje
Mesečno
Menadžment
Interni korisnici
• IO, ALCO odbor, menadžment
Eksterni korisnici
• NBS, Agencija za osiguranje depozita
Kvartalno
• IO, UO, akcionari banke
• Beogradska berza i Komisija za HoV, Narodna banka Srbije
Godišnje
• IO, UO, akcionari banke
• Beogradska berza i Komisija za HoV, Narodna banka Srbije
Ad-hoc
• U skladu sa potrebama menadžmenta
• NBS, eksterni revizori i konsultanti
Ključni pokazatelji poslovanja
BILANS STANJA
Bilansna aktiva
STANOVNIŠTVO Plasmani
ODNOS KREDITA I
kapital
zaposlenih
PARAMETRI PROFITABILNOSTI
KVALITET PORTFOLIA
Izabarani parametri
KONSOLIDOVANA AKTIVA ČLANICA
GRUPE
Komercijalna banka AD
Beograd
Komercijalna banka AD Budva
Komercijalna banka AD Banja Luka
KomBank INVEST
Beograd
PLASMANI I OBAVEZE
Depoziti i obaveze prema komitentima
Depoziti i obaveze prema banakama i drugim fo
Krediti i potraživanja od komitenata
Krediti i potraživanja od banaka i drugih fo
Raiff Poštanska Unicredit
AIK Vojvođ.
KB Eurobank SoGé Sberbank Intesa
KAMATNA MARŽA (%)
sektor
Banka, poslovne linije i filijale
1. Primena FTP-a
2. Direktni troškovi
3. Indirektni troškovi – alokacija
4. Rizikom ponderisan kapital
5. Obračun KPI
Proizvodi, klijenti
1. Primena FTP-a 2. Direktni troškovi 3. Obračun KPI
4. Po zahtevu menadžmenta (analiza profitabilnosti sektora, dublja analiza proizvoda..)
Asseco SAP
Poslovna inteligencija
