Edicion impresa Los Rios del 27 de abril de 2012 by LA HORA Ecuador

VIERNES 27 DE ABRIL DE 2012 La Hora ECUADOR

520110

�� COOPERATIVA FINANCIERA CONTROLADA POR LA SUPERINTENDENCIA DE BANCOS Y SEGUROS

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BALANCE CONSOLIDADO Y CONDENSADO DE PUBLICACIÓN (Valores expresado en dolares) CODIGO 11

DESCRIPCION

TOTAL

FONDOS DISPONIBLES

1101

Caja

1102

Depósito para encaje

1103

Bancos y otras instituciones financieras

1104

Efectos de cobro inmendiato

CODIGO

3.778.838,79

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DESCRIPCION

OBLIGACIONES CON EL PUBLICO

680.336,29

2101

Depósitos a la vista

2102

Operaciones de reporto

3.094.706,39

TOTAL 26.071.719,98 9.862.794,89 -

2103

Depósitos a plazos

3.796,11

210305

De 1 a 30 dias

5.840.364,29

16.208.925,09

1105

Remesas en tránsito

210310

De 31 a 90 dias

5.855.772,41

OPERACIONES INTERBANCARIAS

210315

De 91 a 180 dias

2.784.671,47 1.687.313,92

INVERSIONES

210320

De 181 a 360 dias

1301

Para negociar de entidades del sector privado

210325

De mas de 361 dias

1302

Para negociar del estado o de entidades del sector público

210330

Depósitos por confirmar

1303

Disponibles para la venta de entidades del sector privado

2104

Depósitos de garantía

1304

Disponibles para la venta del estado o de entidades del sector público

OPERACIONES INTERBANCARIAS

1305

Mantenidas hasta el vencimiento de entidades del sector privado

OBLIGACIONES INMEDIATAS

1306

Mantenidas hasta el vencimiento del estado o de entidades del sector público

ACEPTACIONES EN CIRCULACION

1307

De disponibilidad restringida

CUENTAS POR PAGAR

1.457.375,76

1399

(Provisión para inversiones)

OBLIGACIONES FINANCIERAS

2.200.000,00

CARTERA DE CREDITOS

31.179.657,44

VALORES EN CIRCULACION

1401

Cartera de créditos comercial por vencer

38.994,73

OBLIGACIONES CONVERTIBLES EN ACCIONES Y APORTES PARA FUTURA CAPITALIZACION

140105-10-15

De 1 A 180 días

8.308,54

OTROS PASIVOS

140120

De 181 A 360 días

8.773,25

140125

De mas de 360 días

21.912,94

1402

Cartera de créditos de consumo por vencer

40.803,00 -

94.306,96

TOTAL PASIVVOS

29.823.402,70

28.174.208,97

De 1 A 180 días

5.499.755,34

CAPITAL SOCIAL

140220

De 181 A 360 días

4.887.642,74

3101

Capital pagado

140225

De mas de 360 días

17.786.810,89

3102

(Acciones en tesoreria)

1403

Cartera de créditos de vivienda por vencer

2.920.608,59

3103

Aportes de socios

2.497.849,72 2.497.849,72

140305-10-15

De 1 A 180 días

473.148,09

PRIMA O DESCUENTO EN COLOCACION DE ACCIONES

140320

De 181 A 360 días

408.298,45

RESERVAS

2.039.162,05

3301

Legales

199.773,56

3302

Generales

830.699,43

140325

De mas de 360 días Cartera de créditos para la microempres por vencer

140405-10-15

De 1 A 180 días

41.383,04

3303

Especiales

140420

De 181 A 360 días

31.055,23

3304

Reservas para readquisición de acciones propias

140425

De mas de 360 días

127.335,29

3305

Revalorización del patrimonio

1405

Cartera de créditos comercial reestructurada por vencer

3310

Por resultados no operativos

1406

Cartera de créditos de consumo reestructurada por vencer

OTROS APORTES PATRIMONIALES

855.928,54

1407

Cartera de créditos de vivienda reestructurada por vencer

SUPERAVIT POR VALUACIONES

392.938,91

1408

Cartera de créditos para la microempresa reestructurada por vencer

RESULTADOS

429.030,70

1411

Cartera de créditos comercial que no devenga intereses

3601

Utilidades o excedentes acumulados

1412

Cartera de créditos de consumo que no devenga intereses

658.544,67

3602

(Pérdidas acumuladas)

1413

Cartera de créditos de vivienda que no devenga intereses

5.877,14

3603

Utilidad del ejercicio

1414

Cartera de créditos para la microempresa que no devenga intereses

3604

(Pérdida del ejercicio)

1415

Cartera de créditos comercial reestructurada que no devenga intereses

1416

Cartera de créditos de consumo reestructurada que no devenga intereses

TOTAL PATRIMONIO

1417

Cartera de créditos de vivienda reestructurada que no devenga intereses

INGRESOS

1418

Cartera de créditos para la microempresa reestructurada que no devenga intereses

1421

Cartera de créditos comercial vencida

1422

Cartera de créditos de consumo vencida

249.310,51 37.891,15

242.845,35 18.269,86

429.030,70 6.295.403,20

TOTAL PASIVO Y PATRIMONIO E INGRESOS

36.118.805,90

ANEXO CUENTAS DE ORDEN

1423

Cartera de créditos de vivienda vencida

1424

Cartera de créditos para la microempresa vencida

DEUDORAS

1425

Cartera de créditos comercial reestructurada vencida

7101

Valores bienes propios en poder de terceros

1426

Cartera de créditos de consumo reestructurada vencida

7102

Activos en garantia

2.781.129,84 210.747,06

3.467.188,56 6.309,44

1427

Cartera de créditos de vivienda reestructurada vencida

7103

Activos castigados

1428

Cartera de créditos para la microempresa reestructurada vencida

7105

Operaciones activas con empresa vinculadas

1499

(Provisines para créditos incobrables)

(1.105.551,88)

7106

Operaciones activas con entidades del grupo financiero

DEUDORES POR ACEPTACIONES

7107

Cartera de créditos en demanda judicial

189.926,20 190.330,41

CUENTAS POR COBRAR BIENES REALIZABLES. ADJUD POR PAGO. DE ARREN MERC Y NO UTILIZADOS POR LA INSTIT.

PROPIEDADES Y EQUIPO

744.915,94 156.094,67

7401

Valores y bienes recibidos de terceros

91.946,19

7402

Operaciones pasivas con empresas vinculadas

7403

Operaciones pasivas con empresas subsidiarias y afiliadas

OTROS ACTIVOS Inversiones en acciones y participaciones

1902

Derechos fiduciarios

1904

Gastos y pagos anticipados

1905

Gastos diferidos

7109

Intereses comisiones e ingresos en suspenso

21.491,45

7190

Otras cuentas de orden deudora

ACREEDORAS

237.807,61

1901

88.745,61 112.276.914,36 111.459.905,91

7404

Depositos y otras captaciones no cubiertas por la AGD

40.922,52

7407

Depositos de entidades del sector publico

169.193,76

1906

Materiales. Mercaderías e insumos

7414

Provisiones constituidas

195.220,00

1908

Transferencias internas

7415

Provisiones constituidas

452.594,69

1990

Otros

43.324,19

7490

Otras cuentas de orden acreedoras

1999

(Provisión para otros activos irrecuperables)

TOTAL DEL ACTIVO

GASTOS

(20.098,23) 36.118.805,90

TOTAL GENERAL DE ACTIVOS Y GASTOS

36.118.805,90

ACREEDORAS

6401

Avales

6402

Fianzas y garantías

6403

Cartas de crédito

6404

Créditos aprobados no desembolsados

6405

Compromisos futuros

6406

Títulos y documentos emitidos por mercaderías recibidos

6407

Compras a futuro en moneda nacional

6408

Ventas a futuro en moneda extranjera

6409

Obligaciones en opciones

6410

Obligaciones por operaciones swap

6411

Otras operaciones a futuro

6490

Otras cuentas contingentes acreedoras

TOTAL CUENTAS CONTINGENTES

TOTAL CUENTAS DE ORDEN

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1.027.840,69

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2.119.655,33

1404

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140205-10-15

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115.744.102,92

Notas técnicas: La cartera comercial vencida se registra en la respectiva cuenta a los 30 dias que le documento se venció y los intereses y comisiones ganados y no cobrados se reversan de las cuentas de resultados a los 30 días y se registran para efectos de control en una cuenta de orden. Para el caso de cuotas o dividendos de la cartera comercial y de vivienda vencidas, con garantía hipotecaria, se transfieren a la cuenta correspondiente de vencido a los 60 dias posteriores a la fecha de vencimiento de la operación, sin perjuicio del cobro de los intereses de mora correspondientes. La cartera de consumo se registrarán los saldos en cartera vencida a los quince de ser exigibles; y, las operaciones de microcrédito, a los cinco días. Los intereses y comisiones se reversan por no haber sido cancelados dentro de los 30 días posteriores a su exigibilidad de pago, se registrarán, para efectos de control, en la subcuenta de orden 710605 "Intereses en suspenso-Vencidos. Igual procedimiento se efectuará para el reverso a los 60 días, de las cuotas o dividendos de los créditos de amortización gradual de la cartera comercial y de vivienda; a los 15 días la cartera de consumo; y, a los 5 días en las operaciones de microcrédito.

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