PAÍS B1
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SÁBADO 21 DE JULIO DE 2012
La Hora ECUADOR
32 millones de transacciones se reportan a la UAF Desde el primero de enero hasta tor que más reportó es el finanel 12 de junio de este año, alrede- ciero, que señaló de la existencia dor de 10 sectores económicos de 31’695.355 transacciones (rereportaron a la Unidad de Análi- presenta el 96,4% del total de sis Financiero (UAF), 32’764.737 operaciones). transacciones financieras. En segundo lugar están las Estas operaciones igualan o instituciones del sistema de sesobrepasan -en algunos casos- el guros, que reportaron 747.368 límite de 10.000 dólares (0,22% del total). fijado por la Unidad de Le siguen las empresas Auditoria Financiera. de transferencias de fonMILLONES El límite de este monto de operaciones dos y correos paralelos reportó enti- con 97.414 operaciones, fue fijado como base para dad enla2011. reportar toda operación y las cooperativas regulaque, a su vez, sea analizada das por el Ministerio de como un mecanismo para la lucha Inclusión Económica y Social contra el lavado de activos. (MIES) con 83.319 operaciones, Desde 2008, cuando se insti- comercializadoras de vehículos tuyó el mecanismo de reportes con 76.223, notarías con 27.034, de transacciones sobre dicho lí- negocios fiduciarios con 18.801, mite, la UAF receptó alrededor casas de valores con 7.508, adde 368 millones de reportes. ministradoras de fondos y fideicomisos con 5.504 operaciones, registros de la propiedad y merPormenores Según el último informe, el sec- cantiles con 3.455.
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Ingreso biométrico para sistema de finanzas públicas A partir del lunes 30 de julio, todos los pagos financieros del sector público se realizarán mediante un sistema de autenticación biométrica. Para ello, todos los funcionarios responsables de las transferencias deberán registrarse desde el lunes hasta el 24 de agosto. Los desembolsos, sin embargo, se suspenderán para los que no se hayan registrado hasta antes del primero de agosto. Así lo dispone un acuerdo suscrito el pasado 17 de julio por el Ministerio de Finanzas, para evitar desvíos de fondos públicos. Esto, luego de que se detectaran varios casos en los últimos meses, como el ocurrido en el Ministerio de Ambiente, en el que por mal uso de la clave, se desviaron alre-
dedor de 5,4 millones de dólares hacia 40 cuentas particulares. Cómo operará
Los pagos del sector público se realizan mediante el Sistema de Gestión Financiera (e-Sigef), que funciona mediante claves. Ahora, permitirá el acceso solo a la persona autorizada, ya que almacena un ‘patrón’ o una característica suya. Por ejemplo, hay equipos que contemplan el registro de huellas dactilares. Para la aplicación de este nuevo sistema de ingreso al e-Sigef, los usuarios deberán registrarse entre el 23 de julio y 24 de agosto. El Ministerio de Finanzas, además entregará un ‘kit biométrico’ a cada uno.
HISTORIA. Uno de los últimos casos de desvío de fondos, se dio en el Ministerio de Ambiente.
ENTIDAD. Actualmente, el BCE es dirigido por Pedro Delgado.
Banco Central sabe desde 2008 los riesgos de tratar con Irán Bancos de ese país constan en lista negra del Departamento del Tesoro de EE.UU. Hay fuertes sanciones.
El 6 de noviembre de 2008, el como BCI o el EDBI, se presenBanco Central del Ecuador (BCE) tarán especialmente en el ámbito advirtió ya al Gobierno de las reputacional, es decir, en enfrenconsecuencias de establecer re- tar riesgos de imagen que afeclaciones financieras con el Banco ten las relaciones y operaciones Central de Irán (BCI) y el Banco internacionales que efectúa esta de Desarrollo de Exportaciones institución con sus corresponsade Irán (EDBI), con el que direc- les y otros bancos centrales”. También concluye que la firtivos del Banco Cofiec y del BCE ma de este convenio podría prohan mantenido reuniones. El informe está incluido en vocar la inclusión de la entidad un documento de 11 páginas del en alguna lista de la OFAC en calidad de colaborador de BCE, catalogado como sujetos calificados como ‘Reservado y confidencial’, narcotraficantes, crimifirmado por la economista CIFRAS nales internacionales o Paulina Arauz, oficial de terroristas. cumplimiento de la entiAunque añade que, dad, y dirigido al gerente MILLONES de multa puede si esto se produjera, el general (e), Mauricio Marhaber para empresas. BCE podría presentar los tínez. ‘Referencias sobre descargos que considere entidades financieras que necesarios, pero mienparticiparían en la imMILLONES plementación de posible para personas. tras eso ocurre, podrían enfrentarse por ejemplo convenio para facilitar rebloqueos o congelamienlaciones comerciales entre Ecuador e Irán’, dice el encabeza- to de recursos en las cuentas que mantiene la institución en do del texto. El análisis incluye, como ante- el exterior. cedente, la posibilidad de que el BCE suscriba convenios con el ¿Qué es el OFAC? BCI o con el EDBI, que facilita- Por sus siglas en inglés, ‘Office of rían el establecimiento de meca- Foreing Assets Control’ (Ofac), es nismos de pago producto de las una dependencia que administra relaciones comerciales eny hace cumplir las sanciotre los dos países. El tema EL DATO nes económicas y comertomó importancia estas ciales. Su objetivo de segusemanas tras la denuncia ridad nacional está dirigido BCE declaró de posible triangulación El este documento contra países y regimenes financiera entre ambas como terroristas, narcotrafican‘Reservado y naciones. tes, quienes participan en confidencial’. actividades relacionadas con la proliferación de arLos riesgos Y, luego de varias observaciones mas de destrucción masiva. El y razonamientos, Arauz conclu- BCI y el EDBI están en la lista del yó que “las consecuencias que OFAC, se indica en el documento podría enfrentar el BCE por esta- del BCE. blecer relaciones financieras con entidades que forman parte de la Sanciones OFAC (dependencia del Depar- En algunos casos, las sanciones tamento del Tesoro de EE.UU.), de la OFAC son de carácter pe-
Sin ver los riesgos El internacionalista Mauricio °Gándara criticó que el BCE reconoce a
“medias” los riesgos para el Ecuador y advirtió que el Estado, al ser suscriptor de tratados con la ONU, está obligado a cumplir los compromisos. Un planteamiento similar hizo el presidente de la Federación de Cámaras, Blasco Peñaherrera, y dijo que los bancos sancionados no pueden realizar transacciones con nadie.
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FACSÍMILES. Este documento reveló ese año los riesgos para el país.
nal, con multas que oscilan entre 250.000 y 10 millones de dólares para empresas, y desde 10.000 hasta 5 millones para individuos. También puede imponer penas de prisión desde 5 hasta 30 años. En ocasiones se pueden aplicar las dos sanciones. Hay sanciones administrativas con multas que pueden ir desde los 11.000 hasta 1 millón y otras como bloqueo de activos y fondos o confiscación. La semana pasada, el nuevo embajador de EE.UU., Adam Namm, aseguró que un funcionario de su Gobierno estuvo en el país para explicarle al Ejecutivo los riesgos y las sanciones que podría aplicar ese país de mantener operaciones financieras ilegales con Irán. Además, puntualizó que Pedro Delgado viajó a EE.UU. para capacitarse al respecto. “Son sanciones muy complicadas”, dijo.