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20年磨一劍 IARFC大中華區20週年的里程碑 文◎張斐然（世界華人保險教育訓練機構發展一部經理暨ChRP課程專任講師）
保險行銷集團副社長黃俊文致詞
美國總會總裁Stephen Bailey特別錄製影片致詞。
IARFC國際認證財務顧問師協會自2002年由
RFC會員，IARFC協會至今能夠在市場上受到許多
保險行銷集團獲得美國總會授權，推動大中華區
公司的肯定，除了協會自身的努力之外，也有賴
認證及培訓業務，至今已屆滿20個年頭，20年來
眾多優秀的RFC會員，在各自的公司崗位上創造
已於大中華區協助超過2萬位金融保險菁英取得
突出的績效，成為RFC品牌的最佳代言人。
RFC會員資格，轉型財務顧問。為了感謝長期以
黃俊文強調，在未來的整個保險業務的銷售
來支持協會的RFC會員，IARFC特別於11月16日假
的道路當中一定是充滿挑戰，在Advisers財務顧
台北福華大飯店，舉辦IARFC大中華區20週年感
問雜誌401期特別專訪了政大風險管理與風險學
恩會員座談會，並同步線上直播，吸引數百人線
系林建智教授，他談到臺灣保險業未來發展趨勢
上觀看。
有三個方向分別是資料系統化、商品多元化以及
保險行銷集團副社長黃俊文致詞時提到，回
銷售專業化，其中特別是銷售專業化，對於業務
想這20年來IARFC協會在大中華地區對於所有金
人員或者業務團隊本身來看如何能夠透過學習提
融保險從業人員的專業提升，以及對於整個業務
升專業，要靠的還是自己，因此對於RFC會員來
發展趨勢如何去做更新的因應，一切的貢獻值得
說，在這個時刻讓自己走在銷售專業化的道路上
肯定。在這樣的過程中，超過2萬人的RFC會員，
絕對是正確且前瞻的選擇。
比別人更早看到未來趨勢，也比其他的人更走在
IARFC美國總會總裁Stephen Bailey雖然無法親
前端，其實是值得敬佩跟尊敬。他特別感謝所有
自與會，但也特別錄製影片致詞，除了對於現場
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感恩會員座談會與會人員合影。
與會的資深會員表達恭賀與感謝，也肯定大家長
們走在財務顧問這條專業道路上的經驗及心得，
期致力於實踐協會的理念與目標。他也分享從自
其中來自國泰人壽的吳逸萍會員分享自己成為
己的從業經驗當中，體會到給予才是真正的成功
RFC會員，走向專業財務顧問的學習之路。她進
人生方程式，保險行業的核心就是以人為本。這
入行業時沒有任何的人脈資源，所以需要透過不
兩年新冠肺炎改變了人們的生活方式以及人際互
斷的學習來提升自己的能力，在2003年參加了
動的方式，對於財務顧問而言也同樣面臨巨大的
RFC的學習課程之後，又取得RFC大中華區跨區認
挑戰，但是真正的專業人士在困難時期更加有所
證，在2015年完成國際龍獎IDA及MDRT資格，之
作為，每一位RFC會員都應該為我們服務人群以
後也進修EMBA。她認為，在學習的這一路上即使
及提升行業進步而感到自豪。在未來我們仍然面
需要付出許多時間，但收穫真的非常多也非常值
臨許多不確定性，包括地緣政治衝突、通貨膨脹
得。
等問題，因此我們比以往任何時候都需要專業的
來自新光人壽，擔任公司內部講師的林依潔
顧問，持續學習並且找出解決複雜財務狀況的方
會員分享財務規劃的啟蒙之旅，新光人壽在2017
案，守護客戶的財務安全也協助客戶渡過各種風
年起推動RFC專班鼓勵業務同仁取得RFC認證，到
險。他也勉勵所有會員透過更多的交流與溝通，
目前為止已經培訓超過600位的業務夥伴成為RFC
共同為行業做出貢獻。
財務顧問師，提升整體業務夥伴的專業及產能並
本次座談會也邀請五位資深RFC會員分享他
且強化對於高資產客群的服務。經過公司內部統
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資深RFC會員分享
國泰人壽吳逸萍會員
新光人壽林依潔會員
富邦人壽楊美娟會員
自2017年開始積極推動 轉型財務顧問的公勝保經蔡 聖威會員分享他們在轉型過 程中的戰略思維及經驗，首 先他透過數據指出，2018年 之後這四年的保費規模大概 公勝保經蔡聖威會員
現任RFC課程講師的陳敏莉會員
衰退三成以上，同時業務人 員的佣金收入及佣金率也不
計，參與RFC培訓的業務夥伴的績效會比同樣職
斷在下滑，另外就是主管機關現在在推去中間化
級的夥伴提升得更為顯著，因此直到現在都仍然
的普惠金融，對於保險業務人員來說挑戰會越來
持續推動。
越大。業務人員人數減少絕對是可預期的趨勢，
連續十八年蟬聯業務冠軍的富邦人壽楊美娟
因此在這樣的趨勢下我們應該從公司的戰略角度
會員分享如何讓專業成為卓越的基石，她剛入行
來思考，是不是有不同於現在經營思維的方向，
的時候給自己的定位就是一個專業經理人，當她
也就是專業財務顧問的經營模式。當然在轉型的
從RFC課程結業之後重新進到市場上就跟客戶講
過程中也會面臨許多挑戰，都需要不斷堅持嘗試
自己是一個保險專業經理人。透過RFC所學到的
去克服，但相信這絕對是正確的道路。
稅務知識以及企業傳承的風險，讓她逐漸贏得許
身為第一屆RFC會員，同時也是現任RFC課程
多客戶的信任，時至今日已經有19家上市公司的
講師的陳敏莉會員，分享她從轉型財務顧問到教
企業主成為她的客戶。此外她也會鼓勵她團隊的
育者一路走來的心路歷程，她認為在財務規劃領
夥伴來取得RFC，因為小成功靠個人，大成功一
域，每個人也都有不同的定位和選擇，重要的是
定要靠團隊，要服務這麼多的客戶就必須要有一
能夠認清自己且發揮自己的優勢，就如同有人來
群專業人士，有專業的基礎夥伴就會更有自信，
上RFC也許只是想要多一張證照，有人可能會想
活動量也會提升，績效自然會成長。
學習財務規劃的專業來銷售保險商品，也有人會
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IARFC協會大中華區副主席梁涵英
想要真正轉型做收費財務顧問，每一個腳色定位
完整的。
都會面臨不同的挑戰，也都能創造不同的價值，
梁涵英提到，自己從學校畢業後就立志要成
取決於自己要甚麼。雖然時至今日，RFC經過20
為一位財務顧問，在考取CFP且正式執業之後，
年的努力，財務規劃的觀念在台灣仍然不算普
雖然只是一個年輕的社會新鮮人，卻能夠贏得一
及，也有賴協會以及所有會員共同努力，讓這個
些專業人士或企業主客戶的信任，為他們提供財
行業能夠有更好的發展。
務規劃服務，或許他們很會賺錢，卻都往往沒有
最後，IARFC協會大中華區副主席梁涵英以
做好資產及收入的保障，或是資產傳承的規劃，
「財務規劃在未來－金融保險從業人員的發展趨
這就是財務顧問最大的價值。她也分享了在香港
勢」進行專題報告，報告中她以自己在國外看到
的宏利人壽SV團隊，透過RFC的專業培訓，將團
的財務規劃趨勢以及自己實際從事財務規劃的經
隊打造成百人I D A團隊，甚至成長為百人I D A銀
驗，強調財務規劃的價值，根據美國的統計，從
龍獎團隊的經驗及過程。最後她期勉所有RFC會
事財務顧問的平均年薪是大概新臺幣240萬，在
員，作為財務顧問除了要具備許多專業知識之
美國算是中高收入所得的行業族群，也高於一般
外，最重要的基礎還是道德，惟有道德才是我們
壽險從業人員的平均收入。她也分享在2018年美
贏得客戶信任，能夠在行業永續經營的基石。
國RFC年會上見證到，美國總會透過一個全美國
此次座談會當中，與會的資深會員除了各自
大專學生的財務規劃競賽推動財務規劃的觀念，
交流經驗之外，也提出許多對於協會的建言，
當天晚上就是看到冠軍賽的比賽，令人訝異的
IARFC協會台灣發展中心李盟源秘書長除了感謝
是一個年僅21歲的女孩子可能花了4年大學的研
會員所提出的建議，也承諾會針對這些建議在協
究，然後由他的指導教授帶領他們準備做全國的
會內部做深入的探討，做為未來協會能提供會員
競賽，跟來自全美國數一數二的大學的許多參賽
更優化服務的依據，最後活動在會員的大合照後
者，經過全國的多輪的比賽最後取得這個冠軍贏
圓滿落幕。
得獎金，他們所提出的規劃報告都是非常專業且
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