Tillståndsprövning

Återrapporteringskrav enligt regleringsbrevet

Av regleringsbrevet för 2022 framgår att FI ska redovisa hur arbetet med effektiv reglering, tillsyn, registrering och tillståndsprövning har bedrivits, kopplat till de uppgifter som framgår av 2 § första stycket förordningen (2009:93) med instruktion för Finansinspektionen.

Av regleringsbrevet framgår vidare att återrapportering ska göras av genomsnittliga handläggningstider för olika tillståndsärenden och anmälningsärenden enligt förordningen (2001:911) om avgifter för prövning av ärenden hos Finansinspektionen.

Verksamhetsöversikt

Företag som vill bedriva finansiell verksamhet i Sverige måste söka tillstånd hos

FI. Syftet med tillståndsprövningen är att säkerställa att företagen lever upp till de krav som ställs i regelverket för att få driva en viss verksamhet.

FI:s mål är att handlägga tillståndsprövningar på ett effektivt och enhetligt sätt, utan att göra avkall på de krav som ställs för respektive tillstånd. För att nå målet har vi en övergripande gemensam process för tillståndsärenden, samt ett antal ärendespecifika processer och rutiner för att möta de särskilda krav som gäller för vissa tillståndstyper.

Kraven för att få tillstånd skiljer sig åt beroende på vilken verksamhet ett företag vill bedriva. Det ställs dock likartade krav på företagens ägare, ledning samt deras interna styrning och kontroll

Prövningar av nya tillstånd är ofta den första kontakten som företagen har med FI. Därefter prövar vi fortlöpande tillstånden när företagen förändrar sin verksamhet i centrala delar, exempelvis utvidgar verksamheten, får nya ägare, får nya personer i ledningen eller när företagen söker ytterligare tillstånd för sin verksamhet, så kallade sidotillstånd.

Tillståndsprövningen är avgiftsfinansierad, vilket innebär att FI tar ut avgifter för ansökningar om tillstånd och inlämnade anmälningar. Nivån på avgifterna bygger på principen om att vi ska uppnå full kostnadstäckning på några års sikt. För vidare information se texten om Avgiftsredovisning i avsnittet Övrig återrapportering.

Tabellen nedan visar utvecklingen av arbetstid och kostnad de senaste tre åren. Kostnaden för tillståndsprövning har ökat med 21 miljoner kronor jämfört med 2021. Även mängden arbetade timmar har ökat.

Tabell 10. Tid och nettokostnad för tillståndsprövning

Källa: Unit 4 ERP

Effektivisering av tillståndsprövningen

Arbetet med att effektivisera tillståndsverksamheten fortsatte under 2022. Vi fokuserade primärt på att slutföra arbetet med en digital hantering av tillståndsansökningar. Under 2022 pågick testning av ett nytt system. Produktionssättningen har skjutits fram till våren 2023, bland annat i avvaktan på en uppgradering av den tekniska plattform som utgör grunden för det nya tillståndshanteringssystemet.

Systemet ska göra det möjligt för företagen att söka tillstånd via en portal. Syftet med det nya systemet är också att flera av de administrativa moment som i dag utförs manuellt i stället ska ske per automatik och att handläggarna på FI ska få en mer lättillgänglig bild över var i tillståndsprocessen som respektive ärende befinner sig. Dessa funktioner innebär att den administrativa hanteringstiden kortas och att handläggarna får ökade förutsättningar att strukturera och planera sitt arbete på ett effektivt sätt.

Resultat

Tabellerna 11–13 redovisar samtliga avgiftsbelagda tillståndsärenden och anmälningsärenden. FI hanterar därutöver en stor mängd anmälningsärenden som inte är avgiftsbelagda eftersom de inte kräver någon prövning av FI. Som framgår av tabellen nedan minskade antalet tillståndsbeslut något, från 6 423 år 2021 till

6 211 år 2022

Tabell 11. Resultat av tillståndsprövning – antal beslut

Källa: Platina

Auktorisationer

Den 10 november 2021 trädde Europaparlamentets och rådets förordning (EU) 2020/1503 i kraft. Förordningen reglerar leverantörer av gräsrotsfinansieringstjänster. FI har ännu inte meddelat något tillstånd med stöd av förordningen men under 2022 kom det in fem ansökningar. Även för andra tillsynsmyndigheter inom EU är området nytt. Den första auktorisationen beviljades i Spanien i april 2022.

Under året var det ett högt inflöde av ansökningar om tillstånd att driva värdepappersrörelse enligt 2 kap. 1 § lag (2007:528) om värdepappersmarknaden. FI fick under året in tolv sådana ansökningar. Vidare handlade vi tre ansökningar om att förvalta alternativa investeringsfonder och en ansökan om att starta och driva värdepappersfonder