Boletim de Resultados Assistencial - setembro/23

Boletim mensal de resultados

Data base: Setembro/2023

Características dos Planos – set/23 BB Básico - 42 PAMC - 284 PLUS - 7.297 PLUS II - 12.851

FEAS FEAS Básico - 261 FEAS PAMC – 1.770 Novo FEAS – 1.412

Economus Família

Ecosaúde

Economus Futuro

Beneficiários:

20.474

3.443

1.175

2.118 titulares 1.325 dependentes

2.076 titulares

298

9.677 titulares (7.001 ativos) 10.797 dependentes

121 titulares 177 dependentes

838 titulares 337 dependentes

Custeador:

Banco do Brasil e Beneficiários (Max: 1,5 % s/ salário)

Fundo FEAS e Beneficiários (22,5% s/ renda com pisos)

Beneficiários (Tabela por faixa etária)

Economus e Beneficiários (4,5% s/ salário)

Beneficiários (Tabela por faixa etária

- Funcionários da ativa do BB egressos do BNC e seus dependentes - Aposentados por Invalidez e Aposentados e pensionistas dos seus dependentes Dependentes indiretos de Grupos B e C, assistidos por - Pensionistas de falecidos na titulares de todos os planos ( planos de previdência Público: ativa e de aposentados por Parentes consanguíneos até 3º administrados pelo Economus e invalidez e seus dependentes graus e afins até 2ºgrau) seus dependentes diretos - Aposentados por tempo de serviço dos grupos A e S (ex– servidores autárquicos), seus dependentes e pensionistas

TOTAL DE BENEFICIÁRIOS: 27.466

- Funcionários da ativa do Economus e seus dependentes Aposentados e pensionistas dos - Aposentados por Invalidez e planos de previdência do seus dependentes Economus, pertencentes aos - Pensionistas de falecidos na grupos B e C, e respectivos ativa e de aposentados por dependentes preferenciais invalidez e seus dependentes

Perfil Populacional dos Planos - set/23

Beneficiários setembro-23

45% 31% ||||||||||||||||||||||||||||||| 8% ||||||| 7% |||||| 9% |||||||| 12% |||||||||||| 6% ||||| 1% | 2% | 3% ||| 20% ||||||||||||||||||||

55%

Faixa Etária 3.863 964 837 1.097 1.479 733 177 222 384 2.512 12.268

59 - > 54-58 49-53 44-48 39-43 34-38 29-33 24-28 19-23 00-18

27.466

5.948 1.182 1.051 1.219 1.662 960 335 273 373 2.195 15.198

||||||||||||||||||||||||||||||||||||||| 39% ||||||| 8% |||||| 7% |||||||| 8% |||||||||| 11% |||||| 6% || 2% | 2% || 2% |||||||||||||| 14%

Faixa

%

10 9 8 7 6 5 4 3 2 1

36% 8% 7% 8% 11% 6% 2% 2% 3% 17%

Rede Credenciada – set/2023

3,6%

2,3%

1,3%

7,5%

1,3%

1,4% 4,2%

2,1%

4,7%

1,8%

3,2% 9,0% 6,6%

3.582

5,9%

39,1% 5,9%

Credenciados diretos 0,4%

Valores em R$ mil

Despesas Assistenciais – set/22 e set/23 350.000 300.000

298.052

293.462

Média Mensal R$ 33.117

Média Mensal R$ 30.607

250.000

200.000 150.000 100.000 50.000

27.466

29.234 1,5%

-6%

Despesas Assistenciais*

Quantidade de beneficiários

0

set/22 Despesas Assistenciais Acumuladas*

Consultas Exames

(Valores acumulados até o mês de referência em cada um dos anos) *Não inclui despesas administrativas e outras desp./rec. operacionais.

Terapias Internações

set/23 Demais despesas assistenciais Outros Atendimentos

Reembolsos (-) Glosas

Valores em R$ mil

Despesas Assistenciais por Custeador – set/22 e set/23 19% 183.804

153.956

38% 99.142

61.955

33%

129%

33.704 22.453

90% 1.279 2.424

Banco do Brasil

FEAS

Família set-22

Despesas Assistenciais Acumuladas ¹

Consultas Exames

(Valores acumulados até o mês de referência em cada um dos anos) 1.Não inclui despesas administrativas e outras desp./rec. operacionais.

2.Início da Operação em mar/22

Terapias Internações

22.826 9.971

Ecosaúde

Futuro²

set-23

Demais despesas assistenciais Outros Atendimentos

Reembolsos (-) Glosas

Planos BB Básico PAMC Plus Plus II

Custeio BB e Beneficiários – set/23

Valores em R$ mil

(Planos: Básico, PAMC, PLUS e PLUS II )

Beneficiários 9% 18.486

Considerando-se o total das receitas, de R$ 201.546 mil, o total das despesas de R$ 201.882 mil e o resultado financeiro líquido de R$ 2.074 mil positivo, o valor do resultado operacional acumulado dos planos PAMC, Básico, Plus e Plus II foi positivo em R$ 1.737¹.

Banco do Brasil 91% 183.060

Resultado apurado pelo regime de competência.

(Valores acumulados no ano até set/23)

Valores em R$ mil

Planos BB - Despesas Totais – set/22 e set/23 (Planos: Básico, PAMC, PLUS e PLUS II )

137.717

Total acumulado 166.955 201.882

108.660

35.383 40.187 10.620

9.804 9.583

1.499 1.975 (1.390)

Consultas

17.091

Exames

Reembolsos

Internações set/22

(Valores acumulados até o mês de referência em cada um dos anos) Despesas totais = Despesas Assistenciais + Despesas Administrativas + Outras Receitas/Despesas

set/23

2.378 987

(5.658)

Glosas

Taxa Adm.

Outras Rec/Desp.

Planos FEAS FEAS Básico FEAS PAMC Novo FEAS

Valores em R$ mil

Custeio FEAS e Beneficiários – set/23 (Planos: FEAS Básico, FEAS PAMC e Novo FEAS)

Capital do Fundo 34% 23.442

Utilização do Fundo 41% 27.804

Beneficiários 59% 40.666

Resultado Financeiro 7% 4.362

Resultado apurado pelo regime de competência.

O dispêndio total com os planos FEAS PAMC, FEAS Básico e Novo FEAS atingiu R$ 68.470 mil. Deste valor, os beneficiários pagaram R$ 40.666 mil (59%), enquanto o Fundo FEAS pagou R$ 27.804 mil (41%) dos quais R$ 4.362 mil são provenientes de receitas financeiras e R$ 23.442 mil de capital do Fundo, que corresponde ao valor do Resultado Operacional do exercício.

(Valores acumulados no ano até set/23)

Valores em R$ mil

FEAS - Despesas Totais - set/22 e set23 (Planos: FEAS Básico, FEAS PAMC e Novo FEAS)

Total acumulado 83.328 68.470

76.062

49.285

19.037

11.275 3.944

2.148

6.826 94

42

5

5.068

1.447

(794) (22.640)

Consultas

Exames

Reembolsos

Internações

set/22 (Valores acumulados até o mês de referência em cada um dos anos) Despesas totais = Despesas Assistenciais + Despesas Administrativas + Outras Receitas/Despesas

set/23

Glosas

Tx. Adm.

Outras Rec/Desp

FEAS – Despesas e Contribuições por Plano – out/22 a set/23

Valores em R$ mil

(Planos: FEAS Básico, FEAS PAMC e Novo FEAS )

936 3.680 835 559

4.122 900 614 3.378

876 706

4.484 960 700

4.793

2.512 2.505

3.903

4.819

3.556

3.959 2.778

3.482

3.649 2.506

1.178

3.655

3.493

909 926

654 2.965 2.552

2.560 2.492

3.118 2.616

3.689

3.760

3.164 871

938

805 2.799 2.541

1.054

796 3.621 2.447

837 799

773 3.511 2.378

3.249

2.316

out/22

nov/22

dez/22

jan/23

fev/23

mar/23

abr/23

mai/23

jun/23

jul/23

ago/23

3.922

3.838

3.816

3.763

3.715

3.681

3.642

3.647

3.518

3.497

3.460

Despesas Assistenciais NOVO FEAS

Despesas Assistenciais FEAS (Básico/Pamc)

Contribuições FEAS (Básico/Pamc)

Custeio Decisões Judiciais (50% BB)

Contribuições Novo FEAS

3.627 744 970 2.063 2.314

set/23 3.443

Valores em R$ mil

FEAS - Judicialização – set/23 (Planos: FEAS Básico, FEAS PAMC e Novo FEAS)

Depósito judicial realizado em decorrência da autuação da Receita Federal do Brasil pelo não recolhimento de PIS e Cofins sobre os ressarcimentos recebidos da Nossa Caixa e da Secretaria da Fazenda de SP, entre 1996 e 2000, na ocasião contabilizados como receita.

153.257

51.746

Valor Nominal

Valor Atualizado

FEAS - Judicialização – set/23 (Planos: FEAS Básico, FEAS PAMC e Novo FEAS) Dos atuais 3.443 beneficiários, dos planos FEAS PAMC, FEAS Básico e Novo FEAS, 54% possuem gratuidade por decisão judicial.

Custo dos Beneficiários Isentos de Contribuição por Decisão Judicial Ações Judiciais Transitados em Julgado Ações Judiciais - Sem Transitados Julgado Ação Judicial Coletiva Afaceesp 2011 Demais Ações Judiciais Liminares Total Parcela Custeada pelo Banco do Brasil -Transitadas Parcela Custeada pelo Banco do Brasil -Transitadas Parcela Custeada pelo Economus (FEAS)

jan/23

fev/23

mar/23

abr/23

mai/23

jun/23

jul/23

ago/23

set/23

1.745.638 1.327.586 125.987 3.199.211 959.843 2.239.368

2.179.816 1.513.583 211.096 3.904.495 1.177.526 2.726.969

1.694.477 2.120.973 135.218 3.950.668 935.666 3.015.002

1.640.179 1.244.330 74.764 2.959.272 909.309 2.049.963

1.558.722 1.137.788 72.254 2.768.764 871.121 1.897.643

1.692.142 1.480.110 36.618 3.208.870 937.536 2.271.335

1.924.488 1.103.021 55.811 3.083.320 1.054.197 2.029.123

1.487.890 1.457.853 149.779 3.095.522 836.556 2.258.966

1.302.361 976.278 1.044.251 116.647 3.439.537 743.676 542.443 2.153.419

Quantidade de Beneficiários Ações Individuais (contribuições suspensas)¹

1.236

1.378

Ações Individuais (Titulares pagam 40% ou 47,06%) Ação Coletiva Afaceesp (2011)

633 ¹Ações transitadas em julgado e em andamento.

196

Contribuições Regulares

Plano Economus Família

Valores em R$ mil

Custeio Economus Família – set/23 Consituição do Retorno de Aplicações

8% 1.805

Fundo

17% 2.0

Considerando o total das receitas operacionais de R$ 27.463 mil, e o total das despesas de R$ 25.173 mil e o resultado financeiro líquido de R$ 2.000 mil positivo, verificou-se que o resultado operacional acumulado do plano foi negativo em R$ 4.290 Beneficiários

109% 27.463

Resultado apurado pelo regime de competência.

(Valores acumulados no ano até set/23)

Valores em R$ mil

Economus Família - Despesas Totais – set/22 e set/23 21.503 21.408

Total acumulado 38.565 25.174

5.673

4.797 5.177

2.315 2.059

1.356 1.010

260

424

2.546 661

114 (242)

(5.323)

Consultas

Exames

Reembolsos

Internações set/22

(Valores acumulados até o mês de referência em cada um dos anos) Despesas totais = Despesas Assistenciais + Despesas Administrativas + Outras Receitas/Despesas

Glosas set/23

Provisões Técnicas

Tx. Adm.

Outras Rec/Desp.

Plano EcoSaúde

Valores em R$ mil

Custeio EcoSaúde – set/23

Considerando-se o total das Receitas de R$ 2.818, o dispêndio total de R$ 2.643 mil e o resultado financeiro Líquido R$ 116 positivo, verificou-se que o resultado operacional acumulado do plano foi positivo em R$ 291.

Economus 82% 2.298

Resultado apurado pelo regime de competência.

(Valores acumulados no ano até set/23)

Beneficiários 18% 520

Valores em R$ mil

EcoSaúde - Despesas Totais – set/22 e set/23

Total acumulado 1.404 2.643

1.971

785 336 120

354

123

3

136

35

29

203

(11)

(52)

Consultas

Exames

Reembolsos

Internações set/22

(Valores acumulados até o mês de referência em cada um dos anos) Despesas totais = Despesas Assistenciais + Despesas Administrativas + Outras Receitas/Despesas

set/23

Glosas

16

Taxa Adm.

Outras Rec/Desp.

Custeio Economus Futuro – set/23 Utilização do Fundo Retorno 2% de Aplicações

1% 163

434

Beneficiários

98% 24.149 Resultado apurado pelo regime de competência.

(Valores acumulados no ano até set/23)

Valores em R$ mil

Considerando-se o total das receitas de R$ 24.149 mil, o dispêndio total de R$ 24.746 mil e o resultado financeiro líquido R$ 163 positivo, verificou-se que o resultado operacional acumulado do plano foi negativo em R$ 434.

Economus Futuro – Despesas e Contribuições – set/22 e set/23

Total acumulado 10.521 24.746

12.491 10.268

5.570 4.254 1.386

369 710

3

417

15 (225)

Consultas

Exames

Reembolsos

Internações set/22

set/23

Valores em R$ mil

133 534

(657)

Glosas

Taxa Adm.

Outras Rec/Desp.

Quantidade de Participantes – set/23

Faixa Etária 00 - 18 19 - 23 24 - 28 29 - 33 34 - 38 39 - 43 44 - 48 49 - 53 54 - 58 59 ou mais TOTAL

Economus Futuro Masculino Feminino 10 10 1 5 0 1 0 2 0 1 1 4 1 2 4 17 28 54 398 636 443 732

Qtde. Total 20 6 1 2 1 5 3 21 82 1.034 1.175