福邦2015企業社會責任報告書

股票代碼：6026

福邦證券股份有限公司 Grand Fortune Securities Co., Ltd.

2015 企業社會責任報告書

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福邦證券股份有限公司

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中華民國一○五年十月三十一日

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壹、董事長的話...1 貳、關於福邦 一、公司簡介 3 二、特色與定位 4 三、經營理念 4 四、核心業務 4 五、組織現況圖示 5-7 六、主要品牌/產品與服務/營運所在地 七、經營績效 8 八、財務概況 9-10 九、股東結構 10-11 十、信用評等 11 十一、市場環境與因應 11-13

8

參、公司治理 一、組織治理架構 14 二、董事會 15-16 三、治理獨立性 16-17 四、治理運作情況 17-18 五、風險管理 19-20 六、稽核與法遵 21 七、道德與誠信 22-26 八、參與協會 26 九、資訊透明化 26

肆、客戶服務 一、顧客權益 27-28 二、金融商品或服務之環境面與社會面之具體管理方針及績效指標

29

伍、員工關懷 一、員工現況 30-31 二、員工比例 31-32 三、薪酬福利 32 四、訂定集體協商 32 五、按地區、性別統計工傷類別及缺勤率等因公死亡事故總數 六、員工訓練 33 七、人權 33 八、安全衛生及消防安全 33 九、績效管理 33-34

陸、利害關係人議合 一、利害關係人關注議題及溝通方式與管道 35-36 二、利害關係人關注議題之重大性分析矩陣圖 37

柒、永續環境 一、執行節能政策 二、發展永續環境

38-39 39-40

捌、社會公益 一、公益捐款 二、社會關懷

41 41

玖、關於企業社會責任報告書與 GRI 指標對照

42-49

32-33

壹、董事長的話 股票市場係反應市場資金效率，並與景氣循環高度連動，104 年台股加權指數最高達 9,973.12 點（04/27） ，最低 7,410.34 點（08/24） ，高低振幅 2,562.78 點，年底指數收 盤 8,338.06 點，相較前一年底下跌 969.20 點，跌幅達 10.41％。整體市場以集中交易 與櫃檯買賣市場市值合計 27 兆 2,344 億元，較前一年底市值減少達 7.02％。 本公司 104 年主要各項收支方面符合預期：全年營業收入合計 366,968 仟元，營業支出 及費用 252,059 仟元，營業利益 114,909 仟元；營業外淨利益 54,768 仟元；稅前淨利 益 169,677 仟元，調整營所稅等之本期綜合利益總額 136,413 仟元，每股盈餘 0.58 元； 截至 2015 年年底資產總計 3,562,374 仟元，負債合計 978,380 仟元，股東權益淨額 2,583,994 仟元，每股淨值 11.23 元。 實踐企業社會責任成果暨未來業務發展目標： 一、落實公司治理: 內部: 已訂定「公司治理實務守則」、「企業社會責任守則」、「誠信經營守則」 、「道德行為準則」等，並有專責單位(管理部)推動，以建全公司治理制度。 外部: 已於公司網站設置利害關係人專區，適當溝通瞭解其期望及需求。 風險管理評鑑:104 年度風險管理評鑑等級為第 5 等級(資料來源:證券交易所)。 信用評等:104 年長期評等 BBB+，短期評等 F2(資料來源:惠譽信評機構)。 承銷商 104 年度獲獎如下: (資料來源:證券交易所)。 「流通證券獎-承銷商」第 1 名 「活絡經濟獎-IPO 市值」第 1 名 「活絡經濟獎-IPO 籌資金額」第 2 名 捐助並參與公司經營發展協會及併購與私募股權協會 二、發展永續環境: 訂定「節能政策」，強化落實節能減碳目標。 三、維護社會公益: 捐款高雄氣暴/台南地震等。 與德明科大等持續合作舉辦大四生職場實習計劃，以延攬精英、培育經營人才。 四、加強資訊揭露: 強化公司經營效率，落實資訊充分揭露，使營運資訊更為透明，預定參與106年度 證券暨期貨市場發展基金會辦理之「公司治理評鑑」。

-1-

在各項規劃建置逐步完成，未來將以各項業務全力衝刺獲利成長為目標，公司全體同仁 將延續開展各項業務規劃及執行，並期以達成公司營運成長，並以下列為規劃方向： （1）落實整合性行銷架構，建立客戶往來一站購足之服務功能。 （2）以承銷業務為軸心，帶動法人經紀及股務代理等各項業績。 （3）加強總體經濟及產業研究素質，提升自營及債券操作績效。 （4）持續提升資訊軟硬體設備，提供客戶服務品質與業務效率。 （5）擴大投資顧問服務，提供代操等多元理財服務及商品管道。 （6）連結創投管顧專業評價發掘產業潛力，增進創業投資價值。

董 事 長

黃顯華

-2-

貳、關於福邦 一、公司簡介 [一]設立日期：中華民國 78 年 9 月 5 日。 [二]總公司及分公司之地址及電話 總公司：台北市中正區忠孝西路一段 6 號 5-7 樓

電話：(02)2383-6888

分公司：暫無 [三]公司沿革: 78 年 09 月

三陽證券公司成立；初期投資新台幣 300,000 仟元，專營經紀業務。

79 年 01 月至 96 年 12 月

略(請參閱公司年報)。

99 年 11 月 99 年 03 月 99 年 03 月 99 年 07 月 101 年 09 月 102 年 10 月 103 年 08 月 103 年 09 月 103 年 08 月 103 年 12 月 105 年 01 月

董事會推選黃顯華先生為新任董事長，並合組新經營團隊。 原自辦有價證券融資與融券業務，移轉由環華證券金融股份有限公司代 辦作業。 轉投資福邦證券投資顧問股份有限公司，經營股票投資諮詢服務等業務。 現金增資 610,039 仟元，實收資本額提高為 2,000,000 仟元。 增加轉投資福邦證券投資顧問股份有限公司 30,000 仟元，投資總額共計 52,395 仟元。 轉投資福邦創業投資股份有限公司及福邦創業投資管理顧問股份有限公 司，分別投資 100,000 仟元及 1,000 仟元。 現金增資，金額為 300,000 仟元，資本額自 2,000,000 仟元提高為 2,300,000 仟元。 經櫃檯買賣中心(103)09/19 證櫃審字第 1030025675 號函核准登錄興櫃。 成立薪資報酬委員會。 成立審計委員會。 上櫃前公開承銷暨初次上櫃現金增資 117,000 仟元，實收資本額達 2,417,000 仟元，並於 1/27 經櫃檯買賣中心(105)1/26 證櫃審字第 10500016983 號函核准櫃檯買賣。

-3-

二、特色與定位

三、經營理念

四、核心業務

-4-

五、組織現況圖示 [一]系統圖

[二]各部門職掌 部門別 稽核部

法令遵 循室

業務職掌 1.公司稽核業務之策劃、執行、追蹤與考核。 2.負責公司財務、業務之查核及缺失事項之處理。 3.異常事項或特殊專案之查核及追蹤改進。 1.建立清楚適當之法令傳達、諮詢、協調與溝通系統。 2.確認各項作業及管理規章均配合相關法規適時更新，使各項營運活動 符合法令規定。 3.訂定法令遵循之評估內容與程序，督導各單位定期自行評估執行情形。 4.對各單位人員施以適當合宜之法規訓練。 5.督導海外分支機構遵循其所在地國家之法令。 6.其他經主管機關規定應辦理之事項。

1.協助擬定風險管理政策。 2.協助擬定各部門之風險限額及分派方式。 風險管理 3.確保風險管理政策有效執行，及適時提出風險管理報告。 室 4.確認各業務單位之風險限額及使用狀況。 5.評估證券商之風險曝露及風險集中程度。 6.其他風險管理相關事項。

-5-

管理部

資訊部

人事室

財務會 計部

自營部

債券部

1.公司各項設備、物品之採購、驗收事項。 2.工程之發包、驗收事項。 3.環境、衛生及門禁安全之管理。 4.公司各項財產之管理、租賃等事項之處理。 5.文書收發、管理事項。 6.法律事務處理及公司權益之維護。 7.業務發展規劃與效益評估。 8.各項專案之規劃與執行。 9.同業及證券市場相關資訊蒐集與分析。 10.企業形象推廣。 11.股東會及董事會之會議事宜。 1.資訊安全政策建立與管理。 2.各類資訊系統之規劃與設計。 3.各項資訊軟硬體與公用檔案之管理與維護。 4.資訊通訊網路作業維護。 5.資訊相關教育訓練與業務支援。 6.資訊設備與災害回復機制建立。 1.組織編制規劃與變更之研擬事項。 2.人事規章辦法之擬訂及人事管理工作之規劃研擬事項。 3.員工甄選、儲備、任免、遷調、考勤、績效考評、獎懲及薪級核敘之 擬議事項；員工保險及薪資與獎金計算之事項。 4.員工教育訓練進修之規劃與考察研習之擬議事項。 5.員工待遇、福利、保險、退休、撫卹及人事服務之擬議事項。 6.人力計劃預算之編訂及執行事項。 7.人事資料之蒐集、整理、審核、登記及管理事項。 1.會計制度之擬訂與執行事項。 2.會計、稅務事務之處理及申報事項。 3.資金調度、運用與管理。 4.預算之擬編與執行事項。 5.各項財務資料之彙集與分析。 6.零用金、支票之管理事項。 7.重大取得與處分資產之管理事項。 8.資本規劃與轉投資之管理事項。 1.辦理股票及衍生性商品等之買賣(依主管機關核准投資標的為限)。 2.投資策略規劃。 3.有價證券之投資與管理。 4.辦理期貨交易人業務。 5.其他經主管機關核准辦理事項。 1.辦理債券及衍生性商品等之買賣(依主管機關核准投資標的為限)。 2.參與中央公債之投標。 3.有關債券交易帳務之處理。 4.債券交易之研究及推廣事項。 5.其他經主管機關核准辦理事項。

-6-

承銷部

股務代 理部

經紀部

1.輔導發行公司申請上市(櫃)事宜之評估、規劃與執行。 2.輔導已上市(櫃)向主管機關申請籌資事宜之評估、規劃與執行。 3.各種財務顧問專案業務之評估、規劃與執行。 4.其他經主管機關核准辦理事項。 1.代理發行公司之股權管理事項。 2.代理發行公司股東會管理之事項。 3.代理股利發放及現金增資股票之處理事項。 4.代理保管及發放庫存有價證券等事項。 5.其他經主管機關核准之事項。 1.經紀業務 (1)辦理股票及衍生性商品等之買賣(依主管機關核准投資標的為限)。 (2)接受有價證券公開申購、期貨交易輔助人之作業。 (3)客戶之開拓及業務之推展。 (4)證券相關業務之研討及改善措施。 (5)受託買賣有價證券集中保管劃撥作業。 (6)受託買賣有價證券之開戶、交割、清算、過戶之處理。 (7)受託買賣有價證券之融資、融劵業務。 (8)客戶紛爭之處理。 2.電子交易業務 (1)以網路、語音受託買賣集中交易市場及櫃檯買賣有價證券。 (2)線上交易管控。 (3)客戶之資訊諮詢及業務之推展。 (4)各種電子商務網路設計、行銷及推廣。 3.法人業務 (1)辦理股票及衍生性商品等之買賣(依主管機關核准投資標的為限)。 (2)法人客戶之開拓與業務之推廣。 (3)法人客戶之聯繫與投資。 4.結算業務 (1)受託買賣交易之交割、清算、證券送存、委託領回等相關事宜。 (2)現金、支票、有價證券之收取、支付。 (3)客戶普通、電子、信用、期貨交易開戶、銷戶、變更作業。 (4)錯帳、更正帳號及違約之申報與處理。 (5)與證金公司辦理資券調配及各類融資融券業務。 (6)辦理有價證券公開申購作業。 (7)輸入上市、上櫃、興櫃、期貨委託，及成交回報。

-7-

六、主要品牌/產品與服務/營運所在地 公司主要服務及所在地: 服務項目

重要用途或功能

營運所在地

經紀業務

台灣

接受客戶委託在證券集中交易市場及店頭市場 買賣有價證券及期貨交易輔助業務

承銷業務

台灣

輔導發行人募集與發行有價證券、申請上市或上 櫃及辦理股務代理業務，發揮投資銀行之功能

台灣

自行在集中交易市場、店頭市場及債券市場買賣 有價證券，除為公司本身之利益外，更肩負調節 市場供需、安定股價之任務

自營業務

關係企業主要服務及所在地: 服務項目

重要用途或功能

營運所在地

福邦證券投資顧問(股)公 司

台灣

證券投資顧問業務

福邦創業投資管理顧問 (股)公司

台灣

投資顧問及管理顧問業務

福邦創業投資(股)公司

台灣

創業投資業務

上海福倍財務管理諮詢有 限公司

大陸上海

財務管理諮詢業務

七、經營績效 [一]營業收入金額及比重 單位：新台幣仟元 / %

年度 項目

業務項目

103 年度 金

經紀業務

104 年度

額 比重（%） 56,129 7.59

金

額 60,178

比重（%） 16.40

承銷業務(含股務)

499,452

67.54

358,447

97.68

自營業務(含債券)

135,381

18.31

(107,638)

-29.33

其他業務(含轉投資)

48,539

6.56

55,981

15.25

合計

739,501

100.00

366,968

100.00

資料來源：本公司合併財報

[二]經紀業務之市占率

單位：% -8-

年度

102 年度

103 年度

104 年度

市占率(%)

0.067

0.073

0.076

資料來源：證券交易所證券商月報

[三]承銷業務之主辦實績 年度

單位：仟元；件

102 年度

103 年度

104 年度

IPO 承銷金額(仟元)

149,264

2,052,956

4,753,260

SPO 承銷金額(仟元)

1,029,397

5,883,600

3,230,750

承銷金額合計(仟元)

1,178,661

7,936,556

7,984,010

IPO 主辦案件數

1

4

5

SPO 主辦案件數

10

20

8

件數合計

11

24

13

實績

資料來源：證券同業公會承銷公告

[四]股務代理業務之代理家數與市占率 年度

單位：家；%

102 年度

103 年度

104 年度

代理家數

134

147

169

市占率(%)

4.60

5.29

4.38

實績

資料來源：自行統計

[五]自營業務出售淨損益概況 年度 實績 淨利(損)

單位：新台幣仟元

102 年度

103 年度

104 年度

88,718

210,521

(142,392)

資料來源：本公司合併財報

八、財務概況 [一]財務分析 項 目 資產總額 負債總額 股東權益 每股淨值(元) 收益

單位：仟元

103 年 6,135,691 3,573,110 2,562,581 11.14 739,501 -9-

104 年 3,562,374 978,380 2,583,994 11.23 366,968

稅後純益 稅後每股盈餘(元) 資產報酬率(%) 股東權益報酬率 (%) 股數(千股)

393,367 1.87 7.46 17.76

133,048 0.58 2.74 5.17

210,850

230,290

資料來源：本公司合併財報

[二]經濟績效： 項 目

103 年

直接經濟價值:

104 年

739,501

366,968

營業成本及費用

321,525

252,059

員工薪資福利

225,603

161,456

支付股東的股利

115,000

72,510

支付政府稅金

14,359

34,320

500

20

營業收入

分配的經濟價值：

社會投資/捐贈費用

留存的經濟價值:

390,200

136,413

保留盈餘(註) 資料來源：會計師簽證合併財報

註:本公司對本地(台北)的經濟衝擊，並無顯著性的影響。 [三]按債務和權益區分資本總額：104年資本總額3,562,374仟元，債務佔 28%，權益佔72%。

九、股東結構 [一]股本來源 股份種類

單位：股 核定股本

股份 總類

流通在外股份

未發行股份

合計

普通股

241,700,000

168,300,000

410,000,00

數 人

備註

股東結 構 政府機構 量 數

0

金融機構

其他法人

0

50 - 10 -

個

人

1,967

本公司股票屬 上櫃公司股票

外國機構 及外國人 3

合

計

2,020

持有股數

0

0

139,739,182

101,822,419

138,399

241,700,000

持股比例

0.00%

0.00%

57.81%

42.13%

0.06%

100%

[二]主要股東名單：持股比例達5%以上或股權比例占前十名之股東名稱、 持股數額及比例 105 年 5 月 31 日

股份

持有股數

持股比例(%)

瑋元實業股份有限公司

19,403,799

8.03%

豐寅投資股份有限公司

15,728,630

6.51%

宏泰電工股份有限公司

14,155,767

5.86%

黃顯華

14,492,034

6.00%

中央投資股份有限公司

12,567,590

5.20%

欣光華股份有限公司

9,953,068

4.12%

鑫明企業股份有限公司

6,605,360

2.73%

誠曄投資股份有限公司

5,637,500

2.33%

榮展投資股份有限公司

5,637,500

2.33%

瑞軒科技股份有限公司

5,637,500

2.33%

主要股東名稱

十、信用評等 評等機構

國內長期

國內短期

外幣長期

外幣短期

展望

評等 日期

惠譽信評

BBB+(twn)

F2(twn)

─

─

穩定

(105)9

十一、市場環境與因應 [一]證券市場總成交值概況 年度

單位：新台幣十億元 / %

103 年

104 年

成長率

集中市場(TWSE) 股票 指數股票型基金(ETF)

21,898.54

20,191.49

(7.80%)

433.26

1,634.42

277.24%

0.16

-

-

22.57

22.22

(1.55%)

9.91

12.01

21.19%

678.85

644.96

(4.99%)

23,043.29

22,505.10

(2.34%)

封閉型基金 台灣存託憑證(TDR) 受益憑證 認購(售)權證 小計 店頭市場(TPEX) - 11 -

年度

103 年

104 年

成長率

股票

6,355.90

5,689.20

(10.49%)

債券

50,450.40

52,238.90

3.55%

162.40

156.60

(3.57%)

56,968.70

58,084.70

1.96%

80,011.99

80,589.80

0.72%

認購(售)權證 小計 合計

資料來源：證券期貨局/證券暨期貨市場重要指標

[二]發展遠景之有利、不利因素與因應對策 (A)有利因素 a.股市提振方案的實施 政府為健全資本市場並活絡證券交易，紛實施發行面與交易面的開放措 施，包括推動雙幣別 ETF、開放股權性質群眾募資平台、放寬現股當沖 標的範圍、提升證券商交割專戶功能等，均對證券商所營業務有所助益。 b.政府積極推動資本市場之發展 為擴大資本市場規模，並健全資本市場之發展，政府相關單位已建構利 於中小企業及新創科技事業籌資的環境，其中多層次的資本市場架構協 助中小企業進入資本市場籌資；新創科技事業鼓勵生物科技及文化創意 等新興產業藉由資本市場發展壯大。在此發展趨勢下，本公司所屬的證 券服務業將因此受惠。 c.公司適切的營運規模與方式 本公司以投資銀行業務為核心，以精實適中之規模維持營運彈性，經營 決策效率高，各部門及業務功能密切合作，聚焦耕耘中型及中小企業客 戶，以顧客服務為導向，締造優異的經營效率與實績。 (B)不利因素與因應對策 a.金融市場起伏波動 金融市場匯率、利率、股價與其他資產價格之波動，直接影響證券商之 經營績效，其中承銷與自營部門所持部位面臨市價變動之風險，市況波 動亦影響經紀業務之收入。 因應對策：本公司已針對各項業務建立內部控制制度及風險管理細則， 並維持高標準之資本適足率，除了控制整體營運風險，亦維持投資或發 展新業務之彈性，將朝提高手續費收入之方向拓展業務。 b.產業競爭態勢嚴峻 國內證券證券商為提昇市占率採價格競爭策略，經紀業務因同質化程度 高，易流於手續費折讓之削價競爭，降低產業的獲利與績效。此外，金 - 12 -

控公司透過旗下子公司與其證券體系之交叉銷售與加值服務來拓展業務 ，亦使證券產業競爭情勢更形嚴峻。 因應對策：本公司以證券承銷為核心，建構及延伸投資銀行業務，鎖定 中型及中小企業客戶，透過優質的服務建立口碑，以期能在同業中做出 差異化，發展為利基型證券商。

- 13 -

參、公司治理 一、組織治理架構

股東會 薪資報酬委員會

審計委員會

董事會 董事長

稽 核 部

風險管理委員會

總經理

法 令 遵 循 室

各 業 務 部 門

- 14 -

各 後 勤 部 門

風 險 管 理 室

二、董事會 [一]成員 職稱 姓名

董事長

董

董

事

事

董

事

董

事

黃顯華

鄭更義

達友投資有 限公司 代表人：蔡 秀男 信賢建業 (股)公司 代表人：蘇 峻弘 瑋 元 實 業

主要經(學)歷

目前兼任本公司及 其他公司之職務

國立政治大學財政碩士 行政院金融督管理委員會 專任委員 倍利綜合證券(股)公司董 事長 金鼎綜合證券(股)公司副 總經理 財政部證券管理委員會稽 核

福邦創業投資(股) 公司董事長 福邦創業投資管理 顧問(股)公司董事 長

逢甲大學會計學系 倍利綜合證券(股)公司研 究部副總經理 鴻揚創業投資(股)公司副 總經理 金鼎綜合證券(股)公司承 銷部協理

福邦證券(股)公司 總經理 文曄科技(股)公司 董事 首利實業(股)公司 董事 協易機械工業(股) 公司董事 立德電子(股)公司 監察人法人代表人 禾伸堂企業(股)公 司獨立董事 旺玖科技(股)公司 獨立董事 鉅泉光電科技(上 海)股份有限公司獨 立董事 福邦創業投資(股) 公司董事 福邦創業投資管理 顧問(股)公司董事

國立台灣大學法律學系 高等法院台中分院檢察署

無

美國伊利諾大學機械碩士 信賢建業(股)公司 義新數據通信(股)公司系 董事長 統部協理 財團法人蘇天財文教基金 瑋元實業(股)公司 - 15 -

(股)公司 代表人：蘇 昭樺

董

事

信拓貿易 (股)公司 代表人：洪 明洲

獨立董事

林英哲

獨立董事

黃志強

會執行董事 董事 瑋元實業股份有限公司董 事 華友聯開發股份有限公司 監察人 中國文化大學國際 企業管理 學系專任 教授 國立台灣大學工管系教授 第一金融資產管理 美國伊利諾大學企管博士 (股)公司董事 融程電訊(股)公司 獨立董事 福邦證券(股)公司 國立政治大學財政研究所 薪酬委員會委員、審 碩士 計委員會委員 證券商業同業公會秘書長 全域股份有限公司 行政院金融督管理委員會 獨立董事 參事 帆宣系統科技(股) 公司幕僚長 南開大學工商管理碩士 福邦證券(股)公司 臺灣證券交易所(股)公司 薪酬委員會委員、審 組長 計委員會委員

[二]依本公司制定「章程」、「董事選任程序」、「 獨立董事職責範疇規則」 、「公司治理實務守則」、「企業社會責任實務守則」、「誠信經營守則」、 「董事暨經理人道德行為準則」、「 審計委員會組織規程」、「薪資 報酬委員會組織規程」等規定執行。 [三]104 年度參與公司治理有關之進修與訓練情形:共計 77 小時。 [四]董事責任保險:暫無投保。 三、治理獨立性 董事會之組成及職責 1.董事會是否就成員 組成擬訂多元化方針 及落實執行。 2.公司除依法設置薪 資報酬委員會及審計 委員會外，自願設置

本公司制定「董事選任程序」，落實執行董事成員資 格適法性、選任程序等。本公司並於104 年5 月30 日 股東會選任獨立董事3 名，全體董事人數9名，符合 法令不得低於董事席次5 分之1 之規定。 委員會以善良管理人之注意，忠實履行各項職權，並 將所提建議提交董事會討論。

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其他各類功能性委員 會。 董事會成員

薪資報酬委員會成員

審計委員會成員 風險管理委員會

董事：6位（包含一位女性成員） 獨立董事：2位(朱澤民先生於105年5月19日請辭後，補選中) 任期：103 年 12 月 18 日起～106 年 12 月 17 日 獨立董事：2位 專業人士: 1位 任期：104 年 7 月 24 日起～106 年 5 月 29 日 獨立董事：2位 任期：104 年 9 月 10 日起～106 年 12 月 17 日 獨立董事：2位 董事: 1位 任期：104 年 11 月 5 日起～106 年 12 月 17 日

四、治理運作情況 [一]董事會運作情形 104 年度及 105 年度截至本報告刊印日止，董事會分別召開 7 次及 4 次 ，總共召開 10 次（A），董事監察人出列席情形如下： 職稱

姓名

實際出 (列)席次 數Ｂ

委託出席 次數

實際出(列)席率(%) 【Ｂ/Ａ】

備註

董事長

黃顯華

11

-

100.00％

-

董

事

鄭更義

10

1

90.00％

-

董

事

6

4

50.00％

董

事

9

-

80.00％

董

事

5

5

40.00％

-

董

事

11

-

100.00％

-

達友投資有限公司 代表人：林火燈 瑋元實業(股)公司 代表人：蘇昭樺 信賢建業(股)公司 代表人：蘇峻弘 信拓貿易(股)公司 代表人：洪明洲

原代表人 蔡秀男原代表人 蘇天財

104/6/24 辭任 105/5/19 辭任

獨立董事

陳樹

1

1

50.00％

獨立董事

朱澤民

8

1

88.89％

獨立董事

林英哲

11

-

100.00％

-

獨立董事

黃志強

5

-

100.00％

104/9/10 就任

其 他 應 記 載 事 項 ： 略 (請 參 閱 公 司 年 報 )。

- 17 -

[二]審計委員會運作情形 1.本公司於 103 年 12 月 18 日股東臨時會通過設置審計委員會取代原監 察人職責。 2.審計委員會於 104 年度及 105 年度截至本報告刊印日止，分別召開 5 次 及 4 次，總共召開 9 次(A)，獨立董事列席情形如下： 實際出 職稱

(列)席次

姓名

數A

委託出

實際出(列)席率(%)

席次數

【Ｂ/Ａ】

獨立董事

陳樹

1

1

50.00％

獨立董事

朱澤民

7

-

100.00％

獨立董事

林英哲

9

-

100.00％

獨立董事

黃志強

5

-

100.00％

備註

104/6/24 辭任 105/5/19 辭任 104/9/10 就任

其 他 應 記 載 事 項 ： 略 (請 參 閱 公 司 年 報 )。

[三]薪資報酬委員會運作情形 1.本公司之薪資報酬委員會委員計 3 人。 2.本屆委員任期：103 年 12 月 18 日至 106 年 12 月 17 日，104 年度及 105 年度截至本報告刊印日止，薪資報酬委員會本公司共召開 6 次(A)， 委員資格及出席情形如下： 職稱

姓名

實際出(列)

委託出

席次數Ｂ

席次數

實際出(列)席 率(%)

備註

【Ｂ/Ａ】

獨立董事

陳樹

2

-

100.00％

104/6/24 辭任

獨立董事

朱澤民

4

-

100.00％

105/5/19 辭任

獨立董事

林英哲

6

-

100.00％

連任

獨立董事

黃志強

4

-

100.00％

104/7/24 新任

其他應記載事項：略(請參閱公司年報)。

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五、風險管理 [一]本公司以結合業務管理與風險管理，塑造重視風險管理之組織文化，依 循主管機關法令與本公司業務策略等，並依風險管理組織及範圍、風險 管理機制及對策、風險管理程序等面向，訂定風險管理政策。 [二]本公司風險管理組織主要包括董事會、風險管理委員會、稽核部、風險 管理室、法令遵循室、財務部、資訊部及各業務部門。 [三]本公司從事各項業務所涉及之風險包括： 1.市場風險：指金融資產暨負債（含資產負債表內外資產暨負債）因市場 風險因子（利率、匯率、權益證券和商品價格）波動，使得價值發生變化 ，造成的損失風險。 2.信用風險：指交易對手（證券發行人、契約交易相對人或債務方）未能 履行約定或責任，造成的損失風險。 3.流動性風險：指無法將資產變現或取得足夠資金，導致無法履行到期責 任的風險（資金流動性風險），或由於市場深度不足或失序，無法順利 處理或抵銷部位時，面臨的市價變動風險（市場流動性風險）。 4.作業風險：指由於內部作業、人員及系統之不當或失誤，或因外部事件 所造成直接或間接的損失風險。 5.法律風險：指未能遵循相關法規，或契約本身不具法律效力、越權行為 、條款疏漏、規範不週等致使契約無效，而造成的可能損失風險。 6.其他風險：指上述以外之風險。 [四]本公司訂定有關市場風險管理規範時考量： 1.與市場風險管理有關之授權、架構、流程與作業內容。 2.可從事之業務及交易範圍。 3.市場風險衡量方法。 4.市場風險限額核定層級及超限處理方式。 [五]本公司訂定有關信用風險管理規範時考量： 1.與經紀業務有關之客戶徵信及授權額度管理，內容應包括：客戶徵信程序 、客戶額度核准權限及管理、例外狀況處理、客戶風險監控等項目。 2.交易對手信用分級及承作額度管理。 3.交易對手、債務方或發行人未能履行責任的可能性，對證券商的風險額或 財務狀況造成損失的風險。 [六]本公司訂定有關流動性風險管理規範時考量： 1.與資金流動性有關之授權、流程與作業內容。 2.與市場流動性有關之控管方式。

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[七]本公司訂定有關作業風險管理規範時考量： 1.與作業風險管理有關之授權、流程與作業內容。所有規劃均應符合前後台 作業分離、執掌（權限）獨立性之原則。 2.作業風險控管內容係指如資訊安全、結算交割、資訊維護、交易確認、 報表編製、人員權責劃分或分工、關係人交易等有關項目之控管。 3.內部控制相關規範。 [八]本公司訂定有關法律風險管理規範時考量： 1.除經核准制訂之制式契約外，應遵循當地法規，以及契約本身所具的法 律效力、防止越權行為、條款疏漏、規範不週等致使契約無效。 2.除經核准制訂之制式契約外，其餘均應由法務單位或外部法律顧問審核 後方得簽訂，以控管法律有關風險。 [九]本公司之風險管理，非僅注意個別部門承擔之風險，更應從公司整體角 度考量各類風險彙總後可能產生之效果，並應考量各種影響資本適足及 資本配置等相關之財務、業務規範。本公司並就公司整體及各業務部門 因業務所生之風險，擬定風險績效評估及風險資本配置。 [十]本公司就各項風險來源，執行風險辨識、衡量、監控、報告、及回應， 納入管理風險之程序，並能因應環境、業務及營運活動之變化而調整。 1.風險辨識應涵蓋各項業務與營運活動，以充分瞭解本公司風險概況，並 考量外部環境，掌握整體風險變動情形。 2.風險衡量應視不同風險類型，儘可能訂定量化或可行之質化標準，及考 慮各項業務與營運活動之性質、規模與複雜程度，並定期檢視之。 3.風險監控應以監控風險曝露與風險管理執行程序運作情形。 4.各單位應依業務職掌範圍及業務性質，定期檢視並向單位主管陳報各項 風險管理資訊，如遇有重大或異常風險發生時，應即時通報風險管理 單位。 5.定期編製風險管理報告，並依主管機關規定揭露相關風險管理資訊。 6.各項風險管理資訊之傳遞及通報，應具時效性及有效性。 風險管理流程架構

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六、稽核與法遵 [一]稽核部係隸屬於董事會，設置總稽核一人，綜理全公司稽核業務，另置部 稽核人員各若干人，檢查及評估本公司內部控制制度妥適性及有效性。 稽核工作執行目的在於協助董事會及經理人檢查及覆核內部控制制度之 缺失及衡量營運之效果及效率，並適時提供改進建議，以確保內部控制制 度得以持續有效實施及作為檢討修正內部控制制度之依據。 內部稽核人員之任用，均符合「證券暨期貨市場各服務事業建立內部控 制制度處理準則」之規定，且持續進修並參加主管機關認定機構所舉辦 之內部稽核講習，以提昇稽核品質及能力。 稽核於每年底擬訂次年度之稽核計劃，依法辦理本公司之各項作業查核。 公司稽核人員依公司年度查核計畫執行稽核工作，其執行情形如下：

稽核部

103 年度累計

104 年度累計

日查核

250 次

246 次

週查核

53 次

51 次

月查核

12 次

12 次

季查核

4次

4次

半年查核

2次

2次

年查核

1次

1次

[二]為落實法令遵循，並加強法令規章之教育與宣導，依主管機關相關規定 及103年3月18日董事會決議，通過施行本公司法令遵循作業內部控刮制 度，除日常法令變動之檢索與傳遞宣導外，每年至少舉辦一次自行評估 作業並不定期舉辦教育訓練，另亦利用相關會議時間、佈告欄或電子郵件 ，將應遵循事項規定及其他重要事項傳送予所屬同仁知悉。 自103年法令導循單位設置以來，本公司法令遵循制度運作正常，並未有 因提供服務違反法令規定而被處巨額罰款或受罰款以外制裁之情事。

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七、道德與誠信 發展誠信經營之企業文化，本公司秉持經營理念與共同願景，實踐在工 作與生活當中並深烙在每位員工的心中，表現於待人處事、行為舉止與 優質服務。 [一]訂定「員工保密切結書」 本公司要求新進同仁於到職時須簽訂「員工行為規範聲明書」，聲明書 中明確規範員工行為準則，包含品德與操守、個人行為與紀律、業務行為 及電子郵件使用等範疇，說明員工在執行業務時應遵守各項法令規範。新 人訓練時，由人事室說明「員工行為規範聲明書」各項規範。 「員工保密切結書」主要內容包括： 一、 商業秘密之定義： 按商業秘密係指為福邦證券股份有限公司（以下簡稱本公司）所蒐集、整理、歸納、 研究或開發等相關資訊，且為本公司意欲持其秘密幸而享有經濟上利益者，包括但不 限於經濟計劃、行銷計劃及方法、成本計算、新產品研發計劃、資料庫、電腦程式、 客戶名錄資料、廠商及客戶往來契約內容、財務資料及因本公司與第三人間之契約所 知悉第三人之營業秘密及其他本公司標示或表示為機密之資訊。 二、 保密義務： 1.

本公司員工對於本公司商業秘密負有保密義務，除經本公司同意授權外，不得探查本 公司商業機密。

2.

本公司員工對於本公司證券管理法令有關內部未公開資訊不當、不法使用（傳遞）之 禁止規定，均應知悉明瞭，並聲明於在職或離職後，均無不法或不當使用（傳遞）未 公開資訊，如有違反致本公司生損害者，應賠償本公司所受損害。

3.

本公司員工對於工作上相關報告及工作事項，基於業務性質不同，對內及對外均有保 密之義務。

4.

本公司員工於職務上或職務外所知悉或持有本公司商業秘密，非經本公司事前書面同 意不得擅自影印、拷貝或其他磁性紀錄物、照相、錄音錄影或以其他方法自行紀錄或 持有本公司商業秘密。

5.

本公司員工不得以口述、交付文件、磁片或其他磁性紀錄物、錄音帶、錄影帶方式或 他法，將本公司商業秘密洩漏於職務上無權接觸該等商業秘密員工、合作廠商、競爭 對手、交易客戶、潛在客戶或他人。

6.

本公司員工不得為自己或第三人之利益或為損害本公司之目的使用或洩漏本公司商業 秘密。

7.

8.

本公司員工對於個人薪資等相關人事資料，有保密之義務。 本公司董事、監察人、經理人、受雇人於實際知悉公司有重大影響其

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股 票 價 格 之 消 息 時，在 該 消 息 明 確 後，未 公 開 前 或 公 開 後 十 八 小 時 內 ， 不得對本公司之股票或其他具有股權性質之有價證券，自行或以他人 名義買入或賣出。實際知悉本公司有重大影響其支付本息能力之消息 時，在該消息明確後，未公開前或公開後十八小時內，不得對本公司 非股權性質之公司債，自行或以他人名義賣出。消息之成立時點，為 事實發生日、協議日、簽約日、付款日、委託日、成交日、過戶日、 審計委員會或董事會決議日或其他依具體事證可得明確之日，以日期 在前者為準。 9.

對於證券管理法令有關內部未公開資訊不當使用、傳遞之禁止規定（含客戶資料、資 金往來……等），業已知悉，並同意於在職或離職後，均無違法使用、傳遞未公開資 訊。 10 對於工作上的相關報告及工作事項，基於業務別不同，對內及對外有保密的義務。 11 對於工作上所作成的企劃，經主管裁定採用，智慧財產權歸屬於公司，本人不得對 外公佈或發表。 12 對於個人薪資，有保密的義務。

三、 保密義務之免除： 本公司商業秘密除經本公司同意並授權公開或成為公眾皆知者外，本公司員工皆不得 免除其保密義務。如有違反上開約定者，該員工應無條件賠償本公司因此所受之損害。 四、 交還紀錄物之義務： 本公司員工因職務上所需經本公司同意由其本人持有或保管、佔有商業秘密資料，不 論其形式為何，均專屬本公司之財產。本公司員工於離職時，應按本公司規定程序完 成離職手續，並將其所持有、保管或佔有上開相關資料，包括原本及其複製品交還本 公司，本人不得留存。如違反本條規定致第三人向本公司主張權利者，該員工應無條 件賠償本公司因此所受之損害。 五、 智慧財產權： 1. 本公司員工對於工作上所作成企劃或相關報告，經主管人員裁定採用者，其智慧財產 權歸屬於本公司，本人不得異議並不得擅自對外公佈或發表。 2. 本公司員工因職務有使用或購買軟體需要者，應得本公司事前同意。未經本公司事前 同意，不得擅自重複軟體或將未經合法授權軟體置於本公司之電腦內使用。如違反本 條規定致第三人向本公司主張權利者，應賠償本公司因此所受損害。 本人若違反前開各項規定時，同意公司得按其輕重議處；違反情事嚴重時，並同意公 司得終止與本人僱用（委任）關係，若公司受有損害時，本人願負民、刑事責任，除 賠償公司所有損失外，並聲明放棄先訴抗辯權，絕無異議。

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[二]訂定「誠信經營作業程序及行為指南」 除已訂定「誠信經營守則」「董事暨經理人道德行為準則」作為建立誠 信經營之企業文化及商業活動運作之準則外，並於104年2月12日董事會 通過「誠信經營作業程序及行為指南」，董事會與管理階層亦承諾積極 落實。 「誠信經營作業程序及行為指南」主要內容包括： 1.本公司及所屬人員基於公平、誠實、守信、透明原則從事商業活動， 為落實誠信經營政策，並積極防範不誠信行為，訂定以下程序： [1]基於商務需要，於國內（外）訪問、接待外賓、推動業務及溝通協 調時，依當地禮貌、慣例或習俗所為者。 [2]基於正常社交禮俗、商業目的或促進關係參加或邀請他人舉辦之正 常社交活動。 [3]因業務需要而邀請客戶或受邀參加特定之商務活動、工廠參觀等， 且已明訂前開活動之費用負擔方式、參加人數、住宿等級及期間等。 [4]參與公開舉辦且邀請一般民眾參加之民俗節慶活動。 [5]主管之獎勵、救助、慰問或慰勞等。 [6]提供或收受親屬或經常往來朋友以外之人金錢、財物或其他利益， 其市價在新臺幣伍萬元以下者；或他人對本公司人員之多數人為餽 贈財物者，其市價總額在新臺幣捌萬元以下者。但同一年度向同一 對象提供財物或來自同一來源之受贈財物，其總市值以新臺幣壹拾 萬元為上限。 [7]因訂婚、結婚、生育、喬遷、就職、陞遷、退休、辭職、離職及本人 、配偶或直系親屬之傷病、死亡受贈之財物，其市價不超過新臺幣壹 拾萬元者。 [8]其他符合公司規定者。 2.直接或間接與其職務有利害關係提供、收受、承諾或要求利益時，應 遵守以下之規定： [1]提供或承諾之人與其無職務上利害關係者，應於收受之日起三日內 ，陳報其直屬主管，必要時並知會本公司專責單位。 [2]提供或承諾之人與其職務有利害關係者，應予退還或拒絕，並陳報 其直屬主管及知會本公司專責單位；無法退還時，應於收受之日起 三日內，交本公司專責單位處理。 所稱與其職務有利害關係，係指具有下列情形之一者：

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[3]具有商業往來、指揮監督或費用補（獎）助等關係者。 [4]正在尋求、進行或已訂立承攬、買賣或其他契約關係者。 [5]其他因本公司業務之決定、執行或不執行，將遭受有利或不利影響 者。 3.本公司專責單位應視第一項利益之性質及價值，提出退還、付費收受 、歸公、轉贈慈善機構或其他適當建議，陳報總經理核准後執行。 4.本公司不得提供或承諾任何疏通費，本公司人員如因受威脅或恐嚇而 提供或承諾疏通費者，應紀錄過程陳報直屬主管，並通知本公司專責 單位。發現涉有不法情事，並應立即通報司法單位。 5.本公司提供政治獻金，應確認係符合政治獻金收受者所在國家之政治 獻金相關法規，包括提供政治獻金之上限及形式，於陳報首長核准並 知會本公司專責單位，依法規及會計相關處理程序予以入帳，其金額 超過新臺幣伍拾萬元以上，應提報董事會通過後，始得為之。 6.本公司提供慈善捐贈或贊助，應符合營運所在地法令之規定，於陳報 首長核准並知會本公司專責單位，其金額超過新臺幣壹佰伍拾萬元以 上，應提報董事會通過後，始得為之。 7.本公司董事、監察人、經理人及其他出席或列席董事會之利害關係人 對董事會所列議案，與其自身或其代表之法人有利害關係者，應於當 次董事會說明其利害關係之重要內容，如有害於公司利益之虞時，不 得加入討論及表決，且討論及表決時應予迴避，並不得代理其他董事 行使其表決權。董事間亦應自律，不得不當相互支援。 8.本公司從事營業活動，應依公平交易法及相關競爭法規規定辦理。對 於所提供之金融商品與服務所應遵循之相關法規與國際準則，應進行 蒐集與瞭解，並彙總應注意之事項予以公告，促使本公司人員於金融 商品與服務之研發或銷售過程，確保金融商品及服務之資訊透明性及 安全性。制定並於公司網站公開對消費者或其他利害關係人權益保護 政策，以防止金融商品或服務直接或間接損害消費者或其他利害關係 人之權益。 9.本公司人員應遵守證券交易法之規定，不得利用所知悉之未公開資訊 從事內線交易，亦不得洩露予他人，以防止他人利用該未公開資訊從 事內線交易。參與本公司合併、分割、收購及股份受讓、重要備忘錄 、策略聯盟、其他業務合作計畫或重要契約之其他機構或人員，應與 本公司簽署保密協定，承諾不洩露其所知悉之本公司商業機密或其他 重大資訊予他人，且非經本公司同意不得使用該資訊。

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10.本公司與他人建立商業關係前，應先行評估商業往來對象之合法性、 誠信經營政策，以及是否曾涉有不誠信行為之紀錄，以確保其商業經 營方式公平、透明且不會要求、提供或收受賄賂。 11.經發現業務往來或合作對象有不誠信行為者，應立即停止與其商業往 來，並將其列為拒絕往來對象，以落實公司之誠信經營政策。查核程 序商業往來或簽訂契約對象之誠信經營狀況應包含： [1]該企業之國別、營運所在地、組織結構、經營政策及付款地點。 [2]該企業是否有訂定誠信經營政策及其執行情形。 [3]該企業營運所在地是否屬於貪腐高風險之國家。 [4]該企業所營業務是否屬賄賂高風險之行業。 [5]該企業長期經營狀況及商譽。 [6]諮詢其企業夥伴對該企業之意見。 [7]該企業是否曾涉有賄賂或非法政治獻金等不誠信行為之紀錄。 12.本公司人員遇有他人對公司從事不誠信行為，其行為如涉有不法情事 ，公司應將相關事實通知司法、檢察機關；如涉有公務機關或公務人 員者，並應通知政府廉政機關。 八、參與協會 參與公會與法人組織之目的是為促進國內金融產業發展，本公司積極參與 證券公會、公司治理協會等外，董事長亦為中華民國經營發展協會理事長 及台灣併購與私募股權協會副理事長，為促進產業發展貢獻心力。 九、資訊透明化 於公司網站「投資人專區」揭露相關事項資訊: [一]基本資料 [二]股東專區 [三]法說會資訊 [四]董事會及功能性委員會 [五]經營團隊 [六]重要規章 [七]股務代理

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肆、客戶服務 一、顧客權益 [一]經紀業務 1.營業結構 本公司目前經紀業務營業據點數，即總公司一家。營業據點在北部地區， 故為拓展經紀業務營運規模，規劃於中南部地區籌設營業據點，有助於經 紀業務經濟規模之提升，及改善經紀業務據點分布區域的平衡。 客戶結構分佈狀況，主要仍以中實戶為主，約佔五成比例，法人比重約 在四成九左右。而由於客戶交易習慣改變，對於多元化下單工具的接受度 提高，使得電子交易仍維持一定比重。 年度

法人

中實戶

電子交易

一般交易

103

39.97%

60.03%

28.7%

71.3%

104

49.72%

50.28%

24.65%

75.35%

電子交易的即時性與方便性已逐漸取代部分客戶使用傳統下單模式的習 慣，更由於行動上網的普及與手機軟硬體建置趨於完善，本公司已陸續 推出手機行動下單、AP 下單軟體，並與國內元大期貨經紀業務後，整合 期權合一下單系統，提供客戶更多元化的電子下單平台。 未來經紀業務仍致力於網路交易平台的開發、整合及穩定度的提升，持 續提供更佳的交易工具及服務予客戶。 2.客戶申訴管道 本公司訂有「經紀部金融消費抱怨申訴及交易糾紛處理作業準則」，內容 包括客戶申訴及爭議處理機制。 業務執行時，尊重客戶應有權益，並妥善處理交易糾紛，落實保障消費 者權益。 3.客戶服務 [1]本公司訂有「從事廣告、業務招攬及營業促銷活動管理辦法」，從事相 關行為均依法令規定辦理，並無有違反規定之情事發生。 [2]本公司訂有「個人資料保管程序」及「客戶資料調閱制度」，除確保經 紀業務處個人資料之蒐集、處理及利用程序均符合規範外，針對客戶資 料採行保密措施，公司亦依據相關法令訂有內部之控管機制，以落實執 行客戶資料保密原則。

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[二]承銷部 近年來，本公司承銷部同仁所養成之專業、經驗及主動積極之服務態度 ，深受客戶信賴與主管機關推崇，另同仁之學經歷與人事穩定度，於同 業間均名列前茅，同時亦長期專注於發展良好的客戶關係，且藉由不斷 提升本身之專業能力，進而能為客戶提供更好的量身訂製的建議、架構 與服務。 本公司承銷部同仁隨時皆秉持主動的服務態度，為往來客戶提供高品質 、全方位的理財專業服務，讓往來客戶能夠順利運用國內資本市場所賦 予之併購與籌資功能，作強作大營業規模，進而為其股東創造更大之權 益與回饋，且亦可與客戶建立並擁有長期穩定合作之客戶關係，使得承 銷部客戶範圍涵蓋已達各領域之優質企業。 承銷部於103年度及104年度並無違反任何法規和自願性準則。 年度實績如下: 103 年度「流通證券獎-躍進獎」; 104 年度「流通證券獎-承銷商」第 1 名; 104 年度「活絡經濟獎-IPO 市值」第 1 名; 104年度「活絡經濟獎-IPO籌資金額」第2名。 [三]股務代理部 股務代理基本上是以服務發行公司及其股東為要旨，原則上依組織上大略 劃分為櫃檯通訊科以服務廣大股東為大宗；企劃科則服務發行公司為主。 資料科及出納科則是協助這兩大科為本。 藉由專業分工為客戶及股東做最完善的服務，長期配合下來，深獲客戶 的好評，因此願意把股務的專業信賴託付給福邦股務代理部。 股務代理部本著以客為尊的精神，為客戶做最鉅細靡遺的服務，風評頗 佳，有口皆碑，贏得專業的信賴。嚴格管控風險，妥慎保管客戶資料，嚴 禁洩露機密資訊，故於103年度及104年度未有客訴與違反法規等相關情 事。年度實績如下: 103年度代理家數計147家、股東人數近218萬人； 104年度代理家數計169家、股東人數超過260萬人，已達業界第6名， 客戶結構以興櫃以上公司為主，佔66.86%為業界最高。

- 28 -

二、金融商品或服務之環境面與社會面之具體管理方針及績效指標 各層面/因應作業 環境面

社會面

管理方針 保護地球為目標，不願改善 持續造成嚴重環境污染問 題的企業或廠商，本公司不 歡迎與之業務往來。

績效指標 1.對於嚴重影響環境的企業 或廠商向本公司推廣業務，必 將予以審慎評估。 2.若往來企業或廠商於改善 環境污、發展綠能、採購環保 機具等用途之專案推廣，則畚 公司與之業務往來，共同協力 善盡社會責任。

1.違反誠信經營或造成社 1.對於違反誠信經營造成社 會問題之企業或廠商，本公 會問題的企業或廠商向本公 司不歡迎與之業務往來。 司推廣業務，必將予以審慎評 2.提供業務往來服務需顧 估。 及顧客權益，並協助社會正 2.於進行業務招攬或營業促 向發展。 銷活動時，均依循主管機關及 公會所訂之自行檢核規定，不 得有虛偽、詐欺之情事，並確 保消費者所負擔之義務。與顧 客訂立契約前，要求從業人員 需充分落實Know Your Customer（KYC）機制，以充 分揭露其風險。

- 29 -

伍、員工關懷 一、員工現況 [一]最近二年度從業員工人數 年

度

103 年度

104 年度

男

67

66

女

79

85

合計

146

151

平均年齡

37.36

37.35

平均服務年資

4.16

4.58

員工人數

學歷分布比率

博

士

0%

0%

碩

士

21.23%

20.53%

大

專

67.81%

75.50%

高

中

10.96%

3.97%

0%

0%

高中以下

[二]非擔任主管職務之員工人數、年度員工平均福利費用及與前一年度之 差異(單位:千元)： 103 年度

項目/年度

104 年度

差異%

年度員工福利費用

212,021

142,937

-32%

年度員工人數

143

151

+5%

主管職年度員工福

19,765

13,274

-32%

主管職人數

4

4

-

非主管職年度員工

192,256

129,663

-32%

非主管職人數

139

147

+6%

平均非主管職年度

1,383

882

-36%

利費用

福利費用

員工福利費用

- 30 -

[三]本公司總人數為145人，共有2個據點，分別位於台北市及台南市。 1.本公司之員工總數為145人，男性為58人、女性87人，比例為1:1.5。 2.本公司之正式員工總數為144人，男性為57人、女性87人，比例為1:1.53。 3.正式員工性別比為：男：女＝58：87，非正式員工性別比為：男：女＝ 1：0 4.本公司依區域與行別之分類總勞動力詳見下表： 性別\區域

北區(台北)

南區（台南）

男性

56

2

女性

83

4

總計

139

6

5.本公司主要職位全部由自聘人員擔任。 6.聘僱人員並不會依季節而有所變動，會依應屆畢業潮招募新進人員。 本公司並未予聘用員工訂定集體協商協定，聘用員工之任用條件則依勞 動基準法、本公司工作規則及相關同仁業務獎金辦法規定辦理。 二、員工比例 按年齡組別、性別及地區劃分在職員工和離職員工的總數及比例。 [一]在職人員之總數與比例分析如下： 年齡區間

30 歲

30 歲-50 歲

50 歲以上

總計

員工人數

44

82

19

145

比例(%)

30.34

56.55

13.11

100

性別

男性

女性

總計

員工人數

58

87

145

比例(%)

40

60

100

地區

北區

南區

總計

員工人數

139

6

145

比例(%)

95.86

4.14

100

[二]離職人員之總數與比例分析如下： 年齡區間

30 歲

30 歲-50 歲

50 歲以上

總計

員工人數

9

14

1

24

比例(%)

37.5

58.33

4.17

100

- 31 -

性別

男性

女性

總計

員工人數

13

11

24

比例(%)

54.16

45.84

100

地區

北區

南區

總計

員工人數

23

1

24

比例(%)

95.83

4.17

100

三、薪酬福利 本公司除依法提供各項基本保障外，各項請休假、工作時間等勞動條件皆 遵照勞基法，期能照顧員工，保障其生活條件，並成立職工福利委員會， 負責各項職工福利事項之規劃與執行，舉辦團體旅遊費用補助，及各項婚 喪喜慶之補助，三節禮品之發放等；薪資、福利皆符合法令規定： [一]按重要營運據點劃分，提供給全職員工之標準福利，包括：人壽保險、 醫療保險、傷殘保險、員工認股股權及其他福利措施。 [二]「重要營運據點」定義： 公司不論營運據點重要與否，提供每位全職員工以下福利： 1.勞保、健保及員工團體保險(含定期壽險、意外保險、意外住院醫療保險)。 2.產假、產檢假及陪產假等勞動基準法所規定給予之假期。 3.員工健康檢查。 四、訂定集體協商 本公司未訂定集體協商，相關提前通知及諮詢或談判之提前通知期皆依相 關勞動法令規定辦理。 五、按地區、性別統計工傷類別及缺勤率等因公死亡事故總數 [一]本公司近兩年度員工並無相關工傷等統計數據 103 年度&104 年度 性別

工傷 人數

工傷假 天數

工傷 率(%)

男 女 總計

0

- 32 -

職業病 率(%)

缺勤 率(%)

損失天數 比例(%)

註：發生的公傷案件均為通勤或因公的交通事故 [二]公司通報工傷(職業災害)由各單位員工提出後，經由人事室審查資料後 經總經理核准後，報請主關機關勞動部勞工保險局認定職災。 六、員工訓練 [一]按性別和員工類別劃分，每名員工每年接受訓練的平均時數： 1.以性別劃分的訓練平均時數： 每位男性同仁每年平均訓練時數約為169.5小時； 每位女性同仁每年平均訓練時數約為169.5時。 2.以員工類別劃分的訓練平均時數： 9 職等以上高階主管每年平均訓練時數約為40小時； 6-8 職等中階主管及同仁每年平均訓練時數約為100小時； 5 職等以下基層主管及同仁每年平均訓練時數約為200小時。 [二]證券業業務同仁執行業務必須接手相關在職訓練如證券、期貨職前及在職 訓練、複委託規章實務介紹集保業務在職專業教育訓練，故為保障員工工 作權公司必須辦理相關在職訓練。 104年度員工接受相關在職訓練的總時數為339小時，受訓練員工共計 25人，約占全體員工17.24%。 七、人權： 本公司重視員工權益，均無性別之差別待遇，尊重兩性平等，訂定性騷擾 防治申訴及懲處辦法，保障人權。 八、安全衛生及消防安全： 本公司設置勞工安全衛生管理工作人員、防火管理員及急救人員，並定期 辨理員工健康檢查、消防演習及安全衛生教育訓練，對員工進行「勞工安 全衛生教育系列」教育訓練。 九、績效管理 績效管理制度，是福邦全體員工不僅可將工作做完、做好，而且可以超 越自己的關鍵。主管藉由平日的檢視觀察，隨時提供員工工作上的指導 與協助，年中檢視及年底的績效評核，讓員工與主管在工作目標上有一 致的共識。

- 33 -

目標設定：年初員工本據本身的知識、技術、能力及所負責的業務職責 ，與主管討論，經雙方同意後訂定任務目標。 年中檢視：根據前項所訂定的目標，主管於年中 7 月就目標達成狀況進 行討論與回饋，給予適當協助與輔導，並持續關心員工績效 發展。 年底評核：主管針對員工全年度的表現給予整體回饋及客觀的績效評核 結果，對於表現優異的同仁規畫個人發展的機會與訓練，績 效改善調整計劃則協助績效表現落後的員工必要的輔導與協 助。

- 34 -

陸、利害關係人議合 一、利害關係人關注議題及溝通方式與管道 本公司對外網站(http://www.gfortune.com.tw)設有利害關係人專區。 利害關係人可自專區利用公司信箱(trade@mail.gfortune.com.tw)或發 言人等管道表達意見。本公司已建立發言人及代理發言人制度，負責對 外資訊之溝通或說明，並透過公開資訊觀測站，揭露公司業務及財務資 訊予投資大眾。另各項業務皆設有對應窗口，利害關係人亦可直接聯繫 窗口人員。 利害關係人所提意見，本公司採即時妥善處理並回覆，必要時召開專案 會議召集相關人員研擬因應措施。同時也鼓勵各利害關係人，隨時反映 對公司業務及財務狀況等意見，善盡企業社會責任。 經公司評估，公司各利害關係人主要如下: 利害關係 關鍵議題 主要責任 溝通方式與管道 人 投資人 (公司治理)

營運績效 股東權益 資訊揭露

提升股東權益 資訊揭露透明化

1.每年舉行股東大會。 2.透過公開資訊觀測站，定 期公告揭露財務報告/年 報等公司資訊。 3.公司對外網站設有利害關 係人專區，表達意見。 4.建立發言人及代理發言人 制度，負責說明。

政府機構 (公司治理)

法令遵循 風險管理

提供產業建言 宣導法令遵循 提升風控能力

- 35 -

1.定期參與公會運作及主 管機關舉辦之會議，適 時提供建言及產業發展 方向。 2.配合主管機關監理及查 核，提升公司風控能力。

客戶

員工

產品資訊

提供合法產品

1.不定期舉辦座談會、研討

服務品質 客戶隱私 客訴管道

提升服務品質 提高客戶滿意度

會。 2.客戶可透過公司E-mail、 信件等方式與公司聯繫並 反映任何問題。 3.公司已建立消費爭議處理 程序，可立即處理客戶反 映之問題。

員工福利 訓練發展 人權平等

促進福利健康 優質工作環境 良好升遷管道

1.舉辦員工旅遊、尾牙等， 凝聚向心力。 2.藉由部門月會、公司大會

職場環境 績效評估

等場合，讓員工可以清楚 了解公司發展方向並提出 對公司經營決策之建議。 3.注重兩性平權及升遷發展 之公平性。

供應商

綠色採購

友善環境廠商 公平誠信採購

1.綠色廠商簽約作業。 2.以透明議價會議並核決。

環境保護 社區團體

節能減碳 公益活動

落實節能政策 參與公益活動

1.執行節能用水、用電及 用紙等作業。 2.積極參與各項慈善活動， 提升公司社會價值。

(含愛心捐款/產學 合作等)

本公司與上開利害關係人之溝通非針對編製此社會責任報告書而進行， 係藉由業務進行中與利害關係人溝通，並於關係人提出相關議題與關注 事項時，透過上開各聯絡窗口給予適當回覆。

- 36 -

二、利害關係人關注議題之重大性分析矩陣圖

高度關注

中度關注

人權平等

節能減碳 愛心捐款 公益活動

訓練發展 職場環境 綠色採購

營運績效 股東權益 資訊揭露 法令遵循 風險管理 產品資訊 服務品質 客戶隱私 客訴管道 員工福利 績效評估

低度關注 低度衝擊

中度衝擊

- 37 -

高度衝擊

柒、永續環境 一、執行節能政策: 透過例行主管會議宣導對辦公室、會議室之空調設定，若無特殊情況，則 一律設定在26°C。空調主機並加裝時間控制器；連續假期前提醒同仁，確 實關閉個人電腦、電器設備，並拔掉電源，以確保用電安全及節約能源。 回收紙張再利用。公布欄不定期張貼節能標語，提醒員工開會結束隨手關 燈、關空調，最後離開辦公室者，也要確實關燈、關空調，以及辦公室的 其他電器設備。馬桶加裝分段沖水閥，以達節約用水之效。 辦公室及會議室之照明設備，均配合政府政策改用節能減碳之 T5 或 LED 燈具。 設備採購也均將環保納入考量、尤其是電器設備，均必須符合一級節能法 規。庶物用品、禮品採購，則以低度包裝優先考慮。 資源回收 於各樓層皆設置資源回收桶，除了要求全體同仁配合執行垃圾 分類之外，還要求清潔人員做好把關工作，檢查分類是否確實，並配合大 樓進行資源回收，另外，報廢之三C產品則都和一般垃圾分開處理，並透 過專業廢資訊品回收廠商處理，避免造成二次公害。 節能政策 項目

節能措施

用水

1、持績宣導節約用水觀念，洗手、洗滌餐具等物品時， 沖濕和洗淨之間，養成暫時關閉水龍頭的習慣。 ２、廁所採分段沖水馬桶。 ３、提醒同仁發現廁所、茶水間之水源開關、設備有漏 水等情形時，立即向管理部回報，以利盡速報修。 ４、管理部同仁不定時巡視用水設備有無異。

用電

1、照明設備均配合政府之環保政策，換成T5或LED等節 能減碳設備。 2、在公司公布欄張貼節約用電標語，提醒員工隨手關電。 3、辦公室、會議室空調以調至26度C為主（除非開會人 數眾多，否則不任意調降溫度）。 4、連續休假期前夕，提前發e-mail提醒同仁，下班前一

- 38 -

定記得關閉桌上電腦、辦公室電器設備等電源，以節約 用電，並延長設備壽命。 用紙

1、盡量以e化公文替代紙本公文。 2、除了機密文件之外，影印紙盡量回收，背面再使用。 ３、透過媒體儲存及申報主管機關，替代紙本書件，以 節約用紙。 4、經紀業務鼓勵客戶多使用電子下單，以及申請電子對 帳單，以e化服務，減少用紙，並提高業務效率。

資源回收

1、報廢三C產品，委請專業資訊廠商回收處理。 2、設置一般垃圾筒及資源回收垃圾筒，除了要求同仁按 一般垃圾、可資源回收廢棄物分類，置放不同垃圾筒之 外，也要求清潔人員確實做進一步分類檢查，並有效資 源回收。

綠色採購

1、辦公處所之裝璜、辦公設備，大多採用環保綠建材。 2、電器設備採購，以符合一級節能之產品為主要考量。 3、禮品、一般庶物用品採購，以低度包裝為主。

二、發展永續環境: 發展永續環境，由於全球暖化問題日益嚴重，先進國家無不關注能源使用、 碳排放量相關議題，身為地球的一份子，福邦證券全力配合與支持政府環 保政策，除盡心盡力執行節能減碳措施外，空調使用完全符合室內溫度不 得低於攝氏26度的規定。 以後仍將持續節能，共同為地球人的永續的生存環境盡一分心力。為了貫 徹『愛護地球』、『永享資源』之節能減碳政策，福邦證券將持續教育全 體同仁「節能，愛地球」的精神。先從個人日常生活的習慣做起，如隨手 關電燈、節約用水、惜紙不浪費等，進而把愛地球融入生活、工作之中， 隨時、隨地、隨機做環保、珍惜寶貴資源；期盼員工都能經由教育、學習， 體認環境保護的重要，進而身體力行，為地球永續生命護持之際，同時也 在幫公司減少不必要的支出，經由愛地球，杜絕浪費，讓公司經營成成本 更精減，帶動利潤空間再提升。

- 39 -

用電量統計表 年度

103

104

度數

360,137

358,938

與去年同期比較

-0.33%

另參考溫室氣體盤查議定書計算工具，用電量及碳排量比較統計如下： 年度

103

104

用電度數

360,137

358,938

能源局碳排量之

0.521

0.521

188

187

轉換係數(註) 碳排放量(二氧 化碳當量公噸) 註:電力排放係數依據 103 年經濟部能源局公佈之電力使用二氧化碳排放係數。

- 40 -

捌、社會公益 一、公益捐款 101/3/15 捐贈億光文化基金會，推動社會藝術文化發展。 101/9/14 捐贈億光文化基金會，推動社會藝術文化發展。 102/7/5 向財團法人心路社會福利基金會購買愛心蛋捲，以幫助「智障」、「唐氏 症」、「腦性麻痺」、「自閉症」等身心障礙者。 103/8/15 捐贈高雄 81 氣爆事件。 104/5/25 捐助德明財經科大獎助學金。 105/2/15 捐贈台南地震災害。

二、社會關懷 為協助金融相關科系大學生了解證券業的實務，本公司自 103 年起開始 陸續與德明財經科技大學及中華科技大學等合作，提供同學實習機會， 104 年度總計有 10 位德明財經科技大學財稅系同學至本公司實習，同學 藉由實務學習更能了解證券業，作為日後職業選擇的參考，實習結束後本 公司聘雇其中 4 位表現優異同學為正職員工。 福邦證券透過以上各種社會活動的贊助與參與，對內部同仁形成良好的企業 文化與共識，鼓勵每一位員工不但要致力於工作的專業領域，也要注重自己 身心健康，同時應為提升社會和諧發展盡一份心力。

- 41 -

玖、關於企業社會責任報告書與 GRI 指標對照 ●報告範圍 福邦證券公司自105年度起，參考全球報告倡議組織(Global Reporting Initiative,GRI)所提供撰寫之GRI G4版指引，配合本公司年報等相關資料 編製社會責任報告書，並將每年Q2前配合公司相關資訊更新前一年度社會責 任報告書。唯本報告書尚未經第三方驗證機構查證，特此說明。 如對社會責任報告書有任何問題或意見，請以下列方式連繫本公司： ●意見交流 公司地址：台北市10041忠孝西路一段6號7F 。 電話：(02)2383-6890。 網址：http://www.gfortune.com.tw ● 全球永續性報告指標 GRI G4 對照表 GRI G4 指標 一般標準 1

對應章節 指標揭露/內容

[索引頁次]

2

策略與分析 提供組織最高決策者的聲明（如CEO、董事長或等同的高 階職位者），內容包含判斷與組織相關的永續性議題，及 針對這些對組織具相關性的面向提出永續性策略。 關鍵衝擊、風險及機會

一般標準 3

組織概況 說明組織名稱。

4

說明主要品牌、產品與服務。

5

說明組織總部所在位置。

6

組織營運所在的國家數量及國家名（包括主要營運所在國 或與永續發展議題有關的所在國）。 所有權的性質與法律形式。

7 8

說明組織所提供服務的市場（包含地理細分、所服務的行 業、客戶/受惠者的類型）。

- 42 -

董事長的話 [P3-P4] 關於福邦 [P13-P14] 公司治理 [P21-P22] 關於福邦 [P5] 關於福邦 [P6] 關於福邦 [P5] 關於福邦 [P5-P6] 本公司為上 櫃公司 關於福邦 [P10]

9

說明組織規模。

關於福邦 [P7-P15]

10

a. 依聘僱合約及性別分類的員工總數。 b. 依聘僱合約及性別分類的正式員工總數。 c. 依正式員工與非正式員工及性別分類的總勞動力。 d. 依據區域及性別分類的總勞動力。 e. 組織的主要職位是否大部分由法律上認定為自聘的人 員擔任，或由非員工及非正式員工的個人（包括 承包商的正式員工及非正式員工）擔任。 f. 聘僱人數的任何重大變化（如旅遊業或農業，聘僱人 數會隨著季節有所變動）。 受集體協商協定保障之總員工數比例。

員工關懷 [P32-P36]

11 12 13

描述組織的供應鏈。 報告期間有關組織規模、結構、所有權或供應鏈的任何重 大變化。

14

說明組織是否具有因應相關之預警方針或原則。

15

列出經組織簽署認可，而由外部所制定的經濟、環境與社 會規章、原則或其他倡議。 列出組織參與的公協會（如產業公協會）和國家或國際性 倡議組織的會員資格。 鑑別重大考量面與邊界利害關係人參與 a.列出組織合併財務報表或等同文件中所包含的所有實體。 b.說明是否有在組織合併財務報表或等同文件中的實體未包 含在此報告書中。

16 一般標準 17

18

a. 界定報告內容和考量面邊界的流程。 b. 組織如何依循「界定報告內容的原則」。

19

列出所有在界定報告內容過程中所鑑別出的重大考量面。

20

針對每個重大考量面，說明組織內部在考量面上的邊界。

21 22

針對每個重大考量面，說明組織外部在考量面上的邊界。 說明對先前報告書中所提供之任何資訊有進行重編的影 響及原因。

- 43 -

無公會,不 適用. 無 關於福邦 [無重大改 變] 公司治理 [P21-P22] 無 公司治理 [P28] 關於福邦 [P10-P11] 關於社會責 任報告書 [P43] 利害關係人 議合 [P37-P38] 利害關係人 議合 [P37-P38] 利害關係人 議合 [P37-P38] 無 關於社會責 任報告書 [P43]

23

說明和先前報告期間相比，在範疇與考量面邊界上的顯著 改變。

24

列出組織進行議合的利害關係人群體。

25

就所議合的利害關係人，說明鑑別與選擇的方法。

26

說明與利害關係人議合的方式，包含依不同利害關係群體 及形式的議合頻率，並說明任何的議合程序是否特別為編 製此報告而進行。 說明經由利害關係人議合所提出之關鍵議題與關注事 項，以及組織如何回應這些關鍵議題與關注事項。

27

一般標準 28

報告概況 所提供資訊的報告期間（如會計年度或日曆年度）。

29

上一次報告的日期（如果有）。

30

報告週期（如每年一次、兩年一次）。

31

提供可回答報告或內容相關問題的聯絡人。

32

a. 說明組織選擇的「依循」選項。 b. 說明針對所擇選項的GRI內容索引。

33

a. 說明組織為報告尋求外部保證/確信的政策與現行做 法。 b. 如果未在永續報告書附帶保證/確信報告，則需說明已 提供的任何外部保證/確信的根據及範圍。 c. 說明組織與保證/確信雙方之間的關係。 d. 說明最高治理機構與管理階層是否參與尋求永續報告 書外部認證的程序 治理 說明組織的治理結構，包括最高治理機構的委員會。鑑別 哪些委員會分別負責經濟、環境及社會衝擊的決策。 a.按以下分類，說明最高治理機構及其委員會的組成：

一般標準 34 38

- 44 -

關於社會責 任報告書 [無顯著 改變] 利害關係人 議合 [P37-P38] 利害關係人 議合 [P37-P38] 利害關係人 議合 [P37-P38] 利害關係人 議合 [P37-P38] 關於社會責 任報告書 [P43] 關於社會責 任報告書 [P43] 關於社會責 任報告書 [P43] 關於社會責 任報告書 [P43] 關於社會責 任報告書 [P43] 關於社會責 任報告書 [P43]

公司治理 [P16-P28] 公司治理

39 40

41

42

43 44

45

46 47 48

‧執行董事或執行董事 ‧獨立董事 ‧治理機構的任期 ‧治理機構各成員的其他重要職位及承諾，及其承諾的性 質 ‧性別 ‧弱勢社會群體的成員 ‧經濟、環境、社會衝擊相關之能力 ‧利害關係人代表 報告最高治理單位的主席是否亦為公司執行長 a.說明最高治理機構及其委員會之提名與遴選流程，以及 最高治理機構成員提名和遴選的準則，包括： ‧是否以及如何考量多元性 ‧是否以及如何考量獨立性 ‧是否以及如何考量經濟、環境與社會議題相關的專業知 識和經驗 ‧是否以及如何考量利害關係人(包含股東)的參與 報告最高治理單位確保避免及管理利益衝突之流程報告 是否向利害關係人揭露利益衝突

報告最高治理單位和資深管理層在制定、批准、和更新該 組織的目的、價值或使命聲明、策略、政策，以及相關的 經濟、環境和社會衝擊的目標之角色 報告發展和強化最高治理單位的經濟、環境和社會議題之 集體知識所採取的措施 a.報告最高治理單位在經濟、環境和社會議題的績效評估 流程。報告這樣的評估是否為獨立的及其頻率。報告這樣 的評估是否為自我評估。 b.報告回應最高治理單位在經濟、環境和社會議題之績效 評估所採取的行動，最低要求至少包括成員和組織規範的 變化。 a.報告最高治理單位鑑別和管理在經濟、環境和社會衝 擊、風險和機會所扮演的角色。包括盡職調查流程實施。 b.報告利害關係人協商是否被用來支持最高治理單位在經 濟、環境和社會衝擊、風險和機會之鑑別和管理。 報告最高治理單位審查組織的經濟、環境和社會議題之風 險管理流程有效性的角色 報告最高治理單位審查經濟、環境和社會的衝擊、風險及 機會的頻率 報告正式審查和批准該組織永續報告之最高委員會或職 位，並確保涵蓋所有重大考量面

- 45 -

[P17-P20]

公司治理 [P17-P18] 公司治理 [P17-P20]

關於福邦 [P12-P13] 公司治理 [P17-P20] 公司治理 [P17-P28] 公司治理 [P17-P18] 公司治理 [P16-P28]

公司治理 [P16-P28]

公司治理 [P21-P22] 公司治理 [P21-P22] 未強制須經 董事會決議

49

報告向最高治理單位溝通關鍵問題的流程

50

報告向最高治理單位所溝通關鍵問題之性質與總數，及用 來處理和解決的機制

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a.報告下列類型之最高治理單位及資深執行階層的薪酬政 策： ‧固定薪酬與變動薪酬： -以績效為基礎的薪酬 -以股份為基礎的薪酬 -分紅 -遞延或既得股份 ‧簽約金或招聘激勵金 ‧終止合約之給付 ‧補償機制 ‧退休福利，包括最高治理單位、資深執行階層及所有員工 之貢獻率與其福利方案之差異 b.報告薪酬政策有關最高治理單位和資深執行階層之經 濟、環境和社會目標的績效標準 報告決定薪酬之流程。報告薪酬顧問是否參與薪酬決定和 是否獨立於管理層。報告薪酬顧問是否與組織有關係 如適用時，說明如何尋求利害關係人意見並將其意見與薪 酬結合，包含對薪酬政策和提案之投票結果。 說明在主要營運據點的每個國家中，組織中薪酬最高個人 年度總收入與組織在該國其他員工（不包括讓薪酬最高個 人）年度總收入之中位數的比率。 道德與誠信 描述組織之價值、原則、標準和行為規範，如行為準則和 倫理守則。 說明對倫理道德與合法行為徵詢意見及組織誠信相關之內外 部機制，如服務專線或諮詢專線。

52 53 54

一般標準 56 57

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說明對於舉報有違倫理或不合法行為及組織誠信相關問題的 內部、外部機制，如透過直屬管理向上報告、舉報機制或是專 線。

經濟績效 EC1

直接績效 組織所產生及分配的直接經濟價值

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利害關係人 議合 [P37-P38] 利害關係人 議合 [P37-P38] 公司治理 [P20]

公司治理 [P20] 不適用 不適用

公司治理 [P24-P28] 公司治理 [P24-P28] 利害關係人 議合 [P37-P38] 公司治理 [P24-P28] 利害關係人 議合 [P37-P38] 關於福邦 [P10-P12]

EC3

組織確定福利計畫義務的範圍

經濟績效 EC7 EC8 環境績效 EN6

市場占有率 在重要營運據點，不同性別的基層人員標準薪資與當地最 低薪資的比例 間接經濟衝擊 基礎設施的投資與支援服務的發展及衝擊 顯著的間接經濟衝擊，包括衝擊的程度 能源 能源消耗量減量

EN7

產品和服務的能源需求減量環境保護排放物

EC5

EN16 EN19 EN27

EN31 勞動條件 及尊嚴 LA1 LA2 勞動條件 及尊嚴 LA4 LA6 勞動條件 及尊嚴 LA9 LA11

排放物 能源間接溫室氣體排放量 減少溫室氣體的排放量 產品及服務 降低產品和服務對環境衝擊的程度

整體情況 按以下各項，說明總環保支出： 廢棄物處置、廢氣排放處理、整治成本預防和環境管理成本 雇用員工

員工關懷 [P32] 無

無 無 永續環境 [P39-P41] 永續環境 [P39-P41] 永續環境 [P39-P41] 客戶服務 [P29-P31] 永續環境 [P39-P41] 永續環境 [P39-P41]

按年齡組別、性別及地區劃分新進員工和離職員工的總數 及比例 按重要營運據點劃分，只提供給全職員工(不包括臨時或 兼職員工)的福利 勞雇關係

員工關懷 [P33-P34] 員工關懷 [P34]

是否在集體協商中具體說明有關重大營運變化的最短預 告期 按地區和性別劃分的工傷類別、工傷頻率、職業病、損失 日數比例及缺勤率，以及因公死亡事故總數 培訓與教育

無 [P34] 無 [P34-P35]

按性別和員工類別劃分，每名員工每年接受訓練的平均時 數 按性別和員工類別劃分，接受定期績效及職涯發展檢視的 員工比例

員工關懷 [P35] 員工關懷 [P36]

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勞動條件 及尊嚴 LA13 人權績效 HR2 社會績效 SO2 社會績效 SO8 產品責任 績效 PR3

PR4 PR5 產品責任 績效 PR7 產品責任 績效 PR8 產品責任 績效 PR9

性別同酬 按員工類別和重要營運據點劃分，女男基本薪資和報酬的 比例 投資 員工接受營運相關人權政策的訓練總時數，以及受訓練員 工的百分比 當地社區 說明對當地社區具有顯著實際或潛在負面衝擊的營運據點 法規遵循 違反法規被處巨額罰款的金額，以及所受罰款以外之制裁 的次數 產品及服務

員工關懷

依組織資訊與標示程序所劃分的產品與服務資訊種類， 以及需要符合此種資訊規定的重要產品及服務類別的百 分比 依結果類別劃分，違反商品與服務資訊標示的法規及自願 性規範之事件數量總数 客戶滿意度調查的結果

客戶服務 [P29-P31]

員工關懷 [P36] 無 公司治理 [P23]

客戶服務 [P29-P31] 客戶服務 [P29-P31]

行銷傳播 按結果類別劃分，違反有關行銷推廣（包括廣告、推銷及 贊助）的法規及自願性準則的事件總數总数 顧客隱私權

客戶服務 [P29-P31]

經證實與侵犯顧客隱私權或遺失顧客資料有關的投訴次 數總数 遵守法規

客戶服務 [P29-P31]

因產品與服務的提供與使用而違反法律和規定被處巨額 罰款的金額法令遵

公司治理 [P23] 客戶服務 [P29-P31]

產品與服 務衝擊面 FS1

產品組合

FS2

事業部面對環境/社會風險的評估及篩選程序

FS3

在客戶於協定或交易範圍內執行及遵守環境/社會需求的 監測流程

應用於事業體的具體環境/社會因素的政策

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永續環境 [P39-P41] 永續環境 [P39-P41] 永續環境 [P39-P41]

FS4

針對員工對於執行環境/社會政策及措施應 用於業務能力 的提升流程

FS5

在環境及社會風險及機遇方面，與客戶／業務夥伴的相互 影響（互動）

FS6

各項業務所佔的百分比(按特定地區/規模/行業區分)

FS7

為帶來明確社會利益而設計的產品和服務

FS8

為帶來明確環境利益而設計的產品和服務

產品與服 務衝擊面 FS9

稽核

產品與服 務衝擊面 FS10

員工關懷 [P36] 永續環境 [P39-P41] 客戶服務 [P29-P31] 永續環境 [P39-P41] 關於福邦 [P10-P11] 客戶服務 [P29-P31] 客戶服務 [P29-P31]

組織稽核環境與社會相關政策、風險評估等執行狀況的涵 蓋內容及頻率 績極所有權

公司治理 [P17-P20]

組織在環境/社會議題中與其投資組合中公司互動比例及 數量

公司治理 [P23] 利害關係人 議合 [P37-P38] 公司治理

FS11

組織總資產中，經正面及負面環境或社會篩選控管的比率

FS12

組織運用持股所得的投票權或投票建議，應用於環境/社會 議題的投票政策 社區

公司治理

依類別在人口密度低或貧困地區的接觸點

社會公益 [P42] 社會公益 [P42]

產品與服 務衝擊面 FS13 FS14

改善弱勢族群享有金融服務的倡議行為

產品與服 務衝擊面 FS15

產品服務標示

FS16

提高金融知識的舉措

公平設計及銷售金融產品和服務的政策

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客戶服務 [P29-P31] 員工關懷 [P35]