COLIMA

Edgar Adrián

Montes

de Plaza

Ana Lidia Guerrero Chávez

Mario Gustavo Cocom Garay Rosa María Cernas Olvera Presidenta Vicepresidente Secretaria Vocales

Martha Isabel Córdoba Orozco Felipe Díaz Velasco

Elia Maribel Contreras Jiménez

Salvador Barrera Rojas

Elsa Brizuela Mendoza

Edgar Fabián Bricio Robles

Leticia Gutiérrez Amezcua

Yolanda Ceballos Montes

CONVOCATORIA

El Comité Administrativo de Plaza Colima de Caja Popular Mexicana, Sociedad Cooperativa de Ahorro y Préstamo de Responsabilidad Limitada de Capital Variable, en ejercicio de sus funciones y facultades establecidas en los artículos 29, 30, 31, 33, 50 y 51, en relación con el artículo 92, incisos h), o), ff) y demás relativos de las Bases Constitutivas, y en los artículos 1, 2, 3, 4, 5, 31, 33 y 37 del Reglamento del Proceso de Asamblea Ordinaria,

CONVOCA

A los socios de Plaza Colima de Caja Popular Mexicana, S.C. de A. P. de R.L. de C.V., a participar en el proceso para celebrar la Asamblea Ordinaria de Socios correspondiente al ejercicio social 2023, en su etapa de asamblea de plaza, que se llevará a cabo en Auditorio SNTE 39, Juárez #453 colonia Centro, Colima, Colima, el día sábado, 2 de marzo de 2024; a las 10:00 horas; de conformidad con el siguiente:

ORDEN DEL DÍA:

1. Comprobación delquórum

2. Instalación y apertura de la asamblea.

3. Aprobación del Reglamento para el Desarrollo de la Asamblea.

4. Informe del Comité Administrativo de Plaza.

5. Estados financieros de la plaza y consolidado nacional.

6. Planes y presupuestos de la plaza para el ejercicio 2024

7. Aplicación de excedentes.

8. Elección de integrantes del Comité Administrativo de Plaza.

9. Elección de delegados a la Asamblea General de Socios Ordinaria.

10.Resumen de acuerdos.

11. Clausura.

Con fundamento en lo establecido en los artículos 52 de las Bases Constitutivas y 44 del Reglamento del Proceso de Asamblea Ordinaria, se instalará con los delegados presentes, siendo válidos los acuerdos que se tomen por mayoría de votos de los que hicieron quórum.

Colima, Colima; a 15 días del mes de Febrero de 2024.

Por

Ana Lidia Guerrero Chávez PRESIDENTA

Rosa María Cernas Olvera SECRETARIA

Apreciables delegados.

Caja Popular Mexicana les da la más cordial bienvenida a su asamblea de plaza. Mediante este proceso informativo y democrático, conocerán los resultados, beneficios, productos y apoyos que, como Sociedad Cooperativa, ponemos a su disposición como parte de nuestro objetivo para el logro del bienestar personal y familiar que permita mejorar la calidad de vida de cada uno de nuestros socios.

El año 2023 fue completamente retador para nuestra institución, por lo que reconocemos ampliamente el esfuerzo y dedicación de todos quienes formamos parte de esta cooperativa: socios, dirigentes y colaboradores. Gracias por su lealtad y compromiso, Caja Popular Mexicana se mantiene como una institución segura y sólida al servicio de los socios.

También este ejercicio, fue marcado por eventos naturales que pusieron a prueba la gran resiliencia y deseo de sobreponerse a las adversidades, así mismo, quedó evidente el gran compromiso de cooperación,

mediante la ayuda mutua y la solidaridad para convertir una situación adversa en la oportunidad de trabajar conjuntamente para el logro de nuestros sueños.

Este año que inicia, está marcado por nuevos retos institucionales, que sumarán e irán encaminados para consolidarnos como una opción financiera confiable y segura, ofreciendo soluciones a la medida de los socios y competitivas que contribuyan al crecimiento de socios, sus familias y sus comunidades.

Finalmente, los invitamos aparticipar activamente con nuestra cooperativa y que todos como socios nos sumemos a la voluntad de trabajar al servicio de los demás; los exhortamos a continuar con el mismo esfuerzo para lograr los nuevos desafíos trazados y así, contribuir al fortalecimiento institucional para alcanzar mayores niveles de integración de servicios financieros que nos benefician a todos.

INTEGRAN LA ASAMBLEA

1. Los delegados que, estando presentes, acrediten su calidad como integrantes de la asamblea, en la forma y registro exigido, tomando en consideración los datos al 31 de diciembre del año inmediato anterior.

2. El representante del Consejo de Administración, integrantesdel ComitéAdministrativo dePlazaygerente de plaza.

INVITADOS

3. Las personas invitadas por la Sociedad y a quienes se les dé tal carácter por acuerdo del Comité Administrativo de Plaza, podrán asistir y permanecer en el evento de la asamblea en calidad de observadores.

PRESIDENCIA Y SECRETARÍA

4. La presidencia de la asamblea será ejercida por el presidente del Comité Administrativo de Plaza. En caso de no encontrarse presente, esta función será asumida por el vicepresidente de dicho comité.

5. Los debates los dirigirá el presidente del Comité Administrativo de Plaza. En caso de no estar presente, la propia asamblea elegirá al presidente de debates. El presidente podrá delegar la conducción de los debates al vicepresidente cuando se traten los puntos del orden del día que estén a cargo del presidente del Comité.

6. La secretaría será cubierta por el secretario del Comité Administrativo de Plaza, pudiendo ser ayudado por la o las personas que él solicite y apruebe el presidente de la Asamblea

DEBATES

7. Los debates se realizarán de la siguiente manera:

a) Toda propuesta requerirá ser secundada por al menos otros cinco delegados diferentes a quien la propuso, de los cuales al menos dos deberán provenir de una sucursal diferente a la del proponente

b) Después de ser presentada y apoyada la propuesta, el presidente de debates abrirá un periodo donde concederá la palabra sólo para disipar dudas acerca de la propuesta, durante el cual no se podrá hablar en pro ni en contra

c) Cerrado el periodo para disipar dudas a la propuesta, si es necesario se pasará a la discusión, en la que podrán registrar hasta tres oradores en contra y tres en pro, quienes hablarán alternadamente comenzando los primeros y lo harán durante el tiempo máximo de tres minutos.

En caso de no haber oradores en pro hablará el proponente y si no los hay en contra se suspenderá la discusión.

d) Terminada la discusión, el presidente de debates solicitaráel voto alos integrantesde laasamblea para que manifiesten si está suficientemente discutidala moción. En caso afirmativo sepasará a la votación de la propuesta; en caso negativo, se concederá la palabra hasta otros dos oradores en contra e iguales en pro, quienes actuarán de acuerdo al inciso c) anterior.

e) Inmediatamente después el presidente de debates tomará la votación sobre la propuesta.

VOZ Y VOTO

8. Los delegados de la asamblea tienen derecho de voz, pero no podrán ejercerlo más de tres veces sobre el mismo punto ni por más de 3 minutos en cada participación.

9. Para facilitar la organización y el desarrollo de la asamblea, a juicio del presidente de debates, se podrá conceder el uso de la palabra a algunos de los invitados para intervenir en puntos específicos de la agenda.

10. El voto será ejercido por todoslos delegados presentes en la asamblea que hayan cubierto los requisitos exigidos.

11. Cada delegado tendrá derecho a ejercer un sólo voto.

12. Para que una moción sea aprobada se requiere el voto favorable de, al menos, la mayoría de los delegados presentes con derecho a voto.

13. En caso de retiro de delegados, nunca se podrá aprobar una moción por un número inferior a la mayoría de los votantes que hayan constituido el quórum.

PROCEDIMIENTO DE ELECCIÓN DE DIRIGENTES

14. La elección de dirigentes se regirá por el siguiente procedimiento:

a) En primer término, se pondrán a consideración de la asamblea, en forma individual, las reelecciones que hubiere parasuconsideración yvotación. En caso de no ser ratificada la reelección, se considerará como vacante.

b) Para la elección de los integrantes titulares que cubrirán las vacantes del Comité Administrativo de Plaza, aplicará el siguiente procedimiento:

I. En la votación participarán sólo los candidatos que cumplan con los requisitos para cubrir la vacante conforme los criterios de clasificación y procedencia de sucursal.

II. Cada delegado tendrá derecho a votar el número de veces equivalente a las vacantes titulares a cubrir.

III. En el momento que algún candidato obtenga mayoría de votos, de acuerdo a lo que establece el numeral 12 de este reglamento, será declarado integrante titular del Comité Administrativo de Plaza.

IV. Todos los candidatos participarán en la primera votación para cubrir las vacantes titulares.

V. El orden de presentación de candidatos se definirá conforme las calificaciones obtenidas en el programa de especialización para aspirantes al Comité Administrativo de Plaza, de mayor a menor, y en seguida se presentarán los candidatos que cumplieron el requisito con el curso de inducción, ordenados entre sí mismos por la calificación obtenida; en los casos de

calificaciones iguales, se aplicará el orden alfabético, tomando como referencia el primer apellido de los candidatos.

VI. Siantesde concluir laprimeravotación obtienen mayoríade votosloscandidatosnecesarios para cubrir las vacantes registradas, se dará por concluido el proceso de elección de integrantes titulares y se pasará a la elección de suplentes de acuerdo a lo que se establece en la fracción X de este inciso.

VII. Si en la primera votación no se cubre la totalidad de las vacantes, se pasará a una segunda votación donde participarán los candidatos que hayan obtenido mayor número de votos de acuerdo a lo siguiente: si las vacantes son más de una, participarán los candidatos que representan el doble de las vacantes por cubrir; sisóloquedaunavacante porcubrir participarán los tres candidatos con mayor votación.

VIII. Para someter a votación de una segunda ronda, se considerará el orden de presentación conforme los votos obtenidos en la ronda anterior, este criterio aplicará para las subsecuentes rondas.

IX. En el caso de que sea necesaria una nueva votación, serán eliminados los candidatos que hayan alcanzado menor número de votos

X. Para la elección de los suplentes, se hará una votación en la que cada delegado tendrá derecho a un voto. Quedarán eliminados los candidatos que obtengan menor votación, seleccionando sólo los cinco que establecen las Bases Constitutivas en su artículo 78 inciso b)

XI. Seguidamente la Asamblea manifestará su voto a fin de ratificar a todos los candidatos, los cuales serán suplentes, ordenados conforme el número de votos obtenidos

GENERALIDADES

15. Antes de clausurar los trabajos, la asamblea deberá aprobar el resumen de acuerdos que el secretario levante de la misma

16. En caso de no ser concluidos los puntos de la asamblea, ésta deberá tomar las medidas para su resolución

17. Los casos no previstos en el presente reglamento serán resueltos por el presidente de la asamblea, oyendo el parecer de los demás miembros del presídium.

Con gran satisfacción y entusiasmo agradecemos a cada uno de los asistentes por su participación en esta Asamblea Ordinaria de Plaza, evento democrático en el que compartiremos los resultados obtenidos durante el ejercicio 2023.

Con 488 sucursales en operación, presencia en 29 estados de la República y más de 3 millones 400 mil sociosalcierredelejercicio,conmuchoorgullopodemos decir que pertenecemos a una cooperativa sólida y en constante crecimiento, lo cual nos compromete a cuidar de la misma, dando lo mejor de nosotros ya sea como socio, como dirigente o como colaborador.

Como parte de las responsabilidades marcadas en nuestras Bases Constitutivas, en este evento informaremos las actividades relevantes hechas en pro y beneficio de todos los que formamos parte de plaza Colima en la cooperativa. Así mismo, se presentarán los estados e información financiera que son el resultado de los diferentes productos de ahorro y crédito que Caja Popular Mexicana pone a disposición de todos los que la integramos.

El uso de herramientas tecnológicas sigue de manifiesto, presente también en las juntas que como comité realizamos para revisar mes con mes la información estadística que permite conocer y tomar mejores decisionesenconjunto, de manerademocráticaybajo un proceso parlamentario.

Nuestra labor dirigencial, que con entrega y compromiso realizamos en pro de la cooperativa y de la confianza que ustedes depositaron en nosotros, en este año se vio fortalecida con la asistencia a cursos formativos que mejoran nuestro desempeño como representantes; de la misma manera, se vio materializada al participar en programas de asistencia convocados por instituciones de ayuda social.

El año 2024 se visualiza como un año lleno de retos, será en este año cuando la cooperativa refuerce el enfoque y la prioridad para trabajar en ofrecer servicios por nuevos canales de servicio, como son las corresponsalías, tarjetas de crédito y operaciones por internet o móvil; posibilidades que aprovecharemos en el corto y mediano plazo, para brindarle a todos los socios mayor agilidad y comodidad.

Reconocemos el apoyo y compromiso de cada uno de los directivos, delegados y colaboradores aquí presentes en construir una cooperativa próspera y equitativa, por ello, aun cuando las perspectivas económicas y políticas son inciertas, debemos mantener el entusiasmo para recorrer juntos el camino que se tiene por delante y confiar en el crecimiento y preferencia por nuestros productos y servicios, incrementando así, nuestra rentabilidad y solidez financiera.

Reiteramos nuestro agradecimiento y damos la más cordial bienvenida a nuestra Asamblea de Plaza 2024 esperando que esta información sea de utilidad para respaldar la confianza que otorgan a la institución.

Integración

Al inicio de 2023, el Comité se estaba integrado por los directivos que se señalan a continuación:

Presidente: Ana Lidia Guerrero Chávez

Vicepresidente: Mario Gustavo Cocom Garay

Secretario: Rosa María Cernas Olvera

Comisión de Vigilancia:

Karla Iveth Ponce de León González

Elia Maribel Contreras Jiménez

Edgar Fabián Bricio Robles

Leticia Gutiérrez Amezcua

Comisión de Crédito:

Yolanda Ceballos Montes

Martha Isabel Córdoba Orozco

Elsa Brizuela Mendoza

Salvador Barrera Rojas

Posterior a la asamblea del mes de marzo, se hizo una distribucióndecargos,quedandodelasiguiente manera:

Presidenta: Ana Lidia Guerrero Chávez

Vicepresidente: Mario Gustavo Cocom Garay

Secretaria: Rosa María Cernas Olvera

Comisión de Vigilancia:

Elia Maribel Contreras Jiménez

Leticia Gutiérrez Amezcua

Edgar Fabián Bricio Robles

Felipe Díaz Velasco

Comisión de crédito:

Elsa Brizuela Mendoza

Martha Isabel Córdoba Orozco

Yolanda Ceballos Montes

Salvador Barrera Rojas

Juntas

En el año 2024, el Comité Administrativo de Plaza realizó 12 juntas ordinarias, de acuerdo con el calendario de juntas, se aprobaron los planesde trabajo, así como el de las Comisiones permanentes, se analizaron y aprobaron los informes mensuales correspondientes a las comisiones, tomándose 78 acuerdos además de enviar 36 oficios para dar seguimiento a los diferentes casos presentados en el transcurso del año.

Aspectos importantes a destacar durante este año: Actualmente el Comité Nacional Juvenil Sinergia de la cooperativa cuenta con un joven colimense como integrante.

Este año la plaza cuenta con dos aspirantes al Consejo, de Administración y Vigilancia respectivamente.

Actividades

Asambleas de sucursal y de plaza

De conformidad en lo establecido en el artículo 84 l) de las Bases Constitutivas, se convocaron y organizaron las asambleas de sucursal y plaza, en apego a la normativa autorizada, designando un representante del Comité Administrativo para asistir a cada una de las asambleas.

Representaciones del Comité Administrativo ante Comités Promotores

En la Junta Ordinaria del mes de marzo de 2023, se nombró a los Representantes del CAP a las Juntas Ordinarias de las 10 sucursales que integran la Plaza.

Capacitación para dirigentes

El Consejo de Administración de forma conjunta con la Oficina de Dirección General, emitieron convocatorias para participar en las capacitaciones a distancia que se señalan a continuación:

• Inducción a nuevos ingresos

• Rol del representante del CAP ante COPROSU

• Taller de Habilidades dirigenciales

• Principios básicos de Contabilidad financiera

• Comportamiento basado en el Código de ética

• Prevención de lavado de dinero

• Renovando mi compromiso con el voluntariado

• Capacitación de Excel y Word

• Programa de especialización para aspirantes a Consejo

Colaboración y actividades sociales

En concordancia a la práctica y vivencia del valor cooperativo de ayuda mutua, los integrantes del Comité Administrativo realizaron actividades enfocadas a la asistencia social, entre las que se encuentran las siguientes:

• Donación de juguetes con motivo del día del niño a población infantil migrante de Tecomán.

• Entrega de despensas en comunidades aledañas del municipio de Comala.

• Donación de material deportivo a niños de escuelas rurales en Tecomán en contribución a torneo de futbol.

• Contribución con el COPROSU Colima a través de donativo para la Casa Hogar San José de los huérfanos.

• Realización de la segunda feria de socios emprendedores en el municipio de Villa de Álvarez.

Participación de la cooperativa en expo crédito, en sinergia con otras instituciones.

Informe del vicepresidente

En cumplimiento a lo establecido en el artículo 106 numeral II y 115 del Reglamento de Integración y Funcionamiento de los Dirigentes (RIFD):

Actas y acuerdos del comité promotor

Con base a lo que establece el artículo 115 inciso b) y artículo 166 del RIFD, se recibieron en tiempo y forma un total de 120 actas y control de acuerdos de juntas ordinarias de Comités Promotores de Sucursal, lo que representa el 100 % de cumplimiento.

Control de asistencia de representante del CAP ante el COPROSU

Sucursal Visitas Representante enero a marzo

Ciudad Guzmán

170

Tamazula

171

Colima

5 Salvador Barrera Rojas

Representante abril a diciembre

Sucursal Visitas Representante enero a marzo Representante abril a diciembre

Mario Gustavo Cocom Garay Camino Real 183

3 Mario Gustavo Cocom Garay Yolanda Ceballos Montes

180 8 Elia Maribel Contreras Jimenez

Pino Suarez 181

Villa de Álvarez 182

5 Yolanda Ceballos Montes

6 Rosa María Cernas Olvera

Elia Maribel Contreras Jimenez

Salvador Barrera Rojas

Tecomán 184

Periférico Norte 377

Pablo Silva 391

Elsa Brizuela Mendoza Manzanillo 478

7 Leticia Gutiérrez Amezcua

5 Martha Isabel Córdoba Orozco

4 Karla Iveth Ponce de León

González

Leticia Gutiérrez Amezcua

Martha Isabel Córdoba Orozco

Felipe Díaz Velazco

5 Elsa Brizuela Mendoza Rosa María Cernas Olvera

3 Edgar Fabián Bricio Robles

Edgar Fabián Bricio Robles

Comisiones permanentes

Comisión de Vigilancia

Con fundamento en los artículos 80 de las Bases Constitutivas, artículo 125, incisos d) y g) y el 127 del Reglamento de Integración y Funcionamiento de los Dirigentes (RIFD); así como en las facultades y obligaciones descritas en el Manual de Políticas de Supervisión para la Comisión de Vigilancia, esta Comisión informa los aspectos relevantes observados en las supervisiones realizadas a las sucursales y oficina de plaza.

• Se realizaron 12 juntas de trabajo durante el año 2023.

• Cada mes se elaboró y entregó el informe correspondiente al Comité Administrativo de Plaza.

• Se realizaron 7 resúmenes del informe de la Comisión de Vigilancia y se entregó al Comité Administrativo de Plaza.

Actividades de supervisión:

• Se analizó la información de la supervisión generada de manera presencial a las sucursales.

• Seregistró el cumplimientode ahorro ypréstamo de dirigentes.

• El cumplimiento de ahorro y préstamo de funcionarios.

• Se registraron las incidencias por unidad.

• Se llevó a cabo un registro individual del cumplimiento de ahorro y préstamo de Dirigentes.

Principales sugerencias y observaciones encontradas.

• Se solicitó a los representantes del CAP en cada sucursal, orientar de manera constante a los integrantes de los Comités Promotores en el cumplimiento de sus funciones y obligaciones dirigenciales.

• Se solicitó a la Gerencia de Plaza mantener la eficiente atención en las incidencias con mayor número reportadas y atendidas.

Comisión de Crédito

En apego a lo establecido en el artículo 129 del Reglamento de Integración y Funcionamiento de los Dirigentes, esta Comisión de Crédito informa los aspectos relevantes observados en las supervisiones realizadas a las sucursales y Oficina de Plaza.

Se realizaron 12 juntas de trabajo en este periodo. Cada mes se elaboró y entrego el informe correspondiente al comité administrativo de plaza

Actividades de supervisión:

Supervisión de las 10 sucursales y Oficina de Plaza de enero a diciembre de 2023, basadas en las observaciones detectadas por la Dirección de Auditoría Interna y la Dirección de Contraloría.

• Revisión de la instrumentación de las garantías prendarias de créditos automotrices.

• Se brindó seguimiento a pólizas de seguro vencidas para la renovación correspondiente, para evitar que el crédito quede desprotegido.

• Se analizaron los expedientes electrónicos de los créditos otorgados.

• Se analizó y dio seguimiento a errores de capturau omisióndedatosen el proceso de formalización de solicitudes de crédito a nuestros socios.

• Se supervisó que el personal que autoriza las solicitudes de crédito cuente con facultades vigentes, para evitar incurrir en faltas a la normativa.

• Se brindó seguimiento a los montos de ahorro que requieren los diferentes productos de crédito, identificado y observando los casos que registraban montos menores a los requeridos

• Se revisaron expedientes que por el grado de morosidad son turnados para su recuperación a cobranza judicial.

Principales sugerencias y recomendaciones:

Se recomienda brindar mayor atención y supervisión al proceso de control administrativo, que es el proceso con el mayor número de observaciones.

Se recomienda aplicar el seguimiento oportuno al proceso de garantías, mediante la renovación de las pólizas de seguro para no dejar desprotegido el crédito.

Principales acuerdos

Como se mencionó en el cuerpo del informe, el Comité Administrativo de Plaza, tomó un, total de 78 acuerdos durante el ejercicio que se informa de los cuales todos fueron cumplidos. Considerando que varios de estos ya fueron informados de manera descriptiva en el cuerpo del informe, a continuación, se presenta por su relevancia los siguientes:

JOCAP007/01/2023. Con fundamento en lo establecido por los artículos 84 inciso j) de las Bases Constitutivas, el Comité Administrativo de Plaza Colima aprueba el Presupuesto Operativo para el ejercicio 2023 así como el Plan Operativo, que incluye los siguientes indicadores de alineación:

JOCAP008/02/2023. Con fundamento en el artículo 111, inciso e) del RIFD y considerando lo establecido en el Manual de Políticas para evaluación del Gerente de Plaza en su artículo 6, este Comité acuerda dar por recibida la evaluación semestral de gestión del desempeño del Gerente de Plaza con el rango de clasificación “Alto”, reconociendo su labor de acuerdo a las normas aplicables en seguimiento a la supervisión sistemática de su función y gestión.

JOCAP026/03/2023. Con fundamento en lo establecido en el artículo 63 inciso d) de las Bases constitutivas y el quinto principio cooperativo, este Comité acuerda la programación anual de fechas para las capacitaciones a Directivos del Comité Administrativo de Plaza Colima

JOCAP030/04/2023. Con fundamento en lo establecido en el artículo 84 inciso i) de las Bases Constitutivas y en la Política 131 del Manual de Políticas de crédito y cobranza, este Comité acuerda autorizar la afectación a las estimaciones preventivas para riesgos crediticios, por un total de $30,130.27, derivado de la condonación de intereses ordinarios y/o moratorios en acumulación del mes de marzo de 2023.

JOCAP057/08/2023. Con fundamento en lo establecido en el artículo 77 de las Bases Constitutivas y en el artículo 121 inciso a) del RIFD, este Comité acuerda aprobar el rol de asistencia de los directivos en representación del CAP para dar fe a la apertura de sobres con propuestas económicas de subastas con base a las convocatorias que sean publicadas.

Conclusiones

En Plaza Colima, estamos comprometidos por cumplir los compromisos y metas, que, gracias al esfuerzo y participación de los socios, dirigentes y colaboradores, los resultados mostrados en el presente informe fueron posibles y satisfactorios.

Respondiendo a los valores del cooperativismo, realizamos actividades de servicio comunitario en las cuales propiciamos un beneficio en la comunidad.

Finalmente, uno de los puntos centrales fue el mejoramiento de la calidad de servicio y la atención del socio personalizada. Los trabajos realizados fueron encaminados a contribuir al mejoramiento de las condiciones de vida de nuestros socios, mediante productos y servicios competitivos, atractivos y orientados a cumplir con sus necesidades.

1,486,615,268

100,909,859

56.18%

Proyecto de membresía

Proyecto de colocación

Elproyecto de crecimiento para el ejercicio 2024 considera un incremento de 6,520 socios para cerrar el ejercicio con una membresía total de 87,086 socios. Las acciones que llevaremos a cabo para el cumplimiento de este proyec6to son las siguientes:

• Eventos de publicidad y promoción en las localidades donde tenemos presencia, para fortalecer la imagen institucional y lograr un mayor posicionamiento.

• Realizar actividades de promoción directa mediante cambaceo, volanteo y perifoneo en las zonas aledañas de donde se encuentran ubicadas nuestras sucursales.

• Promoción de ingreso de nuevos socios a través de los diferentes programas educativos institucionales.

• Mantener en niveles óptimos el índice de deserción de socios.

Proyecto de captación

Lograr la captación de recursos equivalente a $115,350,000.00 en las diferentes cuentas de captación para cerrar el ejercicio con un saldo de $1,386,890,669.00.

• Promoción directa en nuestras sucursales de las tasas de rendimiento de ahorro ordinario e inversión.

• Incentivar la reactivación de cuentas de ahorro de socios inactivos mediante promoción directa a través de los distintos canales de comunicación.

• Aplicación de las campañas nacionales de captación que incluyen productos promocionales.

• Ofrecer las diferentes alternativas de crédito para nuestros socios que requieran disposición de sus ahorros.

• Promover el uso de SPEI y corresponsalías Oxxo con todos nuestros socios para que hagan uso de estos canales para la transferencia o depósitos a sus cuentas de ahorro.

Lograr la colocación de $192,570,000 pesos, utilizando los productos ofertados por la Institución en todas las modalidades.

Promover los distintos canales de servicio no tradicionales que puede utilizar nuestro socio para obtener un crédito.

Aplicar oportuna y eficazmente las campañas institucionales enfocadas a la colocación de créditos.

Supervisar en sucursales, los tiempos de atención a los socios solicitantes de crédito, garantizando que éste sea el óptimo.

Capacitar al personal encargado del proceso crediticio en sucursal, para que brinde un servicio de calidad a nuestros socios en materia de crédito.

Proyecto de cartera

Al término del ejercicio, se proyecta un crecimiento de cartera vencida de $3,447,120 pesos.

Capacitaremos al personal encargado de la recuperación de cartera, para incrementar la efectividad en los pagos puntuales de los créditos.

Identificaremos de manera oportuna aquellos créditos que requieran un tratamiento especial, para ofrecer alternativas de recuperación del adeudo.

Resultados

Lograr un remanente de $11,125,844.00 considerando que el 100% de nuestras sucursales sean superavitarias.

• Aplicar un Programa Permanente de uso eficiente de los recursos.

• Disminuir los porcentajes de morosidad y cartera vencida para evitar la generación de gastos por concepto de reserva preventiva para riesgos de crédito.

• Revisar mensualmente el resultado del presupuesto ejercido contra el proyectado, aplicando las medidas necesarias para apegarse al mismo.

Calidad en el servicio Mantenimiento a sucursales

Mejorar el nivel de satisfacción de nuestros socios para alcanzar un 100% referente al servicio recibido en sucursal y canales externos.

• Atender oportunamente todas las situaciones que se presenten en sucursales relacionadas con el servicio a los socios.

• Promover el uso de canales no tradicionales que están al servicio de nuestros socios tales como SPEI, Corresponsalías OXXO, Aplicaciones CPM Móvil y CPM Móvil Plus.

• Aplicar de manera sistemática un programa de capacitación en materia de calidad en el servicio al personal de sucursal y de oficina de plaza.

• Mantener las estructuras óptimas de personal en todas nuestras sucursales.

Administración de personal

El proyecto contempla mantener la armonía en los colaboradores, así como la integración y satisfacción del personal en la institución:

• Aplicar acciones que contribuyan a mejorar elentornolaboralennuestrasunidadesoperativas.

• Contribuir en el compromiso de los colaboradorespara ellogro de lasmetasinstitucionales, personales y profesionales a través de charlas de reforzamiento, así como el reconocimiento a su trabajo.

• Visitas de trabajo permanente en sucursales para identificar y atender aspectos de clima organizacional.

Educación cooperativa

Se implementa un modelo de educación, con el fin de llegar a más socios, fomentando el ahorro, el buen uso del crédito por medio de una gran gama de productos.

• Buscamos informar y educar a menores ahorradores, socios y público en general, para un mayor impacto en la sociedad en donde operamos, contribuyendo al mejoramiento de su calidad de vida.

Mantener una adecuada imagen institucional aplicando las políticas correspondientes.

• Llevar a cabo un programa anual preventivo de mantenimiento a las instalaciones en cada una de nuestras sucursales y oficina de plaza.

• Aplicar un programa de supervisión de imagen trimestral en cada una de nuestras sucursales.

• Mantener en óptimas condiciones los sistemas de seguridad en todas nuestras sucursales.

• Atender de manera oportuna todos los requerimientos que se presenten en sucursales en materia de mantenimiento de inmuebles.

Presencia en la comunidad

Generar un impacto favorable dentro de las zonas de influencia donde se encuentran ubicadas las sucursales, lograndoun mayor posicionamiento e imagen institucional.

• Participar en los eventos representativos y/o festividades en las ciudades donde se ubican las sucursales de nuestra Plaza.

• Contratación de medios visuales y auditivos de manera estratégica para incrementar el posicionamiento de la institución.

• Llevar a cabo actividades comunitarias con el apoyo y participación de dirigentes, empleados y socios.

• Aplicar actividades de promoción y publicidad en zonas aledañas a las localidades donde tenemos presencia.

Control interno

Mantener el 100% de cumplimiento en las supervisiones de control interno aplicada en nuestras sucursales.

• Aplicar supervisión continua de aspectos operativos en nuestras sucursales, verificando el cumplimiento a los procesos y procedimientos institucionales y atendiendo lasobservaciones que se identifiquen.

• Capacitaciónpermanente apersonal de sucursales en normativa y procedimientos institucionales.

• Realizar visitas periódicas a sucursales, con la finalidad de identificar oportunamente las necesidades o situaciones que dificulten el logro de los resultados.

El Consejo de Administración de Caja Popular Mexicana, S.C. de A.P. de R.L. de C.V., con base a lo dispuesto en el artículo 36 fracción X de la Ley General de Sociedades Cooperativas y en los artículos 122, 42 inciso c), 50 inciso e) y 57 inciso e) de las Bases Constitutivas vigentes, y en correlación con las Bases para la Aplicación de Excedentes autorizadas por este Órgano Colegiado, se presenta lo siguiente:

ANTECEDENTES

1. La emisión de los Certificados de Aportación Excedente (CAE) se canceló a partir del del mes de diciembre de 2019, con los que se venía incrementando el capital neto, base para la determinación y fortalecimiento del Nivel de Capitalización (NICAP). Hasta el 30 de noviembre de 2019, estos CAE, tenían un saldo de $2,137’827,187.25 y representaban el 20.64% del NICAP, equivalentes a 56.9037 puntos porcentuales del indicador a esa fecha (275.7486%). Al cierre del mes de septiembre de 2023, han tenido una disminución del 90.14% de su saldo.

2. El impacto en el NICAP por la cancelación de la emisión de los CAE señalados en el punto anterior, ha sido gradual, conforme se van liquidando los créditos que los tenían ligados, teniendo reducciones mensuales durante varios meses, hasta que la reducción mensual de su saldo fue haciéndose más pequeña y los resultados mensuales pudieron continuar compensando estas disminuciones y, a partir de ahí, revertir el decrecimiento y empezar a retomar el crecimiento del capital neto de la cooperativa.

3. Para el cierre del mes septiembre de 2021, la CNBV nos instruyó a descontar del cálculo del NICAP el saldo de dichos CAE y por otro lado solicitó constituir EPRC adicionales para los créditos del “Programa de apoyo para la reactivación de los pagos en los créditos apoyados con el plazo en espera por la contingencia sanitaria COVID19”, lo que generó una reducción de 35.48 puntos porcentuales directos en el indicador, y combinado con los resultados y movimientos del mes, pasó de un 256.0773% en agosto 2021, a un 217.8810% en septiembre 2021 (-38.20%).

4. Durante los ejercicios 2020 y 2021 como efectos de la pandemia, se mermó el indicador de rentabilidad sobre activos (ROA), impactado por un cambio en la tendencia en la generación de remanentes y combinado con lo señalado en los puntos anteriores, se tuvo un impacto importante en el NICAP, como se aprecia a continuación:

estas disposiciones, incluyó el “ANEXO C BIS 1 REQUISITOS QUE DEBERÁN CUMPLIR LAS GARANTÍAS PARA SER RECONOCIDAS PARA EFECTOS DE LA DETERMINACIÓN DEL REQUERIMIENTO DE CAPITALIZACIÓN POR RIESGO DE CRÉDITO Y DE LAS ESTIMACIONES PREVENTIVAS POR RIESGOS DE CRÉDITO”, metodología que entró en vigor el 1° de octubre de 2022. Esta metodología ha tenido un impacto en el gasto por Estimaciones Preventivas para Riesgos Crediticios (EPRC), lo que a su vez genera mayores costos en la operación del servicio de crédito, y por lo tanto impacta financieramente los resultados de nuestra cooperativa 8. Si bien la “Circular única transversal de capitalización para entidades de ahorro y crédito popular” no ha sido publicada, se mantiene el proyecto por parte de la CNBV, que en su informe anual de 2022 señala en cuanto a regulación en el punto de “PROYECTOS DE REGULACIÓN A ENTIDADES FINANCIERAS”, en el apartado de “Régimen de capitalización para entidades de ahorro y crédito popular”, lo siguiente: “Como parte de los proyectos de regulación, se encuentra en desarrollo la Circular única transversal de capitalización que busca robustecer los requerimientos de capital para los riesgos de crédito y de mercado, transitando según los estándares internacionales establecidos en el marco regulatorio propuesto conforme al Comité de Supervisión Bancaria de Basilea (BCBS, por sus siglas en inglés). Además, se analiza la implementación de requerimientos de capital adicionales con la finalidad de reconocer otro tipo de eventualidades a las que las entidades son susceptibles.”

Con el conocimiento preliminar que se ha tenido de esta normativa, se prevé que tendrá un impacto directo en todo el sector de ahorro y crédito popular, repercutiendo en un incremento en el requerimiento de capitalización y, por ende, repercutiendo en una reducción del NICAP.

9. Desde el ejercicio 2011 (en el que se presentó el último incremento de la parte social) a la fecha, la parte social ha tenido una pérdida de poder adquisitivo del 49.87%, derivado de la inflación acumulada de 2012 al 2022, situación que continúa debilitando el valor de nuestro capital social, como se detalla a continuación:

5. Los excedentes distribuibles de 2021 representan 17.30 puntos del nivel de capitalización (NICAP), por lo que en caso de no capitalizarse bajaría del 217.29% reportado al cierre del ejercicio, a 199.99%, lo que debilitaría el nivel de protección a los ahorros de nuestros asociados, quedando en un nivel similar a junio de 2012 (199.48%).

6. Se mantiene como una estrategia institucional lograr que en el medianolargo plazo el NICAP, pueda alcanzar y superar un 300%, con lo que el gasto por aportaciones al fondo de protección, pudiera bajar, convirtiéndose en un ahorro adicional a los costos de operación actuales (bajando la aportación actual en un 50% al pasar de 2 a 1 al millar sobre los saldos de captación), lo que representaría ahorros anuales superiores a los 76 millones de pesos.

7. El pasado 8 de septiembre de 2021 fue publicada en el diario oficial de la federación, la resolución que modifica las Disposiciones de carácter general aplicables a las actividades de las sociedades cooperativas de ahorro y préstamo. En esta resolución, además de diversas modificaciones a

10. Mediante la constante capitalización de los remanentes, se busca en lo posible evitar la necesidad de volver a plantear incrementos adicionales de la parte social, y lograr un crecimiento sostenido de nuestro NICAP haciendo a la vez más accesibles y competitivos nuestros servicios a los socios actuales y nuevos.

11. Se considera que, con la capitalización de los remanentes, el beneficio llega a más personas, pues a pesar del incremento importante que se tuvo en los últimos años en las tasas de fondeo bancario, y su consiguiente repercusión en el costo financiero, las tasas activas tuvieron un incremento mucho menor, manteniéndose muchos de los productos de crédito sin cambio, esto debido a este soporte financiero que se ha venido constituyendo en los últimos ejercicios. Esto también ha permitido mantener tasas pasivas competitivas para pagar a los socios ahorradores, como se ha venido manejando en los últimos años.

12. Finalmente, consideramos que esta estrategia de capitalización aplicada en los últimos años, nos ha permitido afrontar de mejor manera las distintas crisis financieras, sanitarias como lo es el caso de la pandemia actual, o de cualquier otra índole (como la reciente contingencia tecnológica),

que se han presentado en los últimos años, lo que contribuye a garantizar la viabilidad y continuidad de nuestra cooperativa en el tiempo

CONSIDERANDO

a) Que Caja Popular Mexicana está registrada como una sola empresa y que los resultados financieros consolidados se conforman con el equilibrio de los resultados de las oficinas de dirección, plazas y sucursales.

b) Que en la medida que se logra un mayor nivel de cobertura de los requerimientos de capital por riesgos, se genera mayor solvencia y solidez financiera, con lo que se busca continuar garantizando la seguridad de los ahorros de nuestros socios.

c) Que el NICAP ha tenido una disminución en los últimos años por los motivos detallados en el apartado anterior, por lo que vemos necesario seguir fortaleciéndolo mediante la capitalización del excedente distribuible, para buscar alcanzar en el mediano-largo plazo, un índice de capitalización igual o superior al 300%, con lo que se pudieran generar ahorros por al menos 79 millones de pesos anuales por aportaciones al fondo de protección, optimizando a la vez, los costos de operativos por este concepto.

d) Que con los remanentes del ejercicio 2022, se busca resarcir la pérdida de poder adquisitivo de los aportes de capital generada por la inflación, los cuales no han sido modificados desde 2011 a la fecha.

e) Que el ejercicio 2022 registró un resultado de $2,412’109,993.35, el cual se encuentra debidamente dictaminado por el Auditor Externo.

f) Que, de acuerdo a la creciente competencia en nuestro sector, a las necesidades de transformación digital y a nuestro plan estratégico, se continuará realizando importantes inversiones para poder financiar los proyectos que nos permitan ampliar y mejorar la oferta de servicios y canales para nuestros socios, por lo que es indispensable contar con un capital fuerte que lo permita.

g) Que hemos corroborado en diferentes momentos críticos de nuestra historia, que la fortaleza del capital de nuestra cooperativa que se ha venido logrando en los últimos años mediante la capitalización de sus excedentes, han generado un adecuado soporte financiero que nos ha permitido, en conjunto con la confianza de nuestros socios, salir adelante a pesar de lo complejo que pueden llegar a resultar. Que este soporte financiero, también nos permitirá seguir ofreciendo tasas pasivas y activas competitivas, como ha sucedido en los últimos años, además de seguir promoviendo nuevos servicios y productos, beneficiando así a la totalidad de nuestros socios.

h) Que es conveniente continuar invirtiendo para mejorar el nivel de eficiencia y rentabilidad de nuestra cooperativa, y poder generar una cantidad adecuada de excedentes que permitan continuar fortaleciendo el índice de capitalización, buscando un nivel de autosuficiencia para cubrir los nuevos y cada vez más exigentes requerimientos regulatorios, tratando de evitar en lo posible, futuros incrementos de la parte social.

El Consejo de Administración de Caja Popular Mexicana, pone a su consideración la siguiente:

PROPUESTA

Con fundamento en los artículos 123, 124 y 126 de las bases constitutivas vigentes, se determina el excedente distribuible del ejercicio 2022, quedando como sigue:

Que la parte proporcional del excedente distribuible, que se encuentra en facultad de las Asambleas de Sucursal, Plaza y General de Socios, como lo establecen las Bases Constitutivas en sus artículos 42 inciso c), 50 inciso e) y 57 inciso e) cuyo importe total asciende a $482’421,998.68 (Cuatrocientos ochenta y dos millones, cuatrocientos veintiún mil, novecientos noventa y ocho pesos 68/100 M.N.), pase a formar parte de las reservas de capital a que se refiere el inciso b) artículo 122 de las Bases Constitutivas vigentes, con el fin de fortalecer el capital institucional.

Si las Asambleas de Sucursal, Plaza y General de Socios acuerdan aplicar el excedente distribuible en los términos de la propuesta emitida por el Consejo de Administración, la distribución quedará como se expone en la siguiente tabla:

Por lo anterior expuesto se propone la siguiente aplicación: Que el importe de los excedentes registrados en el ejercicio 2022 pase a formar parte de otras reservas de capital.

En la junta ordinaria de septiembre del 2023, se dio cumplimiento al artículo 130 del Reglamento de Integración y Funcionamiento de Dirigentes (RIFD) para integrar a la Comisión de Nominaciones con tres titulares; en su primera reunión de esta comisión se realizó la distribución de cargos de la siguiente manera.

Coordinador: Mario Gustavo Cocom Garay.

Secretario: Edgar Fabián Bricio Robles.

Vocal: Felipe Diaz Velazco.

Para dar cumplimiento a lo establecido en los artículos 130, 131, 132 y 133 del RIFD, la Comisión de Nominaciones hizo un proceso de análisis, evaluación y preselección de candidatos para ser presentados ante esta honorable asamblea. Para dar a conocer a los candidatos, así como las condiciones para ser electos y formar parte de este Comité Administrativo de Plaza, se presenta la siguiente información:

El presidente del Comité Administrativo de Plaza informa a la asamblea la situación actual de los integrantes del comité de acuerdo a lo siguiente:

Dirigentes que concluyen su segundo periodo:

C. Mario Gustavo Cocom Garay

C. Leticia Gutiérrez Amezcua

C. Yolanda Ceballos Montes Mario

Elsa Brizuela Mendoza

Ana Lidia Guerrero

Chávez

Felipe Díaz Velasco

Edgar Fabián Bricio Robles

Elia Maribel Contreras

Jiménez

Rosa María Cernas

Olvera

Leticia

Salvador Barrera Rojas

Yolanda Ceballos

Montes

Dirigente que concluye su primer periodo:

C. Rosa María Cernas Olvera, quien podrá presentarse a reelección por cumplir con el proceso realizado por la Comisión de Nominaciones.

En la siguiente tabla, se observa cómo se encuentra actualmente integrado el comité, lo cual permitirá dar cumplimiento a lo establecido en las Bases Constitutivas en su artículo 78 inciso a) y artículo 138 del RIFD, en relación a que el Comité Administrativo no podrá integrarse con más del 35% de promotores provenientes de una misma sucursal y de un mismo sector profesional:

Segundo periodo 1

391 Pablo Silva Artísticas Segundo periodo 1

181 pino Suárez Ciencias de la Salud Segundo periodo 2

182 Villa de Álvarez Ciencias de la Salud Primer periodo 1

182 Villa de Álvarez Ingenierías Primer periodo 2

182 Villa de Álvarez Negocios y Administración Primer periodo 2

391 Pablo Silva Negocios y Administración Primer periodo 4

377 periférico

Norte Sin profesión Segundo periodo 2

181 pino Suárez Negocios y Administración Segundo periodo 4

Rosa María Cernas Olvera

Seguir contribuyendo y colaborando al logro de objetivos de Caja Popular Mexicana, poner en práctica todo lo aprendido en los cursos de capacitación

Negocios y administración

01 de septiembre de 1981

42 años

Soltera

Licenciatura

10 meses

1 mes

Comerciante

Comercio

Propietaria

Pablo Silva

15 de diciembre de 2010

07 de marzo de 2020

9.2

9.7

Secretaria

Vocal

23 de abril de 1979

44 años

Casada

Preparatoria

Sonia Viridiana Serafín Lares

Una participación activa, honesta y responsable en colaboración y trasmisión de los conocimientos adquiridos durante este tiempo en el comité promotor para el bien y servicio de los socios y la cooperativa.

Sin profesión

11 meses

2 meses

10 de septiembre de 1971

52 años

Divorciada

Licenciatura

11 meses

1 mes

Parroquia santuario señor de la expiración

Religioso

Secretaria

9.5

9.4

Colima

08 de diciembre de 2010

24 de febrero de 2019

Secretaria

Presidenta

Norma Angélica Magaña Sánchez

Compromiso, responsabilidad, lealtad y deseo total de apoyar en las actividades propias de la función a cumplir

Jubilada

Na

Na

pino Suárez

13 de noviembre de 2010

17 de febrero de 2019

Negocios y administración

9.4

9.5

Presidenta

Vocal

08 de mayo de 1976

47 años

Casada

Licenciatura

10 meses

0 meses

Zaida Elizabeth Reynoso Pérez

Mi compromiso y total responsabilidad para cualquier actividad o cargo a desempeñar. Trabajar en equipo y con honestidad cumpliendo siempre la normativa de Caja popular mexicana

Gobierno del estado de Colima

Gubernamental

Auxiliar administrativa

Periférico norte

17 de diciembre de 2007

13 de febrero de 2022

Artísticas

9.4

9.9

10 de enero de 1991

33 años

Unión libre

Licenciatura

Secretaria

Secretaria

8 meses

María Guadalupe Rivera Arroyo

Participar activamente con los valores y principios de la cooperativa, ayudando a la promoción y bienestar de la institución

Ciencias sociales

0 meses

Abogada independiente

Servicios jurídicos

Abogada

9.1

9.7

Tamazula

01 de diciembre de 2010

11 de febrero de 2023

Secretaria

Vocal

30 de enero de 1983

41 años

Casada

Licenciatura

Nadia Liliana Farías Gómez

Aportar mis conocimientos y experiencia en pro de nuestros socios trabajando en equipo para seguir posicionando a nuestra cooperativa como la mejor y así todos los socios logren sus metas proyectos y sueños.

Secretaria de educación pública

Gubernamental

Contralora

Negocios y administración

9

9.9

Pablo Silva

Secretaria

12 meses

0 moras

16 de junio de 2007

20 de febrero de 2022

Secretaria

Alfonso Octavio Beas Saucedo

Poner mi mejor empeño en el cargo que me otorguen, además de aportar mi experiencia en el campo financiero, mesas de dinero, bancos y bancos extranjeros

Negocios y administración

09 de noviembre de 1963

60 años

Divorciado

Maestría

Asesor inmobiliario independiente

Comercio

Asesor inmobiliario

8.3

9.6

Periférico norte

9 meses

0 meses

30 de mayo de 2015

13 de febrero de 2022

Vicepresidente

Vocal