V. Contecnica, S.A

V. Contecnica, S.A.

1. Estructura de Gobierno Corporativo

El Administrador Único aprobó el 30 de abril de 2021, la siguiente estructura de Gobierno Corporativo, mediante acta número 24-2021:

2. Órganos Sociales

Los órganos sociales son los máximos responsables de la conducción, diseño de la estrategia de gestión y de la generación de las políticas centrales y más significativas del Gobierno Corporativo de la Institución. Dichos órganos son:

a) Asamblea General de Accionistas; b) Administrador Único; y, c) Gerencia General.

2.1. Asamblea General de Accionistas

La Asamblea General de Accionistas es el órgano supremo de la Sociedad y de su Gobierno Corporativo y es el ámbito de decisión y control básico, para la protección de los intereses de los Accionistas.

2.2. Administrador Único

El Administrador Único designado por la Asamblea General de Accionistas, es el encargado de las competencias y responsabilidades relativas a la administración de la Sociedad, dicho Administrador cuenta con un suplente.

2.2.1. Integración

Nombre

Edgar René Chavarría Soria

Cargo

Administrador Único

Yovany Obdulio Navarro Revolorio Administrador Único Suplente

La Asamblea General de Accionistas con fecha veinticinco de mayo del año dos mil veintiuno, ratificó por un plazo de un año con diez meses el nombramiento del Administrador Único, así mismo, con fecha tres de marzo del año dos mil veinte, ratificó por un plazo de 3 años el nombramiento del Administrador Único Suplente de Contecnica, S.A., detallados anteriormente.

2.2.2. Cantidad de sesiones celebradas por el Administrador Único durante el período

Durante el año 2021, se celebraron 57 sesiones.

Número de acta Fecha de sesión

Primera: Acta No. 01-2021 14/01/2021

Última: Acta No. 57-2021 23/12/2021

3. Comités de apoyo del Administrador Único

El Administrador Único aprobó el 23 de diciembre de 2021, la actualización del Reglamento Interno del Comité Gestión de Riesgos, derivado de la modificación en la integración de dicho Comité, mediante acta número 57-2021.

3.1. Comité de Crédito

Constituido como órgano de apoyo del Administrador Único, su objetivo principal es la autorización de políticas y procedimientos de crédito, conocer la propuesta de nuevos productos crediticios y ser el órgano calificador a cargo de las solicitudes de crédito, de acuerdo a los límites de otorgamiento definidos por el Administrador Único.

3.1.1. Miembros del Comité

El Comité está compuesto por 8 miembros designados por el Administrador Único.

3.1.2. Sesiones

Para el desempeño de las funciones delegadas por el Administrador Único, el Comité se reúne una vez a la semana.

3.1.3. Cantidad de sesiones celebradas del Comité durante el período

Durante el año 2021 se celebraron 52 sesiones.

Número de acta Fecha de sesión

Primera: Acta No. 01-2021 08/01/2021

Última: Acta No. 52-2021 31/12/2021

3.1.4. Funciones del Comité

 Autorizar políticas crediticias que proporcionen los lineamientos a seguir en la promoción y proceso de crédito;

 Conocer las solicitudes de crédito correspondientes, aprobadas por los Órganos Calificadores y de acuerdo a los límites establecidos por el Administrador Único;

 Conocer las propuestas de nuevos productos crediticios;

 Procurar el cumplimiento de los reglamentos y políticas crediticias; y,

 Otras que le asigne el Administrador Único.

3.2. Comité de Gestión de Riesgos

El objetivo principal del Comité es establecer una estructura de control del nivel integral de riesgos al que se encuentra expuesta la Entidad, para garantizar su sostenibilidad económica, incluyendo los niveles de tolerancia, límites prudenciales y herramientas de mitigación necesarias para reducir y controlar cada tipo de riesgo.

3.2.1. Miembros del Comité

El Comité está compuesto por 8 miembros designados por el Administrador Único.

Nota:

La integración del Comité descrita anteriormente, fue modificada mediante acta del Administrador Único número 52-2021, en sesión celebrada el 23 de noviembre de 2021.

3.2.2. Sesiones

El Comité se reunirá como mínimo una vez al mes o cuando la situación lo amerite.

3.2.3. Cantidad de sesiones celebradas por el Comité durante el período

Durante el año 2021 se celebraron 12 sesiones.

Número de acta Fecha de sesión

Primera: Acta No. 01-2021 26/01/2021 Última: Acta No. 12-2021 21/12/2021

3.2.4. Funciones del Comité

 Proponer al Administrador Único para su aprobación, las políticas, procedimientos y sistemas para la Administración Integral de Riesgos, que incluyan los niveles de tolerancia y límites prudenciales para cada tipo de riesgo;

 Proponer al Administrador Único el Manual de Administración Integral de Riesgos, así como los manuales para la administración de cada tipo de riesgo;

 Analizar las propuestas sobre actualización de las políticas, procedimientos y sistemas y proponer al Administrador Único, cuando proceda, la actualización de los manuales indicados anteriormente;

 Definir la estrategia general para la implementación de las políticas, procedimientos y sistemas aprobados para la administración integral de riesgos y su adecuado cumplimiento;

 Analizar y reportar al Administrador Único, los informes que le remita la Unidad de Administración de Riesgos, sobre la exposición total e individual por tipo de riesgo en sus principales líneas de negocio, los cambios sustanciales de tales exposiciones, su evolución en el tiempo y el cumplimiento de límites prudenciales, así como adoptar las medidas correctivas correspondientes;

 Analizar y reportar al Administrador Único, la información que le remita la Unidad de Administración de Riesgos sobre el nivel de cumplimiento de las políticas y procedimientos aprobados, incluyendo los límites prudenciales para cada tipo de riesgo, así como evaluar las causas de los incumplimientos que hubiere y proponer al Administrador acciones a adoptar con relación a dichos incumplimientos; y,

 Otras que le asigne el Administrador Único.

4. Estructura de la Alta Gerencia

El Administrador Único aprobó el 30 de abril de 2021, la actualización de la estructura detallada anteriormente, mediante acta número 25-2021.

4.1. Nombre y cargo del Gerente General y funcionarios que reportan a éste

Nombre del Miembro Cargo

Juan Bernardo Rivera Nuila Gerente General

Ana Moira Krieger Aguilar Subgerente Empresarial

Eddy Estuardo Herrarte Cabrera Subgerente de Ventas Individual

Juan Miguel Castillo Guzmán Subgerente Club BI

Yovany Obdulio Navarro Revolorio Subgerente Financiero Mario Luis Ricardo Barneond Subgerente de OperacionesAlvarez Mario Roberto Vettorazzi González Subgerente Comercial Subgerente Regional de Tarjeta de Abner Ricardo Rodríguez Pacheco Crédito

Marcos José Castillo Gil Asistente de Gerencia General

El Gerente General, así como los funcionarios que le reporten, deberán desarrollar sus funciones de acuerdo a las políticas y procedimientos de Gobierno Corporativo y directrices emitidas por el Administrador Único, fomentar una cultura organizacional de administración de riesgos y ejecutar los actos de gestión y control, necesarios para la consecución de los objetivos de Contecnica, S.A.

Son facultades y obligaciones del Gerente General:

 Preparar el proyecto de presupuesto anual de productos y gastos para someterlo a la consideración del Administrador Único;

 Formular y presentar al Administrador Único los proyectos, memoria e informes, destinados a la Asamblea General de Accionistas;

 Mantener informado al Administrador Único sobre las operaciones de la Institución;

 Establecer la meta y los objetivos específicos;

 Presentar al Administrador Único para su consideración, el plan estratégico;

 Establecer la estructura organizacional con líneas de autoridad y responsabilidad claramente definidas, así como asegurar la independencia de la función de auditoría interna;

 Proponer el nombramiento del personal que corresponda designar al Administrador Único;

 Nombrar y remover al personal administrativo;

 Remover a cualquier miembro del personal de su nombramiento y proponer la remoción de los nombrados por el Administrador Único;

 Alinear las distintas Subgerencias y coordinar el desempeño de éstas, fijando cursos de acción y redireccionando cuando sea necesario;

 Dirigir las operaciones de la Institución, tomar decisiones, supervisar y ser un líder dentro de ésta;

 Autorizar la negociación de las inversiones;

 Optimizar los indicadores financieros y aumentar el nivel de desempeño con base a la ejecución;

 Velar y cumplir con las normativas, políticas y reglamentos vigentes que rigen la Institución y las resoluciones que adopte el Administrador Único; y,

 Las demás facultades y obligaciones que le correspondan de acuerdo con el pacto social y las que le asigne el Administrador Único.

5. Operaciones y contratos de servicios con sus Accionistas, Administrador

Único, Gerente General, funcionarios que reportan al Gerente General, empresas del Grupo Financiero y Personas Vinculadas

Operaciones entre la Institución y sus: Operaciones y contratos de servicios 2021

Accionistas

Administrador Único

Gerente General

Funcionarios que reportan al Gerente General

Empresas del Grupo Financiero

Personas Vinculadas No se realizaron operaciones ni contratos

Contratos de servicios

No se realizaron contratos

Operaciones Crediticias

(3) tarjetas de crédito

Contratos de servicios

No se realizaron contratos

Operaciones Crediticias

(4) tarjetas de crédito

Contratos de servicios

No se realizaron contratos

Operaciones Crediticias

(9) tarjetas de crédito

Contratos de servicios

Contratación de pólizas de seguros

Servicio de almacenaje y archivo total

Operaciones Crediticias

(2) tarjetas de crédito

Contratos de servicios

No se realizaron contratos

Operaciones Crediticias (14) tarjetas de crédito

Desde su fundación Banco Industrial, S.A. y Empresas del Grupo Financiero (Financiera Industrial, S.A., Westrust Bank International Limited y Contecnica, S.A.), han desarrollado su actividad, con principios y valores que han caracterizado a su dirección y administración.

Durante el año 2021, continuamos fortaleciendo e implementando buenas prácticas de Gobierno Corporativo, dando cumplimiento a lo establecido en el Reglamento de Gobierno Corporativo, anexo de la resolución emitida por la Junta Monetaria, JM-62-2016, e implementando estándares internacionales de buena gobernanza, reflejando nuestro firme compromiso de mejora continua en nuestras prácticas de negocios, transparencia, competitividad y certeza en la administración.

Divulgación:

El contenido del presente informe se dará a conocer a través de su publicación en el sitio web corporativo.

Aprobación:

El presente Informe Anual de Gobierno Corporativo 2021, ha sido aprobado por el Consejo de Administración, según Acta número 5327, correspondiente a la sesión celebrada el día martes veintinueve de marzo del año dos mil veintidós.