SOLICITUD PARA PLAN FUTURO PROGRAMADO
1. ¿ Nació en Estados Unidos ?
2. ¿ Reside en Estados Unidos ?
3. ¿ Paga impuestos en Estados Unidos ?
5. ¿ Trans ere dinero a Estados Unidos por lo menos 2 veces al año ?
6. ¿ Tiene algún código postal en Estados Unidos ?
7. ¿ Tiene algún número telefónico principal en Estados Unidos ?
4. ¿ Ha usted, jurídicamente hablando, otorgado algún poder a una persona que tenga domicilio en Estados Unidos ?
No. de Cuenta Estandarizada:
Aplica Bi en Línea: SI NO
SOLICITUD PARA PLAN FUTURO PROGRAMADO - CUENTA DE CAPITALIZACIÓN INDIVIDUAL
Señores Banco Industrial, S. A., solicito abrir a mi nombre, una cuenta de ahorro con capitalización individual, para constituir un capital que pueda satisfacer necesidades futuras del suscrito o de personas determinadas por mi, que se llamará “Plan Futuro Programado, bajo las siguientes condiciones:
Fecha de Apertura (dd/mm/aaaa): Agencia: No. De Ejecutivo: Monto Primer Depósito: Periodicidad de Ahorro: Mensual Quincenal Cuota de Ahorro: Q US$
Tipo de Ahorro: Fijo Incremento Anual Porcentaje de incremento: 10% Otro % Día de débito: 3 18
Seguro de Vida: Si No No. de Póliza de Seguro: Plazo de Ahorro en años: Tipo de cuenta para debitar: Monetarios Ahorros Tarjeta de Crédito: Visa Master Card Otros
Número de cuenta captadora: Correspondencia: Residencia Trabajo Retener en Agencia No.:
Sub-Producto: Plan Individual Plan Universitario
Rendimientos: Deseo se me procure el mejor rendimiento posible acorde al mercado, de no realizar tres o más cuotas de ahorro el rendimiento disminuirá conforme lo determine Banco Industrial, S.A.
Retiros : Deseo que mi ahorro permanezca inalterable el mayor tiempo posible ya que estoy consciente de que el volumen y la estabilidad son elementos determinantes de los rendimientos a obtener, por lo que si mi plan decrece, los rendimientos obviamente podrán decrecer. No obstante lo anterior si me viese precisado a pedir algún retiro anticipado, me sujeto para estos casos a cubrir las siguientes penalidades:
a) Por retiros durante el primer año de depósito, 10% del monto a retirar.
b) Por retiros desde el inicio del 2do. Año y hasta un día antes de cumplirse el 5to. Año de depósito, 5% del monto a retirar.
c) Por retiros, si el plazo del plan es mayor a cinco años, el 1% sobre el monto a retirar desde el inicio del sexto año y hasta que venza el plazo.
Acepto que de no realizar los aportes de ahorro de acuerdo a lo ofrecido anteriormente, ya sea que deje de hacerlos o los realice por montos menores, ustedes podrán disminuir los rendimientos de mi ahorro y/o cobrarme por el manejo de mi cuenta, lo cual puede provocar su cancelación cuando el saldo llegue a cero, sin previa notificación.
Por este medio autorizo a que las personas que se identifican a continuación puedan pedir retiros y recibir los mismos:
Así mismo autorizo a ustedes a que en caso de que resultare algún cheque girado contra un banco constituido dentro o fuera de la República de Guatemala, depositado a mi Plan de Ahorro Programado, debitar el importe del cheque más gastos administrativos incurridos por ustedes a consecuencia de dicho rechazo, lo que me hará saber en mi estado de cuenta. Si no hubiese monto invertido suficiente para cubrir los referidos gastos administrativos, ustedes podrán debitar a su favor el monto no cubierto de mi cuenta No. Ruego que se me proporcione estado de cuenta de mi ahorro, para conocer las acumulaciones de mi Plan Futuro Programado.
Por este medio autorizo a Banco Industrial S. A., a cobrarse cualquier servicio que me preste en relación a mi Plan Futuro Programado y así mismo a pagar con forme lo actuado entre Fondo Dorado de Inversiones, S.A. y Seguros El Roble, S.A., las coberturas y servicios, para todo lo cual debitará mi Plan Futuro Programado, hasta que por escrito le de instrucciones en contrario o no haya liquidez en mi plan para el efecto.
Autorizo para que periódicamente sea debitado de mi cuenta en Banco Industrial, S. A. o en Westrust Bank(International) Limited o de mis tarjetas de crédito emitidas y/o administradas por Contecnica, S.A. la cuota de ahorro pactada en el PLAN FUTURO PROGRAMADO abierto con las características descritas en la presente solicitud y a la vez me comprometo a que los días de aporte definidos para hacer los débitos, existan en la cuenta seleccionada los fondos disponibles para su operación o que los mismos sean debitados en forma parcial o total, cuando existan fondos suficientes.
NOTA: Si mi cuenta no tiene suficientes fondos el día del débito pactado, autorizo a Banco Industrial, S. A. a efectuar el débito correspondiente, cuando posea fondos disponibles. Al ordenar los débitos Banco Industrial, S. A. deberá expresar que su producto será para incrementar la cuenta anteriormente identificada.
Entendemos que es de su conocimiento y aceptación las disposiciones internas del Banco y el Reglamento que regula la presente operación, los anexos y documentos legales de formalización que rigen este depósito y servicios adicionales. No obstante, en cualquier momento usted puede consultarlos y/o descargarlos en la página web www.corporacionbi.com, todos los documentos relacionados a la apertura teniendo también a su disposición nuestro Centro de Servicio, marcando 1717, donde podremos aclarar sus dudas.
ACCESO A INFORMACIÓN DEL CLIENTE: El o los participantes, autorizamos a los representantes legales, gerentes, mandatarios y/o funcionarios de BANCO INDUSTRIAL S.A. y las demás empresas que forman parte del Grupo Financiero Corporación BI, para que puedan corroborar la veracidad de toda la información proporcionada, por cualquier medio legal o empresas que se dedique a comercializar datos personales, siendo responsables de la veracidad de la información. Asimismo, facultamos a BANCO INDUSTRIAL, S. A. para que a través de sus gerentes, representantes, mandatarios y/o funcionarios pueda hacer pública a burós externos y/o crear una base de datos con toda aquella información que se genere en los sistemas de BANCO INDUSTRIAL, S. A., relacionado a las operaciones crediticias ya sean positivas o negativas (incluyendo tarjetas de crédito), calificación de tipo de cliente y actualización de datos personales. Por su parte BANCO INDUSTRIAL, S. A., se obliga a no hacer pública a terceros, toda aquella información que sea del tipo a que se refiere el artículo cincuenta y ocho (58) y artículo sesenta y tres (63) de la Ley de Bancos y Grupos Financieros (Decreto 19-2002 de la República de Guatemala).
Firma y código del empleado que asistió en consignar la información
BASE LEGAL:
Firma y código de quien autoriza la operación
Firma y código del empleado responsable de la verificación de la información
Artículo 21 de la Ley Contra el Lavado de Dinero u Otros Activos, Decreto Número 67-2001 del Congreso de la República, 12 de su Reglamento, contenido en Acuerdo Gubernativo Número 118-2002, de la Presidencia de la República y 15 de la Ley Para Prevenir y Reprimir el Financiamiento del Terrorismo, Decreto Número 58-2005.
Firma registrada en cuenta captadora
Primer apellido:
FORMULARIO PARA INICIO DE RELACIONES - Persona o Empresa Individual -
DATOS DE LA PERSONA OBLIGADA
BANCO INDUSTRIAL, S. A.
DATOS PERSONALES DEL SOLICITANTE
Segundo apellido: Apellido de casada:
Primer nombre: Segundo nombre: Otros nombres:
Número o Código de Cliente:
cación
4.15
Dirección particular completa: (No. de calle o avenida, No. de casa, colonia, sector, lote, manzana, otros)
Zona:
/ e-mail:
4.16.1 Si la respuesta anterior es negativa, proporcionar información de la persona en nombre de quien actúa:
4.16.1.1 Nombre completo de la persona y/o razón social de la entidad:
Primer apellido: Segundo apellido: Apellido de casada:
Primer nombre: Segundo nombre: Otros nombres: Género:
Razón Social/Nombre Comercial:
4.16.1.2 Fecha de nacimiento, creación o constitución (dd/mm/aaaa):
Departamento: Municipio: País: M F
4.16 El solicitante actúa en nombre propio: SI NO
4.16.1.3 País de Constitución/Nacionalidad: 4.16.1.4 Otra nacionalidad:
4.16.1.5 Tipo de identi cación: 4.16.1.5.1 Número: 4.16.1.5.2 Lugar de emisión:
Departamento: Municipio: País: País:
4.16.1.6 Número de identi cación tributaria (NIT): (Cuando aplique)
4.16.1.7 Teléfono (línea ja):
4.16.1.8 Celular / Móvil:
4.17 El solicitante es Persona Expuesta Políticamente (PEP)*/: SI NO PEP:
Quien desempeñe o haya desempeñado un cargo público relevante en Guatemala u otro país, un cargo prominente en un organismo internacional, dirigentes de partidos políticos nacionales o de otro país.
4.17.1 Condición: Nacional Extranjero
4.17.2 Nombre de la institución o ente donde trabaja: 4.17.3 Puesto que desempeña: 4.17.4 País de la institución o ente:
4.18 Tiene parentesco con una Persona Expuesta Políticamente (PEP): (Si es positiva, indicar lo siguiente) SI NO 4.18.1 Indicar parentesco: Padre: Madre: Hijo(a): Hermano(a): Cónyuge: Otro: especi que:
4.18.2 Datos de la persona que desempeña el cargo público relevante:
4.18.2.1 Condición: Nacional Extranjero
4.18.2.2 Primer apellido: Segundo apellido: Apellido de casada:
Primer nombre: Segundo nombre: Otros nombres: 4.18.2.3 Género:
4.18.2.4 Nombre de la institución o ente donde trabaja: 4.18.2.5 Puesto que desempeña: 4.18.2.6 País de la institución o ente: M F
4.19 Es asociado cercano de una Persona Expuesta Políticamente (PEP): (Si es positiva, indicar lo siguiente)
SI NO 4.19.1 Indicar motivos: Profesionales: Políticos: Comerciales: Negocios: Otro: especi que:
4.19.2 Datos de la persona que desempeña el cargo público relevante:
4.19.2.1 Condición: Nacional Extranjero
4.19.2.2 Primer apellido: Segundo apellido: Apellido de casada:
Primer nombre: Segundo nombre: Otros nombres: 4.19.2.3 Género:
4.19.2.4 Nombre de la institución o ente donde trabaja: 4.19.2.5 Puesto que desempeña: 4.19.2.6 País de la institución o ente: M F
Laborales: (nombre de los dos últimos patronos)
5.2
Personales: (nombres de dos personas que no sean familiares)
REFERENCIAS DEL SOLICITANTE
Teléfono (línea ja): Celular / Móvil:
Teléfono (línea ja): Celular / Móvil:
6.1 Fuentes de ingreso: Relación de dependencia (ir a numeral 6.2)
6.2 Nombre de la empresa o institución donde trabaja:
6.2.1 Telefonos:
Negocio propio (ir a numeral 6.3) Otras (ir a numeral 6.4)
6.2.2 Puesto que desempeña:
6.2.3 Dirección completa de la empresa o institución: (No. de calle o avenida, No. de casa, colonia, sector, lote, manzana, otros)
Zona:
Departamento:
Municipio: País:
6.2.4 Actividad económica en que la empresa o institución se desarrolla: (Industria, Comercio, Agricultura, Otros)
6.3 Nombre del negocio del solicitante:
6.3.1 Telefonos:
6.3.2 Número de identi cación tributaria (NIT):
6.3.3 Fecha de inicio de operaciones: 6.3.4 Tipo u objeto del negocio:
6.3.5 Patente del negocio: No.:
Folio: Libro: No. de Exp.:
6.3.6 Dirección completa del negocio: (No. de calle o avenida, No. de casa, colonia, sector, lote, manzana, otros)
Zona:
Departamento:
Municipio: País:
6.3.7 Actividad económica en que el negocio del solicitante se desarrolla: (Industria, Comercio, Agricultura, Otros)
6.3.8 País de ubicación de los principales proveedores y clientes: Proveedores Clientes
Otras fuentes o ingreso adicionales: (remesas, servicios profesionales, arrendamiento de inmuebles, docencia, -especi car-) Ingresos mensuales aproximados del solicitante:
(seleccionar uno)
0.00 - 3,000.00
6.6 Egresos mensuales aproximados del solicitante:
Rango (seleccionar uno)
0.00 - 3,000.00
3,000.01 - 10,000.00 3,000.01 - 10,000.00
10,000.01 - 25,000.00 10,000.01 - 25,000.00
25,000.01 - 50,000.00
7.
25,000.01 - 50,000.00
50,000.01 - en adelante 50,000.01 - en adelante
DOCUMENTOS QUE SE DEBEN ANEXAR AL FORMULARIO PARA INICIO DE RELACIONES
7.1 Cuando el espacio del formulario sea insu ciente, sírvase incluir la información en hojas por separado, indicando el numeral al que corresponde. 7.2 Anexar al presente formulario la siguiente documentación:
7.2.1 Anexo A.I de productos y servicios.
7.2.2 Anexo A.II de otros rmantes, Anexo A.III de Personas Expuestas Políticamente (PEP) y Anexo A.IV de bene ciarios, cuando apliquen.
7.2.3 Fotocopia de los documentos de identi cación de los rmantes de la cuenta, producto o servicio.
7.2.4
7.2.5
En caso de ser extranjeros, una fotocopia de su documento de identi cación y del documento que acredite su condición migratoria, cuando aplique (pasaporte, tarjeta de visitante, pase especial de viaje, etc.).
Fotocopia de un recibo, ya sea de agua, luz o teléfono u otro servicio similar, u otro documento similar, que registre la dirección de la residencia reportada por el (o los) solicitante (s).
7.2.6 En caso de poseer negocio propio adjuntar, fotocopia de patente de empresa y del formulario de inscripción en la SAT o carné.
OBLIGACIONES DEL SOLICITANTE
Me comprometo a informar de inmediato a la Persona Obligada cuando se produzca cambio en la información personal consignada en este formulario y cuando se produzca un cambio signi cativo en el movimiento de fondos reportados. Para el efecto, por cambio signi cativo en el movimiento de fondos se entenderá cuando la cantidad reportada aumente o disminuya con respecto al valor indicado inicialmente en los numerales 6.5 y 6.6.
Autorizo a la Persona Obligada a veri car la información proporcionada en este formulario.
Indicar moneda
Rango
Indicar moneda
Firma y código del empleado que asistió en consignar la información del formulario
Firma y código del empleado responsable de la veri cación de la información
Firma
