Informe anual

FONDE ORE FONDO DE EMPLEADOS DEL GRUPO COREMAR

IV

Marzo 30 DE 2017

ASAMBLEA

Informe Anual

FONDO DE EMPLEADOS DEL GRUPO COREMAR

Informe Anual 2017

FONDECORE CONTENIDO

FONDE ORE 1. Organismos de dirección y control.

3. Informe del Comité de Control Social

2. Informe de la Junta Directiva y Gerencia.

4. Estados financieros Informe del revisor fiscal Balance General Estado de resultados Estado de cambios en el patrimonio Notas a los estados financieros

Actividades sociales Balance financiero

Enero 2017 Domingo 1

2

3

4

5

Lunes

Martes

Miércoles

Jueves

Viernes

Sábado

1

2

3

4

5

6

7

8

9

10

11

12

13

14

15

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30

Informe Anual 2017

FONDECORE

1.ORGANISMOS DE DIRECCION Y CONTROL

COMITÉ DE CONTROL SOCIAL

JUNTA DIRECTIVA

PRINCIPALES

PRINCIPALES

Katherine Payares López Karina Sénior Martínez

Paola Sandino Vergara Paola Pérez Rodríguez Sandra Pedraza Arias Jair Guayana Labrador Harold Angulo Rivera

SUPLENTES

Angélica Hinojosa Palomino

SUPLENTES

Catherine Pachon Herrera Jorge Manco Cortes Milagro Molina Aguas

Revisor Fiscal: Brohin Seba Blel Patricia Barrera Rengifo Contador: Hilber González Vargas Gerente: Claudia Ramírez Avellaneda

Febrero 2017 Domingo

Lunes

Martes

Miércoles

1

2

3

4

5

Jueves

Viernes

Sábado

1

2

3

4

5

6

7

8

9

10

11

12

13

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Informe Anual 2017

FONDECORE

2. INFORME DE LA JUNTA DIRECTIVA Y GERENCIA Los fondos de empleados llevan más de 70 años en Colombia aportando a la economía de sus asociados, pues además de ofrecer excelentes opciones de ahorro, ofrecen productos de crédito, bienestar y protección.

Fondecore lleva casi 8 años prestando sus servicios gracias al apoyo constante e incondicional de sus asociados y del Grupo empresarial. Los significativos resultados alcanzados en FONDECORE en los temas de asociación, satisfacción, financieros, de proyectos y estrategias definidas, nos exigen y nos desafían a que como fondo tengamos también un fuerte compromiso para que nuestra gestión contribuya al crecimiento de esta organización.

A pesar de las dificultades que se presentaron en el año 2016 a raíz del elevado número de asociados retirados, logramos cumplir con los objetivos trazados, indicador que nos motiva a seguir trabajando por el bienestar de nuestros asociados y sus familias.

Extendemos nuestro agradecimiento a los Directivos del Grupo Coremar, quienes han creído en este proyecto y han apoyado administrativa y financieramente nuestra gestión.

A continuación presentaremos las cifras del balance social del año 2016.

Marzo 2017 Domingo

Lunes

Martes

Miércoles

1

2

3

4

5

Jueves

Viernes

Sábado

1

2

3

4

5

6

7

8

9

10

11

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13

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Informe Anual 2017

FONDECORE ACTIVIDADES SOCIALES

FONDO DE SOLIDARIDAD PROGRAMA

AUXILIOS DE SOLIDARIDAD

ACTIVIDAD Tipo de Auxilio

Inversión

Beneficiarios

1. Auxilios de Nacimiento

3.000.000

15

2. Auxilio por muerte familiar

3.200.000

16

3. Seguro de vida y hospitalario

29.084.513

451

4. Auxilio Educativo

26.490.962

451

INVERSIÓN $ 61.775.475

A través de la póliza de vida con Suramericana atendimos 10 auxilios por nacimiento y 5 auxilios por renta hospitalaria.

Abril

2017

Domingo

Lunes

Martes

Miércoles

Jueves

Viernes

Sábado

1

1

2

3

4

2

3

4

5

6

7

8

9

10

11

12

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23 5

30

Informe Anual 2017

FONDECORE ACTIVIDADES SOCIALES

FONDO DE BIENESTAR SOCIAL PROGRAMA

ACTIVIDAD

1.CUMPLEAÑOS ASOCIADOS

En el año 2016 acompañamos a nuestros asociados en su cumpleaños haciéndoles entrega de un MUG 2 EN 1 DRINK, SNACK. INVERSIÓN $ 5.568.290

Mayo 2017 Domingo

3

4

5

Martes

Miércoles

Jueves

Viernes

Sábado

1

2

3

4

5

6

7

8

9

10

11

12

13

14

15

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31

1

2

Lunes

Informe Anual 2017

FONDECORE ACTIVIDADES SOCIALES

PROGRAMA

ACTIVIDAD

2. PATROCINIO ACTIVIDADES

Pensando en el bienestar de nuestros asociados, acompañamos y patrocinamos algunas de las actividades del Grupo Coremar como la semana brisa y actividades deportivas entre otras.

INVERSIÓN $ 5.817.910

Junio Domingo

2017 Lunes

Martes

Miércoles

1

2

3

4

5

Jueves

Viernes

Sábado

1

2

3

4

5

6

7

8

9

10

11

12

13

14

15

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30

Informe Anual 2017

FONDECORE ACTIVIDADES SOCIALES

ACTIVIDAD

PROGRAMA 3. QUINQUENIOS

Nuestros asociados merecen tener un reconocimiento por su constancia y fidelidad. En el 2016 entregamos 35 tablets a los asociados que cumplieron 5 años de vinculación en FONDECORE. INVERSIÓN $ 9.778.750

Julio 2017 Domingo

Lunes

Martes

Miércoles

Jueves

Viernes

Sábado

1

1

2

3

4

2

3

4

5

6

7

8

9

10

11

12

13

14

15

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23

24

5

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31

Informe Anual 2017

FONDECORE ACTIVIDADES SOCIALES

ACTIVIDAD

PROGRAMA

El día de los niños es una fecha muy especial para los 4. DÍA DE LOS hijos de nuestros asociados, por eso nos unimos a su NIÑOS celebración regalando entradas a los parques de diversión Family Planet, Happy City y recreación dirigida.

INVERSIÓN $ 9.205.000

Agosto 2017 Domingo

Lunes

Martes

1

Miércoles

Jueves

Viernes

Sábado

1

2

3

4

5

2

6

7

8

9

10

11

12

3

13

14

15

16

17

18

19

4

20

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26

5

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31

Informe Anual 2017

FONDECORE ACTIVIDADES SOCIALES

PROGRAMA

ACTIVIDAD

5. BONO NAVIDEÑO

Navidad, fecha de unión familiar. En el 2016 dimos continuidad a nuestro programa “BONO NAVIDEÑO VARIABLE” cuyo valor fue acorde a los ahorros y antigüedad de los asociados. En esta oportunidad los bonos fueron de SODEXO PASS y oscilaron entre $20.000 y $2.600.000.

INVERSIÓN $ 70.113.632

Septiembre 2017 Domingo

Lunes

Martes

Miércoles

Jueves

1

2

3

4

5

Viernes

Sábado

1

2

3

4

5

6

7

8

9

10

11

12

13

14

15

16

17

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20

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30

Informe Anual 2017

FONDECORE BALANCE FINANCIERO

El activo total incremento 6.61% con respecto al año 2015

Octubre 2017 Domingo 1

2

3

4

5

Lunes

En el periodo ingresaron 108 y se retiraron 157 asociados.

Martes

Miércoles

Jueves

Viernes

Sábado

1

2

3

4

5

6

7

8

9

10

11

12

13

14

15

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18

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30

Informe Anual 2017

FONDECORE BALANCE FINANCIERO

Los ahorros permanentes presentaron un crecimiento del 2.8% y los ahorros a la vista un 22.47%.

Noviembre 2017 Domingo

Lunes

Martes

MiĂŠrcoles

1

2

3

4

5

Jueves

Viernes

SĂĄbado

1

2

3

4

5

6

7

8

9

10

11

12

13

14

15

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Informe Anual 2017

FONDECORE BALANCE FINANCIERO

La cartera creció en un 6.61%.

Se desembolsaron 622 créditos

Diciembre 2017 Domingo

Lunes

Martes

Miércoles

Jueves

Viernes

1

2

3

4

Sábado

1

2

3

4

5

6

7

8

9

10

11

12

13

14

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16

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20

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24 5

31

Informe Anual 2017

FONDECORE

3. INFORME DEL COMITÉ DE CONTROL SOCIAL

Los integrantes del Comité de Control Social saludan a los asociados de FONDECORE y presenta un resumen de las actividades realizadas en el año 2016.

El Comité de Control Social debe velar por los intereses sociales de los asociados, es así, como durante el periodo participamos de las actividades que realiza FONDECORE, velando por cumplimiento y la ejecución de los mismos. A continuación detallamos las principales actividades: QUEJAS Y RECLAMOS Durante el periodo, la única inquietud que manifestaron algunos asociados fue referente a los tiempos de respuesta entre la aprobación de los créditos y los desembolsos. Nos reunimos con la Gerente para clarificar la situación, reunión donde se justificó que los recursos de caja han quedado un poco justos después del retiro masivo de los asociados de Coltugs. Aun así se evidencia que los créditos han sido atendidos en su totalidad y que para no generar inconformismo entre los asociados, los créditos se van atendiendo acorde a los ahorros y la capacidad de endeudamiento de los asociados.

BALANCE SOCIAL En el periodo se evidenciaron 108 ingresos nuevos, pero a su vez se produjeron 157 retiros de los cuales 151 fueron por retiro de la compañía y por las sustituciones de los tripulantes a Coltugs y 5 por retiro voluntario de fondo. Al momento de indagar el motivo de los retiros voluntarios todos coincidieron que no fue por temas de servicio si no por finanzas personales.

Cordial saludo, COMITÉ DE CONTROL SOCIAL Karina Senior Angelica Hinojosa Katherine Payares

FONDECORE

Informe Anual 2017 4. ESTADOS FINANCIEROS

DICTAMEN DEL REVISOR FISCAL A LA ASAMBLEA GENERAL DE ASOCIADOS FONDO DE EMPLEADOS COREMAR He auditado los Balances Generales del FONDO DE EMPLEADOS DEL GRUPO COREMAR “FONDECORE” al 31 de Diciembre de 2016 y 2015 y los correspondientes Estados de excedentes, de cambios en el patrimonio, de cambios de la situación financiera y los estados de flujo de efectivo a esas mismas fechas y las revelaciones hechas a través de las notas que han sido preparadas como lo establece el Decreto 2649 de 1993, la Ley 222 de 1995 y la Circular Básica Contable, formando con ellos un todo indivisible.

Los estados financieros fueron preparados y certificados bajo la responsabilidad de la administración. Una de mis responsabilidades es la de expresar una opinión sobre dichos Estados Financieros Certificados.

Mi trabajo fue realizado de acuerdo con las normas de auditoría generalmente aceptadas en Colombia y en consecuencia, incluyó la obtención de la información necesaria para el fiel cumplimiento de mis funciones, las pruebas de los documentos y registros de contabilidad, así como otros procedimientos de auditoría.

Además, basado en el alcance de mis labores de revisoría fiscal, conceptúo que la contabilidad se lleva conforme a las normas y a las técnicas contables, que las operaciones registradas y los actos de los administradores se ajustan a los estatutos de la Entidad, a las disposiciones de la Asamblea General y a las decisiones de la Junta Directiva.

Que la correspondencia, los comprobantes de las cuentas y los libros de actas se llevan y conservan adecuadamente, que existen y son adecuadas las medidas de control interno y de conservación y custodia de los bienes del Fondo., o de terceros eventualmente en su poder.

En mi opinión los Estados Financieros arriba mencionados, tomados fielmente de los libros y adjuntos a este informe, presentan razonablemente la situación financiera del FONDO DE EMPLEADOS DEL GRUPO COREMAR “FONDECORE” al 31 de diciembre de 2016 y 2015, los estados de excedentes, los cambios en el patrimonio, los cambios en la situación financiera y sus flujos de efectivo por los años terminados en esas fechas de conformidad con las normas de contabilidad generalmente aceptadas en Colombia aplicadas uniformemente.

Cordialmente, Original Firmado PATRICIA BARRERA RENGIFO Revisor Fiscal T.P. No. 20.849-T

Bogotá D.C., Marzo 17 de 2017

Informe Anual 2017

FONDECORE BALANCE GENERAL

FONDO DE EMPLEADOS DEL GRUPO COREMAR FONDECORE BALANCE GENERAL (Valores Expresados en Pesos ) VARIACIÓN

31 de diciembre de: Nota s

2016

2015

Absoluta

Relativa

ACTIVO ACTIVO CORRIENTE Disponible

3

515,352

8,192,428

(7,677,075)

-93.71%

Inversión fondo de liquidez

4

47,002,628

51,668,840

(4,666,212)

-9.03%

Otras inversiones

4

3,054,944

2,947,500

107,444

0.00%

Cartera de créditos

5

2,329,049,578

2,184,699,416

144,350,162

6.61%

Provisión cartera asociados

5

(23,290,496)

(21,846,994)

(1,443,502)

6.61%

Cuentas por cobrar

6

360,296,073

353,686,973

6,609,100

1.87%

2,716,628,079

2,579,348,162

137,279,917

5.32%

9,580,040

7,292,640

2,287,400

31.37%

Depreciación acumulada

(4,209,619)

(3,328,759)

(880,860)

26.46%

TOTAL PROPIEDAD PLANTA Y EQUIPO

5,370,421

3,963,881

1,406,540

N/A

600,000

400,000

200,000

50.00%

TOTAL OTROS ACTIVOS

600,000

400,000

200,000

50.00%

TOTAL DEL ACTIVO

2,722,598,500

2,583,712,043

138,886,457

TOTAL ACTIVO CORRI ENTE

PROPIEDAD PLANTA Y EQUIPO

7

Propiedad planta y equipo

7

OTROS ACTIVOS

8

Diversos- Bonos Cine, teatro

8

5.38%

Informe Anual 2017

FONDECORE BALANCE GENERAL

VARIACIÓN

31 de diciembre de:

PASIVO

Nota s

2016

2015

Absoluta

Relativa

PASIVO CORRIENTE Depositos Ahorro a la Vista e Intereses Creditos entidades Cooperativas

9 108,044,891

88,218,432

19,826,459

22.47%

10 144,862,061

158,593,527

(13,731,466)

-8.66%

Cuentas por pagar

10 141,773,141

58,716,931

83,056,210

Impuestos Gravamen y tasas

10 607,000

532,000

75,000

14.10%

Fondos sociales y mutuales

11 29,810,854

39,661,011

(9,850,157)

-24.84%

Obligaciones Laborales

12 16,516,648

27,207,882

(10,691,234)

-39.29%

Otros pasivos

13 28,975,112

495,787

28,479,325

5744.27 %

470,589,707

373,425,570

97,164,137

26.02%

1,613,461,698

1,599,158,071

14,303,627

0.89%

TOTAL PASIVO LARGO PLAZO

1,613,461,698

1,599,158,071

14,303,627

0.89%

TOTAL PASIVO

2,084,051,405

1,972,583,641

111,467,764

5.65%

TOTAL PASIVO CORRIENTE

141.45%

PASIVO LARGO PLAZO Depositos Ahorro permanente

9

PATRIMONIO Aportes sociales

14 567,576,100

562,220,274

5,355,826

0.95%

Reservas

14 18,573,330

15,953,755

2,619,575

16.42%

Auxilios y Donaciones

14 20,000,000

20,000,000

-

0.00%

Fondo revalorizacion aportes

14 60,799

60,799

-

0.00%

Excedentes presente ejercicio

15 32,336,866

12,893,574

19,443,291

150.80%

TOTAL PATRIMONIO

638,547,095

611,128,403

27,418,692

4.49%

TOTAL PASIVO Y PATRIMONIO

2,722,598,500

2,583,712,043

138,886,457

5.38%

CLAUDIA RAMIREZ AVELLANEDA

HILBER GONZALEZ VARGAS

PATRICIA BARRERA REN GIFO

Gerente (Ver certificación Adjunta)

Contador

Revisor Fiscal

T.P.No. 119520 -T (Ver certificación Adjunta)

T.P 20849-T (Ver dictamen)

Informe Anual 2017

FONDECORE ESTADO DE EXCEDENTES

FONDO DE EMPLEADOS DEL GRUPO COREMAR FONDECORE Del 01 de enero al 31 de diciembre de 2016 (Valores Expresados en Pesos )

VARIACIÓN Nota 2016

2015

Absoluta

Relativa

INGRESOS OPERACIONALES

16

Servicios de crédito

16

288,761,672

237,316,864

51,444,808

21.68%

Intereses Fondo de Liquidez

16

3,392,619

2,447,373

945,246

38.62%

292,154,291

239,764,237

52,390,054

21.85%

(7,442,899)

-3.50%

TOTAL INGRESOS OPERACIONALES

COSTOS Y GASTOS Generales

18

205,284,444

212,727,343

Provisiones

19

29,336,121

5,975,387

23,360,734

390.95%

Depreciaciones

20

880,860

440,430

440,430

100.00%

Financieros

21

18,595,102

5,440,613

13,154,489

241.78%

Intereses Ahorros vista

21

5,797,094

2,391,165

3,405,929

142.44%

TOTAL COSTOS Y GASTOS

259,893,621

226,974,938

32,918,683

14.50%

UTILIDAD OPERACIONAL

32,260,670

12,789,299

19,471,371

152.25%

76,196

136,487

(60,291)

-44.17%

76,196

136,487

(60,291)

-44%

-

32,212

(32,212)

-100.00%

-

32,212

(32,212)

-100.00%

12,893,574

19,443,291

150.80%

INGRESOS NO OPERACIONALES

17

Financieros

17

TOTAL INGRESOS NO OPERACIONALES

GASTOS NO OPERACIONALES

22

Gastos no Operacionales

22

TOTAL GASTOS NO OPERACIONALES

EXCED O PERDIDAS PRESENTE EJERCICIO

32,336,866

CLAUDIA RAMIREZ AVELLANEDA

HILBER GONZALEZ VARGAS

PATRICIA BARRERA REN GIFO

Gerente (Ver certificación Adjunta)

Contador

Revisor Fiscal

T.P.No. 119520 -T (Ver certificación Adjunta)

T.P 20849-T (Ver dictamen)

Informe Anual 2017

FONDECORE

ESTADO DE CAMBIOS EN EL PATRIMONIO

FONDO DE EMPLEADOS DEL GRUPO COREMAR FONDECORE AÑOS TERMINADOS EN 31 DE DICIEMBRE DE 2016-2015 (Valores Expresados en Pesos)

Saldo a 31 diciembre de 2015

Fondos

Excedentes

Aportes

Reservas

Auxilios y

Revalorización

Pérdidas

Total

Sociales

Legales

Donaciones

Aportes

Ejercicio

Patrimonio

562,220,274

15,953,755

20,000,000

5,355,826

2,619,575

Aumentos Disminuciones

60,799

12,893,574

611,128,403

-

-

7,975,401

-

-

Distribución de

Excedentes

(12,893,574)

(12,893,574)

Excedentes de 2015

32,336,866

32,336,866

32,336,866

638,547,095

Saldo a 31 diciembre de 2016

567,576,100

18,573,330

20,000,000

60,799

CLAUDIA RAMIREZ AVELLANEDA

HILBER GONZALEZ VARGAS

PATRICIA BARRERA REN GIFO

Gerente (Ver certificación Adjunta)

Contador

Revisor Fiscal

T.P.No. 119520 -T (Ver certificación Adjunta)

T.P 20849-T (Ver dictamen)

Informe Anual 2017

FONDECORE

ESTADO DE FLUJO DE EFECTIVO

FONDO DE EMPLEADOS DEL GRUPO COREMAR FONDECORE (Valores Expresados en Miles de Pesos)

VARIACIÓN

A 31 de Diciembre de : 2016

2015

Absoluta

Relativa

19,443,291

150.80%

EXCEDENTE NETO DEL EJERCICIO

32,336,866

12,893,574

Provisiones de cartera e intereses

29,336,121

5,975,387

23,360,734

880,860

440,430

440,430

100.00%

(2,619,575)

7,308,500

(9,928,075)

-135.84%

(156,430)

Recuperaciones Provisión cartera

Depreciación Propiedad Planta y Equipo Reservas Excedentes anteriores

156,430

390.95% -100.00%

(12,893,574)

(36,542,501)

23,648,927

-64.72%

47,040,698

(10,081,040)

57,121,737

-566.63%

(Aumento) Disminución Inversión fondo de liquidez

4,666,212

-28,135,446

32,801,658

-116.58%

(Aumento) Disminución Otras inversiones

(107,444)

Excedente efectivo FLUJO DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE OPERACIÓN

(107,444)

N/A

(Aumento) Disminución Cartera de créditos

(144,350,162)

(583,084,295)

438,734,133

-75.24%

(Aumento) Disminución Cuentas por cobrar

(6,609,100)

(17,356,995)

10,747,895

-61.92%

(200,000)

-

(200,000)

N/A

Aumento (Disminución) Depósitos Ahorro a la Vista

19,826,459

59,054,538

(39,228,079)

-66.43%

Aumento (Disminución) Depósitos Ahorro permanente

14,303,627

325,951,076

(311,647,449)

-95.61%

Aumento (Disminución) Cuentas por pagar

83,056,210

8,362,920

74,693,290

893.15%

(Aumento) Disminución Otros activos

Aumento (Disminución) Impuestos Gravamen y tasas

75,000

135,000

(60,000)

-44.44%

Aumento (Disminución) Fondos sociales y mutuales

(9,850,157)

31,604,402

(41,454,559)

-131.17%

Aumento (Disminución) Obligaciones Laborales

10,691,234

5,162,414

5,528,820

Aumento (Disminución) Otros pasivos EFECTIVO GENERADO NETO EN ACTIVIDADES DE OPERACIÓN

28,479,325

(1,021,124)

29,500,449

107.10% 2889.02%

47,021,902

-209,408,550

256,430,452

-122.45%

(22,169)

-

(22,169)

N/A

(2,287,400)

(4,404,311)

2,116,911

-48.06%

(46,323,338)

(4,404,311)

2,094,742

-47.56%

FLUJO DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE INVERSION (Aumento) Disminucion Desembolso nuevas inversiones

(44,013,769)

(Aumento) Ingresos Financieros Varios (Aumento) Disminucion Propiedad planta y equipo EFECTIVO GENERADO (UTILIZADO) EN ACTIVIDADES DE INVERSIÓN FLUJO DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE FINANCIACION Aumento (Disminución) Créditos entidades Cooperativas

salida de dinero

(13,731,466)

97,772,373

(111,503,839)

-114.04%

5,355,826

113,559,792

(108,203,966)

-95.28%

(8,375,640)

211,332,165

(219,707,805)

-103.96%

(7,677,076)

(2,480,696)

(5,196,380)

209.47%

TOTAL EFECTIVO AL INICIO DEL AÑO

8,192,428

10,673,124

(2,480,696)

-23.24%

TOTAL EFECTIVO AL FINAL DEL AÑO

515,352

8,192,428

(7,677,076)

-93.71%

Aumento (Disminución) Aportes sociales EFECTIVO UTILIZADO (GENERADO) EN ACTIVIDADES DE FINANCIACIÓN AUMENTO DEL EFECTIVO

CLAUDIA RAMIREZ AVELLANEDA

HILBER GONZALEZ VARGAS

PATRICIA BARRERA REN GIFO

Gerente (Ver certificación Adjunta)

Contador

Revisor Fiscal

T.P.No. 119520 -T (Ver certificación Adjunta)

T.P 20849-T (Ver dictamen)

Informe Anual 2017

FONDECORE

ESTADO DE CAMBIOS EN LA SITUACIÓN FINANCIERA

FONDO DE EMPLEADOS DEL GRUPO COREMAR FONDECORE (Valores Expresados en miles de pesos)

31 de diciembre de:

VARIACIÓN Relativa

2016

2015

Absoluta

880,860

440,430

440,430

N/A

14,303,627

325,951,076

(311,647,449)

-95.61%

5,355,826

113,559,792

(108,203,966)

-95.28%

(4,688,925)

-64.16%

19,443,291

0.00%

(404,656,619)

-90.47%

No corriente Origen o fuentes Propiedad planta y equipo ( Fuente) Depositos Ahorro permanente (fuente) Aportes Sociales (fuente) Reserva(fuente)

2,619,575

Excedente(fuente)

19,443,291

Total origen o fuentes no corrientes

42,603,179

7,308,500 -

447,259,798

Aplicaciones o usos Otros activos (uso) Fondo de Reservas (uso) Propiedad Planta y Equipo (uso) Otros Pasivos Obligaciones Laborales (uso) Otras Inversiones (Uso)

200,000

-

9,850,157 2,287,400 10,691,234

4,404,311

N/A

9,850,157

N/A

(2,116,911)

0.00%

1,021,124

0.00% 0.00%

107,444 23,648,926

Excedentes presente ejercicio Total aplicaciones o usos no corrientes

23,136,235

29,074,361

7,733,246

26.60%

Aumento en el capital neto de trabajo

19,466,944

418,185,437

(412,389,865)

-98.61%

Corriente Origen o fuentes Disponible (Fuente)

7,677,075

Inversión fondo de liquidez (fuente)

4,666,212

Provisión cartera asociados (fuente) Depósitos de ahorro a la vista(fuente)

1,443,502 19,826,459

Cuentas por pagar (fuente) Fondos Sociales y Mutuales

2,480,696 5,818,957 59,054,538 97,772,373

Créditos entidades Cooperativas ( Fuente) Impuestos Gravamen y tasas (fuente)

7,677,075 2,185,516

N/A

(4,375,455)

-75.19%

(39,228,079)

-66.43%

(97,772,373)

N/A

75,000

135,000

83,056,212

8,362,920

74,693,292

N/A

31,604,402

(31,604,402)

N/A

-

0.00%

Informe Anual 2017

FONDECORE

ESTADO DE CAMBIOS EN LA SITUACIÓN FINANCIERA

FONDO DE EMPLEADOS DEL GRUPO COREMAR FONDECORE (Valores Expresados en miles de pesos)

VARIACIÓN

31 de diciembre de: 2016

Obligaciones Laborales(fuente) Otros Pasivos

2015

Absoluta

Relativa

5,162,414

(5,162,414)

100.00%

210,391,300

(93,586,840)

-44.48%

28,135,446

(28,135,446)

N/A

28,479,325

Total origen o fuentes corrientes

145,223,785

Aplicaciones o usos

Inversion Fondo Liquidez (uso) Cartera de créditos (uso)

144,350,163

583,084,295

(438,734,132)

-75.24%

Cuentas por cobrar (uso)

6,609,100

17,356,996

(10,747,896)

-61.92%

13,731,466

N/A

Creditos entidades Cooperativas (uso)

13,731,466

Total aplicaciones o usos corrientes

164,690,729 19,466,944

Aumento en el capital neto de trabajo

-

628,576,737 418,185,437

(463,886,008)

-73.80%

370,299,168

88.55%

CLAUDIA RAMIREZ AVELLANEDA

HILBER GONZALEZ VARGAS

PATRICIA BARRERA REN GIFO

Gerente (Ver certificación Adjunta)

Contador

Revisor Fiscal

T.P.No. 119520 -T (Ver certificación Adjunta)

T.P 20849-T (Ver dictamen)

Informe Anual 2017

FONDECORE

UNIDOS POR EL BIENESTAR

FONDE ORE INVERSIÓN $162.259.057

ORE INVERSIÓN $205.583.876

Programa de Seguros

VIDA GRUPO CONTRIBUTIVO SEGURO DE VEHICULO VIDA DEUDORES

FONDECORE FONDO DE EMPLEADOS DEL GRUPO COREMAR