Banca Patrimoni Sella & C. - Il Servizio di Consulenza

Il Servizio di Consulenza

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Banca Patrimoni  & c.

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Banca Patrimoni Sella & c.

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Cultura del valore patrimoniale è dialogo e fiducia per pianificare il futuro.

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Banca Patrimoni Sella & c.

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Il Servizio di Consulenza La nostra Consulenza patrimoniale evoluta è in grado di rispondere alle esigenze del Cliente e cogliere le opportunità del mercato con attenzione, trasparenza e riservatezza.

Poniamo al centro del Servizio di Consulenza le competenze e la professionalità della Banca e dei suoi Private Banker per supportare il Cliente nelle scelte di investimento e di pianificazione del patrimonio individuale e familiare. La relazione di fiducia, basata sul dialogo e sul continuo scambio di informazioni tra Private Banker e Cliente, è tratto distintivo del nostro

modello e costituisce la base sulla quale definiamo obiettivi e orizzonti temporali dell’investimento.

Delineata la strategia, forniamo un servizio costante di monitoraggio del portafoglio al fine di cogliere le opportunità offerte dal mercato e calibrare l’asset allocation sulla base dell’evoluzione nel tempo delle specifiche esigenze.

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Il modello di servizio “Multiobiettivo” Un approccio innovativo per pianificare strategie modulari, flessibili e personalizzate.

Nella fase di definizione della strategia di investimento, grazie al modello Multiobiettivo decliniamo le esigenze del Cliente su diversi obiettivi di investimento.

Con il modello di servizio Multiobiettivo è possibile accedere all’intera gamma di soluzioni selezionate dai team di Professionisti specializzati di Banca Patrimoni Sella & C. per soddisfare tutte le esigenze connesse alla cura del Patrimonio: Gestioni Patrimoniali in titoli e fondi dei principali gestori nazionali e internazionali, una vasta offerta di Fondi comuni di investimento e Sicav in collaborazione con prestigiose Case di Investimento, soluzioni assicurative e numerosi altri strumenti finanziari.

Il monitoraggio costante e specifico, al centro del modello, permette di seguire l’andamento degli investimenti, rispetto a ciascun obiettivo, lungo tutta la durata del rapporto con la Banca.

L’attività di reporting consente al Private Banker di condividere con il Cliente una fotografia sempre aggiornata del portafoglio in consulenza, con trasparenza e flessibilità.

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Il Percorso di Consulenza Un approccio strutturato per analizzare la situazione patrimoniale globale del Cliente, con attenzione alle esigenze e agli obiettivi specifici.

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CHECK-UP FINANZIARIO

Individuazione della situazione patrimoniale globale.

Il check up finanziario identifica e definisce nel dettaglio le esigenze dell’investitore. Vengono disegnati il profilo del Cliente e la panoramica riassuntiva della sua situazione patrimoniale.

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STRATEGIA DI INVESTIMENTO E PROPOSTA PERSONALIZZATA

Elaborazione di una strategia di investimento calibrata sul profilo dell’investitore.

La strategia ingloba le diverse esigenze del Cliente, considerando la tolleranza al rischio, gli obiettivi e l’orizzonte temporale. Viene così elaborata una proposta

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MONITORAGGIO DEGLI OBIETTIVI

personalizzata e orientata alla costruzione di uno o più portafogli correlati ai differenti obiettivi di investimento.

Report periodici sull’andamento degli investimenti e sulla correlazione con gli obiettivi.

Il monitoraggio sul portafoglio nel tempo è effettuato in termini di verifica dell’andamento reale e della coerenza rispetto agli obiettivi di investimento e qualità dei prodotti. Si delinea così una

fotografia aggiornata del portafoglio, che consente di intervenire tempestivamente in caso di variazioni di mercato o di evoluzione delle esigenze del Cliente.

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Banca Patrimoni Sella & c.

Focus, report e portafogli consigliati Aggiornamenti specialistici che integrano la consulenza personalizzata erogata dai nostri Private Banker.

Newsletter automatiche periodiche e approfondimenti che ciascun Cliente sottoscrittore del contratto di Consulenza può richiedere al proprio professionista di fiducia per effettuare scelte consapevoli e coerenti con i propri obiettivi.

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REPORT E COMMENTO GIORNALIERO

IL PUNTO SUL MERCATO

Riassunto quotidiano dell’andamento e commento dedicato ai principali indici azionari e obbligazionari, materie prime e valute a livello globale.

Newsletter con l’analisi settimanale dei mercati corredata di commenti e grafici focalizzati sulle diverse asset class.

MERCATI E STRATEGIE

ANALISI E SELEZIONI

Newsletter con la panoramica trimestrale sullo scenario dei mercati.

Approfondimenti macroeconomici, settoriali e societari e selezioni specifiche di strumenti finanziari predisposti dai nostri team di analisti specializzati.

ANALISI E CHECK-UP DI PORTAFOGLIO

PORTAFOGLI IN CONSULENZA

Portafogli personalizzati, analisi di asset presso terzi e report di sintesi patrimoniale redatti da un team dedicato.

Una gamma di sei tipologie di Portafogli Consigliati, con forte vocazione sostenibile, sviluppati per rispondere alle diverse esigenze.

AZIONI IN FOCUS

EQUITY MOMENTUM PORTFOLIO

Portafoglio composto da titoli azionari selezionati sulla base di un’approfondita analisi fondamentale.

Portafoglio ad alta rotazione composto da titoli azionari selezionati sulla base di indicatori di analisi tecnica. La gestione attiva del rischio è finalizzata alla minimizzazione della volatilità.

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Wealth Management Grazie ad un’evoluta piattaforma digitale per l’analisi e il monitoraggio del patrimonio complessivo, è possibile produrre una dettagliata reportistica sui principali ambiti che attengono all’individuo, alle sue partecipazioni aziendali ed alla sua famiglia.

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Patrimonio Investito Una fotografia dell’intero patrimonio detenuto sia presso Banca Patrimoni Sella & C. che presso altri intermediari.

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Patrimonio Immobiliare Il modulo “Real Estate” consente la stima del valore del patrimonio immobiliare, la valutazione del peso degli immobili sul patrimonio familiare e le eventuali rendite.

Attraverso le analisi OMI (Osservatorio del Mercato Immobiliare), è inoltre possibile stimare il valore di mercato degli immobili.

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Partecipazioni Aziendali Dirette Il modulo di analisi aziendale consente di stimare il valore delle partecipazioni detenute dal Cliente in società non quotate.

I dati desunti dalla Camera di Commercio e il Codice Ateco permettono di analizzare la redditività delle singole partecipazioni ed il loro valore di mercato.

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Pianificazione Successoria Il modulo dedicato alla pianificazione successoria consente la simulazione della successione modificando l’asse ereditario e l’assegnazione agli eredi, valutandone gli oneri fiscali in capo ai beneficiari.

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I Punti di Forza della nostra Consulenza PERSONALIZZAZIONE Una vasta gamma di soluzioni in ambito finanziario per la costruzione di portafogli di investimento aderenti agli obiettivi e alle esigenze specifiche di ciascun Cliente.

FLESSIBILITÀ Possibilità di conoscere, in ogni momento, l’allineamento dei propri investimenti rispetto agli obiettivi e di modificare l’asset allocation al variare di questi ultimi o delle condizioni di mercato.

ARCHITETTURA APERTA Un modello ad architettura aperta che consente di diversificare il portafoglio in termini di contenuti degli asset, scegliendo tra decine di asset manager e migliaia di fondi di investimento sulla base delle analisi quali-quantitative della Direzione Investimenti.

TRASPARENZA Rendicontazioni periodiche e personalizzate che riepilogano gli strumenti finanziari oggetto dell’investimento.

DIGITALIZZAZIONE La Consulenza resta a disposizione del Cliente ovunque si trovi, anche a distanza, grazie alle soluzioni digitali che garantiscono la relazione costante con la Banca.

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Banca Patrimoni Sella & c.

Banca Patrimoni Sella & C. è la società del gruppo Sella specializzata nella gestione e amministrazione dei patrimoni della clientela privata e istituzionale.

L’attività della Banca si fonda sui valori di prudenza, fiducia e trasparenza, che da più di 130 anni caratterizzano il Gruppo cui appartiene, con uno sguardo rivolto al futuro.

Costituita nel 2005, Banca Patrimoni Sella & C. si pone in continuità con la tradizione di eccellenza coniugandola con l’innovazione di prodotto per offrire una gamma di servizi d’investimento capace di rispondere e soddisfare le singole esigenze di ciascun Cliente.

L’attenzione alla relazione con il Cliente è al centro del nostro impegno. Per questo ci avvaliamo della collaborazione dei nostri Private Banker, professionisti altamente qualificati e costantemente aggiornati per garantire un servizio di elevato profilo.

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Il presente materiale, avente finalità promozionale, è di proprietà di Banca Patrimoni Sella & C. Esso deve essere inteso come mera fonte di informazione e non può essere considerato né costituisce sollecitazione al pubblico risparmio. Dalle informazioni in esso contenute non deriva per Banca Patrimoni Sella & C. alcun obbligo legale né esse possono essere fonte di responsabilità di sorta. Banca Patrimoni Sella & C. si riserva la facoltà di integrare o correggere gli elementi contenuti nel documento in qualsiasi momento. La Banca Patrimoni Sella & C. non è responsabile in nessun caso, di qualsivoglia danno, diretto o indiretto, di qualunque natura, derivante dalla consultazione, utilizzo o diffusione del presente materiale presso terzi od il pubblico in generale. Chiunque sia intenzionato ad avvalersi o comunque utilizzare qualsiasi informazione contenuta nel presente documento, è tenuto a verificare preventivamente con la Banca Patrimoni Sella & C. se siano disponibili informazioni più aggiornate o diverse da quelle qui contenute. Per tutte le condizioni leggere attentamente la documentazione contrattuale e precontrattuale disponibile presso le Succursali di Banca Patrimoni Sella & C., tramite i Private Banker e sul sito internet www.bancapatrimoni.it.

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