Refrescamiento

� Inversión Fondos de

Charla de Refrescamiento

2021

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¿QUÉ ES UN FONDO DE INVERSIÓN? Alternativa de ahorro e inversión, que le permite diversificar o maximizar sus recursos, a partir de un monto inicial de 5 mil colones o 20 dólares. Un Fondo de Inversión está integrado por muchas personas, empresas e instituciones, que unidas construyen un fondo común y obtienen un beneficio económico colectivo.

Los aportes se realizan a través de una Sociedad de Fondos de Inversión, la cual los administra por cuenta de los inversionistas y las inversionistas.

Principio de Colectividad

Flujo de Inversiones Inversionista

Fondos de Inversión

Participa del mercado de valores a través de su aporte junto a otros inversionitas.

Adquieren participaciones para diversificar y generar rentabilidad de acuerdo con sus objetivos.

Sociedad Administradora

Mercado de Valores

Sociedad que recolecta las inversiones y las administra de acuerdo a lo que establece el Prospecto del Fondo de Inversión.

Sociedad que invierte en títulos o propiedades de acuerdo con los objetivos del Fondo de Inversión.

OBJETIVO DE

INVERSIÓN

Es la meta por la que se desea invertir o ahorrar el dinero.

Nos dirá el plazo, el instrumento y el riesgo que necesito para lograrlo. Los montos y la importancia de cumplir cada objetivo cambian.

Horizontes de Inversión No es lo mismo invertir para adquirir una flotilla que hacerlo para provisionar marchamos y aguinaldos

Corto Plazo

Mediano Plazo

Largo Plazo

Tipos de Perfil del Inversionista CONSERVADOR Es un inversionista o una inversionista que busca ante todo mantener el capital aunque eso signifique obtener un rendimiento mucho menor que el del mercado. Si invierte a mediano plazo está dispuesto a mantener su inversión durante todo el periodo establecido.

MODERADO

BALANCEADO

AGRESIVO

Es un inversionista o una inversionista que está en disposición de asumir pérdidas moderadas en el corto plazo con el propósito de tratar de obtener un rendimiento mejor al del mervcdo en el mediano y largo plazo. Si invierte en productos de mediano o largo plazo, está dispuesto a mantener su inversión durante todo el plazo establecido o recomendado.

Es un inversionista que dispuesto a asumir pérdidas en el corto y mediano plazo con el propósito de obtener un rendimiento superior al del mercado en el mediano y largo plazo.

Es un inversionista que está dispuesto a asumir pérdidas significativas con el propósito de tratar de lograr rendimientos superiores a los del mercado.

Fondos de Inversión Mercado de Dinero (a la vista) CARTERA

BN SuperFondo

Mixta

INVERSIÓN INICIAL

CANAL DE APERTURA

• Apertura de subcuentas personalizadas.

₵ 5,000 $20

Banca en Línea

BN DinerFondo

BN FonDepósito

₵ 5,000 Pública

Títulos Valores BNCR

$20

₵ 5,000 $20

APP BN Móvil Oficinas del BN

• Inversiones sucesivas y retiros desde ¢1.00 o $1.00 en adelante.

• Deducciones automáticas a través de Banca en Línea.

• Plazo de liquidación T+1 sin cobro por comisión de salida.

Fondos de Inversión de Crecimiento (a plazo 6 meses y 1 año)

CARTERA

BN CreciFondo

Mixta

INVERSIÓN INICIAL

CANAL DE APERTURA

• Inversiones sucesivas y retiros desde ¢1.00 o $1.00 en adelante.

₵ 5,000 $20 Oficinas del BN

BN RediFondo *Plazo de Liquidación: días hábiles.

Mixta

₵ 5,000 $20

• Apertura de subcuentas personalizadas.

• Deducciones automáticas a través de Banca en Línea.

• Plazo de liquidación T+5 cobrando un porcentaje mínimo por retiro anticipado.

REALICE UNA VENTA EFECTIVA DE UN FONDO DE INVERSIÓN

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F.I. a la vista: Realice preguntas sobre: ¿Cuál? ¿Cómo? ¿Para qué? utilizar el dinero Tiempo de inversión

rend. 30 días, carteras, rendimientos.

F.I. a plazo: rend. 6 a 12 meses.

•Subcuentas •Débito automático.

•Autogestión por Banca en Línea y BN Móvil.

•Rendimientos netos y capitalizables.

•Inversiones sucesivas. montos accesibles.

Diversifique por objetivos Considere diversificar la inversión por medio de un portafolio de inversión en tiempo y rendimiento.

Mencione las condiciones y restricciones

Consideraciones •Hora de corte: 1 p.m.

T+1 ó T+5.

•Autorizados.

•No pago a terceros.

•Horarios de pago de 2:00 p.m. a 4:00 p.m.

•Comisión retiro anticipado F. a Plazo.

Primer Fondo de Inversión: Banca en Línea y oficinas BN

APERTURA SENCILLA

DE FONDOS DE INVERSIÓN

Verificar cuentas para PAR

Fondo de Inversión adicional: BN Móvil

Inversiones iniciales accesibles desde ¢5.000 o $20

Fondos de Inversión de crecimiento se aperturan solo en oficinas BN

Verificar y actualizar los datos en el SIP

CONSIDERACIONES PARA LA APERTURA EN OFICINAS DEL BN:

Verificar cuentas para PAR

Completar el Perfil del Inversionista

Brindar el prospecto a clientes sin correo electrónico

Verificar firmas del titular y AU en SAFE

BN Fondos. Todos los derechos reservados. Oficinas Centrales Banco Nacional, piso 11. Avenidas 1 y 3, calle 4. San Jose, Costa Rica. Teléfono: (506) 2212-2900 / bnfondoser@bncr.fi.cr

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Infodiaria •Datos relevantes acerca de los Fondos de Inversión.

•Información determinante para orientar el horizonte de inversión.

•Seguimiento preciso del comportamiento de los productos.

AUTOGESTIÓN POR CANALES DIGITALES

• Aperturas de Fondos a la vista • Inversiones • Retiros • Consultas • Traslados entre Fondos • Afiliación de Deducciones Automáticas

Los Beneficios de Nuestros Productos

APERTURAS Y TRANSACCIONES POR BANCA EN LÍNEA Y BN MÓVIL.

ESTADOS DE CUENTA POR CADA SUBCUENTA.

DESIGNACIÓN DE BENEFICIARIOS.

CONFIRMACIÓN DE SOLICITUDES DE TRANSACCION POR E-MAIL.

DESIGNACIÓN DE AUTORIZADOS.

FÁCIL ACCESO AL MERCADO DE VALORES Y DIVERSIFICACIÓN.

APERTURA DE SUBCUENTAS.

VARIEDAD DE PRODUCTOS.

MONTOS DE APERTURA ACCESIBLES (¢5.000 Y $20).

GARANTÍA DE CRÉDITO.

INVERSIONES SUCESIVAS A PARTIR DE ¢1 Y $1.

ATENCIÓN TELEFÓNICA PERSONALIZADA.

REDENCIÓN DE BN PUNTOS.

DEDUCCIONES AUTOMÁTICAS.

Convierta sus Puntos en Efectivo Acumule puntos utilizando su tarjeta de crédito. Traslade sus puntos a un Fondo de Inversión que se ajuste a sus necesidades, organícelo por medio de subcuentas y hágalo efectivo en el momento que lo requiera.

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Tanto con los productos a la vista como a plazo podrá aplicarse la redención de puntos. El cliente debe consultar si el plan de lealtad de su tarjeta incluye este beneficio, así como el puntaje mínimo para redimir.

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Solicite el traslado de los puntos a su Fondo de Inversión, enviando un correo a la cuenta: bnfondoser@bncr.fi.cr

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CONSEJOS PARA EL ENVÍO DE EXPEDIENTES:

Ayudá a tus compañeros y compañeras a revisar los contratos aperturados diariamente.

Usá el checklist de BN Fondos.

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Envíanos semanalmente la documentación de las Aperturas.

Registrá el envío del expediente mediante Scoci.

La adecuada aplicación del procedimiento PR119CP01, Apertura de Fondos de Inversión mediante el módulo SIP, ayuda a completar de manera exitosa la documentación necesaria para el envío de expedientes de Fondos de Inversión, generando menos pendientes y evitando los reprocesos.

Todos los documentos originales y debidamente firmados deben enviarse a la oficina #222 BN Fondos por medio de valija. Por favor registrarlo en el sistema Scoci para el debido seguimiento.

Registros de Apertura de un Fondo de Inversión a través del SIP Resumen de Apertura (1 hoja). Firma de Cliente y del Ejecutivo.

Perfil de Inversionista o Declaración de no aceptación (1 hoja).

Firma de Cliente y del Ejecutivo.

Contrato de participación (2 hojas). Firma de Cliente y del Ejecutivo.

Poder para girar instrucciones (1 hojas). Firma de Cliente y Ejecutivo.

Boleta de beneficiarios (1 hoja). Firma de Cliente y Ejecutivo.

Boleta de Deducción de Débito Automático (1 hoja).

Firma del Cliente y Ejecutivo.

Para más información contacte a nuestro Servicio al Cliente al teléfono 2212-2900 o por medio del correo electrónico:

bnfondoser@bncr.fi.cr

¡Muchas Gracias!